1、招行黃金(TD)(安全無毒)個人黃金代理業務個人黃金代理業務招財金招財金代理個人貴金屬代理個人貴金屬延期交收交易業務延期交收交易業務招行黃金(TD)(安全無毒)目錄目錄21金交所延期交收交易業務介紹金交所延期交收交易業務介紹招財金延期交收交易系統簡介招財金延期交收交易系統簡介3柜面和網銀操作柜面和網銀操作招行黃金(TD)(安全無毒)第一篇第一篇 交易所個人黃金代理業務簡介交易所個人黃金代理業務簡介第一篇第一篇 代理個人貴金屬延期交收交易業代理個人貴金屬延期交收交易業務簡介務簡介招行黃金(TD)(安全無毒) 延期交收交易，又稱遞延交易，是指延期交收交易，又稱遞延交易，是指以保證金方式進行交易，投

2、資者可以選擇以保證金方式進行交易，投資者可以選擇合約交易日當天交割，也可以延期交割，合約交易日當天交割，也可以延期交割，同時引入延期補償費機制來平抑供求矛盾同時引入延期補償費機制來平抑供求矛盾的一種現貨交易模式。的一種現貨交易模式。 招商銀行招商銀行“招財金招財金”代理上海黃金交代理上海黃金交易所個人貴金屬延期交收交易業務，是招易所個人貴金屬延期交收交易業務，是招商銀行作為上海黃金交易所會員，代理個商銀行作為上海黃金交易所會員，代理個人投資者通過上海黃金交易所進行黃金、人投資者通過上海黃金交易所進行黃金、白銀等貴金屬延期交收交易，并為投資者白銀等貴金屬延期交收交易，并為投資者提供資金清算、保證

3、金管理及持倉風險監提供資金清算、保證金管理及持倉風險監控等服務的業務。控等服務的業務。招行黃金(TD)(安全無毒)全國黃金交易量的95%。黃金、鉑金、白銀三大業務?，F貨、遠期、延期三大市場。2002年11月上海黃金交易所成立。2002年11月推出現貨交易品種。2004年8月 新系統上線推出延期交割品種。2005年6月推出賬戶卡開戶系統。2005年7月開展個人黃金投資業務。2006年5月推出保證金封閉運行系統。2006年10月推出白銀交易合約 。2006年11月推出夜市制度。2007年11月推出T+N交易品種。2009年1月修訂延期交收交易規則，允許銀行會員接受個人投資者開戶申請。n上海黃金交易

4、所：上海黃金交易所：招行黃金(TD)(安全無毒)n交易時間：交易時間：夜市：20：5002：30（作為次日交易的第一場交易）上午：09：0011：30下午：13：3015：30其中，20：5021：00為延期交收、遠期合約的集合競價，15：0015：30為延期交收合約的交割申報，15：3015：45為延期交收合約的中立倉申報。周一沒有夜市，集合競價時間為08：5009：00n交易方式：交易方式：委托報盤撮合成交時間優先價格優先未成交可申報撤銷招行黃金(TD)(安全無毒)n現貨買賣規則：現貨買賣規則：黃金庫存 T+0 ：當日買入的黃金可以當日賣出 / 提貨 資金清算 T+1 ：當日賣出黃金回轉資

5、金的90%可用于當日買入黃金 或開倉但次日方可轉出/提取n延期交收規則：延期交收規則：延期持倉 T+0 ：當日開倉的持倉可以當日平倉 / 交收 資金清算 T+1 ：當日平倉后回轉資金的100%可用于當日買入黃金 或開倉，但次日方可轉出/提取招行黃金(TD)(安全無毒)n交易品種：交易品種：個人客戶交易的延期合約包括：Au(T+D )、Ag(T+D)、 Au(T+N1)和Au(T+N2) Au(T+D)Au(T+N1)Au(T+N2)Ag(T+D)交易方式延期交收報價方式0.01元/克1.00元/千克漲跌停幅度上一個交易日結算價的-7% +7%交易單位1000克/手交易功能開倉、平倉、交收開倉、

6、平倉延期費收付日逐日單數月最后一個交易日雙數月最后一個交易日逐日招行黃金(TD)(安全無毒)費用說明費用標準開戶費我行代理客戶向交易所申請黃金賬戶，成功時收取。推廣期：35元/戶非推廣期：60元/戶 其中銀行留存：25元/戶交易手續費客戶買入或者賣出黃金時，根據成交金額支付的交易費用。每筆買入或賣出委托成交后即時收取。成交金額0.195其中： 上繳交易所0.045 我行留存0.15運保費客戶提貨申請被確認后，由于實物黃金運輸而產生的費用。在客戶提貨后代交易所向客戶收取。60元/千克n現貨買賣交易費用：現貨買賣交易費用：個人客戶在進行現貨黃金業務時可能發生的費用如下：招行黃金(TD)(安全無毒)

7、費用說明費用標準交易手續費客戶開倉或者平倉時，根據交易總金額支付的交易費用。每筆開倉或平倉委托成交后即時收取AU(T+D)、AG(T+D) 合約：交易總金額0.18AU(T+N1)、AU(T+N2)合約：交易總金額0.17其中：我行留存0.15延期補償費延期補償費是當市場實物供求不平衡時，不能滿足市場實物交收需求的持倉方為順延實物交收義務，向另一方支付的費用Au（T+D）/ Ag（T+D）：每日收取合約市值的0.02%，按自然日逐日收付；Au（T+N1）/Au（T+N2）：每兩月收取合約市值的1%，于單數/雙數月份的最后一個交易日收付超期費客戶連續持有延期合約的時間超過合約規定的超期期限，金交

8、所可以根據市場持倉情況對超期持倉加收超期費金交所根據市場狀況設定和調整的超期持倉期限及不同期限的超期費率 n延期交收交易費用：延期交收交易費用：個人客戶在進行貴金屬延期交收交易業務時可能發生的費用如下：招行黃金(TD)(安全無毒)延期交收交易案例說明延期交收交易案例說明1n開倉開倉某客某戶委托開倉買入1000克的Au(T+D)合約，當前Au(T+D)行情價格為200元每克，則總交易金額為200*1000=200000元。我行的保證金率設置為15%，因此客戶開倉需要保證金200000*15%=30000元（為簡化理解，不考慮手續費，下同）。n日間日間 如日間Au(T+D)合約的行情漲到210元每

9、克，則客戶持倉的浮動盈虧為 (210-200)*1000=10000元；如客戶平倉將得盈利10000元。 如日間Au(T+D)合約的行情跌到190元每克，則客戶持倉的浮動盈虧為 (190-200)*1000=-10000元；如客戶平倉將虧損10000元。招行黃金(TD)(安全無毒)延期交收交易案例說明延期交收交易案例說明2n日終清算日終清算n當該交易日清算時，根據交易所逐日盯市的規則：如日間Au(T+D)合約的結算價為210元每克，客戶的 持倉保證金=210*1000*15%=31500 盈利=(210-200)*1000-1500=8500元 盈利直接體現到客戶招財金專戶的可用余額上。如日間

10、Au(T+D)合約的結算價為190元每克，客戶的 持倉保證金=190*1000*15%=28500 虧損=(190-200)*1000+1500=-8500元 虧損直接從客戶招財金專戶的可用余額中扣除，如客戶可用余額不足，可顯示為負數。n延期補償費：清算時交易所將根據當日的交收方向對客戶持倉收付延期補償費。招行黃金(TD)(安全無毒)延期交收交易案例說明延期交收交易案例說明3n交收交收客戶可在每交易日的15：00分-15：30分進行交割申報，如客戶有買持倉則對應的是收貨，委托收貨時專戶必須有足夠的可用余額；如客戶有賣持倉則對應的交貨，委托交貨時客戶必須有足夠的黃金庫存（我行不支持白銀合約的交收

11、業務）。招行黃金(TD)(安全無毒)第二篇第二篇 我行個人黃金代理業務簡介我行個人黃金代理業務簡介第一篇第一篇 交易所個人黃金代理業務簡介交易所個人黃金代理業務簡介第二篇第二篇 招財金延期交收交易系統簡介招財金延期交收交易系統簡介招行黃金(TD)(安全無毒)我行系統優勢我行系統優勢n2424小時出入金小時出入金國內獨家推出24小時出入金服務，除清算時間外，客戶都可以隨時通過服務渠道進行轉賬操作n短信提醒服務短信提醒服務n服務渠道服務渠道n提貨流程改進提貨流程改進招行黃金(TD)(安全無毒)賬戶類型及交易渠道賬戶類型及交易渠道n類型類型一卡通財富賬戶n渠道渠道NoImage招行黃金(TD)(安全

12、無毒)原現貨業務類型原現貨業務類型n賬戶業務賬戶業務開戶、關戶（含關戶準備及關戶）、重要信息變更、專戶密碼修改、交易賬號變更n普通業務普通業務現貨委托、委托撤單、專戶資金轉賬、專戶密碼修改、客戶信息修改n其他業務其他業務提貨申請、提貨單查詢打印、專戶凍結/解凍、庫存凍結/解凍、客戶等級調整招行黃金(TD)(安全無毒)延期交易新增業務類型延期交易新增業務類型n賬戶業務賬戶業務延期業務簽約，延期業務解約n普通業務普通業務延期交易委托（開倉、平倉、交收）、延期交易委托撤單n其他業務其他業務提貨申請撤單、賬頁查詢（資金賬頁、庫存賬頁、持倉賬頁）、月結單查詢招行黃金(TD)(安全無毒)提貨流程改造提貨流

13、程改造n實現直接連接交易所最新的倉儲接口，客戶可以直接通過渠道提交提貨申請到交易所，還支持提貨撤單功能n分行提貨管理崗無需再與總行證券中心進行繁瑣的提貨單據傳遞操作，在分行直接完成提貨單和出庫申請單的查詢和打印操作n客戶可以即時得到交易所的提貨申請回復，并且可以直觀的看到提貨金庫的地址等信息招行黃金(TD)(安全無毒)開戶和延期交易簽約開戶和延期交易簽約n年齡限制年齡限制18歲以下未成年客戶不得開戶交易和延期交易業務簽約；60歲以上老齡客戶可開戶，但不可進行延期業務簽約，并且須在開戶和現貨買入時都進行風險提示n延期交易簽約和解約延期交易簽約和解約1）客戶進行延期交易簽約必須先開立招財金專戶2）

14、簽約和解約都必須在柜面操作，不支持網上簽約解約3）簽約時客戶必須填寫正確的手機號碼，否則不允許簽約4）簽約時必須符合風險評估要求且進行產品適合度評估，評估未通過 的不可簽約招行黃金(TD)(安全無毒)開戶開戶n產品適合度評估產品適合度評估柜面進行延期交易簽約時要求具備受托理財產品銷售資格的客戶經理為客戶進行評估；目前柜面以手工方式進行評估，不可在網銀評估。n“接收短信通知接收短信通知”如客戶預留手機號碼并且勾選“接收短信通知”，則當系統收到交易所反饋的延期交易成交確認結果以及提貨申請確認結果時，我行將發送手機短信給予通知。無論客戶是否勾選“接收短信通知”，在延期交易保證金的風險度達到我行的黃色

15、追保線和紅色強平線時，我行都將實時發送手機短信給予通知。招行黃金(TD)(安全無毒)風險控制風險控制n手工強平機制手工強平機制 我行采用手工強平機制對超過強平線的客戶進行強制平倉，行情正常情況下每日進行一次強平，在行情劇烈波動的情況下我行會在交易日間追加進行強平的次數。強平操作由總行資產交易部執行。n追保通知和強平通知追保通知和強平通知 在客戶的風險度達到黃色追保線或紅色強平線時，我行會實時發送一條手機短消息通知客戶追加保證金，在收市后如果客戶的風險度仍高于紅色強平線，將通過人工電話進行通知。n強平場景查詢強平場景查詢招行黃金(TD)(安全無毒)風險試算風險試算n風險度公式風險度公式風險度=持倉保證金/(持倉保證金+可用資金+浮動盈虧)保證金率為15%n風險度設置風險度設置 綠色追保線：1.0 黃色追保線：1.1 紅色強平線：1.5招行黃金(TD)(安全無毒)第二篇第二篇 我行個人黃金代理業務簡介我行個人黃金代理業務簡介第一篇第一篇 交易所個人黃金代理業務簡介交易所個人黃金代理業務簡介第三篇第三篇 柜面和網銀操作柜面和網銀操作招行黃金(TD)(安全無毒)招財金首頁（網銀）招行黃金(TD)(安全無毒)委托開倉（網銀）招行黃金(TD)(安全無毒)委托交收申報（網銀）招行黃金(TD)(安全無毒)提貨申請（網銀）NoImag