1、關于開展存量客戶提升活動的方案為提升客戶的轉介、房屋按揭客戶資產的提升，挽留已流失客戶，做大價值 客戶，夯實我行基礎客戶群體，經研究決定，在全行開展階段性的客戶轉介新客 戶、提升存量客戶等客戶提升活動，具體如下。一、轉介新客戶有禮活動（費用預算約5萬元）（一）活動對象：全行持卡客戶（二）活動時間：2019年1月1日2019年3月31日（三）活動目標新增達標客戶500戶，新增日均資產5000萬元。（四）活動內容活動期間，老客戶成功轉介1名新客戶，且新客戶2月或3月AUM月日均210 萬元，老客戶可獲5積分，新客戶可獲10積分。備注：新客戶指2019年1月1日（含）后開戶的持卡客戶。（五）積分兌現

2、規(guī)則1、老客戶轉介一戶達標新客戶可獲一份5積分宣傳品;新客戶達標可獲10 積分宣傳品，只獎勵一次，不重復獎勵。2、積分可用于兌換“迎新禮”活動宣傳品，宣傳品由直屬行按照下達目標 數量一次性統(tǒng)一預撥到支行,活動結束后清算。3、目標內的宣傳品100%兌現，超額部分的宣傳品由各支行自行解決。4、對沒有完成目標的支行，差額（沒有完成）部分的宣傳品費用，由各支行 負責，直屬行從各支行費用中扣回該部分宣傳品費用，該部分宣傳品由支行處理, 用于日常客戶維護。（六）推動措施1、發(fā)揮產品優(yōu)勢，提升客戶資產。充分利用我行“高收益理財產品、“粵 農存、大額存單等存款產品、貴賓權益服務”等，吸引新客戶。2、強化活動宣

3、傳、推動在營業(yè)廳內營造宣傳氛圍，做好網點陣地營銷。（2）通過向客戶群發(fā)送活動短信、社交銀行公眾號制作活動宣傳鏈接等，廣 泛宣傳和營銷。（3）積極開展戶外拓展營銷，做好網點周邊客戶群體活動宣傳工作。（4）強化公私聯動。梳理對公企業(yè)資源，我行代發(fā)企業(yè)客戶，強化公私聯動。二、“提升價值客戶有禮”活動（總費用預算11萬）（一）活動對象1、存量房屋按揭客戶中的非價值客戶（詳見名單）。2、2017、2018年流失客戶中的非價值客戶（詳見名單）。（二）活動時間：2019年1月1日2019年3月30日（三）活動內容活動期間，存量房屋按揭客戶（名單內）、已流失價值客戶（名單內）提升為價 值客戶的，均可獲10積分

4、，積分可用于兌換“提升禮”宣傳品。（四）活動目標：新增價值客戶1800戶，新增滾動季日均資產1.8億元。1、提升存量房屋按揭客戶中的非價值客戶為價值客戶500戶。2、提升已流失價值客戶為價值客戶1200戶。（五）積分兌現規(guī)則1、積分可用于兌換“迎新禮”活動宣傳品，宣傳品由直屬行按照下達目標 數量一次性統(tǒng)一預撥到支行,活動結束后清算。2、目標內的宣傳品100%兌現，超額部分的宣傳品由各支行自行解決。3、對沒有完成目標的支行，差額（沒有完成）部分的宣傳品費用，由各支行 負責，直屬行從各支行費用中扣回該部分宣傳品費用，該部分宣傳品由支行處理, 用于日常客戶維護。（六）推動措施1、提升存量房屋按揭客戶

5、措施強化交叉銷售。聯合零售信貸客戶經理，尋找營銷契機。（2）發(fā)行專屬理財產品。利用總部針對名單客戶發(fā)行高收益專屬理財產品， 緊盯目標客戶，強化產品營銷工作。（3）發(fā)揮存抵貸優(yōu)勢，提升客戶資產。利用存抵貸可獲得活期利息外，還可 獲得額外理財收益，沖減客戶貸款利息壓力等賣點，對客戶貸款理財賬戶和關聯 賬戶金額大于5萬元的客戶，大力推薦簽約存抵貸，提升客戶資產。2、提升2017、2018年已流失價值客戶的措施充分利用我行客戶營銷活動資源、高收益理財產品、“粵月盈+、大額存單 等存款產品、貴賓權益服務等，吸引客戶新資金，提升客戶資產。三、宣傳品兌換細則_ （一）5積分對應的宣傳品價值30元，10積分對

6、應的可兌換宣傳品價值為60 兀。（二）“轉介新客戶有禮”活動宣傳品兌換事項1、支行需填寫附件客戶信息登記表，每月3號前發(fā)至分行零售金融部 進行核實;核實無誤后，將統(tǒng)一在活動結束后一次性核發(fā)宣傳品至各支行，請支 行及時完成宣傳品兌換及客戶簽收。2、分行、總部將針對支行客戶轉介、宣傳品簽收情況等進行電話及現場抽 查核實，對于偽造客戶轉介、或缺少客戶簽名及簽收的支行，將采取全行通報、 活動宣傳品資源扣減等處罰。（三）“提升價值客戶有禮”活動宣傳品兌換事項客戶名單將背對背發(fā)送至給支行，客戶無需填寫客戶信息登記表，直屬 行將根據各支行9月30日名單內價值客戶數情況計算積分，活動結束后統(tǒng)一清 算。（四）活動量管理要求1、加強客戶信息建立。客戶營銷過程中，零售人員需將信息錄入客戶管理 系統(tǒng)，完善客戶信息（例如家庭情況、工作行業(yè)、主要往來銀行、活動偏好等）（操 作指南一一我行客戶直接點擊“客戶號”進入“客戶統(tǒng)一視圖”，在“活動量記 錄”內填寫相關情況;非我行客戶在“潛在客戶管理”項下錄入新建客戶，錄入 信息即可）。2、加強客戶聯系頻率。對于新接觸客戶采取完整的跟蹤維護機制一一接觸 次日發(fā)感謝短信（留下聯系方式），一周內首次電話跟蹤客戶參與活動意愿，兩周 內活動維護邀約，（全程采用銷售管理系統(tǒng)記錄短信及通話記錄）；可利用銷管系 統(tǒng)將達標客戶分組以便維護（操作指南一一