1、精選優質文檔-傾情為你奉上一、判斷題1、銀行卡收單業務，是指收單機構與特約商戶簽訂銀行卡受理協議，在特約商戶按約定受理銀行卡并與持卡人達成交易后，為特約商戶提供交易資金結算服務的行為。（ ）答案：正確。解析：參考銀行卡收單業務管理辦法第二條。2、收單機構應當制定特約商戶資質審核流程和標準，明確資質審核權限。( ) 答案：正確。 解析：參考銀行卡收單業務管理辦法第十條。3、收單機構里負責特約商戶拓展和資質審核的崗位人員可以兼崗。（ ） 答案：錯誤。 解析：參考銀行卡收單業務管理辦法第十條。4、收單機構的特約商戶不得歧視和拒絕同一銀行卡品牌的不同發卡銀行的持卡人。（ ）答案：正確。 解析：參考銀行

2、卡收單業務管理辦法第十二條。5、收單機構的特約商戶可以因持卡人使用銀行卡而向持卡人收取一定附加費用。（ ） 答案：錯誤。 解析：參考銀行卡收單業務管理辦法第十二條。6、收單機構可以對實體特約商戶跨省（區、市）域開展收單業務。（ ） 答案：錯誤。 解析：參考銀行卡收單業務管理辦法第十六條。7、收單機構不得變相向持卡人轉嫁結算手續費，不得采取不正當競爭手段損害他人合法權益。（ ）答案：正確。解析：參考銀行卡收單業務管理辦法第十七條。8、根據銀行卡收單業務管理辦法的要求，對于網絡特約商戶，收單機構應當首先進行現場檢查，再根據情況采取有效檢查措施和技術手段對其經營內容和交易情況進行檢查。（ ） 答案：

3、錯誤。解析：參考銀行卡收單業務管理辦法第二十條。對于現場檢查，該辦法目前只明確適用于實體特約商戶。9、收單機構應當對發送的收單交易信息采用加密和數據校驗措施。（ ）答案：正確。 解析：參考銀行卡收單業務管理辦法第二十七條。10、收單機構應采取有效措施防止特約商戶和外包服務機構存儲銀行卡敏感信息，但收單機構可以存儲卡片有效期、個人標識碼等敏感信息。（ ） 答案：錯誤。解析：參考銀行卡收單業務管理辦法第二十八條。11、關于收單機構應當根據交易發生時的原交易信息發起退貨交易，將資金退至持卡人原銀行卡賬戶。若持卡人原銀行卡賬戶已撤銷的，應當退至持卡人指定的其他銀行賬戶。（ ） 答案：錯誤。 解析：參考

4、銀行卡收單業務管理辦法第三十二條。12、中國人民銀行依法對收單機構進行監督和管理，銀行業金融機構開辦、終止收單業務，僅需向中國人民銀行報告。（ ） 答案：錯誤。解析：參考銀行卡收單業務管理辦法第四十條。13、收單機構可以根據自身業務需要自主決定是否加入中國支付清算協會，接受行業協會自律管理。（ ） 答案：錯誤。解析：參考銀行卡收單業務管理辦法第四十一條。14、支付機構擬成立分支機構開展收單業務的，應當只需提前向擬成立分支機構所在地中國人民銀行分支機構備案。（ ） 答案：錯誤。 解析：參考銀行卡收單業務管理辦法第四十四條。15、銀行卡發卡機構應認真落實銀行卡賬戶實名制，無論任何理由，絕對不允許個

5、人代理多人辦卡。（ ）答案：錯誤。 解析：“無正當理由不允許個人代理多人辦卡。”銀發2009142 號文第一項第一款只規定了在無正當理由的情況，并不是任何理由都不行。16、銀行卡發卡機構要將相關銀行卡風險信息及時報送人民銀行征信系統，或報送中國銀聯銀行卡風險信息共享系統，充分利用共享機制進行風險防控。（ ） 答案：錯誤。解析：參考銀發2009142 號文第二項第五款。應報送人民銀行征信系統，并積極報送中國銀聯銀行卡風險信息共享系統。兩者并不是二選一的關系。17、銀行卡持卡人開通網上銀行轉賬的，若未采用數字證書等安全認證方式，則單筆轉賬金額一律不應超過1千元人民幣，每日累計轉賬金額一律不得超過5

6、千元人民幣。（ ） 答案：錯誤。 解析：參考銀發2009142 號文第二項第六款規定：“繳納公共事業費及同一持卡人賬戶之間轉賬的除外。”可見，存在例外情況，本題用“一律過于絕對。18、由于外包服務機構的過失，造成銀行卡發卡機構和持卡人資金損失的，應當直接由外包服務機構和收單機構共同賠償。（ ） 答案：錯誤。 解析：銀發2009142 號文第三項第十款規定：“應由收單機構先行賠付，再根據外包協議進行追償。”19、銀行卡收單機構應嚴格遵守商戶類別代碼和扣率的有關規定，禁止套用、變造與真實商戶類型不相符的商戶編碼，禁止多家商戶共用一個商戶編碼，禁止多臺終端機具共用一個終端編號。（ ） 答案：正確。

7、解析：參考銀發2009142號文第三項第十一款規定：“禁止多臺終端機具共用一個終端編號。”20、銀行卡特約商戶的個人結算賬戶可以設置為信用卡收單賬戶。（ ） 答案：錯誤。解析：參考銀辦發2009149號文第二項第（五）款第2 條。21、銀行卡收單機構布放于批發市場的電話支付終端、收單機構可采取措施保證在使用期間有人值守或安裝24小時監控設備。（ ）答案：錯誤。解析：參考支付業務風險提示（2011年第6期）第四項第（三）款。這是布放在便民點及辦公室等公共場所應當采取的措施。22、開通借記卡購物消費交易和資金轉賬交易的電話支付終端機，資金轉賬交易每卡每日轉出金額最高為20萬元（含）。（ ）答案：正

8、確。解析：參考支付業務風險提示（2011年第6期）第四項第（三）款第2 條。23、布放于批發市場和縣域商戶的電話支付終端可以開通信用卡交易功能。（ ）答案：錯誤。解析：參考支付業務風險提示（2011年第6期）第四項第（三）款第2 條。二、填空題1、收單機構應當依法維護當事人的合法權益，保障和。答案：信息安全；交易安全。解析：參考銀行卡收單業務管理辦法第四條。2、收單機構應當遵守反洗錢法律法規的要求，履行和義務。答案：反洗錢；反恐怖融資。解析：參考銀行卡收單業務管理辦法第五條。3、收單機構拓展特約商戶，應當遵循原則，確保所拓展特約商戶是依法設立、從事活動的商戶，并承擔特約商戶收單業務管理責任。

9、答案：“了解你的客戶”；合法經營。解析：參考銀行卡收單業務管理辦法第七條。4、收單機構特約商戶信息管理系統中受理終端(網絡支付接口)的安裝地址為特約商戶的地址和從事經營活動的地址。 答案：辦公；網絡。 解析：參考銀行卡收單業務管理辦法第十五條。5、收單機構與特約商戶終止銀行卡受理協議的，應當及時收回或關閉，進行賬務清理，妥善處理后續事項。 答案：受理終端；網絡支付接口。解析：參考銀行卡收單業務管理辦法第十八條。6、收單機構應當建立特約商戶檢查制度，明確檢查、檢查內容、檢查等管理要求，落實檢查責任。對于實體特約商戶，收單機構應當進行。 答案：頻率；記錄；現場檢查。解析：參考銀行卡收單業務管理辦法

10、第二十條。7、收單機構應當建立資金結算風險管理制度，不得挪用特約商戶資金。 答案：待結算。解析：參考銀行卡收單業務管理辦法第三十一條。8、收單機構應當完成特約商戶資質審核、受理協議簽訂、收單業務交易處理、資金結算、風險監測、受理終端主密鑰生成和管理、差錯和爭議處理等業務活動。答案：自主。解析：參考銀行卡收單業務管理辦法第三十五條。9、收單機構作為收單業務主體的責任和責任不因外包關系而轉移。 答案：管理；風險承擔。 解析：參考銀行卡收單業務管理辦法第三十六條。10、收單機構應當制定突發事件應急預案，建立系統，確保收單業務的連續性和收單業務系統安全運行。答案：災難備份。 解析：參考銀行卡收單業務管

11、理辦法第三十八條。11、收單機構或其外包服務機構、特約商戶發生涉嫌銀行卡違法犯罪案件或重大風險事件的，收單機構應當于個工作日內向中國人民銀行及其分支機構報告。 答案：2 解析：參考銀行卡收單業務管理辦法第四十七條。三、單選題1、關于收單機構為境外特約商戶提供銀行卡收單服務，下列說法正確的是( )。 A.只需適用銀行卡收單業務管理辦法；B.只需符合業務開辦國家（地區）的監管要求；C.業務開辦國家（地區）法律禁止收單機構實施銀行卡收單業務管理辦法的，收單機構應當及時停止收單服務； D.業務開辦國家（地區）法律禁止或者限制收單機構實施銀行卡收單業務管理辦法的，收單機構應當及時向中國人民銀行報告； 答

12、案：D 解析：參考銀行卡收單業務管理辦法第六條。2、關于收單機構對特約商戶實行實名制管理，下列說法錯誤的是( )。A.特約商戶為自然人的，收單機構應當審核其有效身份證件；B.特約商戶為單位的，收單機構只需審核其營業執照等證明文件即可；C.特約商戶為單位的，收單機構應嚴格審核其營業執照等證明文件，以及法定代表人或負責人有效身份證件等申請材料； D.特約商戶使用單位銀行結算賬戶作為收單銀行結算賬戶的，收單機構還應當審核其合法擁有該賬戶的證明文件；答案：B 解析：參考銀行卡收單業務管理辦法第九條。3、對特約商戶申請材料、資質審核材料、受理協議、培訓和檢查記錄、信息變更、終止合作等檔案資料，收單機構應

13、當至少保存至收單服務終止后（ ）年。A.6；B.2；C.3； D.5； 答案：D 解析：參考銀行卡收單業務管理辦法第十四條。4、下列交易類型中哪些不屬于收單機構應當強化風險管理措施的？( ) A.預授權交易； B.消費撤銷； C.退貨交易； D.銀行卡輸入密碼交易； 答案：D 解析：參考銀行卡收單業務管理辦法第二十一條。5、關于特約商戶的收單銀行結算賬戶，下列說法錯誤的是（ ）。A.特約商戶的收單銀行結算賬戶應當為其同名單位銀行結算賬戶；B.特約商戶的收單銀行結算賬戶應當為其指定的、與其存在合法資金管理關系的單位銀行結算賬戶；C.特約商戶為個體工商戶的，不能使用其同名個人銀行結算賬戶作為收單銀

14、行結算賬戶； D.特約商戶為自然人的，可使用其同名個人銀行結算賬戶作為收單銀行結算賬戶；答案：C 解析：參考銀行卡收單業務管理辦法第二十九條。6、收單機構應按協議約定及時將交易資金結算到特約商戶的收單銀行結算賬戶，資金結算時限最遲不得超過持卡人確認可直接向特約商戶付款的支付指令生效之日起（ ）個自然日，因涉嫌違法違規等風險交易需延遲結算的除外。A.10; B.15; C.20; D.30; 答案：D 解析：參考銀行卡收單業務管理辦法第三十條。7、關于收單業務外包，下列說法錯誤的是（ ）。A.收單機構應當在收單業務外包前制定收單業務外包管理辦法；B.收單業務外包管理辦法應當明確外包的業務范圍、外

15、包服務機構的準入標準及管理要求、外包業務風險管理和應急預案等內容；C.收單機構作為收單業務主體的管理責任和風險承擔責任不因外包關系而轉移； D.收單機構同時提供收單外包服務的，應當統一對收單業務和外包服務業務進行管理； 答案：D解析：參考銀行卡收單業務管理辦法第三十六條、第三十七條。8、收單機構布放新型受理終端、開展收單創新業務、與境外機構合作開展跨境銀行卡收單業務等，應當至少提前（ ）日向中國人民銀行及其分支機構備案。A.60;B.45; C.30; D.15; 答案：C 解析：參考銀行卡收單業務管理辦法第四十五條。9、支付機構從事收單業務有下列哪些情形的，由中國人民銀行分支機構按照非金融機

16、構支付服務管理辦法責令其限期改正，并給予警告或處1 萬元以上3 萬元以下罰款：( ) 。A.未按規定設置、發送收單交易信息的；B.無故未按約定時限為特約商戶辦理資金結算，或截留、挪用特約商戶或持卡人待結算資金的；C.支付機構或其特約商戶、外包服務機構發生賬戶信息泄露事件的；D.未按規定對高風險交易實行分類管理、落實風險防范措施的；答案：D 解析：參考銀行卡收單業務管理辦法第四十八條、第四十九條。10、收單機構應按照規定將收單業務發展和管理情況的年度專項報告于次年（ ）前報送中國人民銀行及其分支機構。 A、1月31日B、2月28日C、3月31日D、4月30日答案：C 解析：參考銀行卡收單業務管理

17、辦法第四十三條。四、多選題1、關于銀行卡收單業務管理辦法所稱的收單機構，下列說法正確的是( )。 A.收單機構在國內外從事銀行卡收單業務，適用銀行卡收單業務管理辦法；B.收單機構包括獲得銀行卡收單業務許可、為實體特約商戶提供銀行卡受理并完成資金結算服務的支付機構；C.收單機構包括從事銀行卡收單業務的銀行業金融機構； D.收單機構包括獲得網絡支付業務許可、為網絡特約商戶提供銀行卡受理并完成資金結算服務的支付機構；答案：BCD解析：參考銀行卡收單業務管理辦法第三條：“收單機構在中華人民共和國境內從事銀行卡收單業務，適用本辦法。”2、下列哪些人員在中國人民銀行指定的風險信息管理系統中存在不良信息的，

18、收單機構應當謹慎或拒絕為該商戶提供銀行卡收單服務。（ ) A.商戶；B.商戶的法定代表人；C.商戶的負責人；D.商戶的財務總監；答案：ABC解析：參考銀行卡收單業務管理辦法第八條。3、收單機構應當與特約商戶簽訂銀行卡受理協議，下列哪些屬于該協議內容。（ ） A.可受理的銀行卡種類、開通的交易類型；B.收單銀行結算賬戶的設置和變更、資金結算周期；C.差錯和爭議處理方式；D.結算手續費標準；答案：ABCD解析：參考銀行卡收單業務管理辦法第十一條。4、收單機構對實體特約商戶、網絡特約商戶分別進行風險評級時，應當綜合考慮以下哪些因素？( ) A.特約商戶的區域和行業特征； B.經營規模；C.財務狀況；

19、 D.資信狀況；答案：ABCD解析：參考銀行卡收單業務管理辦法第十九條。5、關于收單機構的業務與風險管理，下列哪些制度或系統屬于銀行卡收單業務管理辦法要求收單機構應當建立的？ ( ) A.特約商戶檢查制度；B.針對各種交易類型制定專門的風險管理制度； C.收單交易風險監測系統；D.特約商戶收單銀行結算賬戶設置和變更審核制度；答案：ACD解析：參考銀行卡收單業務管理辦法第二十條、第二十一條、第二十二條、第二十九條。6、收單機構應當確保特約商戶受理銀行卡交易信息的完整性、真實性和可追溯性，下列交易信息哪些屬于網絡特約商戶所特有的？( ) A.受理終端類型和代碼；B.交易類型和渠道； C.商品訂單號

20、； D.網絡交易平臺名稱；答案：CD解析：參考銀行卡收單業務管理辦法第二十五條。7、因特殊業務需要，收單機構確實需要存儲銀行卡敏感信息的，應當采取以下哪些措施（ ）。A.應當通知持卡人本人；B.應當經持卡人本人同意；C.確保存儲的信息僅用于持卡人指定用途； D.承擔相應信息安全管理責任；答案：BCD解析：參考銀行卡收單業務管理辦法第二十八條。8、收單機構應當及時調查核實、妥善處理并如實反饋下列哪些信息？( ) A.發卡銀行的調單；B.協查要求； C.銀行卡清算機構發出的風險提示；D.特約商戶的資金結算信息；答案：ABC解析：參考銀行卡收單業務管理辦法第三十三條。9、關于收單業務外包，下列說法錯誤的是（ ）。A.收單機構應當在收單業務外包后制定收單業務外包管理辦法；B.收單機構應當明確外包服務機構的準入標準及管理要求； C.收單機構作