1、二、單項(xiàng)選擇題：1、浮動利率債券是根據(jù)（    ）定期調(diào)整的中、長期債券。A、票面利率                    B、市場利率C、同業(yè)拆放利率                D、保值貼補(bǔ)率2、盡職調(diào)查指承銷商再股票承銷

2、時，以本行業(yè)公認(rèn)的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和道德規(guī)范，對股票發(fā)行人以及有關(guān)情況和有關(guān)文件的(      )進(jìn)行核查，驗(yàn)證等專業(yè)調(diào)查。 A、公正性、公允性、完整性      B、公正性、準(zhǔn)確性、完整性C、真實(shí)性、完整性、準(zhǔn)確性      D、公允性、準(zhǔn)確性、真實(shí)性3、證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結(jié)束時將剩余證券全部自行購入的承銷方式稱為(      )。A、全額包銷  &#

3、160;                 B、余額包銷          C、代銷                      &#

4、160; D、包銷4、證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束后，將未出售的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式稱為(      )。A、全額包銷     B、余額包銷    C、包銷      D、代銷5、歐洲美元債券屬于(      )。A、本國債券           &

5、#160;        B、外國債券C、歐洲債券                    D、武士債券6、全額包銷方式未售出部分由（     ）持有。A、發(fā)行人     B、發(fā)起人      

6、0; C、承銷商       D、董事會7、助銷又稱為（      ）。A、代銷                        B、全額包銷 C、余額包銷         

7、;           D、承購包銷8、拆借利率(       )。、一般高于中央銀行的再貼現(xiàn)率     、一般低于中央銀行的再貼現(xiàn)率、一般高于商業(yè)銀行的貸款利率     、一般低于商業(yè)銀行的貸款利率9、企業(yè)債券(       )。、又叫公司債券    

8、60;              、屬于支票性質(zhì)、與股票一樣具有不可退回性       、票面金額不固定，也沒有利息10、優(yōu)先股(          )。、其股東在企業(yè)經(jīng)營中具有特殊權(quán)力  、與債券是相同的、其股東只是在財產(chǎn)分配方面優(yōu)先    、其股息多隨企業(yè)業(yè)績的變化而變化11

9、、西方發(fā)達(dá)國家居民最普通的投資形式是(              )。、創(chuàng)辦企業(yè)                        、自己購買股票、儲蓄       

10、0;                    、購買投資基金12、對居民來說，基金證券與股票相比，其最大的好處是(               )。、收益比較高         &#

11、160;            、投資方式比較特別、風(fēng)險較小                        、可以隨時贖回13、使一國貨幣匯率向下的因素有(        

12、0; )。、一國不斷提高利率                、一國國際收支狀況良好、國內(nèi)通貨膨脹                    、經(jīng)濟(jì)增長加快14、下面關(guān)于商業(yè)票據(jù)的說法錯誤的是(      

13、    )。、商業(yè)票據(jù)都是貼現(xiàn)發(fā)行            、商業(yè)票據(jù)必須經(jīng)過評級、商業(yè)票據(jù)的利率一般低于國債利率  、商業(yè)票據(jù)的利率就是貼現(xiàn)率15、下列關(guān)于可轉(zhuǎn)讓大額定期存單不正確的是(          )。、它是定期存單的證券化          

14、0; 、發(fā)行者主要是大銀行 、其認(rèn)購者主要是非金融性公司      、其主要優(yōu)勢是沒有利率風(fēng)險16、承銷商把債券全部買下，然后再加以銷售，這種方式叫(          )。、債券代銷    、債券余額包銷    、助銷      、包銷17、債券的信用等級(       

15、60;  )。、發(fā)行者的還債能力與等級無關(guān)      、等級越高則投資者承擔(dān)的風(fēng)險越高、債券等級越高則發(fā)行利率越高      、等級越低則發(fā)行利率越高18、最早實(shí)行存款準(zhǔn)備金制度的中央銀行是（         ）。 A、聯(lián)邦儲備銀行               

16、;       B、英格蘭銀行 C、法蘭西銀行                        D、中國人民銀行 19、股份公司在發(fā)行股票時，以票面金額為發(fā)行價格，這種發(fā)行是（         ）。 A、市價發(fā)行 

17、0;                        B、折價發(fā)行 C、中間價發(fā)行                        C、溢價發(fā)行

18、 20、從理論上講，債券的轉(zhuǎn)讓價格主要取決于債券的（          ）。A、內(nèi)在價值                          B、發(fā)行價格 C、流通價格        

19、;                  D、市場收益率 21、金融市場的客體是指金融市場的（            ）。A、交易對象                

20、;          B、交易者 C、交易工具                          D、交易價格22、在金融市場的參與者中，既是金融市場的參與者，又是金融市場的管理者和監(jiān)督者的是（     

21、60;     ）。A、商業(yè)銀行                         B、中央銀行    C、政府部門              

22、0;          D、其它中介機(jī)構(gòu)23、下列屬于貨幣市場的是（       ）。A、股票市場                        B、中長期信貸市場     C、商

23、業(yè)票據(jù)市場                    D、債券市場24、以下屬于資本證券的是（        ）。A、股票          B、票據(jù)        

24、0; C、信用證       D、貨運(yùn)提單25、政府部門一般以（     ）的角色出現(xiàn)在貨幣市場上。A、資金供給者    B、資金需求者    C、企業(yè)         D、中央銀行26、銀行同業(yè)的頭寸拆借主要為了（            ）。A、平

25、衡臨時性、季節(jié)性資金余缺      B、滿足長期資金需要    C、補(bǔ)足存款準(zhǔn)備金                  D、宏觀調(diào)控27、（     ）是最后的貼現(xiàn)，即辦理再貼現(xiàn)的匯票就退出了流通領(lǐng)域。A、貼現(xiàn)         B、

26、再貼現(xiàn)         C、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)     D、重貼現(xiàn)28、各國國庫券的發(fā)行者都是（         ）。A、中央銀行                B、政策性銀行       &

27、#160; C、國家政府或國家財政      D、地方政府29、被稱為“有利息的鈔票”的是（         ）。A、國庫券                  B、公債券         C、金融債  

28、;                D、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單30、金融市場主體是指（         ）。A、金融工具                     &#

29、160;   B、金融中介機(jī)構(gòu)C、金融市場的交易者                 C、金融市場價格31、推動同業(yè)拆借市場形成和發(fā)展的直接原因是（            ）。A、存款準(zhǔn)備金制度          

30、;         B、再貼現(xiàn)政策C、公開市場政策                      D、存款派生機(jī)制32、再貼現(xiàn)是（        ）。A、中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)      

31、          B、中央銀行的授信業(yè)務(wù)C、中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)                D、商業(yè)銀行的授信業(yè)務(wù)33、股票流通中的場內(nèi)交易其直接參與者必須是（        ）。A、股民       B、機(jī)構(gòu)投資者 

32、;       C、證券商      D、證券交易所會員34、股票行市的最大特點(diǎn)是（        ）。A、收益高     B、風(fēng)險大           C、波動性較強(qiáng)   D、變幻莫測35、金融市場上的（    &#

33、160;   ）劇烈波動，吸引了更多的投資者。A、利潤       B、利潤率           C、收入         D、價格36、金融市場中最早形成的市場是（        ）。A、公債市場   B、股票市場  

34、0;     C、票據(jù)市場      D、外匯市場37、商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)以其持有的未到期匯票向中央銀行所作的轉(zhuǎn)讓行為，稱之為（       ）。A、貼現(xiàn)          B、承兌         C、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)     

35、60;  D、再貼現(xiàn)38、我國1997年11月頒布的證券投資基金管理暫行辦法所規(guī)定的基金是（          ）基金。A、公司型        B、成長型       C、契約型        D、收入型39、（       &

36、#160;  ）大量發(fā)行導(dǎo)致金融市場的發(fā)展。A、國債          B、國庫券       C、貨幣          D、信用貨幣40、某公司三個月后有一筆100萬美元的現(xiàn)金流入，為防范美元匯率風(fēng)險，該公司可以考慮做一筆三個月期金額為100萬美元的（        

37、;    ）。A、買入期貨     B、賣出期貨       C、買入期權(quán)        D、互換41、通過期貨價格而獲得某種商品未來的價格信息，這是期貨市場的主要功能之一，被稱為（            ）功能。 A、風(fēng)險轉(zhuǎn)移     B、商品交換

38、       C、價格發(fā)現(xiàn)        D、鎖定利潤42、期權(quán)的最大特征是（              ）。A、風(fēng)險與收益的對稱性             B、賣方有執(zhí)行或放棄執(zhí)行期權(quán)的選擇權(quán)  &

39、#160;  C、風(fēng)險與收益的不對稱性           D、必須每日計(jì)算盈虧    43、下列說法哪一個是錯誤的（          ）。A、場外交易的主要問題是信用風(fēng)險   B、交易所交易缺乏靈活性C、場外交易能按需定制          &#

40、160;  D、互換市場是一種場內(nèi)交易市場44、一份3×6的遠(yuǎn)期利率協(xié)議表示（          ）的FRA合約。A、在3月達(dá)成的6月期             B、3個月后開始的3月期C、3個月后開始的6月期            D、上述說法都不正確45、

41、期貨交易的真正目的是（             ）。A、作為一種商品交換的工具        B、轉(zhuǎn)讓實(shí)物資產(chǎn)或金融資產(chǎn)的財產(chǎn)權(quán)C、減少交易者所承擔(dān)的風(fēng)險        D、上述說法都正確46、期貨的交易和交割是（           ）。

42、A、同步進(jìn)行的             B、通常交易現(xiàn)實(shí)完成，交割在未來某個時間進(jìn)行C、交割在前，交易在后     D、無先后順序  47、短期國庫券期貨屬于（      ）。A、外匯期貨   B、股指期貨       C、利率期貨    D、商品期貨48、美國90天短

43、期國庫券采用（       ）方式發(fā)行。A、溢價       B、折價         C、貼現(xiàn)          D、平價49、（      ）不是期貨合約當(dāng)中應(yīng)該規(guī)定的條款。A、交割地點(diǎn)      

44、;             B、最后交易日C、價格                       D、最小波動幅度  50、通過股票指數(shù)期貨合約的買賣可以規(guī)避（       

45、0;   ）。A、非系統(tǒng)性風(fēng)險               B、系統(tǒng)性風(fēng)險C、企業(yè)的經(jīng)營風(fēng)險             D、交易風(fēng)險51、股票指數(shù)期貨合約以（         ）交割。A、股票    &

46、#160;                  B、股票指數(shù)C、現(xiàn)金                       D、以上三種均可52、期權(quán)的賣方（     &#

47、160;  ）。A、有權(quán)利無義務(wù)               B、理論上可以收益無限C、最大的盈利就是期權(quán)費(fèi)       D、無需繳納保證金在交易所53、期權(quán)的買方（          ）。A、需要交納保證金在交易所     B、理論上的盈利可以是無限的C、可

48、以收取期權(quán)費(fèi)             D、理論上的虧損也是無限的54、可轉(zhuǎn)換債券的持有者在（            ）情況下會實(shí)施轉(zhuǎn)股。A、市價低于轉(zhuǎn)換價格           B、與市價無關(guān)C、市價高于轉(zhuǎn)換價格     

49、;      D、投資者心情好55、（            ）是指每一份可轉(zhuǎn)換債券可以換取多少股普通股股票。A、轉(zhuǎn)換價格                    B、轉(zhuǎn)換比例C、轉(zhuǎn)換期限     &#

50、160;              D、轉(zhuǎn)換升水56、甲乙兩方案的預(yù)計(jì)投資報酬率均為25%，甲方案標(biāo)準(zhǔn)差小于乙方案標(biāo)準(zhǔn)差，則下列說法正確的是(               ) 。A、甲方案風(fēng)險大于乙方案風(fēng)險    B、甲方案風(fēng)險小于乙方案風(fēng)險C、甲乙方案風(fēng)險相同   &

51、#160;        D、甲乙方案風(fēng)險不能比較57、下列因素引起的風(fēng)險，企業(yè)可以通過多角化投資予以分散的是(          ) 。A、社會經(jīng)濟(jì)衰退                B、市場利率上升C、通貨膨脹      &#

52、160;             D、技術(shù)革新58、兩種股票完全負(fù)相關(guān)時，把這兩種股票合理地組合在一起(        ）。A、能適當(dāng)分散風(fēng)險              B、不能分散風(fēng)險C、能分散一部分風(fēng)險      &

53、#160;     D、能分散全部風(fēng)險59、 某公司發(fā)行面值為1，000元，利率為12%，期限為2年的債券，當(dāng)市場利率為10%，其發(fā)行價格為（        ）元。A、1150       B、1000         C、1030          D、98

54、560、多個方案比較，標(biāo)準(zhǔn)離差率越小的方案，其風(fēng)險（       ）。A、越大       B、越小        C、二者無關(guān)       D、無法判斷 二、多項(xiàng)選擇題：1、政府債券不同于企業(yè)債券的特點(diǎn)包括（           

55、; ）。A、流動性強(qiáng);                        B、安全性高C、可享受免稅優(yōu)惠                   D、違約風(fēng)險大2、新股發(fā)行公司的（ 

56、60;         ）和主承銷商的項(xiàng)目負(fù)責(zé)人必須出席公司推介活動。A、董事長                          B、總經(jīng)理C、財務(wù)負(fù)責(zé)人         

57、60;            D、董事會秘書 E、監(jiān)事會主席3、公司債券的種類有（               ）。A、記名公司債券和不記名公司債券B、可轉(zhuǎn)換公司債券和非轉(zhuǎn)換公司債券C、保值公司債券和非保值公司債券D、無擔(dān)保公司債券和有擔(dān)保公司債券4、發(fā)行金融債券所籌集的資金主要用于（     &#

58、160;       ）。A、發(fā)放特種貸款                   B、政策性貸款C、商業(yè)性貸款                     D、其他專

59、門用途5、金融市場上的主要機(jī)構(gòu)投資者有（              ）。、證券交易所                    、中國人民銀行     、保險公司       

60、;               、信托投資公司    、養(yǎng)老金基金6、拆借利率（               ）。、是貨幣頭寸的價格             

61、、一般低于中央銀行的再貼現(xiàn)率、變動頻繁                      、是貨幣市場上是最敏感的晴雨表、一般高于市場利率7、股票的特點(diǎn)有（               ）。、無期性     

62、  、股東性       、風(fēng)險性        、大眾性    、流動性8、優(yōu)先股（             ）。、其紅利是固定的               

63、; 、其股東一般不參與公司的決策、激進(jìn)型投資者多持有此種股票    、在分紅方面優(yōu)先、企業(yè)清理財產(chǎn)時優(yōu)先9、基金證券（            ）。、其本身并沒有價值              、其可以有價格、它代表著一種權(quán)益         

64、;     、它本身就是一種投資對象、其投資的基本原則是組合投資10、證券交易所作為一個有組織的公開市場的特征有（             ）。、交易所本身不能買賣證券        、交易所可以制訂證券的價格、交易按照公開競價的方式進(jìn)行    、交易采用經(jīng)紀(jì)方式、交易的過程完全公開11、會員制證券交易所（  

65、0;            ）。、由會員自愿出資組成            、以盈利為經(jīng)營目的、會員必須是出資者              、會員大會是其最高權(quán)力機(jī)構(gòu)、同政府的政策配合較差12、同業(yè)拆借市場的特點(diǎn)（   

66、           ）。、有嚴(yán)格的準(zhǔn)入限制              、融資期限較短、交易手段比較先進(jìn)              、交易額比較大、利率可以隨行就市13、銀行承兌匯票的貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)（   

67、60;        ）。、貼現(xiàn)的首要條件是匯票的信用要好、銀行在辦理貼現(xiàn)時要求提供在途貨物或一筆信用證交易的證明、銀行可將承兌匯票在二級市場出售、銀行承兌匯票可能被多次轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、商業(yè)銀行可持未到期匯票到中央銀行再貼現(xiàn)14、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單（            ）。、不記名，可以自由轉(zhuǎn)讓流通      、不受存款保險法的保護(hù)、其認(rèn)購者多是非金融性大公司 

68、   、其認(rèn)購者大多是看中存單的高利率、其發(fā)行價格可以高于面額15、直接發(fā)行與間接發(fā)行（           ）。、一般來說，私募多采用私募的形式、直接發(fā)行可以節(jié)省發(fā)行成本、直接發(fā)行相比間接發(fā)行需要花費(fèi)大量的時間與人力、小公司一般采用間接發(fā)行、信用度較高的大公司一般采用直接發(fā)行16、期望投資報酬率應(yīng)當(dāng)包括（           ）。A、平均資金利潤率  &#

69、160;              B、風(fēng)險報酬率C、通貨膨脹補(bǔ)償                   D、無風(fēng)險報酬率17、市場風(fēng)險產(chǎn)生的原因有（           ）。A、經(jīng)濟(jì)衰退&#

70、160;     B、通貨膨脹     C、戰(zhàn)爭        D、罷工              E、高利率18、當(dāng)兩個投資期望投資報酬率相同時，下列說法正確的有（            ）。A、兩項(xiàng)目風(fēng)險程

71、度一定相同B、平方差大的項(xiàng)目風(fēng)險大C、平方差大的項(xiàng)目風(fēng)險小D、標(biāo)準(zhǔn)差大的項(xiàng)目風(fēng)險小E、標(biāo)準(zhǔn)差大的項(xiàng)目風(fēng)險大19、衡量風(fēng)險大小的指標(biāo)有（            ）。A、標(biāo)準(zhǔn)離差                      B、期望報酬率    

72、            C、期望報酬額                    D、標(biāo)準(zhǔn)離差率  E、系數(shù)20、按照期貨合約的定義可知，期貨合約有如下特征（            ）

73、。A、可以作為交易標(biāo)的物進(jìn)行買賣；B、其買賣一定要在交易所內(nèi)進(jìn)行；C、其買賣可以伴隨實(shí)物交割，也可以不伴隨實(shí)物交割；D、其買賣一定要伴隨實(shí)物交割；E、是一種含有各種交易條件的合同。21、期貨交易的主要特點(diǎn)包括（          ）。A、期貨合約標(biāo)準(zhǔn)化；B、期貨交易的買賣對象是期貨合約而不是商品；C、期貨交易以保證金的方式標(biāo)準(zhǔn)合約雙方履行；D、期貨交易相對風(fēng)險較大；E、合約到期前可以反向操作平倉，也可以在到期時辦理實(shí)物交割手續(xù)。22、目前，依據(jù)我國有關(guān)法律法規(guī)，由中國證監(jiān)會審批成立的期貨交易所有（

74、0;        ）等三家商品交易所。A、上海          B、北京       C、廣州       D、大連E、鄭州23、期貨的套期保值與投機(jī)套利業(yè)務(wù)的主要區(qū)別有（           ）。、套期保值的目的是

75、使被套保項(xiàng)目鎖定成本或收益水平、投機(jī)套利旨在牟利、套期保值期貨買賣實(shí)現(xiàn)的損益應(yīng)作為被套保項(xiàng)目賬面成本或收入的調(diào)整、投機(jī)套利期貨交易實(shí)現(xiàn)的損益全部作為平倉當(dāng)期的損益處理、持倉期內(nèi)，企業(yè)對套期保值期貨合約應(yīng)核算浮動盈虧，投機(jī)套利期貨合約則相反24、期貨交易的主要特點(diǎn)包括（          ）。、期貨合約標(biāo)準(zhǔn)化            、期貨交易的買賣對象是期貨合約而不是商品、期貨交易場所固定 

76、;                  、期貨交易以保證金的方式保證合約雙方履約、期貨交易雙方可進(jìn)行面對面的談判25、當(dāng)兩個投資期望投資報酬率相同時，下列說不正確的有（           ）。A、兩項(xiàng)目風(fēng)險程度一定相同         &#

77、160;  B、平方差大的項(xiàng)目風(fēng)險大C、平方差大的項(xiàng)目風(fēng)險小              D、標(biāo)準(zhǔn)差大的項(xiàng)目風(fēng)險小E、標(biāo)準(zhǔn)差大的項(xiàng)目風(fēng)險大    26、等量資本投資，當(dāng)兩種股票完全正相關(guān)時，把這兩種股票合理地組合在一起，下述表達(dá)不正確的為（           ）。A、能適當(dāng)分散風(fēng)險    

78、                B、不能分散風(fēng)險C、能分散一部分風(fēng)險                  D、能分散全部風(fēng)險27、下列關(guān)于貝他系數(shù)的表述中正確的有（          

79、;   ）。A、貝他系數(shù)越大，說明風(fēng)險越大B、某股票的貝他生活費(fèi)數(shù)等于1，則它的風(fēng)險與整個市場的平均風(fēng)險相同C、某股票的貝他系數(shù)等于2，則它的風(fēng)險程度是股票市場的平均風(fēng)險的2倍D、某股票的貝他系數(shù)是0、5，則它的風(fēng)險程度是股票市場的平均風(fēng)險的一半28、由影響所有公司的因素引起的風(fēng)險，可以稱為（              ）。A、可分散風(fēng)險         &

80、#160;       B、不可分散風(fēng)險           C、系統(tǒng)風(fēng)險                   D、市場風(fēng)險29、按照資本資產(chǎn)定價模式，影響特定股票預(yù)期收益的因素有（             ）。A、無風(fēng)險的收益              B、平均風(fēng)險股票的必要收益率C、特定股票的系數(shù)          D、財務(wù)杠桿系數(shù)二、單項(xiàng)選擇題：1、B    2、C   &#