1、理財銀行個人工作總結篇一：時光荏苒，一年的時間轉瞬即逝。回憶即將過去的，我在郵政儲蓄銀行領 導的關心和同事的幫助下，經過自己不斷努力，迎難而上，較好地完成了各項 工作任務。現將我一年來的工作情況及下步打算匯報如下：、工作總結一年來，我始終堅持“工作第一的原那么，認真執行所里的各項規章制 度，工作上兢兢業業、任勞任怨，以用戶滿意為宗旨，想客戶之所想，急客戶 之所急，努力為儲戶提供標準化和優質的效勞，取得好的成績。 一 我在不恥下問中收獲了成長。我作為郵政儲蓄銀行剛入道的新兵，有 著初生牛犢不畏虎的精神，和對未來職業的茫然與憧憬。為盡快適應新的工作 環境，勝任本職工作，我不恥下問，不斷向單位同事虛

2、心請教學習，努力讓自 己迅速融入角色，盡早成為二橋郵政儲蓄銀行的稱職員工。一年來，在單位領 導的關心指導和單位同事的關心幫助下，經過自己的不懈努力學習和刻苦鉆 研，已經熟練撐握了各項業務技能、辦理程序。功夫不負有心人，通過自己不 斷向書本學習、向實踐學習、向同事學習，使我終于從一名新入行的新手正式 成長為一名輕車熟路、應對自如的熟手，真正成長為一名能勝任本職工作的郵 政儲蓄銀行新職員。 二 我在辛勞付出中得到了回報。盡管我是剛進入二橋郵政儲蓄銀行的新 職員，但在短時間內卻獲得了領導、同事們的認可和信任，這是我莫大的榮 譽。我常常以此為動力，不斷鞭策自己。要在工作中肯于吃苦，甘當老黃牛， 我是這

3、樣想的，也是這樣做的。當前，面對銀行市場競爭日趨劇烈的新形勢， 如何在劇烈的市場競爭中贏得一席之地，是擺在我們銀行業面前一道難題，尤 其郵政儲蓄銀行與其它銀行相比沒有太大優勢的前提下，更是困難重重。為完 成工作目標任務，我毅然棄“小家而顧“大家，將小孩交由自己父母帶 養，全身投入到工作當中，利用自己是本地人的人際社會優勢，犧牲個人休息 時間，夜間深入拆遷對象家中，主動向客戶營銷我行產品，耐心解釋分析郵政 儲蓄銀行為他們效勞中帶來的利弊以及他們所關心的利益問題，贏得了拆遷對 象的理解與支持，圓滿完成了在拆遷對象中接納儲蓄 3000 萬的工作任務。雖然 無暇顧家，也搭進了休息時間，但通過自己的艱辛

4、付出卻得到了回報。 三 我在竭誠效勞中贏得了笑容。優質的銀行源于優質的效勞。文明標準 效勞是社會開展對效勞行業提出的要求，也是郵政儲蓄銀行自身生存和開展的 需要。我心中始終奉行“心想客戶，心系客戶，想客戶所想的效勞理念，認 真遵守?員工行為守那么?，做到行為標準、語言標準、操作標準，努力為客戶 提供實實在在的方便。效勞無止境，只有不斷超越自己、挑戰自己才能給客戶 提供更加滿意的效勞。通過自己的努力，不斷提升效勞水平，促進了業務發 展。我始終把郵儲銀行當成自己的家，把客戶當成自己親人，憑著自己滿腔的 工作熱情和腳踏實地的工作作風，把一顆真誠的心傳遞給客戶，贏得客戶的信 賴與笑容。在我看來，客戶滿

5、意就是我的幸福和快樂。 四 我從敬業守道中感受了快樂。我堅信只有與自己的職業緊密結合，立 足本職，腳踏實地，才能實現自己的人生價值與目標。我堅持從自身做起，從 點滴做起，從本職工作做起，就像雷鋒同志說的那樣“做一顆永不生銹的鏍絲 釘，擰在那里就在那里發光。我熱愛這份工作，總是以務實求真、一絲不茍 的態度處理每一筆業務 ; 總是以自然豁達、親切真誠的心境接待每一位客戶 ;總 是以全身投入，盡心而為的工作作風完成交辦的每一項任務。在工作中，我常 常不斷提醒自己要善待別人，在遇到不講理的客戶時，總是試著去包容和理解 他人，在得到客戶的理解和尊重時，我總是滿臉的幸福和快樂。雖說銀行柜員 的工作是一份枯

6、燥無味的反復工作，但在這簡單的反復中卻能收獲到工作的快 樂。、工作方案在即將到來的一年里，我將堅持不懈，努力做得更好。緊緊圍繞“以客戶 為中心、以賬戶為根底，抓大不放小的目標，采取“確保穩住大客戶，努力 爭取小客戶，積極拓展新客戶策略，為郵政儲蓄銀行做出新的奉獻，我著力 做好以下“四個效勞 一 做好誠信效勞吸引客戶。在劇烈市場競爭中，樹立郵政儲蓄銀行誠信 品牌形象。首先，從我做起，做到誠信效勞，誠信待客，誠信納儲。通過誠信 效勞來提高我行的信譽和聲譽，以吸納更多的儲蓄戶，尤其要爭取個體經營 戶、機關事業單位成為我行的重要客戶。 二 做好精細效勞留住客戶。用心效勞，客戶至上，注重細節，追求完 美

7、，一直是我追求的目標。我要通過細致化、個性化、專業化效勞，幫助儲戶 理財，想儲戶所想，急儲戶所急，讓儲戶真正感受到我們效勞的無微不至，讓 客戶自覺留在我行，并且爭取新的儲戶轉入我行。 三 做好真誠效勞打動客戶。我要緊緊抓住貴陽市大開發、大開展的歷史 機遇和我行所處的地緣優勢，針對特殊群體、特定人群制定點對點的效勞策 略，用真心、用真情、用真意去效勞客戶、感化客戶。讓客戶真切地感到我們 的效勞是實實在在的、是設身處地為他著想的，讓客戶真正被我們的效勞所打 動而留在我行。 四 做好創新效勞招納客戶。我深知，惟有效勞創新才能在劇烈的市場競 爭中立于不敗之地，作為郵政儲蓄銀行員工，要做到心系銀行開展，

8、更要做到 心系客戶利益。要在效勞過程中不斷總結創新、不斷探索求變，通過各種不同 方式和手段，不斷推陳出新，來滿足不同群體、不同客戶理財需求。要自覺將 自己的創新效勞理念融為郵政儲蓄銀行的一種企業文化和品牌，通過創新效勞 和品牌化影響，更多地招納客戶。20XX年各項工作根本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴格要求自己， 嚴格按照行里制定的各項規章制度來進行實際操作。在我的努力下，20XX年我個人沒有發生一次責任事故。完成了各項工作任務，業余攬儲 179 萬元，營銷 基金 150 萬元，營銷國債 110萬元，營銷保險 5 萬元，營銷外匯理財產品 匯財通 22 萬元。營銷理財金帳戶 25 個。在這里

9、我總結一下我在這一年中的工 作情況。、加強學習，提高自身素質。一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學 習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。特別是后來到了個人理財中心 做客戶經理后，多問、多學、多練，通過學習“優質客戶識別引導流程能成 功的識別優質客戶。如： 10月 21 日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的 閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業務，并誠懇的請他 為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優質客戶的效勞， 他很快樂的接受了我的建議，并留下了聯系 。我查詢了他的存款在 80 萬元 左右。過了幾天我打 約他來我行開了理財金帳

10、戶。作為一名客戶經理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。 11 月我做為 客戶對交通銀行、建設銀行、招商銀行、中興實業銀行等 4 家商業銀行進行了 走訪，看看他們的金融產品和效勞質量，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的 基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優質效勞、中 興實業銀行的人民幣理財產品、招商銀行為優質客戶設置的綠色通道，我看到 了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統的學習業務 知識和理論知識的方案，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快 到位，既效勞客戶又起到好的營銷效果。、勤奮務實，為我行事業開展盡責盡職一年來，我先后從事儲蓄員，客戶

11、經理等不同的崗位，無論在哪一個崗位 工作，我都能夠立足本職、敬業愛崗、無私奉獻，為我行事業開展鞠躬盡瘁。 在做客戶經理時能主動收集優質客戶資料，補登優質客戶信息記錄表90 多份做為客戶經理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、 嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業務，新政策，擴大 我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協同所主任搞好所內工作，利用自己 所學掌握的知識，做好所內機具的保養和維修，保障業務的正常進行，營業前 全面清掃所內衛生。營業終了，逐項檢查好各項平安措施，關好水電等再離 所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法 的時候

12、，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經 常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填 寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到 他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填 寫。當為他們每辦理完匯款業務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他 的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我 也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業務技能，我心里有一 條給自己規定的要求：三人行必有我師，要千方百計的把自己不會的

13、學會。想 在工作中幫助其他人，就要使自己的業務素質提高。三、開拓市場，尋找新的增長點只有不斷開發優質客戶，擴展業務，增加存款，才能提高效益。從朋友那 里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務重，叫 我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯系，介紹我行的各項金 融業務，還宣傳了理財金帳戶專享的效勞，在我和朋友的催促下，第二天就來 我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢 把資金轉到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我通過 發短消息聯絡客 戶，介紹我行的新產品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收 到了好的效果。 12月 2 號利

14、用去兒子學校的時機，給他們老師介紹了匯財通和 保險業務，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客戶來我行購置了幾千元美 圓的匯財通。新的一年里我為自己制定了新的目標，做為客戶經理我方案從以下幾個方 面來鍛煉自己，提高自己的整體素質。一、道德方面。做為客戶經理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養，強烈的事業心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。二、心理方面。客戶經理心理要成熟、健康。經受過磨煉，能理智地對待 挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝 通能力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上 要幽默幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業務操作上

15、要謹慎負責。三、業務方面。客戶經理要有系統、扎實的業務知識。首先要熟悉銀行的 貸款、存款、結算、中間業務知識。既要掌握主要業務知識，又要熟悉較為冷 門的業務知識 ; 既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業務的操作流 程; 既要熟悉傳統業務，又要及時掌握新興業務。另外，客戶經理還要具備法律知識、經濟知識，特別是要具備綜合運用多 種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。四、營銷方面。客戶經理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學的基 本知識，又要身體力行，積極參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產 品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。Word是學生和職場人士最常用的一款辦公軟件之一，99.99% 的人知道它，但其實，這個軟件背后，還有一大批隱藏技能你不知道。掌握他們，你將開啟新世界的大門。Tab+Enter,在編過號以后，會自動編號段落Ctrl + D 調出字體欄，配合 Tab+Enter 全鍵盤操作吧Ctrl + L 左對齊，Ctrl + R 右對齊，Ctrl + E 居中Ctrl + F 查找，Ctrl + H 替換。然后關于替換，里