1、論文發表專家一01國學朮按叢網v/ww.qikarwang.ne基于業主方的建設工程項目風險識別與防范【摘 要】 本文分析了建設工程項目各階段存在的風險，介紹了 風險識別與防范技術，提出業主方加強工程項目風險管理水平和效 率的對策：風險回避、損失控制 、風險自留、風險轉移。【關鍵詞】 業主；工程項目；風險識別；風險防范建設工程項目風險是指某些不利因素對項目目標產生負面影響 或正面效應的不確定性或產生損失的可能性。建設項目具有投資 大、建設周期長、一次性及涉及面廣等特性，風險大多隨著工程項 目的進展而變化，對項目的影響是全局性的，且與項目投資(成本)、 進度、質量和安全目標相關，因此識別建設工程

2、項目的風險并對其 有效防范，日益成為業主方建設工程項目能否成功的關鍵。一、建設工程項目各階段的風險與識別建設工程項目風險因素來源廣泛，具有客觀性、多樣性、復雜性 和一定的規律性等特點，存在于整個項目的生命周期，需要在項目 的各個階段對風險進行全面管理。1、建設工程項目各階段的風險類型(1) 項目建議書階段：由于掌握項目的有關資料和信息十分有限， 本階段風險非常大，主要是：發現問題或機遇的風險；提出項 目設想的風險；收集與項目建議有關的各種數據和信息中的風 險；風險分析的風險；確定項目技術經濟指標中的風險；項 目概念設計中的風險；項目技術經濟效果分析和預測中的風險；CD國學朮發夷廚7ww qfk

3、arwang.ne項目建議書編制中的風險；項目建議書評估和審批中的風險。（2）項目可行性研究階段：由于工作的復雜性，包含著大量的不 確定性和風險，主要有：項目立項以后的技術、經濟、運行條件 和環境等方面調查研究中的風險；項目選址和規劃設計方案中的 風險；落實項目所需資源和基礎設施供應方案與環保措施中的風 險；提出項目可替代備選方案中的風險；項目單項和綜合可行 性分析中的風險；項目可行性研究報告編制、評估、審批中的風 險。（3）設計階段：該階段的風險類型主要是項目的計劃變更風險、 設計人選擇的風險、項目設計變更風險、項目設計失誤風險等。（4）施工階段：主要包括項目的投資（成本）風險、工期風險、

4、質量風險、施工安全風險、合同管理風險、人力資源風險、采購風 險、組織風險以及溝通協調風險等。（5）交付使用階段：有項目外包部分的質量和合同風險、項目 存在問題的整改與善后工作風險、項目各種文件移交風險、對外采 購合同風險等。建設工程項目各個階段存在的這些風險類型中，都不同程度的包 含以下幾方面的風險因素：（1）政治風險；（2）經濟風險；（3）社 會風險；（4） 工程風險。2、建設項目的風險識別風險識別就是要確認工程項目各階段存在哪些風險，這些風險可一論文發表專家一B國學朮發歪網v/能會對工程項目產生什么影響，并將這些風險及其特性歸檔。風險 識別的基本依據包括風險管理計劃、項目計劃、風險分類和歷

5、史資 料。風險識別的目的主要是識別出可能對項目進展有影響的風險因 素、性質以及風險產生的條件，并據此衡量風險大小；記錄具體風 險各方面的特征，并提出適當的風險管理對策；識別風險可能引起 的后果。風險識別方法主要有：特爾菲法，又叫專家調查法；頭腦風 暴法，在建設工程監理例會或施工專題會上，最常這種方法識別工 程風險，效果相當理想；核對表法；因果圖法，現實中經常運 用這種方法尋找由復雜的原因造成質量問題的主要因素，如解決屋 面滲漏問題；財務報表法，財務報表有助于確定一個特定建設工 程可能遭受哪些損失以及在何種情況下遭受這些損失；初始清單 法，常規途徑是采用保險公司或風險管理學會公布的潛在損失一覽

6、表，即任何企業或工程都可能發生的所有損失一覽表1 現在一般通過適當的風險分解方式來識別風險，建立建設工程初始 風險清單；風險調查法，風險調查可以從組織、技術、自然及環 境、經濟、合同等方面分析擬建項目的潛在風險。對于一個建設工程項目風險的識別，一般都是綜合采用兩種或多 種風險識別方法。但總體上說，不論采取什么樣的方法來識別風險, 其最重要的都是不遺漏風險因素，特別是不遺漏對整個建設工程項 目的整體目標實現有重大影響的風險因素。CD國學朮發夷廚7ww qfkarwang.ne二、建設工程項目風險的防范也稱為風險管理技術或風險對策，是在項目進行過程中采取措施 處理發生的風險事件。工程項目在進行風險

7、防范時，要充分利用前 一階段制定的項目風險管理計劃，密切注視各種潛在的或已發生了 的風險事件動態，根據現實情況隨時識別、估測新情況下可能出現 的風險。還要根據實際情況，對風險管理計劃進行修改或補充。主 要措施包括風險回避、損失控制、風險自留和風險轉移等。1、風險回避風險回避就是以一定的方式中斷風險源，使其不發生或不再發 展，從而避免可能產生的潛在損失，是一種消極的防范手段。主要 包括：拒絕承擔風險；放棄已經承擔的風險以避免更大的損失， 實踐中這種情況經常發生，事實證明這是緊急自救的最佳辦法。2、損失控制這是所有風險處理技術中最常用的一種。 主要有：（1）預防損失: 指采取各種預防措施以杜絕損失

8、發生的可能。（2）減少損失：在風 險損失已經不可避免地發生的情況下，通過種種措施以遏制損失繼 續惡化或局限其擴展范圍，使其不再蔓延或擴展。（3）控制損失：預防危險源的產生；減少構成危險的數量因素；防止已經存 在的危險的擴散；降低危險擴散的速度，限制危險空間；在時 間和空間上將危險與保護對象隔離；借助物質障礙將危險與保護 對象隔離；改變危險的有關基本特征；增強被保護對象對危險-論文發表專家_CD國學朮發夷廚7ww qfkarwang.ne的抵抗力，如增強建筑物的防火和防震性能；迅速處理環境危險 已經造成的損害；穩定、修復、更新遭受損害的物體。損失控制應采取主動方式，以預防為主，防控結合。如施工階

9、段 對工程質量的風險損失控制，就是從工程開工到竣工的各個階段， 分析和預測施工過程中可能出現的質量風險，根據不同的施工階 段，制定應對方案，采取事前、事中、事后控制，動態管理，將工 程質量風險損失降到最低。3、風險自留即是將風險留給自己承擔，不予轉移，從企業內部財務的角度應 對風險。包括計劃性自留和非計劃性自留。（1）計劃性自留至少符 合以下條件之一，才應予以考慮。在這種情況下，風險承受人通常 已做好了處理風險的準備。別無選擇；期望損失不嚴重；損 失可準確預測；企業有短期內承受最大潛在損失的能力；機會 成本很大；內部服務優良。（2）以下因素造成非計劃性自留： 缺乏風險意識；風險識別失誤；風險評價失誤；風險決策延 誤；風險決策實施延誤等。4、風險轉移有些風險無法通過上述手段進行有效控制，只能采取轉移手段以 保護自己。包括保險轉移和非保險轉移等：保險轉移，現在國家 強制實施的工程意外傷害保險，就是為了