1、2010年恆安集團保險經營計劃方案（討論稿）一、 恆安三年戰略目標：三年內成為保險中介上市企業。二、 恆安2010年戰略目標：實現企業融資到位。三、 2010年經營策略：1、 固化經營模式：完成“后援技術服務平臺+個人創業平臺”的構建，完成流程手冊、崗位設置、運營實現。2、 首三個月實現可融資業績指標要求。3、 完成信息化管理第一期目標，開始市場推廣。4、 完成業務人才結構的搭建。四、 2010年經營方針：業務線保利潤，要規模；后援線高效率，低費用；可控性管理，數字化考核。五、 2010年經營目標：1、 業務經營模式可復制：實現連鎖加盟（含渠道加盟）網點達30個，專屬團隊合作達到？個2、 實現

2、業績指標：產險5.3億元；壽險1.1億元(含銀保業務1億元)折標保計；公估5300萬元。3、 實現利潤目標：產險729.99萬元、壽險-10萬元、公估208萬元。4、 信息化建設目標：41 實現核心業務系統代理產、壽險；經紀產、壽險業務、財務結算流程的操作；公估財產險、車險、人傷的業務、財務結算流程的操作。42 核心業務系統與保險公司業務系統對接。43 “保聯通”系統使用無故障。44 電子商務網站（含投保網）推廣，網頁無空白，及時更新頁面。45 呼叫中心系統無大故障，開始實施與核心業務系統對接。46 財務金碟系統與核心業務系統對接。5、 “后援技術服務平臺”管理能力建設：崗位設置合理、崗位職責

3、明確、責任人明確、流程無縫連接、時間控制、質量控制、監控有效、異常處理及時、有流程優化機制。6、 人力資源目標：61 建立有效的薪酬管理體系，提升人力資源管理水平。62 完成各業務模塊的人才招聘、培養。63 建立人力資源管理體系，實施有效的績效考核方案，以提高對業務實現、業務品質管理的要求。64 建立人力資源渠道和人才儲備庫。六、 2010年經營目標分解：1、 業務指標分解表：部門業務類型目標實現渠道年度業績規模目標值（萬元）年度收入目標值（萬元）年度利潤率目標（%）年度凈利潤目標值（萬元）經代事業部車險會員80080-1-80加盟12000120+91120專屬3000027000.4108

4、財產險經紀3000390130壽險會員100010-1-8加盟專屬銀保100001100合計640003309270公估事業部財產險直營3001339加盟10055專屬1001.51.5醫療核損直營2401843.5加盟5052.5專屬1001.51.5車險直營600530加盟300515專屬31001.546.5調查直屬20204加盟2051專屬301.50.45司法鑒定直營4000合計5000189.952、 人力指標分解表：（由人力資源部根據2010年人力規劃提供）七、 經營目標實現方式：1、 業績目標實現方式11 經代業務：111 加強對低投入，有收益的專屬和渠道加盟業務的市場開拓，做

5、大規模；112 加強對壽險業務的產品整合、業務培訓、平臺銷售，以提高壽險簽單率；113 開拓經紀資源渠道的合作、加強與有資源的經紀人合作；114 提高制作保險方案的專業技術水平；115 建立市場信息收集、反饋機制。12 公估業務：121 加強公估市場開拓力度，著重在新業務合作、新項目合作方面；122 培訓提升技術人員的技術水平，實行分層級考核，能者升級、技差者降級管理；123 招聘有渠道的兼職專家隊伍，建立案件調度的應急人員庫；124 逐步建立業務規模，建立合理的區域查勘團隊布局，實行可控的品質管理體系；125 建立公估人才庫、公估技術檔案庫（車輛配件價格、藥品價格、建工、設備價格數據庫）。2

6、、 利潤目標實現方式：21 經代業務方面：2.1.1 會員業務：維持，少虧，最多不得虧損超過80萬元；2.1.2 加盟業務：建立可復制模式，統一簽約思想，系統化管理，按稅后保費規模1%收取平臺使用費、3000元/月/網點收取管理費用。2.1.3 專屬團隊業務：為2010年創規模重點業務，需規范合約，不斷優化流程，控制費用。2.1.4 經紀業務：開創經紀業務新局面，努力開拓市場，合理使用費用，達成目標規模。2.1.5 壽險業務：主推個人壽險新契約，控制費用，實現規模效益。2.1.6 銀保業務：開創銀保業務渠道，實現規模的高速增長，費用有效控制。22 公估業務方面：2.2.1 直營財產險業務：開拓

7、市場、保規模、爭取較高利潤。2.2.2 直營車險業務：拓展異地查勘，做大規模，保利潤。2.2.3 直營醫療核損業務：開拓獨立公估人合作，開拓新業務項目，實行費用承包，保利潤。2.2.4 直營調查業務：重建調查特色業務，爭取收入，降低費用。2.2.5 司法鑒定業務：開拓新合作渠道，力爭不虧損。2.2.6 加盟業務：開創全國范圍的合作，建立可復制模式，統一簽約合同，系統化管理，保證利潤指標。2.2.7 專屬團隊業務：為2010年創規模重點業務，需規范合約，不斷優化流程，控制費用。23 其它：2.3.1 明確內部買賣制度流程和規則，激勵業務互動。2.3.2 通過短期收益彌補虧損。2.3.3 通過核心

8、業務系統培訓，獲得培訓收入。2.3.4 信息系統開發性投入需進行需求、效果和資金綜合評估。2.3.5 新增項目投入需進行有效評估后決定是否投入。3、 財務管理實現方式:3.1 統一結算管理。3.2 實行預算管理、現金流管理。3.3 建立稅務專家維護機制；3.4 明示并統一管理各區域稅務操作要求。4、 運營管理目標實現方式:4.1 優化管理流程、提高管理效率；4.2 徹底實現業績系統管理（完全實現核心業務系統管理）；4.3 實施預算管理效果評估；4.4 實行采購政策審批管理，銷售政策定額管理，優化審批流程，實行激勵方案評估；4.5 實行銷售、公估全過程品控管理；4.6 實施運營效果評估。5、 人力資源管理目標實現方式：5.1 明確集團組織架構、各部門崗位設置、崗位職責；5.2 建立人力發展規劃、人事評價系統；5.3 實行績效考核，保證服務時效及品質。5.4 制定員工持股計劃，以留住高端人才。6、 信息化目標實現方式：6.1 以建立保險中介行業業務操作為系統優化目標，完成對系統的優化和改造。6.2 完成核心業務系統查詢及讀取保險公司系統保單數據。6.3 完成核心業務系統向財