1、第1章 經濟學基礎在深入學習本課程之前，很有必要化一定的時間來了解經濟學的基礎。經濟學是建立在西方經濟學的基礎上。兩重性：私有制為基礎的資本主義制度，又是對資本主義市場經濟運行的經驗總結。從社會經濟發展現象可以知道，市場需求的變化，帶來企業的發展（60自行車、手表、縫紉機，70冰箱、彩電、洗衣機，80空調、音響、攝像機，90以后汽車、洋房、數碼），這種變化，使得企業發展與“生產什么”、“如何生產”、“為誰生產”這三個經濟學的基本問題有著密切的聯系這些問題產生于資源的稀缺性，必須對此進行選擇，資源配置的基本原則是企業利潤現值總和的最大化第一節 基本經濟問題任何社會以及經濟制度都面臨共同的問題“生

2、產什么、如何生產和為誰生產的”三個基本經濟問題。1、生產什么。實際上是關于企業產品決策的問題。生產品種、生產多少、在什么時間和地點進行生產。經濟學的目標：用稀缺的資源去生產人們非常需要的物品，使人們的需求得到最大限度的滿足。所以，我們首先要確定，在經濟資源總量有限的前提下，應該用這些資源來生產什么產品，提供什么樣的勞務，避免生產人們不太需要或完全不需要的產品。生產是將投入轉為產出的活動投入又被稱之為資源。資源分為四種類型：（1）土地：又稱自然資源，指狹義的土地、森林、礦藏、河流等一切自然資源。（2）勞動：指人類擁有的體力和腦力勞動的總和。（3）資本：資本貨物（或資本品），指人類所生產出來的用于

3、生產其他產品所需的一切工具、機器設備、廠房等的總稱。（4）企業家才能：指企業家組織生產、經營管理，努力創新和承擔風險的能力總和，簡稱為“企業家”或“管理才能”。以上四種稱為“生產四要素”。投入、資源和生產要素在經濟學中是等義的。從另一個角度來講，生產也是資源配置的行為及其過程。資源配置：將生產要素按一定比例進行組合用于生產的活動。主要有兩種方式：計劃配置和市場配置。生產的結果是產品,如果經過市場交換，稱為商品。在經濟學上，對“商品”和“產品”有嚴格劃分界限，即只有經過市場交換的產品才是商品，但現在西方經濟學的原版教材中，它們是等價的，消費者自產的產品中隱含著機會成本。商品表現形式為貨物和勞務。

4、從形狀上看，分有形和無形。有形如汽車、房子等無形如教育、餐館招待等。從價格上講，商品一般大于0，等于0為免費商品空氣，小于為有害商品副產品污染嚴格講，資源被區分為“經濟資源”和“非經濟資源”，前者價格一般大于零，后者的價格一般等于零，如空氣。商品亦稱產出，與“投入”相對應。消費：使用貨物和勞務、滿足其需要的活動便是消費。2、如何生產如何生產包括：由誰來生產，用什么資源來生產，用什么技術來生產，用什么組織形式來生產。這個問題實際上就是選擇什么樣的生產方式的問題。不同的技術水平，不同的生產組織形式，都決定了資源使用效率的高低。為使效率達到最高，應該選擇合適的生產組織形式和追求更高的技術水平。廠商選

5、擇的生產方式受什么因素約束，不同的國家在生產方式不同，如我國北方每個農戶耕作1020畝，而澳大利亞則上萬畝。盡可能使各種產品在數量上與各自的需求量保持一致。數量過多的產品會出現積壓，過少的產品則不能充分滿足人們的需求，也就沒有達到最大限度地滿足人們需求的目的。3、為誰生產。我們生產出來的產品，或者說這個社會產生的財富，以什么樣的方式進行分配。如果分配方式合理，多數人的需求都可以得到滿足，否則，可能只有一部分人的需求得到滿足，同時還有一部分產品和資源嚴重閑置，而另外一部分人的需求卻得不到滿足。為誰生產的問題實質就是國民收入的分配和消費問題（宏觀經濟學）。指誰來享用生產出來的商品，也就是該生產出來

6、的商品如何在社會成員中進行分配。商品的分配收入高消費多。4、解決以上問題的途徑解決“生產什么”和“生產多少”的問題，主要通過合理配置來解決。合理配置的標準是：在各個產品的生產上，既不存在資源的閑置，也不存在資源的緊缺。實現合理配置，首先就要在量的比例上滿足各個方面的需求。選擇適當的方式，以實現有效利用。實現了有效利用，也就提高了資源的使用效率。解決“怎樣生產”的問題，最重要的是提高資源的使用效率。公平分配。因為“為誰生產”的問題，實際上是一個分配問題，只有通過公平的分配，才能最大限度地調動人們的主觀能動性，積極有效地利用資源。第二節 經濟體制對以上三大問題的回答三大問題共同的問題在不同的經濟體

7、制下解決方式不同。主要了解市場經濟體制經濟體制（economic systems）分為四種類型： 傳統經濟、計劃經濟、市場經濟、混合經濟1、傳統經濟（traditional economy）：。有時稱“習慣性經濟”customary economy。指生產方式、交換、收入分配都遵循其習慣的一種經濟。或者是由世代相傳的傳統所決定。古代的埃及和今天的印度具有傳統經濟的部分特征。經濟活動讓位于宗教和文化價值觀。2、計劃經濟(planned economy)：社會主義國家建國之初都選擇了計劃經濟，有時也稱社會主義經濟(socialistic economy)，“指令性經濟”(command econo

8、my)，是以計劃調節作為資源配置的主要工具的一種經濟。所有的決策都由中央（地方）計劃決定。3、市場經濟（market economy）： 自由放任型經濟（laissez-faire economy）自由企業經濟（free enterprise economy）有時也等同于資本主義經濟 capitalistic economy對市場經濟我們要了解四個方面：第一、定義：有兩種觀點：1、在這一經濟中，生產“什么”、“如何”生產，為誰生產的主要問題，是由市場中的個人和企業的行為來回答，而不是由政府的行為來回答的。2、在這一經濟中，有關資源配置問題主要是由市場供需所決定的。“主要地”，這也就是說不是完全

9、的。完全的或純粹的市場經濟就像完全的或純粹的計劃經濟一樣在現實經濟中是不存在的。從以上可知：市場經濟是由市場調節作為資源配置主要手段或工具的一種經濟。第二、市場經濟如何解決三大基本經濟問題。1、生產什么問題是由消費者的“貨幣選票”所決定的。利潤=總銷售收入總成本之差。企業是按照消費者需求來生產的市場上的商品。消費者選擇購買某種商品，就是用貨幣投了這種商品及其生產者的一票，同時，消費者的貨幣又成為企業支付生產要素所有者的工資、租金、利息和利潤的來源，因此，企業總是受利潤的驅動來解決生產問題。2、企業間的競爭決定著如何生產的問題。價格機制。對生產者來講，迎接價格競爭，實現利潤極大化的最佳方法就是采

10、用最為有效的生產手段使成本極小化。3、為誰生產是由生產要素的價格所決定的。要素市場的供需聯合決定了工資、租金、利息和利潤，它們被稱為生產要素價格。將所有的要素收益加總使得到總收入，因此，人們的收入分配取決于所擁有的要素數量、質量以及要素的價格。市場經濟是一個精巧的機制，協調著人們之間，活動之間和企業之間的行為第三、市場機制中最重要是價格體系市場的定義：市場是某一商品的買者和賣者相互作用決定其價格和數量的一種安排。或者說市場是聯結某一特定貨物和勞務買者（需求者）和賣者（供給者）的一種制度或機制。市場本身就是一種機制或制度市場機制中最重要是價格體系。經濟學之父亞當斯密認為，價格是一只“看不見的手”

11、，協調著人們的活動。亞當斯密（17231790），英國古典政治經濟學的主要代表之一，出生在蘇格蘭，斯密出生不久，在海關當監督員的父親就去世，他一直與母親生活在一起，直至他母親1784去世。斯密一生受母親影響，一生未曾婚娶.14英格蘭格拉斯哥大學，17獲得學位，這在當時是很平常的事。之后在牛津大學和劍橋大學的巴利奧爾學院學習6年，這種經歷使它終生保持一種古典英國牛津大學和劍橋大學的倨傲態度。回到蘇格蘭，他在一些大學作了一系列成功的講學1751被格拉斯哥大學聘為邏輯學教授。不久，又被聘為更具威望的哲學教授。1763年辭去教授職位。在這段時間，作為私人教師到歐洲進行教育旅行。在法國度過了3年時間，認

12、識了當時的一些重要學者，如魁奈，杜爾哥，讓雅克，盧梭和伏爾泰。1766年返回英國，退休居住在柯卡爾迪。斯密的學術成就1759年道德情操論，1776年撰寫國富論（國民財富性及原因研究），奠定了經濟學的基礎，盡管內容包含了歷史、政治理論、哲學，甚至包括了人類學。最初5冊書，但出版是兩卷本。書中主要對勞動分工、商品的自立價格和市場價的區別，價值論和分配理論。發表二年后，被聘為蘇格蘭關稅委員，主要稽查走私，其實，在國富論中，他一直贊美走私是一種對抗“不自然”立法的合法抗議行為。1790年斯密去世，在去世之前他親自監督焚燒了幾乎所有自己未發表的手稿，多達16冊手搞之多。價格所具備的二大功能：（1）價格提

13、供了信息價格高低反映商品和生產要素的稀缺程度為消費者、生產者以及中間商提供了各自所需的信息。（2）價格提供了激勵信息 + 企業的利潤動機生產者決定生產什么，生產多少以及如何生產。價格機制具有資源配置的功能，如果價格扭曲，便會資源誤置。“尋租理論”，行政權力對微觀經濟活動的廣泛干預會造成憑借權力取得“租金”即“非直接生產性利潤”，尋租可以是合法的，如企業向政府爭取優惠待遇。非法的如權錢交易。（又稱為“看不見的腳”）。無論是合法還是非法，共同特征是社會資源的巨大浪費，實際上尋租是產生腐敗的主要原因。第四、市場成功與市場失敗市場成功：如果所有商品和生產要素市場是完全競爭市場的話，通過市場機制來配置資

14、源，其資源配置是有效率的。市場失敗：單純的市場調節可能會出現缺乏效率的情況。它是反對單純利用“看不見的手”來調節經濟，而贊成政府在其失敗領域進行有效的干預的一種理論。市場失敗的原因：市場有可能是壟斷的，或者為寡頭的，可能存在著外部性，可以存在著規模報酬遞增，等4、混合經濟：由市場機制和政府調控相結合的經濟。薩繆爾猻在界定該名詞的前提是以私有制為背景。如果撇開所有制，各個國家都是在某一種程度上的混合經濟。市場經濟與混合經濟是二個可以相互替代的概念。混合經濟在某一種特定場合下使用，強調其中含有政府干預。5、政府的經濟目標-充分就業，希望沒工作的人能夠在較短時間內找到工作。失業資源的閑置和無法彌補的

15、浪費-穩定的價格水平，對經濟發展是有利的。-效率：提高經濟效率可以使得相同的資源生產出更多的社會財富-公平的收入分配：避免收入分配的兩級分化，社會動蕩-經濟增長：提高人民的生活水準第三節 經濟學的定義及基本概念經濟學的定義：經濟學是研究人和社會對有不同用途的稀缺資源利用加以選擇的科學；其目標是有效配置稀缺資源以生產商品和勞務，并在現在或將來把它們合理地分配給社會成員或集團以供消費之用。1、幾個重要概念1）、稀缺：資源的稀缺性是經濟學分析的前提-欲望的無限性人的欲望（即人的需要），是指人們想要得到的任何東西，它包括物品、勞務、娛樂、旅游和某種環境等。人的欲望是不斷提高的，無限的。中國有句古語：衣

16、食足知榮辱，倉廩實而知禮儀。人的需要是由低級高級，需要也表現為不同層次。缺乏基本的生活條件以及感到所處環境不安全的人，也就不能表現出對高層次的需要，當一個需要滿足后，情緒中下一個較高水平層次的需要便支配人們的意識功能。雖然，一般情況下，同一個人在一定時間和空間內對同一種特品的需要是有限的，離開了一定時空的限制，人們的需要或欲望則是無限的。-資源的有限性相對于人類社會無窮欲望實現的各種各樣的物品來說，生產這些物品所需要的各種資源總是不足的。這種稀缺性從一方面看是相對的，就是說，它不是指生產的各種物品的絕對量多少，而是指相對于人類社會無限的欲望而言，再多的物品也是有限的。從另一方面看又是絕對的，資

17、源相對不足存在于人類社會的一切時期，在落后的原始社會或發達的資本主義社會都存在資源稀缺性，現今社會的各個國家資源稀缺性都存在。因此，資源稀缺性是人類社會永恒的問題，只要有人類社會就有資源的稀缺性。一個富翁擁有近乎無限的購買力，因而一般商品和勞務對他不構成稀缺性約束，但他仍受到時間的這一稀缺資源的約束。經濟學家把資源按是否支付代價來劃分為：自由物品和經濟物品，與非經濟資源和經濟資源相對應。自由物品也稱為自由財貨，是指非常豐富的、人類可以自由地、免費地使用的資源，如空氣和陽光等資源，人類可以不費任何代價就能自由取用，這種資源不屬于經濟學所研究的資源稀缺性范疇。經濟物品也稱為經濟財貨，是指人類必須付

18、出代價才能使用的資源，即有價格的資源。在當代社會里大多都是這種資源，他們存在著稀缺具有相對不足的特點，是經濟學所研究的資源。經濟資源可以分為人力資源和物質資源，二者在一定條件下都是有限的。人力資源的多少受人口數量，人口中有勞動能力的人數和勞動時間量的限制。在其他條件不變的情況下，人力資源量與生產物品量成正比。物質資源包括天然資源（如土地、原始森林等）和經過人類加工過的資本品（即機器、設備）。當然，自然界并不吝嗇，宇宙是無限的，但資源的開發和利用要依賴于科學技術的發展水平和人們的知識掌握的角度，資本品的創造和使用程度也同樣如何。所以，在一定時期中可利用的資源是有限的，這就形成了人們的欲望與有限資

19、源之間的矛盾，資源的稀缺性。-稀缺法則資源的有限性和需要的無限性構成一對矛盾，它導致稀缺。相對于人類需要的無限性而言，任何資源和商品都是稀缺的。2）、選擇行為：選擇行為是經濟學分析的對象稀缺是實際生活中的一種現實，經濟學是一門研究如何節約的學問。沒有稀缺性，便沒有經濟學。如果任何行為都由外在因素給定，對于主體而言沒有選擇可能性，那就沒有經濟學經濟學是一門關于選擇行為的科學。由于稀缺性，導致選擇的產生，也就是說，人們必須對現有的資源的使用去向作出選擇。選擇是在一定約束條件下，在不同的可供選擇的事件中進行挑選的活動，它是稀缺性的必然結果。不存在稀缺性，便沒有必要選擇，也沒有必要去節約。從這個意義上

20、說：經濟學就是一門關于如何在給定的約束條件下做出最佳選擇的學問。生產X，或者Y；收入有限，購買A或是B。時間有限，決定做S，或是T。3）資源的有效配置是經濟學分析的中心目標選擇，即“生產什么”、“如何生產”、“為誰生產”的問題，實際上被稱為資源配置的問題。資源的有效配置是經濟學分析的中心目標。這里的有效是指“有效率”，而不是“有效果”。“有效果”是就事物發生了行為主體希望的變化結果而言的，它沒有包含通過支付了什么代價獲得這一結果的內涵。“有效率”則不僅包含通過支付了什么代價獲得這一結果并且付出了一定的成本。“有效果”“有效率”，如果機會成本過高，一個有效果的決策可能是缺乏效率，由于資源是有稀缺

21、性，又由于人們具有行為選擇性，因而必然會發生如何有效利用稀缺資源來地進社會福利的問題。4） 機會成本：衡量最優化的標準是機會成本實際上：選擇的原則是最優化，衡量最優化的標準是機會成本。當我們決定生產某種產品來滿足某種欲望的，就必須放棄另一些產品的生產和其他欲望的滿足。 開商店 獲利2萬元10萬元 開飯店 獲利3萬元炒股票 獲利3.5萬元期 貨 獲利4萬元10萬進行期貨放棄的是2、3、3.5萬元，放棄的最好的用途是炒股。所以，在期貨投機時，其機會成本放棄炒股票機會成本定義，作出一項決策時所放棄的其他可供選擇的最好途徑。我們要從以下幾方面來理解機會成本不同于實際成本 不是實際支付的費用或損失，而是

22、觀念上的成本和損失。機會成本并不全是由個人選擇所引起的，其他人選擇也會給你帶來機會成本。當然你的選擇也會給別人帶來機會成本。卡拉OK得到享受放棄寧靜給別人得不到寧靜。別人被迫放棄的寧靜就是你這種選擇給別人帶來的機會成本。機會成本是作出一種選擇時，所放棄的其他若干種可能的選擇中最好的一種。進行期貨的機會成本是放棄炒股票而不是開商店和飯店。機會成本所有選擇中次佳選擇的價值來度量的，或者說是用所失去的最佳選擇的價值來度量的。2、生產可能性曲線通常用生產可能性曲線（又稱生產可能性前沿，生產可能性邊界）來說明以上“稀缺選擇機會成本”。假設1、固定的資源。在一定時點上，可供使用的各種生產要素的數量是固定不

23、變的。2、充分就業。在現有生產過程 ，所有的生產要素（前面介紹過的四種資源）均得到了充分的使用，不存在著資源的閑置。3、生產技術。在考慮問題的時間之內，生產技術，即由投入轉化為產出的能力，是固定不變的。4、兩種產品。為了簡化問題起見，通常假定某一經濟僅生產兩種產品，黃油和槍炮，分別用x和y代表。現有的資源可以全部用于生產槍炮（y），或全部用于生產黃油（x），或者生產x和y的某種組合。在以上假設條件下，假定某一經濟的產量組合如表1.1所示。黃油和槍炮的生產可能性組合產品類型可供選擇的產量組合ABCDE黃油(x)（億公斤）01234槍炮（y）（萬）109740將上述各種生產組合（A、B、C、D、E

24、）在圖中描點，并做連線，便得到一條生產可能性曲線。它是在給定的假設條件下，所有最大可能的產量組合的軌跡。它是在以上給定的假設條件下，最大可能的產量組合的軌跡，斜率為負它一般凹向原點，隱含著成本遞增法則成立。該曲線上的任意一點均代表著有效率的產量組合，曲線之外的任意一點（如W點）表明在現有假設條件下不可能實現的產量組合，內點（如H點）則表明缺乏效率。從圖上看出，生產可能性曲線是一條斜率為負且凹向原點的曲線，其經濟含義是什么？X108 WW6420 1 2 3 4 xA（0（）BCDHEY108 WW6420 1 2 3 4 x W108 WW6420 1 2 3 4 x第一，生產可能性曲線揭示了

25、稀缺法則。任何經濟不可能無限量地生產。圖中的W點便代表著在現有條件下不可能實現的產量組合。第二，任何一個經濟必須做出選擇。是生產A點，還是E點，或者其他點？但不可能有同時選擇二個不同的點。曲線上的某一點進行生產就意味著決定了資源的配置。第三，選擇就要付出代價，選擇就有機會成本。假設該經濟開始用其全部生產要素生產A點（即x=0，y=10），而從A點移到B點（即x=1，y=9），這樣，增加一個單位的x的產量的機會成本便是一個單位的y的產量。再如，從C點（x=2，y=7）到D點（x=3，y=4），這樣，增加一個單位的x的產量便意味著要放棄3個單位的y產量，因此，這時增加一個單位x產量的機會成本（簡稱

26、x的機會成本）便是3個單位的y產量。由此可見，在生產可能性曲線上任意點的斜率就代表著在該產量水平上x的機會成本，其斜率為負表明要增加一種產品的生產勢必要減少另一種產品的產量。第四，具有凹性的生產可能性曲線反映了“（機會）成本遞增法則”。它是指隨著黃油（x）的產量增加，每增加一個單位的黃油產量所需放棄的槍炮（y）產量呈遞增的趨勢，或者說，黃油的機會成本隨其產量的增加而遞增。為什么成本遞增法則能夠成立呢？關鍵在于，在大多數情況下，經濟資源并非完全適應于其他可供選擇的用途，即資產專用性。比如，教授和木匠在生產能力方面就不具備完全的替代性。凹的生產可能性曲線便反映了這一特征。如圖1.2所示，從E點到D

27、點，意味著讓那些最適用于生產槍炮y的資源轉向生產槍炮，從D點到C點其次，從C點到B點再其次。因此，每放棄一個單位的黃油，所能增加的槍炮呈遞減的趨勢，分別為4、3、2、1 反過來說，每增加一個單位的黃油，所需放棄的槍炮產量呈遞增的趨勢，分別為1、2、3、4 這也就是說，隨著黃油產量的增加，生產可能性曲線變得愈來愈陡（即斜率的絕對值愈來愈大K=0-900），這也就是機會成本遞增的圖像表述。舉一個生活中的例子也許更有利于讀者理解成本遞增法則。假定一個人的時間可以分解為“工作時間”和“休閑時間”，由于時間有限，工作時間的增加意味著休閑時間的減少。工作時間愈長，所要放棄的休閑時間也愈多。在給定某一個時點

28、上，增加每一個單位工作時間的機會成本會愈來愈大，比如休息時間減少可能傷害身體，和朋友在一起的時間減少可能會傷害友情，和家人在一起的時間減少可能會傷害家庭。如果生產可能性曲線凸向原點，這就意味著隨黃油產量的遞增，其斜率變得更為平坦，即黃油的機會成本愈來愈小，這與我們對現實生活的觀察相悖。當然，如果資源能完全適應于生產黃油和槍炮，或者說，資源具備完全適應性，那么，機會成本便為一常數。生產可能性曲線就為一條斜率為負的直線了。第五，生產可能性曲線可以說明資源配置的效率。如果在現有的假設條件下，某一經濟在H點生產（見圖），隱含著兩種可能性；其一，資源出現閑置；其二，沒有達到現有的技術水平。這兩種情形都說

29、明該經濟沒有實現資源配置的技術效率。某種資源配置是有技術效率的，如果增加某種產品的產量的同時不可能不減少其他產品的產量的話。比如說生產可能性曲線的B點，它首先隱含著某種資源配置的格局。現在要改變這種格局，將更多的資源用于生產黃油，同時將更少的資源用于生產槍炮，即從B點到C點移動，這時增加了黃油的產量，同時又減少了槍炮的產量，或者說，沒有發生以下這種情況，即增加黃油產量的同時沒有減少槍炮的產量。因此，B點是有效率的。更確切地說，生產可能性曲線上的任意一點都隱含著資源配置是有技術效率的。這一效率的定義是由意在利經濟學家帕累托（Pareto）首先提出的，因此，技術效率亦可被稱為帕累托效率。換一個角度

30、可以說，某種資源配置是沒有技術效率的，如果增加某種產品的產量的同時有可能不減少其他產品的產量的話。假設某一經濟的產量組合以H點為代表，現在改變目前的資源配置的格局，使得經濟從H點（見圖1.2）到E點，它表明可以生產更多的黃油，而同時又不減少槍炮的產量。因此，H點便為無技術效率點，更確切地說，生產可能性曲線以內的任意一點均代表著資源配置是沒有技術效率的。從沒有效率的點到有效率的點的演進被稱作為“帕累托改進”。如果帕累托改進不存在，便實現了效率；如果帕累托改進有可能，便沒有實現效率。第六，生產可能性曲線移動。比如，資源的數量增加、技術水平的提高等等，會使得生產可能性曲線向右方移動，代表著經濟增長。

31、第四節 經濟學方法論的問題經濟學在論證其核心內容時，做了如下假定：-人是合乎理性的人或經濟人合乎理性的人或經濟人，就是以利己為動機從事經濟活動的人，泛指一切追求自己的目標，并且能以明智的方式追求這一目標的人。“惡本好利”：厭惡成本，希望在取得一定利益時成本盡可能小；“好利”是希望在既定成本下所得到利益盡可能大，即利用一切（包括市場信息在內）機會來尋求最大利益的人。-人是具有完全信息的人熟知市場上的全部行情，以及與商品有關的知識，如消費者對市場上的全部商品的價格、性質、質量、特點均有充分了解，知道自己對一切商品的愛好程度等。-資源的假設經濟資源（包括勞動力資源）都是稀缺的-產權界定明晰的前提假設

32、西方經濟學理論的上述前提假設是建立在產權界定明晰基礎上的，若不明晰，利用市場機制通過個人理性配置資源只會造成經濟、社會秩序的紊亂，因產權界定不清不僅會出現分配不公，還會形成以強凌弱，掠奪資產的行為。在以上假定條件下，經濟學家研究經濟問題三大基本動機：1、努力去理解和解釋經濟事件2、極力去預測未來的經濟事件3、如果能夠解釋和預測經濟事件，則會借助其理論提出特定的經濟政策，使經濟更好地運作。例：治理通貨膨脹首先要大量收集有關資料提出一種理論來解釋預測在什么情況下會發生如果解釋和預測為真治理通貨膨脹的政策的見效。經濟學的任務不僅僅是解釋和預測經濟現實，更重要的是改變經濟現實。首先任務是提煉出經濟理論

33、來很好地解釋和預測經濟現實。1、理論的組成部分我們通常所見的理論、法則、原理、模型。從本質上看，它們是等價的，都是把不同的事實或變量相互聯系起來的一種解釋，而模型是經濟理論的數學或圖像表現。理論一般由5個要素組成：（1）一組定義：明確界定的所要使用的變量（2）一組假設：表明這一理論可被應用的條件（3）關于這些變量行為的一個或多個假說（4）從這一理論的假說之中所演繹出的預測（5）檢驗。理論形成的一個框架。現分述于后。P1(Problems 1)-TT(tentative theory)-EE(elimination of errors)-P2(Problems 2)問題1-假設理論-不真實理論-

34、問題2提出新的東西2、列出假設沒有通過檢驗拒絕或修正3、推導出假說4、做出預測通過檢驗：接受5、檢驗預測1、定義行為變量 理論形成的流程圖一、變量：可以取一些不同數值的量 （消費者購買行為價格的變化）1、分：內生變量：在某一理論中需要被解釋的變量（引致變量）Q0=f（P、Py、M、） 外：外生變量：由這一理論（或模型）之外的其他因素所決定的，且會影響到內生變量的變量。（自發變量）宏觀消費函數C=CO+BYDC消費量YD個人可支配收入內生變量CO模型外的其它因素決定，一般為常量代表一定水平消費自發變量假當CO4050C0=10-自發變量的增加量2、流量和存量：流量是在某一段時期某一變量的加總量，

35、又稱一個時期數。存量：是在某一時點上某一變量的數量，又稱一個時點數。如一年總收入（流量），某人在某一時點上的銀行存款數量。流量 K = Kt Kt-1 存量二、假設假設是對現實生活中的一個簡化，理論推導的前提。分三類：方法論上的假設 技術假設行為假設1、方法論上的假設。特征是不現實性，主要為了分析方便，比如，兩種商品的假設可以推廣到幾種商品。2、技術上的假設：試圖說明決策者在做出決策時所處的制度背景，這種類型的假設亦可能冠于“不現實”的帽子，之所以要這樣做是因為在所有假設中這種情況最重要。消費者被假定受到自己收入和財富的約束，隱含著舍棄其他亦可能為真的假設。比如消費者受到民族文化的約束等。3、

36、行為（目標）假設：也稱心理假設。表明決策者的行為動機或偏好，做出的這一假設是認為它是企業行為的一個最重要的目標。如分析企業經濟行為時大都假設企業的行為目標是追求利潤最大的。三、假說理論化的一個關鍵步驟就是形成假說，它是關于兩個或兩個以上變量如何相關的一種表述。比如說：任何產品的產量，除了其它因素之外，依賴于其價格。兩個變量-價格和產量，依其經濟假設，便是相互關聯的。假說亦可以用文字圖像數學函數來刻畫四、預測預測是從理論的假設和假說中邏輯推導出來的一種表述，一種科學的預測是一種條件的表述。如氫和氧在某一種特定條件下，混合水，政府的預算赤字很大通貨膨脹率上升。如果你做什么那么便會有什么什么隨之而來

37、。政府預算赤字很大通貨膨脹率將會上升。以上四個步驟，就是建立理論的過程。五、檢驗理論是否為真，一般還會進行檢驗。一是直接法 借助于直覺，即它們是否合理。如利潤極大化的假設是否合理-可以直接做卷，向企業家詢問其行為目標是什么？二是間接法在利潤極大化模型中的一個預言：當要素P以利潤化為目標的企業會減少其購買量實際數據也證明利潤極大化模型的預言便得到證實。2、研究方法均衡方析均衡的概念一直是經濟學家思維的基礎。認為均衡是指一種相對靜止的狀態。比如：市場供給量=市場需求量實現了市場均衡。供給量需求量，要么過度供給，要么過度需求，這便是市場非均衡。經濟學家使用均衡時，其內涵有所不同，至少有以下四個方面的

38、含義。第1、方法論意義上的均衡。來自于自然科學，稱作一種靜止的狀態（state of rest）。對經濟系統來講，一個給定參數的經濟系統如果內生變量不會隨時間而改變的話，則經濟系統處于均衡狀態。通俗地說，當一個經濟系統內所有不同方向的力量處于相對靜止狀態時，它便為一種均衡。當系統內的力量發生變動，原均衡便被打破，便向新的均衡方向移動。方法論意義上的均衡具有廣泛的應用性。比如國民收入均衡、經濟增長均衡等。第2、理論意義上的均衡當某一產品的市場處于均衡狀態，當且僅當（if and only if）供給量等于需求量的時候。這一均衡概念較為狹窄。在微觀經濟學中使用比較多。現在，西方學者偏好于使用一個新

39、的概念市場洗清（market clearing）代替這一狹義的均衡。因此，均衡價格和均衡產量亦被稱為“市場洗清價格”和“市場洗清產量”。第3、行為假設意義上的均衡微觀經濟學中的“消費者均衡”和“生產者均衡”便是“行為假設意義上的均衡”的例子。消費者均衡：是指消費者在一定的價格和收入約束條件下使之實現效用極大化。簡言之，消費者均衡就是指效用極大化，生產者均衡就是利潤極大化。消費者均衡條件就是指效用極大化的實現條件。效用極大化問題實質上就是以下數學問題：max U = U（x1，x2） 二種商品X1、X2、U為消費集。s.t p1x1 + p2x2 = M P1、P2為二種商品的價格，M為收入。第

40、4、規范意義上的均衡宏觀經濟學中假設充分就業為政府的目標之一，因此，就有“充分就業均衡”一說。凱恩斯的國民收入均衡是處于“低于充分就業的均衡”。從規范意義上的均衡而論，凱恩斯的均衡國民收入理論就可被視為“凱恩斯非均衡分析”。正是這一規范意義上的均衡概念和方法論意義上的均衡概念有所差異，因此就出現同一種分析被貼上了兩種標簽：“凱恩斯非均衡分析”。“凱恩斯均衡分析”，容易造成理解上的困難。邊際分析邊際分析（marginal analysis）是現代經濟學的又一常用的分析方法。Margin一詞就是額外、附加、邊緣等。邊際分析它屬于數量分析的一種。-假定一個企業生產某種產品的總成本（C）是其產量（q）

41、的函數，即C=C（q），那么，邊際成本就是指增加一個單位的產量所引致的總成本的增量，即：通俗地理解就是增量的對比變化。增加某個因素單位變化量而引起另一個因素的變化量。也可用其比率的極限，那么： MC=dC/dq-邊際收益MR=dTR/dQ-廠商利潤最大的規則是：邊際收益=邊際成本的那個點上。實質上，邊際就是一階導數，邊際分析實質上就是將微分學引進了經濟學。它導致了西方經濟學一次劃時代的革命，史稱“邊際革命”。邊際分析法為管理決策確定了新的選優的標準。國外在企業經營決策中-ROS三角形理論：產品可靠性（Responsibility）、成本（Cost）、準時（Schedule），頂點是優先，其他是

42、基礎。 S C R C R S R C S進度優先型 成本優先型 質量優先型管理決策中最常用的：總值、平均值、邊際值-三角形 M T AM-邊際值，T-總值，A-平均值歸納法和演繹法-歸納法（induction），亦稱經驗分析，它是從事實過濾到理論的一種方法。歸納法要求掌握大量的資料，對之進行觀察、篩選，推導出一般化結論。因此，歸納就是從事實到理論、從特殊到一般的過程。例如，德國統計學家恩格爾（Engel）經過大量的統計分析，于1857年得出一個結論：由于食物的收入彈性較小，隨著收入的增加，食物支出占收入的比重會變得愈來愈小。這一結論在全球范圍內普遍得到證實，不僅僅對家庭如此，對于國家也是如此

43、。后人將這一結論稱為“恩格爾定律”。再如，美國布魯津斯學院經濟學教授、肯尼迪總統經濟顧問委員會主席阿瑟 奧肯（Arthur Okun）在任職期間對美國多年的統計資料研究后發現，失業率下降（上升）1%，實際國民收入增長（下降）2.2%，這一經驗性結論被夸張地稱為“奧肯定律”。-演繹法（deduction），又稱假說法，它是從理論到事實，從一般到特殊的一種研究方法。它從現在的理論（或假說）開始，然后用事實去證實或證偽這一理論。例如，經濟學家可以較為簡單地猜測到，當某種商品的價格下降時，理性的消費者會增加購買這種商品。然而，這一假說是否有效，需經過系統地、重復地事實檢驗。這一過程就是演繹。靜態分析、

44、比較靜態分析和動態分析按時間的方式：靜態的（static）、比較靜態的（comparative static）、動態的（dynamic）。靜態分析：分析經濟現象的均衡狀態以及相關經濟變量達到均衡狀態所需具備的條件。特征就是所有的變量都是同一時期的，即不考慮時間因素。比如，我們將在第三章中學習供給、需求和均衡的形成，供給曲線是一條斜率為正的曲線，表明價格愈高，供給量愈大。只有當供給等于需求時，這一商品市場才處于均衡狀態，即市場洗清。這種均衡分析方法實質就是一種典型的靜態分析，因為我們所考慮的變量都是同一時期的。比較靜態分析：是將一種給定條件下的靜態與新的條件下產生的靜態進行比較，并不涉及條件變化

45、的調整過程或路徑。研究“曲線移動”的效應，更確切地說，始于原均衡點，同時引入某些隨時間而變的變量，形成新的均衡點。 “比較”新、舊均衡點的情況，即“比較”起點和終點，但不研究過程本身。例如，在靜態的實例中，再考慮需求曲線右移產生的效應；均衡價格和均衡產量均上升，這就是“比較”了兩個靜態均衡的結果。動態分析：考察隨條件變化而調整的路徑。與比較靜態分析相比，相似之處在于變量都為不同時期的，差異在于，后者不考慮實現新均衡的途徑、過程，而前才者要研究調整的過程。如彈性理論中的蛛網理論。ACB-A靜止的均衡狀態，但不穩定-B球的運動（速度、加速度），動態分析-C穩定的均衡狀態A與C狀態的比較，就是比較靜

46、態分析局部均衡和總體均衡分析對一個市場經濟所做的經濟分析既可以覆蓋所有的市場，也可以僅包括一個或數個市場。前者為總體均衡（general equilibrium）分析，后者為局部均衡（partial equilibrium）分析。局部均衡分析：是由英國經濟學家馬歇爾提出的。它考查經濟系統中的一個（或數個）消費者、一個（或數個）生產者、一個（或數個）企業或行業、一個（或數個）商品或要素市場的均衡狀態。例如，在分析某一商品市場均衡時，必須排除該市場以外的其他一切經濟變量的變動對該市場所產生的影響。因此，必須假定“其他因素不變”（ceteris paribus，即other things equal

47、），才能對該分市場進行均衡分析。總體均衡：是由瓦爾拉斯（L. Walras）所提出的概念。它是觀察一個經濟系統中所有的市場同時達到均衡的一種分析方法。瓦爾拉斯認為，各個市場相互依存、相互影響，某一市場的變動會影響到其他市場的變化，因此有必要進行總體均衡分析。實證分析和規范分析實證分析：就是力求描述經濟對象的存在、運行狀態及其相互之間的關系，客觀描述經濟事件“是什么”（或“不是什么”），它要揭示有關經濟變量之間的因果關系，主要涉及事實判斷，并試圖在對象之間建立起聯系。比如，“去年貨幣超經濟發行，便是今年15%的通貨膨脹率的一個重要因素”便是一種實證表述。規范分析就是考察經濟行為后果，并提出它們好

48、壞優劣的意見，解決經濟活動“應該是什么”，或研究“應該如何解決經濟問題”，主要涉及價值判斷，并試圖在理解和行動之間建立起聯系。如“政府應該緊縮銀根，以利于控制通貨膨脹”、“政府應該對大學教授予以補貼以更好地發展高等教育”等，便是一種規范性表述。3、進行經濟思考時經常出現的一些錯誤偏見人們在分析經濟問題時可能帶有偏見（或先入之見）。例如，人們可能認為赤字預算不好，擔心私有企業的比重過大等等，這種先入之見的主觀性會影響到經濟分析的客觀性。不能保持“其他因素不變”在經濟學分析中，我們大量使用的一個假設就是“其他因素不變”。例如，為了研究電費上漲與空調器購買量的關系，經濟學的預測是：電費和空調是互補品

49、，電費上漲，使得空調器的需求量在相同價格條件下減少，如果其他因素不變的話。然而，你所觀察到的事實是：電費上漲了，空調器的需求量也上漲了！從而你匆忙否定上述“預測”的正確性。其實是你自己犯了一個沒有保持“其他因素不變”的錯誤！因為電費上漲的同時，有可能同時伴隨著消費者實際收入的提高，天氣變得更為炎熱、購買空調成為一種時尚！合成謬誤某一事件對局部是好的，不一定對總體就是好的。如果從某一事件對局部為真便推論對總體亦為真，便有可能犯有合成謬誤。一家農戶豐收，收入會增多，但這是否可以推論，所有農戶喜獲豐收，每家農戶的收入就一定會增多嗎？不一定！可能會減少。這是因為，全面豐收有可能導致價格下跌。后此謬誤首

50、先考慮以下情形：在10點10分X發生，10點15分Y發生。X導致了Y？或者說，X是Y的原因，Y為X的結果嗎？在回答之前，讓我們假定，X=小孩誤吃老鼠藥，Y=小孩生病，這樣界定，我們便可以推論，Y是X的結果。如果再假定X=你右眼跳得厲害，Y=你丟了錢包，我們能否判定X和Y因為時間上的先后便有因果關系？第二例顯然無關。觀察到了事件X在事件Y之前的事實并不一定能證明事件X為事件Y的原因。認為“在此事件之后”便意味著“因為此事件”就可能犯了后此錯誤（Post Hoc Fallacy）。第五節、經濟學的源流和構成當代西方經濟學理論基本上是在19世紀70年代以后邊際效用的理論基礎上逐漸演變而來的。經濟學發

51、展的主要階段可劃分為四個階段：重商主義經濟學、古典經濟學、新古典經濟學、當代經濟學。1、重商主義經濟學：經濟學“前史”階段以研究交換為中心的重商主義產生于15世紀，全盛時期是在16、17世紀，主要代表人物是英國的托馬斯 曼（15711641年）。死后1664年，其子出版英國得自對外貿易的財富。重商主義者認為金銀是惟一財富。為了增加一國的金銀財富，除了采掘貴金屬外，最有效的辦法就是通過對外貿易，實現貿易順差。在重商主義者看來，對外貿易只能是一方遭受金銀損失，另一方才能獲得利益。因此，國家應干預生活，鼓勵國內工商業產品出口，實施促進對外貿易的保護主義政策。這一貿易保護主義思想一直對今天的世界貿易有

52、著巨大的影響。反重商主義者約翰-洛克（英T. Locke，1632-1704）、大衛-休謨（英D. Hume，1711-1776）等人的理論中對當代西方經濟學形成有影響的是貨幣數量說，他們認為商品價格決定于貨幣數量，休謨還據此認為，貴金屬的流入流出可以起調節作用，并能影響價格水平，調整國際收支的不平衡狀況。后來出現的重農主義者則認為，農業是創造財富的惟一部門。其代表人物弗郎索瓦-魁奈（F. Quesnay，1694-1774）在1758年發表的“經濟表”，第一次把一國經濟活動描述成貨幣與實物的循環往復運動。從這個角度來說，魁奈是當代宏觀經濟學的先驅。2、古典經濟學：經濟學的形成階段古典經濟學是

53、從17世紀中期到19世紀70年代。代表人物是英國的亞當 斯密、大衛 李嘉圖、約翰 穆勒、馬爾薩斯，法國的讓-巴蒂斯特 薩伊等人。 亞當 斯密（Adam Smith）（19231790年）1759發表道德情操論，奠定了他的學術地位，1776年發表了國民財富的性質和原因的研究，簡稱為國富論。他建立了經濟學上的第一個理論體系，宣告了經濟學的誕生，被稱為經濟學之父。斯密批判了重商主義理論，認為資本主義是自由競爭和自由放任的經濟。反對國家積極干預經濟生活，主張政府對內實行自由放任，對外實行自由貿易，并提出著名的“看不見的手”，即價格機制原理。用此機制指引著人們從事追求個人利益活動，客觀上就實現了社會利益

54、。斯密還認為商品是財富的代表，勞動是財富的源泉，該觀點被李嘉圖繼承，后來成為馬克思創立勞動價值論的基礎。但同時斯密又認為資本主義的工資、利潤、地租三種收入決定價值，即價值決定于生產費用，該理論由薩伊所繼承。李嘉圖（D. Ricardo）（17721823年）在1817年寫成政治經濟學和賦稅原理，其中的比較成本說，為國際貿易理論領域開辟了一條道路。他還是第一個對資本主義經濟進行長期動態分析的經濟學家。薩伊（J. B. Say）（17671832年）1803年發表政治經濟學概論。他的理論被當代西方經濟學吸收的有：效用決定商品價值；三要素（勞動、資本、土地）創造效用，也就是說三要素決定商品價值；“供給給產品創造需求”著名的薩伊定律，認為單一種產品的生產，就給其他產品開辟了銷路；強調商品供給和需求均衡，整個社會不會發生全面過剩的經濟危機。馬爾薩斯（T. Malthus）（17661834年）著名的人口論發表于1798年。他反對李嘉圖、薩伊等人的資本主義無危機論，認為如果有效需求不足，就有可能引起生產過剩，使經濟陷入危機。這一論點后來對凱恩斯理論的形成產生較大的影響，因而被稱為“劍橋學派”。約翰 穆勒（John, Mill）（18011850年）用生產費用理論兼容當時的各種價值論，并堅持古典學派資本主義無危機理論。穆勒1848年寫的政治經濟學概論在很長時間里被作為經濟學的正統