遼寧省2016年上半年基金基金從業資格：基金營銷的過程管理模擬試題一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意） 1、關于基金銷售費用的規范，下列說法正確的有_。A基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用B未經招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率C基金銷售機構銷售基金管理人的基金產品前，應由總部與基金管理人簽訂銷售協議，約定支付報酬的比例和方式D基金管理人與基金銷售機構應在基金銷售協議及其補充協議中約定雙方在申購(認購)費、贖回費、銷售服務費等銷售費用上的分成比例 2、我國對投資者從基金分配中獲得的_收入，在此類收入對個人未恢復征收所得稅以前，暫不征收所得稅。A國債利息B儲蓄存款利息C買賣股票差價收入D股票股息3、中國證監會根據_的規定，受理基金代銷業務資格的申請，并進行審查，依照審慎監管原則，可以組織專家評審會對基金代銷業務資格的申請進行評審，作出批準與否的決定。A證券法B行政許可法C證券投資基金法D證券投資基金運作管理辦法 4、基金銷售機構妥善地處理客戶投訴的方式有_。A評估客戶投訴風險，采取適當措施，及時妥善處理客戶投訴B向社會公布受理客戶投訴的電話、信箱地址及投訴處理規則C準確記錄客戶投訴的內容，所有客戶投訴應當留痕并存檔，投訴電話應當錄音D建立完備的客戶投訴處理體系，設立獨立的客戶投訴受理和處理協調部門或崗位5、基金監管的首要目標是_A：保護投資者利益B：保證市場的公平、效率和透明C：降低系統風險D：推動基金業的規范發展 6、下列關于基金管理公司的說法，正確的有_。A基金管理公司應當建立健全督察長制度，督察長由基金托管人聘任，對基金托管人負責，對公司經營運作的合法合規性進行監察和稽核B基金管理公司建立科學合理、控制嚴密、運行高效的內部監控體系，制定科學完善的內部監控制度C基金管理公司應當建立健全由授權、研究、決策、執行和評估等環節構成的投資管理系統，公平對待其管理的不同基金財產和客戶資產D基金管理公司應當建立完善的基金財務核算與基金資產估值系統 7、基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重根據基金投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，把合適的產品賣給合適的基金投資人。這體現了基金市場營銷的_A：服務性B：專業性C：持續性D：適用性 8、證券投資咨詢機構申請基金代銷業務資格時，其應具備的條件不正確的有_。A注冊資本不低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本B持續從事證券投資咨詢業務2個以上完整會計年度C公司及其主要分支機構負責基金代銷業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的1/2D最近5年沒有代理投資人從事證券買賣的行為 9、個人投資者投資基金涉及的稅收包括_。A營業稅B印花稅C所得稅D增值稅 10、基金的促銷手段包括_。A人員推銷B廣告促銷C營業推廣D公共關系11、認購權證實質上是一種股票的_。A短期看漲期權B短期看跌期權C長期看漲期權D長期看跌期權 12、指數型基金一般會把_及以上的資產配置在標的指數上面。A85%B90%C95%D97% 13、債券型基金對_的投資者具有較強的吸引力。A偏好高風險高收益B追求短期收益C追求穩定收益D追求高收益14、假定證券A的收益率分布如表1所示。那么，該證券的期望收益率為_A：20.6%B：21.6%C：22.8%D：23.6% 15、封閉式基金的報價單位為每份基金價格。基金的申報價格最小變動單位為_元人民幣。A1B0.1C0.01D0.001 16、下列關于基金運作關系的說法，錯誤的是_。A基金服務機構直接與基金托管人產生關系B基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金的當事人C基金市場上的各種服務機構通過自己的服務參與基金市場D監管機構負責對基金市場上的各種參與主體實施全面監管 17、以下與基金份額凈值的計算無關的是_。A基金總資產B基金總負債C基金總份額D基金持有人人數 18、證券投資基金托管資格管理辦法對托管業務準入的規定中，基金托管部門擬從事基金清算、核算、投資監督、信息披露、內部稽核監控等業務的執業人員不少于_人，并具有基金從業資格。A3B5C10D12 19、基金托管協議是明確_與基金托管人在相關事宜中的權利、義務及職責的協議。A基金管理人B基金份額持有人C基金注冊登記機構D基金銷售代理人 20、在制定資金清算流程時，基金銷售機構應注意的規范有_。A建立完善的交易記錄制度，保持申請資料原始記錄和系統記錄一致B嚴格按照約定的時間進行資金劃付，超過約定時間的資金應當作為異常交易處理C將贖回、分紅及認/申購不成功的相應款項直接劃人投資人開戶時指定的同名銀行賬戶D在交易被拒絕或確認失敗時，應主動通知投資人 21、基金管理人最基本、最重要的業務是_。A基金份額的申購和贖回B基金收益分配C基金的投資管理D基金后臺管理 22、基金公司的風險控制能力包括對_的控制。A投資風險B市場風險C系統性風險D經營決策風險23、_是指將投資人應分配的凈利潤按除息日份額凈值折算為等值的新的基金份額記入投資人基金賬戶的分紅方式。A股票分紅方式B現金分紅方式C紅利再投資D股票買賣差價 24、按持有人權利的性質不同，權證可分為_。A認購權證和認沽權證B價內權證和價外權證C美式權證和歐式權證D認股權證和備兌權證25、基金產品線是指一家基金管理公司所擁有的不同基金產品及其組合?；甬a品線的內涵不包括_A：產品線的長度B：產品線的寬度C：產品線的高度D：產品線的深度二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分） 1、債券持有人必須在債券到期時一次性獲得本息，存續期間沒有利息支付的債券為_。A浮動利率債券B息票累積債券C固定利率債券D零息債券 2、按照持有人權利的性質不同，權證可以分為_。A認股權證B認購權證C認沽權證D備兌權證3、根據證券投資基金運作管理辦法，基金管理人應當自收到投資人申購，贖回申請之日起_個工作日內，對該申購、贖回的有效性進行確認。A3B5C10D15 4、_又被稱為“傘形基金”，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉換的一種基金結構形式。A：交易型開放式指數基金B：系列基金C：貨幣市場基金D：保本基金5、按照_的規定，我國基金份額持有人享有以下權利分享基金財產收益，參與分配清算后的剩余基金財產，依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規定要求召開基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行使表決權，查閱或者復制公開披露的基金信息資料，對基金管理人.基金托管人.基金份額發售機構損害其合法權益的行為依法提出訴訟。A：中華人民共和國證券投資基金法B：中華人民共和國公司法C：中華人民共和國證券法D：中華人民共和國刑法 6、關于基金登記機構的職責，下列說法正確的有_。A負責基金份額的登記工作B承擔與基金份額登記有關的資金清算業務C承擔與基金份額登記有關的資金交收業務D承擔與基金份額登記有關的份額存管業務 7、股票可以通過依法轉讓而變現的特性是指股票的_。A期限性B風險性C流動性D永久性 8、根據_的規定，基金管理人委托代銷機構辦理基金的銷售，應當與其簽訂書面代銷協議，約定支付報酬的比例和方式，明確雙方的權利和義務；未經簽訂書面代銷協議，代銷機構不得辦理基金的銷售。A證券法B證券投資基金法C證券投資基金銷售管理辦法D證券投資基金運作管理辦法 9、1868年成立的_是公認的設立最早的基金。A美國國際證券信托基金B海外及殖民地政府信托基金C馬薩諸塞投資信托基金D蘇格蘭美國投資信托 10、基金招募說明書中最為重要的信息包括_。A投資目標B投資范圍C投資限制D風險收益特征11、對于貨幣市場基金的贖回資金，一般于T+1日從基金銀行存款賬戶劃出，最快可在_到達投資者資金賬戶。A劃出當天B劃出后一天C劃出后兩天D劃出后三天 12、發行價格高于面值稱為溢價發行，溢價發行所得的溢價款列為_。A資本公積金B股本賬戶C盈余公積D留存收益 13、20世紀40年代美國出臺的_對基金在全球的發展影響深遠。A投資公司法B投資顧問法C金融法案D薩班斯法案14、_投資偏好是家庭形成期的主要選擇。A基金定期定投B長期投資的權益投資工具C固定收益工具D偏保守的平衡資產配置 15、截至2008年2月，我國已有_家境外機構獲得QFII資格，另有_家金融機構成為QFII托管行。A52，13B26，5C63，13D26，5 16、根據證券投資基金銷售管理辦法的規定，申請基金代銷業務資格的機構，在申請期間申請材料涉及的事項發生重大變化的，應當自變化發生之日起_個工作日內向中國證監會提交更新材料。A2B5C10D15 17、通過強制性信息披露，可以消除_等問題帶來的低效無序狀況。A道德風險B逆向選擇C基金投資風險D基金價格波動性 18、從事基金銷售的人員參加由中國證券業協會統一組織的證券投資基金銷售人員從業考試，考試科目為_，通過者獲得基金銷售從業許可。A證券市場基礎知識B證券投資基金C證券發行與承銷D證券投資基金銷售基礎知識 19、當封閉式基金二級市場價格_基金份額凈值時，為溢價交易，這時折(溢)價率為_。_A高于；正數B低于；負數C低于；正數D高于；負數 20、根據證券投資基金信息披露管理辦法，開放式基金的基金合同生效后，基金管理人應當在每6個月結束之日起_內，更新招募說明書并登載在網站上，將更新后的招募說明書摘要登載在指定報刊上。A15日B30日C45日D60日 21、證券發行市場是由_組成的。A證券發行人B證券業協會C證券投資者D證券中介機構 22、目前，對同類基金進行評價，常用的等級評價主要根據指標的排序范圍設置為_個等級。A3B5C6D1023、基金資產凈值除以基