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文檔簡介

知行合一 止于合規創建以“內控好、服務好、效益好”為標準的“三好”銀行是省聯社新形勢下的戰略部署,而“內控好是三好銀行的立行之基”。沒有內控好,服務好就難以保證;沒有內控好,效益好更無從談起。合規理念貫穿著創建“內控好”銀行的各個方面,如制度建設、風險管控和案件防控等等。創建內控好,合規須先行:以合規為導向制定新規章,以合規為指引建設新農商行。荀子賦中寫到“圓者中規,方者中矩”,由此可知,合規合矩即是行為處事在方圓范圍之內,事事“止于合規”。合規是自我行為的約束,是對自我的保護,也是對工作的盡職,更是對單位的負責。如何才能做到事事止于合規之圓內呢?如果將“知”、“行”比作是圓規的兩腳,沒有“知”、“行”則畫不成合規之圓。知,即內化于心。“人不學,不知道”,合規重在學習。一是思想上要認識到“三好”銀行創建是省聯社重大戰略布局,是一項長期性工作,不能一觸而蹴,創建過程中合規操作不能有一刻放松。二是要加強知識學習。無論是小到內部行約行規,還是大到外部法律法規;無論是流程銀行建設、標準銀行創建,還是“三好”銀行創建,我們既要在創建中學,也要在學中創建。三是要將知識內化于心。無論是通過個人自學,還是在會上集體學習來掌握知識;無論是通過內控知識考試,還是業務知識考試來強化學習效果,最終都將合規理念內化于心中,牢記于腦中,時常掛于口中,以此為行為準則,以此為工作處事的底線。行,即外化于行。紙上得來終覺淺,絕知此事要躬行,合規重在執行。一是以銅為鏡,止于合規。以合規為銅鏡,對照合規這面鏡子正“衣冠”、正行為,通過創建發現合規方面存在的問題和不足,邊創建邊總結,邊總結邊提升。以合規為準繩,有則改之,無則加勉。二是以史為鏡,止于合規。合規與違規相生相克,此消彼長。以過去為鏡,潛心領悟合規之經驗,吸取違規之教訓。力求實現事事上合法律法規,下合規章制度。三是以人為鏡,止于合規。學習創建中先進單位和個人,以其為榜樣,對照發現自身差距并加以改之。人人爭做遵章守紀的好員工,人人為爭創“三好”銀行添磚加瓦?!爸薄ⅰ靶小比绾闻浜喜拍墚嫵龊弦幹畧A呢?明代哲學家王守仁認為“知行合一,止于至善”。知離不開行的實踐,行也離不開知的指引,二者缺一不可,合為一體才能達到最完美的境界,才能畫出優美的合規之圓。有一人當屬知行合一的典范,他雖被囚于敵國十余載,但他內心至始至終忠于祖國并以實際行動詮釋著忠誠二字。他十多年如一日的忍辱負重,歷經生死考驗,不被艱難險阻所嚇倒,不為高官厚祿所惑。他以崇高的氣節、頑強的毅力,最終成就了彪炳史冊的偉績,他就是漢武帝時出使西域的張騫。倡導“知行合一”最大的意義在于現實中并不是人人都能做到知行合一,也并不事事都在合規之圓內。一是知而不行導致的違規案件經常見諸報端,如某銀行柜員辦理業務時窺視客戶密碼,而后利用業務系統漏洞,獨自將客戶賬戶內資金轉出?;蚴抢每蛻舻男湃味T導客戶重復輸入密碼,客戶以為在辦理正常業務,而實際上柜員卻是偷偷將客戶資金轉出。正所謂“君子愛財,取之有道”,這類利用系統漏洞和客戶信任而獲取不義之財的“聰明人”最終難逃法律制裁。二是行而不知引發的潛在風險時有出現,如青島港德正資源騙貸案,其利用存放在青島港內的貨物,通過偽造倉單、重復質押、重復買賣等手段騙取銀行貸款,據報道牽涉了青島18家銀行。如此眾多的銀行竟沒有一家銀行發現其造假行為,不得不令人唏噓。真的假不了,假的真不了,造假的人最終還是暴露在陽光下,只是各銀行都蒙受了不小損失。以上種種違規問題不論大小,案件無論輕重,皆因知行合一沒有做到。合規、違規,只是一字之差,往往就在一念之間,而這背后卻是我們平時對“知”的理解和對“行”的領悟,是對我們是否做到內化于心、外化于行的考驗。“知”、“行”齊頭并進、互相融合則不會越合規一步,事事

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