證券從業人員全真模擬題庫含答案2024金融市場基礎知識部分1.金融市場以（）為交易對象。A.實物資產B.貨幣資產C.金融資產D.無形資產答案：C。金融市場是資金融通市場，以金融資產為交易對象。2.金融市場的首要功能是（）。A.價格發現B.資金融通C.提供流動性D.風險管理答案：B。金融市場最首要的功能就是實現資金的融通，將資金從盈余者轉移到短缺者手中。3.下列屬于貨幣市場的是（）。A.中長期債券市場B.股票市場C.同業拆借市場D.證券投資基金市場答案：C。同業拆借市場是金融機構之間進行短期資金拆借的市場，屬于貨幣市場。中長期債券市場、股票市場和證券投資基金市場一般屬于資本市場。4.金融市場的交易價格通常表現為（）。A.利率B.傭金C.手續費D.稅利答案：A。金融市場的交易價格通常表現為利率，它反映了資金的借貸成本。5.以下不屬于直接融資的是（）。A.商業信用B.國家信用C.銀行信用D.民間個人信用答案：C。銀行信用是通過銀行等金融中介機構進行的間接融資，商業信用、國家信用和民間個人信用屬于直接融資。6.證券市場按證券品種劃分，可以分為（）。A.場內市場和場外市場B.發行市場和交易市場C.股票市場、債券市場、基金市場等D.國內市場和國際市場答案：C。按證券品種劃分，證券市場可分為股票市場、債券市場、基金市場等。A選項是按交易場所劃分；B選項是按功能劃分；D選項是按地域劃分。7.股票的永久性是指（）。A.股票所載有權利的有效性是始終不變的B.股票是一種無期限的法律憑證C.股票的有效期與股份公司的存續期間相聯系D.以上都對答案：D。股票的永久性包含上述三個方面的含義，即所載權利有效性不變、無期限法律憑證以及與股份公司存續期相聯系。8.股票最基本的特征是（）。A.收益性B.風險性C.流動性D.永久性答案：A。收益性是股票最基本的特征，投資者購買股票的目的就是為了獲取收益。9.債券的基本性質不包括（）。A.債券屬于有價證券B.債券是一種虛擬資本C.債券是債權的表現D.債券是一種收益憑證答案：D。債券的基本性質包括屬于有價證券、是虛擬資本、是債權的表現，收益憑證不是其基本性質的準確表述。10.以下關于債券票面要素的說法中，錯誤的是（）。A.債券的票面價值是債券票面標明的貨幣價值B.債券的票面利率是債券年利息與債券票面價值的比率C.債券的到期日是指償還本金的日期D.債券的發行者不需要在債券票面上注明答案：D。債券票面上需要注明發行者，還包括票面價值、票面利率、到期日等要素。11.按債券形態分類，債券可以分為（）。A.政府債券、金融債券和公司債券B.零息債券、附息債券和息票累積債券C.實物債券、憑證式債券和記賬式債券D.短期債券、中期債券和長期債券答案：C。按債券形態分類，可分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券。A選項是按發行主體分類；B選項是按付息方式分類；D選項是按期限分類。12.證券投資基金的特點不包括（）。A.集合理財、專業管理B.組合投資、分散風險C.利益共享、風險共擔D.集中投資、追求高收益答案：D。證券投資基金是通過分散投資來降低風險，而不是集中投資，其特點包括集合理財、專業管理，組合投資、分散風險，利益共享、風險共擔。13.基金按運作方式不同，可以分為（）。A.開放式基金和封閉式基金B.契約型基金和公司型基金C.股票基金、債券基金和混合基金D.主動型基金和被動型基金答案：A。按運作方式不同，基金可分為開放式基金和封閉式基金。B選項是按組織形式分類；C選項是按投資標的分類；D選項是按投資理念分類。14.下列關于金融衍生工具的說法中，錯誤的是（）。A.金融衍生工具的價值與基礎產品或基礎變量緊密聯系、規則變動B.金融衍生工具一般不要求初始凈投資或很少要求初始凈投資C.金融衍生工具具有杠桿性D.金融衍生工具的交易后果取決于交易者對衍生工具的定價能力答案：D。金融衍生工具的交易后果取決于基礎工具價格變動和交易者對價格走勢的預測和判斷的準確程度，而不是定價能力。15.金融期貨的主要交易制度不包括（）。A.集中交易制度B.保證金制度C.逐日盯市制度D.實物交割制度答案：D。金融期貨的主要交易制度包括集中交易制度、保證金制度、逐日盯市制度等，實物交割在金融期貨中占比相對較小，不是主要交易制度的典型代表。證券市場基本法律法規部分16.設立證券公司應當具備的條件不包括（）。A.有符合法律、行政法規規定的公司章程B.主要股東具有持續盈利能力，信譽良好，最近3年無重大違法違規記錄，凈資產不低于人民幣2億元C.有固定的經營場所和業務設施D.董事、監事、高級管理人員具備任職資格，從業人員具有證券從業資格答案：C。設立證券公司應具備有符合要求的經營場所和業務設施，但強調的是符合要求，而非僅僅是固定的，C選項表述不準確。A、B、D選項均是設立證券公司應具備的條件。17.證券公司經營證券經紀、證券投資咨詢和與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業務的，注冊資本最低限額為人民幣（）。A.5000萬元B.1億元C.2億元D.5億元答案：A。證券公司經營證券經紀、證券投資咨詢和與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業務的，注冊資本最低限額為人民幣5000萬元。18.證券公司變更下列事項，不需要經過國務院證券監督管理機構批準的是（）。A.變更業務范圍B.變更注冊資本C.變更公司章程中的一般條款D.變更持有5%以上股權的股東答案：C。變更公司章程中的重要條款需要國務院證券監督管理機構批準，一般條款變更不需要，而變更業務范圍、注冊資本、持有5%以上股權的股東都需要批準。19.證券經紀業務的特點不包括（）。A.業務對象的廣泛性B.證券經紀商的中介性C.客戶指令的權威性D.收益的穩定性答案：D。證券經紀業務收益取決于客戶的交易情況，不具有穩定性。其特點包括業務對象廣泛性、證券經紀商中介性、客戶指令權威性。20.證券公司從事證券經紀業務，應當客觀說明公司業務資格、服務職責、范圍等情況，不得（）。Ⅰ.提供虛假、誤導性信息Ⅱ.采取正當競爭手段開展業務Ⅲ.誘導無投資意愿的投資者參與證券交易活動Ⅳ.誘導無風險承受能力的投資者參與證券交易活動A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B。證券公司從事證券經紀業務不得提供虛假、誤導性信息，不得誘導無投資意愿或無風險承受能力的投資者參與證券交易活動，應采取正當競爭手段開展業務，Ⅱ選項不屬于禁止行為。21.下列關于證券自營業務的說法中，錯誤的是（）。A.證券公司開展自營業務，需要取得證券監管部門的業務許可B.自營業務證券公司自主買賣證券，所以具有風險性C.證券公司自營業務要建立防火墻制度D.自營業務的交易對象只能是上市證券答案：D。自營業務的交易對象包括上市證券和非上市證券，D選項說法錯誤。A、B、C選項關于證券自營業務的說法均正確。22.證券公司從事資產管理業務，應當獲得證券監管部門批準的業務資格，公司凈資本不低于（）。A.1億元B.2億元C.3億元D.5億元答案：B。證券公司從事資產管理業務，凈資本不低于2億元。23.客戶資產管理業務投資主辦人通過（）向中國證券業協會進行執業注冊。A.個人B.證券公司C.證券交易所D.中國證監會答案：B。客戶資產管理業務投資主辦人通過所在證券公司向中國證券業協會進行執業注冊。24.下列屬于證券公司合規管理基本原則的是（）。A.全面性B.獨立性C.真實性D.專業性答案：B。證券公司合規管理的基本原則包括獨立性、客觀性、公正性、專業性和協調性，獨立性是重要原則之一。25.證券公司應當至少（）向客戶提供一次準確、完整的資產管理報告，對報告期內客戶資產的配置狀況、價值變動等情況做出詳細說明。A.每日B.每月C.每季度D.每年答案：C。證券公司應當至少每季度向客戶提供一次準確、完整的資產管理報告。26.證券公司從事中間介紹業務，不得（）。A.協助辦理開戶手續B.提供期貨行情信息、交易設施C.代理客戶進行期貨交易、結算或者交割D.代期貨公司、客戶收付期貨保證金答案：C。證券公司從事中間介紹業務可以協助辦理開戶手續、提供期貨行情信息和交易設施，但不得代理客戶進行期貨交易、結算或者交割，也不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金。27.下列關于證券公司客戶資產保護的規定，說法錯誤的是（）。A.證券公司不得挪用客戶交易結算資金B.證券公司不得挪用客戶委托管理的資產C.證券公司可以將客戶的資金和證券歸入自有財產D.客戶的交易結算資金和證券應與證券公司的自有財產相互獨立、分別管理答案：C。證券公司不得將客戶的資金和證券歸入自有財產，應保證客戶的交易結算資金和證券與自有財產相互獨立、分別管理，不得挪用客戶交易結算資金和委托管理的資產。28.違反法律、行政法規或者中國證監會有關規定，情節嚴重的，可以對有關責任人員采取（）年的證券市場禁入措施。A.1～3B.2～5C.3～5D.1～5答案：C。違反法律、行政法規或者中國證監會有關規定，情節嚴重的，可以對有關責任人員采取3-5年的證券市場禁入措施。29.下列關于非法集資類犯罪的說法中，錯誤的是（）。A.非法集資類犯罪包括非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪B.非法吸收公眾存款罪是指非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為C.集資詐騙罪是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的行為D.非法集資類犯罪的主體只能是自然人答案：D。非法集資類犯罪的主體可以是自然人，也可以是單位，D選項說法錯誤。A、B、C選項關于非法集資類犯罪的說法均正確。30.下列關于利用未公開信息交易罪的說法中，錯誤的是（）。A.證券交易所的從業人員利用因職務便利獲取的內幕信息以外的其他未公開的信息，違反規定，從事與該信息相關的證券、期貨交易活動，或者明示、暗示他人從事相關交易活動，情節嚴重的構成利用未公開信息交易罪B.利用未公開信息交易罪的主體是特殊主體C.該罪主觀方面是故意，過失不構成本罪D.該罪侵犯的客體是個人的財產權答案：D。利用未公開信息交易罪侵犯的客體是國家對證券、期貨市場的管理制度和投資者的合法權益，而不是個人的財產權，D選項說法錯誤。A、B、C選項關于利用未公開信息交易罪的說法均正確。證券投資顧問業務部分31.證券投資顧問向客戶提供投資建議，應當具有合理的依據。投資建議的依據不包括（）。A.證券研究報告B.基于證券研究報告形成的投資分析意見C.理論模型D.個人經驗和主觀判斷答案：D。證券投資顧問向客戶提供投資建議，應依據證券研究報告、基于證券研究報告形成的投資分析意見、理論模型等，而不能僅依靠個人經驗和主觀判斷。32.證券投資顧問業務檔案的保存期限自協議終止之日起不得少于（）年。A.1B.3C.5D.10答案：C。證券投資顧問業務檔案的保存期限自協議終止之日起不得少于5年。33.證券投資顧問應當根據了解的客戶情況，在評估客戶（）的基礎上，向客戶提供適當的投資建議服務。A.投資偏好B.風險承受能力和服務需求C.資產狀況D.投資經驗答案：B。證券投資顧問應在評估客戶風險承受能力和服務需求的基礎上，向客戶提供適當的投資建議服務。34.下列關于證券投資顧問業務和發布證券研究報告的區別的說法中，錯誤的是（）。A.證券投資顧問服務客戶的方式主要是個別客戶服務，發布證券研究報告則是面向不特定的客戶群體B.證券投資顧問提供的是投資建議，發布證券研究報告主要是對證券及證券相關產品的價值、市場走勢或相關影響因素進行分析C.證券投資顧問側重于針對具體客戶的具體投資建議，發布證券研究報告側重于提供宏觀層面、中觀層面的研究分析D.證券投資顧問業務和發布證券研究報告在基本立場上有本質的區別答案：D。證券投資顧問業務和發布證券研究報告在基本立場上沒有本質區別，都是為投資者服務，D選項說法錯誤。A、B、C選項關于兩者區別的說法均正確。35.證券公司、證券投資咨詢機構應當對證券投資顧問（）等環節實行留痕管理。Ⅰ.業務推廣Ⅱ.協議簽訂Ⅲ.服務提供Ⅳ.客戶回訪和投訴處理A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B。證券公司、證券投資咨詢機構應當對證券投資顧問業務推廣、協議簽訂、服務提供、客戶回訪和投訴處理等環節實行留痕管理。36.證券投資顧問應具備的職業操守不包括（）。A.誠實守信B.勤勉盡責C.公平競爭D.追求高收益答案：D。證券投資顧問應具備誠實守信、勤勉盡責、公平競爭等職業操守，不能單純追求高收益而忽視風險。37.證券投資顧問向客戶提供投資建議，知悉客戶作出具體投資決策計劃的，（）向他人泄露該客戶的投資決策計劃信息。A.可以B.經客戶同意可以C.不得D.視情況而定答案：C。證券投資顧問知悉客戶作出具體投資決策計劃的，不得向他人泄露該客戶的投資決策計劃信息。38.證券公司、證券投資咨詢機構通過舉辦講座、報告會、分析會等形式，進行證券投資顧問業務推廣和客戶招攬的，應當提前（）個工作日向舉辦地證監局報備。A.3B.5C.7D.10答案：B。證券公司、證券投資咨詢機構通過舉辦講座、報告會、分析會等形式，進行證券投資顧問業務推廣和客戶招攬的，應當提前5個工作日向舉辦地證監局報備。發布證券研究報告業務部分39.發布證券研究報告相關業務檔案的保存期限自證券研究報告發布之日起不得少于（）年。A.1B.3C.5D.10答案：C。發布證券研究報告相關業務檔案的保存期限自證券研究報告發布之日起不得少于5年。40.證券公司、證券投資咨詢機構發布證券研究報告，應當對發布的（）實行留痕管理。Ⅰ.時間Ⅱ.方式Ⅲ.內容Ⅳ.對象和審閱過程A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B。證券公司、證券投資咨詢機構發布證券研究報告，應當對發布的時間、方式、內容、對象和審閱過程實行留痕管理。41.證券分析師應當對其署名的證券研究報告的（）負責。A.內容和觀點B.真實性C.準確性D.完整性答案：A。證券分析師應當對其署名的證券研究報告的內容和觀點負責。42.下列關于發布證券研究報告的說法中，錯誤的是（）。A.證券公司、證券投資咨詢機構制作證券研究報告應當秉承專業的態度B.證券公司、證券投資咨詢機構制作證券研究報告應當堅持客觀原則，避免使用夸大、誘導性的標題或者用語C.證券公司、證券投資咨詢機構可以在證券研究報告中對具體證券作出投資評級D.證券研究報告可以使用市場傳言答案：D。證券研究報告不可以使用市場傳言，應依據客觀事實，A、B、C選項關于發布證券研究報告的說法均正確。43.證券研究報告可以采用的形式不包括（）。A.調研報告B.分析報告C.新聞報道D.投資策略報告答案：C。證券研究報告可以采用調研報告、分析報告、投資策略報告等形式，但新聞報道不屬于證券研究報告的形式。44.證券公司、證券投資咨詢機構發布對具體股票作出明確估值和投資評級的證券研究報告時，公司持有該股票達到相關上市公司已發行股份（）以上的，應當在證券研究報告中向客戶披露本公司持有該股票的情況。A.1%B.2%C.3%D.5%答案：A。證券公司、證券投資咨詢機構發布對具體股票作出明確估值和投資評級的證券研究報告時，公司持有該股票達到相關上市公司已發行股份1%以上的，應當在證券研究報告中向客戶披露本公司持有該股票的情況。其他綜合部分45.下列關于證券市場禁入的說法中，正確的是（）。A.被中國證監會采取證券市場禁入措施的人員，在禁入期間內，不得繼續在原機構從事證券業務或者擔任原上市公司董事、監事、高級管理人員職務B.被中國證監會采取證券市場禁入措施的人員，可在其他機構中從事證券業務或者擔任其他上市公司董事、監事、高級管理人員職務C.被中國證監會采取證券市場禁入措施的人員，禁入期滿后，即可繼續從事證券業務D.中國證監會對違反法律、行政法規或者中國證監會有關規定的有關責任人員采取證券市場禁入措施，以事實為依據，遵循公開、公平、公正的原則答案：A。被中國證監會采取證券市場禁入措施的人員，在禁入期間內，不得繼續在原機構從事證券業務或者擔任原上市公司董事、監事、高級管理人員職務，也不得在其他機構從事相關職務，B選項錯誤；禁入期滿后，符合條件才能繼續從事證券業務，C選項錯誤；中國證監會采取證券市場禁入措施，以事實為依據，遵循合法、公正、公開的原則，D選項錯誤。46.下列關于證券經紀業務營銷人員的說法中，錯誤的是（）。A.證券經紀業務營銷人員應具有證券從業資格B.證券經紀業務營銷人員應遵守證券業務有關的法律法規和行政規章C.證券經紀業務營銷人員可以接受客戶的全權委托D.證券經紀業務營銷人員不得損害客戶和所服務證券公司的利益答案：C。證券經紀業務營銷人員不可以接受客戶的全權委托，A、B、D選項關于證券經紀業務營銷人員的說法均正確。47.下列關于證券公司風險管理的說法中，錯誤的是（）。A.證券公司應建立健全與公司自身發展戰略相適應的全面風險管理體系B.證券公司應將風險管理貫穿于各業務環節C.證券公司的風險管理部門應獨立于業務部門D.證券公司的風險管理主要是控制市場風險，信用風險等其他風險可以忽略答案：D。證券公司的風險管理應涵蓋市場風險、信用風險、流動性風險等各類風險，不能只控制市場風險而忽略其他風險，A、B、C選項關于證券公司風險管理的說法均正確。48.下列關于證券公司治理的說法中，正確的是（）。A.證券公司的股東應當用貨幣或者證券公司經營必需的非貨幣財產出資B.證券公司的高級管理人員可以在其他營利性機構兼職C.證券公司的董事會秘書可以由財務負責人兼任D.證券公司的獨立董事可以在本證券公司擔任除董事以外的其他職務答案：A。證券公司的股東應當用貨幣或者證券公司經營必需的非貨幣財產出資，高級管理人員不得在其他營利性機構兼職，董事會秘書不得由財務負責人兼任，獨立董事不得在本證券公司擔任除董事以外的其他職務，B、C、D選項錯誤。49.下列關于證券登記結算機構的說法中，錯誤的是（）。A.證券登記結算機構是為證券交易提供集中登記、存管與結算服務，不以營利為目的的法人B.證券登記結算機構不得挪用客戶的證券C.證券登記結算機構可以自行制定結算規則D.證券登記結算機構應當妥善保存登記、存管和結算的原始憑證及有關文件和資料，保存期限不得少于20年答案：C。證券登記結算機構制定的結算規則須經國務院證券監督管理機構批準，不能自行制定，A、B、D選項關于證券登記結算機構的說法均正確。50.下列關于證券投資者保護基金的說法中，正確的是（）。A.證券投資者保護基金由證券公司繳納的資金及其他依法籌集的資金組成B.證券投資者保護基金的用途之一是彌補證券公司的經營虧損C.證券投資者保護基金的籌集、管理和使用的具體辦法，由中國證監會制定D.證券投資者保護基金的來源之一是所有在中國境內注冊的證券公司，按其營業收入的一定比例繳納基金答案：D。證券投資者保護基金由所有在中國境內注冊的證券公司，按其營業收入的一定比例繳納基金，以及其他依法籌集的資金組成，A選項不完整；其用途是在證券公司被撤銷、關閉和破產或被中國證監會實施行政接管、托管經營等強制性監管措施時，按照國家有關政策規定對債權人予以償付，不是彌補經營虧損，B選項錯誤；其籌集、管理和使用的具體辦法，由國務院制定，C選項錯誤。51.下列關于證券市場監管原則的說法中，錯誤的是（）。A.依法監管原則要求證券市場監管機構應當依照法定權限和程序進行監管B.保護投資者利益原則是證券市場監管的首要目標C.公開原則要求證券市場具有充分的透明度，要實現市場信息的公開化D.公正原則要求證券市場監管機構在監管中應只對機構投資者公平對待答案：D。公正原則要求證券市場監管機構在監管中對一切被監管對象給予公正待遇，而不是只對機構投資者公平對待，A、B、C選項關于證券市場監管原則的說法均正確。52.下列關于證券業協會的說法中，錯誤的是（）。A.證券業協會是證券業的自律性組織，是社會團體法人B.證券公司應當加入證券業協會C.證券業協會的權力機構為全體會員組成的會員大會D.證券業協會章程由會員大會制定，并報中國證監會備案，不需要報國務院證券監督管理機構備案答案：D。證券業協會章程由會員大會制定，并報中國證監會和國務院證券監督管理機構備案，D選項說法錯誤。A、B、C選項關于證券業協會的說法均正確。53.下列關于證券投資咨詢機構及其執業人員的說法中，正確的是（）。A.證券投資咨詢機構及其執業人員可以代理投資人從事