金融投資風險評估與免責承諾書合同編號：__________甲方（投資者）：姓名：__________身份證號：__________地址：__________聯系方式：__________電子郵箱：__________乙方（金融機構）：公司名稱：__________公司地址：__________聯系方式：__________電子郵箱：__________一、前言1.背景金融市場的不斷發展，金融投資產品的種類日益豐富，投資者在追求投資收益的同時也面臨著各種風險。為了幫助投資者更好地了解自身的風險承受能力，合理進行投資決策，特制定本《金融投資風險評估與免責承諾書》。2.目的本承諾書的目的在于對投資者的風險承受能力進行評估，并向投資者揭示金融投資過程中可能面臨的風險，同時明確雙方在投資過程中的權利和義務，以保障投資者的合法權益。二、定義與解釋1.相關術語定義（1）金融投資：指投資者將資金投入金融市場，購買股票、債券、基金、期貨、外匯等金融產品，以獲取投資收益的行為。（2）風險評估：指對投資者的投資經驗、知識、財務狀況等方面進行綜合分析，以評估其風險承受能力的過程。（3）免責聲明：指乙方在一定條件下，對因投資風險導致的投資者損失不承擔責任的聲明。2.解釋規則（1）本承諾書的解釋應遵循公平、合理、誠實信用的原則。（2）如本承諾書中的條款存在歧義，應按照通常的理解進行解釋。如仍存在爭議，雙方應通過友好協商解決；協商不成的，可依據本承諾書第十一章的規定解決爭議。三、風險評估流程1.評估內容（1）投資者的基本信息，包括年齡、職業、收入、資產負債情況等。（2）投資者的投資經驗，包括投資年限、投資品種、投資收益情況等。（3）投資者的投資知識，包括對金融市場、投資產品的了解程度等。（4）投資者的風險偏好，包括對風險的承受能力、對收益的期望等。2.評估方法（1）乙方將采用問卷調查、面談等方式對投資者進行風險評估。（2）問卷調查內容將涵蓋投資者的基本信息、投資經驗、投資知識、風險偏好等方面。面談將進一步了解投資者的投資目標、風險承受能力等情況。3.評估頻率（1）投資者在首次進行金融投資前，應進行風險評估。（2）如投資者的財務狀況、投資經驗、風險偏好等發生重大變化，乙方有權要求投資者重新進行風險評估。四、投資者信息與聲明1.個人信息（1）投資者應如實提供個人信息，包括姓名、身份證號、聯系地址、聯系電話、電子郵箱等。（2）投資者應保證所提供的個人信息真實、準確、完整，如信息發生變更，應及時通知乙方。2.投資經驗與知識（1）投資者應如實填寫投資經驗，包括投資年限、投資品種、投資收益情況等。（2）投資者應根據自身的實際情況，對投資知識進行評估，包括對金融市場、投資產品的了解程度等。3.財務狀況（1）投資者應如實提供財務狀況信息，包括收入、資產、負債等情況。（2）投資者應保證所提供的財務狀況信息真實、準確、完整，以便乙方對其風險承受能力進行準確評估。五、投資風險揭示1.市場風險（1）金融市場受宏觀經濟、政治、行業等多種因素的影響，價格波動較大，投資者可能面臨投資本金和收益損失的風險。（2）股票市場價格波動頻繁，投資者可能因股價下跌而遭受損失。債券市場受利率波動影響，價格可能會出現下跌。基金投資受市場整體走勢影響，凈值可能會出現波動。2.信用風險（1）投資者在購買債券等固定收益類產品時，可能面臨發行人違約的風險，導致投資者無法按時收回本金和利息。（2）在進行融資融券等信用交易時，投資者可能因交易對手方違約而遭受損失。3.流動性風險（1）部分投資產品可能存在流動性較差的情況，投資者在需要變現時可能無法及時以合理價格賣出，從而導致損失。（2）在市場流動性緊張的情況下，投資產品的價格可能會出現大幅下跌，進一步加大投資者的流動性風險。4.操作風險（1）投資者在進行投資交易時，可能因操作失誤、系統故障等原因導致交易指令錯誤或無法及時執行，從而造成損失。（2）投資者可能因對投資產品的規則和流程不熟悉，而導致操作不當，產生不必要的損失。5.其他風險（1）不可抗力因素，如自然災害、戰爭等，可能對金融市場造成重大影響，導致投資者遭受損失。（2）政策風險，的宏觀政策調整可能對金融市場和投資產品產生影響，從而給投資者帶來風險。六、風險承受能力評估1.評估標準（1）乙方將根據投資者的年齡、收入、資產、負債、投資經驗、投資知識、風險偏好等因素，采用定量和定性相結合的方法，對投資者的風險承受能力進行評估。（2）風險承受能力評估結果將分為保守型、穩健型、平衡型、進取型、激進型五個等級。2.評估結果（1）乙方將在完成風險評估后，向投資者出具風險承受能力評估報告，明確投資者的風險承受能力等級。（2）投資者應認真閱讀風險承受能力評估報告，如對評估結果有異議，應在收到報告后的[X]個工作日內提出書面異議。乙方將在收到異議后的[X]個工作日內進行復核，并將復核結果書面通知投資者。七、投資建議與匹配1.基于風險評估的建議（1）根據投資者的風險承受能力評估結果，乙方將為投資者提供相應的投資建議。對于保守型投資者，建議選擇低風險的投資產品，如國債、貨幣基金等；對于穩健型投資者，建議選擇中低風險的投資產品，如債券基金、銀行理財產品等；對于平衡型投資者，建議選擇中等風險的投資產品，如混合基金、股票型基金等；對于進取型投資者，建議選擇中高風險的投資產品，如股票、期貨等；對于激進型投資者，建議選擇高風險的投資產品，如外匯、權證等。（2）投資建議僅供參考，投資者應根據自身的實際情況和投資目標，自主決定投資產品。2.投資產品與風險匹配原則（1）乙方應根據投資者的風險承受能力等級，為其推薦與之相匹配的投資產品。投資者應選擇風險等級不高于其風險承受能力等級的投資產品。（2）如投資者選擇的投資產品風險等級高于其風險承受能力等級，乙方應進行特別風險提示，并要求投資者簽署風險確認書。八、免責聲明1.一般免責事項（1）乙方對因不可抗力、行為、市場波動等不可預見、不可避免的因素導致的投資者損失，不承擔責任。（2）乙方對因投資者自身的原因，如投資決策失誤、操作不當、未及時關注市場信息等導致的投資者損失，不承擔責任。2.特定情況下的免責（1）如投資者未按照本承諾書的要求如實提供個人信息、投資經驗、財務狀況等信息，導致乙方對其風險承受能力評估不準確，從而造成投資者損失的，乙方不承擔責任。（2）如投資者違反本承諾書的約定，進行超出其風險承受能力的投資，導致投資者損失的，乙方不承擔責任。九、投資者承諾1.對風險的認知與接受（1）投資者已充分了解金融投資的風險，包括但不限于市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險等。（2）投資者愿意承擔金融投資可能帶來的損失，并認可風險與收益并存的投資原則。2.遵守投資規則（1）投資者將遵守國家法律法規和金融監管部門的規定，進行合法的投資活動。（2）投資者將遵守乙方的投資規則和流程，按照乙方的要求進行風險評估、投資交易等操作。3.信息真實性保證（1）投資者保證所提供的個人信息、投資經驗、財務狀況等信息真實、準確、完整。（2）投資者如發覺所提供的信息發生變化，將及時通知乙方進行更新。十、信息披露與通知1.公司的信息披露義務（1）乙方將按照法律法規和監管要求，及時、準確地向投資者披露投資產品的相關信息，包括產品的基本情況、風險收益特征、投資策略等。（2）乙方將定期向投資者披露投資產品的運作情況，包括資產凈值、投資收益、費用支出等。2.投資者的信息接收與確認（1）投資者應及時關注乙方披露的信息，并認真閱讀相關內容。（2）投資者如對乙方披露的信息有疑問，應及時與乙方聯系，乙方將進行解釋和說明。3.重要事項通知方式（1）乙方將通過書面通知、郵件、短信等方式向投資者發送重要事項通知，包括但不限于投資產品的變更、風險提示、合同變更等。（2）投資者應保證其提供的聯系方式準確無誤，并及時查收通知信息。如因投資者原因導致通知無法送達，乙方不承擔責任。十一、法律適用與爭議解決1.適用法律本承諾書的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用[具體法律法規]。2.爭議解決方式（1）如雙方在本承諾書的履行過程中發生爭議，應首先通過友好協商解決；協商不成的，任何一方均有權向有管轄權的人民法院提起訴訟。（2）在爭議解決期間，雙方應繼續履行本承諾書中不涉及爭議的其他條款。十二、合同變更與終止1.變更條件與程序（1）本承諾書的任何變更須經雙方書面協商一致，并簽署相關的變更協議。（2）如法律法規或監管要求發生變化，乙方有權根據變化情況對本承諾書進行相應的修改，但應提前通知投資者。投資者如不同意修改內容，有權終止本承諾書。2.終止情形（1）投資者可以在提前通知乙方的情況下，終止本承諾書。（2）如投資者違反本承諾書的約定，乙方有權終止本承諾書，并按照相關規定進行處理。（3）如法律法規或監管要求發生變化，導致本承諾書無法繼續履行，雙方有權終止本承諾書。十三、附則1.合同的完整性本承諾書構成雙方之間關于金融投資風險評估與免責的完整協議，取代之前的任何口頭或書面協議。2.語