系統(tǒng)性復(fù)習(xí)金融知識(shí)特許金融分析師試題及答案姓名：____________________

一、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.下列關(guān)于現(xiàn)代金融市場(chǎng)特征描述正確的有（）。

A.金融工具多樣化

B.金融市場(chǎng)全球化

C.金融交易電子化

D.金融市場(chǎng)自由化

E.金融機(jī)構(gòu)集中化

2.以下哪項(xiàng)不屬于金融資產(chǎn)分類？（）

A.貨幣市場(chǎng)工具

B.長(zhǎng)期政府債券

C.銀行承兌匯票

D.普通股

E.股票期權(quán)

3.下列哪些因素會(huì)影響一個(gè)國家的匯率？（）

A.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率

B.利率水平

C.貨幣政策

D.政治穩(wěn)定性

E.自然災(zāi)害

4.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的主要內(nèi)容包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控

D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

E.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

5.下列哪些屬于金融衍生工具？（）

A.外匯期權(quán)

B.股票期權(quán)

C.債券期權(quán)

D.股票指數(shù)期貨

E.債券期貨

6.下列關(guān)于資產(chǎn)配置的描述正確的是（）。

A.資產(chǎn)配置是指將投資資金在不同資產(chǎn)類別之間分配

B.資產(chǎn)配置的目標(biāo)是降低投資組合的波動(dòng)性

C.資產(chǎn)配置是根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力確定的

D.資產(chǎn)配置是被動(dòng)管理策略

E.資產(chǎn)配置需要定期調(diào)整

7.以下哪些屬于固定收益證券？（）

A.政府債券

B.企業(yè)債券

C.股票

D.優(yōu)先股

E.可轉(zhuǎn)換債券

8.下列關(guān)于股票市場(chǎng)的描述正確的是（）。

A.股票市場(chǎng)是股票交易的場(chǎng)所

B.股票市場(chǎng)分為主板市場(chǎng)和創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)

C.股票市場(chǎng)的參與者包括機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者

D.股票市場(chǎng)的價(jià)格主要由供需關(guān)系決定

E.股票市場(chǎng)存在操縱行為

9.以下哪些屬于金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)？（）

A.中國人民銀行

B.證監(jiān)會(huì)

C.保監(jiān)會(huì)

D.銀監(jiān)會(huì)

E.國家外匯管理局

10.以下關(guān)于金融創(chuàng)新的描述正確的是（）。

A.金融創(chuàng)新是金融發(fā)展的動(dòng)力

B.金融創(chuàng)新可以提高金融服務(wù)的效率

C.金融創(chuàng)新可能帶來新的風(fēng)險(xiǎn)

D.金融創(chuàng)新需要符合法律法規(guī)

E.金融創(chuàng)新需要遵循市場(chǎng)規(guī)律

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.金融市場(chǎng)的參與者主要包括政府、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和個(gè)人投資者。（）

2.金融市場(chǎng)的交易價(jià)格完全由市場(chǎng)供求關(guān)系決定。（）

3.金融衍生工具的收益與標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格變動(dòng)方向一致。（）

4.貨幣市場(chǎng)工具的期限通常在一年以上。（）

5.金融風(fēng)險(xiǎn)管理的主要目的是避免所有風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。（）

6.證券市場(chǎng)指數(shù)可以反映整個(gè)市場(chǎng)的走勢(shì)。（）

7.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)是促進(jìn)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和發(fā)展。（）

8.金融創(chuàng)新可以完全消除金融市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)。（）

9.金融機(jī)構(gòu)的資本充足率越高，其風(fēng)險(xiǎn)承受能力越強(qiáng)。（）

10.金融危機(jī)通常是由金融機(jī)構(gòu)的過度杠桿引起的。（）

三、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）

1.簡(jiǎn)述資產(chǎn)配置的基本原則。

2.解釋什么是金融衍生工具，并列舉兩種常見的金融衍生產(chǎn)品。

3.簡(jiǎn)要說明金融風(fēng)險(xiǎn)管理中的VaR（ValueatRisk）方法。

4.分析影響股票市場(chǎng)波動(dòng)的主要因素。

四、論述題（每題10分，共2題）

1.論述金融全球化對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)管理的影響，并分析金融風(fēng)險(xiǎn)管理在全球化背景下的挑戰(zhàn)與機(jī)遇。

2.結(jié)合實(shí)際案例，分析金融危機(jī)爆發(fā)的原因及其對(duì)經(jīng)濟(jì)的影響，探討如何預(yù)防和應(yīng)對(duì)金融危機(jī)。

五、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.下列哪個(gè)指標(biāo)通常用來衡量一個(gè)國家的貨幣匯率？（）

A.利率

B.貿(mào)易平衡

C.匯率指數(shù)

D.失業(yè)率

2.以下哪項(xiàng)不是金融市場(chǎng)的功能？（）

A.資金轉(zhuǎn)移

B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)

C.信用創(chuàng)造

D.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

3.下列哪個(gè)市場(chǎng)工具的期限通常在一年以下？（）

A.國庫券

B.企業(yè)債券

C.長(zhǎng)期政府債券

D.股票

4.以下哪項(xiàng)不是金融風(fēng)險(xiǎn)管理的方法？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

C.風(fēng)險(xiǎn)分散

D.風(fēng)險(xiǎn)接受

5.下列哪個(gè)金融衍生工具的收益與標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格變動(dòng)方向相反？（）

A.外匯期權(quán)

B.股票期權(quán)

C.債券期權(quán)

D.股票指數(shù)期貨

6.以下哪項(xiàng)不是資產(chǎn)配置的目標(biāo)？（）

A.提高投資回報(bào)

B.降低投資風(fēng)險(xiǎn)

C.增加投資多樣性

D.減少投資成本

7.以下哪個(gè)不是固定收益證券？（）

A.政府債券

B.企業(yè)債券

C.股票

D.優(yōu)先股

8.以下哪個(gè)市場(chǎng)是股票市場(chǎng)的一種？（）

A.貨幣市場(chǎng)

B.貨幣市場(chǎng)

C.股票市場(chǎng)

D.外匯市場(chǎng)

9.以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)制定和實(shí)施金融監(jiān)管政策？（）

A.中國人民銀行

B.證監(jiān)會(huì)

C.保監(jiān)會(huì)

D.銀監(jiān)會(huì)

10.以下哪個(gè)因素不是影響股票市場(chǎng)波動(dòng)的主要因素？（）

A.經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)

B.公司業(yè)績(jī)

C.政策變化

D.天氣變化

試卷答案如下

一、多項(xiàng)選擇題答案及解析思路

1.ABCD。現(xiàn)代金融市場(chǎng)特征包括金融工具多樣化、金融市場(chǎng)全球化、金融交易電子化和金融市場(chǎng)自由化。

2.E。股票期權(quán)屬于衍生工具，不屬于金融資產(chǎn)分類。

3.ABCD。匯率受經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率、利率水平、貨幣政策和政治穩(wěn)定性等因素影響。

4.ABCD。金融風(fēng)險(xiǎn)管理包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。

5.ABCD。外匯期權(quán)、股票期權(quán)、債券期權(quán)和股票指數(shù)期貨都屬于金融衍生工具。

6.ACE。資產(chǎn)配置是根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力確定的，需要定期調(diào)整，以提高投資回報(bào)和降低投資風(fēng)險(xiǎn)。

7.ABD。固定收益證券包括政府債券、企業(yè)債券和優(yōu)先股。

8.ABCD。股票市場(chǎng)是股票交易的場(chǎng)所，包括主板市場(chǎng)和創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)，參與者包括機(jī)構(gòu)和個(gè)人投資者，價(jià)格由供需關(guān)系決定，存在操縱行為。

9.ABCD。中國人民銀行、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)和銀監(jiān)會(huì)都是金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

10.ABCDE。金融創(chuàng)新是金融發(fā)展的動(dòng)力，可以提高效率，可能帶來新風(fēng)險(xiǎn)，需要符合法律法規(guī)和遵循市場(chǎng)規(guī)律。

二、判斷題答案及解析思路

1.正確。金融市場(chǎng)的參與者包括政府、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和個(gè)人投資者。

2.正確。金融市場(chǎng)的交易價(jià)格受市場(chǎng)供求關(guān)系、經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)、政策變化等多種因素影響。

3.錯(cuò)誤。金融衍生工具的收益與標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格變動(dòng)方向可能一致也可能相反。

4.錯(cuò)誤。貨幣市場(chǎng)工具的期限通常在一年以下。

5.錯(cuò)誤。金融風(fēng)險(xiǎn)管理的主要目的是降低風(fēng)險(xiǎn)，而不是避免所有風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

6.正確。證券市場(chǎng)指數(shù)可以反映整個(gè)市場(chǎng)的走勢(shì)。

7.正確。金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)是促進(jìn)金融市場(chǎng)的穩(wěn)定和發(fā)展。

8.錯(cuò)誤。金融創(chuàng)新不能完全消除金融市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)。

9.正確。金融機(jī)構(gòu)的資本充足率越高，其風(fēng)險(xiǎn)承受能力越強(qiáng)。

10.正確。金融危機(jī)通常是由金融機(jī)構(gòu)的過度杠桿引起的。

三、簡(jiǎn)答題答案及解析思路

1.資產(chǎn)配置的基本原則包括：風(fēng)險(xiǎn)分散原則、收益最大化原則、成本效益原則、流動(dòng)性原則和期限匹配原則。

2.金融衍生工具是一種金融合約，其價(jià)值依賴于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)。常見的金融衍生產(chǎn)品包括外匯期權(quán)、股票期權(quán)、債券期權(quán)、股票指數(shù)期貨和利率期貨。

3.VaR（ValueatRisk）是一種衡量市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的方法，它通過歷史模擬、方差-協(xié)方差和蒙特卡洛模擬等方法來估計(jì)在特定時(shí)間內(nèi)投資組合可能出現(xiàn)的最大損失。

4.影響股票市場(chǎng)波動(dòng)的主要因素包括宏觀經(jīng)濟(jì)因素、公司基本面因素、市場(chǎng)情緒、政策因素、技術(shù)因素和國際市場(chǎng)影響等。

四、論述題答案及解析思路

1.金融全球化對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)管理的影響包括：增加了風(fēng)險(xiǎn)管理復(fù)雜性、提高了風(fēng)險(xiǎn)管理要求、促進(jìn)了風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)進(jìn)步、增加了跨境風(fēng)險(xiǎn)傳播的可能性。在全球化背景下，金融風(fēng)險(xiǎn)管理面臨的挑戰(zhàn)包括：跨境監(jiān)管協(xié)調(diào)難度大、風(fēng)險(xiǎn)管理信息不對(duì)稱、市場(chǎng)波動(dòng)加劇等。機(jī)遇包括：風(fēng)險(xiǎn)管理