證券從業(yè)資格證考試學(xué)習(xí)要點(diǎn)解析試題及答案姓名：____________________

一、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.以下哪些屬于證券市場(chǎng)的參與者？（）

A.證券公司

B.保險(xiǎn)公司

C.投資者

D.證券交易所

2.以下關(guān)于股票的描述，正確的是（）。

A.股票是股份有限公司發(fā)給股東的所有權(quán)憑證

B.股票可以轉(zhuǎn)讓，但不能買賣

C.股票的價(jià)格由其面值決定

D.股票的收益包括股息和紅利

3.以下關(guān)于債券的描述，正確的是（）。

A.債券是一種債權(quán)憑證

B.債券的發(fā)行主體包括政府、金融機(jī)構(gòu)和公司

C.債券的價(jià)格由其面值決定

D.債券的收益固定，不隨市場(chǎng)波動(dòng)

4.以下關(guān)于基金的描述，正確的是（）。

A.基金是一種集合投資方式

B.基金的投資范圍包括股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具等

C.基金的收益由基金管理人負(fù)責(zé)

D.基金的投資者風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低

5.以下關(guān)于金融期貨的描述，正確的是（）。

A.金融期貨是一種標(biāo)準(zhǔn)化合約

B.金融期貨的交割日期為合約到期日

C.金融期貨的價(jià)格受多種因素影響

D.金融期貨的交易雙方為投機(jī)者和套期保值者

6.以下關(guān)于金融衍生品的描述，正確的是（）。

A.金融衍生品是一種基于基礎(chǔ)金融工具的合約

B.金融衍生品包括期權(quán)、期貨、遠(yuǎn)期、掉期等

C.金融衍生品的風(fēng)險(xiǎn)較高

D.金融衍生品可以用于套期保值和投機(jī)

7.以下關(guān)于證券投資分析方法的描述，正確的是（）。

A.證券投資分析方法包括基本面分析和技術(shù)分析

B.基本面分析關(guān)注公司財(cái)務(wù)狀況、行業(yè)前景等因素

C.技術(shù)分析關(guān)注價(jià)格和成交量等因素

D.證券投資分析方法可以相互結(jié)合使用

8.以下關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的描述，正確的是（）。

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司代理客戶買賣證券

B.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)包括證券買賣、證券投資咨詢、資產(chǎn)管理等

C.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的收入主要來源于傭金

D.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低

9.以下關(guān)于證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的描述，正確的是（）。

A.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義買賣證券

B.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的收益主要來源于投資收益

C.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)較高

D.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)可以用于套期保值和投機(jī)

10.以下關(guān)于證券投資顧問業(yè)務(wù)的描述，正確的是（）。

A.證券投資顧問業(yè)務(wù)是指證券公司為客戶提供投資建議

B.證券投資顧問業(yè)務(wù)的收益主要來源于顧問費(fèi)

C.證券投資顧問業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較低

D.證券投資顧問業(yè)務(wù)需要具備相應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和技能

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.證券市場(chǎng)是資本市場(chǎng)的重要組成部分，對(duì)于國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展具有重要作用。（）

2.股票市場(chǎng)的價(jià)格波動(dòng)主要受到公司基本面因素的影響。（）

3.債券的收益率通常高于同期銀行存款利率。（）

4.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資決策和資產(chǎn)配置。（）

5.金融期貨的合約標(biāo)的可以是任何可交易的金融資產(chǎn)。（）

6.金融衍生品的風(fēng)險(xiǎn)可以通過對(duì)沖策略來降低。（）

7.技術(shù)分析認(rèn)為歷史價(jià)格走勢(shì)可以預(yù)測(cè)未來的市場(chǎng)走勢(shì)。（）

8.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中的傭金收入是證券公司主要的盈利來源之一。（）

9.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)主要來自于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)。（）

10.證券投資顧問的職責(zé)是向客戶提供投資建議，不承擔(dān)投資結(jié)果的責(zé)任。（）

三、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）

1.簡(jiǎn)述證券市場(chǎng)的基本功能。

2.解釋什么是股票的市盈率，并說明其計(jì)算方法。

3.簡(jiǎn)要介紹基金的類型及其主要特點(diǎn)。

4.說明證券自營(yíng)業(yè)務(wù)與證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的主要區(qū)別。

四、論述題（每題10分，共2題）

1.論述證券市場(chǎng)在宏觀經(jīng)濟(jì)中的作用及其對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的影響。

2.分析證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的主要來源，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理和控制措施。

五、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.證券市場(chǎng)中，以下哪項(xiàng)不是證券公司的業(yè)務(wù)范圍？（）

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

C.保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)

D.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

2.股票市場(chǎng)的基本交易單位是（）。

A.股票面值

B.股票市值

C.股票數(shù)量

D.股票價(jià)格

3.債券的發(fā)行價(jià)格高于面值稱為（）。

A.溢價(jià)發(fā)行

B.折價(jià)發(fā)行

C.等價(jià)發(fā)行

D.無法確定

4.以下哪種基金類型主要投資于債券和貨幣市場(chǎng)工具？（）

A.混合型基金

B.貨幣市場(chǎng)基金

C.指數(shù)基金

D.股票型基金

5.金融期貨合約的交割方式主要有（）。

A.實(shí)物交割

B.虛擬交割

C.以上兩種方式都有

D.以上兩種方式都沒有

6.以下關(guān)于期權(quán)合約的描述，正確的是（）。

A.期權(quán)合約是一種權(quán)利義務(wù)對(duì)等的合約

B.期權(quán)合約的持有者有義務(wù)按照約定價(jià)格買賣標(biāo)的資產(chǎn)

C.期權(quán)的收益與標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格波動(dòng)成正比

D.期權(quán)的收益與標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格波動(dòng)成反比

7.基本面分析中，以下哪項(xiàng)不是影響股票價(jià)格的因素？（）

A.公司財(cái)務(wù)狀況

B.行業(yè)前景

C.政策因素

D.投資者情緒

8.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的傭金通常是按照（）來計(jì)算的。

A.交易金額的一定比例

B.交易數(shù)量的固定金額

C.以上兩種方式都可以

D.以上兩種方式都不可以

9.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的盈虧主要由（）決定。

A.市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)

B.公司投資策略

C.投資者情緒

D.以上都是

10.證券投資顧問提供的服務(wù)不包括（）。

A.投資建議

B.市場(chǎng)分析

C.投資組合管理

D.證券買賣操作

試卷答案如下：

一、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）

1.ACD

2.AD

3.AB

4.ABC

5.ABCD

6.ABCD

7.ABCD

8.ABC

9.ABCD

10.ABCD

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.√

2.×

3.√

4.√

5.×

6.√

7.×

8.√

9.√

10.√

三、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）

1.證券市場(chǎng)的基本功能包括：資源配置、價(jià)格發(fā)現(xiàn)、風(fēng)險(xiǎn)分散和風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)。

2.股票的市盈率是指股票價(jià)格與其每股收益的比率，計(jì)算公式為：市盈率=股票價(jià)格/每股收益。

3.基金類型包括：股票型基金、債券型基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合型基金、指數(shù)基金等。主要特點(diǎn)包括：分散投資、專業(yè)管理、流動(dòng)性強(qiáng)、門檻較低等。

4.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)與證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的主要區(qū)別在于：自營(yíng)業(yè)務(wù)是證券公司以自己的名義進(jìn)行買賣，自負(fù)盈虧；經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是代理客戶買賣，不承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。

四、論述題（每題10分，共2題）

1.證券市場(chǎng)在宏觀經(jīng)濟(jì)中的作用包括：促進(jìn)資源配置、提高資金使用效率、反映經(jīng)濟(jì)狀況、促進(jìn)企業(yè)改革