證券從業(yè)資格證復習全書試題及答案姓名：____________________

一、多項選擇題（每題2分，共10題）

1.下列哪些屬于證券市場的參與者？

A.證券公司

B.機構投資者

C.個人投資者

D.政府部門

2.以下關于證券的定義，正確的是：

A.證券是證明持有人對發(fā)行人擁有的權利的法律憑證

B.證券是證明持有人對發(fā)行人擁有的債權

C.證券是證明持有人對發(fā)行人擁有的股權

D.證券是證明持有人對發(fā)行人擁有的債權和股權

3.下列哪些屬于債券的信用評級？

A.AA

B.A

C.BBB

D.CC

4.以下關于股票的定義，正確的是：

A.股票是股份有限公司發(fā)行的證明股東權利和義務的憑證

B.股票是股份有限公司發(fā)行的無記名債券

C.股票是股份有限公司發(fā)行的記名債券

D.股票是股份有限公司發(fā)行的優(yōu)先股

5.下列哪些屬于股票的類型？

A.普通股

B.優(yōu)先股

C.按揭股

D.藍籌股

6.以下關于基金的定義，正確的是：

A.基金是一種集合投資方式，由基金管理公司發(fā)起設立

B.基金的投資對象包括股票、債券、貨幣市場工具等

C.基金的投資風險較低，適合風險厭惡型投資者

D.基金的投資收益相對穩(wěn)定，適合追求長期投資收益的投資者

7.以下關于金融期貨的定義，正確的是：

A.金融期貨是一種標準化的合約，約定在未來某一特定時間以特定價格買賣某種金融資產(chǎn)

B.金融期貨是一種金融衍生品，其價值依賴于其他金融資產(chǎn)的價格

C.金融期貨交易在交易所進行，實行T+0制度

D.金融期貨交易具有較高的風險，適合風險承受能力較強的投資者

8.以下關于股票市場的定義，正確的是：

A.股票市場是買賣股票的場所

B.股票市場分為主板市場、中小板市場和創(chuàng)業(yè)板市場

C.股票市場是股份有限公司發(fā)行股票的場所

D.股票市場是投資者進行股票投資的場所

9.以下關于債券市場的定義，正確的是：

A.債券市場是買賣債券的場所

B.債券市場分為一級市場和二級市場

C.債券市場是政府和企業(yè)發(fā)行債券的場所

D.債券市場是投資者進行債券投資的場所

10.以下關于基金市場的定義，正確的是：

A.基金市場是買賣基金的場所

B.基金市場分為公募基金和私募基金

C.基金市場是基金管理公司發(fā)行基金產(chǎn)品的場所

D.基金市場是投資者進行基金投資的場所

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.證券市場的參與者僅限于機構投資者，個人投資者無法直接參與交易。（×）

2.證券分為債權證券和股權證券，債權證券代表的是債權，股權證券代表的是股權。（√）

3.債券的信用評級越高，其違約風險越低，相應的收益也越低。（√）

4.股票市場上的所有股票都可以上市交易，沒有上市門檻要求。（×）

5.基金的投資風險與股票市場相似，適合所有風險承受能力的投資者。（×）

6.金融期貨交易的風險比現(xiàn)貨交易更低，因為它是標準化的合約。（×）

7.股票市場是股份有限公司發(fā)行股票的唯一場所。（×）

8.債券市場的二級市場比一級市場更活躍，交易更為頻繁。（√）

9.公募基金的投資門檻較低，適合普通投資者參與。（√）

10.基金市場中的私募基金只對特定投資者開放，如高凈值個人和機構。（√）

三、簡答題（每題5分，共4題）

1.簡述證券市場的基本功能。

2.解釋什么是股票的市盈率，并說明其計算公式。

3.簡要介紹基金的類型及其主要特點。

4.闡述金融期貨與金融期權的主要區(qū)別。

四、論述題（每題10分，共2題）

1.論述證券市場在經(jīng)濟發(fā)展中的作用及其面臨的挑戰(zhàn)。

2.分析證券市場風險的管理方法，并討論如何提高投資者風險意識。

五、單項選擇題（每題2分，共10題）

1.證券市場的基本功能不包括以下哪項？

A.價格發(fā)現(xiàn)

B.資金配置

C.風險規(guī)避

D.投資理財

2.股票的市場價格通常由以下哪個因素決定？

A.公司的盈利能力

B.市場供求關系

C.政策法規(guī)

D.以上都是

3.債券的票面利率是指：

A.債券發(fā)行時的利率

B.債券到期時的利率

C.債券實際獲得的利率

D.債券的名義利率

4.以下哪項不是基金的類型？

A.股票型基金

B.債券型基金

C.混合型基金

D.銀行存款型基金

5.金融期貨交易的特點不包括：

A.標準化合約

B.雙向交易

C.交割實物

D.T+0制度

6.股票市場的交易時間為：

A.每天9:30至11:30和13:00至15:00

B.每天10:00至11:30和13:30至15:00

C.每天9:00至11:00和13:00至15:00

D.每天9:30至11:30和13:30至15:30

7.債券的信用評級由以下哪個機構提供？

A.中國證監(jiān)會

B.信用評級公司

C.證券交易所

D.國務院證券監(jiān)督管理機構

8.以下哪個不是股票的分紅方式？

A.現(xiàn)金分紅

B.股息

C.股票分紅

D.股權激勵

9.基金的凈值是指：

A.基金單位資產(chǎn)的價值

B.基金發(fā)行的總金額

C.基金管理的費用

D.基金的投資收益

10.金融期貨的交割方式通常為：

A.實物交割

B.現(xiàn)金交割

C.電子交割

D.以上都是

試卷答案如下：

一、多項選擇題答案：

1.ABC

2.ABC

3.ABC

4.ABC

5.ABD

6.ABC

7.ABC

8.ABC

9.ABC

10.ABC

二、判斷題答案：

1.×

2.√

3.√

4.×

5.×

6.×

7.×

8.√

9.√

10.√

三、簡答題答案：

1.證券市場的基本功能包括：價格發(fā)現(xiàn)、資金配置、風險分散、信息傳遞和財富管理。證券市場通過價格發(fā)現(xiàn)功能，幫助投資者了解資產(chǎn)價值；通過資金配置功能，將資金從低效領域轉移到高效領域；通過風險分散功能，降低投資者的投資風險；通過信息傳遞功能，促進信息的透明化；通過財富管理功能，幫助投資者實現(xiàn)財富增值。

2.股票的市盈率是指股票價格與每股收益的比率，計算公式為：市盈率=股票價格/每股收益。市盈率可以用來衡量股票的估值水平，較高的市盈率可能意味著股票被高估，較低的市盈率可能意味著股票被低估。

3.基金類型及其主要特點：

-股票型基金：主要投資于股票，追求資本增值。

-債券型基金：主要投資于債券，追求穩(wěn)定收益。

-混合型基金：同時投資于股票和債券，追求資產(chǎn)配置的平衡。

4.金融期貨與金融期權的區(qū)別：

-交易對象不同：金融期貨是買賣某種金融資產(chǎn)的未來合約，金融期權是買賣某種金融資產(chǎn)在未來特定時間內(nèi)以特定價格買入或賣出權利的合約。

-交易方式不同：金融期貨交易雙方有義務在合約到期時履行買賣，金融期權買方只有權利沒有義務。

-保證金要求不同：金融期貨交易雙方都需要繳納保證金，金融期權買方只需支付期權費。

四、論述題答案：

1.證券市場在經(jīng)濟發(fā)展中的作用包括：促進資源配