...wd......wd......wd...一、判斷題1、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向銀監(jiān)會(huì)報(bào)備。〔錯(cuò)〕2、金融機(jī)構(gòu)對(duì)于所提交的可疑交易報(bào)告涉及的交易，不必進(jìn)展分析識(shí)別?！插e(cuò)〕3、金融機(jī)構(gòu)疑心客戶、資金、交易或者試圖進(jìn)展的交易與恐懼主義、恐懼活動(dòng)犯罪以及恐懼組織、恐懼分子、從事恐懼融資關(guān)聯(lián)的，無(wú)論所涉及資金金額或者財(cái)產(chǎn)價(jià)值大小，都應(yīng)當(dāng)提交涉嫌恐懼融資的可疑交易報(bào)告?！矊?duì)〕4、金融機(jī)構(gòu)對(duì)協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)展調(diào)查所提供的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密。〔對(duì)〕5、涉恐黑名單的處理包括三個(gè)步驟：第一，將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)；第二，辦理業(yè)務(wù)時(shí)匹配比對(duì)名單；第三，及時(shí)報(bào)告涉恐可疑交易?！矊?duì)〕6、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)可以只提交大額交易報(bào)告或可疑交易報(bào)告。〔錯(cuò)〕7、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國(guó)務(wù)院有關(guān)指定的機(jī)構(gòu)?！矊?duì)〕8、銀行機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由疑心客戶或者交易對(duì)手與司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐懼組織、恐懼分子名單相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)反洗人民幣監(jiān)測(cè)分析中心和中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交可疑交易報(bào)告，并且按相關(guān)主管部門的要求依法采取措施?！矊?duì)〕9、金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)視的職責(zé)〔錯(cuò)〕10、金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，境外收款人住所不明確的，即溶機(jī)構(gòu)可登記匯出款的機(jī)構(gòu)所在地名稱。〔錯(cuò)〕11、只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行，無(wú)需進(jìn)展人工分析以篩選過濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易?！插e(cuò)〕12、客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指銀行按照客戶涉嫌洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐懼融資活動(dòng)特征，通過識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過程?！矊?duì)〕13、客戶由他人代理在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)的，當(dāng)對(duì)被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)展匯兌并登記，可以不對(duì)代理人審核。〔錯(cuò)〕14、客戶身份識(shí)別也稱“了解你客戶〞。15、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最短期限保存?！插e(cuò)〕16、反洗人民幣內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗人民幣工作村存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施。〔對(duì)〕17、銀行客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類的指標(biāo)中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關(guān)的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務(wù)等?！插e(cuò)〕18、銀行發(fā)現(xiàn)客戶或其交易對(duì)手屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第1267號(hào)決議、第1333號(hào)決議名單的，銀行應(yīng)按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告?！矊?duì)〕19、某客戶將其1年期存款100萬(wàn)元到期后的本金及利息續(xù)存入同一金融機(jī)構(gòu)開立的本人另一賬戶，金融機(jī)構(gòu)為發(fā)現(xiàn)該交易可疑，可不報(bào)告?！矊?duì)〕20、單筆人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金收支屬于大額交易，當(dāng)日累計(jì)到達(dá)上述金額的不包括在內(nèi)?！插e(cuò)〕21、金融機(jī)構(gòu)在配合反洗人民幣現(xiàn)場(chǎng)檢查過程中成心提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重的由人民銀行處以二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款〔對(duì)〕22、《反洗人民幣法》中專門規(guī)定了“反洗人民幣調(diào)查〞一章，明確了中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)有權(quán)向金融機(jī)構(gòu)調(diào)查核實(shí)可疑交易活動(dòng)，從而使人民銀行的反洗人民幣調(diào)查權(quán)有了明確的法律依據(jù)〔對(duì)〕23、根據(jù)《反洗人民幣法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗人民幣調(diào)查，如實(shí)提供有關(guān)文件和資料〔對(duì)〕24、.反洗人民幣詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對(duì)，并在詢問筆錄上逐頁(yè)簽名或者蓋章〔對(duì)〕25、反洗人民幣調(diào)查中的臨時(shí)凍結(jié)，是指在調(diào)查可疑交易活動(dòng)過程中，當(dāng)客戶要求將調(diào)查涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外時(shí)，中國(guó)人民銀行依法暫時(shí)制止客戶提取該賬戶資金的強(qiáng)制措施〔對(duì)〕26、客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類管理是指用戶安裝客戶涉嫌洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)因素或涉嫌恐懼融資活動(dòng)特征，通過識(shí)別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)制定和采取不同措施的過程〔對(duì)〕27、反洗人民幣調(diào)查，是指中國(guó)人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)針對(duì)可疑交易活動(dòng)，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)展核實(shí)和查證的行政行為〔錯(cuò)〕28、反洗人民幣調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)，不包括群眾舉報(bào)〔錯(cuò)〕29、反洗人民幣調(diào)查只能采取現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查〔錯(cuò)〕30、反洗人民幣調(diào)查中的封存，是指中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)在調(diào)查可疑交易活動(dòng)中，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料采取的登記保存措施〔對(duì)〕31、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系完畢當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存3年?！插e(cuò)〕32、將新建業(yè)務(wù)和業(yè)務(wù)辦理過程中篩查出的涉恐人員納入反洗人民幣業(yè)務(wù)系統(tǒng)的監(jiān)控名單，不必上報(bào)可疑交易?！插e(cuò)〕33、反洗人民幣調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)，不包括群眾舉報(bào)〔錯(cuò)〕34、大額提現(xiàn)業(yè)務(wù)中識(shí)別客戶的重點(diǎn)之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份。〔對(duì)〕35、在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，經(jīng)檢查組組長(zhǎng)批準(zhǔn)，檢查組可以對(duì)被查機(jī)構(gòu)有關(guān)證據(jù)材料予以先行登記保存〔錯(cuò)〕36、反洗人民幣檢查現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)完畢時(shí)，檢查組應(yīng)退還全部借閱材料，并與被查單位舉行離場(chǎng)會(huì)談〔對(duì)〕37、金融機(jī)構(gòu)違反保密規(guī)定將反洗人民幣檢查信息泄露個(gè)給無(wú)關(guān)人員，情節(jié)嚴(yán)重的處十萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下的罰款〔錯(cuò)〕38、反洗人民幣調(diào)查，是指中國(guó)人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)針對(duì)可疑交易活動(dòng)，依法向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)展核實(shí)和查證的行政行為〔錯(cuò)〕39、對(duì)公外匯存款賬戶銷戶前，假設(shè)該賬戶為反洗人民幣合規(guī)部門一直關(guān)注的賬戶，則網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在完成銷戶的同時(shí)，向反洗人民幣合規(guī)部門上報(bào)該客戶的銷戶情況，以履行可疑交易持續(xù)監(jiān)控職責(zé)?！矊?duì)〕40、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，當(dāng)對(duì)客戶及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑〔對(duì)〕41、金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任〔錯(cuò)〕42、個(gè)人人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括客戶、代理人錯(cuò)43、在與客戶建設(shè)金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)展客戶身份識(shí)別對(duì)44、客戶身份識(shí)別中的制止性要求是指：金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)展交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶對(duì)45、客戶身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指：金融機(jī)構(gòu)利用、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶身份對(duì)46、反洗人民幣內(nèi)部控制的檢查，評(píng)價(jià)部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門〔錯(cuò)〕對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識(shí)別主體只有銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人?！插e(cuò)〕48、人民幣貸款業(yè)務(wù)的客戶身份持續(xù)識(shí)別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、貸后定期識(shí)別及貸后檢查等?！矊?duì)〕有針對(duì)性地開展貸前調(diào)查,應(yīng)了解客戶的真實(shí)交易目的和性質(zhì)。對(duì)與開立賬戶識(shí)別客戶身份流程中規(guī)定的“核對(duì)〞一樣，銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務(wù)時(shí)，采取審核相關(guān)證明文件和資料、到相關(guān)部門查詢客戶身份信息和資料、實(shí)地查看等多種形式進(jìn)展審核。錯(cuò)51、發(fā)放外匯貸款后，銀行沒有必要關(guān)注客戶融資后資金流量和業(yè)務(wù)狀況錯(cuò)52、外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識(shí)別要點(diǎn)是真實(shí)貿(mào)易背景對(duì)53、對(duì)外匯貸款真實(shí)貿(mào)易背景的審查中，銀行要對(duì)貿(mào)易買賣雙方的資信情況、生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品的能力進(jìn)展分析對(duì)54、銀行應(yīng)當(dāng)建設(shè)健全客戶身份資料與交易記錄保存制度,妥善保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù),便于反洗人民幣調(diào)查、偵查和監(jiān)視管理,杜絕非法修改客戶資料.(對(duì))55、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建設(shè)數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取多介質(zhì)備份與異地備份相結(jié)合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交易數(shù)據(jù)的安全、準(zhǔn)確、完整。〔對(duì)〕二、單項(xiàng)選擇題1、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的〔〕日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗人民幣監(jiān)測(cè)分析中心。沒有總部或者無(wú)法通過總部及總部指定的機(jī)構(gòu)向中國(guó)反洗人民幣監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送可疑交易的，其報(bào)告方式由中國(guó)人民銀行另行確定。A、3B、5C、7√D、102、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》從什么時(shí)間起施行2003年1月3日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理方法》〔中國(guó)人民銀行令[2003]第2號(hào)〕和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理方法》〔中國(guó)人民銀行令[2003]第3號(hào)同時(shí)廢止。A、2006年11月14日B、2006年12月1日C、2007年1月1日√D、2007年3月1日銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，境外匯款人住所不明確的，可登記〔〕。A、匯款人姓名或者名稱√B、資金匯出地名稱C、匯款人身份證D、匯款人住所4、《反洗人民幣法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗人民幣活動(dòng)，有權(quán)向〔〕舉報(bào)。承受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。A、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B、財(cái)政部門C、檢察機(jī)關(guān)√D、中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)5、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》規(guī)定，交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值〔〕美元以上的跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗人民幣監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A、1000B、5000√C、10000D、200006、中國(guó)人民銀行設(shè)立〔〕，負(fù)責(zé)接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告A、反洗人民幣局√B、中國(guó)反洗人民幣監(jiān)測(cè)分析中心C、保衛(wèi)局D、分支機(jī)構(gòu)7、以下屬于大額交易的是〔〕√A、一筆25萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)金匯款B、當(dāng)日累計(jì)支取現(xiàn)金人民幣18萬(wàn)元C、自然人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬(wàn)元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D、單位銀行賬戶之間一筆150萬(wàn)元人民幣的轉(zhuǎn)賬8、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易〔〕以上或者外幣交易等值〔〕美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗人民幣監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A、5萬(wàn)，5000B、10萬(wàn)，1萬(wàn)√C、20萬(wàn)，1萬(wàn)D、50萬(wàn)，5萬(wàn)9、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶根本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每〔〕進(jìn)展一次審核。A、一月B、三月√C、半年D、一年10、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》規(guī)定，中國(guó)反洗人民幣監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的〔〕個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。A、3√B、5C、7D、1011、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》第十條規(guī)定，銀行對(duì)符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)告。以下不屬于規(guī)定條件的是〔〕A、活期存款的本金或者本金加全部或者局部利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款。B、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。C、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付?！藾、個(gè)體工商戶50萬(wàn)元大額現(xiàn)金存取12、對(duì)既屬于大額交易有屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交〔〕報(bào)告A、大額交易B、可疑交易√C、大額交易、可疑交易D、綜合報(bào)告13、《中華人民共和國(guó)反洗人民幣法》依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)對(duì)象有〔〕√A、所有履行反洗人民幣義務(wù)的機(jī)構(gòu)B、只有銀行機(jī)構(gòu)C、只有證券機(jī)構(gòu)D、只有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)14、銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建設(shè)代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)〔〕的批準(zhǔn)?！藺、董事會(huì)或者其他高級(jí)管理層B、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)視管理委員會(huì)D、中國(guó)證券監(jiān)視管理委員會(huì)15、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》規(guī)定，法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣〔〕元以上或者外幣等值〔〕美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗人民幣監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A、20萬(wàn)，2萬(wàn)B、50萬(wàn)，5萬(wàn)C、100萬(wàn)，10萬(wàn)√D、200萬(wàn)…..20萬(wàn)16、中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗人民幣檢測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐懼融資的〔〕報(bào)告。A、客戶身份識(shí)別B、交易記錄保存C、大額交易√D、可疑交易17、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》明確，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將〔〕類交易或者行為，作為可疑交進(jìn)展易報(bào)告。A．13B．17√C．18D．2018、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗人民幣后果發(fā)生的，國(guó)務(wù)院反洗人民幣行政主管部門可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處〔〕罰款A(yù)、1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下√B、5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下C、20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下D、50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下19、銀行機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，境外收款人住所不明確的，可登記接收匯款的〔〕。A、承受人姓名或者名稱B、承受人賬號(hào)C、承受人身份證√D、境外機(jī)構(gòu)所在地名稱20、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》規(guī)定，自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣〔〕元以上或者外幣等值〔〕美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗人民幣監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A、20萬(wàn)，5萬(wàn)√B、50萬(wàn)，10萬(wàn)C、100萬(wàn),200萬(wàn)D、200萬(wàn),30萬(wàn)21、對(duì)當(dāng)日累計(jì)提取現(xiàn)鈔等值1萬(wàn)美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章的哪個(gè)表單為個(gè)人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件〔B〕A，《外匯申報(bào)單》；B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》；C，《外匯業(yè)務(wù)審批表》；D，《涉外收入申報(bào)單〔對(duì)私〕》22、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí)，如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和以下哪項(xiàng)信息中任何一項(xiàng)信息缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充BA、匯款人工作單位√B、匯款人住所C、匯款行地址D、匯款人身份證明文件23、銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務(wù)，單筆或累計(jì)等什2000美元以上的匯入款，應(yīng)審查哪個(gè)表單DA，《外匯申報(bào)單》；B，《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》；C，《外匯業(yè)務(wù)審批表》；√D，《涉外收入申報(bào)單〔對(duì)私〕》三、多項(xiàng)選擇題1、銀行客戶范圍和業(yè)務(wù)種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的根基上對(duì)客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展分類〔ABCD〕A．地域、行業(yè)B．身份、國(guó)籍C．交易目的D．交易特征2、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐懼融資的可疑交易的情況進(jìn)展〔ＣＤ〕Ａ、分析Ｂ、管理Ｃ、監(jiān)視Ｄ、檢查３、為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份根本信息包括〔ABCD〕A．客戶的住所地或者工作單位地址B．客戶的聯(lián)系方式C．客戶的身份證件或者身份證明文件的種類D．客戶的身份證件或者身份證明文件號(hào)碼和有效期限４、關(guān)于反洗人民幣調(diào)查中的封存措施，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的選項(xiàng)是〔BD〕A、調(diào)查組可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料予以封存B、封存期間，金融機(jī)構(gòu)可以根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料C、調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚、當(dāng)場(chǎng)開列《反洗人民幣調(diào)查封存清單》

D、調(diào)查人員不能對(duì)封存的文件、資料進(jìn)展拍照或掃描。5、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易的規(guī)定，適用于〔BD〕之間的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。A、個(gè)體工商戶銀行賬戶B、自然人銀行賬戶C、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶D、自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶6、為確保客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類東風(fēng)客觀性和準(zhǔn)確性，銀行應(yīng)采取〔BD〕A、對(duì)客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)展靜態(tài)、不變的管理B、對(duì)客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)展動(dòng)態(tài)、持續(xù)的管理C、不管影響因素假設(shè)何變化也不必調(diào)整等級(jí)分類D、根據(jù)影響因素的變化隨時(shí)調(diào)整等級(jí)分類7、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按規(guī)定對(duì)被代理人采取客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)代理人的有效身份證或者身份證明文件，登記代理人的〔ABCD〕A、姓名或名稱B、身份證件或身份證明文件的種類C、身份證件或身份證明文件的號(hào)碼D、聯(lián)系方式8、金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)為客戶向境外匯出資金時(shí)，應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的〔ABCD〕等信息，在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中留存上述信息，并向接收匯款的境外機(jī)構(gòu)提供匯款人的姓名或者名稱、賬號(hào)、住所等信息。A、姓名或者名稱B、賬號(hào)C、收款人的姓名D、住所E、身份證號(hào)碼9、為對(duì)公客戶辦理規(guī)定金額以上一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份根本信息包括〔ABCD〕A、客戶的名稱B、客戶的住所C、客戶的經(jīng)營(yíng)范圍D、客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼10、銀行客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性的工作，必須有〔ABCD〕的支持A、管理制度和工作制度B、分類參數(shù)體系C、評(píng)估計(jì)量體系D、系統(tǒng)控制體系11、接收境外匯入款的銀行機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)〔ABD〕缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。A、匯款人姓名或者名稱B、匯款人賬號(hào)C、匯款人身份證D、匯款人住所12、對(duì)于客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述,正確的選項(xiàng)是(ABCD)A、屬于銀行內(nèi)部保密信息B、直接關(guān)系到客戶風(fēng)險(xiǎn)分類C、需要對(duì)客戶嚴(yán)格保密D、防止被犯罪分子知悉后有意躲避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施13、客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的原則〔ABCD〕A、全面性B、定性與定量相結(jié)合C、持續(xù)性D、保密性14、銀行有合理理由疑心客戶屬于聯(lián)合國(guó)安理會(huì)第1267號(hào)決議、第1333號(hào)決議或第1373號(hào)決議名單,但不能確認(rèn)的,應(yīng)當(dāng)立即采取交易限制措施，并于當(dāng)日向中國(guó)人民銀行總行申請(qǐng)核實(shí)確認(rèn)。交易限制措施包括但不限于以下哪些措施〔ABCD〕不予開立金融賬戶停頓使用金融賬戶暫停金融交易拒絕轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)銀行機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐懼融資的可疑交易管理方法》的。由中國(guó)人民銀行按照《中華人民共和國(guó)反洗人民幣法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處分；區(qū)別不同情形，向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)視管理委員會(huì)建議采取以下措施：〔ABC)責(zé)令銀行機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者撤消其經(jīng)營(yíng)許可證取消銀行機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員任職資格、制止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作責(zé)令銀行機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款為境外對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件〔ABCD〕A、經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件B、其他與商業(yè)注冊(cè)登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開立的文件C、董事會(huì)或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書D、能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件銀行在開立個(gè)人資本工程外匯賬戶時(shí)應(yīng)注意審核〔ABCD〕A.外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本工程外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件〞的要項(xiàng)是否為“賬戶開立〞B.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記C.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購(gòu)付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)D.境外個(gè)人購(gòu)置境內(nèi)商品房，是否符合自用原則18、銀行客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類通常包括哪些參考指標(biāo)〔ABCD〕A．國(guó)家或地區(qū)因素B．行業(yè)因素C．義務(wù)因素D．客戶因素金融機(jī)構(gòu)在與客戶建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的〔ABC〕等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)展核對(duì)并登記。現(xiàn)金匯款現(xiàn)鈔兌換C、票據(jù)兌付D、信用卡結(jié)算20、申請(qǐng)開立一般存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件〔ABCD〕A．開立根本存款賬戶規(guī)定的證明文件B．根本存款賬戶開戶登記證C．存款人因向銀行借款需要，應(yīng)出具借款合同D．存款人因其他結(jié)算需要，應(yīng)出具有關(guān)證明21、申請(qǐng)開立專用存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件〔ABCD〕A．向銀行出具其開立根本存款賬戶規(guī)定的證明文件B．根本存款賬戶開戶登記證C．根本建設(shè)資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會(huì)保障基金，應(yīng)出具主管部門批文D．財(cái)政預(yù)算外資金，應(yīng)出具財(cái)政部門的證明22、申請(qǐng)開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件〔ABC〕A．金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金，應(yīng)出具其證明B．收入?yún)R繳資金很業(yè)務(wù)支出的資金，應(yīng)出具根本存款賬戶存款人有關(guān)的證明C．黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)，應(yīng)出具該單位或有關(guān)部門的批文或證明D．合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶不納入專用存款賬戶管理，其開立人民幣特殊賬戶時(shí)應(yīng)出具國(guó)際外匯管理部門的批復(fù)文件，開立人民幣結(jié)算資金賬戶時(shí)應(yīng)出具證券管理部門的證券投資業(yè)務(wù)許可證23、對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，以下說(shuō)法正確的選項(xiàng)是〔ABCD〕A、是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報(bào)告中注明取現(xiàn)銷戶；是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對(duì)手信息，以記錄銷戶后的資金流向。B、銀行還應(yīng)在客戶根本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時(shí)于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個(gè)工作日內(nèi)，向人民銀行報(bào)告。C、未獲工商行政管理部門核準(zhǔn)登記注冊(cè)驗(yàn)資戶，出資人以現(xiàn)金方式存入的，需提取現(xiàn)金銷戶的，應(yīng)出具繳存現(xiàn)金時(shí)的現(xiàn)金繳款單原件及有效身份證件，如為業(yè)務(wù)代辦人，需記錄代辦人信息；以轉(zhuǎn)賬存入的，資金應(yīng)退還給原匯款人賬戶。D、銷戶后，銀行應(yīng)按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。24、個(gè)人外匯存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止時(shí)客戶身份識(shí)別主體包括哪些人員〔ABCD〕A、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B、國(guó)際業(yè)務(wù)結(jié)算人員C、客戶經(jīng)理D、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人25、反洗人民幣內(nèi)部控制制度的特點(diǎn)包括〔ABCD〕A內(nèi)容的廣泛性對(duì)象的特定性C形式的完整性執(zhí)行的強(qiáng)制性26、銀行為哪些地區(qū)的客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí),要審慎地審查交易雙方的身份背景?〔ABC〕A.被列入聯(lián)合國(guó)安理會(huì)制裁名單的實(shí)體B.毒品販賣活動(dòng)猖獗的地區(qū)C.FATF發(fā)布的反洗人民幣不合作國(guó)家和地區(qū)D、高端客戶27、對(duì)正常類客戶采取哪些標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施〔ABCD〕A．按照本機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別的一般措施處理，審核客戶身份證明文件和資料等，并按照正常業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)展辦理B．定期對(duì)正常類開戶的身份信息以及資金交易進(jìn)展審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信息資料，調(diào)整客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，審核時(shí)間不超過2年C．在業(yè)務(wù)存續(xù)期間如發(fā)現(xiàn)法規(guī)規(guī)定的重新識(shí)別情形，應(yīng)及時(shí)作出身份資料的審核，并調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D．正常類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，銀行應(yīng)當(dāng)立即采取加強(qiáng)型盡職調(diào)查措施，重新對(duì)客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，假設(shè)核查后確認(rèn)為有可疑的，應(yīng)報(bào)告可疑交易28、開立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識(shí)別主體為以下哪些人員〔ABCD〕A．銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員B．客戶經(jīng)理C．經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人D．其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員29、開立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識(shí)別對(duì)象有哪些〔ABC〕A．?dāng)M開立賬戶的對(duì)公客戶B．法定代表人C．開戶經(jīng)辦人D．經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人30、反洗人民幣內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)〔ABCD〕A．檢查發(fā)現(xiàn)問題B．通報(bào)問題C．跟蹤整改D．責(zé)任認(rèn)定31、為境外對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件〔ABCD〕A．經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件B．其他與商業(yè)注冊(cè)登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開立的文件C．董事會(huì)或董事、主要股東及有權(quán)人士的授權(quán)委托書D．能夠證明授權(quán)人有權(quán)授權(quán)的文件32、申請(qǐng)開立根本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件〔BCD〕A．企業(yè)法人，應(yīng)出具企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的正本或B．非法人企業(yè)，應(yīng)出具企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本C．機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或事業(yè)單位法人證書和財(cái)政部門同意其開戶的證明D．非預(yù)算管理的事業(yè)單位，應(yīng)出具政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書33、關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣培訓(xùn)對(duì)象說(shuō)法以下正確的選項(xiàng)是〔ADE〕A．培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層B．只有反洗人民幣崗位的人員才需要培訓(xùn)C．反洗人民幣操作人員才應(yīng)承受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)D．反洗人民幣培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn)E．培訓(xùn)的對(duì)象是金融機(jī)構(gòu)的全體人員34、申請(qǐng)開立根本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件〔ABCD〕A．軍隊(duì)、武警團(tuán)級(jí)〔含〕以上單位以及分散執(zhí)勤的支〔分〕隊(duì)，應(yīng)出具軍隊(duì)軍級(jí)以上單位財(cái)務(wù)部門、武警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門的開戶證明B．社會(huì)團(tuán)體，應(yīng)出具社會(huì)團(tuán)體登記證書，宗教組織還應(yīng)出具宗教事務(wù)管理部門的批文或證明C．民辦非企業(yè)組織，應(yīng)出具民辦非企業(yè)登記證書D．外地常設(shè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具其駐在地政府主管部門的批文35、以下說(shuō)法正確的選項(xiàng)是〔ABD〕A．內(nèi)部監(jiān)視與審計(jì)的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗人民幣工作的各個(gè)方面，并根據(jù)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露狀況確定監(jiān)視和審計(jì)的頻率與級(jí)別B．內(nèi)部監(jiān)視與審計(jì)部門應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)對(duì)客戶盡職調(diào)查和可疑交易報(bào)告的流程、效率和質(zhì)量進(jìn)展測(cè)試，定期檢驗(yàn)上述工作的標(biāo)準(zhǔn)化和準(zhǔn)確性C．金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對(duì)反洗人民幣內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性實(shí)施獨(dú)立評(píng)估的職責(zé)D．反洗人民幣保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求36、為對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份根本信息包括哪些〔ABCD〕A．客戶的名稱B．客戶的住所C．客戶的經(jīng)營(yíng)范圍D．客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼37、申請(qǐng)開立根本存款賬戶時(shí)，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件〔ABCD〕A．外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)，應(yīng)出具國(guó)家有關(guān)主管部門的批文或證明B．外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應(yīng)出具國(guó)家登記機(jī)關(guān)頒發(fā)的登記證C．個(gè)體工商戶，應(yīng)出具個(gè)體工商戶營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本D．居民委員會(huì)、村民委員會(huì)、社區(qū)委員會(huì)，應(yīng)出具其主管部門的批文或證明38、客戶身份識(shí)別的根本原則有哪些方面〔ABCD〕A．真實(shí)性B．有效性C．完整性D．持續(xù)性39、應(yīng)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行開立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù) 〔AC〕A．交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上B．交易金額單筆人民幣10萬(wàn)元以上C．交易金額單筆外匯等值1000美元以上D．交易金額單筆外匯等值10000美元以上40、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么〔ABD〕A．中華人民共和國(guó)反洗人民幣法B．金融機(jī)構(gòu)反洗人民幣規(guī)定C．金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法D．金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法41、．一次性金融服務(wù)識(shí)別對(duì)象有哪些〔AB〕A．客戶 B．代理人C．客戶經(jīng)理D．銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員42、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息〔ABCD〕A．了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B．資金來(lái)源C．資金用途D．經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況43、一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括哪些〔ABCD〕A．了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B．核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C．登記客戶身份根本信息D．留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件44、客戶身份識(shí)別包含哪三層含義〔ABCD〕A．了解客戶本人的真實(shí)身份B．了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)C．了解客戶的資金來(lái)源和用途D．了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人45、以下哪些個(gè)人因素屬于銀行客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素ABCDA．外國(guó)政要、政黨要員、國(guó)企高管、司法和軍事高級(jí)官員B．被聯(lián)合國(guó)、政府部門等列入“黑名單〞的客戶C．已經(jīng)或正在承受行政或司法調(diào)查的客戶D．有犯罪嫌疑或其他犯罪紀(jì)錄的客戶46、以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素〔ACD〕A．其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或資金來(lái)源合法性受到疑心的客戶B．長(zhǎng)期存在大額交易的客戶C．與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來(lái)的客戶D．股權(quán)構(gòu)造過于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難于識(shí)別的客戶47、銀行客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于以下哪些因素〔ABCD〕A．自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù)B．現(xiàn)金業(yè)務(wù)C．代理業(yè)務(wù)或無(wú)記名業(yè)務(wù)D．匯兌業(yè)務(wù)48、對(duì)關(guān)注類客戶，應(yīng)在標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施根基上視情采取如下哪些加強(qiáng)型措施〔ABD〕A．在關(guān)注客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)了解客戶的資金來(lái)源，資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況等信息，關(guān)注客戶的金融交易活動(dòng)B．定期對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)展審核，并根據(jù)審核結(jié)果更新客戶身份信心資料，調(diào)整客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C．定期審核頻率可根據(jù)各銀行的實(shí)際情況進(jìn)展確認(rèn)，但應(yīng)高于對(duì)正常類客戶的審核頻率，建議審核周期不超過2年D．關(guān)注類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)出現(xiàn)異常情況，重新對(duì)客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)展全面評(píng)估，及時(shí)調(diào)增客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確認(rèn)為可疑的，應(yīng)及時(shí)報(bào)告可疑交易49、對(duì)可疑類客戶采取哪些風(fēng)險(xiǎn)控制措施〔BCD〕A．與可疑類客戶建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施識(shí)別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)展辦理B．在可疑類客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和操作行為C．對(duì)于可疑類客戶，以后應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息以及資金交易狀況進(jìn)展審核，審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗人民幣風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D．可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)展報(bào)告50、以下不正確的說(shuō)法有哪些〔BD〕A．原則上銀行不為制止類客戶辦理業(yè)務(wù)或開立帳戶B．銀行無(wú)法判斷客戶是否屬于制止類的，可與其建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)C．經(jīng)進(jìn)一步分析調(diào)查可排除制止類客戶嫌疑的，銀行可與其建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系或辦理業(yè)務(wù)D．對(duì)于銀行老客戶，在被確認(rèn)為制止類客戶后，仍可在一段時(shí)間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務(wù)51、銀行在開立個(gè)人資本工程外匯賬戶時(shí)應(yīng)注意審核〔ABCD〕A.外匯管理局核發(fā)的“國(guó)家外匯管理局資本工程外匯業(yè)務(wù)核準(zhǔn)件〞的要項(xiàng)是否為“賬戶開立〞B.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外直接投資是否符合有關(guān)規(guī)定并辦理境外投資外匯登記C.境內(nèi)個(gè)人對(duì)外捐贈(zèng)和財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移需購(gòu)付匯的，是否符合有關(guān)規(guī)定并經(jīng)外匯管理局核準(zhǔn)D.境外個(gè)人購(gòu)置境內(nèi)商品房，是否符合自用原則52、以下那種情況出現(xiàn)時(shí)，應(yīng)重新識(shí)別客戶〔ABD〕A、客戶行為異常B、客戶有洗人民幣嫌疑C、客戶提出銷戶D、客戶代理人沒有授權(quán)53、對(duì)以下臨時(shí)凍結(jié)措施說(shuō)法正確的有〔ABCD〕A、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告B、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)先行緊急報(bào)案C、臨時(shí)凍結(jié)期限為48小時(shí)，自金融機(jī)構(gòu)接到《臨時(shí)凍結(jié)通知書》之時(shí)起計(jì)算D、金融機(jī)構(gòu)解除臨時(shí)凍結(jié)的兩個(gè)前提是接到中國(guó)人民銀行的《解除臨時(shí)凍結(jié)通知書》或在臨時(shí)凍結(jié)措施后48小時(shí)內(nèi)未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知54、金融機(jī)構(gòu)在采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)關(guān)注哪些情況〔ABCD〕A、客戶及其日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)B、客戶辦理結(jié)算情況C、客戶買賣外匯情況D、客戶開銷戶情況55、金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗人民幣調(diào)查時(shí)具有哪些權(quán)利〔ABCD〕A．拒絕調(diào)查的權(quán)利B．核對(duì)、補(bǔ)充和更正詢問筆錄的權(quán)利C．清點(diǎn)及封存清單的權(quán)利D．逾期自動(dòng)解除凍結(jié)的權(quán)利56、銀行對(duì)先前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點(diǎn)的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份〔BC〕A、簡(jiǎn)潔性B、真實(shí)性C、完整性D、必要性57、金融機(jī)構(gòu)配合反洗人民幣調(diào)查的義務(wù)包括哪些〔ABC〕A、配合調(diào)查義務(wù)B、如實(shí)提供信息義務(wù)C、保密義務(wù)D、拒絕調(diào)查義務(wù)58、金融機(jī)構(gòu)配合開展反洗人民幣現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)應(yīng)〔ABCD〕A、提供必要的工作場(chǎng)所、設(shè)備，按照調(diào)查通知的要求準(zhǔn)備好調(diào)查需要的檔案資料，電子數(shù)據(jù)B、通知調(diào)查涉及機(jī)構(gòu)、部門、人員屆時(shí)到位等，以便現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的順利進(jìn)展C、審核調(diào)查人數(shù)是否符合規(guī)定，審核執(zhí)法證件的合法性，并審核調(diào)查通知書D、配合開展現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，包括協(xié)助安排相關(guān)人員承受詢問，協(xié)助查閱或復(fù)制有關(guān)文件盒資料，以及協(xié)助封存有關(guān)資料59、配合開展反洗人民幣調(diào)查所得到的信息用于〔BCD〕A、建設(shè)反洗人民幣調(diào)查檔案庫(kù)B、建設(shè)案件線索檔案庫(kù)C、客戶身份的重新識(shí)別D、發(fā)現(xiàn)反洗人民幣工作中的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)60、申請(qǐng)開立專用存款賬戶，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下哪些證明文件 〔BCD〕A．糧、棉、油收購(gòu)資金，應(yīng)出具中國(guó)人民銀行批文B．單位銀行卡備用金，應(yīng)按照中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的銀行卡章程的規(guī)定出具有關(guān)證明和資料C．證券交易結(jié)算資金，應(yīng)出具證券公司或證券管理部門的證明D．期貨交易保證金，應(yīng)出具期貨公司或期貨管理部門的證明62、為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建設(shè)業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，如果存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件〔AB〕A、合法有效的授權(quán)委托書B、代理人的有效身份證件C、合法有效的合同書D、代理人的資質(zhì)證明單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)屬于大額交易的規(guī)定，適用于〔BD〕之間的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。個(gè)體工商戶銀行賬戶自然人銀行賬戶其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶自然人與法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶64、以下說(shuō)法哪些是正確的〔ABD〕A按照保存介質(zhì)不同，保存方式可分為紙質(zhì)保存介質(zhì)、電子保存介質(zhì)、磁帶保存介質(zhì)以及不可更改的介質(zhì)。B紙質(zhì)檔案保存環(huán)境應(yīng)保持一定的溫度、濕度，做到防霉、防蛀、防火。C檔案銷毀時(shí)，可由一人負(fù)責(zé)現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)銷。D借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)。65、從融資主體來(lái)劃分，恐懼融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型〔AC〕A．主體為恐懼組織、恐懼分子自身的融資行為B．有特定目的的融資行為C．主體為他人或其他組織的融資行為D．無(wú)特定目的的融資行為66、從融資目的來(lái)劃分，恐懼融資的表現(xiàn)形式分為哪幾種類型〔CD〕A．主體為恐懼組織、恐懼分子自身的融資行為B．主體為他人或其他組織的融資行為C．資助恐懼主義或恐懼活動(dòng)的融資行為D．資助恐懼組織或恐懼分子的融資行為67、以下說(shuō)法正確的有〔AC〕A．只要該客戶被確定為恐懼組織或恐懼分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，都屬于恐懼融資范疇B．只有該客戶被確定為恐懼組織或恐懼分子，其在金融機(jī)構(gòu)保有的全部資金和其他形式的財(cái)產(chǎn)，才屬于恐懼融資范疇，客戶不是恐懼組織或恐懼分子，就不會(huì)涉嫌恐懼融資C．無(wú)論是恐懼組織、恐懼分子自身，還是其他人或組織，只要其目的是為恐懼主義和實(shí)施恐懼活動(dòng)犯罪，則其有關(guān)的資金或財(cái)產(chǎn)都屬于恐懼融資D．該項(xiàng)資金或財(cái)產(chǎn)沒有真正用于恐懼主義和恐懼活動(dòng)犯罪的實(shí)施，就不應(yīng)將其確定為恐懼融資行為68、金融機(jī)構(gòu)對(duì)于以下哪些情形應(yīng)進(jìn)展報(bào)告〔ABCD〕A．疑心客戶為恐懼組織、恐懼分子以及恐懼活動(dòng)犯罪募集或者企圖募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的B．疑心客戶為恐懼組織、恐懼分子、從事恐懼融資活動(dòng)的人以及恐懼活動(dòng)犯罪提供或者企圖提供資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的C．疑心客戶為恐懼組織、恐懼分子保存、管理、運(yùn)作或者其他保存、管理、運(yùn)作資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)的D．疑心客戶或者其交易對(duì)手是恐懼組織、恐懼分子以及從事恐懼融資活動(dòng)人員的69、金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由疑心客戶或者其交易對(duì)手與以下哪些名單有關(guān)的，應(yīng)進(jìn)展報(bào)告〔ABCD〕A．與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)布的恐懼組織、恐懼分子名單B．司法機(jī)關(guān)發(fā)布的恐懼組織、恐懼分子名單C．聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議中所列的恐懼組織、恐懼分子名單D．中國(guó)人民銀行要求關(guān)注的其他恐懼組織、恐懼分子嫌疑人名單70、涉嫌恐懼融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析〔ABCD〕A．帳戶及存取款特征B．電子匯兌特征C．行為異常表現(xiàn)D．敏感國(guó)家或地區(qū)、從賬戶開立和使用的特征來(lái)看以下哪些情形可能涉嫌恐懼融資可疑交易〔ABC)長(zhǎng)期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢B、用新成立的法人實(shí)體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額與該實(shí)體創(chuàng)辦者的收入相比，遠(yuǎn)超出其預(yù)期存款水平C、同一個(gè)人開立多個(gè)賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其預(yù)期收入不相符D、開立賬戶的法人實(shí)體，參與一個(gè)組織或者基金會(huì)的活動(dòng)XX商行經(jīng)營(yíng)范圍：零售農(nóng)機(jī)配件、五金等，其注冊(cè)資本為10萬(wàn)元，平時(shí)該商行賬戶資金收支總約200萬(wàn)元左右，但該商行在2006年5月10、13、17、18日分別收到來(lái)自XX投資公司的轉(zhuǎn)賬收入共計(jì)850萬(wàn)元；5月20日，該商行將550萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬給XX汽修廠。5月30日該商行收到來(lái)自XX投資公司轉(zhuǎn)入資金1000萬(wàn)元，6月4、8、11日該商行分別支取現(xiàn)金3筆，共計(jì)100萬(wàn)元；6月5、7、9、11日轉(zhuǎn)出資金4筆、共計(jì)900萬(wàn)元〔ACE〕短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符頻繁收付現(xiàn)金，且交易金額接近或超過大額交易標(biāo)準(zhǔn)法人、其他組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的匯款長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付73、從存取款角度而言，以下哪些情況可能涉嫌恐懼融資可疑交易〔ABCD〕A．某企業(yè)賬戶通常與現(xiàn)金交易無(wú)關(guān)，但該賬戶卻存在提取大量現(xiàn)金的現(xiàn)象B．通過同一家金融機(jī)構(gòu)多個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)存款，或由同時(shí)進(jìn)入同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的多人進(jìn)展存款C．現(xiàn)金存取款金額經(jīng)常性略低于大額交易或可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)D．存取多張金融票據(jù)，但金額卻都略低于大額交易和可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，尤其是連續(xù)編號(hào)的票據(jù)74通過電子匯款形式進(jìn)展資金轉(zhuǎn)移，當(dāng)出現(xiàn)以下哪些情形時(shí)，可能涉嫌恐懼融資可疑交易〔ABD〕A．有規(guī)律地進(jìn)展小額電匯，明顯地企圖躲避到達(dá)大額交易和可疑交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)B．當(dāng)需要隨附有關(guān)電匯始發(fā)人或電匯代辦人的信息時(shí)，客戶不予配合提供C．第三方代表客戶進(jìn)展外匯交易，然后又把交易資金電匯到其他國(guó)家和地區(qū)D．使用多個(gè)個(gè)人和企業(yè)往來(lái)帳戶或非盈利組織、慈善機(jī)構(gòu)賬戶聚集資金，然后立即在短時(shí)間內(nèi)把資金轉(zhuǎn)給少數(shù)外國(guó)受益人75、現(xiàn)場(chǎng)檢查準(zhǔn)備階段包括哪些配合措施〔ABC〕A、按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)執(zhí)行反洗人民幣法規(guī)情況的自查活動(dòng)，并在規(guī)定時(shí)限內(nèi)提交書面自查報(bào)告B、嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時(shí)間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)集交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提交給檢查組C、準(zhǔn)備好于反洗人民幣檢查相關(guān)的制度、文件盒會(huì)計(jì)憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)時(shí)調(diào)閱D、被查單位負(fù)責(zé)人對(duì)《現(xiàn)場(chǎng)檢查會(huì)談紀(jì)要》簽字確認(rèn)76、被查單位在反洗人民幣現(xiàn)場(chǎng)檢查實(shí)施階段應(yīng)從以下哪些方面進(jìn)展配合〔ABCD〕A、提供必要的工作條件B、配合進(jìn)展現(xiàn)場(chǎng)會(huì)談C、及時(shí)、準(zhǔn)確提供檢查組所調(diào)閱的資料和數(shù)據(jù)D、做好檢查保密工作77、以下說(shuō)法正確的有〔ACD〕A．金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供B．金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可將配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)的情況通報(bào)客戶C．金融機(jī)構(gòu)違反《反洗人民幣法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗人民幣后果發(fā)生，處五十萬(wàn)元以上伍佰萬(wàn)元以下罰款D．金融機(jī)構(gòu)違反《反洗人民幣法》的保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息，致使洗人民幣后果發(fā)生的，直接責(zé)任的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員可被處以五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款78、實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組可以查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象以下哪些資料〔ABCD〕A．賬戶信息，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)開立、變更或注銷賬戶是提供的信息和資料B．交易記錄，包括被調(diào)查對(duì)象在金融機(jī)構(gòu)中進(jìn)展資金交易過程中留下的記錄信息和相關(guān)憑證C．其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的紙質(zhì)資料D．其他與被調(diào)查對(duì)象和可疑交易活動(dòng)有關(guān)的電子或音像資料二、單項(xiàng)選擇(共20題，40分)1、銀行機(jī)構(gòu)接收境外匯入款時(shí)，境外匯款人住所不明確的，可登記〔〕?！虆R款人姓名或者名稱資金匯出地名稱匯款人身份證匯款人住所2、銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶根本信息，對(duì)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶，至少每〔〕進(jìn)展一次審核。√一月三月半年一年3、中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗人民幣監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐懼融資的〔〕報(bào)告。√客戶身份識(shí)別交易記錄保存大額交易可疑交易4、《交易和可疑交易報(bào)告管理方法》規(guī)定，商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行、信托投資公司應(yīng)將〔〕類交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)展報(bào)告。√131718205、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》于〔〕起施行。2003年1月3日中國(guó)人民銀行發(fā)布的《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理方法》〔中國(guó)人民銀行令[2003]第2號(hào)〕和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理方法》〔中國(guó)人民銀行令[2003]第3號(hào)〕同時(shí)廢止?！?006年11月14日2006年12月1日2007年1月1日2007年3月1日6、A銀行向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)告一起可疑交易，某服裝加工公司法人代表李某近日持25張個(gè)人身份證，聲稱這些人均為本公司員工，要求開立工資卡。銀行經(jīng)審核后確認(rèn)這些身份證均為真實(shí)身份證，并為這些人開立了人民幣個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。其后數(shù)日，這些賬戶相繼收到來(lái)自于開曼群島某貿(mào)易公司匯來(lái)的外匯各3000美元，合計(jì)75000美元，并均由李某辦理結(jié)匯后存入賬戶。李某再將這些結(jié)匯后的人民幣資金取現(xiàn)后存入其本人賬戶。請(qǐng)問李某的交易行為符合以下哪種可疑交易類型〔〕√短期內(nèi)一樣收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)。多個(gè)境內(nèi)居民承受一個(gè)離岸賬戶匯款，其資金的劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一個(gè)或者少數(shù)人操作。沒有正常原因的多頭開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付。7、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理方法》制定大額交易和可疑交易報(bào)告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，并向〔〕報(bào)備?！坦膊恐袊?guó)銀行業(yè)監(jiān)視管理委員會(huì)中國(guó)人民銀行國(guó)務(wù)院8、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗人民幣的有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗人民幣義務(wù)，審慎地識(shí)別〔〕√大額交易現(xiàn)金交易可疑交易轉(zhuǎn)賬交易9、《反洗人民幣法》規(guī)定，履行反洗人民幣義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交〔〕，受法律保護(hù)?！檀箢~交易和可疑