基金銷售輔導知識：基金監管和主要法律法規_第1頁
基金銷售輔導知識：基金監管和主要法律法規_第2頁
基金銷售輔導知識：基金監管和主要法律法規_第3頁
基金銷售輔導知識：基金監管和主要法律法規_第4頁
全文預覽已結束

下載本文檔

版權說明：本文檔由用戶提供并上傳，收益歸屬內容提供方，若內容存在侵權，請進行舉報或認領

文檔簡介

基金銷售輔導知識：基金監管和主要法律法規導語：基金監管是指監管部門運用法律的、經濟的以及必要的行政手段，對基金市場參與者行為進行的監督與管理。我們一起來看看相關的考試內容吧。基金監管和主要法律法規一、基金監管概述(一)基金監管目標1、保護基金投資者的合法利益。2、保證市場的公平、效率和透明。3、防范和降低系統性風險。4、推動基金業的規范發展。(二)基金監管的原則1、依法監管原則2、公開、公平、公正原則3、監管與自律并重原則4、監管的連續性和有效性原則5、審慎監管原則(三)基金監督管理框架對基金的日常監管由證監會基金部、各證監局、證券交易所和中國證券業協會基金公司會員部具體實施日常監管實行屬地監管原則二、我國基金監管法規體系和主要法律法規(一)基金法規體系概述以《證券投資基金法》為核心，覆蓋主要基金活動，多層次的基金法規體系(二)主要基金法律法規介紹1、《證券投資基金法》。2003.10.28通過2、《證券投資基金管理公司管理辦法》。中國證監會2004.9.16頒布，2004.10.1實施3、《證券投資基金托管資格管理辦法》。中國證監會、中國銀監會2004.11.29頒布，2005.1.1實施4、《證券投資基金運作管理辦法》。中國證監會2004.6.29頒布，2004.7.1實施5、《證券投資基金信息披露管理辦法》。中國證監會2004.6.8審議通過，2004.7.1施行6、《證券投資基金行業高級管理人員任職管理辦法》。中國證監會2004.9.22頒布，2004.10.1施行基金監管的目標是一切基金監管活動的出發點。證券監管的目標主要有三個：一是保護投資者;二是保證市場的公平、效率和透明;三是降低系統風險。這三個目標同樣適用于基金監管。我國基金監管的目標包括：(一)保護投資者利益保護投資者利益是基金監管工作的重中之重。投資者是市場的支撐者，保護和維護投資者的利益是我國基金監管的首要目標。(二)保證市場的公平、效率和透明證券市場中，通過披露保證效率是比較高的運行，信息完全公開，讓投資者都能看清楚證券市場運行是安全的并且沒有任何內幕交易的。(三)降低系統風險監管者應當要求基金管理機構滿足資本充足率和一定的運營條件以及其他謹慎要求。監管者應當做的是：要求投資者將承擔的風險限制在能力范圍之內，并且監控過度的風險行為。(四)推動基金業的規范發展基金監管的原則(一)依法監管原則基金監管屬于行政執法活動。監管機構作為執法機關，其成立由法律規定，其職權也是由法律所賦予的，因此，基金監管部門必須樹立依法監管觀念。(二)“三公”原則基金是證券市場的重要參與者之一，證券市場“公開、公平、公正”的原則同樣適用于基金市場。(三)監管與自律并重原則國家對于基金市場的監管是市場的保證，而基金從業者的自律是市場基礎。(四)監管的連續性和有效性原則基金監管就應遵循連續性的原則，以避免出現大起大落的情形，影響基金業的正常發展。另一方面，在基金監管中應堅持有效監管的原則。處理好監管成本與監管效益之間的關系，應做到市場能自身調

溫馨提示

  • 1. 本站所有資源如無特殊說明，都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請下載最新的WinRAR軟件解壓。
  • 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等，如果需要附件，請聯系上傳者。文件的所有權益歸上傳用戶所有。
  • 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙，網頁內容里面會有圖紙預覽，若沒有圖紙預覽就沒有圖紙。
  • 4. 未經權益所有人同意不得將文件中的內容挪作商業或盈利用途。
  • 5. 人人文庫網僅提供信息存儲空間，僅對用戶上傳內容的表現方式做保護處理，對用戶上傳分享的文檔內容本身不做任何修改或編輯，并不能對任何下載內容負責。
  • 6. 下載文件中如有侵權或不適當內容，請與我們聯系，我們立即糾正。
  • 7. 本站不保證下載資源的準確性、安全性和完整性, 同時也不承擔用戶因使用這些下載資源對自己和他人造成任何形式的傷害或損失。

評論

0/150

提交評論