基金從業(yè)考點(diǎn)：基金的認(rèn)購(gòu)導(dǎo)語(yǔ)：在基金募集期內(nèi)購(gòu)買基金份額的行為通常被稱為基金的認(rèn)購(gòu)，下面我們一起來(lái)看看相關(guān)的內(nèi)容吧。【知識(shí)點(diǎn)】基金的認(rèn)購(gòu)在基金募集期內(nèi)購(gòu)買基金份額的行為通常被稱為基金的認(rèn)購(gòu)(一)開放式基金的認(rèn)購(gòu)(二)封閉式基金的認(rèn)購(gòu)(三)ETF和LOF份額的認(rèn)購(gòu)(四)QDII基金份額的認(rèn)購(gòu)(五)分級(jí)基金份額的認(rèn)購(gòu)(一)開放式基金的認(rèn)購(gòu)1.開放式基金的認(rèn)購(gòu)步驟（1）認(rèn)購(gòu)。投資人在辦理基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，須填寫認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)表，并需按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。投資者在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購(gòu)基金份額（2）確認(rèn)。銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功。投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后，一般可于T＋2日后到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)被確認(rèn)無(wú)效的，認(rèn)購(gòu)資金將退回投資人資金賬戶。認(rèn)購(gòu)的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)2.開放式基金的認(rèn)購(gòu)方式開放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式，即投資者在辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，不是直接以認(rèn)購(gòu)數(shù)量提出申請(qǐng)，而是以金額申請(qǐng)。基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在基金認(rèn)購(gòu)結(jié)束后，再按基金份額的認(rèn)購(gòu)價(jià)格，將申請(qǐng)認(rèn)購(gòu)基金的金額換算為投資者應(yīng)得的基金份額。舉例：10元面包，5個(gè)3.開放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率和收費(fèi)模式我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般按照認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，最高一般不超過1.5%;債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在1%以下;貨幣型基金一般認(rèn)購(gòu)費(fèi)為0。在基金份額認(rèn)購(gòu)上存在兩種收費(fèi)模式：前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的付費(fèi)模式;后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用的收費(fèi)模式。后端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為鼓勵(lì)投資者能夠長(zhǎng)期持有基金，因?yàn)楹蠖耸召M(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般會(huì)隨著投資時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減，甚至不再收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。4.開放式基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用與認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用將統(tǒng)一按凈認(rèn)購(gòu)金額為基礎(chǔ)收取，相應(yīng)的基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用與認(rèn)購(gòu)份額的計(jì)算公式為：凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/（1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率）認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=認(rèn)購(gòu)金額-凈認(rèn)購(gòu)金額認(rèn)購(gòu)份額=（凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息）/基金份額面值(二)封閉式基金的認(rèn)購(gòu)封閉式基金份額的發(fā)售，由基金管理人負(fù)責(zé)辦理。基金管理人一般會(huì)選擇證券公司組成承銷團(tuán)代理基金份額的發(fā)售。基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說(shuō)明書、基金合同及其他有關(guān)文件。在發(fā)售方式上，主要有網(wǎng)上發(fā)售與網(wǎng)下發(fā)售兩種方式。發(fā)售方式網(wǎng)上發(fā)售：通過與證券交易所的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國(guó)各地的證券營(yíng)業(yè)部，向公眾發(fā)售基金份額網(wǎng)下發(fā)售：通過基金管理人指定的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和承銷商的指定賬戶，向機(jī)構(gòu)或者個(gè)人投資者發(fā)售基金份額認(rèn)購(gòu)價(jià)格按1.00元募集，外加券商自行按認(rèn)購(gòu)費(fèi)率收取的認(rèn)購(gòu)費(fèi)認(rèn)購(gòu)程序1.開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶2.在資金賬戶存入足夠資金3.以“份額”為單位提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)(三)ETF和LOF份額的認(rèn)購(gòu)1.ETF份額的認(rèn)購(gòu)認(rèn)購(gòu)方式現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)（證券交易所）場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)（基金管理人或代理機(jī)構(gòu)）證券認(rèn)購(gòu)認(rèn)購(gòu)開戶場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)：具有滬、深證券賬戶場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)：具有開放式基金賬戶或滬、深證券賬戶證券認(rèn)購(gòu)：滬、深A(yù)股證券賬戶2.LOF份額認(rèn)購(gòu)認(rèn)購(gòu)方式場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)：注冊(cè)登記在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)：注冊(cè)登記在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)認(rèn)購(gòu)渠道具有基金代銷業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部基金管理人及其代銷機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開戶場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)：深圳證交所人民幣普通證券賬戶或證券投資基金賬戶場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)：中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳證交所開放式基金賬戶(四)QDII基金份額的認(rèn)購(gòu)基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小計(jì)價(jià)貨幣人民幣、美元或其他外匯貨幣(五)分級(jí)基金份額的認(rèn)購(gòu)募集方式合并募集投資者以母基金代碼進(jìn)行認(rèn)購(gòu)募集完成后，場(chǎng)外募集基礎(chǔ)份額不進(jìn)行拆分，場(chǎng)內(nèi)募集基礎(chǔ)份額自動(dòng)分拆成子份額分開募集（僅限于債券型分級(jí)基金）分別以子代碼進(jìn)行認(rèn)購(gòu)?fù)ㄟ^比例配售實(shí)現(xiàn)子份額的配比認(rèn)購(gòu)方式場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)：注冊(cè)登記在開