案防考試題庫(kù)及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.案防工作的第一責(zé)任人是（）A.基層員工B.部門負(fù)責(zé)人C.董事長(zhǎng)D.監(jiān)管人員答案：C2.以下哪種行為不屬于案件風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（）A.定期輪崗B.違規(guī)代客操作C.泄露客戶信息D.賬外經(jīng)營(yíng)答案：A3.銀行員工參與民間借貸屬于（）A.正常行為B.違規(guī)行為C.業(yè)務(wù)創(chuàng)新D.個(gè)人自由答案：B4.案防工作重點(diǎn)關(guān)注的業(yè)務(wù)不包括（）A.存款業(yè)務(wù)B.貸款業(yè)務(wù)C.辦公用品采購(gòu)D.票據(jù)業(yè)務(wù)答案：C5.防范案件發(fā)生的關(guān)鍵是（）A.事后處罰B.事中監(jiān)督C.事前預(yù)防D.都一樣重要答案：C6.銀行重要崗位員工輪崗期限最長(zhǎng)不超過（）A.1年B.2年C.3年D.5年答案：C7.案防工作中員工異常行為排查不包括（）A.經(jīng)濟(jì)狀況B.社交情況C.家庭住址D.工作表現(xiàn)答案：C8.案件風(fēng)險(xiǎn)排查頻率至少為（）A.每月一次B.每季度一次C.每半年一次D.每年一次答案：B9.以下不屬于案防制度的是（）A.員工培訓(xùn)制度B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)制度C.信息保密制度D.市場(chǎng)營(yíng)銷制度答案：D10.發(fā)現(xiàn)案件線索后應(yīng)在（）小時(shí)內(nèi)報(bào)告。A.12B.24C.48D.72答案：B二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.案防工作的目標(biāo)包括（）A.防止案件發(fā)生B.及時(shí)發(fā)現(xiàn)案件C.妥善處置案件D.降低案件損失答案：ABCD2.以下屬于案件風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的有（）A.信用卡業(yè)務(wù)B.理財(cái)業(yè)務(wù)C.電子銀行業(yè)務(wù)D.現(xiàn)金業(yè)務(wù)答案：ABCD3.銀行員工禁止的行為有（）A.非法集資B.充當(dāng)資金掮客C.參與賭博D.與客戶發(fā)生資金往來答案：ABCD4.案防工作中的監(jiān)督方式包括（）A.內(nèi)部審計(jì)B.業(yè)務(wù)部門自查C.監(jiān)管部門檢查D.客戶監(jiān)督答案：ABC5.案件風(fēng)險(xiǎn)排查的內(nèi)容包括（）A.制度執(zhí)行情況B.業(yè)務(wù)操作合規(guī)性C.員工行為D.系統(tǒng)安全答案：ABCD6.案防工作中應(yīng)加強(qiáng)對(duì)哪些人員的管理（）A.高管人員B.重要崗位人員C.新員工D.離職員工答案：ABC7.以下屬于案防相關(guān)制度的有（）A.授信審批制度B.輪崗休假制度C.舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制度D.反洗錢制度答案：ABCD8.案防工作的主要措施有（）A.加強(qiáng)教育培訓(xùn)B.完善內(nèi)控制度C.強(qiáng)化監(jiān)督檢查D.嚴(yán)肅責(zé)任追究答案：ABCD9.案防工作中發(fā)現(xiàn)員工異常行為的途徑有（）A.員工舉報(bào)B.日常工作觀察C.數(shù)據(jù)分析D.家屬反饋答案：ABCD10.案件發(fā)生后應(yīng)采取的措施包括（）A.啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案B.保護(hù)現(xiàn)場(chǎng)C.配合調(diào)查D.整改完善制度答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.案防工作只是管理層的責(zé)任。（）答案：錯(cuò)誤2.員工偶爾違規(guī)操作只要沒造成損失就沒關(guān)系。（）答案：錯(cuò)誤3.銀行應(yīng)定期對(duì)案防制度進(jìn)行評(píng)估和修訂。（）答案：正確4.發(fā)現(xiàn)同事違規(guī)可以不舉報(bào)。（）答案：錯(cuò)誤5.案防工作主要是為了應(yīng)付監(jiān)管檢查。（）答案：錯(cuò)誤6.重要崗位員工輪崗有助于防范案件風(fēng)險(xiǎn)。（）答案：正確7.只要業(yè)務(wù)發(fā)展好，案防工作差點(diǎn)沒關(guān)系。（）答案：錯(cuò)誤8.案防培訓(xùn)只需要對(duì)新員工進(jìn)行。（）答案：錯(cuò)誤9.銀行應(yīng)建立健全案防工作長(zhǎng)效機(jī)制。（）答案：正確10.案件風(fēng)險(xiǎn)排查可以只關(guān)注重點(diǎn)業(yè)務(wù)。（）答案：錯(cuò)誤四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述案防工作中員工應(yīng)盡的義務(wù)。答案：遵守規(guī)章制度，規(guī)范操作；不參與違規(guī)違法活動(dòng)；發(fā)現(xiàn)異常行為及時(shí)報(bào)告；積極參加案防培訓(xùn)與排查，配合案防工作開展。2.案防工作中加強(qiáng)員工教育培訓(xùn)的目的是什么？答案：增強(qiáng)員工案防意識(shí)，使其熟悉案防制度與要求，提升合規(guī)操作技能，培養(yǎng)職業(yè)道德，從思想和行動(dòng)上防范案件發(fā)生。3.銀行如何開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作？答案：制定排查計(jì)劃，明確范圍、方法和頻率。通過業(yè)務(wù)檢查、數(shù)據(jù)分析、員工行為排查等多種方式，對(duì)各業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位進(jìn)行全面排查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)整改。4.簡(jiǎn)述案防工作中內(nèi)部監(jiān)督的重要性。答案：內(nèi)部監(jiān)督可及時(shí)發(fā)現(xiàn)制度執(zhí)行漏洞和違規(guī)操作，防范案件于未然；保障業(yè)務(wù)合規(guī)開展，維護(hù)銀行運(yùn)營(yíng)秩序；促進(jìn)各部門履職盡責(zé)，提升整體管理水平。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論如何在銀行日常工作中有效落實(shí)案防制度。答案：加強(qiáng)制度培訓(xùn)，讓員工深入理解。設(shè)立監(jiān)督崗位，定期檢查制度執(zhí)行情況。將案防績(jī)效與員工考核掛鉤，激勵(lì)員工自覺遵守，營(yíng)造良好案防氛圍。2.談?wù)剢T工異常行為排查對(duì)案防工作的意義。答案：能及時(shí)發(fā)現(xiàn)員工潛在的違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，如經(jīng)濟(jì)、社交異常可能引發(fā)的違法活動(dòng)。提前干預(yù)，防止問題惡化成案件，保障銀行安全穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。3.分析案防工作與銀行發(fā)展的關(guān)系。答案：案防工作是銀行穩(wěn)健發(fā)展基礎(chǔ)，有效防控案件風(fēng)險(xiǎn)，可避免聲譽(yù)受損、資金損失。良好案防能增強(qiáng)客戶信任