理財勞務合同協議?甲方（委托方）：姓名：______________________身份證號碼：________________聯系地址：________________聯系電話：________________乙方（受托方）：名稱：____________________統一社會信用代碼：__________法定代表人：________________聯系地址：________________聯系電話：________________鑒于甲方有理財需求，乙方具備專業的理財服務能力，雙方經友好協商，依據《中華人民共和國民法典》及相關法律法規的規定，就甲方委托乙方提供理財勞務服務事宜達成如下協議：一、服務內容及要求（一）服務具體內容1.乙方為甲方提供全面的理財規劃建議，包括但不限于資產配置方案（涵蓋現金、銀行存款、股票、基金、債券、房地產等各類資產的合理比例建議）、投資組合優化策略等。2.根據甲方的財務狀況、風險承受能力、理財目標等因素，為甲方篩選合適的金融產品，并對產品進行詳細的風險評估和收益預測分析。3.定期跟蹤甲方資產的運作情況，及時向甲方提供市場動態信息、投資組合的表現分析以及調整建議，確保投資組合始終符合甲方的理財目標和風險承受能力。4.為甲方解答理財過程中遇到的各種問題，提供專業的咨詢服務，幫助甲方樹立正確的理財觀念和風險意識。（二）服務要求1.乙方應按照國家法律法規及金融監管部門的規定，合法合規地開展理財服務工作。2.乙方提供的理財規劃建議和投資決策應基于客觀、準確、全面的信息分析，充分考慮甲方的實際情況和需求，確保建議和決策的合理性和可行性。3.乙方應保守甲方的商業秘密和個人隱私，不得向任何第三方泄露甲方的財務狀況、理財目標、投資決策等信息，但法律法規另有規定或經甲方書面同意的除外。4.乙方應定期與甲方溝通，及時反饋理財服務的進展情況和存在的問題，根據甲方的意見和市場變化，適時調整理財方案。二、雙方權利與義務（一）甲方權利與義務1.權利有權了解乙方提供理財服務的具體內容、方式、流程以及相關費用標準。有權要求乙方按照本協議約定提供理財規劃建議、金融產品篩選、投資組合跟蹤等服務。有權對乙方提供的理財服務進行監督和評價，提出意見和建議。有權知曉自己資產的運作情況及理財方案的執行效果，要求乙方提供詳細的報告和解釋。2.義務向乙方如實提供個人或單位的財務狀況、收入來源、資產負債情況、理財目標、風險承受能力等相關信息，并保證所提供信息的真實性、準確性和完整性。如因甲方提供虛假信息導致的任何損失，由甲方自行承擔。按照本協議約定及時足額支付乙方理財服務費用。積極配合乙方開展理財服務工作，根據乙方的要求提供必要的資料和文件。在理財服務過程中，尊重乙方的專業意見和建議，合理調整自己的理財決策和行為。（二）乙方權利與義務1.權利有權按照本協議約定收取理財服務費用。根據甲方提供的信息和市場情況，獨立做出理財規劃建議和投資決策，但應符合法律法規和本協議的約定。在甲方未按照本協議約定履行義務時，有權暫停或終止理財服務，并要求甲方承擔相應的違約責任。2.義務按照本協議約定的服務內容和要求，為甲方提供專業、優質、高效的理財服務。定期對甲方的財務狀況和理財目標進行評估和調整，確保理財方案的有效性和適應性。對甲方投資的金融產品進行持續跟蹤和風險監控，及時發現并提示潛在風險，采取相應的風險控制措施。為甲方提供的所有信息和建議應基于專業知識和客觀事實，不得故意隱瞞或誤導甲方。妥善保管甲方的相關資料和信息，確保信息安全。三、服務費用及支付方式（一）服務費用標準甲方應向乙方支付的理財服務費用為人民幣[x]元/年（大寫：[大寫金額]）。該費用涵蓋了乙方為甲方提供理財規劃建議、金融產品篩選、投資組合跟蹤、咨詢服務等全部工作內容。（二）支付方式1.甲方應在本協議簽訂之日起[x]個工作日內，向乙方支付首年理財服務費用的[x]%，即人民幣[x]元（大寫：[大寫金額]）。2.此后，甲方應在每年的[具體日期]前，向乙方支付當年剩余的理財服務費用。（三）費用調整如因市場環境變化、服務內容增加或其他合理原因需要調整服務費用標準，乙方應提前[x]個工作日書面通知甲方。甲方應在收到通知后的[x]個工作日內給予書面答復，如雙方達成一致意見，則按照新的費用標準執行；如甲方不同意調整，乙方有權暫停或終止理財服務。四、理財方案與投資決策（一）理財方案制定乙方應根據甲方提供的信息，在協議簽訂后的[x]個工作日內為甲方制定詳細的理財方案。理財方案應包括但不限于資產配置建議、投資組合策略、風險控制措施、預期收益目標等內容，并經甲方書面確認。（二）投資決策1.乙方在執行理財方案過程中，如需進行具體的投資決策（如購買金融產品、調整投資組合等），應提前告知甲方投資決策的依據、風險狀況及預期收益情況，并經甲方書面同意。2.甲方應在收到乙方投資決策通知后的[x]個工作日內給予書面答復。如甲方未在規定時間內答復，視為甲方同意乙方的投資決策。（三）方案調整1.在理財服務過程中，如因市場情況發生重大變化、甲方財務狀況或理財目標發生調整等原因，乙方有權對理財方案進行必要的調整。乙方應提前[x]個工作日書面通知甲方調整的原因、內容及對甲方的影響。2.甲方應根據乙方的通知，及時與乙方溝通協商調整事宜。如雙方達成一致意見，則按照調整后的理財方案執行；如甲方不同意調整，乙方應在充分考慮甲方意見的基礎上，提供合理的替代方案供甲方選擇。五、風險揭示與承擔（一）風險揭示1.乙方在為甲方提供理財服務前，應向甲方充分揭示理財投資過程中可能面臨的各種風險，包括但不限于市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險等，并提供詳細的風險評估報告。2.乙方應根據甲方的風險承受能力，為甲方推薦合適的金融產品，并明確告知甲方各金融產品的風險等級和特點。（二）風險承擔1.理財投資本身具有風險，甲方應充分認識并承擔投資風險。乙方提供的理財規劃建議和投資決策僅基于專業分析和判斷，不構成對甲方投資收益的保證。2.如因甲方自身原因（如未按照理財方案執行、未及時提供必要信息等）導致理財投資出現損失，由甲方自行承擔全部責任。3.如因乙方故意或重大過失導致甲方理財投資出現損失，乙方應承擔相應的賠償責任，但賠償金額以甲方支付的服務費用為限。如因不可抗力或法律法規政策變化等不可預見、不可避免的原因導致理財投資出現損失，雙方應按照公平合理的原則分擔損失。六、保密條款（一）保密內容雙方應對在本協議履行過程中知悉的對方商業秘密、個人隱私及其他敏感信息予以保密。保密內容包括但不限于甲方的財務狀況、理財目標、投資決策、乙方的服務方案、客戶信息等。（二）保密期限本條款的保密期限為自本協議生效之日起[x]年。協議終止后，雙方仍應繼續履行保密義務，直至保密期限屆滿。（三）保密措施雙方應采取合理的保密措施，防止信息泄露。未經對方書面同意，任何一方不得向任何第三方披露或使用保密信息，但法律法規另有規定或因履行法定職責需要披露的除外。七、違約責任（一）甲方違約責任1.若甲方未按照本協議約定按時足額支付服務費用，每逾期一日，應按照未支付金額的[x%]向乙方支付違約金。逾期超過[x]日的，乙方有權暫停或終止理財服務，并要求甲方支付已產生的服務費用及違約金。2.如甲方提供虛假信息或未按照乙方要求配合理財服務工作，導致乙方無法正常履行協議義務或給乙方造成損失的，甲方應承擔全部賠償責任。3.甲方擅自變更或終止本協議，給乙方造成損失的，應按照損失金額向乙方進行賠償。（二）乙方違約責任1.若乙方未按照本協議約定的服務內容和要求提供理財服務，或提供的服務存在重大瑕疵，應承擔違約責任。乙方應采取措施彌補服務缺陷，并根據甲方的損失情況給予相應賠償。2.乙方違反保密條款，泄露甲方保密信息的，應立即采取措施消除影響，并向甲方支付違約金人民幣[x]元。如因乙方泄密行為給甲方造成損失的，乙方應承擔全部賠償責任。3.乙方擅自變更或終止本協議，給甲方造成損失的，應按照損失金額向甲方進行賠償。八、協議的變更與解除（一）協議變更1.本協議的任何變更或補充需經雙方協商一致，并簽訂書面協議。變更或補充協議作為本協議的組成部分，與本協議具有同等法律效力。2.如因法律法規政策變化或其他不可抗力因素導致本協議部分條款無法履行或需要調整的，雙方應協商解決，并根據實際情況對協議進行相應變更。（二）協議解除1.經雙方協商一致，可以書面形式解除本協議。協議解除后，雙方應按照協議約定進行清算，結清服務費用及其他相關款項。2.若一方出現違約行為，另一方有權書面通知違約方解除本協議，并要求違約方承擔違約責任。3.如因不可抗力或法律法規政策變化等原因導致本協議無法繼續履行的，雙方可以協商解除本協議，互不承擔違約責任。九、爭議解決本協議在履行過程中如發生爭議，雙方應首先友好協商解決；協商不成的，任何一方均有權向有管轄權的人民法院提起訴訟。十、其他條款（一）通知與送達1.本協議履行過程中，雙方的通知應以書面形式送達對方。通知可以通過郵寄、電子郵件、專人送達等方式進行。2.如一方變更聯系地址或聯系方式，應提前[x]個工作日書面通知對方。因未及時通知導致通知無法送達的，由變更方承擔相應責任