?鄉(xiāng)涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)排查活動(dòng)實(shí)施方案一、前言為貫徹落實(shí)國(guó)家關(guān)于防范和處置非法集資工作的決策部署，有效識(shí)別和防范涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)，保障人民群眾合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)金融穩(wěn)定，特制定本實(shí)施方案。本方案旨在通過(guò)系統(tǒng)地排查和處置涉嫌非法集資行為，為鄉(xiāng)營(yíng)造一個(gè)健康、穩(wěn)定的金融環(huán)境。二、工作目標(biāo)1.全面排查鄉(xiāng)涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)，確保無(wú)遺漏。2.提高公眾對(duì)非法集資的識(shí)別能力和防范意識(shí)。3.建立健全涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)預(yù)警和應(yīng)急處置機(jī)制。4.依法依規(guī)打擊和處置非法集資行為，維護(hù)社會(huì)金融秩序。三、組織架構(gòu)1.成立鄉(xiāng)涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由鄉(xiāng)長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng)，分管副鄉(xiāng)長(zhǎng)、鄉(xiāng)財(cái)政所長(zhǎng)、鄉(xiāng)派出所所長(zhǎng)、鄉(xiāng)市場(chǎng)監(jiān)管所所長(zhǎng)等相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人擔(dān)任副組長(zhǎng)，成員包括鄉(xiāng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展辦、鄉(xiāng)金融辦、鄉(xiāng)司法所等相關(guān)人員。2.設(shè)立專(zhuān)項(xiàng)排查工作辦公室，掛靠鄉(xiāng)財(cái)政所，具體負(fù)責(zé)排查工作的組織實(shí)施、協(xié)調(diào)推進(jìn)和督促檢查。四、工作內(nèi)容（一）排查范圍1.排查全鄉(xiāng)范圍內(nèi)各類(lèi)企業(yè)、個(gè)體工商戶、社會(huì)組織和個(gè)人涉嫌非法集資行為。2.排查金融、投資、理財(cái)、擔(dān)保、網(wǎng)絡(luò)借貸等領(lǐng)域的非法集資風(fēng)險(xiǎn)。3.排查可能涉及非法集資的廣告、宣傳資料、網(wǎng)站、公眾號(hào)等。（二）排查重點(diǎn)1.以高息為誘餌，承諾高額回報(bào)的非法集資行為。2.以虛假投資、虛假交易、虛假宣傳為手段的非法集資行為。3.以虛擬貨幣、區(qū)塊鏈技術(shù)為噱頭的非法集資行為。4.以社會(huì)公益、養(yǎng)老、教育等領(lǐng)域?yàn)榛献拥姆欠Y行為。5.以會(huì)員卡、消費(fèi)券、預(yù)付卡等為載體的非法集資行為。（三）排查方法1.組織專(zhuān)項(xiàng)排查小組，深入企業(yè)、社區(qū)、村組進(jìn)行實(shí)地排查。2.發(fā)動(dòng)群眾舉報(bào)，設(shè)立舉報(bào)電話、，鼓勵(lì)群眾積極參與。3.利用大數(shù)據(jù)、等技術(shù)手段，進(jìn)行數(shù)據(jù)分析，發(fā)現(xiàn)異常情況。4.與金融機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)、專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)等進(jìn)行合作，共同開(kāi)展排查。（四）排查步驟1.制定排查方案，明確排查時(shí)間、排查范圍、排查重點(diǎn)、排查方法等。2.召開(kāi)動(dòng)員部署會(huì)議，對(duì)排查工作進(jìn)行動(dòng)員和部署。3.組織實(shí)施排查，對(duì)涉嫌非法集資的行為進(jìn)行全面排查。4.對(duì)排查發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資行為，及時(shí)進(jìn)行核實(shí)、認(rèn)定。5.對(duì)核實(shí)屬實(shí)的涉嫌非法集資行為，依法依規(guī)進(jìn)行處理。五、工作措施（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)1.鄉(xiāng)政府要高度重視涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作，將其納入重要議事日程。2.鄉(xiāng)涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組要切實(shí)履行職責(zé)，加強(qiáng)對(duì)排查工作的領(lǐng)導(dǎo)。3.鄉(xiāng)財(cái)政所要充分發(fā)揮專(zhuān)項(xiàng)排查工作辦公室的職能，做好排查工作的組織實(shí)施。（二）加大宣傳力度1.利用廣播、電視、報(bào)紙、網(wǎng)絡(luò)等媒體，廣泛宣傳非法集資的危害性和識(shí)別方法。2.開(kāi)展集中宣傳活動(dòng)，發(fā)放宣傳資料，提高公眾的防范意識(shí)。3.結(jié)合典型案例，以案說(shuō)法，增強(qiáng)宣傳教育的實(shí)效性。（三）建立健全工作機(jī)制1.建立涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和報(bào)告涉嫌非法集資行為。2.建立涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置機(jī)制，確保對(duì)涉嫌非法集資行為能夠快速反應(yīng)、及時(shí)處置。3.建立涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作考核機(jī)制，對(duì)排查工作進(jìn)行定期考核，確保工作落到實(shí)處。（四）嚴(yán)肅責(zé)任追究1.對(duì)排查工作中發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資行為，依法依規(guī)進(jìn)行處理，嚴(yán)肅追究相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。2.對(duì)排查工作不力、瞞報(bào)漏報(bào)、玩忽職守等行為，依法依規(guī)追究相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。六、時(shí)間安排1.2023年5月1日至2023年5月10日，開(kāi)展排查工作動(dòng)員部署和培訓(xùn)。2.2023年5月11日至2023年5月31日，全面開(kāi)展涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查。4.2023年6月11日至2023年6月30日，對(duì)涉嫌非法集資行為進(jìn)行認(rèn)定和處置。展望未來(lái)，鄉(xiāng)將繼續(xù)深化金融風(fēng)險(xiǎn)防控工作，加強(qiáng)金融知識(shí)普及，提高公眾金融素養(yǎng)，為構(gòu)建安全、穩(wěn)定的金融環(huán)境而不懈努力。（本實(shí)施方案僅為示例，具體內(nèi)容需根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整和完善。）鄉(xiāng)涉嫌非法集資風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)排查活動(dòng)實(shí)施方案可行性分析及難點(diǎn)要點(diǎn)注意事項(xiàng)一、可行性分析1.政策支持：國(guó)家層面高度重視非法集資風(fēng)險(xiǎn)的防控工作，出臺(tái)了一系列法律法規(guī)和政策措施，為本次排查活動(dòng)提供了堅(jiān)實(shí)的政策基礎(chǔ)。2.組織保障：成立了專(zhuān)項(xiàng)排查工作領(lǐng)導(dǎo)小組和辦公室，明確了各相關(guān)部門(mén)的職責(zé)，確保了工作的有序推進(jìn)。3.技術(shù)支持：利用大數(shù)據(jù)、等現(xiàn)代技術(shù)手段，提高了排查工作的效率和準(zhǔn)確性。二、難點(diǎn)要點(diǎn)注意事項(xiàng)1.難點(diǎn)信息不對(duì)稱(chēng)：由于非法集資行為往往具有隱蔽性，信息獲取存在一定難度，可能導(dǎo)致排查不全面。技術(shù)挑戰(zhàn)：利用大數(shù)據(jù)、等技術(shù)在非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查中的應(yīng)用還不夠成熟，可能存在技術(shù)瓶頸。責(zé)任追究：對(duì)于排查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資行為，責(zé)任追究可能面臨法律、證據(jù)等方面的挑戰(zhàn)。要點(diǎn)排查范圍和重點(diǎn)：要確保排查范圍全面，覆蓋所有可能涉嫌非法集資的領(lǐng)域和主體，同時(shí)明確排查重點(diǎn)，精準(zhǔn)打擊。宣傳教育：通過(guò)多種渠道和方式，提高公眾的防范意識(shí)，形成強(qiáng)大的社會(huì)監(jiān)督力量。協(xié)調(diào)合作：加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)、專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)等的合作，共同開(kāi)展排查，形成合力。注意事項(xiàng)依法依規(guī)：在排查和處置涉嫌非法集資行為時(shí)，必須依法依規(guī)，確保程序的合法性。保護(hù)隱私：在排查過(guò)程中，要注意保護(hù)企業(yè)和個(gè)人的隱私權(quán)，避免泄露敏感信息。動(dòng)態(tài)調(diào)整：根據(jù)排查進(jìn)展和實(shí)際情況，及時(shí)調(diào)整排查策略和方法，確保排查效果。1.宣傳教育：宣傳教育是提高公眾防范意識(shí)的關(guān)鍵，要注重宣傳內(nèi)容的質(zhì)量和針對(duì)性，避免形式主義。通過(guò)案例分析、專(zhuān)家解讀等方式，使公眾真正了解非法集資的危害性和識(shí)別方法。2.信息收集：信息收集是排查工作的基礎(chǔ)，要建立完善的信息收集機(jī)制，確保信息的準(zhǔn)確性和完整性。同時(shí)，要注重信息的保密性，避免信息泄露。3.技術(shù)支持：技術(shù)支持是提高排查效率的關(guān)鍵，要充分利用現(xiàn)代技術(shù)手段，提高排查的準(zhǔn)確性和效率。但同時(shí)，也要關(guān)注技術(shù)的適用性和局限性，避免過(guò)度依賴(lài)技術(shù)。4.責(zé)任追究：責(zé)任追究是維護(hù)法律嚴(yán)肅性的重要手段，對(duì)于排查中發(fā)現(xiàn)的涉嫌非法集資行為，要依法依規(guī)進(jìn)行處理，嚴(yán)肅追究相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。5.協(xié)作配合：協(xié)作配合是排查工作成功的關(guān)鍵，要加強(qiáng)與各相關(guān)部門(mén)的溝通協(xié)作，形成合力，共同打擊和防范非法集資行為。