風險評估部門管理制度?一、總則（一）目的為加強公司風險評估部門的規(guī)范化管理，提高風險評估工作的質量和效率，有效識別、評估和應對公司面臨的各類風險，保障公司穩(wěn)健運營，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于公司風險評估部門及其工作人員，以及涉及風險評估工作的相關部門和人員。（三）基本原則1.獨立性原則：風險評估部門應獨立于公司其他業(yè)務部門，確保評估工作的客觀性和公正性。2.科學性原則：運用科學的方法和工具，對風險進行全面、準確的識別、評估和分析。3.及時性原則：及時發(fā)現(xiàn)和評估風險，為公司決策提供及時有效的支持。4.保密性原則：嚴格保守公司機密信息，確保風險評估工作的安全性。二、組織架構與職責（一）組織架構風險評估部門設部門經理一名，副經理一名，下設若干評估小組，每個小組設組長一名，成員若干。（二）職責分工1.部門經理職責全面負責風險評估部門的日常管理工作，制定部門工作計劃和目標，并組織實施。組織開展公司重大風險評估項目，審核評估報告，為公司決策提供風險評估建議。協(xié)調與公司其他部門的關系，確保風險評估工作順利開展。負責部門團隊建設，提升團隊整體素質和業(yè)務能力。2.副經理職責協(xié)助部門經理開展工作，負責分管領域的風險評估工作。組織制定和完善風險評估相關制度和流程，推動部門規(guī)范化管理。參與重大風險評估項目，協(xié)助審核評估報告，提出專業(yè)意見。負責與外部專業(yè)機構的溝通與合作，拓展風險評估資源。3.評估小組組長職責負責組織本小組的風險評估工作，制定具體的評估計劃和方案。帶領小組成員開展風險識別、評估和分析工作，確保評估結果的準確性和可靠性。審核小組撰寫的評估報告，對報告質量負責。及時向部門經理匯報小組工作進展情況，協(xié)調解決工作中遇到的問題。4.評估小組成員職責按照小組組長的安排，參與風險評估項目的各項工作，收集、整理相關資料。運用專業(yè)知識和技能，對風險進行識別、評估和分析，提出合理的評估意見和建議。協(xié)助撰寫評估報告，確保報告內容真實、準確、完整。三、風險評估流程（一）風險識別1.收集信息收集公司內外部相關信息，包括但不限于戰(zhàn)略規(guī)劃、業(yè)務流程、財務狀況、市場環(huán)境、法律法規(guī)等。定期與各業(yè)務部門溝通，了解業(yè)務動態(tài)和風險狀況，收集業(yè)務部門提供的風險信息。2.識別風險運用風險識別方法，如問卷調查、訪談、頭腦風暴、流程圖分析等，對收集的信息進行分析，識別可能影響公司目標實現(xiàn)的風險因素。按照風險的來源、性質、影響范圍等進行分類，確定風險類型，如市場風險、信用風險、操作風險、合規(guī)風險等。（二）風險評估1.確定評估方法根據風險的特點和評估目的，選擇合適的風險評估方法，如定性評估方法（如風險矩陣、專家打分法等）、定量評估方法（如風險價值法、敏感性分析法等）或定性與定量相結合的方法。2.評估風險發(fā)生的可能性分析風險因素發(fā)生的概率，考慮內部因素（如公司管理水平、人員素質、業(yè)務流程等）和外部因素（如市場變化、行業(yè)競爭、政策法規(guī)等）對風險發(fā)生可能性的影響。3.評估風險影響程度評估風險一旦發(fā)生，對公司目標（如戰(zhàn)略目標、財務目標、運營目標等）的影響程度，包括對公司業(yè)務、財務狀況、聲譽等方面的影響。4.計算風險值根據風險發(fā)生的可能性和影響程度，運用選定的評估方法計算風險值，確定風險等級。風險等級一般分為高、中、低三個級別，風險值越高，風險等級越高。（三）風險應對1.制定應對策略根據風險評估結果，針對不同等級的風險制定相應的應對策略，如風險規(guī)避、風險降低、風險轉移、風險接受等。對于高風險，應優(yōu)先考慮風險規(guī)避或采取有效的風險降低措施；對于中風險，可采取適當的風險降低或風險轉移措施；對于低風險，可考慮風險接受并持續(xù)監(jiān)控。2.實施應對措施相關部門按照制定的應對策略，組織實施風險應對措施，明確責任人和時間節(jié)點，確保措施有效執(zhí)行。風險評估部門負責跟蹤監(jiān)督應對措施的實施情況，及時發(fā)現(xiàn)問題并提出改進建議。（四）風險監(jiān)控1.建立監(jiān)控機制建立風險監(jiān)控指標體系，對關鍵風險指標進行定期監(jiān)測和分析，及時掌握風險變化情況。明確風險監(jiān)控的頻率、方式和責任人，確保監(jiān)控工作的常態(tài)化。2.預警與報告當風險指標超出設定的閾值時，及時發(fā)出預警信號，提示相關部門關注風險變化。定期撰寫風險監(jiān)控報告，向公司管理層匯報風險狀況、應對措施執(zhí)行情況以及風險變化趨勢，為公司決策提供依據。四、風險評估報告管理（一）報告撰寫1.評估項目完成后，評估小組應及時撰寫風險評估報告，報告內容應包括風險評估的背景、目的、范圍、方法、過程、結果以及應對建議等。2.報告應數據準確、分析透徹、結論明確，語言簡潔易懂，確保公司管理層能夠清晰理解風險狀況和應對建議。（二）審核與審批1.評估報告初稿完成后，先由評估小組組長審核，確保報告內容完整、邏輯清晰、結論合理。2.審核通過后的報告提交部門經理審核，部門經理對報告的準確性、客觀性和實用性進行全面審查，并提出審核意見。3.對于重大風險評估項目的報告，需提交公司管理層審批，管理層根據報告內容做出決策，并確定風險應對措施的執(zhí)行方案。（三）報告存檔1.風險評估報告經審批通過后，應及時進行存檔，建立專門的報告檔案，確保報告的完整性和可查閱性。2.報告檔案應按照項目名稱、時間順序等進行分類整理，便于后續(xù)查詢和使用。五、信息溝通與協(xié)作（一）內部溝通1.風險評估部門應與公司各業(yè)務部門保持密切溝通，定期召開風險溝通會議，分享風險信息和評估結果，共同探討風險應對措施。2.各業(yè)務部門應及時向風險評估部門反饋業(yè)務進展情況和發(fā)現(xiàn)的風險問題，協(xié)助風險評估部門開展工作。3.建立內部信息共享平臺，實現(xiàn)風險信息的實時傳遞和共享，提高工作效率和協(xié)同效果。（二）外部溝通1.與外部專業(yè)機構（如風險管理咨詢公司、律師事務所、會計師事務所等）建立合作關系，及時獲取行業(yè)最新風險動態(tài)和專業(yè)意見。2.參加行業(yè)風險管理研討會和培訓活動，加強與同行的交流與學習，提升公司風險評估水平。3.關注國家法律法規(guī)和政策變化，及時與監(jiān)管部門溝通，確保公司風險管理工作符合要求。六、培訓與發(fā)展（一）培訓計劃1.根據部門員工的崗位需求和職業(yè)發(fā)展規(guī)劃，制定年度培訓計劃，明確培訓內容、培訓方式、培訓時間等。2.培訓內容包括風險管理理論知識、評估方法與工具、行業(yè)動態(tài)、法律法規(guī)等，確保員工具備扎實的專業(yè)知識和技能。（二）培訓實施1.按照培訓計劃組織開展內部培訓課程，邀請內部專家或外部講師進行授課。2.鼓勵員工參加外部專業(yè)培訓和研討會，拓寬視野，提升業(yè)務能力。3.定期組織案例分析和模擬演練，讓員工在實踐中提高風險評估和應對能力。（三）職業(yè)發(fā)展1.為員工提供明確的職業(yè)發(fā)展路徑，根據員工的工作表現(xiàn)和能力水平，提供晉升機會和崗位輪換機會。2.建立員工績效評估體系，將風險評估工作質量、團隊協(xié)作能力、溝通能力等納入評估指標，激勵員工不斷提升自身素質。3.關注員工的職業(yè)發(fā)展需求，為員工提供個性化的培訓和指導，幫助員工實現(xiàn)職業(yè)目標。七、績效考核（一）考核指標1.工作業(yè)績指標：包括風險評估項目完成數量、質量、及時性，風險應對措施的有效性等。2.工作能力指標：如專業(yè)知識水平、風險評估方法運用能力、數據分析能力、溝通協(xié)調能力等。3.工作態(tài)度指標：如責任心、團隊合作精神、工作積極性等。（二）考核周期績效考核分為季度考核和年度考核，季度考核于每季度末進行，年度考核于每年年末進行。（三）考核實施1.員工應在考核周期結束后，提交個人工作總結和自評報告，詳細闡述工作業(yè)績、能力提升情況以及存在的問題和改進措施。2.上級領導根據員工的工作表現(xiàn)和自評報告，結合日常工作記錄，對員工進行考核評分，并撰寫考核評語。3.考核結果經部門經理審核后，反饋給員工本人，并在部門內進行公示。（四）結果應用1.根據績效考核結果，確定員工的績效獎金發(fā)放金額，激勵員工積極工作，提高工作績效。2.將績效考核結果與員工的晉升、調薪、培訓等掛鉤，為員工的職業(yè)發(fā)展提供依據。3.對于績效考核結果不理想的員工，部門經理應與其進行績效面談，分析原因，制定改進計劃，并跟蹤改進效果。八、保密管理（一）保密范圍1.公司內部的戰(zhàn)略規(guī)劃、業(yè)務數據、財務信息、客戶資料等涉及公司機密的信息。2.在風險評估過程中獲取的相關信息，包括被評估對象的商業(yè)秘密、敏感信息等。（二）保密措施1.與員工簽訂保密協(xié)議，明確員工的保密義務和責任。2.對涉及機密信息的文件、資料、數據等進行嚴格的保管和存儲，采取加密、訪問控制等技術手段，防止信息泄露。3.限制機密信息的知悉范圍，只允許必要的人員接觸和使用，嚴禁無關人員打聽和傳播。4.在對外交流和合作中，嚴格遵守保密規(guī)定，確保公司機密信息不被泄露。（三）監(jiān)督與處罰1.定期對保密制度的執(zhí)行情況進行檢查