第頁財富管理業務資質復習測試卷附答案1.理財產品風險等級分類，其中，中等風險等級產品是指（）。A、影響產品本金安全和投資收益的風險因素較多，市場風險、信用風險等風險相對突出B、各類保證收益類產品，或者保障本金，且預期收益不能實現的概率極低的產品C、本金安全，且預期收益不能實現的概率低的產品D、本金安全，但預期收益存在一定的不確定性的產品【正確答案】：A2.下列關于混合類銀行理財產品的描述，錯誤的是（）。A、投資具有高波動性及高杠桿特點B、通過組合投資，可以分散投資風險C、產品發行主體相對有較大的主動投資管理權限D、資產配置上可進可退，靈活度更大【正確答案】：A3.證券期貨經營機構可以與投資者在資產管理合同中約定提取業績報酬，提取頻率不得超過每（）個月一次。A、24B、12C、6D、3【正確答案】：C4.商業銀行內部審計部門應當按照國務院銀行業監督管理機構關于內部審計的相關規定，至少每年對理財業務進行（）次內部審計，并將審計報告報送審計委員會及董事會A、4次B、3次C、2次D、1次【正確答案】：D5.基金銷售人員的以下行為中,不合規的是()。A、向不同風險承受能力的投資者推介不同的基金B、向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時,公平對待投資者C、向投資者重點揭示基金投資風險D、向個別認購金額較大的投資者收取費用低于招募說明書中所列費率【正確答案】：D6.（）的原則是對投資理財所面臨的風險和收益的最佳詮釋。A、風險越大，收益越大B、高收益，高風險，低收益，低風險C、理財有風險，投資需謹慎D、分散投資【正確答案】：C7.下列銀行理財產品的銷售行為中，錯誤的是（）。A、客戶不得利用理財業務洗錢，不得將罪犯所得及其收益用來購買理財產品B、合格投資者購買固定收益類產品時無須進行風險評估C、銀行應根據理財產品的性質、確定不同類型理財產品的投資投資起點D、客戶應當確保提供的身份證件真實，合法【正確答案】：B8.王女士預將現有的20萬元資金投資于理財產品，以下（）理財產品的投資門檻可能適合王小姐的投資額度。A、中航信托天信X號第X期B、豐收信福封閉式凈值型理財產品（12個月）C、財通資管發行的某集合資產管理計劃D、江蘇信托鼎信集合資金信托計劃【正確答案】：B9.關于開放式基金的申購贖回,投資者甲認為,開放式基金的申購贖回只能通過基金管理人的直銷中心進行。投資者乙認為,任意時間都可以辦理開放式基金的申購贖回業務。關于兩位投資者的觀點,下列判斷正確的是()A、甲的觀點錯誤,乙的觀點正確B、甲的觀點正確,乙的觀點錯誤C、甲、乙的觀點都正確D、甲、乙的觀點都錯誤【正確答案】：D10.某銀行理財銷售人員在為客戶提供理財服務中，要求收取客戶當年收益的20%作為回報，這名銷售人員的行為構成了（）。A、貪污罪B、行賄罪C、受賄罪D、詐騙罪【正確答案】：C11.客戶成功進行證券轉銀行操作后，資金（）從客戶證券資金賬戶轉到合作行卡。A、實時B、T+1C、T+2D、T+3【正確答案】：A12.豐收信福與豐收喜悅理財產品風險等級分別為（）。A、低風險；低風險B、中低風險；中低風險C、低風險；中低風險D、中低風險；低風險【正確答案】：B13.理財產品的設計應尊重和保護金融消費者的權益，特別是知曉理財產品（）特征的權益。A、風險B、投資C、收益D、流動性【正確答案】：A14.商業銀行理財產品的投資范圍不包括（）A、中央銀行票據B、國債C、大額存單D、本行信貸資產【正確答案】：D15.商業銀行一般會根據客戶的（）對客戶進行分層，以調查客戶理財需求的共性。A、年齡B、資產規模C、性別D、區域【正確答案】：B16.如果股票基金的平均市盈率小于市場指數的市盈率,則可以認為該股票基金屬于()。A、激進型基金B、防御型基金C、價值型基金D、成長型基金【正確答案】：C17.依據《證券投資基金法》的規定,以下屬于基金份額的持有人直接行使的權利是()。A、決定更換基金管理人B、依法轉讓或者申請贖回持有的基金份額C、決定基金擴募或者延長基金合同期限D、調整基金管理人和基金托管人的報酬標準【正確答案】：B18.采用被動投資策略的投資者,通常()。A、嘗試利用基本面分析找出被低估或高估的股票B、認為市場并非完全有效C、試圖利用技木預測市場總體走勢調整股票組合D、通過跟蹤指數獲得基準指數的回報【正確答案】：D19.《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》正式落地時間（）。A、43192B、43210C、43217D、43220【正確答案】：C20.單只開放式公募理財產品和每個交易日開放的私募理財產品直接投資于流動性受限資產的市值在開放日不得超過該產品資產凈值的（）。A、0.3B、0.2C、0.15D、0.1【正確答案】：C21.浙江農信第三方存管系統于（）年上線A、2007B、2008C、2009D、2010【正確答案】：B22.在給客戶配置理財產品的時候，需要考慮客戶的風險承受能力。下列關于客戶風險承受能力的說法正確的是（）。A、年齡越大，風險承受能力越強B、教育程度越高，風險承受能力越低C、客戶指定的理財目標彈性越大，風險承受能力越強D、新婚的雙薪家庭中，夫妻雙方的風險承受能力低于結婚前【正確答案】：C23.下列屬于基金投資交易過程中的風險的是()。A、投資組合風險B、匯率風險C、利率風險D、市場風險【正確答案】：A24.商業銀行發行私募理財產品的，合格投資者投資于單只固定收益類理財產品的金額不得低于（）萬元人民幣，投資于單只混合類理財產品的金額不得低于（）萬元人民幣，投資于單只權益類理財產品，單只商品及金融衍生品類理財產品的金額不得低于（）萬元人民幣。A、50；50；100B、30；50；100C、40；50；100D、30；40；100【正確答案】：D25.7天開放式理財產品允許單一投資者持有的份額最高不超過（）A、0.5B、0.4C、0.3D、0.2【正確答案】：A26.一般會根據客戶的（）對客戶進行分層，以調查客戶理財需求的共性。A、年齡B、資產規模C、性別D、區域【正確答案】：B27.業內最常用的股票型基金相對收益歸因分析模型是（）A、平均收益率B、夏普比率C、B.rinson模型D、特雷諾比率【正確答案】：C28.下列選項中，（）不屬于銀行客戶關系管理的內容。A、明確客戶需求B、制定產品與服務策略C、制定和實施營銷策略D、加強客戶關系的維護與管理【正確答案】：A29.商業銀行全部公募理財產品持有單只證券或單只公募證券投資基金的市值，不得超過該證券市值或該公募證券投資基金市值的（）A、0.3B、0.2C、0.1D、0.05【正確答案】：A30.開放式理財產品發生巨額贖回的，理財公司當日辦理的贖回份額不得低于前一日終理財產品總份額的（），對其余贖回申請可以暫停接受或延期辦理。A、0.3B、0.2C、0.15D、0.1【正確答案】：D31.貨幣市場基金投資于同一機構發行的債券、非金融企業債務融資工具及其作為原始權益人的資產支持證券占基金資產凈值的比例合計不得超過（），國債、中央銀行票據、政策性金融債券除外。A、0.3B、0.2C、0.1D、0.05【正確答案】：C32.基金A當月的實際收益率為5%，基金A的業績基準投資組合B的基準投資權重，分別為股票：債券：現金=7：2：1，當月股票、債券、現金的月指數收益率分別為5.84%、1.45%、0.48%，基準B的當月收益為（），此時基金A的超額收益率為（）|。A、4.43%：0.57%B、7.77%；0.57%C、2.59%：2.41%D、4.00%；1.00%【正確答案】：A33.全部現金管理類產品投資于同一商業銀行的存款、同業存單和債券，不得超過該商業銀行最近一個季度末凈資產的()A、0.3B、0.2C、0.15D、0.1【正確答案】：D34.理財產品銷售機構（）負責審核批準理財產品銷售重要策略、制度和程序。A、監事會B、高級管理層C、董事會D、董事長【正確答案】：C35.商業銀行全部理財產品投資于非標準化債權類資產的余額在任何時點均不得超過理財產品凈資產的()A、0.55B、0.45C、0.35D、0.25【正確答案】：C36.財富管理的最終目標是要達到（）。A、財務獨立B、財務安全C、財務自主D、財務自由【正確答案】：D37.某股票的前收盤價為10元，經每10股分紅0.5元的現金紅利后，該股票的除息參考價為（）。A、9.95元B、10.5元C、10.05元D、9.5元【正確答案】：A38.網點進行貴金屬銷售時，證書查詢不到的原因是（）A、柜員沒有可銷售的庫存B、網點沒有可銷售的庫存C、證書未維護D、非交易時間【正確答案】：A39.處于商業銀行個人理財業務“金字塔”塔尖地位的是（）A、財富管理業務B、私人銀行業務C、代理保險業務D、大眾理財業務【正確答案】：B40.基金利潤分配對投資者的影響是（）。A、基金份額凈值下降，投資者的利益沒有實際影響B、基金份額凈值上升，投資者的利益沒有實際影響C、基金份額凈值下降，投資者受損失D、基金份額凈值上升，投資者獲益【正確答案】：A41.從事理財業務的商業銀行應當與每年度結束后（）報送理財業務年度報告A、3個月內B、2個月內C、1個月內D、20天內【正確答案】：B42.通過用戶管理員給支行設置權限，生效時間為（）A、T+1B、T+0C、T+2D、T+3【正確答案】：B43.貨幣市場基金投資于到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資產投資的比例不得低于基金資產凈值的（）。A、0.3B、0.2C、0.1D、0.05【正確答案】：A44.商業銀行可以按照事先約定，向連續持有少于（）日的開放式理財產品（現金管理類理財產品除外）投資者收取贖回費，并將上述贖回費全額計入理財產品財產。A、30B、14C、7D、3【正確答案】：C45.意外傷害保險屬于（）范圍。A、人壽保險B、人身保險C、財產保險D、健康保險【正確答案】：B46.省級豐收理財平臺推出的“豐收喜悅”月月贏凈值型理財產品以（）天為一個投資周期。A、30B、28C、31D、35【正確答案】：B47.除互聯網保險業務和電話銷售保險業務外，商業銀行每個網點在同一會計年度內只能與不超過（）家保險公司開展保險代理業務合作。A、2B、3C、4D、5【正確答案】：B48.下列按客戶等級由高到低的順序排列，正確的是（）。A、財富管理業務→理財業務→私人銀行業務B、私人銀行業務→理財業務→財富管理業務C、私人銀行業務→財富管理業務→理財業務D、理財業務→私人銀行業務→財富管理業務【正確答案】：C49.貨幣市場基金應當在基金合同中約定，單個基金份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額（）的，基金管理人可以采取延期辦理部分贖回申請或者延緩支付贖回款項的措施。A、0.3B、0.2C、0.1D、0.05【正確答案】：C50.城鄉居民的（）是可用于投資、購買個人理財產品和服務的直接經濟基礎。A、儲蓄存款B、個人可支配收入C、工資D、養老金【正確答案】：B51.在人身保險合同中，受益人的義務是（）。A、保險合同約定的事件發生時，及時通知保險人的義務B、防災防損的義務C、繳納保險費的義務D、保證保險標的安全的義務【正確答案】：A52.理財產品銷售結算資金屬于（）A、理財產品投資者B、理財產品托管機構C、理財產品發行機構D、理財產品銷售機構【正確答案】：A53.保險公司在厘定費率時要考慮的因素不包括（）A、保險期限B、預定死亡率C、預定投資回報率D、預定營運管理費用【正確答案】：A54.機構客戶經辦人非法定代表人在柜面購買理財產品還需提供（）。A、授權書B、工作證明C、投資經驗證明D、法定代表人證明【正確答案】：A55.開放式理財產品連續2個以上開放日發生巨額贖回的，對于已經接受的贖回申請，理財公司還可以延緩支付贖回款項，但延緩期限不得超過（）個工作日。A、30B、20C、10D、3【正確答案】：B56.理財產品的產品期限是（）。A、從開始銷售到產品終止的期間B、從開始銷售到終止銷售的期間C、從產品成立日到終止銷售的期間D、從產品成立日到產品終止日的期間【正確答案】：D57.商業銀行應當在理財產品成立之后（）披露發行公告A、10日內B、5日內C、3日內D、1日內【正確答案】：B58.下列關于現金管理類理財產品特點的說法中，正確的是（）。A、投資期短，安全性高B、投資期長，安全性高C、投資期短，安全性低D、投資期長，安全性低【正確答案】：A59.國際上通用的黃金重量計量單位為盎司（金橫制），1盎司=（）克A、31.1035B、25.3025C、35.3025D、21.1035【正確答案】：A60.關于中國證券基金投資協會發布的《基金募集機構投資者適當性管理實施指引(試行)》,以下說法正確的是()。A、C2為風險承受能力最低的類型B、C2風險類型投資者通常不愿意承擔任何投資損失C、沒有風險意識度的投資者類型為C4D、C1風險類型投資者可以認購貨幣市場基金【正確答案】：D61.既是有效滿足客戶需求的中心環節，又是做好客戶關系營銷的基礎。A、明確客戶策略B、產品與服務策略C、制定和實施營銷策略D、加強客戶關系的維護與管理【正確答案】：B62.綜合考慮客戶所屬的人生周期以及相匹配的風險承受能力等因素，向客戶推薦適合的產品，此舉符合銀行開展理財產品銷售應遵循的（）原則。A、風險性B、全面性C、客觀性D、適當性【正確答案】：D63.在保險合同存續期間，由于某種原因的發生而使保險合同的效力暫時失效屬于（）。A、保險合同變更B、保險合同撤銷C、保險合同中止D、保險合同終止【正確答案】：C64.分級私募產品的總資產不得超過該產品凈資產的（）A、1.4B、1.2C、1.1D、1.05【正確答案】：A65.以下（）不屬于理財產品托管機構的職責。A、安全保管理財產品財產B、監督理財產品投資運作C、執行產品投資交易指令D、辦理托管活動信息披露【正確答案】：C66.為準確、及時進行基金估值和份額凈值計價,下列應制定基金估值和份額凈值計價的業務管理制度,明確基金估值的程序和技術的是()。A、托管機構B、中國證券業協會C、中國證券投資基金業協會D、基金管理公司【正確答案】：D67.下列哪家銀行無第三方存管資質()。A、興業銀行B、杭州銀行C、浦發銀行D、上海銀行【正確答案】：B68.（）應當根據反洗錢、反恐怖融資及非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查等相關法律法規要求識別客戶身份A、產品管理人B、理財公司C、理財產品銷售機構D、托管機構【正確答案】：C69.下列關于商業銀行理財業務的表述中，錯誤的是（）。A、理財業務是商業銀行的表外業務B、應當遵守成本可算，風險可控，信息充分披露的原則C、商業銀行開展理財業務時不得承諾保本保收益D、出現兌付困難時，商業銀行可以墊資兌付【正確答案】：D70.一般股票型基金投資者的贖回金額由()進行計算得出A、基金托管人B、證券清算機構C、基金份額登記機構D、無需計算,由投資者直接提交【正確答案】：C71.理財公司與代理銷售機構合作，理財公司與代理銷售機構應當在代理銷售合作協議簽訂（）內，至少通過本公司、代理銷售機構的官方渠道予以公告。A、5個工作日B、10個工作日C、5個自然日D、10個自然日【正確答案】：B72.封閉式基金折價率是指（）。A、（基金份額凈值-單位市價）/基金份額凈值B、單位市價/基金份額凈值C、基金份額凈值/單位市價D、（基金份額凈值-單位市價）/單位市價【正確答案】：A73.（）是指商業銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規劃、投資顧問、資產管理等專業化服務活動A、信貸業務B、個人貸款業務C、個人理財業務D、中間業務【正確答案】：C74.以下符合私募基金合格投資者標準的是（）。A、凈資產500萬元的單位B、總資產800萬元的單位C、最近5年個人年均收入80萬元的個人D、金融資產200萬元的個人【正確答案】：C75.下列選項中，不屬于商業銀行銷售人員從事理財產品銷售活動應當遵循原則的是（）。A、誠實守信原則B、勤勉盡職原則C、陽光心態原則D、公平對待投資者原則【正確答案】：C76.銀行對超過（）歲（含）的客戶進行風險承受能力評估時，應當充分考慮客戶年齡、相關投資經驗等因素。A、55B、60C、65D、70【正確答案】：C77.當發生銀行理財業務突發事件后，錯誤的處理措施是（）。A、銀行在保護自身利益的前提下，公示免責聲明B、銀行的投訴處理部門對問題理財產品的投訴設定具體的時限要求，優先受理、快速處理、明確答復C、對問題理財產品的投訴情況進行分析并開展新聞輿情監測D、銀行在保護投資者合法利益的前提下維護自身權益，對投訴案件逐個分析，按照法律責任分類處理【正確答案】：A78.中國證監會建立全國統一的證券期貨市場誠信檔案數據庫,根據法規要求,證券期貨市場違法失信信息在誠信檔案中的效力期限為()年,因證券期貨違法行為被行政處罰、市場禁入、刑事處罰和判決承擔較大侵權、違約民事賠責任的信息,其效力期限為()年。A、5;7B、1;3C、3;5D、2;5【正確答案】：C79.商業銀行發行公募理財產品的，應當在理財產品銷售（）在全國銀行業理財信息登記系統進行登記A、前10日B、前5日C、前3日D、前2日【正確答案】：A80.只向不特定投資者公開發行受益憑證進行資金募集的基金是指()A、信托B、私募基金C、公募基金D、存單【正確答案】：C81.一般而言，下列金融產品按照風險由低到高排列，正確的是（）。A、金融衍生品、國債、基金、股票B、國債、基金、股票、金融衍生品C、國債、基金、貨幣市場金融工具、股票D、基金、國債、貨幣市場金融工具、股票【正確答案】：B82.開放式基金合同生效后每()個月結束之日起45日內,將更新的招募說明書登載在管理人網站上,更新的招募說明書摘要登載在指定報刊上。A、1B、6C、3D、12【正確答案】：B83.下列理財產品中，（）主要投資于存款、債券等債權類資產。A、權益類理財產品B、固定收益類理財產品C、商品及金融衍生類理財產品D、混合類理財產品【正確答案】：B84.下列表述中錯誤的是（）。A、理財產品是金融機構發行的，根據合同約定將募集的資金投資于金融機構或非金融機構B、理財產品的發行方獲得投資收益后，應根據合同約定將收益進行分配C、投資者購買理財產品屬于間接投資行為，由金融機構代理理財D、銀行理財產品一般期限較短，因此不存在流動性風險【正確答案】：D85.理財信息登記業務規則、操作規程和技術標準規范由（）發布A、銀行業協會B、支付清算協會C、銀行業理財登記托管中心D、銀保監會【正確答案】：C86.理財產品的存續期一般是指（）。A、銀行理財產品募集起始日至募集結束日之間的期間B、銀行理財產品起息日至到期日之間的期間C、銀行理財產品募集起始日至到期日之間的期間D、銀行理財產品起息日至資金到賬日之間的期間【正確答案】：B87.所有從業人員在職業活動中應該遵循的行為守則被稱為（）。A、職業道德B、行為規范C、職業準則D、職業規范【正確答案】：A88.第三方存管業務的交易時間為（）A、證券交易日的9:00-15:30B、證券交易日的9:00-15:00C、證券交易日的8:00-15:30D、證券交易日的9:00-15:40【正確答案】：B89.根據《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》，混合類理財產品可投資于債權類資產、權益類資產、商品及金融衍生品類資產，且任意一類資產的投資比例不超過（）A、0.8B、0.7C、0.6D、0.5【正確答案】：A90.關于主動投資和被動投資,以下表述正確的是()。A、被動投資通過市場擇時獲得超額收益B、主動投資在強有效市場比弱有效市場更有優勢C、主動投資和被動投資是完全對立的D、被動投資試圖復制某一業績基準,主動投資試圖跑贏市場【正確答案】：D91.理財產品銷售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管投資者理財產品銷售相關資料，保管年限不得低于（）年。A、10B、15C、20D、25【正確答案】：C92.小明申購一款開放式理財產品，銀行以產品（）確認小明的權益份額。A、初始凈值B、累計凈值C、當前披露凈值D、確認日凈值【正確答案】：D93.（）不涉及實物黃金的交收。A、紙黃金B、基金C、黃金準期貨D、紀念金幣【正確答案】：A94.商業銀行應當在每個季度結束之日起（）完成季度報告A、15日內B、10日內C、5日內D、3日內【正確答案】：A95.一個投資者最多可以申請開立（）個A股賬戶A、1B、3C、20D、其他【正確答案】：B96.下列不屬于財產分離內控要求的選項是()。A、確保不同基金財產之間的分離B、確保同一基金內不同投資項目的分離C、確保基金財產與基金托管人財產之間的分離D、確保基金財產與管理人自有財產之間的分離【正確答案】：B97.投資者可以在（）查詢理財產品是否是真實有效的。A、中國銀行業協會官網B、中國理財網C、中國銀行保險監督管理委員會官網D、銀行理財網【正確答案】：B98.貨幣市場基金投資于現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及五個交易日內到期的其他金融工具的比例不得低于基金資產凈值的（）。A、0.3B、0.2C、0.1D、0.05【正確答案】：C99.如果一個投資組合的收益率為2%，其基準組合收益率為2.2%，則跟蹤偏離度是（）。A、0.002B、0.1C、-0.1D、-0.002【正確答案】：D100.（）就是從大量的數據中，抽取出潛在的、有價值的知識、模型或規則的過程A、數據挖掘B、調查問卷C、面談溝通D、開戶資料【正確答案】：A1.商業銀行網點應當將其保險銷售從業人員執業登記情況置于營業場所顯著位置，執業登記情況應包括（）等。A、從業人員姓名B、身份證號C、照片D、執業登記編號E、所屬網點名稱【正確答案】：ABCDE2.保險兼業代理機構可以經營下列全部或者部分業務（）。A、代理銷售保險產品B、代理收取保險費C、代理相關保險業務的損失勘查和理賠D、國務院保險監督管理機構批準的其他業務【正確答案】：ABD3.保險合同得以適當全面履行的前提條件是（）。A、保險標的B、保險責任C、保險價值D、當事人和關系人的名稱和場所【正確答案】：ABCD4.現金管理類產品可以投資于（）A、現金B、期限在1年以內（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業存單C、商業匯票D、剩余期限在397天以內（含397天）的債券、在銀行間市場和證券交易所市場發行的資產支持證券【正確答案】：ABD5.對于（）的保險產品，商業銀行應當積極開拓銷售專區，通過對銷售區域和銷售從業人員的控制，將合適的保險產品銷售給合適的客戶。A、保單期限和繳費期限較長B、保障程度較高C、產品設計相對復雜D、需要較長時間解釋說明【正確答案】：ABCD6.以下屬于觸發按需基金臨時報告的重大事件是（）。A、對基金份額持有人權益產生重大影響B、對基金份額的價格產生重大影響C、對基金管理人的利益產生重大不利影響D、對基金托管人的利益產生重大不利影響【正確答案】：AB7.李某為A上市公司的財務總監,參與B公司資產注入A公司的會議,當日通過微信暗示王某買入A公司股票,王某買入該股票并于內幕信息公開后拋售,獲利50萬元,以下說法正確的是()A、中國證監會可以對公司進行停牌處理B、中國證監會可以凍結王某資金賬戶中的資金C、中國證監會可以依法將李某、王某涉嫌內幕交易案件移送司法機關處理D、中國證券投資基金業協會可以對李某采取終身證券市場禁入措施【正確答案】：ACD8.貴金屬銷售系統中已在復核-復核設置中設置了產品復核權限，以下哪些操作需要進行復核處理才會生效（）A、產品新增B、產品修改C、產品刪除D、產品查詢【正確答案】：ABC9.關于某基金代銷機構制作基金宣傳推介材料的審批報備流程,以下表述錯誤的是()。A、宣傳資料在向公眾分發之前10個工作日內予以報備B、宣傳資料通過內部相關高管檢查,并出具合規意見書C、宣傳資料需要通過負責基金產品研究的高管檢查D、宣傳資料提交中國證券投資基金業協會予以備案【正確答案】：ACD10.理財新規的主要內容包括（）A、破剛兌B、除嵌套C、控杠桿D、降規模【正確答案】：ABC11.守法合規是基金從業人員最基礎的執業道德,這里的“法”和規包括()。A、憲法B、刑法C、中國證監會發布的部門規章D、中國證券投資基金業協會發布的自律規定【正確答案】：ABCD12.目前理財銷售系統支持下列哪些理財產品發行（）。A、凈值歸一天天開放產品B、客戶周期凈值型產品C、定期開放凈值型產品D、持有期凈值型產品【正確答案】：ABC13.關于基金銷售渠道的審慎調查,以下描述正確的是()A、應當優先根據被調查方公開披露的信息進行甄別B、對被調查方提供的非公開信息的適當性實施盡職甄別C、可接受被調查方提供的非公開信息D、僅可接受被調查方提供的公開信息【正確答案】：ABC14.第三方存管業務的受理方式有（）A、券商預指定、銀行確認業務B、存管一站通業務C、客戶證券交易結算資金第三方存管開戶預約業務D、第三方存管自助注冊業務【正確答案】：ABCD15.以下屬于觸發披露基金的臨時報告的重大事件是()。A、對基金份額持有人權益產生重大影響B、對基金份額的價格產生重大影響C、對基金管理人的利益產生重大不利影響D、對基金托管人的利益產生重大不利影響【正確答案】：AB16.關于開放式基金的認購費率和收費模式，下列說法正確的是（）。A、基金管理人可根據不同認購金額設置不同的認購費率B、前端收費模式在認購基金份額時就支付認購費用C、后端收費模式在認購基金份額時不收費，在贖回基金份額時才支付認購費用D、前端收費模式和后端收費模式的認購費率均為固定費率【正確答案】：ABC17.保險按照保險標的不同分為（）。A、人身保險B、人壽保險C、財產保險D、責任保險【正確答案】：AC18.關于基金銷售機構，以下表述錯誤的是（）。A、商業銀行可以開展基金直銷和代銷業務B、基金公司可以開展基金直銷業務C、證券公司不能開展基金代銷業務D、證券交易所可以開展基金代銷業務【正確答案】：ACD19.商業銀行應當及時、準確、完整地向理財產品投資者披露理財產品的募集信息、（）托管安排、投資賬戶信息和主要投資風險等內容。A、資金投向B、杠桿水平C、收益分配D、投資人信息【正確答案】：ABC20.有下列情形之一的（），商業銀行法人機構或其授權的分支機構應當在5日內注銷其保險銷售從業人員執業登記。A、保險銷售從業人員離職B、保險銷售從業人員受到禁止進入保險業的行政處罰C、保險銷售從業人員因其他原因終止執業D、法律、行政法規和中國銀保監會規定的其他情形【正確答案】：ABCD21.第三方存管客戶包括（）A、集團客戶B、機構客戶C、海外客戶D、個人客戶【正確答案】：BD22.基金管理人運用固有資金進行基金投資,應在基金季度報告中履行相關披露事務,披露事項包括()A、投資標的B、投資日期C、適用費率D、交易金額【正確答案】：BCD23.商業銀行理財產品銷售是指商業銀行將本行發行的理財產品向投資者進行（）等業務活動。A、宣傳推介B、辦理認購C、辦理贖回D、辦理清算結算【正確答案】：ABC24.銀行類保險兼業代理機構銷售互聯網保險產品應滿足以下要求（）。A、通過電子銀行業務平臺銷售B、符合銀保監會關于電子銀行業務經營區域的監管規定C、地方法人銀行開展互聯網保險業務，應主要服務于在實體經營網點開戶的客戶D、不得將互聯網保險業務轉委托給其他機構或個人【正確答案】：ABCD25.關于基金從業人員職業道德規范中的專業慎,以下表述正確的是()A、基金管理公司的公司財務人員應具備基金會計知識和分析能力B、基金管理公司的基金銷售人員應具備相關的銷售知識和執業能力C、基金管理公司的基金經理應具備相關投資管理能力和投資經驗D、基金管理公司的監察稽核人員應理解并能夠應用相關法律法規【正確答案】：ABD26.發展代理銷售理財業務，有利于（）。A、擴大銀行收入來源B、穩定、擴大客戶資源C、滿足客戶的多元化需求D、完善銀行的服務功能【正確答案】：ABCD27.關于私募基金和公募基金的募集,以下說法正確的是()A、私募基金投資人數不能超過200人B、私募基金募集時需要提示投資風險,公募基金募集時不需要提示投資風險C、私募基金募集時可以承諾本金不受損失,公募基金募集時不能承諾本金不受損失D、私募基金不允許公開方式推介募集,公募基金允許公開方式推介募集【正確答案】：AD28.理財產品銷售包括面向投資者開展的以下部分或全部業務活動（）A、以展示、介紹、比較單只或多只理財產品部分或全部特征信息并直接或間接提供認購、申購、贖回服務等方式宣傳推介理財產品；B、提供單只或多只理財產品投資建議C、為投資者辦理理財產品認購、申購和贖回D、銀保監會認定的其他業務活動【正確答案】：ABCD29.下列關于固定收益類理財產品的表述中，正確的有（）。A、產品結構簡單、投資風險較小B、對于投資者而言，購買固定收益類理財產品面臨的風險有市場和流動性風險C、投資于存款、債券等資產的比例不低于80%D、可以投資于存款、國債、金融債、企業債等【正確答案】：ABCD30.第三方存管業務的服務對象包括（）A、與銀行簽訂合作協議的單位法人B、與銀行簽訂合作協議的自然人C、與銀行簽訂合作協議的證券公司D、與銀行簽訂合作協議的投資人【正確答案】：CD31.關于貨幣市場基金的宣傳推介,以下做法正確的是()A、保證投資人本金安全B、按照同期銀行存款利率保證投資人最低收益C、告訴投資人本金可能受損D、不得混同、比較貨幣市場基金與定期存款收益率【正確答案】：CD32.具有基金銷售業務資格的甲商業銀行對乙基金管理公司進行審慎調查時,以下做法正確的是()A、優先根據乙公司公開披露的信息進行審慎調查B、優先根據第三方提供的信息進行審慎調查C、乙公司提供非公開信息時,甲銀行對信息的適當性實施盡職甄別D、不接受且不使用乙公司提供的非公開信息【正確答案】：AC33.根據《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》，下列金融機構中可以發行資產管理產品的有（）。A、商業銀行B、基金公司C、期貨資產管理公司D、信托公司【正確答案】：ABCD34.經辦行具體受理的第三方存管業務主要包括（）A、第三方存管業務簽約B、銀證轉賬C、更換借記卡D、客戶交易結算資金支取【正確答案】：ABC35.理財產品的相關風險主要包括：市場風險、信用風險、流動性風險、()。A、操作風險B、政策風險C、交易對手風險D、聲譽風險【正確答案】：ABCD36.保險按照按照承保方式不同分為（）。A、原保險B、再保險C、共同保險D、重復保險【正確答案】：ABCD37.《銀行業金融機構銷售專區錄音錄像管理暫行規定》中規定銀行業金融機構應建立統一的產品信息查詢平臺，并由專門部分負責平臺的信息錄入及管理工作，下列表述中錯誤的是（）。A、未在平臺上收錄的產品，一律不得銷售B、銀行業金融機構經報備銀保監會，可以借助信息查詢平臺公開宣傳私募產品C、產品信息查詢平臺應建立產品分類目錄，不用區分自有與代銷、公募與私募等不同產品類型D、充分披露產品信息，產品信息涵蓋產品類型、發行機構、風險等級、合格投資者范圍、收費標準【正確答案】：BC38.擔任基金托管人，應當具備下列條件：（）A、設有專門的基金托管部門B、取得基金從業資格的專職人員達到法定人數C、有安全高效的清算、交割系統D、有符合要求的營業場所、安全防范設施和與基金托管業務有關的其他設施【正確答案】：ABCD39.下列對不同財富產品的流動性，論述正確的有（）。A、活期存款的流動性強于現金B、債券的流動性一般會低于股票C、房地產投資品的流動性隨著其價格的提高而提高D、信托產品是為了滿足特定投資者的要求而設計的，所以其流動性比較差【正確答案】：BD40.（）客戶，再次購買理財產品時，應當在銀行網點或其網上銀行完成風險承受能力評估，評估結果應當由客戶簽名確認；未進行評估，銀行不得再次向其銷售理財產品。A、超過三個月未進行風險承受能力評估的B、超過半年未進行風險承受能力評估的C、超過一年未進行風險承受能力評估的D、超過二年未進行風險承受能力評估的【正確答案】：CD41.關于基金、股票與債券的特點,以下表述正確的是()A、基金反映的是一種所有權關系,是一種所有權憑證B、股票是一種直接投資工具,籌集的資金主要投向實業領域C、債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入D、通常情況下,股票是一種高風險、高收益的投資品種,價格波動性較大【正確答案】：BCD42.商業銀行及其保險銷售從業人員應當向客戶全面客觀介紹保險產品，應當按保險條款將（）、猶豫期、觀察期等重要事項明確告知客戶，并將保險代理業務中商業銀行和保險公司的法律責任界定明確告知客戶。A、保險責任B、責任免除C、退保費用D、保單現金價值E、繳費期限【正確答案】：ABCDE43.貨幣市場基金需要定期披露（）。A、基金份額凈值B、基金資產凈值C、每萬份基金收益D、最近7日年化收益率【正確答案】：CD44.關于基金招募說明書的內容,以下做法合規的是()。A、貨幣市場基金招募說明書中約定申購、贖回費率均為0B、封閉式基金招募說明書中約定在基金的直銷和代銷網點申購和贖回C、混合型基金招募說明書中約定基金份額凈值低于1時將停止計提管理費D、ETF招募說明書中約定既在交易所上市交易,也在一級市場以組合證券進行申購和贖回【正確答案】：ACD45.銀行銷售理財產品時應當遵循的原則包括（）。A、買者自負，賣者有責原則，銀行不得提供含有剛性兌付內容的理財產品介紹B、客戶中心原則，可以根據客戶需求代客戶簽署相關文件C、風險匹配原則，只能向客戶銷售風險評級等于或低于其風險承受能力評級的理財產品D、公平、公開、公正原則，充分揭示風險，保護客戶合法權益，不得對客戶進行誤導銷售【正確答案】：ACD46.以下基金信息披露行為中,屬于嚴重違法行為的是()。A、將不存在的事實在信息披露文件中予以記載B、對其同行進行貶低,借以抬高自己C、信息披露使投資者對基金投資行為發生錯誤判斷并產生重大影響D、信息披露中存在應披露而未披露的信息,以至于影響投資者做出正確決策【正確答案】：ACD47.下列選項中，可以銷售理財產品的機構有（）。A、國有銀行營業網點B、農村商業銀行C、村鎮銀行D、理財公司【正確答案】：ABCD48.風險承受能力評估依據至少應當包括（）。A、投資者年齡、財務狀況B、投資經驗、投資目的C、收益期望、風險偏好D、流動性要求、風險認識E、風險損失承受程度等【正確答案】：ABCDE49.以下符合信息披露的行為是（）。A、銀行銷售人員以明確、足以讓客戶理解的方式向客戶介紹產品合約等信息B、銀行銷售人員向客戶詳細介紹本行代理銷售的產品的性質、風險、最終責任承擔人以及該行的責任與義務C、銀行銷售人員利用銀行的聲譽對所代理銷售產品進行合約以外的承諾D、銀行銷售人員在向客戶推薦非保本浮動收益理財產品時，明確提示業績比較基準不同于保證收益，對產品涉及的風險進行充分的披露【正確答案】：ABD50.關于通貨膨脹的影響，下列說法中錯誤的是：（）A、通貨膨脹會使固定收入的人受益B、存在通貨膨脹時，實行固定利率會使債權人利益受到損害C、存在通貨膨脹時，實行固定利率會使債務人利益受到損害D、存在通貨膨脹時，實行浮動利率，可使債權人減少損失【正確答案】：AC51.一般而言，理財產品的命名應遵循的要求有（）。A、避免使用蘊含潛在風險的模糊性語言B、恰當反映產品屬性C、避免使用易引發爭議的模糊性語言D、避免使用帶有誘惑性、誤導性和承諾性的語言【正確答案】：ABCD52.下列哪些銀行具備三方存管業務資質（）。A、浦發銀行B、興業銀行C、中信銀行D、紹興銀行【正確答案】：ABC53.會導致指數復制時出現跟蹤誤差的因素包括()A、現金留存B、基金管理費C、證券交易產生的傭金D、證券交易產生的印花稅【正確答案】：ABCD54.根據基金投資者適當性原則，基金銷售機構應該了解并評價的內容有（）。A、基金管理人B、基金產品C、基金投資人【正確答案】：ABC55.理財業務發展的方向（）A、投資風險由投資人承擔B、有條件的銀行應通過設立獨立理財子公司開展理財業務C、理財業務不再依靠銀行信用作為背書D、打破剛性兌付【正確答案】：ABCD56.一般情況下，銀行在進行客戶關系管理時，將理財客戶細分為（）。A、潛在客戶B、財富管理客戶C、私人銀行客戶D、普通理財客戶【正確答案】：BCD57.相較封閉式理財產品，開放式理財多了以下（）操作流程。A、申購B、贖回C、終止清算D、開放期確認清算【正確答案】：ABD58.理財投資合作機構可包括（）？A、托管行B、受托管理人C、投資顧問D、理財產品所投資資產管理產品的發行機構【正確答案】：BCD59.商業銀行與保險公司簽訂的委托代理協議應當包括但不限于以下主要條款：（），客戶信息保密，雙方權利責任劃分，爭議的解決，危機應對及客戶投訴處理機制，合作期限，協議生效、變更和終止，違約責任等。A、代理保險產品種類B、傭金標準及支付方式C、單證及宣傳材料管理D、客戶賬戶及身份信息核對E、反洗錢【正確答案】：ABCDE60.豐收信福主打（）A、短周期開放式理財產品B、短周期封閉式式理財產品C、長周期開放式理財產品D、長周期封閉式理財產品【正確答案】：CD61.目前，豐收理財平臺已推出的產品包括（）A、固定收益類凈值型定開式產品B、固定收益類凈值型封閉式產品C、固定收益類混合型定開式產品D、固定收益類混合型封閉式產品【正確答案】：AB62.根據《商業銀行理財業務監督管理辦法》，下列關于理財產品宣傳的表達，正確的有（）。A、可以登載本行同類產品的最好業績B、可以登載該產品的過往平均業績C、可以登載本行同類產品的預期收益率D、需要以醒目文字提醒投資者過往業績不代表未來業績【正確答案】：ABD63.以下屬于商業銀行理財產品不得投資的資產品種的是（）A、本行信貸資產B、本行發行的理財產品C、其他銀行發行的理財產品D、本行發行的次級檔信貸資產支持證券【正確答案】：ABCD64.中國證監會有權對基金市場采取下列哪些監管措施?()A、對基金機構現場檢查,要求其報送有關業務資料B、進入涉嫌違法行為發生場所調查取證C、對于操縱證券市場的當事人,限制其證券買賣D、對于涉嫌犯罪的相關機構和人員追究刑事責任【正確答案】：ABC65.商業銀行和保險公司應當建立保險代理業務臺賬，逐筆記錄有關內容，臺賬至少應當包括（）、保險銷售從業人員姓名及其執業登記編號、所屬網點、投保人及被保險人名稱、保險金額、保險費、傭金等。A、保險公司名稱B、代理險種C、保險單號D、保險期間E、繳費方式【正確答案】：ABCDE66.王先生通過分析宏觀經濟形勢和國家產業政策,認為醫藥行業具有較大發展前景,于是通過購買醫藥EF基金以加大對醫療行業證券投資。王先生的策略為()。A、自上而下策略B、自下而上策略C、主動投資策略D、被動投資策略【正確答案】：AD67.經辦行具體受理的第三方存管業務主要包括（）等。A、第三方存管業務簽約B、銀證轉賬C、更換借記卡D、客戶交易結算資金支取【正確答案】：ABC68.下列對鉑金投資與黃金投資的比較中，說法錯誤的有（）。A、鉑金和黃金有著相同的貨幣屬性B、鉑金在全球范圍內年產量僅為黃金的3%，投資者較少C、鉑金流動性小，因此其價格波動幅度比黃金、白銀都小D、鉑金投資的風險比黃金投資的風險大E、鉑金的投資方式包括實物鉑金，銀行紙鉑金，和鉑金Pt（T+D）【正確答案】：ACD69.下列屬于行社發行的理財產品銷售文件的有（）。A、理財產品銷售協議書B、投資者權益須知C、理財產品說明書D、風險揭示書【正確答案】：ABCD70.基金宣傳推介材料的范圍包括（）。A、微信公眾號文章B、朋友圈廣告C、信函D、傳真【正確答案】：ABCD71.下列機構中不可以辦理開放式基金份額登記業務的有()A、基金管理人B、基金托管人C、中國證券登記結算有限責任公司D、第三方獨立銷售機構【正確答案】：BD72.關于基金中基金(FOF),以下表述錯誤的是()A、將80%以上的基金資產投資于中國證監會依法核準或注冊的公開募集的基金的定義為FOFB、除ETF聯接基金外,FOF投資其他基金時,被投資基金的運作期限不少于6個月C、除ETF聯接基金外,同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過被投資基金的25%D、基金管理人應當在FOF所投資基金披露凈值的次日,及時披露FOF額凈值和份額累計凈值【正確答案】：BC73.關于基金上市交易,以下表述正確的是()。A、基金擬在證券交易所上市的,應向交易所提交上市交易提交上市交易公告書等上市申請材料B、基金獲準上市的,在上市前3個工作日,將基金份額上市交易公告書登載在指定網站上C、ETF上市交易后,管理人應在每日開市前向證券交易所和證券登記計算公司提供申購、贖回清單D、ETF上市交易后,須在指定的信息發布渠道上公告【正確答案】：ABCD74.下列對《關于規范金融機構資產管理業務指導意見》內容的表述，正確的是（）。A、要求資管產品投資非標準化債權類資產應當遵守監管部門有關限額管理等要求，做到期限匹配B、要求規范嵌套層級和通道業務，除公募基金外，允許再往下投資兩層資管產品C、要求打破剛性兌付，明確資管業務是金融機構的表外業務，金融機構不得承諾保本保收益D、確立了資管產品的分類標準，資管產品按照募集方式可以分為公募產品和私募產品兩大類【正確答案】：ACD75.下列理財產品銷售業務活動涉及違規的有（）。A、誤導投資者購買與其風險承受能力不相匹配的理財產品B、將銷售的理財產品與存款或其他產品進行混同C、提供抽獎、回扣、饋贈實物、代金權益及金融產品等銷售理財產品D、利用或者承諾利用理財產品和理財產品銷售業務進行利益輸送或利益交換【正確答案】：ABCD76.《商業銀行理財業務監督管理辦法》所指的理財產品是指商業銀行按照約定條件和實際投資收益情況向投資者支付收益（）本金支付和收益水平的（）理財產品。A、保證B、不保證C、保本D、非保本【正確答案】：BD77.根據《證券投資基金法》的規定，下列屬于中國證券投資基金業協會職責的是（）。A、對基金管理人、基金托管人及其他機構從事證券投資基金活動進行監督管理，對違法行為進行查處并予以公告B、制定和實施基金行業自律規則，監督、檢查會員及其從業人員的執業行為C、依法辦理非公開募集基金的登記、備案D、制定上市規則、交易規則、會員管理規則等【正確答案】：BC78.關于基金業績歸因,下列表述正確的是()A、基金業績歸因的Brinson方法主要歸因于資產配置、行業選擇、證券選擇以及交叉效應B、評價基金業績表現,一般需要跟蹤它的長期表現C、股票基金只能用Brinson方法進行業績歸因D、基金業績歸因中,通常會從多個時間維度進行分析【正確答案】：ABD79.下列投資者中，符合《關于規范金融機構資產管理業務的指導意見》合格投資者要求的有（）。A、投資者小李，具有3年股票投資經歷，且家庭金融凈資產為500萬元B、甲公司，最近一年末凈資產為2000萬元C、乙公司，最近一年末凈資產為1200萬元D、投資者小李，具有1年股票投資經歷，且近5年年均收入為30萬元【正確答案】：ABC80.保險按照實施方式不同分為（）。A、自愿保險B、強制保險C、社會保險D、商業保險【正確答案】：AB81.以下哪些資產會被認定為具有良好流動性？A、活期存款B、國債C、中央銀行票據D、政策性金融債券E、公司債【正確答案】：ABCD82.按照募集方式的不同，銀行理財產品分為（）。A、私募產品B、公募產品C、開放式產品D、封閉式產品【正確答案】：AB83.下列關于證券投資基金概念的表述中,正確的是()A、基金管理人按照基金的資產規模獲得一定比率的管理費收入B、證券投資基金是投資人直接通過分散投資的一種投資方式C、證券投資基金的投資人共享投資收益,共擔投資風險D、證券投資基金的資產獨立于管理人和托管人的資產【正確答案】：ACD84.銀行財富管理業務人員的下列行為中，不符合合規管理要求的有（）。A、將自己的賬戶與客戶賬戶合并管理B、利用職務便利為朋友辦理優惠貸款C、將客戶資金歸入自己賬戶D、以客戶名義為自己買賣證券【正確答案】：ABCD85.第三方存管業務聯網行每月十日前應向興業銀行送交以下資料（）。A、個人銀行結算賬戶開立暨客戶資金轉賬服務申請書B、客戶資金轉賬服務協議書C、第三方存管協議D、資金轉賬憑證E、第三方存管銀行簽約確認信息【正確答案】：ABCDE86.客戶關系管理對理財業務發展的意義（）A、為理財經理提供客戶服務的方法和工具B、有助于培養高端客戶忠誠度C、防止客戶流失，降低客戶開發成本D、將客戶需求轉化為生產力，帶來銀行產品服務的升級E、可以直接提高業務收入【正確答案】：ABCD87.商業銀行從事理財業務活動，下列哪些行為將由銀行業監督管理機構予以處罰A、提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的B、未按照規定進行風險揭示或者信息披露的C、根據《指導意見》經認定存在剛性兌付行為的D、未發行公募理財產品的【正確答案】：ABC88.下列關于黃金投資的說法中，正確的是（）。A、黃金期權與期貨、黃金憑證、倫敦銀是黃金公司投資工具B、每年夏季是傳統的金市淡季，8-9月開始金價就會逐步走強C、實物黃金投資沒有任何稅收，便于繼承，但占用資金成本高，點差較大D、黃金ETF適合靈活激進的投機者，他們愿意承擔一定的市場風險賺取價差收益【正確答案】：ABC89.理財產品銷售機構應當完善合格投資者盡職調查流程并履行投資者簽字確認程序，包括但不限于：()A、合格投資者確認B、投資者適當性匹配C、風險揭示D、自有資金投資承諾【正確答案】：ABCD90.關于現代投資組合理論有效前沿，以下表述錯誤的是（）。A、最小方差前沿只有下半部分是有效，故稱有效前沿B、有效前沿又叫夏普有效前沿C、有效前沿位于所有資產和資產組合的左上方D、有效前沿不在最小方差前沿上【正確答案】：ABD91.下列關于黃金投資的說法正確的是（）。A、通常情況下，在經濟衰退時期，黃金價格同其他資產價格一般呈現負相關性；經濟增長時期，呈現低正相關性B、黃金是保護長期財富的有效工具，是長線投資組合的基礎配置之一C、黃金資產占總資產的投資比重應保持在20％左右D、黃金市場存在明顯的季節性規律【正確答案】：ABD92.了解客戶的風險屬性有許多方法，以下屬于了解客戶的風險屬性的方法的是（）。A、與客戶面對面溝通、觀察B、風險測評問卷C、應用風險屬性工具D、了解客戶過往的投資歷史E、了解客戶過往的行為【正確答案】：ABCDE93.商業銀行應當加強對其保險銷售從業人員的崗前培訓和后續教育，組織其定期接受（）等相關培訓。A、法律法規B、業務知識C、職業道德D、消費者權益保護【正確答案】：ABCD94.目前凈值型理財產品分紅模式有（）。A、紅利再投B、現金分紅C、提前還本D、按時還本【正確答案】：AB95.商業銀行代理保險業務信息系統應具備以下條件（）。A、具備與管控保險產品銷售風險相適應的技術支持系統和后臺保障能力B、與保險公司業務系統對接C、實現對其保險銷售從業人員的管理D、能夠提供電子版合同材料，包括投保提示書、投保單、保險單、保險條款、產品說明書、現金價值表等文件E、記錄各項承保所需信息，并對各項信息的邏輯關系及真實性進行校對【正確答案】：ABCDE96.商業銀行提供個人理財顧問服務應根據客戶的（）等，對客戶進行必要的分層。A、健康狀況B、經濟狀況C、風險認知能力D、風險承受能力【正確答案】：BCD97.標準化債權類資產必須符合（）A、信息披露充分B、等分化，可交易C、在人民銀行和金融監督管理部門認可的債券市場登記托管機構集中登記、獨立托管D、采用詢價、雙邊報價、競價撮合等交易方式，有做市機構、承銷商等積極提供做市、估值等服務【正確答案】：ABCD98.在基金運作過程中，能從基金資產中列支的是（）。A、基金合同生效后的信息披露費用B、銷售服務費C、基金份額持有人大會費用D、基金轉換費【正確答案】：ABC99.商業銀行發行私募理財產品的，應當按照與合格投資者約定的方式和頻率，披露（）A、在全國銀行業理財信息登記系統獲取的登記編碼B、銷售文件，包括說明書、銷售協議書、風險揭示書和投資者權益須知C、定期報告，至少包括季度、半年和年度報告、到期報告D、至少每季度向合格投資者披露理財產品的資產凈值、份額凈值和其他重要信息【正確答案】：ABCD100.目前省級財富代銷服務平臺推出的財富類代銷產品有（）。A、理財產品B、基金C、實物貴金屬D、信托計劃E、券商資管計劃【正確答案】：ABC1.商業銀行理財產品不得投資于本行或托管機構，其主要股東、控股股東、實際控制人、一致行動人、最終受益人，其控股的機構或者與其有重大利害關系的公司發行或者承銷的證券。A、正確B、錯誤【正確答案】：B2.貴金屬提金可以代理A、正確B、錯誤【正確答案】：A3.客戶可通過豐收互聯APP實現一站式開戶服務A、正確B、錯誤【正確答案】：B4.客戶在國家法定節假日或證券交易所閉市時間可進行銀證轉賬操作A、正確B、錯誤【正確答案】：B5.被保險人是指其財產或者人身受保險合同保障，享有保險金請求權的人。投保人不可以為被保險人。A、正確B、錯誤【正確答案】：B6.基金財產的債務由基金財產本身承擔,基金份額持有人以其出資為限T基金財產的債務承擔責任A、正確B、錯誤【正確答案】：A7.資管新規要求全面消除資管產品的嵌套現象。A、正確B、錯誤【正確答案】：B8.投資者首次在銀行購買理財公司理財產品前，需到銀行網點完成風險評估。A、正確B、錯誤【正確答案】：B9.銀行可以利用理財業務高息攬儲。A、正確B、錯誤【正確答案】：B10.基金產品銷售前應對客戶進行風險評估A、正確B、錯誤【正確答案】：A11.商業銀行可以允許保險公司人員等非商業銀行從業人員在商業銀行營業場所從事保險銷售相關活動。A、正確B、錯誤【正確答案】：B12.互聯網保險營銷宣傳，是指保險機構通過網站、網頁、互聯網應用程序等互聯網媒介，以文字、圖片、音頻、視頻或其他形式，就保險產品或保險服務進行商業宣傳推廣的活動。A、正確B、錯誤【正確答案】：A13.從全國銀行業理財信息登記系統獲得的登記編碼是銀行理財產品的“身份證”A、正確B、錯誤【正確答案】：A14.保險代理機構包括專門從事保險代理業務的保險專業代理機構和兼營保險代理業務的保險兼業代理機構。A、正確B、錯誤【正確答案】：A15.股票和基金的變現能力強,銀行儲蓄和傳統保險產品的變現能力弱A、正確B、錯誤【正確答案】：B16.理財經理的工作職責和定位，決定其首要工作就是必須了解自己的理財產品。A、正確B、錯誤【正確答案】：B17.基金管理人應當在基金中期報告和基金年度報告中披露托管費A、正確B、錯誤【正確答案】：A18.若每月開放的理財產品，由于部分投資者贖回，導致某一投資者份額占比超過50%，則在下一個開放期可以繼續允許該投資者申購。A、正確B、錯誤【正確答案】：B19.貴金屬（工藝類）支持回購A、正確B、錯誤【正確答案】：B20.期權合約和利率互換合約被稱為單邊合約A、正確B、錯誤【正確答案】：B21.基金估值的責任人是基金管理人A、正確B、錯誤【正確答案】：A22.貴金屬預售不占用當前交易柜員所轄庫存A、正確B、錯誤【正確答案】：A23.銀行業信貸資產登記流轉中心有限公司的信貸資產流轉和收益權轉讓相關產品屬于標準化債券類資產。A、正確B、錯誤【正確答案】：B24.商業銀行可以開展或者參與具有滾動發行、集合運作、分離定價特征的資金池理財業務A、正確B、錯誤【正確答案】：B25.小明購買了一款兩年期封閉式凈值型公募銀行理財產品，小明在持有產品期間，可以通過查詢《理財產品運作季度報告》了解理財產品所投資的各項資產持倉明細。A、正確B、錯誤【正確答案】：B26.商業銀行開放式公募理財產品單個開放日凈贖回申請超過理財產品總份額的10%的贖回行為為巨額贖回。A、正確B、錯誤【正確答案】：A27.銀行代理保險是保險公司和商業銀行采取相互協作的戰略，充分利用和協同雙方的優勢資源，通過銀行的銷售渠道代理銷售保險公司的產品，以一體化的經營方式來滿足客戶多元化金融需求的一種綜合化的金融業務。A、正確B、錯誤【正確答案】：A28.基金管理人應當在基金中期報告和基金年度報告中披露廣告費A、正確B、錯誤【正確答案】：B29.商業銀行理財產品管理人管理、運用和處分理財產品財產所產生的債權，可以與管理人、托管機構因自有資產所產生的債務相抵銷A、正確B、錯誤【正確答案】：B30.目前理財銷售系統支持凈值型理財產品質押。A、正確B、錯誤【正確答案】：A31.公募基金年度報告應提供最近3個會計年度的主要會計數據和財務指標A、正確B、錯誤【正確答案】：A32.理財產品浮動管理費是每日計提，定期收取A、正確B、錯誤【正確答案】：B33.機構客戶第一次購買理財產品時，不需要進行風險評估。A、正確B、錯誤【正確答案】：A34.商業銀行理財產品直接或間接投資于非標準化債權類資產的，非標準化債權類資產的終止日不得晚于封閉式理財產品的到期日或者開放式理財產品的最近一次開放日。A、正確B、錯誤【正確答案】：A35.商業銀行發行理財產品可以在銷售文本中登載該理財產品或者本行同類理財產品的過往平均業績和最好、最差業績。A、正確B、錯誤【正確答案】：A36.客戶交易結算資金進出賬戶只能通過銀證轉賬方式完成A、正確B、錯誤【正確答案】：A37.理財產品投資者應保證資金來源合法。A、正確B、錯誤【正確答案】：A38.網上銀行支持凈值型理財產品銷售A、正確B、錯誤【正確答案】：A39.基金與股票反映的經濟關系不同，股票是所有權關系，基金是信托關系A、正確B、錯誤【正確答案】：A40.被動投資投資經理不會嘗試利用基本面分析找出被低估或高估的股票A、正確B、錯誤【正確答案】：A41.基金管理人管理的兩支要素完全相同的基金，可以將債權債務進行調節或抵減。A、正確B、錯誤【正確答案】：B42.個人投資者從基金分配中獲得的國債利息收入，目前需要征收個人所得稅。A、正確B、錯誤【正確答案】：B43.基金信息披露的部門規章、規范性文件均由中國證監會制定并發布A、正確B、錯誤【正確答案】：A44.被動投資通過跟蹤指數獲得基準指數的回報A、正確B、錯誤【正確答案】：A45.商業銀行對超過65歲（含）的客戶進行風險承受能力評估時，應當充分考慮客戶年齡、相關投資經驗等因素。A、正確B、錯誤【正確答案】：A46.被動投資投資經理會試圖利用技術分析或者數量方法預測市場的總體走勢A、正確B、錯誤【正確答案】：B47.農業銀行是浙江農信第三方存管業務的合作銀行A、正確B、錯誤【正確答案】：B48.商業銀行可以先發行理財產品，但需在發行后3日內登錄全國銀行業理財信息登記系統進行登記并獲得登記編碼。A、正確B、錯誤【正確答案】：B49.對于到商業銀行申請退保、滿期給付、續期繳費業務的，商業銀行和保險公司應當相互配合，及時做好相應工作。A、正確B、錯誤【正確答案】：A50.一個投資者可申請開立無數個證券賬戶A、正確B、錯誤【正確答案】：B51.證券期貨經營機構包括證券公司、基金管理公司、期貨公司及前述機構依法設立的從事私募資產管理業務的子公司。A、正確B、錯誤【正確答案】：A52.基金所投資資產承擔的債務，基金財產將承擔連帶責任，有可能被強制執行。A、正確B、錯誤【正確答案】：B53.商業銀行代理銷售理財公司理財產品，通過分支機構銷售的，應當以書面形式對分支機構進行明確授權，載明該分支機構可銷售的理財產品范圍。A、正確B、錯誤【正確答案】：A54.當基金普通投資者與銷售機構發生適當性有關的糾紛時,由銷售機構提供相關證據以證明其已向投資者履行相應義務A、正確B、錯誤【正確答案】：A55.結構性存款應當納入商業銀行表內核算，按照存款管理，納入存款準備金和存款保險保費的繳納范圍。A、正確B、錯誤【正確答案】：A56.目前，浙江農商銀行系統第三方存管業務只面向個人客戶。A、正確B、錯誤【正確答案】：A57.資產管理業務是指銀行、信托、證券、基金、期貨、保險資產管理機構、金融資產投資公司等金融機構接受投資者委托，對受托的投資者財產進行投資和管理的金融服務。A、正確B、錯誤【正確答案】：A58.商業銀行