風險管理制度構架模板?一、總則（一）目的本制度旨在規范公司風險管理行為，識別、評估、應對各類風險，保障公司穩健運營，實現公司戰略目標，保護股東、員工及其他利益相關者的合法權益。（二）適用范圍本制度適用于公司及各部門、子公司、分支機構等所屬單位的風險管理活動。（三）風險管理原則1.全面性原則：風險管理應涵蓋公司所有業務活動、各個部門及各個環節，貫穿決策、執行和監督全過程。2.一致性原則：風險管理目標與公司戰略目標保持一致，各項風險管理政策和程序應相互協調，避免沖突和矛盾。3.制衡性原則：在風險管理過程中，應確保各部門、各崗位之間相互制約、相互監督，形成有效的制衡機制。4.適應性原則：風險管理應根據公司內外部環境的變化及時調整和完善，以適應不斷變化的風險狀況。5.成本效益原則：風險管理應在有效控制風險的前提下，合理權衡成本與效益，確保風險管理措施的經濟性和有效性。二、風險管理組織架構（一）風險管理委員會公司設立風險管理委員會，作為公司風險管理的決策機構。風險管理委員會由公司高級管理人員、各相關部門負責人等組成，主任由公司董事長擔任。風險管理委員會的主要職責包括：1.審議公司風險管理戰略、政策和程序；2.審定公司重大風險管理制度和風險應對策略；3.監督公司風險管理體系的運行情況，定期評估公司整體風險狀況；4.對公司重大風險事件進行決策，協調解決風險管理工作中的重大問題。（二）風險管理部門公司設立獨立的風險管理部門，負責組織、協調、指導和監督公司的風險管理工作。風險管理部門直接向風險管理委員會報告工作。風險管理部門的主要職責包括：1.制定和完善公司風險管理規章制度、流程和方法；2.組織開展公司全面風險管理工作，包括風險識別、評估、監控等；3.建立和維護公司風險信息管理系統，收集、整理、分析和報告風險信息；4.協助各部門制定風險應對措施，并監督實施情況；5.開展風險管理培訓和宣傳工作，提高員工風險意識；6.參與公司重大決策和業務活動的風險評估，提供風險管理建議。（三）各業務部門各業務部門是本部門風險管理的第一責任人，負責本部門業務活動的風險識別、評估和應對工作，并向風險管理部門報告相關風險信息。各業務部門的主要職責包括：1.貫徹執行公司風險管理政策和程序，將風險管理要求融入業務流程；2.識別、評估本部門業務活動中的風險，制定并實施相應的風險應對措施；3.定期向風險管理部門報送本部門風險狀況報告和風險管理工作情況；4.配合風險管理部門開展公司整體風險管理工作，提供必要的支持和協助。三、風險識別與評估（一）風險識別1.風險識別方法問卷調查法：設計風險調查問卷，向各部門、各崗位人員了解業務活動中可能面臨的風險。流程圖法：繪制公司各項業務流程，分析流程中各個環節可能存在的風險。頭腦風暴法：組織相關人員召開頭腦風暴會議，共同討論和識別潛在風險。案例分析法：參考同行業類似企業的風險事件案例，結合公司實際情況識別風險。2.風險識別范圍戰略風險：公司戰略目標制定不合理、戰略實施過程中出現偏差等可能導致的風險。市場風險：市場供求關系變化、市場價格波動、競爭對手行為等引發的風險。信用風險：客戶信用狀況不佳、合作伙伴違約等造成的風險。操作風險：因內部流程不完善、人員失誤、系統故障等導致的風險。法律風險：法律法規變化、合同糾紛、訴訟仲裁等帶來的風險。合規風險：公司經營活動不符合法律法規、監管要求等產生的風險。財務風險：資金流動性不足、債務負擔過重、匯率波動等引發的風險。其他風險：如自然災害、社會突發事件等不可抗力因素帶來的風險。（二）風險評估1.風險評估指標體系可能性：評估風險發生的概率，分為高、中、低三個等級。影響程度：衡量風險對公司目標實現的影響大小，分為重大、較大、一般、較小四個等級。2.風險評估方法定性評估方法：通過專家判斷、經驗分析等方式對風險的可能性和影響程度進行定性描述和評價。定量評估方法：運用統計分析、數學模型等手段，對風險的可能性和影響程度進行量化評估。在條件允許的情況下，優先采用定量評估方法。3.風險評估流程各業務部門對識別出的風險進行初步評估，確定風險的可能性和影響程度，并填寫風險評估表。風險管理部門匯總各部門的風險評估結果，進行綜合分析和審核。根據風險評估結果，繪制風險矩陣圖，直觀展示各類風險的分布情況。風險管理部門定期對公司整體風險狀況進行評估，撰寫風險評估報告，提交風險管理委員會審議。四、風險應對策略（一）風險規避對于發生可能性高且影響程度重大的風險，公司應采取風險規避策略，即通過放棄或停止與該風險相關的業務活動，避免風險的發生。（二）風險降低1.對于發生可能性較高但影響程度較大的風險，公司應采取風險降低策略，通過采取措施降低風險發生的可能性或減輕風險發生后的影響程度。風險預防：加強內部控制，完善業務流程，提高員工風險意識和業務能力，從源頭上預防風險的發生。風險減輕：制定應急預案，在風險發生時及時采取措施，降低損失程度。2.對于發生可能性較低但影響程度較大的風險，公司應重點關注風險發生后的應對措施，通過購買保險、簽訂風險轉移協議等方式，將風險轉移給第三方。（三）風險分擔對于發生可能性和影響程度適中的風險，公司可采取風險分擔策略，與合作伙伴、供應商、客戶等共同承擔風險。1.業務外包：將部分業務活動外包給專業機構，由其承擔相應的風險。2.合作經營：與其他企業合作開展業務，按照約定分擔風險和收益。3.保險安排：購買商業保險，將部分風險轉移給保險公司。（四）風險承受對于發生可能性低且影響程度較小的風險，公司可采取風險承受策略，即公司自身承擔風險，不采取額外的風險應對措施。但公司應密切關注此類風險的變化情況，一旦風險狀況惡化，應及時調整應對策略。五、風險監控與預警（一）風險監控1.監控指標設定根據公司風險狀況和管理要求，設定關鍵風險監控指標，如市場占有率、客戶投訴率、逾期應收賬款比例、資產負債率等。2.監控頻率風險管理部門定期對風險監控指標進行監測和分析，及時掌握風險動態。對于重大風險，應加強實時監控。3.監控方法數據監測：通過公司信息系統收集相關數據，對風險監控指標進行計算和分析。現場檢查：定期或不定期對各部門風險管理工作進行現場檢查，核實風險應對措施的執行情況。專項審計：委托內部審計部門或外部審計機構對公司風險管理體系進行專項審計，評估風險管理的有效性。（二）風險預警1.預警指標及閾值設定根據風險監控指標，結合公司實際情況，設定風險預警指標及閾值。當風險監控指標達到或超過預警閾值時，發出風險預警信號。2.預警級別劃分風險預警分為紅色預警（重大風險）、橙色預警（較大風險）、黃色預警（一般風險）、藍色預警（較小風險）四個級別。3.預警流程風險管理部門在監測到風險監控指標異常時，進行初步分析和判斷，確定是否發出風險預警信號。若需發出預警信號，風險管理部門填寫風險預警報告，詳細說明預警事項、預警級別、預警原因等，并提交風險管理委員會。風險管理委員會根據風險預警報告，及時做出決策，啟動相應的風險應對預案，組織相關部門采取措施應對風險。六、風險管理信息系統（一）系統建設目標建立一個集風險信息收集、整理、分析、評估、監控和預警等功能于一體的風險管理信息系統，實現公司風險管理的信息化、規范化和科學化。（二）系統功能模塊1.風險信息管理模塊：負責收集、存儲和管理公司內外部風險信息，包括風險識別、評估、應對等過程中產生的數據和文檔。2.風險評估模塊：運用設定的風險評估指標體系和方法，對風險信息進行分析和評估，生成風險評估報告和風險矩陣圖。3.風險監控模塊：實時監測風險監控指標，自動預警風險事件，跟蹤風險應對措施的執行情況。4.風險預警模塊：根據設定的預警指標及閾值，自動發出風險預警信號，并提供預警分析報告。5.決策支持模塊：為公司管理層提供風險決策支持，通過對風險信息的分析和挖掘，為決策提供數據依據和建議。（三）系統運行與維護1.風險管理部門負責風險管理信息系統的日常運行和管理，確保系統數據的準確性、完整性和及時性。2.信息部門負責系統的技術維護和升級，保障系統的穩定運行。3.定期對系統數據進行備份，防止數據丟失。建立系統安全防護機制，防止數據泄露和系統遭受攻擊。七、風險管理報告（一）定期報告1.風險管理部門每月向風險管理委員會提交月度風險報告，匯報公司當月風險狀況、風險監控指標完成情況、風險應對措施執行情況等。2.每季度撰寫季度風險評估報告，對公司本季度整體風險狀況進行全面評估，分析風險變化趨勢，提出風險管理建議。3.每年編制年度風險管理報告，總結公司年度風險管理工作，評估風險管理體系的有效性，提出下一年度風險管理工作計劃。（二）專項報告1.對于公司發生的重大風險事件，風險管理部門應及時撰寫專項風險報告，詳細描述事件經過、原因分析、損失情況、應對措施及經驗教訓等。2.根據公司業務發展、市場環境變化等情況，針對特定風險領域或重大決策事項，開展專項風險評估，并撰寫專項風險評估報告，為公司決策提供參考。（三）報告內容與格式風險管理報告應內容詳實、數據準確、分析深入、建議合理。報告格式應統一規范，包括封面、目錄、正文、附件等部分。正文部分應包括引言、風險狀況概述、風險評估結果、風險應對措施、風險監控與預警情況、風險管理建議等內容。八、風險管理培訓與宣傳（一）培訓目標提高公司全體員工的風險意識和風險管理能力，使員工熟悉風險管理政策、程序和方法，能夠在日常工作中識別、評估和應對各類風險。（二）培訓內容1.風險管理基礎知識：包括風險的概念、分類、特征等。2.公司風險管理體系：介紹公司風險管理組織架構、制度、流程等。3.風險識別與評估方法：講解風險識別的方法和工具，風險評估指標體系和評估方法。4.風險應對策略：分析不同風險應對策略的適用情況和實施要點。5.風險監控與預警：介紹風險監控指標的設定、監控方法和預警流程。6.風險管理案例分析：通過實際案例分析，加深員工對風險管理的理解和應用能力。（三）培訓方式1.內部培訓：由風險管理部門或邀請外部專家對公司員工進行定期培訓。2.在線學習：利用公司內部網絡平臺，提供風險管理相關的在線課程，供員工自主學習。3.專題講座：針對特定風險領域或重大風險管理問題，舉辦專題講座，邀請業內專家進行講解和交流。4.實地考察：組織員工到風險管理先進企業進行實地考察，學習借鑒先進經驗。（四）宣傳工作1.制作風險管理宣傳手冊、海報等宣傳資料，發放給公司員工，普及風險管理知