銀行夜間檢查管理制度?一、總則（一）目的為加強銀行安全管理，確保銀行夜間運營期間的資金安全、設施設備安全以及業務操作規范，特制定本夜間檢查管理制度。（二）適用范圍本制度適用于銀行各營業網點、自助銀行、金庫及其他相關場所的夜間檢查工作。（三）基本原則1.全面覆蓋原則：對銀行夜間運營涉及的各個環節、區域進行全面檢查，確保無遺漏。2.及時高效原則：及時發現問題并迅速采取措施，提高檢查效率，保障夜間運營安全。3.責任明確原則：明確檢查人員的職責，確保檢查工作落實到人。二、檢查組織與職責（一）檢查組織架構成立銀行夜間檢查工作領導小組，由行領導擔任組長，安全保衛部門負責人為副組長，成員包括各相關部門負責人。領導小組下設辦公室，設在安全保衛部門，負責日常協調工作。（二）職責分工1.領導小組職責制定和修訂夜間檢查管理制度。審定夜間檢查計劃和方案。協調解決夜間檢查工作中的重大問題。對夜間檢查工作進行監督和指導。2.安全保衛部門職責制定具體的夜間檢查計劃和流程。組織實施夜間檢查工作，包括安排檢查人員、確定檢查路線等。匯總檢查結果，形成檢查報告，及時上報領導小組。督促問題整改，跟蹤整改落實情況。3.營業網點負責人職責配合夜間檢查工作，提供必要的協助和信息。對本網點夜間運營安全負責，確保各項安全制度執行到位。組織本網點人員對檢查發現的問題進行整改。4.檢查人員職責按照檢查計劃和流程，認真開展檢查工作，如實記錄檢查情況。及時發現安全隱患和違規行為，并報告安全保衛部門。對檢查中發現的問題提出整改建議。三、檢查內容（一）安全設施檢查1.門禁系統檢查門禁卡是否正常使用，權限設置是否合理。門禁設備是否完好，能否正常開啟和關閉。門禁周邊是否有異常情況，如撬痕、破壞跡象等。2.監控系統檢查監控設備是否正常運行，畫面是否清晰。監控錄像存儲是否完整，存儲時間是否符合規定。監控范圍是否覆蓋銀行各個關鍵區域，有無監控盲區。3.報警系統檢查報警設備是否處于正常工作狀態，包括紅外報警、震動報警等。測試報警系統的靈敏度，確保能及時準確報警。與公安機關報警中心的通訊是否暢通。4.消防設施檢查滅火器、消火栓等消防器材是否完好有效，壓力是否正常。消防通道是否暢通無阻，有無雜物堆放。火災自動報警系統和自動噴水滅火系統是否正常運行。（二）現金與重要物品管理檢查1.現金庫存核對現金庫存余額與賬實是否相符。檢查現金存放是否符合安全規定，是否存放在指定的保險柜內。查看現金的擺放是否整齊，有無異常情況。2.重要空白憑證檢查重要空白憑證的數量、號碼與登記簿是否一致。重要空白憑證的保管是否符合規定，有無專人負責、專庫保管。查看重要空白憑證的使用情況，是否存在違規使用或作廢未及時處理的情況。3.印章管理檢查印章是否存放在保險柜內，雙人保管。印章的使用是否履行審批手續，登記是否完整。查看印章的完好情況，有無被盜用、私刻等風險。（三）業務操作規范檢查1.柜員操作檢查柜員是否按照規定流程辦理業務，操作是否合規。查看柜員的業務授權情況，是否符合授權管理規定。檢查柜員對各類業務風險的防控措施是否落實到位。2.自助設備檢查自助銀行設備是否正常運行，包括ATM機、CRS機等。查看自助設備的現金裝填、清機加鈔等操作是否符合規定流程。檢查自助設備周邊環境是否安全，有無異常人員逗留。3.金庫管理檢查金庫門鎖是否完好，鑰匙和密碼管理是否嚴格。金庫內現金、貴金屬等物品的存放是否合規，賬實是否相符。查看金庫的出入庫登記情況，手續是否齊全。（四）人員值班情況檢查1.營業網點值班人員檢查值班人員是否按時到崗，有無擅自離崗情況。查看值班人員的工作狀態，是否認真履行職責。詢問值班人員對夜間突發情況的應急處理預案是否熟悉。2.金庫值守人員檢查金庫值守人員是否嚴格遵守金庫值守制度。查看金庫值守人員的雙人值班記錄，交接是否規范。詢問金庫值守人員對金庫安全風險的認識和防控措施。四、檢查流程（一）檢查計劃制定安全保衛部門每月根據銀行運營情況和安全形勢，制定夜間檢查計劃，明確檢查時間、檢查人員、檢查范圍和檢查重點等內容。檢查計劃經領導小組審定后實施。（二）檢查準備1.檢查人員提前了解被檢查網點或場所的基本情況，包括業務特點、安全設施布局等。2.準備好檢查所需的工具和表格，如手電筒、檢查表等。（三）現場檢查1.檢查人員按照預定的檢查路線和內容，對各檢查區域進行逐一檢查。2.在檢查過程中，認真觀察現場情況，仔細核對相關記錄和實物，如實記錄檢查發現的問題。3.對于發現的安全隱患和違規行為，及時拍照或錄像留存證據。（四）檢查記錄與報告1.檢查人員將檢查情況詳細記錄在檢查表上，包括檢查時間、地點、檢查內容、發現的問題及處理建議等。2.檢查結束后，檢查人員及時將檢查表提交給安全保衛部門。安全保衛部門匯總檢查結果，形成檢查報告，報告內容包括檢查概況、發現的問題、整改建議等。檢查報告經安全保衛部門負責人審核后，上報領導小組。（五）問題整改1.領導小組根據檢查報告，對發現的問題進行分析研究，確定整改責任部門和整改期限。2.整改責任部門按照整改要求制定整改措施，組織實施整改工作。整改過程中，安全保衛部門負責跟蹤監督，確保整改工作按時完成。3.整改完成后，整改責任部門向安全保衛部門提交整改報告，安全保衛部門進行復查，確認問題已整改到位。五、檢查頻率與時間安排（一）檢查頻率1.營業網點每周至少進行一次夜間全面檢查。2.自助銀行每兩周進行一次夜間檢查。3.金庫每月進行一次夜間全面檢查，遇重大節假日或特殊時期，增加檢查頻率。（二）時間安排夜間檢查時間一般安排在營業結束后至次日營業前，具體時間由安全保衛部門根據實際情況確定，確保不影響正常營業。六、考核與獎懲（一）考核1.建立夜間檢查工作考核機制，對檢查人員的工作質量和效果進行考核。2.考核內容包括檢查記錄的完整性、準確性，問題發現的數量和質量，整改跟蹤的及時性等。3.安全保衛部門定期對檢查人員的考核情況進行匯總分析，作為績效評估的重要依據。（二）獎懲1.對于在夜間檢查工作中表現突出，及時發現并有效處置安全隱患和違規行為，避免銀行重大損失的檢查人員，給予表彰和獎勵。2.對于檢查工作敷衍了事，未認真履行職責，導致問題未被及時發現或整改不到位的檢查人員，給予批評教育、扣減績效獎金等處罰；情節嚴重的，給予紀律處分。3.對因違反夜間檢查管理制度，導致銀行發生安全事故或重大風險事件的相關責任人，依法依規追究責任。七、培訓與教育（一）培訓內容1.銀行安全法律法規和規章制度，重點是夜間檢查相關規定。2.安全設施設備的操作與維護知識，如門禁系統、監控系統、報警系統等。3.現金與重要物品管理的風險防控要點。4.業務操作規范和應急處理技能。（二）培訓方式1.定期組織集中培訓，邀請專家或內部業務骨干進行授課。2.開展現場實操培訓，讓檢查人員在實際操作中熟悉檢查流程和方法。3.利用網絡學習平臺，提供在線學習資料，方便檢查人員隨時學習。（三）教育要求1.新入職的檢查人員必須參加崗前夜間檢查培訓，經考核合格后方可上崗