銀行外包安全管理制度?一、總則（一）目的為加強銀行外包業務的安全管理，規范外包活動中的安全行為，防范安全風險，保障銀行信息資產安全、業務穩定運行，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于銀行與外部機構簽訂的各類外包合同，包括但不限于信息技術外包、業務流程外包、人力資源外包等涉及銀行信息系統、業務操作、客戶數據等相關領域的外包服務。（三）基本原則1.合規性原則外包活動應嚴格遵守國家法律法規、監管要求以及銀行內部規章制度。2.安全性原則確保外包服務提供商具備足夠的安全保障能力，有效保護銀行信息資產安全，防止信息泄露、數據丟失、系統故障等安全事件發生。3.可控性原則銀行對外包業務應保持充分的控制能力，明確雙方權利義務，監督外包服務提供商履行安全責任。4.風險評估原則在進行外包決策前，應對外包業務進行全面的風險評估，并在合同執行過程中持續監控風險狀況，及時采取措施應對風險。二、外包服務提供商管理（一）選擇標準1.資質與信譽具備合法有效的營業執照、相關行業資質證書等。具有良好的商業信譽，無重大違法違規記錄。2.安全管理能力建立完善的安全管理制度和流程，包括信息安全、網絡安全、物理安全等方面。擁有專業的安全管理團隊，具備相應的安全技術能力和應急處理能力。3.技術實力具備滿足外包業務需求的技術水平和設備設施。能夠提供穩定可靠的技術支持和維護服務，保障系統正常運行。4.人員管理對外包人員進行嚴格的背景審查和培訓，確保人員具備必要的安全意識和技能。建立人員離職交接等管理制度，防止信息泄露。（二）盡職調查1.銀行應在簽訂外包合同前，對潛在的外包服務提供商進行全面的盡職調查，包括但不限于實地考察、資料審查、客戶訪談等。2.盡職調查內容應涵蓋外包服務提供商的公司背景、經營狀況、安全管理體系、技術能力、人員情況等方面，確保其符合銀行的選擇標準。（三）合同簽訂1.在外包合同中應明確雙方的安全責任和義務，包括但不限于安全管理要求、保密條款、數據保護、應急處理等方面。2.合同應約定外包服務提供商應按照銀行的安全標準和規范開展工作，并接受銀行的監督檢查。3.明確違約責任和賠償機制，對于因外包服務提供商原因導致的安全事故，應承擔相應的法律責任和經濟賠償責任。（四）持續監督1.銀行應定期對外包服務提供商進行監督檢查，評估其安全管理狀況和服務質量。2.監督檢查內容包括安全制度執行情況、技術措施落實情況、人員管理情況、應急處理能力等方面。3.對于發現的問題，應及時向外包服務提供商發出整改通知，要求其限期整改，并跟蹤整改情況。（五）退出機制1.當外包服務提供商出現嚴重違反安全規定、服務質量嚴重下降、無法履行合同義務等情況時，銀行有權終止外包合同。2.在終止合同前，銀行應要求外包服務提供商做好相關的交接工作，確保銀行信息資產安全和業務正常運行。3.對外包服務提供商的退出情況進行記錄和總結，分析原因，為今后的外包管理提供經驗教訓。三、安全管理要求（一）信息安全1.數據保護外包服務提供商應采取有效的數據保護措施，確保銀行數據的保密性、完整性和可用性。對涉及銀行客戶信息、業務數據等敏感信息進行加密存儲和傳輸，防止數據泄露。建立數據備份和恢復機制，定期進行數據備份，并將備份數據存儲在安全的位置。2.網絡安全保障外包服務所涉及的網絡系統安全，采取防火墻、入侵檢測、防病毒等安全防護措施。定期進行網絡安全漏洞掃描和修復，防止網絡攻擊和惡意軟件入侵。對外包服務提供商的網絡訪問進行嚴格的權限管理，限制不必要的訪問。3.信息系統安全確保外包服務所使用的信息系統符合銀行的安全標準和規范，定期進行安全評估和審計。對外包信息系統的變更進行嚴格的審批和管理，防止因系統變更導致安全風險增加。建立信息系統應急響應機制，及時處理系統故障和安全事件。（二）物理安全1.場所安全外包服務提供商應確保其辦公場所的安全，采取門禁系統、監控系統等安全措施。對重要設備和數據存儲區域進行物理隔離，防止未經授權的人員進入。2.設備安全對外包服務所使用的設備進行定期維護和檢查，確保設備正常運行。對關鍵設備采取冗余備份措施，防止設備故障影響業務正常開展。對設備的訪問進行嚴格的權限管理，防止設備被盜用或損壞。（三）人員安全1.背景審查外包服務提供商應對其員工進行嚴格的背景審查，確保員工無不良記錄。對于涉及銀行敏感信息的人員，應簽訂保密協議。2.培訓教育定期對外包服務提供商的員工進行安全培訓教育，提高員工的安全意識和技能。培訓內容應包括信息安全知識、保密制度、應急處理流程等方面。3.人員管理建立外包服務提供商員工的檔案管理制度，記錄員工的基本信息、培訓情況、工作表現等。對外包服務提供商員工的離職進行嚴格的交接管理，防止信息泄露。（四）應急管理1.應急預案制定外包服務提供商應制定完善的應急預案，明確應急處理流程和責任分工。應急預案應包括信息安全事件、系統故障、自然災害等方面的應急處理措施。2.應急演練定期組織應急演練，檢驗應急預案的有效性和員工的應急處理能力。應急演練應包括模擬演練、實戰演練等多種形式。3.應急響應在發生安全事件時，外包服務提供商應立即啟動應急預案，采取有效的應急處理措施，并及時向銀行報告。銀行應根據事件的嚴重程度，及時組織相關力量進行處置，降低事件對銀行造成的損失。四、安全審計與評估（一）審計計劃1.銀行應制定年度安全審計計劃，明確對外包服務提供商的審計內容、審計頻率和審計方式。2.審計計劃應涵蓋外包服務的各個環節，包括安全管理、技術措施、人員管理等方面。（二）審計實施1.按照審計計劃，定期對外包服務提供商進行安全審計，審計人員應具備專業的安全知識和技能。2.審計過程中，應查閱相關資料、現場檢查、人員訪談等方式，全面了解外包服務提供商的安全管理狀況。3.對審計發現的問題，應詳細記錄，并要求外包服務提供商限期整改。（三）評估報告1.審計結束后，應編寫安全審計評估報告，報告內容應包括審計概況、審計發現的問題、整改建議等方面。2.評估報告應提交給銀行管理層和相關部門，作為決策參考和監督外包服務提供商整改的依據。（四）整改跟蹤1.對外包服務提供商的整改情況進行跟蹤檢查，確保問題得到有效解決。2.對于整改不力的外包服務提供商，應采取進一步的措施，如加強監督、扣除服務費用等。五、保密管理（一）保密責任1.外包服務提供商應與銀行簽訂保密協議，明確保密責任和義務。2.保密協議應涵蓋銀行商業秘密、客戶信息、業務數據等所有涉及銀行機密的信息。（二）保密措施1.對外包服務提供商接觸到的銀行機密信息進行嚴格的管理，限制知悉范圍。2.采取加密存儲、加密傳輸、訪問控制等技術手段，確保機密信息的安全。3.對涉及機密信息的紙質文件和存儲介質進行妥善保管，防止丟失和泄露。（三）保密監督1.銀行應定期對外包服務提供商的保密措施執行情況進行監督檢查。2.對于違反保密協議的行為，應依法追究外包服務提供商的法律責任，并要求其承擔相應的經濟賠償責任。六、培訓與宣傳（一）培訓內容1.定期組織外包服務提供商相關人員參加銀行的安全培訓，培訓內容包括安全制度、安全技術、應急處理等方面。2.針對不同崗位和業務需求，提供個性化的安全培訓課程。（二）培訓方式1.培訓方式可采用集中授課、在線學習、現場演示等多種形式。2.鼓勵外包服務提供商自主開展內部安全培訓，提高員工的安全意識和技能。（三）宣傳教育1.通過內