銀行近親回避管理制度?一、總則（一）目的為加強銀行內部管理，規范員工親屬關系在工作中的行為，確保銀行各項業務的公正、公平、公開開展，防范利益沖突和不正當關聯交易，維護銀行的正常運營秩序和良好形象，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于銀行全體員工，包括正式員工、勞務派遣員工等。（三）基本原則1.公正公平原則確保在人事管理、業務操作、資源分配等方面，不因員工親屬關系而產生偏袒或歧視，保障所有員工享有平等的機會和待遇。2.回避原則涉及員工親屬關系的工作環節，相關人員應主動回避，防止因親屬關系影響工作決策的客觀性和公正性。3.利益沖突防范原則避免員工親屬關系可能引發的利益沖突，防止利用親屬關系謀取私利，損害銀行和其他相關方的利益。4.透明公開原則對于涉及親屬回避的事項，應保持信息透明，接受內部監督和員工的監督，確保制度執行的公開性。二、回避關系界定（一）親屬范圍1.夫妻關系。2.直系血親關系，包括父母、子女、祖父母、孫子女等。3.三代以內旁系血親關系，如兄弟姐妹、堂兄弟姐妹、表兄弟姐妹等。4.近姻親關系，包括配偶的父母、配偶的兄弟姐妹及其配偶、子女的配偶及子女配偶的父母等。（二）工作關聯關系1.直接上下級關系，即一方擔任領導職務，另一方為其直接下屬。2.直接管理與被管理關系，如在同一部門或團隊中，一方對另一方具有直接的工作管理職責。3.重要業務關聯關系，例如一方負責某項業務的審批、決策，另一方參與該業務的具體執行、操作或監督，可能影響業務公正處理的情況。4.財務關聯關系，如涉及財務審批、核算、監督等工作中，存在親屬關系可能影響財務數據真實性和資金安全的情況。三、回避情形及程序（一）人事管理方面1.招聘環節在招聘過程中，若發現應聘者與銀行在職員工存在回避關系，招聘人員應及時向招聘主管報告。對于具有回避關系的應聘者，在同等條件下，優先考慮其他符合條件的應聘者。若該應聘者確實具備突出優勢且無其他合適人選，應將情況提交至招聘決策小組審議，并在招聘過程中進行公示，接受全體員工監督。2.崗位調整與晉升當涉及員工崗位調整或晉升時，人力資源部門應進行親屬關系篩查。若發現存在回避關系，應將相關情況告知崗位調整或晉升的決策部門。決策部門在考慮崗位調整或晉升時，應充分評估回避關系可能產生的影響。對于存在回避關系的員工，在做出決策前應進行專項說明，并確保決策過程透明、公正。若因親屬關系可能影響公正決策的，應避免該員工參與涉及親屬的崗位調整或晉升決策環節。3.績效考核在績效考核過程中，考核人員應確保考核的公正性，避免因親屬關系給予不恰當的考核評價。若考核人員與被考核人員存在回避關系，應主動向考核組織者報告，由考核組織者安排其他無回避關系的人員進行考核或對考核結果進行審核。（二）業務操作方面1.信貸業務信貸調查、審查、審批等環節，若信貸人員與借款人、擔保人等存在回避關系，應主動申請回避。對于存在回避關系的信貸業務，銀行應指定其他無回避關系的人員進行調查、審查或審批。在業務操作過程中，應詳細記錄回避情況及替代人員信息。2.財務業務財務人員在進行財務核算、資金審批、財務監督等工作時，若涉及親屬關系的財務事項，應主動回避。對于存在回避關系的財務業務，應安排其他無回避關系的財務人員進行處理。同時，應對相關財務數據進行重點審查，確保財務信息的真實性和準確性。3.審計業務內部審計人員在對涉及親屬所在部門或崗位進行審計時，應實行回避制度。審計部門應合理安排審計人員，避免出現審計人員與被審計對象存在回避關系的情況。若無法避免，應向審計主管報告，由審計主管決定是否調整審計人員或采取其他措施確保審計工作的公正性。（三）回避程序1.員工發現本人或其親屬存在應回避的情形時，應主動向所在部門負責人報告。2.部門負責人在接到報告后，應及時進行核實，并根據情況調整工作安排，確保回避要求得到落實。3.對于涉及重要業務決策或人事管理等重大事項的回避情況，部門負責人應向分管領導匯報，由分管領導做出最終決策。4.在回避過程中，應做好相關工作交接和記錄，確保工作的連續性和準確性。四、監督與檢查（一）內部監督機制1.銀行內部設立監督小組，成員由紀檢監察部門、人力資源部門等相關人員組成。監督小組負責定期對銀行各項工作中回避制度的執行情況進行檢查和監督。2.各部門應定期向監督小組匯報本部門回避制度的執行情況，包括回避事項的發生、處理過程及結果等。3.監督小組可通過調閱業務檔案、訪談相關人員、檢查工作記錄等方式，對回避制度的執行情況進行全面檢查。對于發現的問題，應及時提出整改意見，并跟蹤整改落實情況。（二）投訴舉報渠道1.銀行設立專門的投訴舉報郵箱和電話，接受員工對違反回避制度行為的舉報。2.對于收到的投訴舉報信息，應及時進行登記和調查核實。對于經查實的違規行為，按照相關規定嚴肅處理，并將處理結果反饋給舉報人。3.保護投訴舉報人權益，對舉報人信息嚴格保密。對于打擊報復舉報人的行為，一經發現，嚴肅追究相關人員責任。（三）定期評估與改進1.銀行定期對回避管理制度的執行效果進行評估，評估內容包括制度的合理性、執行的有效性、存在的問題及改進建議等。2.根據評估結果，及時對回避管理制度進行修訂和完善，確保制度能夠適應銀行發展的需要和實際工作中的新情況、新問題。3.將回避制度的執行情況納入銀行內部績效考核體系，對嚴格執行回避制度的部門和個人給予適當獎勵，對違反制度的行為進行相應處罰，以強化制度的執行力。五、違規處理（一）違規行為界定1.應回避而未回避，影響工作公正開展的行為。2.利用親屬關系謀取私利，如在業務操作中給予親屬不當利益、泄露業務機密幫助親屬獲取利益等。3.故意隱瞞親屬關系，導致回避制度未能有效執行的行為。（二）處理措施1.對于首次發現的輕微違規行為，由所在部門負責人對違規員工進行批評教育，并責令其立即改正。2.對于多次違規或情節較為嚴重的行為，給予警告、罰款等處分。同時，對違規員工進行崗位調整，避免其繼續處于可能引發回避問題的崗位。3.對于因違規行為給銀行造成經濟損失或其他嚴重后果的，依法追究其法律責任，并要求其賠償相應損失。4.在處理違規行為的同時，應追究相關管理人員的管理責任，根據情節輕重給予相應的紀律處分。六、培訓與宣傳（一）培訓計劃1.人力資源部門制定年度回避制度培訓計劃，明確培訓對象、培訓內容、培訓時間和培訓方式等。2.培訓對象包括新入職員工、涉及重要崗位的員工以及可能存在回避關系風險的員工等。3.培訓內容主要包括回避制度的具體內容、回避關系的界定、回避程序以及違規處理等方面。（二）培訓方式1.定期組織集中培訓，邀請專家或內部資深人員進行授課，通過案例分析、互動討論等方式，加深員工對回避制度的理解和掌握。2.開展線上培訓，制作回避制度相關的培訓課件和視頻，供員工隨時學習。同時，設置在線測試環節，檢驗員工的學習效果。3.在新員工入職培訓中，將回避制度作為重要內容進行講解，確保新員工從入職開始就了解并遵守相關規定。（三）宣傳工作1.利用銀行內部刊物、宣傳欄、辦公系統等渠道，廣泛宣傳回避制度的重要性和具體要求，提高員工的知曉度和遵守制度的自覺性。2.定期發布回避制度執行情況的通報，對執行較好的部門和個人進行表揚，對違規