意向金管理制度?總則目的為了規(guī)范公司意向金的管理，明確意向金的收取、使用、退還等流程，保障公司和客戶的合法權(quán)益，特制定本管理制度。適用范圍本制度適用于公司所有涉及意向金收取、管理及相關(guān)業(yè)務(wù)的部門和員工。定義1.意向金：是指客戶為表達(dá)對(duì)公司某項(xiàng)產(chǎn)品或服務(wù)的合作意向而預(yù)先支付的一定金額款項(xiàng)。該款項(xiàng)并非合同定金，主要用于鎖定客戶合作意向，在特定條件下可轉(zhuǎn)化為定金或其他相關(guān)費(fèi)用。2.客戶：包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶，是與公司就產(chǎn)品或服務(wù)達(dá)成初步合作意向并支付意向金的主體。意向金的收取收取原則1.自愿原則：客戶自愿決定是否支付意向金，公司及員工不得強(qiáng)制或變相強(qiáng)制客戶支付。2.明確告知原則：在收取意向金前，公司員工應(yīng)向客戶詳細(xì)說明意向金的性質(zhì)、用途、退還條件及相關(guān)流程，確保客戶充分理解并同意。收取流程1.業(yè)務(wù)洽談：業(yè)務(wù)部門與客戶就合作事宜進(jìn)行洽談，達(dá)成初步合作意向后，向客戶介紹意向金相關(guān)政策。2.填寫申請(qǐng)：業(yè)務(wù)人員填寫《意向金收取申請(qǐng)表》，詳細(xì)注明客戶信息、合作項(xiàng)目、意向金金額、預(yù)計(jì)轉(zhuǎn)化方式等內(nèi)容，并提交上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)審批。3.審批：上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)根據(jù)業(yè)務(wù)情況對(duì)申請(qǐng)表進(jìn)行審核，審批通過后簽署意見。4.開具收據(jù)：財(cái)務(wù)部門根據(jù)審批后的申請(qǐng)表，為客戶開具加蓋公司財(cái)務(wù)專用章的意向金收據(jù)。收據(jù)內(nèi)容應(yīng)包括客戶名稱、意向金金額、收款日期、收據(jù)編號(hào)等信息。5.款項(xiàng)繳存：業(yè)務(wù)人員負(fù)責(zé)將收取的意向金及時(shí)繳存至公司指定的銀行賬戶，并將繳存憑證交財(cái)務(wù)部門備案。收取方式1.現(xiàn)金：對(duì)于金額較小且客戶要求使用現(xiàn)金支付的情況，業(yè)務(wù)人員可在確保安全的前提下收取現(xiàn)金，并按照上述流程辦理相關(guān)手續(xù)。收取現(xiàn)金后應(yīng)立即繳存銀行，不得坐支。2.銀行轉(zhuǎn)賬：鼓勵(lì)客戶通過銀行轉(zhuǎn)賬方式支付意向金。業(yè)務(wù)人員應(yīng)向客戶提供公司指定的收款賬戶信息，包括開戶銀行、賬戶名稱、賬號(hào)等。客戶轉(zhuǎn)賬成功后，業(yè)務(wù)人員需及時(shí)將轉(zhuǎn)賬憑證交財(cái)務(wù)部門核對(duì)，并辦理后續(xù)手續(xù)。3.其他方式：如支票、電子支付等，參照銀行轉(zhuǎn)賬方式的流程進(jìn)行操作，確保款項(xiàng)及時(shí)到賬并準(zhǔn)確記錄。意向金的管理賬戶設(shè)立公司設(shè)立專門的意向金賬戶，用于存放客戶支付的意向金。該賬戶由財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)管理，確保資金安全、專款專用。賬務(wù)處理1.財(cái)務(wù)部門收到意向金后：應(yīng)及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)處理，在財(cái)務(wù)系統(tǒng)中準(zhǔn)確記錄收款日期、客戶名稱、意向金金額、收款方式等信息，并將其歸類為意向金科目進(jìn)行核算。2.定期核對(duì)：財(cái)務(wù)部門每月定期與業(yè)務(wù)部門核對(duì)意向金臺(tái)賬，確保賬賬相符、賬實(shí)相符。如發(fā)現(xiàn)差異，應(yīng)及時(shí)查明原因并進(jìn)行調(diào)整。安全保障1.資金安全：公司采取必要的安全措施保障意向金賬戶資金的安全，如選擇信譽(yù)良好的銀行合作、設(shè)置安全的賬戶密碼、定期進(jìn)行賬戶余額核對(duì)等。2.信息安全：嚴(yán)格保密客戶支付意向金的相關(guān)信息，防止客戶信息泄露。財(cái)務(wù)部門及相關(guān)業(yè)務(wù)人員應(yīng)對(duì)客戶信息嚴(yán)格保密，不得隨意透露給無關(guān)人員。意向金的使用使用范圍意向金主要用于與客戶合作項(xiàng)目相關(guān)的前期費(fèi)用支出，如市場(chǎng)調(diào)研、方案策劃、樣品制作等，以推動(dòng)合作項(xiàng)目的進(jìn)展。具體使用范圍由業(yè)務(wù)部門根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)情況提出申請(qǐng)，經(jīng)審批后執(zhí)行。使用流程1.使用申請(qǐng)：業(yè)務(wù)部門根據(jù)合作項(xiàng)目進(jìn)展情況，如需使用意向金，填寫《意向金使用申請(qǐng)表》，詳細(xì)說明使用事由、金額、預(yù)計(jì)使用時(shí)間等內(nèi)容，并附上相關(guān)費(fèi)用預(yù)算明細(xì)及證明材料，提交上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)審批。2.審批：上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)申請(qǐng)表進(jìn)行審核，評(píng)估使用意向金的必要性和合理性。審批通過后簽署意見。3.資金支付：財(cái)務(wù)部門根據(jù)審批后的申請(qǐng)表，按照公司財(cái)務(wù)管理制度辦理資金支付手續(xù)。支付方式可根據(jù)實(shí)際情況選擇銀行轉(zhuǎn)賬、支票支付等，但需確保支付流程合規(guī)、準(zhǔn)確。4.賬務(wù)處理：財(cái)務(wù)部門在支付意向金后，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行賬務(wù)處理，沖減意向金科目余額，并記錄相關(guān)費(fèi)用支出情況。意向金的退還退還條件1.客戶放棄合作：若客戶在支付意向金后，因自身原因放棄與公司的合作意向，在滿足一定條件下，公司應(yīng)按照約定退還意向金。2.合作未達(dá)成：因公司原因?qū)е潞献黜?xiàng)目未能按照約定達(dá)成，公司應(yīng)退還客戶意向金，并根據(jù)具體情況承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。3.其他約定情形：如雙方在合作洽談過程中就意向金退還事宜另有約定，且符合約定條件的，公司應(yīng)按照約定辦理退還手續(xù)。退還流程1.申請(qǐng)：客戶或業(yè)務(wù)部門提出意向金退還申請(qǐng)，填寫《意向金退還申請(qǐng)表》，詳細(xì)說明退還原因、意向金金額、收款日期等信息，并提交相關(guān)證明材料（如合作終止協(xié)議、客戶放棄合作聲明等）。2.審核：業(yè)務(wù)部門對(duì)退還申請(qǐng)進(jìn)行初步審核，核實(shí)申請(qǐng)?jiān)蚣跋嚓P(guān)材料的真實(shí)性、完整性。審核通過后提交財(cái)務(wù)部門。3.財(cái)務(wù)審核：財(cái)務(wù)部門對(duì)申請(qǐng)進(jìn)行財(cái)務(wù)審核，確認(rèn)意向金款項(xiàng)是否已到賬、是否存在其他未結(jié)清款項(xiàng)等情況。如審核無誤，財(cái)務(wù)部門簽署審核意見。4.審批：上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)退還申請(qǐng)進(jìn)行最終審批。審批通過后，下達(dá)退還意向金的指令。5.款項(xiàng)退還：財(cái)務(wù)部門根據(jù)審批意見，按照客戶支付意向金的原路徑進(jìn)行退還。如客戶原支付方式為銀行轉(zhuǎn)賬，應(yīng)將意向金退還至客戶原支付賬戶；如為現(xiàn)金支付，可根據(jù)客戶要求選擇現(xiàn)金退還或銀行轉(zhuǎn)賬退還。退還完成后，財(cái)務(wù)部門在財(cái)務(wù)系統(tǒng)中記錄退還日期、退還金額、退還方式等信息，并更新意向金臺(tái)賬。特殊情況處理客戶變更意向1.若客戶在支付意向金后提出變更合作項(xiàng)目、合作條件等要求，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)與客戶溝通協(xié)商，并重新評(píng)估合作可行性。如需調(diào)整意向金金額或使用方式，應(yīng)按照本制度規(guī)定的收取、使用流程辦理相關(guān)手續(xù)。2.如客戶變更意向?qū)е略庀蚪鹗褂糜?jì)劃無法實(shí)施，已使用的意向金應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)整或退還，剩余意向金按照變更后的合作情況進(jìn)行處理。合作項(xiàng)目延期1.因不可抗力或其他合理原因?qū)е潞献黜?xiàng)目延期，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)通知客戶，并與客戶協(xié)商意向金的處理方式。如客戶同意繼續(xù)合作，意向金可繼續(xù)用于延期后的合作項(xiàng)目；如客戶不同意繼續(xù)合作，公司應(yīng)按照本制度規(guī)定的退還條件辦理意向金退還手續(xù)。2.在合作項(xiàng)目延期期間，如因公司原因?qū)е驴蛻魴?quán)益受損，公司應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任，并根據(jù)情況對(duì)意向金退還金額或其他補(bǔ)償方式進(jìn)行協(xié)商確定。法律糾紛1.若因意向金引發(fā)法律糾紛，公司應(yīng)積極應(yīng)對(duì)，及時(shí)收集相關(guān)證據(jù)材料，配合法務(wù)部門進(jìn)行處理。2.在法律糾紛處理過程中，意向金的管理和使用應(yīng)暫停，待糾紛解決后再根據(jù)最終結(jié)果進(jìn)行相應(yīng)處理。監(jiān)督與考核內(nèi)部監(jiān)督1.公司內(nèi)部審計(jì)部門定期對(duì)意向金的收取、管理、使用及退還情況進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督，檢查是否符合本制度規(guī)定及公司財(cái)務(wù)管理制度要求。2.審計(jì)部門如發(fā)現(xiàn)問題，應(yīng)及時(shí)提出整改意見，并跟蹤整改情況。對(duì)違規(guī)操作的部門和個(gè)人，按照公司相關(guān)規(guī)定進(jìn)行嚴(yán)肅處理。客戶反饋1.業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)收集客戶對(duì)意向金管理的反饋意見，了解客戶滿意度。對(duì)于客戶提出的疑問和投訴，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行處理和回復(fù)。2.根據(jù)客戶反饋情況，對(duì)意向金管理制度進(jìn)行評(píng)估和完善，不斷提高客戶服務(wù)質(zhì)量和管理水平。考核機(jī)制1.將意向金管理工作納入業(yè)務(wù)部門和相關(guān)員工的績效考核體系，考核指標(biāo)包括意向金收取成功率、使用合規(guī)性、退還及時(shí)性、客戶滿意度等。2.根據(jù)考核結(jié)果，對(duì)表現(xiàn)優(yōu)秀的部門和員工給予獎(jiǎng)勵(lì)，對(duì)存在問題的部門和員工進(jìn)行督促整改，并視情節(jié)輕重給