理財顧問協議合同?甲方（委托人）：姓名：__________________身份證號：__________________聯系地址：__________________聯系電話：__________________乙方（受托人）：名稱：__________________統一社會信用代碼：__________________法定代表人：__________________聯系地址：__________________聯系電話：__________________鑒于甲方有理財需求，乙方具備提供專業理財顧問服務的能力和資質，雙方經友好協商，依據《中華人民共和國民法典》及相關法律法規的規定，就乙方為甲方提供理財顧問服務事宜達成如下協議：一、服務內容及標的物（一）服務內容1.財務狀況評估乙方將對甲方的財務狀況進行全面評估，包括但不限于收入、資產、負債、支出等方面，以了解甲方的財務現狀和理財目標。2.理財規劃制定根據甲方的財務狀況和理財目標，乙方為甲方量身定制個性化的理財規劃，涵蓋投資規劃、風險管理規劃、稅務規劃等方面，明確各階段的理財策略和實施步驟。3.投資建議提供基于市場動態和甲方的風險承受能力，乙方為甲方提供專業的投資建議，包括但不限于各類金融產品的選擇、投資組合的構建等，幫助甲方實現資產的合理配置和增值。4.定期理財咨詢與溝通乙方定期與甲方進行溝通，解答甲方在理財過程中遇到的問題，提供最新的理財資訊和市場動態信息，根據實際情況適時調整理財規劃。（二）標的物本合同所涉及的標的物為甲方委托乙方管理的個人資產，具體資產范圍及金額由雙方另行書面確認。甲方應確保所提供資產的合法性和真實性，并按照乙方的要求及時、足額地將資產交付給乙方進行管理。二、雙方權利與義務（一）甲方權利義務1.權利有權了解乙方提供理財顧問服務的具體內容、方式和流程。有權要求乙方按照本合同約定提供理財規劃、投資建議等服務。對乙方提供的服務不滿意時，有權提出異議并要求乙方改進。有權知曉自己資產的管理情況，包括資產的投資組合、收益情況等。2.義務向乙方如實提供與財務狀況、理財目標相關的信息和資料，包括但不限于收入證明、資產清單、負債情況、投資經驗、風險承受能力等，并保證所提供信息的真實性、準確性和完整性。按照本合同約定向乙方支付服務費用。積極配合乙方開展工作，根據乙方的要求提供必要的協助和文件。在理財規劃實施過程中，根據乙方的建議及時調整自己的理財行為和決策。（二）乙方權利義務1.權利有權按照本合同約定收取服務費用。根據甲方提供的信息和資料，獨立制定理財規劃和投資建議。在理財規劃實施過程中，根據市場變化和甲方實際情況，對理財規劃進行合理調整。2.義務按照國家法律法規和行業規范，為甲方提供專業、謹慎、誠信的理財顧問服務。嚴格保守甲方的商業秘密和個人隱私，不得向任何第三方泄露甲方的財務狀況、理財目標及相關信息。定期對甲方的資產狀況和理財規劃實施情況進行評估和分析，及時向甲方報告理財規劃的執行情況和市場動態。根據甲方的風險承受能力和理財目標，為甲方推薦合適的金融產品和投資組合，確保投資建議的合理性和可行性。三、服務費用及支付方式（一）服務費用甲方應向乙方支付的服務費用為人民幣[x]元/年。此費用涵蓋乙方為甲方提供的財務狀況評估、理財規劃制定、投資建議提供、定期理財咨詢與溝通等全部服務內容。（二）支付方式甲方應在本合同簽訂后的[x]個工作日內，向乙方支付首年服務費用人民幣[x]元。此后，每年服務費用的支付時間為上一年度服務期屆滿前的[x]個工作日內。甲方應通過銀行轉賬的方式將服務費用支付至乙方指定的銀行賬戶。乙方應在收到甲方支付的服務費用后的[x]個工作日內，向甲方出具合法有效的發票。四、理財規劃的實施與調整（一）實施1.乙方應按照本合同約定及制定的理財規劃，及時、準確地為甲方實施各項理財建議和措施。2.在實施理財規劃過程中，涉及到具體金融產品的購買、交易等操作，乙方應按照相關法律法規和金融機構的規定，協助甲方辦理相關手續。（二）調整1.在理財規劃實施過程中，如遇市場環境發生重大變化、甲方財務狀況或理財目標發生調整等情況，乙方有權根據實際情況對理財規劃進行合理調整。2.乙方調整理財規劃后，應及時通知甲方，并向甲方詳細說明調整的原因、內容及對甲方理財目標的影響。甲方應在收到通知后的[x]個工作日內給予乙方書面反饋，如無異議，則按照調整后的理財規劃執行。五、資產的管理與風險承擔（一）資產管理1.甲方委托乙方管理的資產，乙方應按照理財規劃進行獨立運作和管理，確保資產的安全和合理增值。2.乙方應建立健全資產管理制度，對甲方資產的投資、交易等情況進行詳細記錄，并定期向甲方提供資產報告，說明資產的運作情況、收益情況等。（二）風險承擔1.理財投資具有一定的風險性，乙方雖將盡最大努力為甲方提供專業的理財建議和服務，但無法保證甲方的資產絕對不會發生損失。2.甲方應充分認識到理財投資的風險，自行承擔因市場波動、投資決策等原因導致的資產損失風險。乙方不對甲方資產的投資損失承擔任何賠償責任，但因乙方故意或重大過失導致甲方資產損失的除外。六、違約責任（一）甲方違約責任1.若甲方未按照本合同約定向乙方支付服務費用，每逾期一日，應按照未支付金額的[x%]向乙方支付違約金。逾期超過[x]日的，乙方有權暫停為甲方提供服務，并要求甲方支付已產生的服務費用及違約金。2.若甲方提供的信息和資料存在虛假、誤導或重大遺漏，導致乙方制定的理財規劃失誤或給乙方造成損失的，甲方應承擔全部賠償責任。3.若甲方違反本合同約定，擅自變更或終止理財規劃的實施，給乙方造成損失的，甲方應承擔相應的賠償責任。（二）乙方違約責任1.若乙方未按照本合同約定為甲方提供理財顧問服務，或提供的服務不符合行業規范和專業標準，乙方應采取補救措施，并按照服務費用的[x%]向甲方支付違約金。如因乙方違約行為給甲方造成損失的，乙方應承擔全部賠償責任。2.若乙方違反保密義務，向第三方泄露甲方的商業秘密或個人隱私，乙方應立即采取措施消除影響，并按照服務費用的[x%]向甲方支付違約金。如因乙方泄密行為給甲方造成損失的，乙方應承擔全部賠償責任。3.若乙方未按照理財規劃實施理財建議，或擅自變更理財規劃，給甲方造成損失的，乙方應承擔相應的賠償責任。七、爭議解決本合同在履行過程中如發生爭議，雙方應首先友好協商解決；協商不成的，任何一方均有權向合同簽訂地有管轄權的人民法院提起訴訟。八、其他條款（一）合同期限本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為[x]年。合同期滿后，雙方如無異議，則本合同自動延續[x]年。（二）合同變更與解除1.本合同的任何變更或補充需經雙方書面協商一致，并簽訂書面協議。2.在合同履行期間，若一方提出解除合同，需提前[x]個月書面通知對方，并經對方書面同意。因解除合同給對方造成損失的，提出解除合同方應承擔相應的賠償責任。（三）通知與送達雙方在本合同中填寫的聯系地址和聯系電話為各自的有效送達地址和聯系方式。任何一方的地址或聯系方式發生變更的，應在變更后的[x]個工作日內書面通知對方。如一方按照對方原提供的地址或聯系方式送達相關文件或通知，視為已有效送達。（四）不可抗力因不可抗力事件導致一方無法履行本合同約定的義務，該方不承擔違約責任，但應在不可抗力事件發生后的[x]個工作日內書面通知對方，并提供相關證明文件。在不可抗力事件影響消除后的合理時間內，雙方應協商恢復本合同的履行。若因不可抗力事件導致本合同無法繼續履行或部分無法履行，雙方應協商解決善后事宜。（五）合同份數本合同一式兩份，甲乙雙方各執一份，具有同等法律效力。甲方（簽字/蓋章）：_______________