2019-2025年證券投資顧問之證券投資顧問業務練習題(二)及答案

單選題（共1500題）1、資產配置在不同層面有不同含義，一般可以從（）等角度對資產配置進行分類。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A2、風險對沖是指利用特定的金融資產或金融工具構建相反的風險頭寸，以減少或消除金融資產潛在風險的過程，一般分為（）種情況。A.—B.二C.三D.四【答案】B3、技術分析方法常見的切線有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A4、在計算營運指數時，經營所得現金是必需的一個數據。其計算過程中的“非付現費用”包括下列項目中的（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D5、下列說法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A6、當由多種證券（不少于三種證券）構成證券組合時，組合可行域是所有合法證券組合構成的坐標系中的一個區域滿足一個共同的特點（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A7、下列關于消費的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A8、（）是指在同一市場買入（或賣出）某一交割月份期貨合約的同時，賣出（或買入）另一交割月份的同種商品期貨合約，以期在兩個不同月份的期貨合約價差出現有利變化時以對沖平倉獲利A.期現套利B.跨期套利C.跨商品套利D.跨市場套利【答案】B9、技術分析方法常見的切線有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A10、多重負債下的組合免疫策助組合應滿足的條件有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B11、家庭債務管理狀況的分析是指對客戶進行家庭債務管理，并提供相關專業建議的基礎和前提，其內容包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A12、下列屬于跨期套利的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】B13、若年利率均為10％，下列關于貨幣時間價值的計算中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B14、（）應當對證券投資顧問業務推廣、協議簽訂、服務提供、客戶回訪、投訴處理等環節實行留痕管理。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C15、證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業務，應當遵守法律、行政法規和本規定，加強（）管理.健全內部控制。防范利益沖突，切實維護客戶合法權益。A.合規B.自律C.法制D.監督【答案】A16、年金是在某個特定的時間段內一組時間間隔相同、金額相等的、方向相同的現金流，下列不屬于年金的是（）。A.房賃月供B.養老金C.每月家庭日用品費用支出D.定期定額購買基金的月投資款【答案】C17、以下關于應急資金管理的說法，正確的有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B18、根據葛蘭威爾法則，下列可以判斷為賣出信號的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D19、根據套利者對不同合約月份中近月合約與遠月合約買賣方向的不同，跨期套利可以分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B20、與其他債券相比，政府債券的特點是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B21、以未來價格上升帶來的價格收益為投資目標的證券組合屬于（）。A.平衡型證券組合B.增長型證券組合C.收入型證券組合D.貨幣市場型證券組合【答案】B22、證券的絕對估計值法包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C23、下列關于債券的特征說法正確的是（）.A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B24、下列關于債務管理的說法，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B25、按研究內容分類，證券研究報告可以分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A26、流動性比率／指標是各國監管當局和商業銀行廣泛使用的方法之一，下列常用的比率／指標表達式正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B27、下列由海關部門征收稅的部門是（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D28、分紅派息的重要日期有（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A29、金融市場泡沫的特征包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D30、下列關于客戶信息收集的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D31、在半強式有效市場的假設下，下列說法正確的有()。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】A32、下列關于杜邦分析體系的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B33、下列不屬于影響客戶投資風險承受能力的因素是（）。A.理財目標的彈性B.年齡C.理財產品的選擇D.資金的投資期限【答案】C34、證券公司、證券投資咨詢機構向客戶提供證券投資顧問服務，應當告知客戶下列基本信息:（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D35、證券產品進場時機選擇的要求有（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D36、某人家庭稅后年收入20萬元(該人貢獻70％)，其于今年購買了一套總價110萬元的投資性住房，其中貸款70萬元，目前無儲蓄無任何事業性保險，如果投資顧問要給該家庭規劃商業保險，在利用遺囑需求法對壽險保障需求進行分析時所考慮的因素有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D37、關于VaR值的計量方法，下列論述正確的是（）。A.方差一協方差法能預測突發事件的風險B.方差一協方差法易高估實際的風險值C.歷史模擬法可計量非線性金融工具的風險D.蒙特卡洛模擬法不需依賴歷史數據【答案】C38、證券公司、證券投資咨詢機構提供證券投資顧問服務，應當與客戶簽訂證券投資顧問服務協議，并對協議實行（）管理。A.編號B.統一C.嚴格D.寬松【答案】A39、下列由海關部門征收稅的部門是（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D40、證券投資技術分析主要技術指標包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D41、下列關于市盈率的論述，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C42、以下關于退休規劃的表述中，正確的是()。A.投資應當非常保守B.對收入和費用應樂觀估計C.規劃期應當在五年左右D.計劃開始不宜太遲【答案】D43、道氏理論的主要原理包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A44、下面（）數字是畫黃金分割線中最為重要的。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A45、現金流分析法是通過對一定時期內（）評估金融機構短期內的流動性狀況A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D46、金融期貨是指交易雙方在集中的交易場所以公開競價方式來進行的標準化金融期貨合約的交易，主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C47、金融遠期合約主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A48、《證券投資業務風險揭示書》應以（）形式。A.書面B.口頭C.書面和口頭D.書面或口頭【答案】A49、投資組合管理的目的為（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A50、收入支出表內各類項目的占比情況直觀地反映了該類收入支出項目的具體結構，下列屬于收入支出結構分析的有()。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D51、證券分析師在上市公司分析過程中需要關注（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C52、下列關于對沖策略有效性評價方法的說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】A53、現金預算必須與個人的（）一致。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D54、稅務規劃的原則包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C55、根據資本資產定價模型，下列關于β系數的說法中，正確的有（）A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A56、證券公司.證券投資咨詢機構應當按照（）的原則，與客戶協商并書面約定收取證券投資顧問服務費用的安排.A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B57、套利定利理論的假設條件包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B58、下列有關RSI的描述，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B59、金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件。在約定的時間內定期交換現金流的金融交易，主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A60、以下為跨期套利的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】C61、下列關于蒙特卡洛模擬法的說法，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B62、保險規劃的風險類型有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅳ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】B63、多重負債下的組合免疫策略組合應滿足的條件有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B64、下列各項中，某行業（）的出現一般表明該行業進入了衰退期。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C65、證券投資顧問服務協議應當約定，自簽訂協議之日起5個工作日內，客戶可以用（）通知方式提出解除協議。A.口頭B.書面C.口頭或書面D.口頭和書面【答案】B66、下列不屬于客戶財務信息的是（）。A.財務狀況末來發展趨勢B.當期收入狀況C.當期財務安排D.投資風險偏好【答案】D67、套利定價模型表明（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A68、制定保險規劃的原則有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】A69、買賣證券產品時機的一般原則有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.VD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.V【答案】D70、下列關于客戶評級說法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C71、下列有關財務彈性的表述，不正確的是（）。A.財務彈性是指將資產迅速轉變為現金的能力B.財務彈性是用經營現金流量與支付要求進行比較C.財務彈性是指企業適應經濟環境變化和利用投資機會的能力D.現金滿足投資比率越大，說明資金自給率越高【答案】A72、（）不是由于均值的時變造成的,而是由方差和自協方差的時變造成的序列。A.平穩時間序列B.非平穩時間序列C.齊次非平穩時間序列D.非齊次平穩時間序列【答案】D73、根據現代組合選擇理論，下列說法正確的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C74、關于艾氏波浪理論說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D75、影響行業景氣的幾個重要因素包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】B76、下列屬于指數化的局限性的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D77、在理財規劃中，（）管理的目標是讓客戶有足夠的資金去應付日常生活的開支、建立緊急應變基金去應付突發事件、減少不良資產及増加儲蓄的能力，從而建造一個財務健康、安全的生活體系。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B78、關于艾氏波浪理論說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D79、下列關于時間價值參數的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D80、下列關于市盈率的論述，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C81、在開展新產品和開展新業務之前，應該對其中所含的（）進行充分識別和評估。A.公司管理水平B.產品數量C.市場風險D.公司盈利【答案】C82、按照理財規劃需要對客戶信息進行分類，可分為（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B83、如果張某家庭核心資產配置是股票60%，債券30%，貨幣10%，那么從家庭理財角度看，這種資產結構符合（）家庭的理財特性。A.成長期B.形成期C.衰老期D.成熟期【答案】A84、在生命周期內，個人或家庭決定其目前的消費和儲蓄需要綜合考慮的因素有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D85、（）不是一個具體的險種，而是一種承保方式。A.人壽保險B.健康保險C.財產保險D.團體保險【答案】D86、按股票價格行為所表現出來的行業特征，可以將股票分為（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D87、按照我國《保險法》的規定，下列保險業務中屬于財產保險的是（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅳ、ⅤC.Ⅱ、Ⅲ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D88、某客戶準備對原油進行對沖交易，現貨價格為40美元／桶，1個月后的期貨價格為45美元／桶，則零時刻的基差是（）美元。A.-8B.-5C.-3D.3【答案】B89、股票類證券產品的基本特征不包括()。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C90、下列關于收益率曲線的說法，正確的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C91、在信用風險預警分析中，比較側重定量分析的是（）。A.黑色預警法B.藍色預警法C.紅色預警法D.橙色預警法【答案】B92、公司經理層素質主要是從（）等方面來分析的。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】A93、證券公司、證券投資咨詢機構按照（）方式收取證券投資顧問服務費用。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B94、市場風險資本要求涵蓋的風險范圍包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D95、下列關于證券投資顧問禁止性行為的要求，說法正確的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D96、現金流分析法是通過對一定時期內（）評估金融機構短期內的流動性狀況A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D97、某交易者欲利用到期日和標的物均相同的期權構建套利策略，當預期標的物價格下跌時，其操作方式應為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】B98、根據《證券投資顧問業務暫行規定》的規定，證券公司、證券投資咨詢機構向客戶提供證券投資顧問服務，應當告知客戶的基本信息包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A99、趨勢線的確認條件包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C100、采用信用衍生工具緩釋信用風險需滿足的要求是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C101、股權類產品的衍生工具的種類包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D102、以下屬于技術分析的基本假設的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A103、根據《證券投資顧問業務暫行規定》，以下對證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業務的說法，不正確的是（）。A.證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業務，應當建立客戶回訪機制，明確客戶回訪的程序、內容和要求，并指定專門人員獨立實施B.證券公司、證券投資咨詢機構應當向客戶提供風險揭示書，并由客戶簽收確認C.證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業務，應當建立客戶投訴處理機制，及時、妥善處理客戶投訴事項D.證券投資顧問可以通過廣播、電視、網絡、報刊等公眾媒體，作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議【答案】D104、從生命周期的角度著眼，屬于成熟期家庭的特征、需求和目標的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C105、客戶的基本信息不包括（）A.姓名B.工作單位與職務C.婚姻狀況D.投資經驗【答案】D106、（）屬于消極型資產配置策略。A.投資組合保險策略B.恒定混合策略C.買入并長期持有策略D.動態資產配置策略【答案】C107、與經濟活動總水平的周期及其振幅無關時，行業屬于（）。A.増長型行業B.周期型行業C.防守型行業D.進攻型行業【答案】A108、久期分析也稱為持續期分析或期限彈性分析，是對各時段的缺口賦予相應的敏感性權重，得到加權缺口，然后對所有時段的加權缺口進行匯總.以此估算某一給定的小幅利率變動，通常小于（），可能會對整體經濟價值產生的影響。A.0.1%B.1%C.10%D.20%【答案】B109、根據證券業從業人員資格管理實施細則執業人員出現（）情形，不予通過年檢。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】C110、下列不屬于客戶財務信息的是（）。A.財務狀況末來發展趨勢B.當期收入狀況C.當期財務安排D.投資風險偏好【答案】D111、客戶按照不同的財富觀，可將其分為（）幾種類別。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D112、某公司去年股東自由現金流量為15000000元，預計今年增長5%。公司現有5000000股普通股發行在外。股東要求的必要收益率為8%，利用股東自由現金貼現模型計算的公司權益價值為（）元。A.300000000B.9375000C.187500000D.525000000【答案】D113、某一期權標的物市價是57元，投資者購買一個敲定價格為60元的看漲期權，權利金為2元，然后購買一個敲定價格為55元的看跌期權，權利金為1元，則這一競跨式期權組合的盈虧平衡點為（）。A.63元,58元B.63元,52元C.52元,58元D.63元，66元【答案】B114、因素分析法也稱為()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A115、證券投資顧問的流程包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A116、央行采用的一般性貨幣政策工具包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A117、以下不屬于信用風險的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B118、資本資產定價理論認為。當引入無風險證券后，有效邊界為（）。A.證券市場線B.資本市場線C.特征線D.無差異曲線【答案】B119、（）的目的是使所管理的資產組合盡量接近于某個債券市場指數的表現。A.指數策略B.單一負債下的免疫策略C.多重負債下的免疫策略D.兩極策略【答案】A120、按交易的性質劃分，關聯交易可以劃分為（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A121、消費是評價宏觀經濟形勢的重要指標，通常可以從（）方面考察消費狀況。A.I、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D122、下列關于消費的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A123、證券公司.證券投資咨詢機構應當按照（）的原則，與客戶協商并書面約定收取證券投資顧問服務費用的安排.A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B124、下列關于統計推斷的參數估計和假設檢驗說法正確的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A125、（）是指人們在面對收益和損失的決策時表現出不對稱性。A.時間偏好B.損失厭惡C.過度自信D.心理賬戶【答案】B126、證券公司、證券投資咨詢機構應當提前5個工作日將廣告宣傳方案和時間安排向（）報備.A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B127、根據預期內正常的，可實現的某一固定的業務量水平為唯一基礎來編制預算的方法稱為（）。A.零基預算法B.定期預算法C.靜態預算法D.滾動預算法【答案】C128、買賣證券產品時機的一般原則有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D129、宏觀經濟運行對證券市場的影響，主要表現在（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B130、緊急預備金的儲存形式有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B131、我國法律法規對適當性原則的規定《證券公司投資者適當性制度指引》第二十四條規定，證券公司向客戶銷售的金融產品或提供的金融服務，應當符合（）要求。I、期限和品種符合客戶的投資目標Ⅱ、收益符合客戶目標Ⅲ、符合客戶的風險承受能力等級Ⅳ、簽署風險揭示書，確認已充分理解金融產品或金融服務的風險A.I、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.I、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C132、內部評級法初級法下，合格凈額結算包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B133、自下而上的分析法主要步驟為（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅢC.Ⅲ.Ⅳ.Ⅰ.ⅡD.Ⅳ.Ⅲ.Ⅱ.Ⅰ【答案】D134、某一期權標的物市價是57元，投資者購買一個敲定價格為60元的看漲期權，權利金為2元，然后購買一個敲定價格為55元的看跌期權，權利金為1元，則這一競跨式期權組合的盈虧平衡點為（）。A.63元,58元B.63元,52元C.52元,58元D.63元，66元【答案】B135、下列關于完全競爭型市場的說法中，正確的有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C136、下列關于SpSS的說法，正確的有（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】B137、量化風險的手段和工具包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D138、一般而言，比率越低表明企業的長期償債能力越好的指標有（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D139、在現金管理中，年度支出預算等于（）。A.年度收入—年度支出B.年儲蓄目標—年度支出C.年度收人—上一年支出D.年度收入—年儲蓄目標【答案】D140、證券組合管理的基本步驟包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ【答案】D141、金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件。在約定的時間內定期交換現金流的金融交易，主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A142、以下關于旗形的說法，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B143、下列屬于證券公司產品的有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】B144、套利的主要方法包括（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D145、在進行投資規劃時，對投資對象的分析包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B146、預計某公司今年末每股收益為2元，每股股息支付率為90%,并且該公司以后每年每股股利將以5%的速度増長。如果某投資者希望內部收益率不低于10%,那么，（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B147、證券投資顧問向客戶提供投資建議，應當具有的合理依據包括（）。A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.ⅤC.Ⅰ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】B148、下列關于應收賬款周轉率的說法，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B149、股息增長模型有（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】B150、客戶個人目標的確定根據時間階段可分為（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D151、關于趨勢線，以下說法中，錯誤的是（）。A.趨勢線也分為長期趨勢線、中期趨勢線與短期趨勢線三種B.反映價格變動的趨勢線是一成不變的C.研究趨勢線的變化方向和變化特征，有助于把握價格波動的方向和特征D.標準的趨勢線必須由兩個以上的高點或低點連接而成【答案】B152、以下不屬于技術分析的假設前提的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C153、商業銀行了解客戶的渠道有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C154、高資產凈值客戶是滿足下列條件之一的商業銀行客戶，包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A155、反向市場是構建（）的套利行為。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B156、下列關于杜邦財務分析體系的說法中，正確的有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A157、證券估值方法的主要類型包括（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A158、在稅收規劃中，了解客戶的基本情況和要求包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D159、在證券投資顧問業務的流程中,了解客戶情況,評估客戶的風承受能力,為客戶選擇適當的投資顧問服務或產品,告知客戶（）,由客戶自主選擇是否簽約。A.I、IIB.III、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV【答案】D160、證券服務機構制作、出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，給他人造成損失的（）應當承擔連帶賠償責任，但是能夠證明自己沒有過錯的除外。A.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D161、“5Cs”方法屬于（）評級方法。A.信用評分法B.專家判斷法C.歷史模型法D.壓力測試法【答案】B162、EViews中，在建模分析方面，有（）等估計方法。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D163、杜邦分析法的局限性包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B164、相對強弱指標（RSI）的應用法則包括（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B165、控制流動性風險的主要做法包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】A166、以下各種技分析手段中，衡量價格波動方向的是（）。A.壓力線B.支撐線C.趨勢線D.黃金分割線【答案】C167、哪些行為體現了投資顧問業務的適當性管理（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A168、（）是指依據分析指標和影響因素的關系，從數量上確定各因素對財務指標的影響程度。A.因素分析法B.比較分析法C.歸納分析法D.結果分析法【答案】A169、下列屬于個人資產負債表中的長期負債的有（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】C170、提供證券投資顧問服務，應當與客戶簽訂證券投資顧問服務協議。協議應當包括（）.A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A171、反向市場是構建（）的套利行為。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B172、下列監測信用風險的主要指標和計算方法不正確的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】C173、如何確定流動性風險偏好（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D174、根據資本資產定價模型在資源配置方面的應用，以下正確的有（）A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A175、根據《證券投資顧問業務暫行規定》，證券公司應當建立健全證券投資顧問業務管理制度、合規管理和風險控制機制，覆蓋（）等業務環節。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C176、證券公司、證券投資咨詢機構應當對證券投資顧問（）等環節實行留痕管理。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D177、下列屬于年金的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D178、關于矩形形態．下列說法中正確的有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D179、（）是指人們在現在消費與未來消費之間的偏好，就是人們對現在的滿意程度與對將來的滿意程度的比值。A.時間偏好B.損失厭惡C.過度自信D.心理賬戶【答案】A180、根據市場的競爭激烈程度，行業可以分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B181、下列關于債券組合的指數化投資策略的表述中，正確的有（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C182、股權分置改革的完成，表明（）等一系列問題逐步得到解決。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A183、債券不能收回投資的風險有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C184、基本分析法的主要方法包括（）A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B185、在證券投資顧問業務的流程中,了解客戶情況,評估客戶的風承受能力,為客戶選擇適當的投資顧問服務或產品,告知客戶（）,由客戶自主選擇是否簽約。A.I、IIB.III、IVC.I、III、IVD.I、II、III、IV【答案】D186、證券組合管理基本步驟包括（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D187、資本資產定價模型假設條件有（）。A.Ⅰ、IIB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、IVD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV【答案】D188、客戶分類的方法中，按財富觀分類可以分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D189、（）指投資者想等到信息發布后再進行決策的傾向。A.確定性效應B.反射效應C.隔離效應D.框定效應【答案】C190、對法人客戶的財務報表分析應特別關注內容有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C191、《風險揭示書》內容與格式要求由（）制定。A.中國證券業協會B.中國證監會C.證券公司D.證券交易所【答案】A192、證券公司、證券投資咨詢機構及其人員從事證券投資顧問業務，違反法律、行政法規和《證券投資顧問業務暫行規定》的，（）可以采取處罰措施。A.中國證監會B.國務院C.證券行業協會D.中國證監會及其派出機構【答案】D193、行業輪動的驅動因素包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B194、關于趨勢線，以下說法中，錯誤的是（）。A.趨勢線也分為長期趨勢線、中期趨勢線與短期趨勢線三種B.反映價格變動的趨勢線是一成不變的C.研究趨勢線的變化方向和變化特征，有助于把握價格波動的方向和特征D.標準的趨勢線必須由兩個以上的高點或低點連接而成【答案】B195、下列關于杜邦分析法，說法正確的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】B196、以價值分析理論為基礎，以統計方法和現值計算方法為主要分析手段的投資分析流派稱為（）。A.行為分析流派B.技術分析流派C.基本分析流派D.學術分析流派【答案】C197、（）是資本資產定價模型假設條件中對現實市場的簡化。A.投資者都依據方差評價證券組合的風險水平。B.投資者對證券的收益，風險及證券間的關聯性具有完全相同的預期。C.資本市場沒有摩檫。D.投資者都依據期望收益率評價證券組合的收益水平。【答案】C198、下列關于實際風險承受能力，說法正確的是（）。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅲ【答案】D199、下列（）屬于家庭收支預算中專項支出預算項目的內容。A.食、住B.本息還貸支出預算C.普通娛樂休閑D.醫療【答案】B200、關于退休收入，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D201、以下不屬于投資規劃的步驟的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅴ【答案】D202、下列關于理財價值觀的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】B203、我國稅收的劃分依據有哪幾種（）A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D204、信用評分模型在分析借款人信用風險過程中，存在的突出問題有()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D205、客戶的風險特征可以由（）構成。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A206、素質教育的成本一般包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】D207、緊急預備金的儲存形式有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B208、葛蘭威爾法則中規定的賣出信號包括（）等幾種情況。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A209、完全壟斷市場，產品的需求曲線為:Q=1800-200P,該產品的平均成本始終是1.5,生產者只能實行單一價格，則市場銷量為（）。A.750B.350C.1000D.1500【答案】D210、下列有關有效市場假說的說法。正確的有()。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】D211、以下家庭債務管理狀況的分析公式正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A212、某投資者在3個月后持獲得一筆資金，并希望用該筆資金進行股票投資，但是擔心股市整體上漲從而影響其投資成本，這種情況下，可采取（）。A.股指期貨的賣出套期保值B.股指期貨的買入套期保值C.期指和股票的套利D.股指期貨的跨期套利【答案】B213、下列關于時間價值與利率的說法錯誤的是（）。A.現值（PV），即貨幣現在的價值，一般是指期初價值B.終值（FV），即貨幣在未來某個時間點上的價值，一般指期末價值C.時間（t），是貨幣價值的參照系數D.利率（或通貨膨脹率（r），是影響金錢時間價值程度的衡定要素【答案】D214、家庭債務管理力主“量力而行”,其核心就是對未來的還貸能力以及借貸活動對家庭財務的影響的評估。進行債務管理時應注意（）A.I、II、III、IVB.I、II、III、VC.I、II、IV、VD.I、II、III、IV、V【答案】D215、如果股票市場是一個有效的市場，那么股票市場上（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B216、市盈率的估價方法中屬于簡單估計法的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D217、下列關于年金的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】A218、風險偏好屬于非常保守型的客戶往往會選擇（）等產品。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C219、關于道氏理論的說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A220、下列關于資產負債分布結構影響流動性機制的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C221、證券產品進場時機選擇的要求（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C222、證券公司根據其業務規模、性質、復雜程度、流動性風險偏好和外部市場發展變化情況，設定流動性風險限額并對其執行情況進行監控。至少（）評估一次流動性風險限額，（）開展一次流動性風險壓力測試。A.每年，每年B.每半年，每半年C.每年，每半年D.每半年，每年【答案】C223、下列關于應收賬款周轉率的說法中，正確的有()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C224、了解證券產品的特性要求投資者了解（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A225、證券組合的目標是追求股息收益的最大化，我們可以判斷這種證券組合屬于（）類型。A.收入型B.貨幣市場型C.指數化型D.增長型【答案】A226、（）是指具有某一特征的研究對象的全體所構成的集合。A.總體B.樣本C.統計量D.常模【答案】A227、宏觀經濟運行對證券市場的影響，主要表現在（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B228、下列各項中，可以強化金融泡沫形成的有（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】D229、一般而言，比率越低表明企業的長期償債能力越好的指標有（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D230、杜邦分析法的局限性包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B231、下列投資策略中，屬于戰略性投資策略的有()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C232、商業養老保險的特點（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D233、市場風險控制的主要方法有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】B234、客戶的風險特征可以由（）構成。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A235、下列關于影響個人信貸能力的因素，說法正確的是（）。A.I、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.I、Ⅱ、Ⅲ、VC.I、Ⅱ、Ⅳ、VD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V【答案】A236、行業輪動的驅動因素包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B237、下列關于MACD指標應用法則的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D238、加強的指數化是通過一些（）的但是（）風險的投資策略提高指數化組合的總收益。A.積極；低B.消極；低C.積極；高D.消極；高【答案】A239、下列關于資產負債表的說法中，錯誤的是（）。A.凈資產就是資產減去負債的差額B.資產可以包括金融資產和實物資產C.投資性房地產屬于個人的金融資產D.住房貸款屬于個人/家庭的負債下項目【答案】C240、（）是把價格的上下變動和不同時期的持續上漲、下跌看成是波浪的上下起伏，認為價格運動遵循波浪起伏的規律。A.切線類B.形態類C.K線類D.波浪類【答案】D241、下列關于杜邦分析體系的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅢC.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】B242、下列說法正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A243、市場風險中的期權性風險存在于（）中。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D244、收入支出結構分析包括收入結構分析、生活支出結構分析和結余能力分析。下列關于結余能力分析無誤的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A245、從組合線的形狀來看，相關系數越小，（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B246、下列關于風險認知度的描述.說法正確的是（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A247、道氏理論所認為的主要趨勢的持續時間一般在（）。A.1年或1年以上B.3~6個月C.3周~3個月D.不超過3周【答案】A248、在現金管理中，（），會得到一項比較實際的預算。A.用一定的時間去評估過去的財務狀況、支出模式及目標B.用一定的時間去評估現有的財務狀況、支出模式及目標C.用一定的時間去評估過去和現有的財務狀況、支出模式及目標D.用一定的時間去評估末來的財務狀況、支出模式及目標【答案】B249、債項評級所計量和評價的特定風險因素有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A250、情景分析中所用的情景通常包括（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.I、Ⅲ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅳ【答案】B251、根據K線理論，在其他條件相同時，（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】C252、證券投資顧問業務簽訂協議應當（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A253、風險限額管理是對關鍵風險指標設置限額，并據此對業務進行監測和控制的過程，當出現違反限額情況，風險管理部門可采取的措施有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A254、目前我國接近完全壟斷市場類型的行業包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C255、下列關于匯率波動對我國證券市場影響機制的說法正確的有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D256、以下關于監測信用風險的主要指標和計算方法正確的是（）A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D257、宏觀經濟分析主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C258、技術分析的理論基礎是（）。A.道式理論B.預期效用理論C.美林投資時鐘D.超預期理論【答案】A259、我國稅收分類按照稅收負擔能否轉嫁可分為（）。A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】C260、金融機構通常可以通過觀測一定指標的變動來防范流動性風險，以下屬于其內部指標信號的指標有（）。A.I、II、VB.I、III、IV、VC.II、III、IV、VD.I、II、III、IV【答案】D261、下列信息中屬于客戶的定量信息的是（）。A.金錢觀B.每月收入與支出C.風險偏好D.投資經驗【答案】B262、套利定價模型表明（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A263、填寫開戶資料時，理財師可獲得的客戶的基本信息不包括（）A.證件信息B.聯系地址C.通訊方式D.興趣愛好【答案】D264、以下（）制度有助于控制衍生產品所具有的杠桿性所帶來的風險.。A.當日無負債結算B.保證金制度C.漲跌幅制度D.強行平倉制度【答案】A265、通過風險承受態度評估表在對客戶的風險特征進行評估時，一個客戶的每項打分都是4分，則這個客戶的特點是（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C266、2010年10月12日，中國證監會頒布了《發布證券研究報告暫行規定》和《證券投資顧問業務暫行規定》，進一步規范了（）業務。A.投資顧問B.證券經紀C.證券投資咨詢D.財務顧問【答案】C267、下列關于保險規劃的做法中，可能面臨風險的有（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B268、從家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理財收入及移轉性收入為主的階段一般稱為家庭（）。A.衰老期B.成熟期C.成長期D.形成期【答案】A269、分析行業的一般特征通常考慮的主要內容包括（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】C270、關于證券投資基本分析與技術分析，下列說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C271、下列關于金融市場泡沫的特征和規律，說法正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D272、在企業價值評估中，企業價值的評估對象包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】B273、技術分析方法的局限性說法正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】D274、股票類證券產品的基本特征不包括（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C275、下列關于差異分析的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B276、下列關于申請證券投資顧問的執業資格應具備的條件，說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A277、股權分置改革的完成，表明（）等一系列問題逐步得到解決。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A278、趙先生今年37歲，妻子35歲，女兒6歲。家庭年收入10萬元，支出6萬元，有存款20萬元，有購房計劃。從家庭生命周期分析，為其家庭的規劃架構重點應是（）。A.穩定期，這個時期對于未來的生涯規劃應該有明確的方向，是否專項管理崗位，是否可以自行創業當老板，在該階段都應該定案B.成熟期，應該既在職進修充實自己，同時擬定職業生涯計劃，確定往后的工作方向，目標是使家庭收入穩定增加C.成長期，在支出方面子女教育撫養負擔將逐漸增加，但同時隨著收入的提高也應增加儲蓄額，來應對此時多數家庭會有的購房計劃和購車計劃D.形成期，年輕可承受較高的投資風險【答案】C279、宏觀經濟分析的主要目的是（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C280、下列關于預算與實際的差異分析，說法正確的是()。A.總額差異的重要性低于細目差異B.差異很大的需要各個項目同時進行改善C.不能調整收入D.依據預算的分類個別分析【答案】D281、我國稅收分類按照稅收負擔能否轉嫁可分為（）。A.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】C282、常用的收益率曲線策略包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A283、證券市場供給的決定因素有（）A.Ⅰ.ⅣB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C284、常見的戰略性投資策略包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D285、證券投資分析指標中，MACD指標是由（）組成的。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A286、風險偏好屬于非常保守型的客戶往往會選擇（）等產品。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C287、對行業不同時期資本進退的情況描述正確的有（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D288、某公司某年度末總資產為30000萬元，流動負債為4000萬元，長期負債為8000萬元，該公司發行在外的股份有3000萬股，每股股價為18元，則該公司的市凈率為（）倍。A.2B.3C.4D.18【答案】B289、行業的市場類型分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ【答案】A290、對于一個只關心風險的投資者，（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】B291、市盈率的估價方法有（）A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A292、判斷一個行業的成長能力，可以考察的方面有()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D293、某畫家以出售本人的美術作品為主要收入來源，收入的變化幅度很大，證券投資顧問在預測其收入時，應該（）。A.I、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.I、Ⅳ【答案】A294、稅務規劃的原則包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C295、按發行主體分類，債券可分為()。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C296、下列屬于年金的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】C297、在半強式有效市場中，下列說法錯誤的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】C298、收入支出結構分析包括收入結構分析、生活支出結構分析和結余能力分析。下列關于結余能力分析無誤的有（）。A.I、Ⅱ、ⅢB.I、Ⅱ、ⅣC.I、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A299、已知某國債期貨合約在某交易曰的發票價格為119.014元,對應標的物的現券價格（全價）為115.679元，交易曰距離交割日剛好3個月,且在此期間無付息，則該可交割國債的隱含回購利率（IRR）是（）。A.7.654%B.3.75%C.11.53%D.-3.61%【答案】C300、（）是衡量利率變動敏感性的重要指標，通過修正可以計算出收益率變動一個單位百分點時債券價格變動的百分數，從而對債券價格利率線性敏感性進行更精確的測量。A.利率B.凸性C.期限D.久期【答案】D301、下列關于弱式有效市場的描述中，正確的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B302、《證券投資顧問業務風險揭示書》至少應包含的內容（）A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A303、基本分析法中的公司分析側重于對（）的分析。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D304、根據客戶對待風險與收益的態度，可以將客戶分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A305、一家日本出口商向美國進口商出口了一批貨物，預計3個月后收到1000萬美元的貨款，假如當前匯率為1美元=93日元，商業銀行的研究部門預計3個月后日元可能會升值到1美元-90日元，因此建議該日本出口商()，以對沖外匯。A.在93價位建立日元／美元的貨幣期貨的多頭頭寸B.在90價位建立日元／美元的貨幣期貨的多頭頭寸C.在93價位建立日元／美元的貨幣期貨的空頭頭寸D.在90價位建立日元／美元的貨幣期貨的空頭頭寸【答案】A306、下列關于無差異曲線特點的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C307、熊末牛初，股市見底時這四種周期見底的先后次序是（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A308、關于適當性原則說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A309、以下說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A310、以下屬于客戶證券投資理財要求中的中期目標的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.ⅡD.Ⅲ.Ⅳ【答案】C311、證券產品選擇的步驟包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D312、下列各項屬于投資適當性要求的是（）。A.特定的投資者購買恰當的產品B.適合的投資者購買低風險的產品C.適合的投資者購買恰當的產品D.特定的投資者購買低風險的產品【答案】C313、證券投資基本分析的兩種方法為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】D314、保險規劃的風險類型有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅳ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ【答案】B315、消費是評價宏觀經濟形勢的重要指標，通常可以從（）方面考察消費狀況。A.I、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D316、證券公司、證券投資咨詢機構在進行證券投資顧問業務推廣和客戶招攬時，不得有以下行為（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D317、下列方法中（）是當前最為流行的企業價值評估方法。A.現金流量貼現法B.相對比較法C.經濟増加值法D.重置成本法【答案】A318、證券公司.證券投資咨詢機構應當按照（）的原則，與客戶協商并書面約定收取證券投資顧問服務費用的安排.A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B319、產業作為經濟學的專門術語，有更嚴格的使用條件，產業一般具有（）特點。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D320、根據投資組合理論，如果甲的風險承受力比乙大，那么（）。A.甲的無差異曲線的彎曲比乙的大B.甲的最優證券組合的風險水平比乙的低C.甲的最優證券組合比乙的好D.甲的最優證券組合的期望收益率水平比乙的高【答案】D321、套利定利理論的假設條件包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B322、為了控制費用與投資儲蓄，應該建議客戶開立（）這三種類型的銀行賬戶。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D323、以下屬于遺產規劃內容的有（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D324、以下關于退休規劃表述正確的是（）。A.投資應當非常保守B.對收入和費用應樂觀估計C.規劃期應當五年左右D.計劃開始不宜太遲【答案】D325、哪些行為體現了投資顧問業務的適當性管理（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A326、下列各項中。不屬于心理賬戶效應的是（）。A.暈輪效應B.沉沒成本效應C.成本與損失的不等價D.賭場資金效應【答案】A327、根據市場的競爭激烈程度，行業可以分為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】B328、下列關于金融市場泡沫的特征和規律，說法正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D329、家庭收支預算中的專項支出預算包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C330、金融遠期合約主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A331、投資顧問依據本公司或者其他證券公司、證券投資咨詢機構發布的證券研究報告作出投資建議的，應向客戶說明()。A.除客戶以外的第三方建議B.證券研究報告的發布人、發布日期C.投資收益的保證情況D.證券研究報告的發布機構【答案】B332、個人生命周期包括（）A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D333、證券投資分析指標中，MACD指標是由（）組成的。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A334、以下屬于財務目標內容的有（）A.Ⅱ.Ⅲ.ⅤB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A335、證券公司可以按照下列（）方式收取服務費用。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B336、證券公司的主要職能部門包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】A337、稅務規劃的目標是在遵循稅收法律、法規的情況下，充分利用稅法所提供的包括減免在內的一切優惠，對多種納稅方案進行優化選擇，以實現個人、企業自身價值最大化或股東權益最大化。具體包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V【答案】D338、稅務規劃的目標是在遵循稅收法律、法規的情況下，充分利用稅法所提供的包括減免在內的一切優A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A339、客戶對財務利益的要求大致有三種，即()。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C340、下列關于杜邦財務分析體系的說法中，不正確的是（）。A.總資產收益率是一個綜合性最強的指標B.在凈資產收益率大于零的前提下，提高資產負債率可以提高凈資產收益率C.資產負債率與權益乘數同方向變化D.資產負債率高會給企業帶來較多的杠桿利益，也會帶來較大的風險【答案】A341、從長期看，影響公司產品競爭能力水平的主要因素有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C342、證券市場的供給主體包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A343、缺口分析的局限性包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅳ.ⅤC.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】D344、下列關于統計推斷的參數估計和假設檢驗說法正確的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A345、根據資本資產定價模型在資源配置方面的應用，以下正確的有（）A.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A346、不同債券品種在（）等方面的差別，決定了債券互換的可行性和潛在獲利可能。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D347、下列屬于指數化的局限性的有（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D348、只有獲得（）執業資格，才能向客戶提供證券投資顧問服務。A.證券交易B.證券分析師C.證券投資咨詢D.風險管理顧問【答案】C349、以下屬于客戶證券投資目標中的短期目標的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B350、在行業的（）的后期，隨著行業生產技術的成熟、生產成本的降低和市場需求的擴大，行業逐步由高風險、低收益變為高風險、高收益。A.成熟期B.成長期C.幼稚期D.衰退期【答案】C351、根據《證券投資顧問業務暫行規定》的規定，對證券公司、證券投資咨詢機構從事證券投資顧問業務實行自律管理，并依據有關法律、行政法規和相關規定，制定相關執業規范和行為準則的是（）。A.中國證券業協會B.中國證監會C.證監會派出機構D.銀保監會【答案】A352、基金業績的歸屬分析是一種動態的基金評價方法，將基金的總業績分配到基金投資操作的各個環節中，定量評價基金經理（）的能力。A.I、Ⅱ、ⅣB.I、ⅡC.I、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D353、以下屬于證券投資顧問的禁止性行為的是（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A354、杜邦分析法的局限性包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B355、公司調研的內容包括但不限于（）等，但各家公司調研的重點會不同。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D356、（）以市場資本總額衡量的小型資本股票，共投資組合收益通常優于股票市場場的整體表現.A.日歷效應B.遵循內部人的交易活動C.低市盈率效應D.小公司效應【答案】D357、葛先生現將5000元現金存為銀行定期存款，期限為3年。年利率為4%。下列說法正確的是（）.A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤB.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A358、下列關于增長型行業的說法中，正確的有()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B359、下列各項中，（）不是銀行等金融機構的流動性風險預警的內部預警指標或信號。A.所發行的股票價格下跌B.某項業務風險水平增加C.盈利能力下降D.資產過于集中【答案】A360、下列關于跨市場套利的前提，說法正確的是（）A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅳ【答案】A361、信用評分模型在分析借款人信用風險過程中，存在的突出問題有()。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D362、下列說法正確的是（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ【答案】B363、客戶投資目標的確定可以用（）等來作為參考。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅳ【答案】A364、遺產規劃策略的選擇包括（）：A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D365、假設某金融機構總資產為1000億元，加權平均久期為6年；總負債為900億元，加權平均久期為5年。則該機構的資產負債久期缺口為()。A.-1.5B.-1C.1.5D.1【答案】C366、某3年期債券久期為2．5年，債券當前市場價格為102元，市場利率為4％，假設市場利率突然下降100個基點，則該債券的價格（）。A.下跌2.43元B.上升2.45元C.下跌2.45元D.上升2.43元【答案】B367、假設其他條件保持不變，則下列關于利率風險的表述，正確的是（）。A.資產以固定利率為主，負債以浮動利率為主，則利率上升有助于增加收益B.發行固定利率債券有助于降低利率上升可能造成的風險C.購買票面利率為3％的國債，當期資金成本為2％，則該交易不存在利率風險D.以3個月LIBOR為參照的浮動利率債券，其債券利率風險增加【答案】B368、一家日本出口商向美國進口商出口了一批貨物，預計3個月后收到1000萬美元的貨款，假如當前匯率為1美元=93日元，商業銀行的研究部門預計3個月后日元可能會升值到1美元-90日元，因此建議該日本出口商()，以對沖外匯。A.在93價位建立日元／美元的貨幣期貨的多頭頭寸B.在90價位建立日元／美元的貨幣期貨的多頭頭寸C.在93價位建立日元／美元的貨幣期