保險業務員2024年工作總結（30篇）

保險業務員2024年工作總結（通用30篇）

保險業務員2024年工作總結篇1

一年來，我憑著對保險事業的熱愛，竭盡全力來履行自己的

工作和崗位職責，努力按上級領導的要求做好各方面工作，取得

了一定的成績，也取得領導和同事的好評。回首一年過來，在對

取得成績欣慰的同時，也發現了自己在很多方面還有待提高。但

我有信心和決心在今后的工作中努力查找差距，勇敢地克服缺點

和不足，進一步提高自身綜合素質，把該做的工作做實、做好。

又到年終歲尾，回首過去的一年，內心不禁感慨萬千。時間如

梭，轉眼間又跨過了一個年度之坎，回首望，雖沒有轟轟烈烈的

戰果，但也算經歷了一段不平凡的考驗和磨礪。非常感謝公司給

我這個成長的平臺，令我在工作中不斷的學習，不斷的進步，慢

慢的提升自身的素質與才能，回首過往，公司陪伴我走過人生很

重要的一個階段，使我懂得了很多，領導對我的支持與關愛，同

事們的鼎力協助，使我在工作中更加的得心應手，在此我向公司

的領導以及全體同事表示最衷心的感謝。同時也將這一年的工作

向大家做以總結。

、嚴于律已，團結同志；以身作則，任勞任怨

在工作中嚴格要求自己，響應公司各項號召，積極參加公司

的各項活動。克服種種困難，不計個人得失，加班加點學習業務

知識，在短時間內完成了多起案件的接案、立案、查勘、跟蹤、

醫療審核等多個工作程序，贏得了客戶的好評，較好的完成了領

導交給的任務。

二、樹立中心形象，維護公司及客戶利益

在工作中發現，多家醫院存在收費不合理現象，導致公司和

客戶損失。在掌握足夠證據情況下，多次到問題醫院據理力爭，

為客戶挽回了損失，也避免了我公司的損失，在客戶及醫院面前

均樹立了人保理賠的良好形象。

三、發現問題、解決問題。尋求創新，促進工作

1、經過市場調查，結合家政及各家醫院的特點，提出護理

費實行統一價格，既節省了理賠手續，又降低了此項費用的賠

付。

2、涉及人傷（病）案件流程、非車險特別告知單證、人傷

案件跟蹤表、醫療審核表等單證。使人傷案件集中立案，集中醫

療審核，簡化了理賠程序，也大大降低了賠付。

四、提升深化服務，服務于客戶、服務于承保公司

1、將理賠工作前置，在交警隊調解前為客戶把關。

2、針對不同險種，配合支公司處理人傷賠償糾紛，不僅降

低了賠付，同時為支公司穩定、爭取了客戶，得到了各支公司的

好評。

五、保持成績，找出不足，加倍努力，更上一層樓

1、我們業務小組工作剛剛起步，各方面經驗還很不足，需

要大家共同學習，加倍努力。同時因工作中涉及多個險種，需要

多個部門的支持與配合，今后要加強各方面的協調工作。

2、隨著新險種的開展，還有許多新問題，在加強業務學習

的同時，也需要橫向聯系，向其他公司學習先進經驗。

新的一年里我為自己制定了新的目標，那就是要加緊學習，

更好的充實自己，以飽滿的精神狀態來迎接新時期的挑戰。我也

會向其他同事學習，取長補短，相互交流好的工作經驗，共同進

步。爭取更好的工作成績。

保險業務員2024年工作總結篇2

20_年初，我加入到了國壽支公司，從事我不曾熟悉的人壽

保險工作。一年來，在公司領導的親切關懷和其他老師傅的熱情

幫助下，自己從一個保險門外漢到能夠獨立從事和開展保險營銷

業務，在自己的業務崗位上，做到了無違規行為，和全司員工一

起共同努力，較好地完成了領導和上級布置的各項工作任務。以

下是本人一年來的工作情況匯報。

一、努力提高政治素養和思想道德水平

積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種政治學習、

主題教育、職業教育活動以及各項組織活動和文娛活動，沒有無

故缺席現象；能夠堅持正確的政治方向，認真學習鄧小平理論和

“三個代表”重要思想等，從各方面主動努力提高自身政治素養

和思想道德水平，在思想上政治上都有所進步。

二、努力提高業務素質和服務水平

積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種業務學習培

訓和考試考核，勤于學習，善于創造，不斷加強自身業務素質的

訓練，不斷提高業務操作技能和為客戶服務的基本功，掌握了應

有的專業業務技能和服務技巧，能夠熟練辦理各種業務，知曉本

公司經營的各項業務產品并能有針對性地開展宣傳和促銷。

三、嚴格執行各項規章制度

一年來，無論在辦理業務還是其它的工作中，都能嚴格執行

上級公司和支公司的各項規章制度、內控規定和服務規定，堅持

使用文明用語，不越權辦事，不以權謀私，沒有出現被客戶投訴

的行為以及其它違規違章行為。業余生活檢點，不參與賭博、購

買彩等不良行為。

四、較好地完成支公司和本部門下達的各項工作任務

一年來，能一直做到兢兢業業、勤勤懇懇地努力工作，上班

早來晚走，立足崗位，默默奉獻，積極完成支公司和本部門下達

的各項工作任務。能夠積極主支動關心本部門的各項營銷工作和

任務，積極營銷電子銀行業務和各種銀行卡等及其它中介業務

等。

一年來，本人憑著對保險事業的熱愛，竭盡全力來履行自己

的工作和崗位職責，努力按上級領導的要求做好各方面工作，取

得了一定的成績，也取得領導和同志們的好評。回首一年過來，

在對取得成績欣慰的同時，也發現自己與最優秀的員工比還存在

一定的差距和不足。但我有信心和決心在今后的工作中努力查找

差距，勇敢地克服缺點和不足，進一步提高自身綜合素質，把該

做的工作做實、做好。

保險業務員2024年工作總結篇3

我加入保險至今已有三年的時間。這三年我一直擔任—公司

營業部業務—部的團隊主管，回顧這一年的工作，收獲了很多也

成長了很多。現將這一年的工作情況總結如下：

一、業務拓展

業務—部共有代理人—人，一年來在公司領導的關心支持下

和大家的共同努力下，我部在個人代理業務上取得不錯的成績。

一年來，根據上級公司下達給我們的全年銷售任務，我部制定了

全年銷售計劃，按月度、季度、半年度、年度來分時分段完成任

務，由于我部的有效人力較少，又加上保險、電銷對車險業務的

沖擊，在業務拓展上曾經出現一定的困難，面對激烈的市場競

爭，我們沒有放棄努力，通過與上級部門溝通、統一認識，努力

增員，并且讓業務人員充分了解公司的經營目標以及公司的經營

狀況。

我們把穩固車險，拓展新車市場作為業務工作的重中之重，

在抓業務數量的基礎上，堅決丟棄屢俁屢虧的“垃圾"業務。與

此同時，我們和汽車銷售商建立友好合作關系，請他們幫助我們

收集、提供新車信息，對潛在的新業務、新市場做到心中有數，

充分把握市場主動，填補了因競爭等客觀原因帶來的業務不穩定

因素。大家團結一心，終于使個人代理業務取得突破性發展。

回顧一年的工作，我部各項工作雖然取得了一定的成績，完

成了公司下達的各項指標任務，但工作中仍然存在著一些問題，

如有效人力不足，銷售產能低下。對此，我們也認真分析了原

因，只有不斷提高業務人員隊伍的整體素質水平，才能拓展到更

多更優質的業務。在今后的工作中，我們會抓住各種學習和培訓

的機會，促進個人代理團隊自身素質的不斷提高，為公司的持

續、穩定發展打下扎實的基礎。

二、財務收付工作

除了業務拓展外，我還兼做營業部的財務收付工作，我積極

配合上級部門工作，在日常工作中能夠認真嚴格的按照上級公司

《財務管理規定》，積極有效的開展工作，嚴格把關，認真審

核，做好每天的日結工作和每個月的手續費對帳與支付工作，并

及時送交相關主管部門。

三、加強專業知識的學習

我通過日常工作積累，發現自己的不足，利用業余時間學習

公司條款，增強對保險意義和功能的領悟，平時我還會向出單人

員和理賠人員學習請教，掌握了保險投保、承保和理賠的一般流

程，以及一般單證的領用與使用C

保險業務員2024年工作總結篇4

一轉眼上半年已經結束了，回想自己半年所走過的路，所經

歷的事情，沒有太多的感慨，沒有太多的驚喜，只是多了一份鎮

定，從容的心態。以下是我上半年的工作總結。

一、工作內容

投保單的初審、登記、交單。保單的領取，發放登記。報

表，包括各家代理公司本月截止到當天的數據報表、各渠道（各

片區經理）本月截止到當天的.數據報表、每周各推展內勤截止到

當天的數據報表、每日數據匯總報表，次月做上月的月度匯總報

表。庫存管理，主要是產品單證它的一個入庫和領取的登記。

二、個人成果

第一個方面就是初審工作，經過對投保單的認真仔細的審查

之后，確保無誤再交到運營進行掃描錄入，減少后續問題的發

生，（減少問題件）以便提高承保速度。第二個方面是報表，每天

對總公司下發的報表做進一步的處理，統計，以便于各家代理公

司及時的了解自己的業務量，對于各位老師來說就是能夠及時的

了解自己的任務進度，做到心里有數，通過對數據的分析，為后

續工作制定更好的計劃。就我個人而言，我覺得工作成果對我來

說就是工作收獲，那的收獲就是學到了很多的知識，積累了一定

的經驗。

三、工作不足

對于初審工作，說實話開始的時候我覺得它很簡單。但是經

過一段時間的工作之后，出現的一些問題，比如證件號、銀行卡

號填寫錯誤，郵編錯誤等等，讓我深刻的意識到，這不是一項簡

單的工作，因為往往越是覺得容易的工作就越容易馬虎，而初審

這項工作恰恰是需要認真、仔細。單子多的時候，我就用以著

急，也就容易馬虎，所以這一點是需要改正的。另外一點就是還

欠缺業務知識，業務水平還有待提高。

保險業務員2024年工作總結篇5

現將上周工作及本周安排匯報如下：

上周工作匯報：

本周的前三天繼續著對新區陌生地盤的拜訪，也花了較大的

精力在潛在客戶的拜訪追蹤工作上。艾禮富電子使我們接下來重

點跟蹤的企業，包括起財產險和團體意外險都是我們的潛在的合

作項目。

到周三，我們正式接到了之前一位車險客戶的簽單電話，一

開始由于時間一拖再拖我們都有點不抱希望了，直到接到客戶的

電話心里喜出望外。接下來開始忙活著報價、出交款通知單直到

幫客戶交款然后出保單送給客戶，這每一步我們謹慎的在完成，

生怕出錯會丟失掉這個客戶°最終我們成功的出完了單，送保單

給客戶的同時送去了我們平安的雜志，這也給客戶留下了一個好

印象。

上周工作收獲：

完整的做了一次保單，整個流程在心中已經有了底，以后在

遇到就會很從容地去完成。這一周學著做了財產險的方案，也是

第一次接觸，跟幾位前輩們請教收獲頗豐。期待能盡快的簽下一

單財產險的單子，這樣才是近期的最大愿望。

以上保險公司周工作總結就為您介紹到這里，希望它對您有

幫助。如果您喜歡這篇文章，請分享給您的好友。更多總結范

文，盡在總結報告。

保險業務員2024年工作總結篇6

畢業后從校園走出的那刻起，我懷著對保險的一份熱吮與喜

愛，帶著我對保險的理論認識，走進了中國人民財產保險公司紅

橋支公司，通過這幾個月的工作和學習，讓我進一步接觸到了保

險，接觸到了社會，將自己的理論知識付諸于實踐，挑戰了自己

的工作能力和學習能力。

總結起來，有以下幾個方面：

一、工作方面

1、作為公司出納，負責公司取賠款期間，我在收付、反

映、監督三個方面盡到了應盡的職責，真正做到了每筆賠款無差

錯，給客戶提供了最好的服務，維護了公司的形象。

2、堅持財務手續，嚴格審核算（發票上必須有經手人、驗收

人、審批人簽字方可報賬），對不符手續的發票不付款。

3、換崗擔任公司核算員后，積極與銀行相關部門聯系，井

然有序地完成了公司收和付兩方面款項的及時進出賬。

4、整理歷史未解決的款項明細，并積極向分公司相關部門

請教，在他們的積極幫組和指導下共同完成了未達賬項的清理。

5、積極配合領導工作，及時檢查每日當日的財務憑證，做

好每天的日結工作和每個月的銀行調節表，并及時送交相關主管

部門。

二、學習方面

1、堅持政治、經濟學習讓我的思想理論素養不斷得到提

高。在工作生活中注意攝取相關的政治經濟政策，注重學習與工

作有關的各經濟法律法規，注重保險行業經濟環境的走向。節假

日我認真學習馬克思列寧主義和黨的基本知識，不斷提高自己的

共產主義覺悟，不斷提高自己的政治素質、業務素質和工作能

力。作為一名中共預備黨員，我時刻用一個共產黨員的要求嚴格

要求自己，兢兢業業做好本職業工作，用滿腔熱情積極、認真地

完成好每一項任務，嚴格遵守公司各項規章制度，認真履行崗位

職責，自覺按章操作，平時生活中團結同事、不斷提升自己的團

隊合作精神。

2、通過日常工作積累，發現自己的不足，利用業余時間學

習公司條款，增強對保險意義和功能的領悟，特別是公司的海上

保險業務和建筑和安裝工程保險業務。

3、向業務人員和出單人員學習請教，掌握了保險投保、承

保和理賠的一般流程，以及一般單證的領用與使用。

20年又是一個充滿激情的一年，在今后的工作中，我將努

力提高自身素質，克服不足，創造輝煌。

保險業務員2024年工作總結篇7

又到年終歲尾，回首過去的一年，內心不禁感慨萬千時間如

梭，轉眼間又將跨過一個年度之坎，回首望，雖沒有轟轟烈烈的

戰果，但也算經歷了一段不平凡的考驗和磨礪。非常感謝公司給

我這個成長的平臺，令我在工作中不斷的學習，不斷的進步，慢

慢的提升自身的素質與才能，回首過往，中心陪伴我走過人生很

重要的一個階段，使我懂得了很多，領導對我的支持與關愛，同

事們的鼎力協助，使我在工作中更加的得心應手，在此我句中心

的領導以及全體同事表示最衷心的感謝。同時也將近一年的工作

向大家做以匯報。

一、嚴于律已，團結同志。以身作則，任勞任怨。

在工作中嚴格要求自己，響應中心各項號召，積極參加公司

的各項活動。克服種?種困難，不計個人得失，在工作設施不齊

全、人員業務不熟練的情況下，帶領醫療小組人員從頭做起，加

班加點學習業務知識，在短時間內完成了十五個涉及人傷（病）險

種條款、醫療保險相關制度、醫療審核制度的學習。承擔起多險

種人傷案件接案、立案、查勘、跟蹤、醫療審核等多個工作程

序，贏得了客戶的好評。發表相關信息達二十余篇。取得了一定

成績。較好的完成了領導交給的任務。

二、努力工作，按時完成工作任務。

1、全年醫療審核案件220件，涉及十六個險種。剔除不合

理費用達30萬元。

2、拒賠案件：立案前拒賠5,金額達1余元，立案后拒賠

4,拒賠金額達11萬元。其中醫療責任險拒賠金額達9萬元。

3、全年醫療跟蹤100人次，涉及醫院達2家，既讓客戶了

解理賠程序，又有效控制醫療費、誤工費、護理費。得到客戶的

好評。

三、樹立中心形象，維護公司及客戶利益。

1、在工作中發現，多家醫院存在收費不合理現象，導致公

司和客戶損失。在掌握足夠證據情況下，多次到問題醫院據理力

爭，截至目前，已有五家醫院為我公司和客戶退回不合理費用達

1300元，為客戶挽回了損失，也避免了我公司的損失，在客戶

及醫院面前均樹立了人保理賠的良好形象。

2、在中心領導的帶領下，經與假肢廠多次商談，明確了各

部位假肢安裝費用及維修標準，對我公司賠付的傷者假肢安裝時

保質保量，且費用明顯低于市場價。此協議的簽定，使我公司的

假肢賠付有了明確的標準，并大大降低了人傷案件中此項費用的

賠付。

四、發現問題、解決問題。尋求創新，促進工作。

1、經過市場調查，結合家政及各家醫院的特點，提出護理

費實行統一價格，既節省了理賠手續，又降低了此項費用的賠

付。

2、涉及人傷（病）案件流程、非車險特別告知單證、人傷案

件跟蹤表、醫療審核表等單證。使人傷案件集中立案，集中醫療

審核，簡化了理賠程序，也大大降低了賠付。

五、提升深化服務，服務于客戶、服務于承保公司。

1、將理賠工作前置，在交警隊調解前為客戶把關，審核相

關單證6次，為客戶及我公司節省費用達1萬元。配合客戶到法

院解決糾紛1,遠到丹東、沈陽等地。避免我公司損失達6萬

元。（醫療責任險一件1元、車險1涉及傷殘、假肢費用、誤工

費、陪護費總計5萬元）。

2、針對不同險種，配合中山、開發區、莊河等支公司處理

人傷賠償糾紛，不僅降低了賠付，同時為支公司穩定、爭取了客

戶，得到了各支公司的好評。

1）在處理某醫院醫療責任險過程中，因我們及時介入，使賠

案順暢快捷，得到了院方的認可，不僅保費在原有基礎上翻了一

倍還多，院方還向承保公司表示其他險種也要在我公司承保。

2）某承保公司在丹東多個客戶出險后出現不合理傷殘鑒定，

此項不合理賠付多達10萬元，我們配合該承保公司到中級人民

法院參加訴訟，得到了法院的支持，避免了今后此項不合理費用

的賠付。維護了人保公司的利益，樹立了人保公司的形象。

六、保持成績，找出不足，加倍努力，更上一層樓。

1、醫療小組工作剛剛起步，各方面經驗還很不足，需要大

家共同學習，加倍努力。同時因工作中涉及多個險種，需要多個

部門的支持與配合，今后要加強各方面的協調工作。

2、隨著新險種的開展，還有許多新問題，在加強業務學習

的同時，也需要橫向聯系，向其他公司學習先進經驗。

新的一年里我為自己制定了新的目標，那就是要加緊學習，

更好的充實自己，以飽滿的精神狀態來迎接新時期的挑戰。我也

會向其他同事學習，取長補短，相互交流好的工作經驗，共同進

步。爭取更好的工作成績。

保險業務員2024年工作總結篇8

保險業務員工作總結

一年來，保險公司在省市公司正確領導下，依靠我公司全體

員工的不懈努力，公司業務取得了突破性進展，率先在全省突破

保費收入千萬元大關。今年，我公司提前兩個月完成了省公司下

達的全年營銷任務，各項工作健康順利發展。下面結合我的具體

分管工作，談談這一年來的成績與不足。

一、工作思想

用心貫徹省市公司關于公司發展的一系列重要指示，與時俱

進，勤奮工作，務實求效，勇爭一流，帶領各部員工緊緊圍繞

“立足改革、加快發展、真誠服務、提高效益”這一中心，進一

步轉變觀念、改革創新，應對競爭日趨激烈的保險市場，強化核

心競爭力，開展多元化經營，經過努力和拼搏，公司持續了較好

的發展態勢，為大地保險公司的持續發展，做出了應有的貢獻。

全方面加強學習，努力提高自身業務素質水平和管理水平。

作為一名領導干部，肩負著上級領導和全體員工賦予的重要職責

與使命，公司的經營方針政策需要我去貫徹實施。因此，我十分

注重保險理論的學習和管理潛力的培養。注意用科學的方法指導

自己的工作，規范自己的言行，樹立強烈的職責感和事業心，不

斷提高自己的業務潛力和管理潛力。

不斷提高公司業務人員隊伍的整體素質水平。一年來，我一

向把培養展業人員的業務素質作為團隊建設的一項重要資料來

抓，并和經理室一齊實施有針對性的培訓計劃，加強領導班子和

員工隊伍建設。

二、業務管理

“沒有規矩不成方圓”。要想使一個公司穩步發展，務必制

定規范加強管理。管理是一種投入，這種投入必定會產生效益。

我分管的是業務工作，更需要向管理要效益。只有不斷完善各種

管理制度和方法，并真正貫徹到行動中去，才能出成績、見效

益。業務管理中我主要做了以下工作

1、根據市公司下達給我們的全年銷售任務，制定各個部室

的周、月、季度、年銷售計劃。制定計劃時本著實事求是、根據

各個險種特點、客戶特點，部室狀況確定每個部室合理的、可實

現的目標。在目標確定之后，我本著“事事落實，事事督導”的

方針，透過加強過程的管理和監控，來確保各部室目標計劃的順

利完成。

2、作為分管業務的經理我十分注重各個展業部室的團隊建

設。一向注重部室經理和部室成員的思想和業務素質教育。一年

來，我多次組織形勢動員會、業務研討會，開展業務培訓活動，

組織大家學知識、找經驗，提高職工全面素質。培訓重點放在學

習保險理論、展業技巧的知識上，并且強調對團隊精神的培育。

學習促進了各個團隊自身素質的不斷提高，為公司的持續、穩定

發展打下扎實的基礎。

3、幫忙經理室全面推進薪酬制度創新，不斷夯實公司基礎

管理工作。建立與崗位和績效掛鉤的薪酬制度改革。今年，我緊

緊圍繞職位明確化、薪酬社會化、獎金績效化和福利多樣化“四

化”目標，全面推進企業薪酬體制改革。初步建立了一個能上能

下，能進能出，能夠充分激發員工用心性和創造性的用人機制。

三、部室負責工作

除了業務管理工作，我還兼任了營銷一部的經理。營銷一部

營銷員只有一名，我的業務主要是面向大客戶。我的大客戶業務

主要是生資公司的。根據生資公司車隊的特點，在原有車輛保險

的基礎上，我在全市首先開辦了針對營業性貨車的貨運險。貨運

險的開辦既為客戶帶給了安全保障又增加了公司保費收入，真可

謂一舉兩得。經過不懈努力，我部全年完成保費收入9009549、

94元，其中車險保費8250160、12元，非車險業務759389、82

元，滿期賠付率為。成為公司發展的重要保證。

四、工作中的不足

由于工作千頭萬緒，加上分管業務較多，有時難免忙中出

錯。例如有時服務不及時，統計數據出現偏差等。有時工作有急

躁情緒，有時工作急于求成，反而影響了工作的進度和質量；處

理一些工作關系時還不能得心應手。

總之，一年來，我嚴于律己、克己奉公，用自身的帶頭作

用，在思想上提高職工的認識，行動上用嚴格的制度規范，在我

的帶領下，公司員工以不斷發展建設為己任，以“誠信為先，穩

健經營，價值為上，服務社會”為經營宗旨，銳意改革，不斷創

新，規范運作，取得了很大成績。

新的一年即將到來，保險市場的競爭將更加激烈，公司要想

繼續持續較好的發展態勢，務必進一步解放思想，更新觀念，突

破自我，逐漸加大市場營銷力度。新的一年我將以飽滿的激情、

以百倍的信心，迎接未來的挑戰，使本職工作再上新臺階。我相

信，在上級公司的正確領導下，在全體員工的共同努力下，上下

一心，艱苦奮斗，同舟共濟，全力拼搏，我們公司必須能夠創造

出更加輝煌的業績！

保險業務員2024年工作總結篇9

轉眼間，—年已成為歷史，但我們仍然記得去年激烈的競

爭。天氣雖不是個性的嚴寒，但大街上四處飄飄的招聘條幅足以

讓人體會到—年閥門行業將會又是一個大較場，競爭將更加白熱

化。市場總監、銷售經理、區域經理，大大小小上百家企業都在

搶人才，搶市場，大家已經真的地感受到市場的殘酷，坐以只能

待屐。總結是為了來年揚長避短，對自己有個全面的認識。

一、任務完成狀況

今年實際完成銷售量為5000萬，其中一車間球閥萬，蝶閥

1200萬，其他1800萬，基本完成年初既定目標。

球閥常規產品比去年有所下降，偏心半球增長較快，鍛鋼球

閥相比去年有少量增長；但蝶閥銷售不夠理想（計劃是在1500

萬左右），大口徑蝶閥（dnlOOO以上）銷售量很少，軟密封蝶閥

有少量增幅。

總的說來是銷售量正常，oem增長較快，但公司自身產品增

長不夠理想，“雙達”品牌增長也不理想。

二、客戶反映較多的狀況

對于我們生產銷售型企業來說，質量和服務就是我們的生

命，如果這兩方面做不好，企業的發展壯大就是紙上談兵。

1、質量狀況：質量不穩定，退、換貨狀況較多。如客戶的

球閥，客戶的蝶閥等，發生的質量問題接二連三，客戶怨聲載

道。

2、細節注意不夠：如大塊焊疤、表面不光潔，油漆顏色出

錯，發貨時手輪落下等等。雖然是小問題卻影響了整個產品的質

量，并給客戶造成很壞的印象。

3、交貨不及時：生產周期計劃不準，生產調度不當常造成

貨期拖延，也有發貨人員人為因素造成的交期延遲C

4、運費問題：關于運費問題客戶投訴較多，尤其是老客

戶，如、等人都說比別人的要貴，而且同樣的貨，同樣的運輸工

具，這天和昨日不一樣的價。

5、技術支持問題：客戶的問題不回答或者含糊其詞，造成

客戶對公司抱怨和誤解，等人均有提到這類問題。問題不大，但

與公司“客戶至上”“客戶就是上帝”的宗旨不和諧。

6、報價問題：因公司內部價格體系不完整，所以不同的客

戶等級無法體現，老客戶、大客戶體會不到公司的照顧與優惠。

三、銷售中的問題

經過近兩年的磨合，銷售部已經融合成一支精干、團結、上

進的隊伍。團隊有分工，有合作，人員之間溝通順利，相處融

洽；銷售人員已掌握了必須的銷售技巧，并增強了為客戶服務的

思想；業務比較熟練，都能獨當一面，而且工作中的問題善于總

結、歸納，找到合理的解決方法，在這方面做得尤其突出。各相

關部門的配合也日趨順利，能相互理解和支持。好的方面需要再

接再勵，發揚光大，但問題方面也不少。

1、人員工作熱情不高，自主性不強。上班聊天、看電影，

打游戲等現象時有發生。究其原因，一是制度監管不力，二則銷

售人員待遇較低，感覺事情做得不少，但和其他部門相比工資卻

偏低，導致心理不平衡。

2、組織紀律意識淡薄，上班遲到、早退現象時有發生。這

種狀況存在公司各個部門，公司就應有適當的考勤制度，有不良

現象發生時不就應僅有部門領導管理，而且公司領導要出面制

止。

3、發貨人員的觀念問題：發貨人員僅僅把發貨當做一件單

純任務，以為貨物出廠就行，少了為客戶服務的理念。其實細節

上的用心更能讓客戶感覺到公司的服務和真誠，比如貨物的包

裝、清晰的標記，及時告知客戶貨物的重量，到貨時間，為客戶

盡量把運輸費用降低等等。

4、統計工作不到位，沒有成品或半成品統計報表，每一次

銷售部都需要向車間詢問貨物庫存狀況，這樣一來可能造成銷售

機會丟失，造成勞動浪費，而且客戶也懷疑公司的辦事效率。成

品倉庫和半成品倉庫應定時帶給報表，告知庫存狀況以便及時準

備貨品和告知客戶具體生產周期。

5、銷售、生產、采購等流程銜接不順，常有造成交期延誤

事件且推脫職責，互相指責。

6、技術支持不順，標書圖紙、銷售用圖紙短缺。

7、部門職責不清，本未倒置，導致銷售部人員沒有時間主

動爭取客戶。

以上問題只是諸多問題中的一小部分，也是銷售過程中時有

發生的問題，雖不致于影響公司的根本，但不加以重視，最終可

能給公司的未來發展帶來重大的損失。

四、關于公司管理的想法

我們雙達公司經過這兩年的發展，已擁有先進的硬件設施，

完善的組織結構，生產管理也進步明顯，在溫州乃至閥門行業都

小有名氣。就應說，只要我們戰略得當，戰術得當，用人得當，

前景將是十分完美的。

“管理出效益”，這個準則大家都明白，但要管理好企業卻

不是件容易的事。我感覺公司比較注重感情管理，制度化管理不

夠。嚴格說來公司就應以制度化管理為基礎，兼顧情感管理，這

樣才能取得管理成果的最大化。就拿考勤來說，卡天天打，但是

遲到、早退的沒有處罰，加班的也沒有獎勵，那么打不打卡有什

么區別？不如不打。又如員工工作怠慢沒人批評指正，即使有人

提起最后也是不了了只，這是姑息、縱容，長此以往，公司利益

必然受損。

過程決定結果，細節決定成敗。公司的目標或者一個計劃之

所以最后出現偏差，往往是在執行的過程中，某些細節執行的不

到位所造成。老板們有很多好的想法、方案，有很宏偉的計劃，

為什么到了最后都沒有帶來明顯的效果？比如說公司年初訂的倉

庫報表，成本核算等，開會時一遍又一遍的說,，可就是沒有結

果，為什么？這就是政令不通，執行力度不夠啊。這就是為什么

國內企業最近幾年都很關注“執行力”的一個重要原因，執行力

從那里來？過程控制就是一個關鍵！完整的過程控制分以下四個

方面：

(1)工作報告相關人員和部門定期或不定期向總經理或相關

負責人匯報工作，報告進展狀況，領導也抽出時間主動了解進展

狀況，給予工作上指導。

(2)例會定期的例會能夠了解各部門協作狀況，能夠共同獻

計獻策，并相互溝通。公司的例會太少，尤其是縱向的溝通太

少，員工不了解老總們對工作的計劃，對自己工作的看法，而老

板們也不了解員工的想法，不了解員工的需要

(3)定期檢查計劃或方案執行一段時期后，公司定期檢查其

執行狀況，是否偏離計劃，要否調整，并布置下一段時期的工作

任務

(4)公平激勵建立一只和諧的團隊，調動員工的用心性、主

動性都需要有一個公平的激勵機制。否則會造成員工之間產生矛

盾，工作之間不配合，上班沒有用心性。就我的個人看法，我認

為銷售部的工資偏低，大環境比較行業內各個閥門廠銷售人員的

待遇，小環境比較公司內各部門的待遇。雖然銷售部各員工做得

都很敬業，實際上大家內心都有一些意見。如果公司認為銷售部

是一個重要的部門，認可銷售部員工的辛苦，期望能留住那些能

給公司帶來利潤的銷售人員，那么我推薦工資還是要有相應調

整，畢竟失去一位員工的損失太大了。

另外一個方面就是公司管理結構和用人問題。由于公司自身

結構的特殊性，人事管理上容易出現越級管理、多頭管理和過度

管理等現象。越級管理容易造成部門經理威信喪失，用心性喪

失，最后是部門內領導與員工不融洽，遇事沒人擔當職責；多頭

管理則容易讓員工工作無法適從，擔心工作失誤；過度管理可能

造成員工失去創造性，員工對自己不自信，難以培養出獨當一面

的人才。

以上只是個人之見，不必須都對，但我是真心實意想著公司

未來的發展，一心一意想把銷售部搞好，為公司也為自己爭些體

面，請各位老總們斟灼。

—年銷售的初步設想

銷售目標：

初步設想一年在上一年的基礎上增長40%左右，其中一車間

蝶閥為1700萬左右，球閥2800萬左右，其他2500萬左右。這

一具體目標的制定期望公司老板能結合實際，綜合各方面條件和

意見制定，并在銷售人員中大張旗鼓的提出。為什么要明確的提

出銷售任務呢？因為明確的銷售目標既是公司的階段性奮斗方

向，且又能給銷售人員增加壓力產生動力。

銷售策略：

思路決定出路，思想決定行動，正確的銷售策略指導下才能

產生正確的銷售手段，完成既定目標。銷售策略不是一成不變

的，在執行必須時間后，能夠檢查是否到達了預期目的，方向是

否正確，能夠做階段性的調整，

1、辦事處為重點，大客戶為中心，在持續合理增幅前提

下，重點推廣“雙達”品牌。長遠看來，我們最后依靠的對象是

在“雙達”品牌上投入較多的辦事處和部分大客戶，那些只以價

格為衡量尺度的福建客戶無法信任。鑒于此，一年要有一個合理

的價格體系，辦事處、大客戶、散戶、直接用戶等要有一個價格

梯度，如辦事處100,小客戶105,直接用戶200等比例。給辦

事處的許諾要盡量兌現，個性是那些推廣雙達品牌的辦事處，必

須要給他們合理的保護，給他們周到的服務，這樣他們才能盡力

為雙達推廣。

2、售部安排專人負責辦事處和大客戶溝通，了解他們的需

求，了解他們的銷售狀況，個性對待，多開綠燈，讓客戶覺得雙

達很重視他們，而且服務也很好。定期安排區域經理走訪，加深

了解增加信任。

3、擴展銷售途徑，嘗試直銷。閥門行業的進入門檻很低，

通用閥門價格戰已進入白熱化，微利時代已經來臨。公司能夠選

取某些資信比較好的，貨款支付合理的工程嘗試直銷。這條路資

金上或許有風險，但相對較高的利潤能夠消除這種風險，況且如

果某一天競爭激烈到公司務必做直銷時那我們就沒有選取了。

4、強化服務理念，服務思想深入每一位員工心中。為客戶

服務不僅僅是直接應對客戶的銷售人員和市場人員，發貨人員、

生產人員、技術人員、財務人員等都息息相關。

5、收縮銷售產品線。銷售線太長，容易讓客戶感覺公司產

品不夠專業，而且一旦發現實情可能失去對公司的信任。此刻的

大公司采購都分得十分仔細，太多產品線可能會失去公司特色。

（那里是指不要外協太雜的產品如減壓閥、煤氣閥、軟密封閘閥

等）

銷售部管理：

1、人員安排

a)一人負責生產任務安排，車間貨物跟單，發貨，并做好

銷售統計報表

b)一人負責對外采購，外協催貨及銷售流水賬、財務對

賬，并作好區域經理業績統計，第一時間明確應收賬款。

c)一人負責重要客戶聯絡和跟蹤，第一時間將客戶貨物數

量、重量、運費及到達時間告知，了解客戶需求和傳遞公司政策

信息等

d)一人負責外貿跟單、報檢、出貨并和外貿公司溝通，包

括包裝尺寸、吱頭等問題

e)專人負責客戶接待，帶領客戶車間參觀并溝通

f)所有人員都應用心參預客戶報價，處理銷售中產生的問

題

2、績效考核銷售部是一支團隊，每一筆銷售的完成都是銷

售部成員共同完成，因此不能單以業績來考核成員，要綜合各方

面的表現加以評定；同樣公司對銷售部的考核也不能單一以業績

為尺度，因為我們還要負責銷售前、銷售中、銷售后的方方面面

事務。銷售成員的績效考核分以下幾個方面：

a)出勤率銷售部是公司的對外窗口，它既是公司的左外形

象又是內部的風標，公司在此方面要堅決，絕不能因人而異，姑

息養奸，助長這種陋習。

b）業務熟練程度及完成業務狀況業務熟練程度能夠反映出

銷售人員業務知識水平，以此作為考核資料，能夠促進員工學

習、創新，把銷售部打造成一支學習型的團隊。

C）工作態度服務領域中有一句話叫做“態度決定一切”，

沒有用心的工作態度，熱情的服務意識，再有多大的能耐也不會

對公司產生效益，相反會成為害群之馬。

3、培訓培訓是員工成長的助推劑，也是公司財富增值的一

種方式。一是銷售部不定期內部培訓，二是請技術部人員為銷售

部做培訓。培訓資料包括銷售技巧、禮儀、技術等方面。

4、安裝專業報價軟件，提高報價效率，儲存報價結果，方

便以后查找。

以上只是對來年銷售部的初步設想，不夠完整，也不夠成

熟，最終方案還請各位老總們思考、定奪。

保險業務員2024年工作總結篇10

保險業務員年終總結

轉眼間，—年已成為歷史，但我們仍然記得去年激烈的競

爭。天氣雖不是個性的嚴寒，但大街上四處飄飄的招聘條幅足以

讓人體會到—年閥門行業將會又是一個大較場，競爭將更加白熱

化。市場總監、銷售經理、區域經理，大大小小上百家企業都在

搶人才，搶市場，大家已經真的地感受到市場的殘酷，坐以只能

待政。總結是為了來年揚長避短，對自己有個全面的認識。一、

任務完成狀況

今年實際完成銷售量為5000萬，其中一車間球閥萬，蝶閥

1200萬，其他1800萬，基本完成年初既定目標。

球閥常規產品比去年有所下降，偏心半球增長較快，鍛鋼球

閥相比去年有少量增長；但蝶閥銷售不夠理想（計劃是在1500

萬左右），大口徑蝶閥（dnlOOO以上）銷售量很少，軟密封蝶閥

有少量增幅。

總的說來是銷售量正常，oem增長較快，但公司自身產品增

長不夠理想，“雙達”品牌增長也不理想。

二、客戶反映較多的狀況

對于我們生產銷售型企業來說，質量和服務就是我們的生

命，如果這兩方面做不好，企業的發展壯大就是紙上談兵。

1、質量狀況：質量不穩定，退、換貨狀況較多。如客戶的

球閥，客戶的蝶閥等，發生的質量問題接二連三，客戶怨聲載

道。

2、細節注意不夠：如大塊焊疤、表面不光潔，油漆顏色出

錯，發貨時手輪落下等等。雖然是小問題卻影響了整個產品的質

量，并給客戶造成很壞的印象。

3、交貨不及時：生產周期計劃不準，生產調度不當常造成

貨期拖延，也有發貨人員人為因素造成的交期延遲。

4、運費問題：關于運費問題客戶投訴較多，尤其是老客

戶，如、等人都說比別人的要貴，而且同樣的貨，同樣的運輸工

具，這天和昨日不一樣的價。

5、技術支持問題：客戶的問題不回答或者含糊其詞，造成

客戶對公司抱怨和誤解，等人均有提到這類問題。問題不大，但

與公司“客戶至上”“客戶就是上帝”的宗旨不和諧。

6、報價問題：因公司內部價格體系不完整，所以不同的客

戶等級無法體現，老客戶、大客戶體會不到公司的照顧與優惠。

三、銷售中的問題

經過近兩年的磨合，銷售部已經融合成一支精干、團結、上

進的隊伍。團隊有分工，有合作，人員之間溝通順利，相處融

洽；銷售人員已掌握了必須的銷售技巧，并增強了為客戶服務的

思想；業務比較熟練，都能獨當一面，而且工作中的問題善于總

結、歸納，找到合理的解決方法，在這方面做得尤其突出。各相

關部門的配合也日趨順利，能相互理解和支持。好的方面需要再

接再勵，發揚光大，但問題方面也不少。

1、人員工作熱情不高，自主性不強。上班聊天、看電影,

打游戲等現象時有發生。究其原因，一是制度監管不力，二則銷

售人員待遇較低，感覺事情做得不少，但和其他部門相比工資卻

偏低，導致心理不平衡。

2、組織紀律意識淡薄，上班遲到、早退現象時有發生。這

種狀況存在公司各個部門，公司就應有適當的考勤制度，有不良

現象發生時不就應僅有部門領導管理，而且公司領導要出面制

止。

3、發貨人員的觀念問題：發貨人員僅僅把發貨當做一件單

純任務，以為貨物出廠就行，少了為客戶服務的理念。其實細節

上的用心更能讓客戶感覺到公司的服務和真誠，比如貨物的包

裝、清晰的標記，及時告知客戶貨物的重量，到貨時間，為客戶

盡量把運輸費用降低等等。

4、統計工作不到位，沒有成品或半成品統計報表，每一次

銷售部都需要向車間詢問貨物庫存狀況，這樣一來可能造成銷售

機會丟失，造成勞動浪費，而且客戶也懷疑公司的辦事效率。成

品倉庫和半成品倉庫應定時帶給報表，告知庫存狀況以便及時準

備貨品和告知客戶具體生產周期。

5、銷售、生產、采購等流程銜接不順，常有造成交期延誤

事件且推脫職責，互相指責。

6、技術支持不順，標書圖紙、銷售用圖紙短缺。

7、部門職責不清，本未倒置，導致銷售部人員沒有時間主

動爭取客戶。

以上問題只是諸多問題中的一小部分，也是銷售過程中時有

發生的問題，雖不致于影響公司的根本，但不加以重視，最終可

能給公司的未來發展帶來重大的損失。

四、關于公司管理的想法

我們雙達公司經過這兩年的發展，已擁有先進的硬件設施，

完善的組織結構，生產管理也進步明顯，在溫州乃至閥門行業都

小有名氣。就應說，只要我們戰略得當，戰術得當，用人得當，

前景將是十分完美的。

“管理出效益”，這個準則大家都明白，但要管理好企業卻

不是件容易的事。我感覺公司比較注重感情管理，制度化管理不

夠。嚴格說來公司就應以制度化管理為基礎，兼顧情感管理，這

樣才能取得管理成果的化。就拿考勤來說，卡天天打，但是遲

到、早退的沒有處罰，加班的也沒有獎勵，那么打不打卡有什么

區別？不如不打。又如員工工作怠慢沒人批評指正，即使有人提

起最后也是不了了只，這是姑息、縱容，長此以往，公司利益必

然受損。

過程決定結果，細節決定成敗。公司的目標或者一個計劃之

所以最后出現偏差，往往是在執行的過程中，某些細節執行的不

到位所造成。老板們有很多好的想法、方案，有很宏偉的計劃，

為什么到了最后都沒有帶來明顯的效果？比如說公司年初訂的倉

庫報表，成本核算等，開會時一遍又一遍的說，可就是沒有結

果，為什么？這就是政令不通，執行力度不夠啊。這就是為什么

國內企業最近幾年都很關注“執行力”的一個重要原因，執行力

從那里來？過程控制就是一個關鍵！完整的過程控制分以下四個

方面：

1）工作報告相關人員和部門定期或不定期向總經理或相關

負責人匯報工作，報告進展狀況，領導也抽出時間主動了解進展

狀況，給予工作上指導。

2）例會定期的例會能夠了解各部門協作狀況，能夠共同獻

計獻策，并相互溝通。公司的例會太少，尤其是縱向的溝通太

少，員工不了解老總們對工作的計劃，對自己工作的看法，而老

板們也不了解員工的想法，不了解員工的需要

3）定期檢查計劃或方案執行一段時期后，公司定期檢查其

執行狀況，是否偏離計劃，要否調整，并布置下一段時期的工作

任務

4）公平激勵建立一只和諧的團隊，調動員工的用心性、主

動性都需要有一個公平的激勵機制。否則會造成員工之間產生矛

盾，工作之間不配合，上班沒有用心性。就我的個人看法，我認

為銷售部的工資偏低，大環境比較行業內各個閥門廠銷售人員的

待遇，小環境比較公司內各部門的待遇。雖然銷售部各員工做得

都很敬業，實際上大家內心都有一些意見。如果公司認為銷售部

是一個重要的部門，認可銷售部員工的辛苦，期望能留住那些能

給公司帶來利潤的銷售人員，那么我推薦工資還是要有相應調

整，畢竟失去一位員工的損失太大了。

另外一個方面就是公司管理結構和用人問題。由于公司自身

結構的特殊性，人事管理上容易出現越級管理、多頭管理和過度

管理等現象。越級管理容易造成部門經理威信喪失，用心性喪

失，最后是部門內領導與員工不融洽，遇事沒人擔當職責；多頭

管理則容易讓員工工作無法適從，擔心工作失誤；過度管理可能

造成員工失去創造性，員工對自己不自信，難以培養出獨當一面

的人才。

以上只是個人之見，不必須都對，但我是真心實意想著公司

未來的發展，一心一意想把銷售部搞好，為公司也為自己爭些體

面，請各位老總們斟灼。

—年銷售的初步設想

銷售目標：

初步設想一年在上一年的基礎上增長40%左右，其中一車間

蝶閥為1700萬左右，球閥2800萬左右，其他2500萬左右。這

一具體目標的制定期望公司老板能結合實際，綜合各方面條件和

意見制定，并在銷售人員中大張旗鼓的提出。為什么要明確的提

出銷售任務呢？因為明確的銷售目標既是公司的階段性奮斗方

向，且又能給銷售人員增加壓力產生動力。

銷售策略：

思路決定出路，思想決定行動，正確的銷售策略指導下才能

產生正確的銷售手段，完成既定目標。銷售策略不是一成不變

的，在執行必須時間后，能夠檢杳是否到達了預期目的，方向是

否正確，能夠做階段性的調整，

1、辦事處為重點，大客戶為中心，在持續合理增幅前提

下，重點推廣“雙達”品牌。長遠看來，我們最后依靠的對象是

在“雙達”品牌上投入較多的辦事處和部分大客戶，那些只以價

格為衡量尺度的福建客戶無法信任。鑒于此，一年要有一個合理

的價格體系，辦事處、大客戶、散戶、直接用戶等要有一個價格

梯度，如辦事處100,小客戶105,直接用戶200等比例。給辦

事處的許諾要盡量兌現，個性是那些推廣雙達品牌的辦事處，必

須要給他們合理的保護，給他們周到的服務，這樣他們才能盡力

為雙達推廣。

2、售部安排專人負責辦事處和大客戶溝通，了解他們的需

求，了解他們的銷售狀況，個性對待，多開綠燈，讓客戶覺得雙

達很重視他們，而且服務也很好。定期安排區域經理走訪，加深

了解增加信任。

3、擴展銷售途徑，嘗試直銷。閥門行業的進入門檻很低，

通用閥門價格戰已進入白熱化，微利時代已經來臨。公司能夠選

取某些資信比較好的，貨款支付合理的工程嘗試直銷。這條路資

金上或許有風險，但相對較高的利潤能夠消除這種風險，況且如

果某一天競爭激烈到公司務必做直銷時那我們就沒有選取了。

4、強化服務理念，服務思想深入每一位員工心中°為客戶

服務不僅僅是直接應對客戶的銷售人員和市場人員，發貨人員、

生產人員、技術人員、財務人員等都息息相關。

5、收縮銷售產品線。銷售線太長，容易讓客戶感覺公司產

品不夠專業，而且一旦發現實情可能失去對公司的信任。此刻的

大公司采購都分得十分仔細，太多產品線可能會失去公司特色。

(那里是指不要外協太雜的產品如減壓閥、煤氣閥、軟密封閘閥

等)

銷售部管理：

1、人員安排

a)一人負責生產任務安排，車間貨物跟單，發貨，并做好

銷售統計報表

b)一人負責對外采購，外協催貨及銷售流水賬、財務對

賬，并作好區域經理業績統計，第一時間明確應收賬款。

C）一人負責重要客戶聯絡和跟蹤，第一時間將客戶貨物數

量、重量、運費及到達時間告知，了解客戶需求和傳遞公司政策

信息等

d）一人負責外貿跟單、報檢、出貨并和外貿公司溝通，包

括包裝尺寸、咬頭等問題

e）專人負責客戶接待，帶領客戶車間參觀并溝通

f）所有人員都應用心參預客戶報價，處理銷售中產生的問

題

2、績效考核銷售部是一支團隊，每一筆銷售的完成都是銷

售部成員共同完成，因此不能單以業績來考核成員，要綜合各方

面的表現加以評定；同樣公司對銷售部的考核也不能單一以業績

為尺度，因為我們還要負責銷售前、銷售中、銷售后的方方面面

事務。銷售成員的績效考核分以下幾個方面：

a）出勤率銷售部是公司的對外窗口，它既是公司的上外形

象又是內部的風標，公司在此方面要堅決，絕不能因人而異，姑

息養奸，助長這種陋習。

b）業務熟練程度及完成業務狀況業務熟練程度能夠反映出

銷售人員業務知識水平，以此作為考核資料，能夠促進員工學

習、創新，把銷售部打造成一支學習型的團隊。

c）工作態度服務領域中有一句話叫做“態度決定一切”，

沒有用心的工作態度，熱情的服務意識，再有多大的能耐也不會

對公司產生效益，相反會成為害群之馬。

3、培訓培訓是員工成長的助推劑，也是公司財富增值的一

種方式。一是銷售部不定期內部培訓，二是請技術部人員為銷售

部做培訓。培訓資料包括銷售技巧、禮儀、技術等方面。

4、安裝專業報價軟件，提高報價效率，儲存報價結果，方

便以后杳找。

以上只是對來年銷售部的初步設想，不夠完整，也不夠成

熟，最終方案還請各位老總們思考、定奪。

保險業務員2024年工作總結篇11

光陰似箭，一周的時間過得好快，在這一周里我感覺收獲頗

多，做為業務員，首先感謝領導在工作中，給予我的幫助與支

持。在這期間，我感覺到了自己專業知識以及業務能力的欠缺，

現將自己一周的工作總結如下：

一、任務完成情況

本周完成銷售量為一元，其中，基本完成上周既定目標。

比上周有所下降或增長，增長較快，但銷售不夠理想（計劃

是在左右）.....（列舉更多公司項目的業績成績）

總的說.....

二、客戶反映較多的情況

1、技術支持問題：客戶的問題不回答或者含糊其詞，造成

客戶對公司抱怨和誤解，等人均有提到這類問題。問題不大，但

與公司客戶至上客戶就是上帝的宗旨不和諧。

2、報價問題：因公司內部價格體系不完整，所以不同的客

戶等級無法體現，老客戶、大客戶體會不到公司的照顧與優惠。

三、工作建議

過程決定結果，細節決定成敗°

公司的目標或者一個計劃之所以最后出現偏差，往往是在執

行的過程中，某些細節執行的不到位所造成。老板們有很多好的

想法、方案，有很宏偉的計劃，為什么到了最后都沒有帶來明顯

的效果？比如說公司年初訂的倉庫報表，成本核算等，開會時一

遍又一遍的說，可就是沒有結果，為什么？

1）工作報告相關人員和部門定期或不定期向總經理或相關

負責人匯報工作，報告進展狀況，領導也抽出時間主動了解進展

狀況，給予工作上指導

2）例會定期的例會可以了解各部門協作情況，可以共同獻

計獻策，并相互溝通。公司的例會太少，尤其是縱向的溝通太

少，員工不了解老總們對工作的計劃，對自己工作的看法，而老

板們也不了解員工的想法，不了解員工的需要

3）定期檢查計劃或方案執行一段時期后，公司定期檢查其

執行情況，是否偏離計劃，要否調整，并布置下一段時期的工作

任務

這是本周以來，在工作中讓我體會最深也受益最大的一點心

得。今后的工作中，我將繼續堅持自己一貫以來寬以待人，嚴以

律己的工作格言，并將在不斷完善細化自己工作的同時，通過理

論與實踐相結合的方式來進一步充實自己，從技術層面提高自己

的業務能力，為穩健、快速、高效發展做出應有的貢獻C

保險業務員2024年工作總結篇12

轉眼間，—年已成為歷史，但我們仍然記得去年激烈的競

爭。天氣雖不是特別的嚴寒，但大街上四處飄飄的招聘條幅足以

讓人體會到—年閥門行業將會又是一個大較場，競爭將更加白熱

化。市場總監、銷售經理、區域經理，大大小小上百家企業都在

搶人才，搶市場，大家已經真的地感受到市場的殘酷，坐以只能

待忠。總結是為了來年揚長避短，對自己有個全面的認識。

一、任務完成情況

今年實際完成銷售量為5000萬，其中一車間球閥萬，蝶閥

1200萬，其他1800萬，基本完成年初既定目標。

球閥常規產品比去年有所下降，偏心半球增長較快，鍛鋼球

閥相比去年有少量增長；但蝶閥銷售不夠理想（計劃是在1500

萬左右），大口徑蝶閥（dnlOOO以上）銷售量很少，軟密封蝶閥

有少量增幅。

總的說來是銷售量正常，oem增長較快，但公司自身產品增

長不夠理想，“雙達”品牌增長也不理想。

二、客戶反映較多的情況

對于我們生產銷售型企業來說，質量和服務就是我們的生

命，如果這兩方面做不好，企業的發展壯大就是紙上談兵。

1、質量狀況：質量不穩定，退一、換貨情況較多°如□客戶

的球閥，

口客戶的蝶閥等，發生的質量問題接二連三，客戶怨聲載

道。

2、細節注意不夠：如大塊焊疤、表面不光潔，油漆顏色出

錯，發貨時手輪落下等等。雖然是小問題卻影響了整個產品的質

量，并給客戶造成很壞的印象。

3、交貨不及時：生產周期計劃不準，生產調度不當常造成

貨期拖延，也有發貨人員人為因素造成的交期延遲。

4、運費問題：關于運費問題客戶投訴較多，尤其是老客

戶，如口、

口、□等人都說比別人的要貴，而且同樣的貨，同樣的運輸

工具，今天和昨天不一樣的價。

5、技術支持問題：客戶的問題不回答或者含糊其詞，造成

客戶對公司抱怨和誤解，口、口等人均有提到這類問題。問題不

大，但與公司“客戶至上”“客戶就是上帝”的宗旨不和諧。

6、報價問題：因公司內部價格體系不完整，所以不同的客

戶等級無法體現，老客戶、大客戶體會不到公司的照顧與優惠。

三、銷售中的問題

經過近兩年的磨合，銷售部已經融合成一支精干、團結、上

進的隊伍。團隊有分工，有合作，人員之間溝通順利，相處融

洽；銷售人員已掌握了一定的銷售技巧，并增強了為客戶服務的

思想；業務比較熟練，都能獨當一面，而且工作中的問題善于總

結、歸納，找到合理的解決方法，□在這方面做得尤其突出。各

相關部門的配合也日趨順利，能相互理解和支持。好的方面需要

再接再勵，發揚光大，但問題方面也不少。

人員工作熱情不高，自主性不強。上班聊天、看電影，打游

戲等現象時有發生。究其原因，一是制度監管不力，二則銷售人

員待遇較低，感覺事情做得不少，但和其他部門相比工資卻偏

低，導致心理不平衡。

保險業務員2024年工作總結篇13

20年過去了記得初來本公司時，由于行業的區別，還有工

作性質的不同，確實有過束手無策，好在有同事們的幫忙，使我

以最快的速度熟悉了業務流程，明確了工作的程序、方向，提高

了工作能力，在具體的工作中形成了一個清晰的工作思路和一定

的了解，在這短暫的兩個多月里，通過對一定量客戶的拜訪等工

作使我對本行業有了一定的認識和了解，也為后期的銷售工作打

下基礎。面對市場競爭激烈的挑戰，搶抓機遇，提升自己。

一、個人工作不足：

我作為銷售部門的一名普通員工，在公司領導和同事的關心

和幫助下走過了兩個多月，在這兩個多月中各方面沒有很好地完

成公司給我的各項指標，主要表現在如下幾個方面沒有做好

1、我作為銷售部門的員工，深深地感到肩負重任，作為公

司的窗口，自己的一言一行也同時代表了公司的形象，所以更要

提高自身的素質，高標準的要求自己，加強自己的專業知識和技

能。

2、在拜訪的客戶中優質客戶這一塊中，也屢次沒有取得好

的成績，錯過了很多客戶資源，因各方面因素導致大部分客戶沒

有選擇我們的機組。

3、在商務方面，由于一直以來沒有接受過任何有關于這方

面的培訓，所以做得不是很好，致使很多客戶對我的印象不是很

深。以后需重要客戶多拜訪，加強商務方面的技能。

二、明年工作計劃：

公司在不斷改革，訂立了新的規定，特別在銷售業務方面，

作為公司一名業務人員，必須以身作責，在遵守公司規定的同時

全力開展業務工作。我對自己有以下要求1、對于老客戶，和固

定客戶，要經常保持聯系，在有時間有條件的情況下，送一些小

禮物或宴請客戶，好穩定與客戶關系。

1、在擁有老客戶的同時還要不斷從各種渠道獲得更多客戶

信息，加大客戶拜訪量。

2、要有好業績就得加強業務學習，開拓視野，豐富知識，

采取多樣化形式，把學業務與交流技能相結合。

3、制訂學習計劃。學習，對于業務人員來說至關重要，因

為它直接關系到一個業務人員與時俱進的步伐和業務方面的生命

力。我會適時的根據需要調整我的學習方向來補充新的能量。專

業知識、綜合能力、都是我需要掌握的內容。

保險業務員2024年工作總結篇14

銷售工作是一項挑戰性比較強的工作，它促使我不斷的進

步，讓我在磨練中不斷成長。

一年的時間很快過去了，在這繁忙的一年里，我在公司領

導、銷售同仁及銷售商的配合與幫助下，在政治思想和業務素質

方面有了更進一步的提高，圓滿地完成了銷售任務，取得了良好

的銷售業績，同時也發現了自己在工作中的不足，為了更好的搞

好新一年的銷售工作，總結經驗與教訓，對本年度的工作總結如

下：

一、樹立正確的世界觀，勇于進取，積極向上

20年，我始終把學習放在重要位置，努力在提高自身的業

務綜合素質上下功夫，正確認識自身的工作，正確處理與客戶之

間的關系，把工作重點放在客戶上，以提高我對工作本身的認知

程度。細心學習同業人員的長處，改掉自身存在的不足，虛心向

經理請教，主動接受同事的意見，不斷改進工作方法，充分發揮

崗位職能，在不斷學習和探索中使自己在本行業方面有所提高。

加強學習，勇于實踐，堅持工作熱情。在不斷的總結中成長，提

高自我的素質和業務水平，以適應新的形式的需要，積極與公司

及辦事處的人員溝通，以學習他人之長，才能更好的促進自我能

力，滿足客戶需求和開拓市場空間。

二、立足本職，循循善誘，愛崗敬業

1、憑借公司的優勢去幫助銷售商，大方面堅持公司的制

度，在政策方面嚴守公司的原則不變，出現問題都以積極的態度

去對待，盡公司所能為經銷商解決問題。凡是遇到特殊情況，每

次都能主動去做好細節工作和一些實際的工作，最終經銷商認可

了我，起到了“橋梁”的作用。

2、觀察市場，了解其變化，結合本公司的情況，對經銷商

進行耐心的分析，幫助其排除雜念，樹立信心。我從公司的長遠

發展的角度去做工作。

3、熱愛自己的本職工作，能夠正確認真的對待每一項工

作，工作投入，熱心為大家服務，認真遵守勞動紀律，有效利用

工作時間，堅守崗位，需要加班完成工作按時加班加點，保證工

作能按時完成。

三、嚴格計劃，保證效率，精益求精

開展工作之前做好個人工作計劃，有主次的先后及時的完成

各項工作，達到預期的效果，保質保量的完成工作。同時，為了

提高工作效率高，認真履行工作計劃，在具體工作中不斷修正，

為此，我在工作中不斷學習營銷理論知識，提高自己的業務素

養，經過不懈的努力，使工作水平有了長足的進步，開創了工作

的新局面，為公司及銷售商應有的貢獻。

四、體會與感悟

一年多的努力與艱辛，讓我深深的感到勁牌業務員不容易，

盡善盡美的工作更不容易，作為銷售人員，要想做得比別人更

好，必須具有：

第一、“營銷頂尖高手”一定是心態較好的人。“一切成功

都源于好的心態”。好的心杰一定是積極的心態。那么怎么獲得

好的心態呢？

1、用你的行動去影響你的心態。心態決定思想，思想決定

觀念，觀念決定行為，行為決定習慣，習慣決定性格，性格決定

命運。

2、不要經常說消極的詞語。語言對心理上是暗示的。消極

的詞語必然會帶來消極的行為。

3、心懷感激，不要抱怨。要有感恩之心。感恩家人，讓我

們能夠專心的工作;感恩老師，叫我們很多知識;感恩領導，為我

們創造了好的工作環境；感恩同事、感恩同學抱怨除了讓人知道

你有一些牢騷和不滿之外，不會給自己帶來加分，只有扣分。抱

怨就像是公交車上的“呵欠”，會傳染得整個城內呵欠連聲，只

會讓環境越來糟糕，不會起到一點作用。

4、學會自我激勵。成功學上要求人每天對自己說“我是最

優秀的”來激勵自己，也是同樣的道理。“高手”不會因一時的

成功而沾沾自喜，不會因暫時的失敗而氣餒自棄；心態好的人干

起事來有動力，對待問題的態度就會樂觀;對于心態好的人來

說，太陽每天都是新的；你很少聽到他抱怨，他解決問題的方法

永遠比困難多；當別人眼里都是困難的時候，他卻總能透過問題

看得到機會；

第二“營銷頂尖高手”一定是勤奮，愛學習、善總結的業務

員。離開了勤奮，永遠不可能成功。英語里有“nopains,

nogains”（不勞無獲）；古語里有“勤能補拙是良訓，一分辛勞一

分才”。看看身邊業績好的人，哪個是懶蛋?所以，如果你想成

為“頂尖高手”，最好你先拿“勤”字來組詞，并盡力做到。學

習是一種基本的能力。“讀書讀人讀事”。向同事學習，句領導

學習，向客戶學習，向每一個人的優點學習，你就是集大成者。

第三“營銷頂尖高手”一定是個做過多個市場的營銷員。只

有做過多個市場的營銷員，才能從不同區域市場找到解決問題的

規律。也只有做成過多個市場的人，才能說在某一個或幾個方面

頂尖。能做好一個區域市場的營銷員是一個合格的業務員；能做

好不同區域市場的營銷員是優秀的業務員；能做好不同企業不同

區域市場的營銷員就是“營銷頂尖高手”；能管理好不同行業不

同企業的不同區域市場的人是營銷專家。

第四“營銷頂尖高手”一定是個擅長溝通的人。“沒有溝

通，就沒有營銷。”

第五“營銷頂尖高手”一定是有激情有活力的營銷員。激情

能夠感染人，激情能夠傳遞。

第六“營銷頂尖高手”不相信經驗，只相信主動。

第七“營銷頂尖高手”大多是厚積薄發型的。

第八頂尖營銷高手”是非常有“悟”性的。悟性就是那客戶

談判時的最關鍵的一句話，是促銷策劃時的一現靈感，是鋪貨時

的賣點提煉，是終端銷售時的“臨門一腳”

五、揚長避短，不斷反思

1、面對客人時不做隱瞞夸大事實的推銷：先學會做人才是

做好銷售工作的基礎，向客人推銷時絕不做虛假宣傳、不誤導客

人，向客人明明白白售卡，讓客人開開心心消費。

2、提高自己對客溝通的能力：一個人是人才并不見得有口

才，但一個人有口才他一定是個人才，工作之外讓自己多閱讀一

些關于銷售方面的書籍，鍛煉自己的語言表達能力，并牢記公司

實行的一些優惠措施并在向客人售卡時“曉之以情、動之乂

理”，讓公司滿意，讓客人滿意，實現銷售上的雙贏。

3、做好對老客人的跟蹤服務工作：有首歌曲唱得好“結識

新朋友，不忘老朋友”，這也是做人的一個準則吧，我認為售卡

工作也是如此，將客人引進店并成為我們的會員并不是我們工作

的終結，恰恰是我們工作的開始，讓客人體會到會員尊貴身份的

同時也讓客人感覺到在我們公司辦卡絕對是物有所值。

4、加強自己的忍耐和自控力：無論自己的工作多么繁忙，

分清要事和次事，合理招待安排好每一位客人，用心對待每一位

客人。比如有一次我正在向新客人推銷卡，而在這時有一老客戶

消費完出來要結賬，那么我就讓新客人稍微等候一下，先自己看

一下辦卡詳情表，然后快速引導老客戶結賬，幫客人備鞋并將客

人送至大門口，在這期間雖然慢待了幾分鐘新客人，但讓他看到

了我們對已持卡會員的重視和尊重，也變相的起到了促銷的作

用。果真不錯，新客人很爽快的把卡給辦了。記得還有幾次客人

因為吃不上坂把我叫上去好一頓批，自己心里也感覺到十分的委

屈，正值高峰，就餐客人確實多，實在沒有什么好辦法，這時應

該怎么辦呢，首先我先向客人耐心解釋并向客人誠謙，然后自己

迅速行動，和營業部門協調就餐位置，當客人看到我發自內心的

為他們著急并已行動時，火氣已經消了一半，大多數客人面對這

種情況時一般都能理解，但脾氣大點的客人大吵大鬧影響很不

好，先讓客人消火靜下心來是當務之急，其實有些時候也并不見

得客人就是為了吃上那口飯，而是想彰顯一下自己的身份，這時

如果自己忍不住跟客人頂起嘴來那結果就不言而喻了吧。

5、不向客人做一些難以辦到的承諾：承諾的背后是挑戰、

是責任，如果給客人許下自身難以滿足客人的承諾而到時無法兌

現時，此時對客人的傷害遠遠大于當初對客人委婉的拒絕，會讓

客人有一種被騙的感覺，讓自己失信于人絕不是一個成功的銷售

員所應該做的。

以上是我近期的工作報告，也算是我個人的一點心得體會

吧，說的不對的地方還請領導多多批評指正，在以后工作中我一

定更加嚴格要求自己，在領導的教導下苦練銷售技能，讓自己早

日成為一名合格的有競爭力的銷售員。

保險業務員2024年工作總結篇15

因公司項目需要，我按公司要求去四級機構支公司支援一個

月，這段時間我真正接觸到了一線保險營銷，接觸到了外勤銷售

團隊，了解團隊的管理、運作。通過1個月的工作，感覺自己成

長了許多，學到了很多以前不具備的知識。

公司這個月的主要項目是金牌主管增員項目，我在支公司主

要是協助機構經理完成每天的日常工作，負責每天的數據統計、

數據追蹤、人員信息錄入等。之前在中支從事的都是后臺的后援

工作，主要是信息技術方面，沒有接觸過一線的保險銷售，只是

在新人班班了解過一些保險銷售流程等理論知識，片面了解一下

保險營銷的理論知識。來到后，我發現理論和實際的差距真的很

大，需要靈活運用，任何理論都只是指引我們一條前進的方向，

具體的實踐過程還是要根據實際情況加以改進。

增員項目的前期預熱階段也有很多問題，很多業務員都沒有

想象中的積極主動，出勤率也不是很高，所以我們不得不每天

「2次的電話追蹤，詢問其是否有增員訪量和預面試人員，沒有

訪量和預面試人員原因，并做好統計。對于一些非客觀原因導致

的，積極予以鼓勵和督促。訪量是進行增員的基礎，沒有訪量也

不可能有增員，并且督促他們積極參加早會，我覺得只有每日出

勤，業務伙伴才會意識到自己是公司的一員，才會出去拜訪客

戶，隊伍才能動起來。如果長期不出勤，就不會覺得自己和公司

有聯