湖北省農村信用社員工不良行為排查管理實施辦法?第一章總則第一條目的和依據為加強湖北省農村信用社（以下簡稱"省聯社"）員工隊伍建設，規范員工行為，有效防范操作風險、道德風險和案件風險，確保省聯社各項業務穩健發展，依據國家法律法規及相關監管要求，結合省聯社實際，制定本辦法。第二條適用范圍本辦法適用于省聯社機關及各級農村信用社、農村商業銀行、農村合作銀行（以下統稱"各行社"）的全體員工。第三條基本原則不良行為排查工作應遵循全面覆蓋、重點突出、定期排查、及時整改的原則。第二章不良行為定義及分類第四條不良行為定義本辦法所稱員工不良行為是指員工違反國家法律法規、監管規定、省聯社各項規章制度及職業道德規范，給省聯社或客戶造成損害，或可能引發風險及案件的行為。第五條不良行為分類1.違規違紀行為違反國家法律法規、金融監管規定及省聯社各項規章制度的行為。在業務操作、內部管理、決策等過程中，未履行或不當履行職責，導致出現違規操作、管理漏洞等情況。2.失職瀆職行為因工作疏忽、敷衍塞責、不盡職等原因，未能有效履行崗位職責，給省聯社造成經濟損失或聲譽損害。對工作中發現的風險隱患未及時報告、處理，導致風險擴大或引發案件。3.違法犯罪行為觸犯刑法及其他法律法規，構成犯罪的行為。參與非法集資、洗錢、詐騙等違法活動。4.道德風險行為違背職業道德、社會公德，損害省聯社形象或客戶利益的行為。存在不正當競爭、商業賄賂、利益輸送等行為。第三章排查組織與職責第六條排查組織架構省聯社成立員工不良行為排查工作領導小組（以下簡稱"領導小組"），由省聯社理事長擔任組長，其他領導班子成員擔任副組長，各部門負責人為成員。領導小組下設辦公室，辦公室設在人力資源部，負責不良行為排查工作的組織協調和日常工作。各行社應成立相應的排查工作領導小組及工作機構，負責本行社不良行為排查工作的具體實施。第七條領導小組職責1.研究制定員工不良行為排查工作的政策、制度和工作方案。2.指導、監督各行社開展不良行為排查工作。3.審議各行社上報的不良行為排查報告及處理建議。4.協調解決排查工作中遇到的重大問題。第八條領導小組辦公室職責1.組織實施年度不良行為排查工作，制定排查計劃和具體實施方案。2.收集、匯總各行社不良行為排查情況，建立員工不良行為信息檔案。3.對各行社上報的不良行為進行初步審核，提出處理建議。4.跟蹤督促各行社對排查發現的問題進行整改，定期向領導小組匯報排查工作進展情況。5.負責與監管部門及其他外部機構溝通協調，及時報送不良行為排查相關信息。第九條各行社排查工作領導小組職責1.組織實施本行社不良行為排查工作，確保排查工作的全面性、真實性和有效性。2.分析研究本行社員工不良行為的特點、趨勢及成因，制定相應的防控措施。3.對排查發現的不良行為進行調查核實，提出處理意見，并及時上報省聯社。4.負責落實省聯社下達的整改要求，跟蹤整改效果，確保問題得到徹底解決。第十條各行社相關部門職責1.人力資源部門負責組織員工不良行為排查工作，提供員工基本信息，參與對不良行為員工的處理，將排查結果與員工績效考核、薪酬調整、崗位晉升等掛鉤。2.風險管理部門負責協助排查工作，提供風險數據和分析報告，對排查發現的風險隱患提出防控建議。3.合規部門負責審查排查工作的合規性，對不良行為涉及的規章制度執行情況進行檢查，提出合規意見。4.審計部門負責對不良行為排查工作進行監督檢查，對發現的違規問題進行審計定性，提出審計處理建議。5.其他部門按照職責分工，配合做好相關排查工作。第四章排查內容與方法第十一條排查內容1.思想行為方面員工的政治立場、職業道德、社會公德、家庭美德等情況。是否存在參與邪教、封建迷信活動，或發表不當言論等情況。2.工作行為方面業務操作是否合規，有無違規辦理業務、越權審批、逆程序操作等行為。工作態度是否認真負責，有無敷衍塞責、推諉扯皮、消極怠工等情況。內部管理是否到位，有無違反勞動紀律、考勤制度、保密制度等行為。3.經濟行為方面個人及家庭財務狀況是否異常，有無大額債務、經濟糾紛等情況。是否存在經商辦企業、投資入股與省聯社有業務往來的企業或經濟組織等行為。有無利用職務之便謀取私利，如收受賄賂、索取回扣、挪用公款、侵占資金等行為。4.社交行為方面員工的社交圈子是否健康，有無與不良人員交往過密的情況。是否參與賭博、吸毒、色情等違法違紀活動。第十二條排查方法1.問卷調查設計涵蓋排查內容的調查問卷，發放給員工及相關利益人，廣泛收集意見和線索。2.談話了解與員工本人、同事、上級領導、下級員工進行談話，了解員工日常工作表現、行為習慣、經濟狀況等情況。3.數據分析運用省聯社業務系統、財務系統等數據，對員工業務操作、交易流水、財務收支等數據進行分析，查找異常情況。4.實地走訪對員工工作場所、居住地址等進行實地走訪，核實相關情況。5.背景調查對新入職員工、擬晉升職務員工等進行背景調查，了解其過往工作經歷、信用記錄等情況。第五章排查周期與流程第十三條排查周期省聯社每年至少組織一次全面的員工不良行為排查工作，各行社應根據省聯社要求，結合自身實際，定期開展排查。同時，各行社應根據內外部形勢變化及風險狀況，適時開展專項排查。第十四條排查流程1.制定方案各行社排查工作領導小組辦公室根據省聯社要求及本行社實際，制定年度不良行為排查工作方案，明確排查范圍、內容、方法、時間安排及工作要求等。2.組織實施各行社按照排查工作方案，組織相關部門和人員開展排查工作。排查人員應認真履行職責，確保排查工作的質量和效果。排查過程中，排查人員應做好記錄，收集相關證據資料，并及時整理匯總。3.報告匯總各行社排查工作結束后，應及時撰寫排查報告，報告內容包括排查基本情況、發現的問題、原因分析、處理建議及下一步工作計劃等。各行社將排查報告上報省聯社領導小組辦公室，省聯社領導小組辦公室對各行社上報的排查情況進行匯總分析。4.審核處理省聯社領導小組辦公室對各行社上報的不良行為進行初步審核，提出處理建議，報領導小組審議。領導小組根據審議結果，對不良行為員工作出相應的處理決定，處理方式包括批評教育、警告、記過、記大過、降級、撤職、開除等。5.整改跟蹤各行社按照省聯社下達的處理決定，對不良行為員工進行整改，并將整改情況及時上報省聯社。省聯社領導小組辦公室負責跟蹤督促各行社整改落實情況，確保問題得到徹底解決。對整改不力的，要嚴肅問責。第六章信息管理與保密第十五條信息管理省聯社建立員工不良行為信息管理系統，對排查發現的不良行為信息進行集中管理。各行社應及時將不良行為信息錄入系統，并按照規定進行更新維護。第十六條保密要求1.參與不良行為排查工作的人員應嚴格遵守保密制度，對排查過程中涉及的商業秘密、個人隱私等信息予以保密。2.未經省聯社批準，任何單位和個人不得擅自對外披露員工不良行為排查信息。第七章責任追究第十七條對排查不力的責任追究各行社未按照省聯社要求開展不良行為排查工作，或排查工作走過場、敷衍了事，導致應發現的問題未被發現，或發現問題后未及時報告、處理的，省聯社將視情節輕重，對各行社主要負責人及相關責任人進行嚴肅問責。第十八條對隱瞞不報的責任追究員工發現其他員工存在不良行為，應及時向所在單位報告。對隱瞞不報、知情不報的員工，一經查實，將視情節輕重給予相應的紀律處分。第十九條對違規違紀行為的責任追究對排查發現的員工違規違紀行為，省聯社將按照有關規定，嚴肅追究相關人員的責任。涉嫌違法犯罪的，移交司法機關依法處理。第八章附則