...wd......wd......wd...保險業(yè)反洗人民幣培訓考試題庫判斷題在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。〔B〕+1對錯中國對各種洗人民幣行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經(jīng)濟體則對各種洗人民幣行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。〔B〕+2對錯3、2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗人民幣、恐懼融資與擴散融資的國際標準：FATF建議》，首次將稅務犯罪列為洗人民幣的上游犯罪。〔A〕+5對錯反洗人民幣的核心問題和根基工作是反洗人民幣內(nèi)控制度的建設。〔B〕+2對錯中國人民銀行作為國務院反洗人民幣行政主管部門，與國務院有關部門、機構(gòu)共同履行反洗人民幣監(jiān)管管理職責。〔A〕+2對錯金融機構(gòu)建設反洗人民幣內(nèi)控制度對洗人民幣風險進展預防和控制，與中國人民銀行外部監(jiān)管索要到達的目標存在差異。〔B〕+2對錯反洗人民幣內(nèi)部控制的檢查、評價部門應當也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。〔B〕對錯金融機構(gòu)與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶每一次交易時金融機構(gòu)都要對客戶的身份進展重新識別。〔B〕+1對錯保險機構(gòu)可以開展專門的洗人民幣風險評估，也可將洗人民幣風險評估納入整體的風險評估和風險管理框架。〔A〕+1對錯國務院反洗人民幣行政主管部門、國務院有關部門、機構(gòu)和司法機關在反洗人民幣工作中應當相互配合。〔A〕+2對B、錯對于低風險業(yè)務和客戶，金融機構(gòu)可以采取簡化的客戶身份識別措施，甚至免除實施客戶身份識別措施〔A〕+2對B、錯客戶身份識別、報告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易信息是反洗人民幣國際標準和各國反洗人民幣立法確認的洗人民幣預防措施的三項根本制度〔A〕對B、錯金融機構(gòu)應當不定期對反洗人民幣制度的有效性進展回憶與評估〔B〕+5對B、錯金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)應當采取預防、監(jiān)管措施、建設健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗人民幣義務。〔A〕+2對B、錯反洗人民幣內(nèi)部控制制度要到達“雙全〞要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。〔B〕+2對B、錯16、2003年6月，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關反洗人民幣措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗人民幣的上游犯罪。〔B〕對B、錯金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務時，客戶無正當理由拒絕更新客戶根本信息的，應當向中國反洗人民幣監(jiān)測中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告可以行為。〔A〕+1對B、錯在我國，單位不可以構(gòu)成洗人民幣犯罪主體。〔B〕+3對B、錯反洗人民幣法的立法宗旨是為了預防和打擊洗人民幣活動，維護金融秩序，遏制洗人民幣犯罪及其相關犯罪〔B〕+2對B、錯金融機構(gòu)應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續(xù)關注的根基上，適時調(diào)整風險等級，在同等條件下，來自于反洗人民幣、反恐懼融資監(jiān)管薄弱國家〔地區(qū)〕客戶的風險等級應高于來自于其他國家〔地區(qū)〕的客戶。〔A〕對B、錯金融機構(gòu)僅管理層對反洗人民幣內(nèi)部控制負有責任。〔B〕+1對B、錯反洗人民幣國際標準和各國反洗人民幣法律都有規(guī)定的防范洗人民幣活動的核心措施是大額交易報告制度。〔B〕對B、錯中國人民銀行作為國務院反洗人民幣行政主管部門，承擔全國反洗人民幣工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)視管理的責任，負責涉嫌洗人民幣和恐懼活動的資金監(jiān)測。〔A〕+2對B、錯反洗人民幣行政主管部門和其他依法負有反洗人民幣監(jiān)視管理職責的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗人民幣犯罪的交易活動，應當及時向檢察機關報告。〔B〕+1對B、錯金融機構(gòu)反洗人民幣內(nèi)部控制制度應凌駕于金融機構(gòu)經(jīng)營管理等根本活動之上才能到達預期效果。〔B〕+1對B、錯完善、有效的內(nèi)控控制制度能夠為金融機構(gòu)提供絕對的保障。〔B〕+2對B、錯對該高風險客戶，保險公司應當了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。〔A〕+1對B、錯反洗人民幣國際標準和各國反洗人民幣法律法規(guī)都有規(guī)定的防范洗人民幣活動的核心措施是大額交易報告制度。〔B〕對B、錯客戶身份識別的有效性原則一方面，客戶提供的身份證明文件必須為合法機關頒發(fā)，具有法律效力，另一方面，客戶提供的身份證明文件應處于有效期內(nèi)。〔A〕+1對B、錯保險業(yè)務金融機構(gòu)要搭建符合自身反洗人民幣合規(guī)管理要求的反洗人民幣組織架構(gòu)，反洗人民幣牽頭部門應具有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗人民幣組織管理職能。〔A〕對B、錯反洗人民幣的目標就是洗人民幣刑事犯罪化。〔B〕對B、錯國務院反洗人民幣行政主管部門為履行反洗人民幣資金監(jiān)測職責，可以從國務院有關部門、機構(gòu)獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構(gòu)應當提供。〔A〕+3對B、錯對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構(gòu)應當了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析，客戶為外國政要的，金融機構(gòu)應采取合理措施了解其資金來源和用途。〔A〕+1對B、錯我國實施客戶身份識別制度的目的，是為義務主體監(jiān)測分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報告可疑交易、反洗人民幣行政主管部門調(diào)查可疑交易活動和恐懼融資活動、司法機關打擊洗人民幣及相關犯罪提供根基數(shù)據(jù)信息，以提高反洗人民幣工作的有效性。〔A〕+1對B、錯金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。〔A〕+2對B、錯金融機構(gòu)應指定專人負責反洗人民幣或反恐懼融資監(jiān)控名單的維護工作〔A〕+4對B、錯金融機構(gòu)應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續(xù)關注的根基上，適時調(diào)整風險等級。〔A〕對B、錯與反洗人民幣行為不同，洗人民幣犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。〔A〕對B、錯洗人民幣行為首先是一種違法行為，洗人民幣行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。〔B〕+2對B、錯按照《金融機構(gòu)報告涉嫌恐懼融資的可疑交易管理方法》，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應只向中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心報告。〔B〕+4對B、錯客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)〔B〕對B、錯在保險期間內(nèi)，可任意超額追加保費、資金可在風險保障賬戶和投資賬戶間自由調(diào)配的產(chǎn)品，洗人民幣風險相對較小，相反，不可任意調(diào)配的產(chǎn)品，洗人民幣風險相對較大。〔B〕+1對B、錯所有洗人民幣行為都有放置、離析和融合三個階段，并且需要嚴格遵循三個階段的遞進順序。〔B〕+2對B、錯保險業(yè)金融機構(gòu)應當建設反洗人民幣內(nèi)部監(jiān)視檢查組織架構(gòu)，對本機構(gòu)反洗人民幣內(nèi)控制度的完善和執(zhí)行情況進展監(jiān)視檢查。〔A〕+5對B、錯45、金融行動特別工作組是目前全球最權威的專業(yè)反洗人民幣和反恐懼融資國際組織。〔A〕+3對B、錯51、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》規(guī)定，當受益人請求保險公司賠償時，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上，應當確認其與被保險人之間的關系。〔B〕+2A、對B、錯52、2012年版的《四十項建議》所指的特定非金融機構(gòu)包括賭場、房地產(chǎn)代理商、貴金屬和寶石交易商、律師、公證人、其他獨立法律專業(yè)人士和會計師，以及信托和公司服務提供者。〔A〕對B、錯53、國務院反洗人民幣行政主管部門有權依法責令金融機構(gòu)對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分。〔B〕54、與洗人民幣行為不同，洗人民幣犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。〔A〕+2A、對B、錯55、保險業(yè)金融機構(gòu)要搭建符合自身反洗人民幣合規(guī)管理要求的反洗人民幣組織架構(gòu)，反洗人民幣牽頭部門應具有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗人民幣組織管理職能。〔A〕+1A、對B、錯56、對于首次建設業(yè)務關系的客戶，無論其風險等級上下，金融機構(gòu)在初次確定其風險等級后的三年內(nèi)至少應進展二次復核。〔B〕A、對B、錯57、客戶風險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，金融機構(gòu)可以根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作。〔B〕A、對B、錯58、金融機構(gòu)反洗人民幣內(nèi)部控制具有一定的獨立性，與高管的管理風格，企業(yè)文化，風險意識等因素無關。〔B〕A、對B、錯59、保險理賠或給付條件較難滿足，或者退保損失較大的產(chǎn)品，洗人民幣風險相對較大，反之，被用于洗人民幣的風險相對較小〔B〕A、對B、錯60、客戶身份識別制度制止義務主體為身份不明的客戶提供服務或者與其進展交易，并不得為匿名或假名客戶建設業(yè)務關系〔A〕A、對B、錯61、內(nèi)部控制并不能為金融機構(gòu)提供絕對保障，只能做到“合理〞保障〔A〕A、對B、錯62、金融機構(gòu)對本單位客戶風險等級判定為最高風險級別的客戶，至少每年進展一次審核。〔B〕A、對B、錯63、埃格蒙特集團是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會。〔×〕+164、客戶風險等級分類應當遵循保密性原則。〔√〕65、金融機構(gòu)應將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務辦理的各個環(huán)節(jié)。〔√〕+166、在我國，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗人民幣犯罪主體。〔√〕67、1、國務院反洗人民幣行政主管部門有權依法責令金額機構(gòu)對直接負責懂事、高級人員、其他直接責任人員給予紀律處分。〔錯〕68、領先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機構(gòu)應當重新識別客戶。〔對〕2、反洗人民幣目標就是洗人民幣刑事犯罪化。〔錯3、內(nèi)部控制并不能為金融機構(gòu)提供絕對保障，只能做到“合理〞保障。〔對〕4、與洗人民幣行為不同，洗人民幣犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。〔對5、客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)。〔錯6、洗人民幣風險評估指標體系包括客戶特性、地域、業(yè)務〔含金融產(chǎn)品、金融服務〕、行業(yè)〔含職業(yè)〕四類根本要素。〔對7、金融機構(gòu)建設反洗人民幣內(nèi)部控制制度對洗人民幣風險進展預防和控制，與中國人民銀行外部監(jiān)管所要到達的目的存在差異。〔錯+18、國務院反洗人民幣行政主管部門為履行反洗人民幣資金監(jiān)測職責，可以從國務院有關部門、機構(gòu)獲取所必需的信息，國務有關部門、機構(gòu)應當提供。〔對9、按照《金融機構(gòu)報告涉嫌恐懼融資的可疑交易管理方法》，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應只向中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心報告。〔錯10、反洗人民幣行政主管部門和其他依法負有反洗人民幣監(jiān)管管理職責的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗人民幣犯罪的交易活動，應當及時向檢察機關報告。〔錯11、海關發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證劵超過規(guī)定金額的，應及時向反洗人民幣行政主管部門通報。〔對12、客戶風險等級分類應當遵循保密性原則。〔對14、現(xiàn)金和無記名有價證劵的走私是洗人民幣活動常見的表現(xiàn)形式。〔對15、保險機構(gòu)應定期開展洗人民幣內(nèi)部風險評估工作，間隔一般不超過三年。〔對16、金融行動特別組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。〔對17、在我國，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗人民幣犯罪主體。〔對金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)應當采取預防、監(jiān)管措施，建設健全客戶身份識別制度，客戶身份資料和交易記錄保存制度，大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗人民幣義務。〔√〕國務院反洗人民幣行政主管部門有權依法責令金融機構(gòu)對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人給予處分。〔×〕洗人民幣行為首先是一種違法行為，洗人民幣行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。〔×〕保險機構(gòu)可以開展專門的洗人民幣風險評估，也可將洗人民幣風險評估納入整體的風險評估和風險管理〔×〕反洗人民幣內(nèi)部控制制度要到達“雙全〞要求，即覆蓋范圍全責和覆蓋人員全面。〔√〕海關發(fā)現(xiàn)個人出人境攜帶的現(xiàn)金，無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應當及時向反洗人民幣行政主管部門報告。〔√〕客戶洗人民幣風險分類管理的必要性包括客戶洗人民幣風險分類有助于金融機構(gòu)在本錢投入不變的情況下提高風險控制效果。〔√〕按照《金融機構(gòu)報告涉嫌恐懼融資的可疑交易管理中心》，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應只向中國反洗人民幣監(jiān)測中心匯報。〔×〕客戶身份識別、報告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易信息是反洗人民幣國際標準和各國反洗人民幣立法確認的洗人民幣預防措施的三項根本制度。〔√〕保險業(yè)金融機構(gòu)應當建設反洗人民幣內(nèi)部監(jiān)視檢查組織架構(gòu)，對本機構(gòu)反洗人民幣內(nèi)控制度的完善的情況進展監(jiān)視檢查。〔對〕金融機構(gòu)建設反洗人民幣內(nèi)部控制制度對洗人民幣風險進展預防和控制，與中國人民銀行外部監(jiān)管所要到達的目標存在差異。〔錯〕保險理賠或給付條件較難滿足，或者退保損失較大的產(chǎn)品，洗人民幣風險相對較大；反之，被用于洗人民幣的風險相對較小。〔錯〕反洗人民幣內(nèi)部控制的檢查、評價部門應當也是內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。〔錯〕客戶身份識別制度制止義務主體為身份不明的客戶提供服務或者與其進展交易，并不得為匿名或假名客戶建設業(yè)務關系。〔對〕2003年6月，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關反洗人民幣措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗人民幣的上游犯罪。〔錯〕中國人民銀行作為國務院反洗人民幣行政主管部門，承擔全國反洗人民幣工作組織協(xié)調(diào)和監(jiān)視管理的責任，負責涉嫌洗人民幣和恐懼活動的資金監(jiān)測。〔對〕洗人民幣的主要預防措施只包括建設健全反洗人民幣內(nèi)部控制制度、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗人民幣的預防措施。〔錯〕與洗人民幣行為不同，洗人民幣犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的辦公室。〔對〕《反洗人民幣法》的立法宗旨是為了預防和打擊洗人民幣活動，維護金融秩序，遏制洗人民幣犯罪及其相關犯罪。〔錯〕國務院反洗人民幣行政主管部門的權依法責令金融機構(gòu)對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分。〔錯〕反洗人民幣客戶風險等級劃分是指各級根據(jù)客戶身份、風險等級分類標準，對客戶按照高、中、低風險等級進展分類，根據(jù)客戶不同的風險等級采取不同的識別和監(jiān)控措施，切實防范洗人民幣風險。〔對〕中國人民銀行作為國務院反洗人民幣行政主管部門，與國務院有關部門、機構(gòu)共同履行反洗人民幣監(jiān)視管理職責。〔對〕埃格蒙特集團是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行協(xié)會。〔錯〕反洗人民幣內(nèi)部控制制度要到達“雙全〞要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。〔錯〕在我國，單位不可以構(gòu)成洗人民幣犯罪的主體。〔錯〕銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識別措施符合反洗人民幣法律法規(guī)的要求，后能夠有效獲得并保存客戶身份資料時，金融機構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果，不再重復進展已完成的客戶身份識別程序，不需要履行客戶身份識別義務的責任。〔錯〕2003年6額，金融行動特別工作組擴展，充實并強化了有關反洗人民幣措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為反洗人民幣的上游犯罪。〔錯〕金融行動特別工作組是目前全球最權威的專業(yè)反洗人民幣和反恐懼融資國際組織。〔對〕客戶洗人民幣風險分類管理的必要性包括客戶洗人民幣風險分類有助于金融機構(gòu)在本錢投入不變的情況下提高風險控制效果。〔對〕客戶身份識別的流程包括了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)。〔錯〕對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構(gòu)應當了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測，為外國政要的，金融機構(gòu)應當采取合理措施了解其資金來源和用途。〔對〕反洗人民幣國際標準和各國反洗人民幣法律都有規(guī)定的防范洗人民幣活動的核心措施是大額交易報告制度。〔錯〕金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。〔對〕國務院反洗人民幣行政主管部門、國務院有關部門、機構(gòu)和司法機關在反洗人民幣工作中應當相互配合。〔對)金融機構(gòu)僅管理層對反洗人民幣內(nèi)部控制制度負有責任。〔錯〕保險業(yè)金融機構(gòu)應當建設反洗人民幣內(nèi)部監(jiān)視檢查組織機構(gòu)，對本機構(gòu)反洗人民幣內(nèi)控制度的完善和執(zhí)行情況進展監(jiān)視檢查。〔對〕金融機構(gòu)應當不定期對反洗人民幣制度的有效性進展回憶與評估。〔錯〕金融機構(gòu)應將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金額業(yè)務辦理的各個環(huán)節(jié)。〔對〕海關發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應當及時向反洗人民幣行政主管部門通報。〔對〕領先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機構(gòu)應當重新識別客戶。〔對〕金融機構(gòu)反洗人民幣內(nèi)部控制具有一定的獨立笥，與高管的管理風格、企業(yè)文化、風險意識等因素無關。〔錯〕保險客戶洗人民幣風險分類不需要考慮業(yè)務因素。〔錯〕埃格蒙特集團是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會。〔錯〕《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》規(guī)定，當受益人請求保險公司賠償時，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上，應當確認其與被保險人之間的關系。〔錯〕金融機構(gòu)反洗人民幣內(nèi)部控制具有一定的獨立性，與高管的管理風格、企業(yè)文化、風險意識等因素無關。〔錯〕金融機構(gòu)應將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務辦理的各個環(huán)節(jié)。〔對〕金融機構(gòu)應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續(xù)關注的根基上，在同行條件下，來自于反洗人民幣、反恐懼融資監(jiān)管薄弱的國家〔地區(qū)〕客戶的風險等級應高于來自于其他國家〔地區(qū)〕的客戶。〔對〕保險公司評估人員應在內(nèi)部風險評估根基上，將客戶投保的保險產(chǎn)品的內(nèi)部風險等級作為外部風險評分的參考因素，初步確定客戶風險等級。〔對〕保險業(yè)金融機構(gòu)要搭建符合自身反洗人民幣合規(guī)管理要求的反洗人民幣組織架構(gòu)，反洗人民幣牽頭部門應具有一定獨立性，具有足夠條件獲取、行使洗人民幣管理職能。〔對〕1、與洗人民幣行為不同，洗人民幣犯罪在行為主體，行為方式、主觀要件、上游犯罪等方面有明確的界定。〔A〕A、對B、錯2、金融機構(gòu)反洗人民幣內(nèi)部控制制度應凌駕于金融機構(gòu)經(jīng)營管理等根本活動之上才能到達預期效果。〔B〕對錯3、中國對各種洗人民幣行為規(guī)定了不同罪名、而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經(jīng)濟體制則對各種洗人民幣行為規(guī)定了統(tǒng)一的罪名。〔錯〕A、對B、錯4、金融機構(gòu)應指定專人負責反洗人民幣或反恐懼融資監(jiān)控名單的維護工作。〔A〕A、對、B、錯5、埃格蒙特集團石由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會。〔B〕A、對B、錯6、國務院反洗人民幣行政主管部門有權依法責令金融機構(gòu)對直接負責董事、高級管理人員、其他直接責任人員給予紀律處分〔B〕對錯7、海關發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證劵超過規(guī)定金額的，應當及時向反洗人民幣行政主管部門通報。〔對〕A、對B、錯8、經(jīng)融機構(gòu)應當不定期對反洗人民幣制度的有效性進展回憶與評估。〔錯〕A、對B、錯9、在我國，上游犯罪主體不可以構(gòu)成洗人民幣犯罪主體。〔對〕A、對B、錯10、內(nèi)部控制并不能為金融機構(gòu)提供絕對保障，只能做到“合理〞保障。〔對〕A、對B、錯11、2003年6月，金融行到特別工作組擴展、充分并強化了有關反洗人民幣措施，出臺了2003年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗人民幣的上游犯罪。〔錯〕A、對B、錯12、金融機構(gòu)僅管理層對反洗人民幣內(nèi)部控制負有責任。〔錯〕A、對B、錯13、保險機構(gòu)委托其他機構(gòu)開展客戶風險劃分等洗人民幣風險管理工作時，受托機構(gòu)應該積極協(xié)助委托機構(gòu)開展洗人民幣風險管理，并對洗人民幣風險管理工作承擔最終法律責任。〔錯〕A、對B、錯14、金融機構(gòu)對本單位客戶風險等級判定為最高風險級別的客戶，至少每年進展一次審核。〔錯〕A、對B、錯1、2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗人民幣、恐懼融資與擴散融資的國際標準：FATF建議》，首次將稅務犯罪列為洗人民幣的上游犯罪。〔A〕對錯對該高風險客戶，保險公司應當了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的檢測分析。〔B〕A、對B、錯金融機構(gòu)應當不定期對反洗人民幣制度的有效性進展回憶與評估。〔B〕A、對B、錯所有洗人民幣行為都有放置、離析和融合三個階段，并且需要嚴格遵循三個階段的遞進順序。〔B〕A、對B、錯5按照《金融機構(gòu)報告涉嫌恐懼融資的可以交易管理方法》，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應只向中國反洗人民幣分析中心報告。〔B〕A、對B、錯保險金融機構(gòu)要搭建符合自身反洗人民幣合規(guī)管理要求的反洗人民幣組織機構(gòu)，反洗人民幣牽頭部門應具備有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗人民幣組織管理能。〔A〕A、對B、錯現(xiàn)金和無記名有價證券的走私是洗人民幣活動的常見表現(xiàn)形式。〔A)A、對B、錯銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)已經(jīng)采取的客戶身份識別措施符合反洗人民幣法律法規(guī)的要求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金融機構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果，不再重復進展已完成的客戶身份識別程序，不需要承擔未履行客戶身份識別義務的責任。〔B)A、對B、錯國務院反洗人民幣行政主管部門、國務院有關部門、機構(gòu)和司法機關在反洗人民幣工作中應當相互配合。〔A〕A、對B、錯1、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。〔錯〕3、金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)應當采取預防、監(jiān)管措施，建設健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗人民幣義務。〔對〕4、中國對各種洗人民幣行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經(jīng)濟體則對各種洗人民幣行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。〔錯〕2、客戶洗人民幣風險分類管理目標是對所有客戶采取不變的識別程序。〔錯〕單項選擇題保險機構(gòu)委托其他機構(gòu)開展客戶風險等級劃分等洗人民幣風險管理工作時，應與受托機構(gòu)簽訂〔C〕，并由高級管理層批準。+1代銷合同B、合作協(xié)議C、書面協(xié)議D、職責分工書金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶為外國政要的，風險等級劃分為〔B〕+1較高B、高C、一般D、低金融行動特別工作組秘書處設在〔A〕法國巴黎B、英國倫敦C、美國華盛頓D、日本東京金融機構(gòu)要采取三項措施預防洗人民幣活動，這三項措施不包括一下哪一項〔C〕建設客戶身份識別制度B、客戶身份資料交易記錄保存制度C、持續(xù)的員工培訓制度D、大額交易和可疑交易報告制度以下關于反洗人民幣組織架構(gòu)的說法錯誤的選項是〔C〕+2金融機構(gòu)要搭建符合自身反洗人民幣合規(guī)管理要求的反洗人民幣組織架構(gòu)為滿足反洗人民幣工作需要，最好由一級部門來做牽頭部門職級上的不對等不影響反洗人民幣牽頭部門的獨立性明細的反洗人民幣崗位職責是反洗人民幣工作順利開展的根基以下哪些情況，保險公司在訂立保險合同時，應對客戶身份進展識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件〔A〕單個被保險人保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同保險費金額人民幣20萬元以上或者外幣等值1萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險合同。單個被保險人保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以下且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同保險費金額人民幣10萬元以下或者外幣等值1萬美元以下且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險合同客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期限的，客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應該〔C〕繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務B、采用臨時凍結(jié)賬戶C、中止為客戶辦理業(yè)務D、不予理睬國際保險監(jiān)管官協(xié)會成立于〔B〕年A、1990B、1994C、2003D、2006聯(lián)合國大會是在〔B〕年通過了《聯(lián)合國制止向恐懼主義提供資助的國際公約》A.1998年B、1999年C、2001年D、2003年洗人民幣的〔B〕階段的首要目的是隱藏，是為了到達模糊其性質(zhì)、來源、受益人和增加執(zhí)法機關對其進展有效調(diào)查難度的目的。+1放置階段B、離析階段C、融合階段D、匯總階段目前，反洗人民幣部際聯(lián)席會議成員單位包括〔B〕部門+1A、19B、23C、26D、25為確保客戶洗人民幣分類的客觀性和準確性，金融機構(gòu)應采取以下哪項措施〔B〕對客戶洗人民幣分類進展靜態(tài)、不變的管理對客戶洗人民幣分類進展動態(tài)、持續(xù)的管理不管影響因素有何變化也不必調(diào)整客戶風險等級唯一不變的客戶風險等級分類以下不屬于金融機構(gòu)反洗人民幣領導小組職責的是〔D〕制定公司反洗人民幣工作的規(guī)劃、方案、制度和政策指導、協(xié)調(diào)各部門反洗人民幣工作協(xié)調(diào)和解決公司反洗人民幣工作的重大問題和難點問題制定績效考核指標金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經(jīng)采取符合反洗人民幣法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗人民幣法要求的客戶身份識別措施的，由此所產(chǎn)生的責任由〔B〕來承擔。+1第三方B、該金融機構(gòu)C、不承擔責任D、客戶自己承擔以下哪個階段是洗人民幣行為的首要階段〔A〕+1放置階段B、離析階段C、融合階段D、別離階段對于既符合大額交易標準和可疑交易標準的交易，保險公司應當〔A〕分別提交大額交易和可疑交易報告只提交大額交易報告只提交可疑交易報告兩個報告均不需要提交在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構(gòu)應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常〔C〕資金來源B、經(jīng)濟狀況C、經(jīng)營活動D、資金用途我國關于洗人民幣犯罪主體的規(guī)定，以下說法正確的選項是〔〕法人可以構(gòu)成洗人民幣犯罪主體只有自然人才能構(gòu)成洗人民幣犯罪主體上游犯罪主體可以構(gòu)成洗人民幣犯罪主體上游犯罪嫌疑人審判之前，洗人民幣犯罪主體的洗人民幣犯罪事實不能認定《打擊跨國有組織犯罪公約》由〔A〕發(fā)布聯(lián)合國B、亞太反洗人民幣組織C、FATFD、歐亞反洗人民幣與反恐懼融資組織《反洗人民幣法》第三十一條規(guī)定中，針對情節(jié)嚴重的，國務院反洗人民幣行政主管部門建議有關金融監(jiān)視管理機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)對直接負責的〔C〕給予紀律處分。+1反洗人民幣領導小組組長B、反洗人民幣專干C、董事、高級管理人員和其他直接責任人員D、其他直接責任人員金融機構(gòu)應對內(nèi)部控制負有責任的人員是〔D〕+1高級管理人員B、中級管理人員C、一般員工D、管理層級一般員工22、FATF的〔A〕是國際反洗人民幣領域中最著名的指導下文件，對各國立法以及國際反洗人民幣法律制度的開展發(fā)揮了重要的指導作用。+1A、反洗人民幣與反恐懼融資建議B、不合作國家和地區(qū)名單C、洗人民幣類型報告D、最正確實踐報告〔D〕年，中國人民銀行正式被賦予反洗人民幣職能。A.1998B、2001C、2013D、2003任何單位和個人在與金融機構(gòu)建設業(yè)務關系或者要求金融機構(gòu)為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的〔B〕+2工作證B、身份證件C、駕駛證D、身份證復印件客戶身份識別應遵循的原則不包括〔D〕全面性B、持續(xù)性C、重點識別D、審慎性以下屬于低風險客戶的是〔C〕+2外國政要B、風險較高的特殊行業(yè)C、金融機構(gòu)D、來自于販毒、走私活動嚴重地區(qū)的客戶27、1997年，亞太反洗人民幣組織包括南亞、東南亞、東亞及南太平洋地區(qū)的〔B〕個成員國家和地區(qū)A、40B、41C、42D、43銀行機構(gòu)應當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構(gòu)保存的客戶根本信息，對本機構(gòu)風險等級最高的客戶或者賬戶，至少每〔B〕進展一次審核。A、季度B、半年C、一年D、兩年29、關于《反洗人民幣法》第三十一條規(guī)定的表述，正確的選項是〔A〕+1金融機構(gòu)如果未按規(guī)定建設反洗人民幣內(nèi)部控制制度，由國務院反洗人民幣行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正未按規(guī)定設立反洗人民幣專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設機構(gòu)負責反洗人民幣工作，由國務院反洗人民幣行政主管部門或者其授權的設區(qū)的縣一級以上派出機構(gòu)責令限期改正未按規(guī)定對職工進展反洗人民幣培訓，由國務院反洗人民幣行政主管部門或者其授權的設區(qū)的縣一級以上派出機構(gòu)責令限期改正金融機構(gòu)如果未按規(guī)定建設可疑交易報告制度的，由國務院反洗人民幣行政主管部門或者其授權的設區(qū)的縣一級以上派出機構(gòu)責令限期改正我國首次指定《中國反洗人民幣戰(zhàn)略》是在哪一年〔C〕A、2003年B、2006年C、2008年D、2012年在辦理業(yè)務中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、〔A〕、完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。有效性B、時效性C、合法性D、客觀性金融機構(gòu)應當勤勉盡責，建設健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循〔D〕的原則。認識你的客戶B、見過你的客戶C、熟悉你的客戶D、了解你的客戶我國首次制定《中國反洗人民幣戰(zhàn)略》是在哪一年〔C〕A、2003年B、2006年C、2008年D、2012年反洗人民幣內(nèi)部控制制度中的核心管理制度不包括〔D〕客戶身份識別制度B、客戶身份資料和交易記錄保存制度C、大額交易和可疑交易報告制度D、反洗人民幣保密制度按照《反洗人民幣法》的規(guī)定，國務院反洗人民幣行政主管部門采取的臨時凍結(jié)措施需經(jīng)〔A〕批準可以采取。國務院反洗人民幣行政主管部門負責人國務院反洗人民幣行政主管部門省級分支機構(gòu)負責人國務院反洗人民幣行政主管部門市級分支機構(gòu)負責人國務院總理保險機構(gòu)應確保客戶風險評估工作流程具有〔A〕或可追溯性。+2可稽核性B、可復核性C、可行性D、可驗證性從形式淵源的角度看，反洗人民幣法律制度一般不包括〔C〕+2立法機關指定的專門反洗人民幣法律由政府或者政府部門根據(jù)法律授權公布的行政法規(guī)由相關協(xié)會出臺的規(guī)定和方法金融監(jiān)管部門指定的規(guī)章或者具有法律效力的反洗人民幣規(guī)章或政策指引我國刑法規(guī)定洗人民幣犯罪的主體是〔C〕單位B、個人C、單位或個人D、單位的法人代表或負責人按照法律規(guī)定，〔B〕有權對金融機構(gòu)違反反洗人民幣規(guī)定的行為，依法給予行政處分。+1國務院B、中國人民銀行C、公安部D、金融監(jiān)管部門反洗人民幣行政主管依法對涉嫌洗人民幣的可疑交易活動予以核實和查證的行為是〔C〕。現(xiàn)場檢查B、現(xiàn)場走訪C、反洗人民幣調(diào)查D、高管約談亞太反洗人民幣組織成立于〔B〕年A、1995B、1997C、2000D、200341、以下關于客戶身份識別制度的說法錯誤的選項是〔D〕A、客戶身份識別制度是反洗人民幣內(nèi)部控制的根本制度之一B、金融機構(gòu)應當將客戶身份識別的要求滲透到各項業(yè)務和各個操作環(huán)節(jié)中去C、為有效開展客戶身份識別工作，金融機構(gòu)還應當逐步建設重點關注的客戶名單庫和高風險客戶識別系統(tǒng)D、金融機構(gòu)應在持續(xù)關注的根基上，盡量保持客戶的風險等級不變FATF于〔A〕年公布了《沒收和資產(chǎn)追回最正確實踐報告》。+1A、2012B、2011C、2010D、2009委托金融業(yè)兼業(yè)代理機構(gòu)辦理保險業(yè)務時，應在委托協(xié)議中明確雙方在〔B〕方面的職責，相互間提供必要的協(xié)助，相應采取有效的客戶身份識別措施。反洗人民幣B、識別客戶身份C、客戶洗人民幣風險D、客戶交易資料保存洗人民幣行為和洗人民幣犯罪的本質(zhì)區(qū)別是〔B〕洗人民幣金額的大小不同B、社會危害性的大小不同C、洗人民幣次數(shù)的多少不同D、洗人民幣的手段不同金融行動特別工作組第四輪反洗人民幣與反恐懼融資體系互評估增加了〔〕合規(guī)性評估B、有效性評估C、合規(guī)和有效性評估D、合規(guī)或有效性評估FATF于〔D〕年公布了《預防和打擊濫用非營利組織最正確實踐報告》+1A、2010B、2011C、2012D、2013《反洗人民幣法》的立法宗旨是為了〔A〕預防洗人民幣活動，維護金融秩序，遏制洗人民幣犯罪及其相關犯罪打擊洗人民幣活動，維護金融秩序，遏制洗人民幣犯罪及其相關犯罪預防和打擊洗人民幣活動，維護金融秩序，遏制洗人民幣犯罪及其相關犯罪預防或打擊洗人民幣活動，維護金融秩序，遏制洗人民幣犯罪及其相關犯罪根據(jù)反洗人民幣法規(guī)定的有關規(guī)定，金融機構(gòu)進展客戶洗人民幣風險分類是一項〔C〕的義務+1應盡B、反洗人民幣C、法定D、常規(guī)以下關于反洗人民幣領導小組的說法錯誤的選項是〔B〕反洗人民幣相關業(yè)務部門應納入反洗人民幣領導小組成員部門只有核心業(yè)務部門才有資格擔任反洗人民幣牽頭部門反洗人民幣領導小組的職責應明確反洗人民幣領導小組應統(tǒng)一組織領導本機構(gòu)反洗人民幣工作〔〕年，F(xiàn)ATF發(fā)布了《四十項建議評估方法》，首次提出在對一國反洗人民幣狀況進展評估時，要求有效性評估與合規(guī)性評估并重。A、2008年B、2009年C、2012年D、2013年〔C〕年，聯(lián)合國安理會通過第1617號決議，敦促各成員國全面執(zhí)行“反洗人民幣與反恐懼融資建議〞。+1A、2000年B、2002年C、2005年D、2008年反洗人民幣內(nèi)部控制制度構(gòu)成的要素不包括〔B〕控制環(huán)境B、人員評估C、控制活動D、信息交流〔A〕是金融機構(gòu)反洗人民幣工作的根基工作+1了解客戶B、大額現(xiàn)金交易報告C、可疑交易報告D、與司法機關全面合作按照我國《刑法》的規(guī)定，明知是洗人民幣的上游犯罪所得，有以下行為不屬于洗人民幣犯罪〔D〕+1提供資金賬戶B、協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金或者金融票據(jù)C、通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移D、犯罪主體利用本人賬戶轉(zhuǎn)移資金客戶在申請解除保險保險合同時，保險公司應當進展客戶身份識別，核對申請人的有效證件或者其他身份證明文件的金額起點是〔A〕退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的退還的保險費或者保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣2萬元以上或者外幣等值2000美元以上的退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值為人民幣3萬元以上或者外幣等值3000美元以上的退保的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣5萬元以上或者外幣等值5000美元以上的FATF每年發(fā)布〔C〕，總結(jié)洗人民幣類型、手法、風險和開展趨勢，提出防范和打擊的工作建議，供各國開展洗人民幣犯罪類型研究。反洗人民幣建議B、不合作國家和地區(qū)名單C、洗人民幣類型報告D、最正確實踐報告58、西方七國集團決定成立金融行動特別工作組〔FATF〕是在哪一年〔A〕A、1989年B、1992年C、1999年D、2000年以嚴格的銀行保密制度而著稱的瑞士，承受國際通行的反洗人民幣規(guī)則是在哪一年〔B〕A、2001年B、2004年C、2008年D、2010年保險機構(gòu)委托其他機構(gòu)開展客戶風險等級劃分等洗人民幣風險管理工作時，〔B〕對受托機構(gòu)進展的洗人民幣風險管理工作承擔最終的法律責任。受托機構(gòu)B、委托機構(gòu)C、受托機構(gòu)和委托機構(gòu)D、業(yè)務員61、以下對于反洗人民幣內(nèi)部監(jiān)視檢查實施組成部門的說法錯誤的選項是〔D〕+1A、實施組成部門主要應包括合規(guī)部門、業(yè)務部門、內(nèi)審部門B、合規(guī)部門負責牽頭支對本機構(gòu)反洗人民幣內(nèi)控制度建設、執(zhí)行落實情況進展監(jiān)視檢查C、業(yè)務部門負責對本部門執(zhí)行落實反洗人民幣內(nèi)控制度情況開展自查D、內(nèi)審部門負責對合規(guī)部門執(zhí)行反洗人民幣內(nèi)控制度落實情況實施外部監(jiān)視檢查保險公司在辦理〔C〕時，履行客戶身份識別義務時不適用《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》+1保險業(yè)務B、理賠業(yè)務C、再保險業(yè)務D、財險業(yè)務63、對客戶洗人民幣風險分類標準的描述，不正確的有〔C〕A、屬于金融機構(gòu)內(nèi)部保密信息B、直接關系到客戶洗人民幣風險分類C、不需要對客戶保密D、防止犯罪分子知悉后有意躲避有關的風險控制措施64、客戶洗人民幣風險分類的參考指標中，以下說法不正確的選項是〔D〕+1A、客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶B、個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評論C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構(gòu)的評價等D、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單〞的客戶不屬于參考因素《反洗人民幣法》規(guī)定，〔C〕可以根據(jù)國務院授權，代表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗人民幣合作。A、最高人民法院B、公安部C、中國人民銀行D、保監(jiān)會66、成立空殼公司是〔D〕洗人民幣方式常用的手法。A、利用銀行業(yè)洗人民幣B、通過證券、保險業(yè)洗人民幣C、利用一些國家和地區(qū)對銀行或個人資產(chǎn)進展保密的限制洗人民幣D、通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式洗人民幣在保全退保業(yè)務中，對于到達客戶身份識別標準的，保險公司應當要求退保申請人出示〔C〕或者保險憑證原件、核對退保申請人的有效身份證件或掐身份證明文件，確認申請人的身份。退保人申請書B、收益人同意簽名書C、保險合同原件D、保險合同復印件68、可疑交易報告通常不包括〔D〕涉嫌洗人民幣的可疑交易B、涉嫌恐懼融資的可疑交易C、金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務過程中發(fā)現(xiàn)的任何可疑行為D、協(xié)助司法機關開展調(diào)查的資金交易根據(jù)反洗人民幣客戶身份識別規(guī)定，保險公司客戶身份識別的起點金額為〔B〕財產(chǎn)保險新契約投保，保險費金額人民幣1萬以上或轉(zhuǎn)賬10萬以上人身保險新契約投保，單個被保險人保險費金額現(xiàn)金人民幣2萬以上或轉(zhuǎn)賬20萬以上退保保費或現(xiàn)金價值人民幣2萬元以上的理賠給付金額人民幣2萬元以上的金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進展交易，不得為客戶開立匿名賬戶或〔D〕實名賬戶B、聯(lián)名賬戶C、同名賬戶D、假名賬戶金融機構(gòu)在設立或新設分支機構(gòu)時，應當根據(jù)自身機構(gòu)的特點和經(jīng)營狀況，將哪部法律所要求的的內(nèi)控制度細化落實到金融機構(gòu)的具體管理和業(yè)務流程中。〔A〕+1反洗人民幣法B、金融機構(gòu)反洗人民幣規(guī)定C、金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法D、金融機構(gòu)大額和可疑交易管理方法我國于〔C〕年成為金融行動特別工作組正式成員。A、2005B、2006C、2007D、200873、我國《反洗人民幣法》規(guī)定的洗人民幣上游犯罪不包括〔D〕毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪恐懼活動犯罪、走私犯罪貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪稅務犯罪以下關于反洗人民幣內(nèi)控制度建設方面的說法錯誤的選項是〔C〕。+1反洗人民幣內(nèi)控制度建設的總體目標應符合全面性、審慎性、有效性和獨立性四大原則對于新建業(yè)務關系客戶的身份識別流程應包括核對、等級、留存等環(huán)節(jié)反洗人民幣牽頭部門應當全面負責公司的各項反洗人民幣工作應當制定專門的反洗人民幣保密規(guī)程金融機構(gòu)應〔B〕根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，及時調(diào)整客戶風險等級，確保客戶風險等級符合實際風險情況。A、定期B、不定期C、長期D、定期或不定期77、利用支票開立賬戶賬戶進展洗人民幣屬于〔A〕洗人民幣方式A、利用銀行業(yè)洗人民幣B、通過證券業(yè)洗人民幣C、通過保險業(yè)洗人民幣D、利用期貨、期權洗人民幣《制止向恐懼主義提供資助的國際公約》由〔A〕發(fā)布聯(lián)合國B、亞太反洗人民幣組織C、FATFD、歐亞反洗人民幣與反恐懼融資組織反洗人民幣三大預防措施中處于根基地位的是〔B〕大額和可疑交易數(shù)據(jù)報送B、客戶身份識別C、客戶身份資料和交易記錄保存D、反洗人民幣監(jiān)視檢查以下關于金融機構(gòu)信息交流的說法錯誤的選項是〔C〕包括金融機構(gòu)內(nèi)部各部門、各分支機構(gòu)之間相互聯(lián)系和傳遞各種信息包括金融機構(gòu)與外界之間相互聯(lián)系和傳遞各種政策或信息不利于管理層作出正確決策使所有員工了解自己在內(nèi)部控制體系中的職責和作用國際社會通過的第一個打擊洗人民幣犯罪的國際公約是〔C〕+1《聯(lián)合國制止向恐懼主義提供資助的國際公約》《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》《聯(lián)合國制止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》D、《聯(lián)合國反腐敗公約》《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》公布日期為〔A〕A、2007-6-21B、2008-6-21C、2008-9-21D、2007-9-2183、金融機構(gòu)《客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》規(guī)定金融機構(gòu)應當按照〔A〕原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄A、安全、準確、完整、保密B、安全、準確、高效、保密C、及時、準確、高效、保密D、及時、準確、高效、透明客戶與保險公司進展金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由〔A〕向中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心報送大額可疑交易報告+1銀行B、保險公司C、保險公司和銀行各自D、保險公司和客戶各自〔C〕年，經(jīng)調(diào)整后的反洗人民幣工作部際聯(lián)席會議第一次工作會議在北京召開。A、2003B、2012C、2004D、2013客戶洗人民幣風險分類的參考指標不包括〔D〕國家或地區(qū)因素B、行業(yè)因素C、業(yè)務因素D、客戶性別因素我國刑法及有關司法解釋對洗人民幣罪作出了明確規(guī)定，涉及《中華人民共和國刑法》的〔D〕A、第191條B、第312條C、第349條D、以上三條88、利用客戶自身特點所隱含的風險因素，風險大小通過客戶的根本身份信息及其真實性、準確性和完整性來衡量屬于〔A〕A、客戶身份風險因素B、客戶地域風險因素C、客戶行業(yè)風險因素D、客戶交易風險因素關于洗人民幣過程說法中，錯誤的選項是〔D〕融合階段是一個獨立洗人民幣行為的最后階段放置階段是洗人民幣行為的首要階段融合階段是下一次洗人民幣的準備階段放置階段的首要目的的隱藏建設完善的反洗人民幣內(nèi)部控制制度的必要性不包括〔D〕符合依法經(jīng)營內(nèi)在需要B、符合承受外部監(jiān)管要求C、是金融業(yè)安全的保障根基D、是參與國際競爭的唯一要求金融行動特別工作組目前采用的《四十項建議》是在什么時候由全會通過的〔B〕A、2012-1-1B、2012-2-1C、2003-6-1D、2004-10-193、中國人民銀行于〔A〕成立了中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心。+2A、2004-6-1B、2003-8-1C、2005-2-1D、2006-10-1加勒比地區(qū)反洗人民幣金融行動特別工作組成立于〔B〕年A、1997B、1992C、2013D、199095、合規(guī)部門在反洗人民幣內(nèi)部監(jiān)視檢查實施過程中的職責是〔A〕A、牽頭組織對本機構(gòu)反洗人民幣內(nèi)控制度建設、執(zhí)行落實情況進展監(jiān)視檢查B、對本部門執(zhí)行落實反洗人民幣內(nèi)控制度情況開展自查C、對本機構(gòu)各部門執(zhí)行反洗人民幣內(nèi)控制度落實情況實施外部監(jiān)視檢查D、對本部門執(zhí)行落實反洗人民幣內(nèi)控制度情況實施外部監(jiān)視檢查金融機構(gòu)的風險劃分標準應報送〔B〕中國銀行業(yè)監(jiān)視管理委員會中國人民銀行中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心中國人民銀行省一級分支機構(gòu)金融行動特別工作組發(fā)布首份關于反洗人民幣的《四十項建議》是在〔B〕A、1989-10-1B、1990-2-1C、1996-6-1D、1996-2-198、下面〔D〕不是反洗人民幣法律制度的開展趨勢從單純打擊轉(zhuǎn)向的預防與打擊并重洗人民幣犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴大法律所規(guī)定的義務主體范圍從金融機構(gòu)向特定非金融機構(gòu)擴展工作重點由反洗人民幣和反恐懼融資變成防范資助大規(guī)模殺傷性武器擴散在非面對面業(yè)務中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來存在可疑的，金融機構(gòu)應及時調(diào)整其客戶風險等級分類并〔C〕要求客戶補充其他身份資料或身份證明文件終止交易報告客戶可疑交易行為拒絕交易反洗人民幣內(nèi)部控制從靜態(tài)形式上看包括〔B〕防范、控制、監(jiān)視和糾正制度、措施、程序和方法指定、評估、組織和實施目標、原則、內(nèi)容和形式101、聯(lián)合國大會是在〔C〕年通過了《聯(lián)合國反腐敗公約》A、1999年B、2000年C、2003年D、2006年102、2006年11月14日發(fā)布了《金融機構(gòu)反洗人民幣規(guī)定》，以下表述不正確的選項是〔D〕將反洗人民幣監(jiān)管范圍由銀行業(yè)金融機構(gòu)擴大到證券、期貨、保險等行業(yè)的金融機構(gòu)統(tǒng)一了本外幣反洗人民幣監(jiān)管體制，完畢了本外幣返現(xiàn)監(jiān)管和資金監(jiān)測別離的狀況標準了反洗人民幣檢查和調(diào)查的程序明確了特定非金融機構(gòu)的反洗人民幣義務反洗人民幣的核心問題和根基工作是可疑交易信息的〔D〕采集與分析B、分析與報告C、采集與報告D、采集、分析與報告金融行動特別工作組〔FATF〕在下面哪一年沒有對反洗人民幣《四十項建議》進展修改〔C〕+1A、1996年B、2003年C、2009年D、2012年客戶洗人民幣分類管理的必要性說法正確的〔B〕客戶洗人民幣風險分類是客戶身份識別的唯一做法客戶洗人民幣風險分類是我國法律法規(guī)的明確要求客戶洗人民幣風險分類無助于銀行在本錢投入不變的情況下提高風險控制效果客戶洗人民幣風險分類是額外要求金融機構(gòu)在履行客戶身份識別義務時，對客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的，應當向〔B〕和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告中國人民銀行B、中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心C、行業(yè)監(jiān)管部門D、公安部金融行動特別工作40項建議最初發(fā)布于〔A〕年A、1990B、1996C、2001D、2003108、金融機構(gòu)報送的大額交易和可疑交易報告要素不全或者存在錯誤的，應在接到中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心補正通知的〔B〕個工作日內(nèi)補正。A、3B、5C、7D、101、以下關于反洗人民幣內(nèi)部控制制度的要素構(gòu)成的說法錯誤的選項是〔C〕A控制環(huán)境是指金融機構(gòu)所創(chuàng)造的內(nèi)部控制氣氛B風險評估包括確定和分析金額機構(gòu)所面臨的相關風險C信息交流就是指金額機構(gòu)內(nèi)部各部門、各分支機構(gòu)之間傳遞各種政策或信息D控制活動指為實現(xiàn)內(nèi)部控制目標而實施的各種政策、程序和方法3、對客戶洗人民幣風險分類標準的描述，不正確的有〔c〕A屬于金融機構(gòu)內(nèi)部保密信息B直接關系到客戶洗人民幣風險分類C不需要對客戶保密D防止犯罪分子知悉后有意躲避有關的風險控制措施4、FATF的〔A〕是國際反洗人民幣領域中最著名的指導性文件，對各國立法以及國際反洗人民幣法律制度的開展發(fā)揮了重要的指導作用。A反洗人民幣與反恐懼融資建議B不合作國家和地區(qū)名單C洗人民幣類型報告D最正確實踐報告5、以嚴格的銀行保密制度而著稱的瑞士，承受國際通行的反洗人民幣規(guī)則是在哪一年〔B〕A2001B2004C2008D20106、以下關于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法錯誤的選項是〔c〕A金融機構(gòu)要保存客戶觀的客戶身份資料和交易記錄B金融機構(gòu)要保存開展客戶身份識別、異常交易分析等反洗人民幣工作的主觀記錄和資料C金融機構(gòu)實現(xiàn)相關資料的紙質(zhì)化保存即可D金融機構(gòu)應對相關資料數(shù)據(jù)進展有效的標準化管理7、金融行動特別工作組目前采用的《四十項建議》是在什么時候有全會通過的〔b〕A2012-1-1B2012-2-1C2003-6-1D2004-10-19、金融行動特別工作組發(fā)布首份關于反洗人民幣的《四十項建議》是在〔b〕A1989-10-1B1990-2-1C1996-6-1D1996-2-110、〔d〕年，中國人民銀行正式被賦予反洗人民幣職能。A1998B2001C2013D200311、2003年12月27日，修訂后的《中華人民共和國中國人民銀行法》規(guī)定未包括〔D〕A指導、部署金融業(yè)反洗人民幣工作B負責反洗人民幣的資金監(jiān)測C有權對金融機構(gòu)以及其他單位和個人“執(zhí)行有關反洗人民幣規(guī)定的行為〞進展檢查監(jiān)視D對金融機構(gòu)高管人員任職資格進展任免12、公安部2003年12月15日至2012年4月6日共發(fā)布了〔C〕批恐懼分子和恐懼組織名單。A一B二C三D四13、最早提出反洗人民幣監(jiān)管理念并付諸實踐的是哪個國家〔〕。A英國B美國C德國D中國14、國際刑警組織于〔A〕年成立了預防犯罪行動基金工作組，負責調(diào)查并監(jiān)測有組織犯罪的金融資產(chǎn)及與國際犯罪活動相聯(lián)系的基金的流動。A1983B1985C1990D199515、聯(lián)合國大會是在〔C〕年通過了《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》。A1998年B1999年C2000年D2001年16、建設反洗人民幣內(nèi)部控制制度的作用不包括〔B〕A提高金融機構(gòu)的風險意識B防御外部監(jiān)管C加強金融機構(gòu)的自我約束和風險管理D保證金額機構(gòu)主動有效地履行反洗人民幣義務，從而防范洗人民幣風險17、《中國人民銀行關于明確可疑交易報告制度有關執(zhí)行問題的通知》〔銀發(fā)[2010]48號〕為進一步提高可疑交易報告工作的有效性，指導反洗人民幣工作人員準確理解執(zhí)行反洗人民幣監(jiān)管規(guī)定，明確了勤勉盡責的履職要求，以下說法不正確的選項是〔d〕A金融機構(gòu)應逐步建設以客戶為監(jiān)測單位的可疑交易報告工作流程，有效整合可疑交易監(jiān)測分析與客戶盡職調(diào)查兩項工作B金融機構(gòu)應將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務辦理的各個環(huán)節(jié)C反洗人民幣監(jiān)測工作應履蓋各險金融業(yè)務D對于客戶準備開展的交易，金融機構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或有合理理由疑心其涉及洗人民幣、恐懼融資的，不需要提交可疑交易報告。20、金融機構(gòu)在進展客戶身份識別時要貫徹的根本原則是〔D〕A實事求是B標準管理C嚴進寬出D了解你的客戶以嚴格的銀行保密制度而著稱的瑞士，承受國際通告的反洗人民幣規(guī)則是在哪一年〔B〕A2001年B2004年C2008年D2010年《中華人民共和國反洗人民幣法》公布時間為〔A〕A2006-10-31B2007-10-31C2003-10-31D2007-1-1對于保險費金額〔D〕以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險合同，保險公司在訂閱保險合同時，應確認投保人與被保險人的關系，核對投保人和人身保險被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份根本信息，并留存有效證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元；B.民幣2萬以上或者外幣等值2000美元；C.人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元；D.人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元。以下關于實施反洗人民幣內(nèi)部監(jiān)視檢查的形式的說法錯誤的選項是〔B〕+2業(yè)務部門的檢查一般是在現(xiàn)場執(zhí)行；合規(guī)部門的檢查主要是在非現(xiàn)場執(zhí)行；合規(guī)部門的檢查可以是現(xiàn)場，也可以是非現(xiàn)場；內(nèi)審部門一般是通過現(xiàn)場稽核審計。金融行動特別工作組秘書處設在〔A〕。法國巴黎B.英國倫敦C.美國華盛頓D.日本東京在風險等級的劃分居次上，金融機構(gòu)應明確客戶風險等級不少于〔C〕。一級B.二級C.三級D.四級金融機構(gòu)要采取三項措施預防洗人民幣活動，這三項措施不包括以下哪一項〔C〕。建設客戶身份識別制度；客戶身份資料交易記錄保存制度；持續(xù)的員工培訓制度；大額交易和可疑交易報告制度。客戶洗人民幣風險分類的參考指標不包括〔D〕。國家或地區(qū)因素；B.行業(yè)因素；C.業(yè)務因素；D客戶性別因素。根據(jù)反洗人民幣客戶身份識別規(guī)定，保險公司客戶身份識別的地點金額為〔D〕。財產(chǎn)保險新契約投保，保險費金額現(xiàn)金人民幣1萬元以上或轉(zhuǎn)賬10萬以上；人身保險新契約投保，單個被保險人保險費金額現(xiàn)金人民幣2萬以上或轉(zhuǎn)賬20萬以上；退保保費或現(xiàn)金價值人民幣2萬元以上的；理賠給付金額人民幣1萬元以上的。金融機構(gòu)有以下哪種行為，情況嚴重的，可以處二十萬元以上五十萬元以下罰款〔C〕未按照規(guī)定建設反洗人民幣內(nèi)部控制制度；未按照規(guī)定設立反洗人民幣專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設機構(gòu)負責反洗人民幣工作；未按照規(guī)定發(fā)行客戶身份識別義務；未按照規(guī)定對職工進展反洗人民幣培訓。目前，反洗人民幣部際聯(lián)席會議成員包括〔B〕個部門。A.10；B.23；C.26；D.25。我國《反洗人民幣法》規(guī)定的洗人民幣上游犯罪包括〔C〕大類。A.5；B.6；C.7；D8。關于風險為本方法的反洗人民幣根本原則，以下說法不正確的選項是〔C〕在高風險情形下，金融機構(gòu)應采取強化措施管理和降低風險；在低風險情形下，允許金融機構(gòu)采取簡化措施；如果金融機構(gòu)合理疑心存在洗人民幣或恐懼融資的情況，但在低風險情形下，則允許采取簡化措施；如果金融機構(gòu)合理疑心存在洗人民幣或恐懼融資的情況，則不允許采取簡化措施。保險機構(gòu)委托其他機構(gòu)開展客戶風險等級劃分等洗人民幣風險管理工作時，應與受托機構(gòu)簽訂〔C〕，并由高級管理層批準。供銷合同；B。合作協(xié)議；C.書面協(xié)議；D.職責分工書。最早受到關注的洗人民幣活動是在〔A〕收益方面。毒品犯罪；B.貪污犯罪；C.走私犯罪；D.黑社會性質(zhì)犯罪。反洗人民幣內(nèi)控制度中的核心管理制度不包括〔D〕客戶身份識別制度；客戶身份資料和交易記錄保存制度；大額交易和可疑交易報告制度；反洗人民幣保密制度。客戶身份識別應遵循的原則不包括〔D〕全面性；B.持續(xù)性；C.重點識別；D.審慎性。下面〔D〕不是反洗人民幣法律制度的開展趨勢。從單純打擊轉(zhuǎn)向預防與打擊并重；洗人民幣犯罪的內(nèi)涵和外延不斷擴大；法律所規(guī)定的義務主體范圍從金融機構(gòu)應特定非金融機構(gòu)擴展；工作重點由反洗人民幣和反恐懼融資變?yōu)榉婪顿Y助大規(guī)模殺傷性武器擴散。金融機構(gòu)在設立或新設分支機構(gòu)時，應當根據(jù)自身機構(gòu)的特點和經(jīng)營狀況，將哪部法律所要求的內(nèi)控制度細化落實到金融機構(gòu)的具體管理和業(yè)務流程中。〔D〕反洗人民幣法；.金融機構(gòu)反洗人民幣規(guī)定；.金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法；金融機構(gòu)大額和可疑交易管理方法。中國于〔C〕年通過金融行動特別工作級〔FATF〕的評估，成為其正式成員A.2000年；B.2003年；C.2007年；D.2009年。利用支票開立賬戶進展洗人民幣屬于〔A〕的洗人民幣方式。利用銀行業(yè)洗人民幣；通過證券業(yè)洗人民幣；通過保險業(yè)洗人民幣；利用期貨、期權洗人民幣。對于低風險等級客戶，各單位應開展持續(xù)性的客戶身份識別，關注客戶的交易情況，及時提示客戶更新資料，客戶信息進展核對更新，對個人客戶，應至少每〔D〕進展一次集中核對。季度；B.半年；C.一年；D.三年。24、2001年，〔〕組織發(fā)布《金融情報機構(gòu)間就洗人民幣案件進展信息交換的原則》，這個文件對不同國家的金融機構(gòu)的交換和總體框架、信息交換的條件、信息交換的適用范圍和信息交換的保密進展了原則規(guī)定。埃格蒙特集團；歐亞反洗人民幣與反恐懼融資組織；亞太反洗人民幣組織；FATA。以下關于建設完善的反洗人民幣內(nèi)部控制制度的說法錯誤的選項是〔A〕只要建設有效的內(nèi)部的內(nèi)控體系，就能確保依法經(jīng)營原則落實到各業(yè)務環(huán)節(jié)和崗位；是符合依法經(jīng)營內(nèi)在需要；是金融業(yè)安全的保障根基；可以保證金融機構(gòu)主動有效地履行反洗人民幣義務。《反腐敗公約》由〔A〕發(fā)布。聯(lián)合國；B.亞太反洗人民幣組織；C.FATF；D.歐亞反洗人民幣與反恐懼融資組織。以下關于反洗人民幣領導小組的說法錯誤的選項是〔B〕。反洗人民幣相關業(yè)務部門應納入反洗人民幣領導小組的成員部門；只有核心業(yè)務部門才有資格擔任反洗人民幣牽頭部門；反洗人民幣領導小組的職責應明確；反洗人民幣領導小組應統(tǒng)一組織領導本機構(gòu)反洗人民幣工作。我國反洗人民幣工作部際聯(lián)席會議的牽頭單位為〔B〕公安部；B.中國人民銀行；C.財政部；D.安全部。國際社會通過第一個打擊洗人民幣犯罪的國際公約是哪一年〔A〕。A.1988年；B.1992年；C.2001年；D.2003年。金融機構(gòu)應建設合理的客戶風險等級劃分流程，引導不同條線參與客戶風險評估工作，賦予同一客戶在本金融機構(gòu)〔B〕的風險等級。一定；B.唯一；C.不同；D.一樣。在辦理業(yè)務中發(fā)現(xiàn)異常跡象或者對先前獲得的客戶身份資料的真實性、〔A〕、完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。有效性；B.時效性；C.合法性；D.客觀性。《反洗人民幣法》規(guī)定哪些部門具有反洗人民幣調(diào)查權〔A〕國務院反洗人民幣行政主管部門及其省一級派出機構(gòu)有權進展反洗人民幣調(diào)查；國務院反洗人民幣行政主管部門及其市一級派出機構(gòu)有權進展反洗人民幣調(diào)查；國務院反洗人民幣行政主管部門；國務院反洗人民幣行政主管部門及其縣一級派出機構(gòu)有權進展反洗人民幣調(diào)查。FATA在評估各國的反洗人民幣措施過程中，總結(jié)某些國家值得推薦的反洗人民幣實踐做法，作為〔D〕推廣，為其他國家開展相關工作提供范本。反洗人民幣建議；不合作國家和地區(qū)名單；洗人民幣類型報告；最正確實踐報告。對金融機構(gòu)反洗人民幣內(nèi)部控制制度的建設和運行進展監(jiān)視不包括〔C〕各業(yè)務部門的自我監(jiān)視和評價；承受合規(guī)管理部門的監(jiān)視檢查；承受人民銀行的反洗人民幣調(diào)查；稽核部門開展獨立的內(nèi)部審計。金融機構(gòu)應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分〔A〕等級。風險；B.客戶；C.VIP；D.服務。以下關于反洗人民幣內(nèi)部控制的說法錯誤的選項是〔B〕金融機構(gòu)從管理層到一般員工都應對內(nèi)部控制負有責任；內(nèi)部控制應當與金融機構(gòu)的日常經(jīng)營管理相獨立；內(nèi)部控制過程是不斷開展的；內(nèi)部控制只能為金融機構(gòu)提供合理保障。國際保險監(jiān)視官協(xié)會成立于〔B〕年。A.1990；B.1994；C.2003；D.2006。金融機構(gòu)反洗人民幣內(nèi)部監(jiān)視檢查實施的組成部門不包括〔D〕合規(guī)部門；B.業(yè)務部門；C.內(nèi)審部門；D.培訓部門。客戶洗人民幣風險等級分類的原則不包括〔B〕。全面性；B.間歇性；C.持續(xù)性；D.保密性。金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經(jīng)采取符合反洗人民幣法要求的客戶身份識別措施，第三方未采取符合反洗人民幣法要求的客戶身份識別措施的，由此產(chǎn)生的責任由〔B〕承擔。第三方；B.該金融機構(gòu)；C.不承擔責任；D.客戶自己承擔。我國首次制定《中國反洗人民幣戰(zhàn)略》是哪一年〔C〕A.2003；B.2006年；C.2008年；D.2012年。對新建設業(yè)務關系的客戶，保險機構(gòu)應根據(jù)風險評估結(jié)果，在保險合同成立后的〔B〕個工作日劃分風險等級。A.5；B.10；C.15；D.30。為了預防洗人民幣和恐懼融資活動，〔A〕金融機構(gòu)客戶身份識別、客戶身份資料保存和交易記錄保存行為，維護金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國反洗人民幣法》等相關法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制度《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》標準；B.規(guī)定；C.監(jiān)視；D.管理。《反腐敗公約》由聯(lián)合國于〔A〕發(fā)布。A.2003；B.2006；C.2013；D1990。洗人民幣的〔B〕階段的首要目的是隱藏，是為了到達模糊其性質(zhì)、來源、受益人和增加執(zhí)法機關對其進展有效調(diào)查難度的目的。放置階段；B.離析階段；C.融合階段；D.匯總階段。建設完善的反洗人民幣內(nèi)部控制制度的必要性不包括〔D〕符合依法經(jīng)營的內(nèi)在需要；符合承受外部監(jiān)管要求；是金融業(yè)安全的保障根基；是參與國際競爭的唯一要求。我國刑法規(guī)定洗人民幣犯罪的主體是〔C〕單位；B.個人；C.單位或個人；D.單位的法人代表或負責人。《反洗人民幣法》第三十一條規(guī)定中，以下表述正確的選項是〔A〕金融機構(gòu)如果未按照規(guī)定建設反洗人民幣內(nèi)部控制制度，由國務院反洗人民幣行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)責令限期改正；未按規(guī)定設立反洗人民幣專門機構(gòu)或者指定內(nèi)部機構(gòu)負責反洗人民幣工作，由國務院反洗人民幣行政主管部門或者其授權的市區(qū)的縣一級以上機構(gòu)責令限期改正；未按規(guī)定對職工進展反洗人民幣培訓，由國務院反洗人民幣行政主管部門或者其授權的設區(qū)的縣一級以上派出機構(gòu)責令限期改正；金融機構(gòu)如果未按規(guī)定建設可疑交易報告制度的，由國務院反洗人民幣行政主管部門或者其授權的設區(qū)的縣一級以上派出機構(gòu)責令限期改正。按照《反洗人民幣法》的規(guī)定，國務院反洗人民幣行政主管部門采取的臨時凍結(jié)措施需經(jīng)〔A〕批準可以采取。國務院反洗人民幣行政主管部門負責人；國務院反洗人民幣行政主管部門省級分支機構(gòu)負責人；國務院反洗人民幣行政主管部門市級分支機構(gòu)負責人；國務院總理。客戶身份識別制度中〔A〕是指最終擁有或的控制客戶的自然人，以及代表其進展交易的人。此外，還包括那些對法人或者法律實體行使最終受益人；B.托管人；C.業(yè)務經(jīng)辦人；D.授權委托人。以下屬于低風險客戶的是〔C〕外國政要；B.風險較高的特殊行業(yè)；C.金融機構(gòu)；D.來自于販毒、走私活動嚴重地區(qū)的客戶。《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易紀錄保存管理方法》由〔B〕制定。中國人民銀行；B中國人民銀行會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會共同制定；C.國務院；D.保監(jiān)會。金融機構(gòu)應當勤勉盡責，建設健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循〔D〕的原則，針對具有不同洗人民幣或者恐懼融資風險。。。。的措施，了解客戶及其交易目標和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。客戶至上；B.控制風險；C.盈利最大化；D.了解你的客戶。反洗人民幣的核心問題和根基工作是可疑交易信息的〔D〕采集與分析；分析與報告；采集與報告；采集、分析與報告。反洗人民幣內(nèi)部控制從靜態(tài)形式上看包括〔B〕防范、控制、監(jiān)視和糾正；制度、措施、程序和方法；制定、評估、組織和實施；目標、原則、內(nèi)容和形式。〔A〕是第一部關于反恐懼融資的國際公約。+2制止向恐懼主義提供資助的國際公約；制止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約；打擊跨國有組織犯罪公約；反腐敗公約。金融機構(gòu)應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分〔A〕等級。風險；B.客戶；C.VIP；D.服務。1、〔B〕年，為了加強各國反洗人民幣信息交流與合作，局部國家的金融情報中心成立了一個各國金融情報中心的聯(lián)合體，稱為埃塔蒙特集團A、1989年B、1995年C、1999年D、2001年2、《中華人民共和國反洗人民幣》發(fā)布時間為〔A〕A、2006-10-31B、2007-10-31C、2003-10-31D、2007-1-13、金融行為特別工作組秘書處設在〔A〕A、法國巴黎B、英國倫敦C、美國華盛頓D、日本東京4、在風險等級的劃分層次上，金融機構(gòu)應明確客戶風險等級不少于〔C〕A、一級B、二級C、三級D、四季、以下關于客戶身份資料和交友記錄保存制度的說法錯誤的選項是〔C〕A、金融機構(gòu)要保存客觀的客戶身份資料和交易記錄B、金融機構(gòu)要保存客戶身份識別、異常交易分析等反洗人民幣工作的主管記錄和資料C、金融機構(gòu)實現(xiàn)相關資料的紙質(zhì)化保存即可D、金融機構(gòu)應對相關資料數(shù)據(jù)進展有效的標準化管理金融行動特別工作組〔FATF〕第一次提出有關反洗人民幣《四十項建議》是在那一年〔B〕A、1989年B、1990年C、1992年D、1999年客戶洗人民幣風險分類的參考指標中，以下說法不正確的選項是〔D〕A、客戶因素包括個人客戶和業(yè)務客戶B、個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、信譽和外界評價C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信譽評級以及中介機構(gòu)D、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單〞的客戶不屬于參考因素按照《金融機構(gòu)報告涉嫌恐懼融資的可疑交易管理方法》，金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易應只向〔A〕報告。A、中國反洗人民幣檢測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)B、當?shù)胤纯植块TC、當?shù)毓矙C關D、當?shù)匕踩珯C關10、由我國參與創(chuàng)立的區(qū)域性反洗人民幣組織是〔A〕A、歐亞反洗人民幣與反恐懼融資組織B、亞太反洗人民幣組織C、FATFD、埃格蒙特集團12、金融行動特別工作組發(fā)布首份關于反洗人民幣的《四十項建議》是在〔B〕A、1989-10-1B、1990-2-1C、1996-6-1D、1996-2-113、在非面對面業(yè)務中發(fā)現(xiàn)某賬戶資金往來存在可疑的，金融機構(gòu)應及時調(diào)整其客戶風險等級分類并〔C〕A、要求客戶補充其他身份資料或身份證明文件B、終止交易C、報告客戶可疑交易行為D、拒絕交易14、為確保客戶洗人民幣分類的客觀性和準確性。金融機構(gòu)應采取以下哪項措施。〔B〕A、對客戶洗人民幣分類進展靜態(tài)、不變的管理B、對客戶洗人民幣分類進展動態(tài)、持續(xù)的管理C、不管影響因素有何變化