PAGEPAGE1大規模金融詐騙應急預案一、總則1適用范圍本預案適用于我國境內全部金融機構、支出機構及其他可能受到大規模金融詐騙事件的單位。在發生涉及資金流動、信息泄露、賬戶安全等方面的金融詐騙事件時，本預案將供應應急響應的引導與規范，以確保事件得到及時、有效的處理，最大程度地減少金融詐騙事件對金融機構、支出機構及其客戶的損失。2響應分級（1）響應分級原則依據事故危害程度、影響范圍和生產經營單位掌控事態的本領，本預案將應急響應分為四個等級，分別為一級響應、二級響應、三級響應和四級響應。以下為各等級響應的基本原則：一級響應：針對重點金融詐騙事件，如涉及金額巨大、影響范圍廣泛、可能引發系統性金融風險的事件。該級響應需由金融機構、支出機構的重要負責人親自指揮，并快速啟動應急預案。二級響應：針對較大金融詐騙事件，如涉及金額較大、影響范圍較廣、可能對金融秩序造成肯定影響的事件。該級響應需由金融機構、支出機構的分管負責人指揮，并快速啟動應急預案。三級響應：針對一般金融詐騙事件，如涉及金額一般、影響范圍有限、對金融秩序影響較小的事件。該級響應需由金融機構、支出機構的部門負責人指揮，并快速啟動應急預案。四級響應：針對細小金融詐騙事件，如涉及金額較小、影響范圍有限、對金融秩序影響微弱的事件。該級響應需由金融機構、支出機構的基層管理人員指揮，并快速啟動應急預案。（2）響應分級標準一級響應：事件涉及金額超出5億元人民幣；影響范圍掩蓋全國或多個省份；可能引發系統性金融風險。二級響應：事件涉及金額在1000萬元至5億元人民幣之間；影響范圍掩蓋一個或多個城市；可能對金融秩序造成較大影響。三級響應：事件涉及金額在100萬元至1000萬元之間；影響范圍限于一個城市或地區；對金融秩序有肯定影響。四級響應：事件涉及金額在10萬元至100萬元之間；影響范圍限于金融機構內部或特定區域；對金融秩序影響較小。二、應急組織機構及職責1應急組織形式及構成單位（部門）大規模金融詐騙應急預案的應急組織形式為扁平化網絡型結構，由應急指揮中心、應急協調小組、應急處理小組、應急情報分析小組、應急恢復小組、應急宣傳教育小組等構成。以下為各構成單位的應急處理職責：（1）應急指揮中心應急指揮中心為整個應急響應的指揮核心，由以下部門構成：應急總指揮：負責應急響應的整體部署、指揮調度及資源協調。應急副總指揮：幫助應急總指揮工作，處理應急響應過程中的突發事件。技術支持部：負責供應應急響應所需的技術支持和信息保障。（2）應急協調小組應急協調小組負責協調各方資源，確保應急響應的順暢進行，由以下部門構成：協調聯絡部：負責與政府部門、監管部門、其他金融機構的溝通與協調。物資保障部：負責應急響應所需物資的采購、調配及供應。人力資源部：負責應急響應人員的招募、培訓及調度。（3）應急處理小組應急處理小組負責直接應對金融詐騙事件，由以下部門構成：風險評估部：負責對金融詐騙事件進行風險評估，確定響應等級。犯罪偵查部：負責幫助公安機關進行詐騙案件偵查，鎖定嫌疑人。客戶服務部：負責安頓客戶，處理客戶投訴及問題解答。（4）應急情報分析小組應急情報分析小組負責收集、分析、評估金融詐騙事件的情報，由以下部門構成：情報收集部：負責收集與金融詐騙事件相關的情報信息。情報分析部：負責對收集到的情報進行深度分析，評估事件發展趨勢。情報預警部：負責對潛在的金融詐騙風險進行預警。（5）應急恢復小組應急恢復小組負責在金融詐騙事件得到有效掌控后，進行系統恢復和數據修復，由以下部門構成：系統運維部：負責對受影響系統進行恢復和升級。數據恢復部：負責數據備份與恢復工作。風險防控部：負責建立長效機制，防備仿佛事件再次發生。（6）應急宣傳教育小組應急宣傳教育小組負責提高全員的金融安全意識和應對本領，由以下部門構成：教育培訓部：負責訂立應急培訓計劃，組織應急演練。宣傳部：負責對外發布應急信息，進行風險提示。2各小組具體構成、職責分工及行動任務（1）應急指揮中心應急總指揮負責：審批應急預案的啟動與停止；統一調度應急資源；確保應急響應工作的有效開展。應急副總指揮負責：幫助應急總指揮處理緊急事項；監督應急響應工作的實施。技術支持部負責：供應應急響應所需的技術支持；監控應急響應過程中的技術系統運行。（2）應急協調小組協調聯絡部負責：與政府及相關部門保持緊密聯系；確保應急信息的暢通。物資保障部負責：配備應急響應所需的物資；確保物資的及時供應。人力資源部負責：招募和調度應急響應人員；供應必需的培訓和保障。（3）應急處理小組風險評估部負責：對金融詐騙事件進行風險評估；確定響應等級。犯罪偵查部負責：幫助公安機關開展偵查工作；供應必需的技術支持。客戶服務部負責：安頓客戶情緒；處理客戶投訴及問題解答。（4）應急情報分析小組情報收集部負責：收集與金融詐騙事件相關的情報信息；供應情報來源的多樣性。情報分析部負責：對情報信息進行深度分析；供應事件發展趨勢評估。情報預警部負責：對潛在風險進行預警；發布風險提示信息。（5）應急恢復小組系統運維部負責：恢復受影響系統；提升系統安全防護本領。數據恢復部負責：修復數據損壞；保障數據完整性和安全性。風險防控部負責：建立風險防控機制；實施風險評估與監控。（6）應急宣傳教育小組教育培訓部負責：訂立應急培訓計劃；組織應急演練。宣傳部負責：發布應急信息；提高全員的金融安全意識。三、信息接報1應急值守電話應急值守電話應設置24小時不間斷的值班制度，確保應急信息的及時接收和處理。以下為應急值守電話信息：應急總值班電話：[電話號碼]技術支持電話：[電話號碼]客戶服務電話：[電話號碼]2事故信息接收（1）內部通報程序當發現可能發生或已發生大規模金融詐騙事件時，相關人員應立刻通過應急值守電話報告。接到報告后，應急指揮中心應立刻啟動應急預案，并通知應急協調小組和應急處理小組。（2）方式和責任人事故信息接收方式：電話報告、短信報告、電子郵件報告等。責任人：應急值守人員負責接收和記錄事故信息，并及時上報應急指揮中心。3向上級主管部門、上級單位報告事故信息（1）報告流程應急指揮中心在確認事故信息后，應立刻向上級主管部門和上級單位報告。報告流程如下：1應急指揮中心負責人審核事故信息；2通過加密通信渠道向上級主管部門發送事故報告；3向上級單位發送事故報告。（2）報告內容事故發生的時間、地方、涉及金額；事故的性質、影響范圍；采取的應急措施及效果；需要上級主管部門和上級單位供應的支持。（3）時限和責任人報告時限：自事故發生之日起2小時內。責任人：應急指揮中心負責人。4向本單位以外的有關部門或單位通報事故信息（1）通報方法通過正式公文、電子郵件、電話等方式向相關部門或單位通報事故信息。（2）通報程序應急指揮中心負責人審核事故信息；通過保密通信渠道向相關部門或單位發送通報；確認接收方已收到通報。（3）責任人負責人：應急指揮中心負責人，負責確保通報信息的準確性和及時性。5事故信息記錄與歸檔（1）記錄內容事故發生的時間、地方、涉及金額；事故的性質、影響范圍；采取的應急措施及效果；通報情況及相關部門或單位的反饋。（2）歸檔要求應急指揮中心負責將事故信息記錄進行歸檔；歸檔期限：自事故發生之日起至少保管5年。四、信息處理與研判1響應啟動的程序和方式（1）信息收集與評估應急指揮中心負責收集事故信息，包含詐騙手段、受影響客戶數量、資金損失情況等。應急情報分析小組對收集到的信息進行初步評估，推斷事件的可能性和嚴重程度。（2）響應啟動決策應急領導小組依據事故性質、嚴重程度、影響范圍和可控性，結合響應分級明確的條件，作出響應啟動的決策。決策方式：可由應急領導小組集體討論決議，或依據預設的自動化系統，當事故信息實現響應啟動條件時自動觸發。（3）響應啟動宣布一旦決策啟動響應，應急指揮中心應立刻宣布響應啟動，并通過內部通訊系統通知全部相關人員。宣布內容應包含響應級別、應急組織機構職責分工、行動任務等。2預警啟動與響應準備若事故信息未實現響應啟動條件，但存在潛在風險，應急領導小組可作出預警啟動的決策。預警啟動后，應急組織應做好以下準備：調集必需的人力、物力資源；啟動應急演練，提高應對本領；加強信息監控，實時跟蹤事態發展。3響應級別調整（1）跟蹤事態發展應急指揮中心應連續跟蹤事態發展，收集最新信息，評估事件變動。應急情報分析小組負責對收集到的信息進行深入分析，評估事件發展趨勢。（2）科學分析處理需求應急領導小組依據事態發展和分析結果，科學評估處理需求，確保響應措施的有效性。（3）及時調整響應級別依據事件的變動，應急領導小組應適時調整響應級別，確保響應與事態發展相適應。調整響應級別時，應充分考慮以下因素：事件影響范圍的擴大或縮小；事件嚴重程度的加劇或減輕；應急響應措施的效果。（4）避開響應不足或過度響應應急領導小組應確保響應措施既不過度也不不足，以實現資源的合理調配和高效的應急響應。通過定期評估和調整，避開因響應不足導致損失擴大，或因過度響應造成資源揮霍。4信息處理與研判流程（1）信息收集通過多種渠道收集事故信息，包含內部報告、外部舉報、技術監測等。（2）信息分析應急情報分析小組對收集到的信息進行分類、整理、分析，識別事件的關鍵特征。（3）風險評估依據分析結果，評估事件的可能性和嚴重程度，確定響應級別。（4）決策與行動應急領導小組依據風險評估結果，作出響應啟動決策，并引導應急組織采取相應行動。（5）信息反饋與總結應急指揮中心負責收集應急響應過程中的信息反饋，總結經驗教訓，為后續應急響應供應參考。五、預警1預警啟動（1）預警信息發布渠道重點金融風險監測平臺：實時監測金融交易數據，及時發現異常交易模式。內部公告系統：通過企業內部網絡、電子郵件、短信等渠道向員工發布預警信息。社交媒體平臺：利用官方微博、微信公眾號等社交媒體發布預警信息，擴大信息掩蓋面。（2）預警信息發布方式文字預警：以書面形式發布預警通知，認真描述預警原因、影響范圍、應對措施等。圖表預警：通過圖表呈現預警數據，直觀反映風險程度和趨勢。聲音預警：通過廣播、電話等方式，以語音形式向相關人員發布預警信息。（3）預警信息發布內容預警事件類型：明確指出預警事件的具體類型，如賬戶盜用、虛假交易等。預警級別：依據風險程度劃分預警級別，如低風險、中風險、高風險等。預警時間：發布預警信息的具體時間，以及預警有效期限。應急措施：針對預警事件提出的應對措施和建議。2響應準備（1）隊伍準備啟動應急隊伍，包含技術支持團隊、偵查團隊、客戶服務團隊等。對應急隊伍進行專業培訓，提高應對本領。（2）物資準備配備必需的應急物資，如計算機設備、加密通訊設備、防護裝備等。確保物資儲備充分，能夠滿足應急響應需求。（3）裝備準備配置應急裝備，如便攜式取證工具、移動分析設備等。定期對裝備進行維護和更新，確保其處于良好狀態。（4）后勤準備確保應急響應過程中的后勤保障，如餐飲、留宿、交通等。建立應急物資補給站，為應急人員供應必需的生活保障。（5）通信準備確保應急通信暢通，包含內部通信和外部聯絡。配備備用通信設備，以應對主通信線路故障。3預警解除（1）解除基本條件預警事件得到有效掌控，風險得到除去。應急響應措施取得顯著成效，客戶權益得到保障。（2）解除要求應急指揮中心負責審核預警解除條件，并向應急領導小組提出解除預警的建議。應急領導小組依據審核結果，決議是否解除預警。（3）責任人應急指揮中心負責人負責預警解除的審核和決策。應急領導小組負責預警解除的最終決策。六、應急響應1響應啟動（1）響應級別確定依據事故危害程度、影響范圍和生產經營單位掌控事態的本領，應急指揮中心將依據響應分級標準確定響應級別。響應級別分為特別重點、重點、較大和一般四級。（2）程序性工作應急會議召開：應急指揮中心應立刻召開應急會議，討論應急響應策略，明確各小組職責。信息上報：應急指揮中心負責向上級主管部門、上級單位及相關部門報告事故信息。資源協調：應急協調小組負責協調內外部資源，確保應急響應的順利進行。信息公開：應急指揮中心負責通過官方渠道發布事故信息，確保公眾知情權。后勤及財力保障工作：后勤保障小組負責應急響應過程中的后勤服務和財力支持。2應急處理（1）事故現場警戒疏散警戒區域劃定：依據事故影響范圍，劃定警戒區域，并設置警戒線。疏散引導：組織疏散人員，確保人員安全撤離至安全區域。（2）人員搜救搜救隊伍組建：組建專業搜救隊伍，進行現場搜救。搜救設備準備：準備必需的搜救設備，如生命探測儀、無人機等。（3）醫療救治醫療救援隊伍：組織醫療救援隊伍，現場進行傷員救治。醫療物資保障：確保醫療救治所需的藥品、醫療器械等物資充分。（4）現場監測環境監測：對事故現場及周邊環境進行監測，評估污染情況。數據分析：對監測數據進行分析，為應急處理供應依據。（5）技術支持技術專家支持：邀請相關領域的技術專家供應技術支持。系統恢復：幫助恢復受影響系統，保障業務連續性。（6）工程搶險搶險隊伍：組建工程搶險隊伍，進行現場搶險作業。設備保障：供應必需的工程搶險設備，如挖掘機、切割機等。（7）環境保護環境保護措施：采取必需的環境保護措施，防止污染擴散。環境監測與修復：對受污染區域進行監測和修復。（8）人員防護要求個人防護裝備：為參加應急處理的人員供應必需的個人防護裝備。防護培訓：對參加應急處理的人員進行防護培訓，提高防護意識。3應急幫助（1）懇求幫助程序及要求當事態無法掌控時，應急指揮中心應立刻啟動外部幫助懇求程序。懇求幫助時，應供應認真的事故信息、所需幫助類型和數量。（2）聯動程序及要求與外部救援力氣建立聯動機制，明確信息共享、資源共享和行動協調。聯動程序應確保救援行動的高效性和協同性。（3）外部救援力氣到達后的指揮關系明確外部救援力氣的指揮關系，確保救援行動的統一指揮。外部救援力氣應聽從應急指揮中心的統一調度。4響應停止（1）停止基本條件事故得到有效掌控，風險得到除去。應急響應措施取得顯著成效，客戶權益得到保障。現場環境穩定，恢復正常秩序。（2）停止要求應急指揮中心負責審核響應停止條件，并向應急領導小組提出停止建議。應急領導小組依據審核結果，決議是否停止響應。（3）責任人應急指揮中心負責人負責響應停止的審核和決策。應急領導小組負責響應停止的最終決策。七、后期處理1污染物處理（1）污染物識別與評估對事故現場及四周環境進行認真調查，識別和評估污染物種類、濃度和分布。利用環境監測數據庫，對污染物進行實時監測和分析。（2）污染物清除與處理依據污染物性質，訂立相應的清除和處理方案。采用物理、化學或生物方法清除污染物，確保環境安全。（3）污染物處理記錄對污染物處理過程進行認真記錄，包含處理方法、時間、地方、參加人員等。將處理記錄存檔，以備后續審計和評估。2生產秩序恢復（1）系統恢復與測試對受影響的金融系統進行恢復，并進行全面測試，確保系統穩定性和安全性。利用系統恢復數據庫，記錄恢復過程和測試結果。（2）業務流程重修重新梳理業務流程，確保流程的合理性和高效性。通過業務流程重修數據庫，跟蹤流程優化和改進。（3）生產秩序評估對生產秩序恢復情況進行評估，包含業務連續性、客戶滿意度等指標。利用生產秩序恢復評估模型，對恢復效果進行量化分析。3人員安排（1）員工心理輔導為受影響員工供應心理輔導服務，幫忙他們應對事故帶來的心理壓力。利用員工心理輔導數據庫，記錄輔導過程和員工反饋。（2）員工培訓與再教育對員工進行培訓，提高其應對仿佛事件的本領。訂立員工培訓計劃，確保培訓內容的針對性和應用性。（3）員工安排與彌補對因事故導致失業的員工進行安排，供應必需的彌補措施。建立員工安排與彌補數據庫，記錄安排過程和彌補標準。4后期處理總結（1）總結報告編制編制后期處理總結報告，包含事故原因分析、應急處理措施、恢復過程、經驗教訓等。利用后期處理總結數據庫，收集相關數據和資料。（2）經驗教訓分析對事故原因、應急處理、恢復過程進行深入分析，總結經驗教訓。訂立改進措施，完善應急預案和應急響應機制。（3）連續改進依據總結報告和經驗教訓分析，對應急預案進行修訂和完善。定期開展應急演練，提高應急處理本領。八、應急保障1通信與信息保障（1）相關單位及人員通信聯系方式應急指揮中心：[電話號碼]、[電子郵件住址]技術支持部：[電話號碼]、[電子郵件住址]客戶服務部：[電話號碼]、[電子郵件住址]應急情報分析小組：[電話號碼]、[電子郵件住址]（2）通信方法基于IP網絡的語音和視頻會議系統，確保遠程通信的實時性和穩定性。專用無線電通信設備，用于應急現場的無障礙通信。緊急短信服務平臺，用于快速發送緊急通知和指令。（3）備用方案在主通信系統顯現故障時，啟動備用通信系統，包含衛星通信、移動通信等。建立應急通信網絡，確保信息傳輸的可靠性。（4）保障責任人通信保障責任人：負責通信系統的維護和管理，確保通信暢通。2應急隊伍保障（1）應急人力資源專家團隊：包含金融安全專家、網絡安全專家、犯罪偵查專家等。專兼職應急救援隊伍：由金融安全部門員工和外部專家構成。協議應急救援隊伍：與專業救援機構簽訂協議，確保緊急情況下的救援本領。（2）人員培訓與認證定期對應急隊伍進行專業培訓，包含應急響應程序、設備操作、心理輔導等。對應急隊伍成員進行認證，確保其具備必需的應急處理本領。3物資裝備保障（1）應急物資和裝備數據恢復設備：包含硬盤克隆器、數據恢復軟件等。防護裝備：包含防化服、防割手套、防塵口罩等。通訊設備：包含衛星電話、對講機、便攜式電腦等。搶險工具：包含切割機、液壓鉗、撬棍等。（2）存放位置與運輸應急物資和裝備存放在專用應急倉庫，確保安全、干燥、通風。運輸時采取專用車輛，并配備專業駕駛員。（3）更新及增補時限應急物資和裝備每年進行一次全面檢查和更新，確保其性能符合要求。依據實際需求，定期增補應急物資和裝備。（4）管理責任人及其聯系方式物資裝備管理責任人：負責物資和裝備的采購、維護、更新和增補。聯系方式：[電話號碼]、[電子郵件住址]（5）臺賬建立建立應急物資和裝備臺賬，記錄物資和裝備的認真信息，包含型號、數量、狀態等。定期更新臺賬，確保信息的準確性和完整性。九、其他保障1能源保障（1）能源供應管理建立能源供應應急預案，確保應急響應過程中的電力、水源等能源供應穩定。采用多元化能源供應策略，如備用發電機組、應急水源儲備等。（2）能源保障責任人能源保障責任人：負責監督能源供應情況，協調能源供應商，確保能源供應的連續性。2經費保障（1）經費預算訂立認真的應急經費預算，包含應急物資采購、人員培訓、應急演練等費用。經費預算應考慮潛在的最大損失，確保充分的資金支持。（2）經費使用監管建立經費使用監管機制，確保經費使用的透亮度和合規性。經費使用責任人：負責監督經費的使用情況，確保合理調配和有效使用。3交通運輸保障（1）交通路線規劃規劃應急物資和人員運輸的專用路線，確保快速、安全的運輸。在必需時，協調交通運輸部門，保障應急車輛優先通行權。（2）交通保障責任人交通保障責任人：負責協調交通運輸資源，確保應急運輸的順利進行。4治安保障（1）現場治安維護在事故現場設立治安警戒線，防止無關人員進入。派遣安保人員維護現場治安，確保應急工作的正常進行。（2）治安保障責任人治安保障責任人：負責現場治安管理，協調公安機關處理突發事件。5技術保障（1）技術支持服務與技術供應商建立長期合作關系，確保應急響應過程中的技術支持。建立技術支持數據庫，記錄技術問題的解決過程和解