企業(yè)合同信用管理制度06529?1.目的本制度旨在加強(qiáng)企業(yè)合同信用管理，規(guī)范合同簽訂、履行、變更、終止等行為，防范合同風(fēng)險，維護(hù)企業(yè)合法權(quán)益，提高企業(yè)信用水平，促進(jìn)企業(yè)健康發(fā)展。2.適用范圍本制度適用于企業(yè)內(nèi)部各部門在經(jīng)濟(jì)活動中簽訂的各類合同，包括但不限于買賣合同、租賃合同、服務(wù)合同、技術(shù)合同等。3.基本原則依法簽訂原則：合同的簽訂、履行必須遵守國家法律法規(guī)，不得損害國家利益、社會公共利益和他人合法權(quán)益。誠實守信原則：合同雙方應(yīng)誠實守信，全面履行合同約定的義務(wù)，不得欺詐、脅迫或惡意串通。風(fēng)險防范原則：加強(qiáng)合同全過程管理，識別、評估和控制合同風(fēng)險，確保企業(yè)利益不受損失。分級管理原則：根據(jù)合同的重要性、金額大小等因素，對合同實行分級分類管理，明確各部門職責(zé)。二、合同信用管理機(jī)構(gòu)及職責(zé)1.合同信用管理領(lǐng)導(dǎo)小組組成：由企業(yè)總經(jīng)理擔(dān)任組長，副總經(jīng)理擔(dān)任副組長，各部門負(fù)責(zé)人為成員。職責(zé)：研究制定企業(yè)合同信用管理政策、制度和流程。審議重大合同信用管理事項，協(xié)調(diào)解決合同信用管理中的重大問題。監(jiān)督檢查合同信用管理制度的執(zhí)行情況。2.合同信用管理部門設(shè)立：企業(yè)設(shè)立合同管理部門（以下簡稱"合同部"），負(fù)責(zé)合同信用管理的日常工作。職責(zé)：起草、修訂合同管理制度和流程，并組織實施。參與合同的談判、起草、審核、簽訂等工作，提出信用管理建議。建立合同信用檔案，對合同簽訂、履行情況進(jìn)行跟蹤、監(jiān)督和評估。協(xié)調(diào)處理合同糾紛，維護(hù)企業(yè)合法權(quán)益。定期向合同信用管理領(lǐng)導(dǎo)小組匯報合同信用管理工作情況。3.各部門職責(zé)業(yè)務(wù)部門：負(fù)責(zé)合同的前期調(diào)研、談判、起草等工作，確保合同內(nèi)容符合業(yè)務(wù)需求和法律法規(guī)要求；負(fù)責(zé)合同的履行，及時反饋履行過程中的問題；協(xié)助合同部進(jìn)行合同信用管理工作。財務(wù)部門：負(fù)責(zé)審核合同的財務(wù)條款，監(jiān)督合同款項的收付，提供財務(wù)風(fēng)險預(yù)警；協(xié)助合同部進(jìn)行合同信用評估。法務(wù)部門：負(fù)責(zé)審核合同的法律條款，提供法律意見，處理合同糾紛；協(xié)助合同部進(jìn)行合同信用管理培訓(xùn)。三、合同簽訂前的信用管理1.客戶信用調(diào)查業(yè)務(wù)部門在簽訂合同前，應(yīng)對客戶的信用狀況進(jìn)行調(diào)查，了解客戶的基本情況、經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況、信用記錄等。調(diào)查方式可包括實地考察、查閱資料、查詢信用評級機(jī)構(gòu)報告、向相關(guān)部門咨詢等。對于新客戶或信用狀況不明的客戶，應(yīng)重點進(jìn)行調(diào)查評估。2.信用評估合同部根據(jù)客戶信用調(diào)查結(jié)果，對客戶進(jìn)行信用評估，確定客戶的信用等級。信用評估指標(biāo)可包括客戶的經(jīng)營能力、財務(wù)狀況、信用記錄、行業(yè)口碑等。根據(jù)信用評估結(jié)果，將客戶分為A、B、C、D四個信用等級，其中A級為信用狀況良好，B級為信用狀況一般，C級為信用狀況較差，D級為信用狀況極差。3.合同條款審核合同部應(yīng)參與合同條款的審核工作，重點審核合同的標(biāo)的、數(shù)量、質(zhì)量、價款、履行期限、履行地點、違約責(zé)任等條款。對于涉及重大利益、風(fēng)險較高的合同，應(yīng)組織業(yè)務(wù)部門、財務(wù)部門、法務(wù)部門等進(jìn)行聯(lián)合審核。審核合同條款時，應(yīng)確保條款明確、具體、合法，避免出現(xiàn)模糊不清、歧義或違法違規(guī)的內(nèi)容。4.合同審批合同簽訂前，應(yīng)按照企業(yè)內(nèi)部審批流程進(jìn)行審批。審批流程一般包括業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人審核、合同部審核、財務(wù)部門審核、法務(wù)部門審核、分管領(lǐng)導(dǎo)審批、總經(jīng)理審批等環(huán)節(jié)。各部門應(yīng)根據(jù)職責(zé)對合同進(jìn)行審核，提出審核意見，確保合同符合企業(yè)利益和法律法規(guī)要求。四、合同履行過程中的信用管理1.合同交底合同簽訂后，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時組織相關(guān)人員進(jìn)行合同交底，明確合同的標(biāo)的、數(shù)量、質(zhì)量、價款、履行期限、履行地點、違約責(zé)任等內(nèi)容，確保相關(guān)人員熟悉合同要求。合同交底應(yīng)形成書面記錄，由參與交底的人員簽字確認(rèn)。2.履行跟蹤業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)合同的履行跟蹤，及時掌握合同履行情況，發(fā)現(xiàn)問題及時處理。合同履行過程中，如出現(xiàn)合同變更、解除等情況，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時通知合同部，并按照規(guī)定程序辦理相關(guān)手續(xù)。合同部應(yīng)定期對合同履行情況進(jìn)行檢查和統(tǒng)計分析，及時發(fā)現(xiàn)合同履行中的風(fēng)險點，并提出防范措施。3.款項收付管理財務(wù)部門負(fù)責(zé)合同款項的收付管理，嚴(yán)格按照合同約定的時間、金額和方式進(jìn)行收付。財務(wù)部門應(yīng)建立合同款項收付臺賬，及時記錄款項收付情況，并定期與業(yè)務(wù)部門核對。對于逾期未付款項，財務(wù)部門應(yīng)及時提醒業(yè)務(wù)部門催收，并采取相應(yīng)的措施防范壞賬風(fēng)險。4.糾紛處理合同履行過程中如發(fā)生糾紛，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時向合同部報告，并積極與對方協(xié)商解決。合同部應(yīng)會同法務(wù)部門等相關(guān)部門對糾紛進(jìn)行分析研究，制定解決方案，維護(hù)企業(yè)合法權(quán)益。對于重大合同糾紛，應(yīng)及時向合同信用管理領(lǐng)導(dǎo)小組匯報，按照領(lǐng)導(dǎo)小組的決策進(jìn)行處理。五、合同變更與終止的信用管理1.合同變更合同履行過程中，如需要變更合同內(nèi)容，業(yè)務(wù)部門應(yīng)提出書面申請，說明變更的原因、內(nèi)容和對合同履行的影響。合同部應(yīng)會同相關(guān)部門對變更申請進(jìn)行審核，審核通過后，按照規(guī)定程序辦理合同變更手續(xù)。合同變更后，應(yīng)及時對合同信用檔案進(jìn)行更新，確保檔案信息的準(zhǔn)確性。2.合同終止合同履行完畢、解除或終止后，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時通知合同部，并辦理相關(guān)手續(xù)。合同部應(yīng)會同財務(wù)部門等相關(guān)部門對合同終止情況進(jìn)行審核，確保合同款項收付完畢，無遺留問題。合同終止后，應(yīng)及時對合同信用檔案進(jìn)行整理歸檔，妥善保管。六、合同信用檔案管理1.檔案建立合同部負(fù)責(zé)建立合同信用檔案，對每份合同的相關(guān)資料進(jìn)行收集、整理和歸檔。合同信用檔案應(yīng)包括合同文本、合同審批表、信用調(diào)查資料、信用評估報告、履行記錄、變更記錄、終止記錄、糾紛處理記錄等。2.檔案保管合同信用檔案應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)保管，確保檔案的安全、完整。檔案保管期限應(yīng)按照國家法律法規(guī)和企業(yè)內(nèi)部規(guī)定執(zhí)行，一般不少于合同履行完畢后[X]年。3.檔案查閱因工作需要查閱合同信用檔案的，應(yīng)填寫查閱申請表，經(jīng)部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后，方可查閱。查閱檔案時，應(yīng)在指定地點進(jìn)行，不得擅自復(fù)印、拍照或帶出檔案資料。查閱人員應(yīng)對查閱的檔案內(nèi)容保密，不得泄露給無關(guān)人員。七、合同信用風(fēng)險預(yù)警與監(jiān)控1.風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)合同部應(yīng)建立合同信用風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)體系，對合同履行過程中的風(fēng)險進(jìn)行實時監(jiān)控。預(yù)警指標(biāo)可包括客戶信用等級變化、逾期付款情況、合同變更頻率、糾紛發(fā)生率等。2.預(yù)警級別根據(jù)風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)的變化情況，將風(fēng)險預(yù)警級別分為紅色預(yù)警、橙色預(yù)警、黃色預(yù)警和藍(lán)色預(yù)警四個級別。紅色預(yù)警表示風(fēng)險極高，可能對企業(yè)造成重大損失；橙色預(yù)警表示風(fēng)險較高，需要采取緊急措施防范；黃色預(yù)警表示風(fēng)險一般，應(yīng)加強(qiáng)關(guān)注；藍(lán)色預(yù)警表示風(fēng)險較低，可正常監(jiān)控。3.預(yù)警處理合同部發(fā)現(xiàn)合同信用風(fēng)險預(yù)警信號后，應(yīng)及時向業(yè)務(wù)部門、財務(wù)部門等相關(guān)部門發(fā)出預(yù)警通知，并提出風(fēng)險防范建議。相關(guān)部門應(yīng)根據(jù)預(yù)警通知，采取相應(yīng)的措施進(jìn)行處理，降低風(fēng)險影響。合同部應(yīng)跟蹤預(yù)警處理情況，及時調(diào)整預(yù)警級別，直至風(fēng)險消除。八、合同信用管理考核與獎懲1.考核內(nèi)容對各部門合同信用管理工作進(jìn)行考核，考核內(nèi)容包括合同簽訂、履行、變更、終止等環(huán)節(jié)的信用管理情況，以及合同信用檔案管理、風(fēng)險預(yù)警與監(jiān)控等工作的開展情況?？己酥笜?biāo)可包括合同簽訂的合規(guī)率、履行的及時率、糾紛的發(fā)生率、檔案管理的準(zhǔn)確率等。2.考核方式合同部定期對各部門合同信用管理工作進(jìn)行檢查和評估，并根據(jù)考核指標(biāo)進(jìn)行打分。考核結(jié)果分為優(yōu)秀、良好、合格、不合格四個等級。3.獎懲措施對于合同信用管理工作優(yōu)秀的部門和個人，給予表彰和獎勵，如頒發(fā)榮譽證書、獎金等。對于合同信用管理工作不合格的部門