電子商務習題（含參考答案）一、多選題（共52題，每題1分，共52分）1.關于貿易術語，表述正確的有（）。A、EXW表示工廠交貨B、FOB表示裝運港船上交貨C、CIF表示成本加保險費D、DDU表示進口國未完稅交貨正確答案：ABCD2.循環信用證可按（）循環。A、受益人的要求B、時間C、開證行的指示D、金額正確答案：BD3.匯出匯款是根據匯款人的申請，將款項匯給指定收款人的業務，匯出銀行應當（）。A、發出匯款電文后，扣客戶匯款資金并收費B、匯出匯款后，辦理國際收支統計申報C、審核匯款申請書D、匯出匯款后，妥善保管相關業務檔案正確答案：BCD4.按照《中國人民銀行關于境外機構人民幣銀行結算賬戶開立和使用有關問題的通知》規定，需開立特殊用途人民幣賬戶進行資金結算的，按照人民銀行等監管機構的專門管理規定辦理。A、特殊境外機構投資者B、其他境外機構投資者C、境外邊貿企業D、境外貿易型企業正確答案：ABC5.根據總行制度規定，農業銀行對外資金融機構授信管理遵循____的原則。A、動態調整B、先授信后用信C、統一授信D、定性與定量結合正確答案：ABCD6.流動性管理二類指標包括（）。A、流動性缺口B、存貸比C、流動性缺口率D、核心負債比例正確答案：ABCD7.以下個人結售匯業務不需要錄入外匯管理局個人外匯業務監測系統的是（）。A、境內卡境外使用購匯還款B、個人外匯買賣C、通過外幣代兌點發生的個人結售匯D、通過個人外匯結算賬戶發生的結匯、購匯正確答案：ABC8.辦理福費廷一級市場業務的出口商，應具備的條件包括（）。A、具有良好的商業信譽B、出口的貨物和出口手續符合國家有關法律、法規C、為信用證和托收項下遠期票據的善意持票人D、為延期付款信用證項下應收賬款的所有人正確答案：ABCD9.外資銀行客戶風險主要包括（）。A、信用風險B、洗錢風險C、反洗錢合規風險D、操作風險正確答案：AC10.在農業銀行申請辦理國內信用證項下的貿易融資業務、不受企業成立時間在2年（含）以上的限制的客戶包括（）。A、僅辦理低信用風險業務的客戶B、總行授權書規定的優勢行業重點客戶C、總行及一級分行核心客戶D、總行及一級分行核心客戶的直接或間接控股50%（含）以上的子公司正確答案：ABCD11.客戶申請辦理出口商票融資業務，需提供的材料有（）。A、出口商票融資申請書B、帶有指定匯路的正本商業發票C、正本報關單或正本提單D、出口貿易合同正確答案：ABCD12.根據《中國農業銀行福費廷業務操作規程》（農銀規章〔2014〕177號），總行國際金融部負責與（）簽訂福費廷業務總協議。A、中資金融機構（跨區域經營的一級分行核心客戶）B、中資金融機構（總行級核心客戶）C、外資金融機構D、一級分行轄內中資金融機構正確答案：ABC13.關于農行已保兌信用證的撤證業務，以下說法正確的有_________。A、開證行申請撤證，農行應首先征求受益人的意見B、受益人申請撤證，應向農行提交撤證申請書，說明撤證原因并解除農行保兌責任，退回信用證正本及有關附件C、開證行申請撤證，如果受益人同意撤證，應向農行書面確認并解除農行保兌責任，無需退回信用證正本及有關附件D、開證行申請撤證，如果受益人不同意撤證或不作任何表示，農行將有關情況通知開證行即可，信用證依然有效正確答案：ABD14.境內個人外匯儲蓄賬戶內外匯匯出境外用于經常項目支出，當日累計等值5萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件辦理；超過上述金額的，憑在銀行辦理。A、本人經海關簽章的《中華人民共和國海關進境旅客行李物品申報單》或本人原存款銀行外幣現鈔提取單據B、有交易額的相關證明材料C、本人有效身份證件D、外匯局核準件正確答案：BC15.根據外匯管理規定，銀行辦理代債務人結售匯需滿足下列（）條件。A、債務人因破產、倒閉、停業整頓、經營不善或與銀行法律糾紛等而不能自行辦理結售匯交易B、銀行獲得的債務人或其擔保人等資金來源合法，包括但不限于：法院判決、仲裁機構裁決；抵押或質押非貨幣資產變現（若自用應由相關評估部門評估價值）；扣收保證金等C、債務人不愿意自行辦理結售匯交易的D、銀行獲得的債務人或其擔保人等資金來源無需查明正確答案：AB16.出口票據貼現業務的風險點包括（）。A、銀行風險B、國別風險C、出口商信用風險D、操作風險正確答案：ABCD17.辦理外商人民幣直接投資業務時，銀行應審核境外投資者提交的_________等材料，為其辦理前期費用向境內人民幣銀行結算賬戶的支付。A、人民銀行審批件B、支付命令函C、資金用途說明D、資金使用承諾書正確答案：BCD18.在辦理外匯交易業務時，下列（）行為被認定為客戶違約。A、業務合同文本存在虛假陳述B、未能及時足額補繳保證金C、未按協議約定進行履約D、履約金額小于合約金額正確答案：ABCD19.處理合規信息郵件查詢是，對外提供______和_______信息無需獲得客戶授權同意。A、匯款信息B、交易背景信息C、單位客戶注冊信息D、單位客戶受益所有人信息正確答案：AC20.辦理保付加簽業務，國際業務部門審核的內容包括（）。A、進口結算方式是否為D|A進口代收或T|T匯出匯款B、如提交商業匯票，審核匯票是否已經進口商有效承兌C、辦理國際貨物貿易項下保付加簽業務，還應通過貨物貿易外匯監測系統查詢申請人是否為貿易外匯收支名錄中的A類企業D、對于實行許可證或配額管理的進口貨物，審核相應的進口許可證、批件等正確答案：ABCD21.辦理可循環池融資業務時，申請人需提供與應收賬款所對應的進口商的（）信息。A、合作年限B、交易記錄C、履約情況D、上年度應收賬款回款情況正確答案：ABCD22.以下屬于國際業務新系統（ITS系統）處理的業務范圍的是_______。A、國際貿易融資B、本外幣國際匯款(對私)C、本外幣國際匯款(對公)D、涉外保函正確答案：ABCD23.銀行對境外機構人民幣賬戶（NRA）進行管理以及辦理相關業務，主要應遵循（）和（）等相關管理規定。A、《境外機構人民幣銀行結算賬戶管理辦法》B、《中國人民銀行關于境外機構人民幣銀行結算賬戶開立和使用有關問題的通知》C、《境外直接投資人民幣結算試點管理辦法》D、《外商直接投資人民幣結算業務管理辦法》正確答案：AB24.對于代理行客戶存在以下______情形，總行國際金融部綜合考慮成本收益、合規控制、風險管理、國別制裁等因素，評估是否維持代理行客戶關系。A、股權或者控制權結構異常復雜B、存在多層嵌套、交叉持股、關聯交易、循環出資、家族控制等復雜關系的C、受益所有人涉及外國政要的、來自洗錢高風險國家和地區的D、受益所有人信息不完整或無法完成核實的客戶正確答案：ABCD25.我行外匯清算收匯業務的管理要求主要包括（）。A、為客戶提供最直接的收款路線B、實行“先解付、后銷賬”C、不得無故增加轉匯行D、不得無故掛賬或不作處理正確答案：ACD26.票據正面（）中的任意一項如有更改，即使更改處有出票人的簽章證明，我行也不予受理。A、收款人名稱B、出票人簽字C、出票日期D、票面金額正確答案：ACD27.根據總行制度規定，農業銀行對外資金融機構授信管理遵循____的原則。A、混合使用B、統一授信C、集中管控D、先授信后用信正確答案：BCD28.辦理出口票據貼現業務時，農行必須為出口票據貼現業務的。A、信用證項下交單行B、跟單托收項下托收行C、信用證項下保兌行D、信用證項下通知行正確答案：AB29.對于已處理完畢的匯出匯款業務，匯款人又提出對匯款內容進行修改的，匯出銀行應當_________。A、不予受理B、核對簽章及匯款申請書，向匯款人收取修改費用C、要求匯款人需提交匯款修改申請書，清楚列明修改原因及內容D、以加押的SWIFT報文對匯出匯款進行修改正確答案：BCD30.關于人民幣與外匯期權組合交易，下列說法正確的是_________。A、可構造為零成本組合B、客戶有優先行權的權利C、銀行有優先行權的權利D、無需收取履約保障正確答案：AB31.一筆掉期外匯買賣業務的履約保障可以是以下（）形式。A、現金保證金B、資金交易授信C、存單質押D、農行認可的其他形式擔保正確答案：ABCD32.國內信用證項下打包貸款發放后，相關業務部門應在信用證正本上批注（）等記錄，專夾保管。A、貸款日期B、貸款金額C、貸款期限D、“已辦理打包貸款”正確答案：ABCD33.以下說法正確的有（）。A、辦理跨境人民幣結算業務不需要向RCPMIS系統報送信息B、辦理跨境人民幣業務不需要履行反恐融資與反洗錢義務C、辦理跨境人民幣融資業務應遵守銀行基本信貸制度D、跨境人民幣產品豐富了原有傳統國際業務產品體系正確答案：CD34.以下哪項是買方違約保險融資監管賬戶資金管理原則______。A、資金提取應采取受托支付的方式，用于人力工時成本的支出除外B、監管專戶資金必須封閉管理C、資金的提取應遵循先預付款后融資款的原則D、資金提取時，應附相關單據憑證正確答案：ABCD35.銀行辦理人民幣跨境收付業務所涉及的信息報送包括（）。A、國際收支申報信息B、人民幣跨境收付信息C、反洗錢信息D、居民對非居民的人民幣負債信息正確答案：ABCD36.出口票據貼現產品種類包括（）。A、信用證項下出口票據貼現B、付款保函項下出口票據貼現C、T|T項下出口票據貼現D、跟單托收項下出口票據貼現正確答案：AD37.保函|備用信用證的服務功能包括_________。A、幫助申請人獲得工程項目B、申請人違約時，保障受益人權益C、幫助申請人獲得資金D、幫助申請人獲得貿易合同正確答案：ABCD38.可以申請辦理訂單融資的結算方式有（）。A、信用證B、跟單托收C、光票托收D、匯款正確答案：BD39.在年度集中核定有效期內，農業銀行可根據國別風險評估因素變化情況和業務發展情況，可以適時調整國別風險限額與子限額。調整的內容包括（）。A、凍結（含解凍）B、取消C、增加與調減（含調減后恢復）D、子限額間調配正確答案：ABCD40.不涉及利息交換的結售匯業務包括（）。A、即期結售匯B、人民幣與外匯貨幣掉期C、遠期結售匯D、人民幣與外匯期權正確答案：ACD41.根據跨境擔保外匯管理規定，境內債務人從事外保內貸業務發生擔保履約的，在境內債務人償清其對境外擔保人的債務之前，以下表述正確的是（）。A、未經外匯局批準，境內債務人應暫停簽訂新的外保內貸合同B、可繼續簽訂新的外保內貸合同C、已簽訂合同但未提款的，不經所在地外匯局批準可以辦理新的提款D、已簽訂合同但未提款或全部提款的，須經所在地外匯局批準方可辦理新的提款正確答案：AD42.出現以下（）情況的，要及時采取增加保證金、補充擔保、提前收回融資、暫停辦理業務等措施控制貿易融資風險。A、客戶涉嫌欺詐、偽造貿易背景B、銷售貨款未按照約定時間、方式回籠指定賬戶C、出現逾期、墊款、欠息等違約狀況D、未按規定用途使用融資正確答案：ABCD43.利用我行制裁名單監測系統對納入監控的制裁名單、涉及制裁國家和地區名單、自定義監控名單實施篩查，系統對疑似涉及制裁名單的客戶和交易產生預警。篩查范圍包括（）。A、歷史交易回溯篩查B、各類金融性交易實時篩查C、存量客戶回溯篩查D、客戶準入篩查正確答案：ABCD44.申請人向我行申請開立信用證時，應提交（）。A、相關批件（進口貨物實行許可證或配額管理的）B、開證申請書C、貿易合同D、代理進口項下提交委托代理協議正確答案：ABCD45.外匯資金清算的實現按照賬戶行完成清算的方式，可劃分為（）。A、賬戶行賬面劃轉B、BookTransferC、通過當地清算系統D、通過賬戶行的代理行正確答案：ABCD46.根據《個人外匯管理辦法實施細則》，個人提取外幣現鈔當日累計超過等值1萬美元以上（不含）的，銀行憑（）為個人辦理提取外幣現鈔手續。A、本人有效身份證件B、國家外匯管理局核準件C、經外匯局簽章的《提取外幣現鈔備案表》D、記載有金額的交易真實性證明文件正確答案：AC47.信用證修改涉及（）的，應按照開證的審批流程進行審批。A、進口商品或服務變更B、付款期限延長C、失效后的修改D、金額增加正確答案：ABCD48.在辦理遠期（含擇期）、掉期外匯買賣業務時，應向客戶收取一定量的保證金，可通過以下（）形式收取。A、質押B、現金繳納C、抵押D、占用授信額度正確答案：ABD49.我行為客戶辦理遠期結售匯業務后，客戶有下列（）情形之一者即構成全額違約。A、提交有效書面材料申請違約平盤B、履約金額小于合約金額C、未如約交割，也未向銀行提出期限調整申請D、申請期限調整但未及時足額追加履約保障正確答案：ACD50.內外貿融易通項下，客戶部門對收付通業務的調查內容包括。A、應收賬款凈額與應付賬款金額是否匹配B、應收賬款（預計）收款日，與應付賬款（預計）付款日是否匹配C、出口信用證、賣方信用證或出口跟單托收的應收賬款貿易背景真實，商品應屬客戶經營范圍、適銷對路、價格波動不大D、客戶是否為信用證受益人或跟單托收項下保付加簽匯票受益人正確答案：ABCD51.以下跨境人民幣產品，屬于交易類產品的是（）。A、跨境人民幣購售B、投資境內銀行間債券市場C、跨境參融通D、境外落地結售匯正確答案：AD52.根據外匯管理規定，金融機構辦理下列（）自身結售匯業務時，應當經外匯局批準。A、資本金需要進行人民幣與外幣轉換B、銀行購匯支付外方股東的股息和紅利C、外匯利潤結匯D、營運資金需要進行人民幣與外幣轉換正確答案：AD二、判斷題（共48題，每題1分，共48分）1.根據《個人外匯管理辦法實施細則》，本人外匯結算賬戶與外匯儲蓄賬戶間資金可以劃轉，但外匯儲蓄賬戶向外匯結算賬戶的劃款限于劃款當日的對外支付，不得劃轉后結匯。A、正確B、錯誤正確答案：A2.境外投資者匯入的人民幣注冊資本或繳付人民幣出資應當按照專戶專用原則，開立人民幣資本金專用存款賬戶存放，該賬戶不得辦理現金收付業務。A、正確B、錯誤正確答案：A3.經辦機構辦理對公國際業務，履行監控名單篩查操作未顯示命中且符合我行制裁合規管理政策的，可正常辦理。對于篩查顯示命中的業務，不得辦理相關業務。A、正確B、錯誤正確答案：B4.如國內證條款未規定交單期,銀行不接受遲于貨物裝運日或服務提供日后15天提交的單據。A、正確B、錯誤正確答案：A5.熊貓債募集資金由境內人民幣賬戶劃入境外發行人NRA賬戶時，無需向RCPMIS系統報送跨境收支等信息。A、正確B、錯誤正確答案：B6.客戶如丟失旅行支票，需及時聯系發行公司辦理掛失，我行不受理掛失。A、正確B、錯誤正確答案：A7.FTN賬戶（FreeTradeNon-resident）是上海自由貿易試驗區推出的自貿賬戶其中一種，是指境外機構自由貿易賬戶。A、正確B、錯誤正確答案：A8.出口信用保險項下融資是指境內出口商出口貨物并在中國出口信用保險公司等保險公司辦理了短期出口信用保險后，將保險權益轉讓我行，我行向出口商提供的短期貿易融資業務。A、正確B、錯誤正確答案：A9.總行國際金融部是外資銀行反洗錢工作的牽頭管理部門。A、正確B、錯誤正確答案：B10.個人外匯產品屬于農行“五金”品牌中的“金光道”系列。A、正確B、錯誤正確答案：B11.根據《中國農業銀行福費廷業務操作規程》農銀規章〔2014〕177號，買方福費廷業務是指我行接受開證申請人或信用證項下交單行申請，作為開證行買斷信用證項下我行已承兌的款項。A、正確B、錯誤正確答案：A12.為應對市場競爭，總行對符合條件的分行實行差異化利率授權管理。A、正確B、錯誤正確答案：A13.辦理國際應收賬款池融資業務不能提供正本提單的，可提供證明貨物已發送的其他運輸單據替代正本提單。A、正確B、錯誤正確答案：A14.客戶在我行賣出執行價格為6.40的美元看跌/人民幣看漲期權，到期時市場價格在6.40下方時，該期權將被行權。A、正確B、錯誤正確答案：A15.通知行要合理謹慎地核驗信用證的表面真實性，應將信用證與基礎貿易合同進行全面的核對。A、正確B、錯誤正確答案：B16.適用于UCP600的信用證分為可撤銷信用證和不可撤銷信用證兩種。A、正確B、錯誤正確答案：B17.跨境人民幣集中收付業務主要是指跨國企業集團對境內外成員企業的資本項下跨境人民幣收付款進行集中處理的業務。A、正確B、錯誤正確答案：A18.境內企業人民幣境外放款實行本外幣一體化的宏觀審慎管理，企業境外放款余額上限=最近一期審計的所有者權益*宏觀審慎調節系數。A、正確B、錯誤正確答案：A19.MTn92報文由一個金融機構發送給另一個金融機構，請求后者撤銷報文中所指定的交易的報文，如果收報行已經解付了該筆交易，那么該MTn92報文則表明要求退款。A、正確B、錯誤正確答案：A20.在人民幣與外匯掉期業務中，其近期和遠期兩個時點上相同的交易要素包括幣種和匯率。A、正確B、錯誤正確答案：B21.打包貸款的申請人必須是信用證的申請人。A、正確B、錯誤正確答案：B22.農業銀行外資金融機構授信額度管理，也包括對中資銀行的授信額度管理。A、正確B、錯誤正確答案：B23.境內分行之間可以發生橫向系統內外匯資金往來。A、正確B、錯誤正確答案：B24.國家外匯管理局通過對外匯資金流入和流出的均衡管理，促進國際收支平衡，維護國家金融安全和服務經濟發展。A、正確B、錯誤正確答案：A25.福費廷業務占用同業授信額度，屬于低風險業務。A、正確B、錯誤正確答案：A26.根據直接投資項下外匯管理規定，銀行不得為外匯局資本項目信息系統中被管控企業辦理各項直接投資業務。A、正確B、錯誤正確答案：A27.辦理打包貸款后，若開證行修改信用證，且信用證修改后影響農行的安全收匯，應要求客戶拒絕接受修改或要求客戶歸還農行打包貸款。A、正確B、錯誤正確答案：A28.打包貸款適用于托收項下融資。A、正確B、錯誤正確答案：B29.農業銀行國別風險劃分為AAA、AA、A、BB、B、C、D等七個級別。D級風險最高。A、正確B、錯誤正確答案：A30.為境外人民幣境外參加行辦理的人民幣購售業務范圍已擴展至貨物貿易、服務貿易和直接投資項下。A、正確B、錯誤正確答案：A31.國際結算是指通過貨幣收付對國際、國內債權債務關系進行清償的行為。A、正確B、錯誤正確答案：B32.對于國內信用證項下買方押匯業務，客戶部門應比照流動資金貸款進行貸后管理。A、正確B、錯誤正確答案：A33.買方違約保險融資發放后，客戶部門密切關注客戶融資項下生產、發貨情況，定期進行現場監測，并做好監管賬戶的臺賬管理。A、正確B、錯誤正確答案：A34.根據外匯管理規定，經常項目中的“個人轉移”是指個人的工資、薪金或其他福利。A、正確B、錯誤正確答案：B35.根據UCP600規定，轉讓信用證時不可變更的項目是貨物描述。A、正確B、錯誤正確答