政策性銀行風險管理及內控機制考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在檢驗考生對政策性銀行風險管理和內控機制的理解和掌握程度，評估其分析、判斷和解決問題的能力，以提升政策性銀行從業人員的專業素質和風險防范意識。

一、單項選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個選項中，只有一項是符合題目要求的）

1.政策性銀行的主要業務是（）。

A.商業銀行

B.投資銀行

C.發達國家銀行

D.國家開發銀行

2.政策性銀行的風險管理核心是（）。

A.信用風險

B.市場風險

C.流動性風險

D.操作風險

3.政策性銀行的內部控制系統應包括（）。

A.風險評估、風險監測和風險控制

B.風險識別、風險評估和風險應對

C.風險管理、內部控制和合規性檢查

D.風險預防、風險預警和風險處置

4.以下哪項不屬于政策性銀行的風險（）。

A.貸款風險

B.資產負債風險

C.政策風險

D.利率風險

5.政策性銀行的內控機制應當遵循（）原則。

A.完善性

B.預防性

C.制約性

D.以上都是

6.政策性銀行的內部審計應當（）。

A.獨立于業務部門

B.隸屬于業務部門

C.由外部機構負責

D.由內部機構負責

7.政策性銀行的風險管理組織架構應包括（）。

A.風險管理部門

B.內部審計部門

C.風險控制部門

D.以上都是

8.政策性銀行的風險管理報告應當包括（）。

A.風險評估報告

B.風險應對報告

C.內部控制報告

D.以上都是

9.以下哪項不是政策性銀行的風險管理工具（）。

A.風險敞口管理

B.風險轉移

C.風險規避

D.風險自留

10.政策性銀行的風險管理體系應包括（）。

A.風險管理策略

B.風險管理流程

C.風險管理技術

D.以上都是

11.政策性銀行的風險控制措施應包括（）。

A.風險預警機制

B.風險損失補償機制

C.風險轉移機制

D.以上都是

12.政策性銀行的風險管理信息系統應具備（）功能。

A.數據收集

B.數據分析

C.數據報告

D.以上都是

13.以下哪項不屬于政策性銀行的風險管理文化（）。

A.風險意識

B.風險責任

C.風險效率

D.風險創新

14.政策性銀行的風險管理培訓應包括（）。

A.風險管理知識

B.風險管理技能

C.風險管理案例

D.以上都是

15.政策性銀行的風險管理評估應包括（）。

A.風險管理效率

B.風險管理效果

C.風險管理合規性

D.以上都是

16.政策性銀行的風險管理信息應包括（）。

A.風險事件

B.風險指標

C.風險報告

D.以上都是

17.以下哪項不是政策性銀行風險管理的原則（）。

A.全面性

B.客觀性

C.實用性

D.創新性

18.政策性銀行的風險管理應當（）。

A.系統化

B.制度化

C.科學化

D.以上都是

19.政策性銀行的風險管理目標應當（）。

A.明確

B.可行

C.可衡量

D.以上都是

20.政策性銀行的風險管理應當（）。

A.預防為主

B.治理為輔

C.預防和治理相結合

D.以上都是

21.以下哪項不屬于政策性銀行的風險管理方法（）。

A.風險評估

B.風險控制

C.風險轉移

D.風險自留

22.政策性銀行的風險管理應當（）。

A.定期評估

B.實時監測

C.及時反饋

D.以上都是

23.政策性銀行的風險管理應當（）。

A.獨立運作

B.相互配合

C.協同推進

D.以上都是

24.以下哪項不是政策性銀行風險管理的特點（）。

A.公共性

B.專業性

C.難以量化

D.可持續性

25.政策性銀行的風險管理應當（）。

A.強化內部審計

B.建立外部審計

C.強化內部控制

D.以上都是

26.政策性銀行的風險管理應當（）。

A.加強制度建設

B.優化組織架構

C.提高員工素質

D.以上都是

27.政策性銀行的風險管理應當（）。

A.堅持合規經營

B.強化風險意識

C.完善風險管理體系

D.以上都是

28.以下哪項不屬于政策性銀行風險管理的職責（）。

A.制定風險管理政策

B.組織風險評估

C.監督風險控制

D.負責盈利管理

29.政策性銀行的風險管理應當（）。

A.強化風險責任

B.明確風險分工

C.建立風險激勵機制

D.以上都是

30.政策性銀行的風險管理應當（）。

A.注重風險管理效益

B.堅持風險與收益平衡

C.實施風險控制與風險補償相結合

D.以上都是

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項中，至少有一項是符合題目要求的）

1.政策性銀行的風險管理主要包括哪些方面？（）

A.信用風險

B.市場風險

C.操作風險

D.系統風險

2.政策性銀行內部控制系統應具備哪些要素？（）

A.風險識別

B.風險評估

C.風險控制

D.風險報告

3.政策性銀行風險管理的組織架構通常包括哪些部門？（）

A.風險管理部門

B.內部審計部門

C.合規部門

D.人力資源部門

4.政策性銀行風險管理報告應包括哪些內容？（）

A.風險狀況概述

B.風險控制措施

C.風險管理效果評估

D.風險應對策略

5.政策性銀行風險管理的原則有哪些？（）

A.全面性

B.客觀性

C.可持續性

D.制約性

6.政策性銀行風險管理的信息系統應具備哪些功能？（）

A.數據收集

B.數據分析

C.風險預警

D.信息共享

7.政策性銀行風險管理培訓應包括哪些內容？（）

A.風險管理基礎知識

B.風險管理技能

C.風險管理法規

D.案例分析

8.政策性銀行風險管理評估應關注哪些方面？（）

A.風險管理的有效性

B.風險管理效率

C.風險管理的合規性

D.風險管理文化

9.政策性銀行風險管理的內部控制機制包括哪些？（）

A.持續的監督

B.制度的完善

C.激勵機制的建立

D.內部審計的強化

10.政策性銀行風險管理的合規性檢查主要包括哪些？（）

A.合規性評估

B.合規性培訓

C.合規性監督

D.合規性報告

11.政策性銀行風險管理的風險預警機制應包括哪些？（）

A.風險指標監測

B.風險事件報告

C.風險評估

D.風險應對

12.政策性銀行風險管理中的風險轉移可以通過哪些方式實現？（）

A.保險

B.金融衍生品

C.合同條款

D.質押

13.政策性銀行風險管理中的風險規避策略包括哪些？（）

A.拒絕高風險業務

B.限制高風險業務規模

C.轉移高風險業務

D.購買保險

14.政策性銀行風險管理的風險補償機制可以采取哪些措施？（）

A.提高風險準備金

B.建立風險基金

C.調整風險定價

D.優化資產結構

15.政策性銀行風險管理中的流動性風險管理應關注哪些方面？（）

A.流動性需求

B.流動性供給

C.流動性風險敞口

D.流動性風險管理策略

16.政策性銀行風險管理中的市場風險管理應包括哪些內容？（）

A.市場風險評估

B.市場風險控制

C.市場風險報告

D.市場風險應對

17.政策性銀行風險管理中的操作風險管理應包括哪些？（）

A.操作風險評估

B.操作風險控制

C.操作風險報告

D.操作風險培訓

18.政策性銀行風險管理中的信用風險管理應包括哪些？（）

A.信用風險評估

B.信用風險控制

C.信用風險報告

D.信用風險培訓

19.政策性銀行風險管理中的系統風險管理應關注哪些？（）

A.系統穩定性

B.系統安全

C.系統可用性

D.系統維護

20.政策性銀行風險管理中的政策風險管理應包括哪些？（）

A.政策風險評估

B.政策風險控制

C.政策風險報告

D.政策風險培訓

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請將正確答案填到題目空白處）

1.政策性銀行的風險管理目標是______、______和______。

2.政策性銀行的內部控制系統應遵循______、______和______原則。

3.政策性銀行的風險管理組織架構中，______部門負責制定風險管理策略。

4.政策性銀行的風險管理報告應包括______、______和______等部分。

5.政策性銀行的風險評估應包括______、______和______三個階段。

6.政策性銀行的風險控制措施包括______、______和______。

7.政策性銀行的風險預警機制應包括______、______和______。

8.政策性銀行的風險管理培訓應涵蓋______、______和______等內容。

9.政策性銀行的風險管理評估應從______、______和______三個方面進行。

10.政策性銀行的風險管理信息系統應具備______、______和______等功能。

11.政策性銀行的風險管理文化應包括______、______和______等方面。

12.政策性銀行的風險管理應遵循______、______和______等原則。

13.政策性銀行的風險管理應重視______、______和______。

14.政策性銀行的風險管理報告應定期提交給______和______。

15.政策性銀行的風險管理應確保______與______的平衡。

16.政策性銀行的風險管理應通過______、______和______來提高風險防范能力。

17.政策性銀行的風險管理應強化______、______和______。

18.政策性銀行的風險管理應加強______、______和______。

19.政策性銀行的風險管理應優化______、______和______。

20.政策性銀行的風險管理應完善______、______和______。

21.政策性銀行的風險管理應堅持______、______和______。

22.政策性銀行的風險管理應加強______、______和______。

23.政策性銀行的風險管理應提高______、______和______。

24.政策性銀行的風險管理應確保______、______和______。

25.政策性銀行的風險管理應推動______、______和______。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請在答題括號中畫√，錯誤的畫×）

1.政策性銀行的風險管理主要是為了追求盈利最大化。（）

2.政策性銀行的風險管理可以完全消除風險。（）

3.政策性銀行的風險管理組織架構中，風險管理委員會負責日常風險管理工作。（）

4.政策性銀行的風險管理報告只需每年提交一次即可。（）

5.政策性銀行的風險評估只需關注市場風險即可。（）

6.政策性銀行的風險控制措施中，風險轉移是最有效的手段。（）

7.政策性銀行的風險管理培訓是對員工進行風險知識教育的唯一途徑。（）

8.政策性銀行的風險管理評估結果不需要對外公開。（）

9.政策性銀行的風險管理信息系統只需關注內部風險即可。（）

10.政策性銀行的風險管理文化是指員工對風險的認識和態度。（）

11.政策性銀行的風險管理原則中，全面性是指覆蓋所有業務領域。（）

12.政策性銀行的風險管理應遵循“頭痛醫頭，腳痛醫腳”的原則。（）

13.政策性銀行的風險管理應將風險與收益平衡作為首要目標。（）

14.政策性銀行的風險管理可以通過提高資產收益率來降低風險。（）

15.政策性銀行的風險管理應將風險管理的責任落實到個人頭上。（）

16.政策性銀行的風險管理應僅關注信用風險和操作風險。（）

17.政策性銀行的風險管理可以通過外部審計來提高風險管理的有效性。（）

18.政策性銀行的風險管理報告應包括風險應對措施的實施情況。（）

19.政策性銀行的風險管理應將風險預防放在首位，風險治理作為補充。（）

20.政策性銀行的風險管理可以通過建立風險基金來補償風險損失。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.請簡要闡述政策性銀行風險管理的重要性及其在維護國家經濟安全中的作用。

2.結合實際案例，分析政策性銀行在風險管理過程中可能面臨的主要風險類型，并探討相應的風險控制措施。

3.請論述政策性銀行如何構建有效的內控機制，以增強風險管理的效率和效果。

4.針對當前政策性銀行風險管理中存在的問題，提出改進建議，并說明如何通過制度建設和技術手段提升政策性銀行的風險管理能力。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例題：

某政策性銀行在發放貸款時，由于對借款人的風險評估不足，導致一筆貸款逾期無法收回。請分析該案例中存在的風險管理漏洞，并提出相應的改進措施。

2.案例題：

某政策性銀行在推行一項新業務時，由于內部溝通不暢，導致部分分支機構未能及時了解和執行新的風險控制流程，造成了一定的風險損失。請分析該案例中內控機制存在的問題，并提出加強內控和風險管理的建議。

標準答案

一、單項選擇題

1.D

2.A

3.C

4.D

5.D

6.A

7.D

8.D

9.D

10.D

11.D

12.D

13.C

14.D

15.D

16.D

17.D

18.D

19.D

20.C

21.D

22.D

23.D

24.D

25.D

26.D

27.D

28.D

29.D

30.D

二、多選題

1.ABCD

2.ABCD

3.ABC

4.ABCD

5.ABD

6.ABCD

7.ABCD

8.ABCD

9.ABCD

10.ABC

11.ABCD

12.ABCD

13.ABCD

14.ABCD

15.ABCD

16.ABCD

17.ABCD

18.ABCD

19.ABCD

20.ABCD

三、填空題

1.降低風險、防范風險、控制風險

2.全面性、預防性、制約性

3.風險管理部門

4.風險狀況概述、風險控制措施、風險管理效果評估

5.風險識別、風險評估、風險應對

6.風險預防、風險控制、風險轉移

7.風險指標監測、風險事件報告、風險評估

8.風險管理知識、風險管理技能、風險管理案例

9.風險管理效率、風險管理效果、風險管理合規性

10.數據收集、數據分析、數據報告

11.風險意識、風險責任、風險創新

12.全面性、客觀性、可持續性

13.風險管理、內部控制、合規性檢查

14.風險管理委員會、董事會

15.風險、收益

16.制度建設、組織架構、員工素質

17.風險意識、風險管理、合規經營

18.風險管理制度、風險控制流程、風險報告制度

19.風險管理目標、風險管理流程、風險管理組織架構

20.風險管理原則、風