金融市場基礎知識-證券從業資格考試《金融市場基礎知識》深度自測卷1單選題（共100題，共100分）(1.)通常將那些經營業績較好，具有穩定且較高的現金股利支付的公司股票稱為(（江南博哥）)。A.藍籌股B.紅籌股C.績優股D.金牛股正確答案：A參考解析：藍籌股的概念。(2.)滬深300指數為()。A.大盤指數B.大中盤指數C.中盤指數D.中小盤指數正確答案：B參考解析：滬深300指數由滬深A股中規模大、流動性好、最具代表性的300只股票組成，以綜合反映滬深A股市場整體表現。(3.)將中國資本市場中形成“傳統龍頭企業+新興成長行業領軍企業”組合的股指是()。A.上證綜指B.深證100指數C.深證成分指數D.行業分類指數正確答案：B參考解析：考查深證100股的特點。深證100指數于2003年初發布，由深圳證券市場市值規模最大、成交最活躍的100家A股上市公司組成，不僅包含了深市主板中的藍籌價值型企業，還不斷吸納更多來自中小板和創業板的成長型優質企業，從而更好地體現深市多層次、高成長、創新型等特征，逐步發展成為中國資本市場“傳統行業龍頭企業+新興成長行業領軍企業”的組合。(4.)從理論上分析，公司經營狀況和股票價格的關系是()。①公司經營狀況好，股價上升②公司經營狀況好，股價下降③公司經營狀況差，股價上升④公司經營狀況差，股價下降A.①③B.②④C.①④D.②③正確答案：C參考解析：考查公司經營狀況和股票價格的關系。從理論上分析，公司經營狀況與股票價格正相關。(5.)發行人和主承銷商應當在發行公告中披露()。①戰略投資者的選擇標準②持有期限③向戰略投資者配售的股票金額④向戰略投資者配售的股票總量A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：B參考解析：發行人和主承銷商應當在發行公告中披露的內容。(6.)委托指令可以根據不同的依據，劃分為()。.①整數委托和零數委托②買進委托和賣出委托③市價委托和限價委托④定時委托和不定時委托A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：A參考解析：委托指令的基本類別。(7.)有限售條件股份包括()。①國家持股②外資持股③國有法人持股④其他內資持股A.②④B.①③④C.①②③D.①②③④正確答案：D參考解析：有限售條件股份具體包括的內容。(8.)財政政策對股票價格造成影響的途徑包括()。①中央銀行采取緊縮性貨幣政策，促使股價下跌②擴大財政赤字，增加財政支出，刺激經濟發展③調節稅率，影響企業利潤和股息④干預資本市場各類交易適用的稅率A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④正確答案：B參考解析：考查財政政策對股票價格的影響，①屬于貨幣政策的影響。(9.)以下()交易機制中，證券交易價格是由市場上買方和賣方訂單共同驅動的。A.定期交易B.連續交易C.指令驅動D.報價驅動正確答案：C參考解析：指令驅動又稱訂單驅動市場，證券交易價格由買方訂單和賣方的訂單共同驅動。(10.)證券賬戶信息中的關鍵信息包括()。①投資者姓名或名稱②投資者地址③投資者有效身份證明文件及號碼④投資者電話A.①②③④B.①②③C.①③④D.①③正確答案：D參考解析：證券賬戶信息中的關鍵信息包括投資者姓名或名稱和投資者有效身份證明文件及號碼，其他信息為非關鍵信息。(11.)下列證券交易所中，能將其托管制度概括為“自動托管、隨買隨賣、哪買哪賣、轉托不限”的是()。A.上海證券交易所B.深圳證券交易所C.紐約證券交易所D.香港證券交易所正確答案：B參考解析：考查對深交所托管制度的了解。(12.)根據行業周期理論，任何行業都會經歷()、()、()、()四個階段。A.幼稚期成熟期成長期衰退期B.衰退期成長期成熟期幼稚期C.幼稚期成長期成熟期衰退期D.成長期幼稚期成熟期衰退期正確答案：C參考解析：考查行業生命周期。(13.)首次公開發行股票采用詢價方式的，網下投資者報價后，發行人和主承銷商應當剔除擬申購總量中報價最高的部分，剔除部分不得()。A.低于所有網下投資者擬申購總量的5%B.高于所有網下投資者擬申購總量的5%C.低于所有網下投資者擬申購總量的10%D.高于所有網下投資者擬申購總量的10%正確答案：C參考解析：首次公開發行股票采用詢價方式的，網下投資者報價后，發行人和主承銷商應當剔除擬申購總量中報價最高的部分，剔除部分不得低于所有網下投資者擬申購總量的10%。(14.)常見的間接融資方式有()。①銀行信用融資②消費信用融資③租賃融資④商業信用融資A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：A參考解析：本題主要考查間接融資方式。間接融資方式包括銀行信用融資、消費信用融資、租賃融資等。(15.)2018年4月17日滬深300指數開盤報價3812.87點，當年9月份到期的滬深300指數期貨合約開盤價為3718.8點，若期貨投機者預期當日期貨報價下跌，開盤即空頭開倉，并在當日最低價3661.6點進行空頭平倉。若期貨公司要求的初始保證金為10%，則該投機者當日即實現盈利()元，日收益率()。A.28221、10.25%B.17160、10.25%C.17160、15.38%D.28221、15.38%正確答案：C參考解析：考查期貨指數投機盈利的計算。隱含考點是滬深300股指期貨合約的合約乘數為每點300元。實現盈利為（3718.8-3661.6）x300=17160（元），投入資金為3718.8x300x10%=111564（元），日收益率為17160÷111564x100%≈15.38%。(16.)目前通行的觀點，以下關于銀行的中間業務和表外業務的說法正確的是()。A.中間業務包括表外業務B.中間業務是源于會計準則而生成的類別C.表外業務是源于業務類型而生成的類別D.相比于表外業務，中間業務更強調業務的風險特征正確答案：A參考解析：中間業務包括兩類，一般意義上的金融服務業務類業務和一般意義上的表外業務。中間業務不需要動用銀行自己的資金，且具有收入穩定、風險程度低的特點，集中體現了商業銀行的服務功能。中間業務是源于業務類型而生成的類別，表外業務是源于會計準則而生成的類別。表外業務更強調業務的風險特征。目前通行的是從廣義角度來理解的中間業務和從狹義角度來理解的表外業務，即認為中間業務是包括表外業務的。(17.)()是雙方約定在未來某一刻（或時間段內）按照現在確定的價格買賣標的債券的行為。A.現券交易B.回購交易C.遠期交易D.期貨交易正確答案：C參考解析：遠期交易是雙方約定在未來某一刻（或時間段內）按照現在確定的價格買賣標的債券的行為。(18.)按照合約所規定的履約時間的不同，金融期權可以分為()。A.認購期權和認沽期權B.歐式期權、美式期權和修正的美式期權C.股票類期權、利率期權、貨幣期權、金融期貨合約期權、互換期權等D.單只股票期權、股票組合期權和股價指數期權正確答案：B參考解析：考查金融期權的分類。A選項為金融期權按照選擇權的性質劃分。B選項為按照合約所規定的履約時間的不同劃分。C選項為按照金融期權基礎資產性質的不同劃分。D選項為金融期權中股權類期權之下的分類。(19.)基金管理人應當在基金份額發售的()日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。A.2B.3C.5D.10正確答案：B參考解析：考查招募說明書等文件的公布時間。基金管理人應當在基金份額發售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。(20.)《證券發行上市保薦業務管理辦法》的修if和實施是()完善保薦制度的重要舉措。A.中國銀監會B.中國保監會C.中國證監會D.中國人民銀行正確答案：C參考解析：本題考查證券承銷與保薦業務內容。《證券發行上市保薦業務管理辦法》的修訂和實施是中國證監會完善保薦制度的重要舉措。(21.)關于科創板申報要求，下列說法正確的是()。A.無論通過市價還是限價申報買賣科創板股票的，單筆申報數量均應當不小于200股B.賣出科創板股票時，余額不足200股的部分，應當分次申報賣出C.通過市價申報買賣科創板股票的，單筆申報數量應不超過5萬股D.通過限價申報買賣科創板股票的，單筆申報數量應不超過10萬股正確答案：A參考解析：通過限價申報買賣科創板股票的，單筆申報數量均應當不小于200股，且不超過10萬股；通過市價申報買賣科創板股票的，單筆申報數量均應當不小于200股，且不超過5萬股。賣出時，余額不足200股的部分，應當一次性申報賣出。(22.)()是指交易所將當日以漲跌停板價格申報的未成交平倉報單，以當日漲跌停板價格與該合約凈持倉盈利客戶按照持倉比例自動撮合成交。A.強行平倉制度B.強制減倉制度C.限倉制度D.集中交易制度正確答案：B參考解析：考查金融期貨的主要交易制度。強制減倉制度是指交易所將當日以漲跌停板價格申報的未成交平倉報單，以當日漲跌停板價格與該合約凈持倉盈利客戶按照持倉比例自動撮合成交。(23.)首次公開發行股票并在主板（中小企業板）上市所需滿足的條件不包括()A.發行人依法設立且持續經營時間在3年以上的股份有限公司，但經國務院批準的除外。B.最近1期末無形資產（扣除土地使用權、水面養殖權和采礦權等后）占凈資產的比例不得高于20%C.最近3個會計年度凈利潤均為正數，且現金流量累計超過人民幣3000萬元D.最近3個會計年度經營活動產生的現金流量累計超過人民幣5000萬元或最近3個會計年度營業收入累計超過人民幣3億元。正確答案：C參考解析：首次公開發行股票并在主板（中小企業板）上市所需滿足的條件；最近3個會計年度凈利潤均為正數且累計超過人民幣3000萬元，最近3個會計年度經營活動產生的現金流量累計超過人民幣5000萬元，或者最近3個會計年度營業收入累計超過人民幣3億元。(24.)短期融資券是指具有法人資格的非金融企業在銀行間債券市場發行的，約定在()內還本付息的債務融資工具。A.3個月B.6個月C.1年D.1個月正確答案：C參考解析：考查融資融券期限。短期融資券是指“具有法人資格的非金融企業在銀行間債券市場發行的，約定在1年內還本付息的債務融資工具”。(25.)為具有高成長性的中小企業和高科技企業融資服務的資本市場稱為()。A.主板市場B.中小板市場C.全國中小企業股份轉讓系統D.創業板市場正確答案：D參考解析：創業板市場又稱為二板市場，是為具有高成長性的中小企業和高科技企業融資服務的資本市場。(26.)下列選項不屬于金融風險的是()。A.信用風險B.違約風險C.操作風險D.聲譽風險正確答案：B參考解析：考查金融風險分類。(27.)股票、債券等屬于()。A.商品證券B.貨幣證券C.資本證券D.商業證券正確答案：C參考解析：本題主要考查資本證券的分類。資本證券，是指由金融投資或與金融投資有直接聯系的活動而產生的證券。持有人有一定的收入請求權，它包括股票、債券、證券投資基金及其衍生品種，如金融期貨、可轉換證券等。(28.)()的投資目標是力求避免基金份額持有人投資本金出現虧損的公開募集證券投資基金。A.分級基金B.上市開放式基金C.避險策略基金D.系列基金正確答案：C參考解析：考查特殊類型基金的不同概念。(29.)在QDII制度中，基金、集合計劃不得購買證券用于控制和影響發行該證券的機構或管理層，同一境內機構投資管理的全部基金、集合計劃不得持有同一機構()以上具有投票權的證券發行總量，指數基金可以不受上述限制。A.5%B.10%C.15%D.20%正確答案：B參考解析：考查合格境內機構投資者概念。在QDII制度中，基金、集合計劃不得購買證券用于控制和影響發行該證券的機構或管理層，同一境內機構投資管理的全部基金、集合計劃不得持有同一機構10%以上具有投票權的證券發行總量，指數基金可以不受上述限制。(30.)《企業債券管理條例》規定，企業發行企業債券的總面額不得大于該企業的()。A.資產凈值B.資產總值C.凈利潤D.凈資產正確答案：A參考解析：《企業債券管理條例》規定，企業發行企業債券的總面額不得大于該企業的自有資產凈值。(31.)中證指數有限公司是由()。A.上海證券交易所出資成立B.深圳證券交易所出資成立C.上海證券交易所和深圳證券交易所共同出資成立D.上海證券交易所、深圳證券交易所和香港證券交易所共同出資成立正確答案：C參考解析：中證指數有限公司是由上海證券交易所和深圳證券交易所共同出資成立。(32.)我國債券市場分為場內市場和場外市場，其中市場參與者限定為機構的是()。A.銀行間市場B.銀行間柜臺市場C.場內市場D.場外債券零售市場正確答案：A參考解析：我國債券市場分為場內市場和場外市場。場內市場包括銀行間市場和銀行間柜臺市場。前者的市場參與者限于機構，屬于場外債券批發市場；后者參與者限于個人，屬于場外債券零售市場。場外市場包括上海證券交易所和深圳證券交易所，機構和個人均可參與。因此選擇A。(33.)()制度是指有資格的證券公司推薦符合條件的公司公開發行股票和上市，并對所有推薦的發行人的申請文件和信息披露資料進行審慎核查，督導發行人規范運作的制度。A.保薦B.發審委C.保代D.推薦正確答案：A參考解析：保薦制度，指有資格的證券公司推薦符合條件的公司公開發行股票和上市，并對所推薦的發行人的申請文件和信息披露資料進行審慎核查，督導發行人規范運作的制度。(34.)()是因市場價格變量波動而給經濟主體帶來損益的風險。A.信用風險B.流動性風險C.市場風險D.操作風險正確答案：C參考解析：考查市場風險的概念。(35.)()是證明持有人擁有商品所有權或使用權的憑證，取得這種證券就等于取得這種商品的所有權。A.商品證券B.貨幣證券C.資本證券D.商業證券正確答案：A參考解析：本題主要考查商品證券的概念。商品證券是證明持有人有商品所有權或使用權的憑證，取得這種證券就等于取得這種商品的所有權，持有人對這種證券所代表的商品所有權受法律保護。(36.)()是指合約買方向賣方支付一定費用，在約定日期內（或約定日期）享有按事先確定的價格向合約賣方買賣某種金融工具的權利的契約。A.金融遠期合約B.金融期權C.金融期貨D.金融互換正確答案：B參考解析：考查金融期權的基本概念。金融期權是指合約買方向賣方支付一定費用（被稱為期權費或期權價格），在約定日期內（或約定日期）享有按事先確定的價格向合約賣方買賣某種金融工具的權利的契約。(37.)完整的貨幣乘數公式與理論上的貨幣乘數公式之間的差別不在于()。A.公眾手中是否保留部分存款B.提取現金與活期存款總額的比率是否為零C.是否考慮超額準備金影響D.是否考慮法定存款準備金影響正確答案：D參考解析：理論上的貨幣乘數簡單表示為法定存款準備金的倒數，但是在存款貨幣創造過程中存在一系列漏出因素，選項A、選項B、選項C均為需要考慮的漏出因素，經過漏出因素的調整，才是完整的貨幣乘數。(38.)目前，中國已基本形成了由()調控和監督、國家銀行為主體、政策性金融與商業性金融機構相分離，多種金融機構分工合作、功能互補的現代化金融中介機構體系。A.財政部B.中國證監會C.原中國銀監會D.中央銀行正確答案：D參考解析：本題屬于記憶類知識點，中央銀行負責調控和監督。(39.)下列關于政府債券的性質，說法有誤的是()。A.從形式上看，政府債券是一種有價證券，具有債券的一般性質B.政府債券是進行宏觀調控的工具C.政府債券本身無面額D.從功能上看，政府債券已成為政府籌集資金、擴大公共開支的重要手段正確答案：C參考解析：考查政府債券的性質。政府債券本身有面額，投資者投資于政府債券可以取得利息。(40.)股票以高于面值的價格發行，被稱為()。A.溢價發行B.折價發行C.平價發行D.配額發行正確答案：A參考解析：考查股票發行價格與面值的關系。發行價格高于面值時，為溢價發行。(41.)我國首個實行注冊制的場內市場是()。A.科創板市場B.創業板市場C.主板市場D.全國中小企業股份轉讓系統正確答案：A參考解析：科創板市場是我國首個實行注冊制的場內市場。(42.)已發行金融資產的流通市場是()。A.股票市場B.債券市場C.一級市場D.二級市場正確答案：D參考解析：本題主要考查二級市場的內容。(43.)下列關于利率按是否固定分類，說法正確的是()。A.固定利率債券不確定性大B.浮動利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風險C.可調利率債券對利率進行不定期的調整D.可調利率的調整間隔只有6個月和1年正確答案：B參考解析：考查債券按利率是否固定分類。債券按利率是否固定分類，可以分為固定利率債券、浮動利率債券和可調利率債券。固定利率債券是指在發行時規定了整個償還期內利率不變的債券，其投資成本和投資收益可以事先預計，不確定性較小。浮動利率債券是指發行時規定債券隨市場利率定期浮動的債券，由于與市場利率掛鉤，市場利率又考慮了通貨膨脹的影響，浮動利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風險。可調利率債券在債券存續期內允許根據一些事先選定的參考利率指數的變化，對利率進行定期調整，調整間隔往往事先預定，包括1個月、6個月、1年、2年、3年或5年。(44.)證券投資基金在我國的發展可分為四個階段，1998—2003年屬于()。A.早期探索階段B.規范發展階段C.創新發展階段D.穩步發展階段正確答案：B參考解析：考查證券投資基金在我國的發展歷程。規范發展階段（1998~2003年）(45.)對基金投資風險進行有效管理是基金投資管理中的重要內容。在基金管理人的投資管理活動中，資金投資面臨()與()。A.市場風險合規風險B.外部風險內部風險C.系統風險非系統風險D.市場風險政策風險正確答案：B參考解析：基金投資活動面臨外部風險與內部風險，外部風險可劃分為系統性風險與非系統性風險。(46.)從市場層面衡量流動性風險的指標不包括()。A.買賣差價法B.換手率C.沖擊成本D.流動性覆蓋率正確答案：D參考解析：從市場層面衡量流動性風險的指標包括買賣差價法、換手率、沖擊成本。(47.)按照《證券法》和相關規定，可以參加股票交易但操作受到限制的“三類企業”不包括()。A.國有企業B.私營企業C.國有控股公司D.上市公司正確答案：B參考解析：考查機構投資者的分類，基礎記憶題。(48.)下列關于資產證券化興起的經濟動因的說法不正確的有()。①資產證券化最基本的功能是融資②資產證券化可以解決資產和負債的不匹配③資產證券化交易中的證券一般都是單一品種④資產證券化產品的風險權重比基礎資產本身的風險權重高A.①②③④B.①②④C.①③④D.②③④正確答案：C參考解析：考查資產證券化興起的經濟動因。資產證券化最基本的功能是提高資產的流動性；資產證券化交易中的證券一般不是單一品種，而是通過對現金流的分割和組合，可以設計出具有不同檔級的證券；一般而言，資產證券化產品的風險權重比基礎資產本身的風險權重低得多。(49.)下列屬于壓力測試原則的是()。①全面性原則②實踐性原則③審慎性原則④前瞻性原則A.①②③④B.①③④C.②③④D.①②④正確答案：A參考解析：考查壓力測試的原則。(50.)基金類投資者包括()。①證券投資基金②社保基金③企業年金④社會公益基金A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查基金類投資者范圍。基金類投資者包括證券投資基金、社保基金、企業年金和社會公益基金。(51.)信息披露的主體包括()。①證券發行人②證券監管者③證券旁觀者④證券交易者A.①③④B.①③④C.①②④D.②③④正確答案：C參考解析：信息披露的主體不僅包括證券發行人、證券交易者，還包括證券監管者。(52.)中國銀行間市場交易商協會負責受理企業債務融資工具的發行注冊。交易商協會設注冊委員會，注冊委員會通過注冊會議行使職責。下面關于注冊委員會說法正確的是()。①注冊會議原則上每周召開一次②注冊會議原則上每3天召開一次③注冊會議由5名注冊委員會委員參加④注冊會議由3名注冊委員會委員參加A.①④B.①③C.②③D.②④正確答案：B參考解析：考查短期融資融券的發行注冊。注冊會議原則上每周召開一次。注冊會議由5名注冊委員會委員參加。參會委員從注冊委員會全體委員中抽取。注冊會議召開前，辦公室應至少提前2個工作日將經過初審的企業注冊文件和初審意見送達參會委員。參會委員應對是否接受債務融資工具的發行注冊作出獨立判斷。2名以上（含2名）委員認為企業沒有真實準確、完整、及時披露信息，或中介機構沒有勤勉盡責的，交易商協會不接受發行注冊。注冊委員會委員擔任企業及其關聯方董事、監事、高級管理人員，或者存在其他情形足以影響其獨立性的，該委員應回避。(53.)中期國債是指償還期限在()以上、()以下的國債。①1年②5年③1年或1年④10年（包括10年）A.①②B.③④C.①④D.②③正確答案：B參考解析：考查中期國債的期限。中期國債是指償還期限在1年或1年以上、10年以下（包括10年）的國債。(54.)關于封閉式基金的利潤分配，以下說法正確的是()。①封閉式基金的收益分配每年不得少于一次②封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的80%③基金分配后，基金份額凈值不得低于面值④封閉式基金只能采用現金方式分紅A.①②③B.①②?C.①③④D.①②③④正確答案：C參考解析：考查封閉式基金的利潤分配。封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的90%。(55.)附認股權證的公司債券的購買者可以按預先規定的條件在公司發行股票時享有優先購買權。“預先規定的條件”主要是指()。①股票的購買價格②認購比例③認購期間④認購金額A.①②③B.①②③④C.①③④D.②③④正確答案：A參考解析：考查附認股權證的公司債券的相關知識。預先規定的條件主要是指股票的購買價格、認購比例和認購期間。(56.)下列關于設立私募基金子公司的說法，正確的是()。①每家證券公司設立的私募基金子公司原則上不超過1家②私募基金子公司及其下設基金管理機構將自有資金投資于本機構設立的私募基金的，對單只基金的投資金額不得超過該只基金總額的20%③私募基金子公司及其下設特殊目的機構可對外提供擔保和貸款④私募基金子公司及其下設特殊目的機構不得成為對所投資企業的債務承擔連帶責任的出資人A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④正確答案：B參考解析：私募基金子公司及其下設特殊目的機構不得對外提供擔保和貸款，不得成為對所投資企業的債務承擔連帶責任的出資人，故③錯誤。(57.)基金募集申請需要提交的主要文件包括()。①申請募集基金的申請報告②基金合同草案③招募說明書④法律意見書A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④正確答案：B參考解析：考查基金募集申請所需要的文件，注意招募說明書草案即可。(58.)按照我國《證券法》的規定，證券交易必須實行的原則是()。①公正②平等③公開④公平A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：D參考解析：按照我國《證券法》的規定，證券交易必須實行的公開、公平、公正的原則。(59.)金融衍生工具依據其自身交易的方法和特點可以分為()。①金融遠期合約②金融期貨③股權類產品的衍生工具④金融互換A.①②③④B.①②③C.①②④D.①③④正確答案：C參考解析：考查金融衍生工具的分類。金融衍生工具按照自身交易的方法和特點可以分為金融遠期合約、金融期貨、金融期權、金融互換和結構化金融衍生工具。股權類產品的衍生工具屬于金融衍生工具，是按照基礎工具分類下的一種。(60.)下列關于金融期權的定義，說法正確的有()。①期權是指其持有者能在規定的期限內按交易雙方商定的價格購買或出售一定數量的基礎工具的權利②金融期權是指以金融工具或金融變量為基礎工具的期權交易形式③期權的買方以支付一定數量的期權費為代價而擁有了這種權利，但不承擔必須買進或賣出的義務④期權的賣方則在收取了一定數量的期權費后，在一定期限內必須無條件服從買方的選擇并履行成交時的允諾A.①②③④B.①②③C.①③④D.②③④正確答案：A參考解析：考查金融期權的相關知識。(61.)各種經濟理論對貨幣政策的傳導機制有不同的看法，歸納起來主要有()。①利率傳導機制②信用傳導機制③投資傳導機制④流動性傳導機制A.①②B.②③C.③④D.①③正確答案：A參考解析：各種經濟理論對貨幣政策的傳導機制有不同的看法，歸納起來主要有利率傳導機制、信用傳導機制、資產價格傳導機制和匯率傳導機制。(62.)投資者在辦理開放式基金贖回時，一般需要繳納贖回費，()除外。①股票基金②債券基金③貨幣基金④中國證監會規定的其他品種A.①②B.②④C.①③D.③④正確答案：D參考解析：考查開放式基金贖回費用的繳納。(63.)非證券金融市場包括()。①信托市場②股權投資市場③保險市場④債券市場A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：A參考解析：考查非證券金融市場的外延。非證券金融市場，是指以有價證券以外的金融資產為對象的發行和交易關系的總和，包括股權投資市場、信托市場、融資租賃市場、外匯市場、黃金市場、保險市場、銀行理財產品市場、長期貸款市場等。(64.)間接融資的特點有()。①間接性②融資的相對集中性③融資信譽有較大的差異性④可逆性A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：B參考解析：考查直接融資與間接融資特點的區分。直接融資的特點包括直接性、分散性、融資的信譽有較大的差異性、部分融資方式具有不可逆性、融資者有相對較強的自主性。間接融資的特點包括資金獲得的間接性、融資的相對集中性、融資信譽的差異性相對較小、全部具有可逆性（即可返還性）、融資的主動權主要掌握在金融機構手中。(65.)宏觀審慎監管與貨幣政策的關系是()。①二者聯系緊密，目標中均包含穩定宏觀經濟②二者的監管途徑中均包含資產負債表③宏觀審慎監管難以有效維護金融穩定，需要貨幣政策的補充④宏觀審慎監管的使用，可以有效幫助貨幣政策集中注意力于投入和產出上A.①②B.②③C.③④D.①④正確答案：A參考解析：宏觀審慎監管與貨幣政策聯系緊密，目標中均包含穩定宏觀經濟；宏觀審慎監管是控制過度資產負債表收縮導致的社會成本的監管努力，而資產負債表的傳導渠道正是貨幣政策傳導的重要渠道，①②正確。二者在功能和目標上也存在區別，表現在：貨幣政策難以有效維護金融穩定，需要宏觀審慎監管的補充，宏觀審慎監管的使用，可以有效幫助貨幣政策集中注意力于價格和產出上。因此，③④表述不正確。(66.)下列屬于場外交易市場的有()。①拆借市場②期貨交易所③黃金市場④證券交易所A.①②B.②④C.②③D.①③正確答案：D參考解析：考查場外交易市場。銀行信貸市場、拆借市場、外匯市場、黃金市場等市場傳統上比較松散，通常沒有固定的交易場所，也不一定有統一的交易時間。(67.)銀行間債券市場成員根據其是否與中央債券簿記系統直接聯網辦理債券結算業務而分為直接結算成員和間接結算成員。其中，間接結算成員主要是()。①中小金融機構②存款類金融機構③非金融機構④大型金融機構A.①②B.③④C.②④D.①③正確答案：D參考解析：考查銀行間債券市場間接結算成員。銀行間債券市場成員根據其是否與中央債券簿記系統直接聯網辦理債券結算業務而分為直接結算成員和間接結算成員。其中，間接結算成員主要是中小金融機構和非金融機構；直接結算成員中，凡經主管部門批準可以代理間接結算成員進行交易結算的存款類金融機構（主要是結算代理人），可以以間接結算成員的名義，代理間接結算成員在中央國債登記結算有限責任公司開立托管賬戶，并代理債券結算。(68.)屬于債券所規定的資金借貸雙方的權責關系主要有()。①所借貸貨幣資金的數額②借貸的時間③在借貸時間內的資金成本或應有的補償（債券的利息）④債券的利率A.①②③B.①②③④C.①②④D.②③④正確答案：A參考解析：考查債券的定義。債券是一種有價證券，是社會各類經濟主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權債務憑證。債券所規定的資金借貸雙方的權責關系主要有：第一，所借貸貨幣資金的數額；第二，借貸的時間；第三，在借貸時間內的資金成本或應有的補償（債券的利息）。(69.)可交換債券與可轉換公司債券的相同之處有()。①發行要素相似②投資價值與上市公司價值無關③在約定期限內都可以以約定的價格交換為標的股票④都包括票面利率、期限、轉股價格和轉股比率、轉股期限等A.①②③B.①②③④C.①③④D.②③④正確答案：C參考解析：考查可交換債券與可轉換公司債券的相同之處。對投資者來說，可交換債券與持有標的上市公司的可轉換公司債券相同，投資價值與上市公司價值相關，在約定期限內可以以約定的價格交換為標的的股票。(70.)證券公司開展自營業務要求()。①治理結構健全，內部管理有效，能夠有效控制業務風險②建立完備的業務管理制度、投資決策機制、操作流程和風險監控體系③公司有合格的高級管理人員及適當數量的從業人員、安全平穩運行的信息系統④對公開發行募集文件的真實性、準確性和完整性進行核查，向中國證監會出具保薦意見A.①②③B.①②④C.①③④D.②③④正確答案：A參考解析：本題考查證券公司開展自營業務的要求。證券公司開展自營業務，要求治理結構健全，內部管理有效，能夠有效控制業務風險；公司有合格的高級管理人員及適當數量的從業人員、安全平穩運行的信息系統；建立完備的業務管理制度、投資決策機制、操作流程和風險監控體系。④是保薦機構的義務，故本題選A.全網統計：本題被答233次，網友正確率為82%245(71.)以下屬于風險管理策略的是()。①風險規避②風險分散③風險對沖④風險補償與準備金A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查風險管理策略。風險管理策略，是指金融機構面臨風險時可以選擇采用的應對方法，主要包括風險規避、風險控制、風險分散、風險對沖、風險轉移、風險補償與準備金。(72.)股票退市制度存在的意義包括()。①引導理性投資②保護投資者權益③鞏固上市公司地位④降低市場經營成本A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：B參考解析：股票退市制度的意義。(73.)金融中介機構包括商業銀行和非銀行金融機構，按所從事業務的性質及其在金融活動中所起的作用，可分為()。①融資類金融中介機構②投資類金融中介機構③保障類金融中介機構④商業性金融中介機構A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：A參考解析：金融中介機構按不同的標準，可劃分為不同的種類。按業務特征及貨幣創造、交換媒介和支付手段的功能劃分，可分為銀行金融中介機構和非銀行金融中介機構；按是否能夠承擔國家政策性金融業務，可劃分為商業性金融機構和政策性金融機構；按所從事業務的性質及其在金融活動中所起的作用，可分為融資類金融中介機構、投資類金融中介機構、保障類金融中介機構和服務類金融中介結構。商業性金融中介機構屬于按是否能夠承擔國家政策性金融業務做的分類。(74.)在證券交易所內，債券成交就是要使買賣雙方在價格和數量上達成一致。這一程序必須遵循特殊的原則，又被稱為競價原則。這種競價原則的主要內容是()。①價格優先②時間優先③客戶委托優先④合同優先A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④正確答案：A參考解析：考查債券成交原則。(75.)資本的功能主要體現在()方面。①為金融機構提供融資②可以抵御風險損失，保證公司正常運營，為避免破產提供余地③資本顯示金融機構的實力和榮譽，向債權人和投資者樹立信心④限制業務過度擴張和承擔風險，資本是與風險相聯系的資產，是金融機構承擔風險的底線和邊界A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查對資本功能的掌握。資本的功能主要體現在：第一，為金融機構提供融資。資本是金融機構發放貸款和投資的資金來源之一；第二，它可以抵御風險損失，保證公司正常運營，為避免破產提供緩沖余地；第三，資本顯示金融機構的實力和信譽，向債權人和投資者樹立信心；第四，限制業務過度擴張和承擔風險，資本是與風險相聯系的資產，是金融機構承擔風險的底線和邊界；第五，維持金融體系的穩定，監管當局通過規定法定資本比率來約束和控制金融機構過度業務擴張和風險承擔，進而維護金融體系的穩定。(76.)資本外逃可能在()情況下發生。①政治形勢動蕩②經濟形勢惡化③國際收支平衡④實施外匯管制A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④正確答案：C參考解析：考查資本外逃可能發生的情形。資本外逃主要在政治形勢動蕩、經濟形勢惡化、國際收支失衡以及貨幣貶值等情況下發生，而一國宣布實施外匯管制、對資金外流進行限制或增加資金外流的稅負，也有可能引起大量的資本外逃。(77.)首次公開發行股票時，發行人和主承銷商可以自主協商確定()。①網下詢價投資者的條件②有效報價條件③最低報價金額④配售方式和配售原則A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④正確答案：D參考解析：首次公開發行股票時，發行人和主承銷商可以自主協商確定網下詢價投資者的條件、有效報價條件、配售方式和配售原則。(78.)構成我國信用債市場主體的有()。①中期票據②短期融資券③企業債④公司債A.①②③④B.①②③C.②③④D.①②③正確答案：A參考解析：中期票據、短期融資券、企業債、公司債四個主要品種構成我國信用債市場主體。(79.)根據不同的附加條件，優先股可以分為()。①固定股息優先股和浮動股息優先股②可累積優先股和非累積優先股③有限制優先股和無限制優先股④強制分紅優先股和非強制分紅優先股⑤可回購優先股和不可回購優先股A.①②③④B.①②④⑤C.②③④⑤D.①②③⑤正確答案：B參考解析：優先股根據不同附加條件，主要有以下幾種分類。1.固定股息率優先股和浮動股息率優先股2.強制分紅優先股和非強制分紅優先股3.可累積優先股和非累積優先股4.參與優先股和非參與優先股5.可轉換優先股和不可轉換優先股6.可回購優先股和不可回購優先股(80.)操作風險損失數據收集主要基于()等幾個方面。①內部損失數據②外部損失數據③情景分析④業務環境和內部控制因素A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查對操作風險損失數據收集的認識。操作風險損失數據收集主要基于以下四個方面：（1）內部損失數據；（2）外部損失數據；（3）情景分析；（4）業務環境和內部控制因素。(81.)2018年3月17日第十三屆全國人民代表大會第一次會議通過《關于國務院機構改革方案的決定》，下面關于其表述正確的是()。①決定組建中國銀行保險監督管理委員會②重新規劃原中國銀監會、原中國保監會的職責范圍③中國人民銀行的監管職責減少④使中國銀保監會微觀職能更為明確A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：B參考解析：2018年3月17日第十三屆全國人民代表大會第一次會議通過《關于國務院機構改革方案的決定》，決定組建中國銀行保險監督管理委員會，原中國銀監會、原中國保監會擬定銀行業、保險業重要法律法規草案和審慎監管基本制度的職責劃入中國人民銀行，中國銀保監會作為微觀審慎監管和行為監管主體，監督金融機構行為穩定、合規經營的職責更為明確。(82.)除中國證監會另有規定外，合格境內機構投資者經營證券投資基金、經營集合資產管理計劃不得有下列()行為。①購買不動產②購買政府債券③購買實物商品④購買房地產抵押按揭A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④正確答案：B參考解析：考查合格境內機構投資者相關知識。(83.)證券投資者保護基金的來源有()。①國內外機構、組織及個人的捐贈②依法向有關責任方追償所得和證券公司破產清算的受償收入③上海、深圳證券交易所在風險基金分別達到規定的上限后，交易經手費的20%納入基金④發行股票、可轉債等證券時，申購凍結資金的利息收入A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查證券投資者保護基金的來源。證券投資者保護基金的來源（1）上海、深圳證券交易所在風險基金分別達到規定的上限后，交易經手費的20%納入基金。（2）所有在中國境內注冊的證券公司，按其營業收入的0.5%繳納基金；經營管理或運作水平較差、風險較高的證券公司，應當按較高比例繳納基金。各證券公司的具體繳納比例由基金公司根據證券公司風險狀況確定后，報中國證監會批準，并按年進行調整。證券公司繳納的基金在其營業成本中列支。（3）發行股票、可轉債等證券時，申購凍結資金的利息收入。（4）依法向有關責任方追償所得和從證券公司破產清算中受償收入。（5）國內外機構、組織及個人的捐贈。（6）其他合法收入。(84.)按照《證券法》的規定，證券公司可以從事的業務有()。①證券自營業務②證券資產管理業務③以自己的名義進行證券投資④代其客戶進行證券投資A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查證券公司的法定業務。參看《證券法》的規定。按照《中華人民共和國證券法》的規定，證券公司可以通過從事證券自營業務和證券資產管理業務，以自己的名義或代其客戶進行證券投資。(85.)基金資產估值需要考慮以下()因素。①估值頻率②交易價格的公允性③估值方法的一致性④估值方法的公開性A.①②③④B.①②④C.①③④D.②③④正確答案：A參考解析：考查基金資產估值需要考慮的因素。1.估值頻率2.交易價格的公允性3.估值方法的一致性及公開性，選①②③④(86.)風險限額管理過程主荽包括()。①風險限額的設定②風險限額的監測③風險限額的調整④風險限額的控制A.①②③④B.①③④C.②③④D.①②④正確答案：D參考解析：考查風險限額管理過程。(87.)按照《商業銀行法》的規定，除國家另有規定外，商業銀行等銀行業金融機構在中國境內不得從事的業務有()。①從事信托投資業務②從事證券經營業務③向非自用不動產投資④向非銀行金融機構和企業投資⑤利用自有資金買賣債券A.①②③④B.②③④⑤C.①②③⑤D.①②③④⑤正確答案：A參考解析：考查銀行業金融機構特點。按照《商業銀行法》的規定，銀行業金融機構可用資金買賣政府債券和金融債券，除國家另有規定外，在中國境內不得從事信托投資和證券經營業務，不得向非自用不動產投資或者向非銀行金融機構和企業投資。(88.)參與美國存托憑證發行與交易的中介機構包括()。①美國證券交易委員會②存券銀行③托管銀行④中央存托公司A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④正確答案：C參考解析：考查美國存托憑證的有關業務機構。參與美國存托憑證發行與交易的中介機構包括存券銀行、托管銀行和中央存托公司。(89.)對于監事會會議表述正確的有()。①監事會會議由監事長負責召集和主持②監事會至少每年召開一次③監事長、1/3以上監事可以提議召開臨時監事會會議④監事會決議應當經2/3以上的監事通過⑤監事會決議應當在會議結束后2個工作日向中國證監會報告A.①③④B.①②⑤C.①③⑤D.①②③④⑤正確答案：C參考解析：考查監事會會議的知識。監事會至少每6個月召開一次會議；監事會決議應當經半數以上監事通過。(90.)1929—1933年大危機以來，美國實行的是“雙層多頭”金融監管機制。其中“雙層”是指()，“多頭”是指()。①聯邦和州兩個層級都有金融監管部門②聯邦和州只有一個層級設有金融監管部門③設立了多家監管機構，分別行使不同的監管職責④設立了多家監管機構，分別行使相同的監管職責A.①④B.①③C.②③D.②④正確答案：B參考解析：本題考查關于美國的金融市場監督體系相關知識。1929—1933年大危機以來，美國實行的是“雙層多頭”金融監管機制。其中“雙層”是指聯邦和州兩個層級都有金融監管部門，“多頭”是指設立了多家監管機構，分別行使不同的監管職責。(91.)境外上市外資股包括()。①C股②N股③H股④S股⑤B股A.②③④B.①②③C.②④⑤D.