金融市場基礎知識-2019年證券從業資格考試《金融市場基礎知識》真題匯編1單選題（共100題，共100分）(1.)下列不屬于股票發行制度的是()。A.審批制B.核準制C.注（江南博哥）冊制D.批準制正確答案：D參考解析：股票發行制度主要有三種：審批制、核準制、注冊制。(2.)下列選項中，不屬于影響股價的宏觀經濟與政策因素的是()。A.戰爭B.財政政策C.經濟增長D.貨幣政策正確答案：A參考解析：影響股價的宏觀經濟與政策因素包括：(1)經濟增長。(2)經濟周期循環。(3)貨幣政策。(4)財政政策。(5)市場利率。(6)通貨膨脹。(7)匯率變化。(8)國際收支狀況。(3.)國際債券的投資者主要有()。Ⅰ、銀行；Ⅱ、金融機構；Ⅲ、工商財團；Ⅳ、自然人。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：國際債券的投資者主要是銀行或其他金融機構、各種基金會、工商財團和自然人。(4.)期貨價格的特點有()。Ⅰ、預期性；Ⅱ、間斷性；Ⅲ、連續性；Ⅳ、權威性。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：期貨價格具有預期性、連續性和權威性的特點，能夠比較準確地反映出未來商品價格的變動趨勢。(5.)我國創業板市場于2009年10月23日在()正式啟動。A.深圳證券交易所B.上海證券交易所C.大連證券交易所D.北京證券交易所正確答案：A參考解析：經國務院同意、中國證監會批準，我國創業板市場于2009年10月23日在深圳證券交易所正式啟動。(6.)下列選項中，屬于交易所交易的衍生工具的是()。A.公司債券條款中包含的贖回條款B.公司債券條款中包含的返售條款C.公司債券條款中包含的轉股條款D.在期貨交易所交易的期貨合約正確答案：D參考解析：交易所交易的衍生工具是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具，例如在股票交易所交易的股票期權產品，在期貨交易所和專門的期權交易所交易的各類期貨合約、期權合約等。(7.)下列關于金融衍生具的發展動因的說法中，正確的是()。Ⅰ、金融衍生工具產生的最基本原因是避險；Ⅱ、20世紀80年代以來的金融自由化進一步推動了金融衍生工具的發展；Ⅲ、金融機構的利潤驅動是金融衍生工具產生和迅速發展的重要原因之一；Ⅳ、新技術革命為金融衍生工具的產生與發展提供了物質基礎與手段。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：A參考解析：金融衍生工具的主要發展動因有1．金融衍生工具產生的最基本原因是避險2．20世紀80年代以來的金融自由化進一步推動了金融衍生工具的發展3．金融機構的利潤驅動是金融衍生工具產生和迅速發展的又一重要原因4．新技術革命為金融衍生工具的產生與發展提供了物質基礎與手段(8.)下列關于上市開放式基金的特點，錯誤的是（）A.可以在交易所申購、贖回B.申購和贖回以現金進行C.對申購，贖回有規模上的限制D.可以在代銷網點申購，贖回正確答案：C參考解析：申購和贖回均以現金進行，對申購和贖回沒有規模上的限制，可以在交易所申購、贖回，也可以在代銷網點進行。(9.)若法定存款準備金為r，原始存款為D0，則簡單貨幣乘數m為（）A.D0/rB.1/D0C.r/D0D.1/r正確答案：D參考解析：若法定準備金率為r，原始存款為D0，所有商業銀行存款增加額之和為D1，則：D1=D0+D0(1-r)+D0(1-r)2+…+D0(1-r)n=D0×1／rD0和D1之間存在乘數關系，即為貨幣乘數。若以m代表貨幣乘數，則簡單貨幣乘數公式為1/r(10.)股票具有()等特征。Ⅰ.收益性Ⅱ.風險性Ⅲ.流動性Ⅳ.永久性A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ正確答案：A參考解析：股票作為證明股東所持有公司股份的憑證。具有以下特征：收益性、風險性、流動性、永久性和參與性。(11.)我國金融衍生工具市場分為()。Ⅰ.銀行間市場Ⅱ.銀行柜臺市場Ⅲ.交易所交易市場Ⅳ.創業板市場A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：我國金融衍生工具市場分為交易所交易市場、場外交易市場，其中交易所交易市場包括銀行間與銀行柜臺衍生工具市場、證券公司機構間與證券公司柜臺衍生工具市場兩大部分。創業板市場是股票交易的二板市場，是根據交易股票的所屬公司經營狀況不同所做的分類，因此排除Ⅳ選項。(12.)下列關于股票性質的描述，錯誤的是()。?A.股票是有價證券、要式證券B.股票是證權證券、資本證券C.股票是綜合權利證券D.股票是債權證券、物權證券正確答案：D參考解析：股票不屬于物權證券，也不屬于債權證券，而是一種綜合權利證券。物權證券是指證券持有者對公司的財產有直接支配處理權的證券；債權證券是指證券持有者為公司債權人的證券。股票持有者作為股份公司的股東，享有獨立的股東權利。換言之，當公司股東將出資交給公司后，股東對其出資財產的所有權就轉化為股東權(股權)了。股東權是一種綜合權利，股東依法享有資產收益、重大決策、選擇管理者等權利。股東雖然是公司財產的所有人，享有種種權利，但對于公司的財產不能直接支配處理，而對財產的直接支配處理是物權證券的特征，所以股票不是物權證券。另外，一旦投資者購買了公司股票，即成為公司部分財產的所有人，但該所有人在性質上是公司內部的構成分子，而不是與公司對立的債權人，所以股票也不是債權證券。(13.)債券投資的主要風險因素包括()。Ⅰ、信用風險Ⅱ、結算風險Ⅲ、匯率風險Ⅳ、流動性風險A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：債券投資的主要風險因素包括違約風險(信用風險)、流動性風險、匯率風險等等。(14.)可以開立債券托管賬戶的機構是()Ⅰ、中國銀行Ⅱ、上海清算所Ⅲ、中央國債登記結算有限責任公司Ⅳ、陸金所A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：D參考解析：中華人民共和國境內的商業銀行及授權分行、信托投資公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、農村信用社、城市信用社、證券公司、基金管理公司及其管理的各類基金、保險公司、外資金融機構以及經金融監管當局批準可投資于債券資產的其他金融機構(以下簡稱投資人)均可在中央國債登記結算有限責任公司(中央結算公司)、銀行間市場清算所股份有限公司(上海清算所)和中國證券登記結算公司(中國結算公司)按實名制原則以自己名義開立債券托管賬戶。(15.)與行政審批制相比，證券發行核準制的特點包括()Ⅰ、由保薦機構培育、選擇和推薦企業Ⅱ、發揮發行審核委員會的獨立審核功能Ⅲ、公司發行股票的首要條件是取得指標和額度Ⅳ、證監會逐步轉向強制性信息披露和合規性審核A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：核準制與行政審批制相比，具有以下特點：①在選擇和推薦企業方面，由保薦機構培育、選擇和推薦企業，增強了保薦機構的責任；②在企業發行股票的規模上，由企業根據資本運營的需要進行選擇，以適應企業按市場規律持續成長的需要；③在發行審核上，發行審核將逐步轉向強制性信息披露和合規性審核，發揮發審委的獨立審核功能；④在股票發行定價上，由主承銷商向機構投資者進行詢價，充分反映投資者的需求，使發行定價真正反映公司股票的內在價值和投資風險。(16.)根據我國財政部《地方政府專項債券發行管理暫行辦法》，地方政府專項債券是指有一定收益的公益性項目發行的、約定一定期限內以()還本付息的政府債券。Ⅰ、政府性基金Ⅱ、金融機構收入Ⅲ、專項收入Ⅳ、中央政府收入A.Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ正確答案：C參考解析：根據財政部《地方政府專項債券發行管理暫行辦法》，地方政府專項債券是指省、自治區、直轄市政府(含經省級政府批準自辦債券發行的計劃單列市政府)為有一定收益的公益性項目發行的、約定一定期限內以公益性項目對應的政府性基金或專項收入還本付息的政府債券。(17.)下列關于信用增級機構的描述，說法正確的是()。Ⅰ、信用增級機構向特定目的機構收取相應費用Ⅱ、信用增級機構在證券違約時不承擔賠償責任Ⅲ、信用增級可以通過內部增級和外部增級兩種方式Ⅳ、第三方信用增級機構包括政府機構、保險公司、國有企業A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ正確答案：D參考解析：此類機構負責提升證券化產品的信用等級，為此要向特定目的機構收取相應費用，并在證券違約時承擔賠償責任。信用增級可以通過內部增級和外部增級兩種方式，對應這兩種方式，信用增級機構分別是發起人和獨立的第三方。第三方信用增級機構包括政府機構、保險公司、金融擔保公司、金融機構、大型企業的財務公司等。(18.)1995年以來，美國金融機構大量發行次級按揭貸款的原因有()。Ⅰ、貸款不良率上升Ⅱ、房地產價格持續上漲Ⅲ、貸款利率相對較低Ⅳ、杠桿率高A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：A參考解析：1995年以來，由于美國房地產價格持續上漲，同時貸款利率相對較低，導致金融機構大量發行次級按揭貸款。(19.)國際上重要的股票價格指數期貨包括()。Ⅰ、芝加哥商業交易所的標準普爾股票價格指數期貨系列Ⅱ、紐約期貨交易所的紐約證券交易所綜合指數期貨系列Ⅲ、芝加哥期貨交易所的道?瓊斯指數期貨系列Ⅳ、倫敦國際金融期權期貨交易的富時100種股票價格指數期貨系列A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：C參考解析：國際上重要的股票價格指數期貨有：芝加哥商業交易所的標準普爾股票價格指數期貨系列、紐約期貨交易所的紐約證券交易所綜合指數期貨系列、芝加哥期貨交易所的道?瓊斯指數期貨系列、倫敦國際金融期權期貨交易的富時100種股票價格指數期貨系列、新加坡期貨交易所的日經225指數期貨、中國香港交易所的恒生指數期貨(20.)證券交易所的主要職能包括()。Ⅰ提供證券交易的場所和設施、管理和公布市場信息Ⅱ制定證券交易所的業務規則Ⅲ接受上市申請、安排證券上市Ⅳ組織、監督證券交易，并對會員、上市公司進行監管A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：A參考解析：證券交易所的職能包括：1．提供證券交易的場所、設施和服務；2．制定和修改證券交易所的業務規則；3．審核、安排證券上市交易，決定證券暫停上市、恢復上市、終止上市和重新上市；4．提供非公開發行證券轉讓服務；5．組織和監督證券交易；6．對會員進行監管；7．對證券上市交易公司及相關信息披露義務人進行監管；8．對證券服務機構為證券上市、交易等提供服務的行為進行監管；9．管理和公布市場信息；10．開展投資者教育和保護；11．法律、行政法規規定的以及中國證監會許可、授予或者委托的其他職能。(21.)下列關于風險管理相關的各項說法,錯誤的有()Ⅰ、風險管理的目標應該是將風險減至零或可承受范圍Ⅱ、風險管理應以最小成本爭取獲得最大安全保證Ⅲ、良好的風險管理有助于絕對提高經濟主體本身的附加價值Ⅳ、良好的風險管理有助于降低決策錯誤概率A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：A參考解析：風險管理(RiskManagement)是指經濟主體針對持有或準備持有的風險資產將其風險減至最低或可承受范圍的管理過程，通過對風險的識別、計量和評估，選擇最有效的方式，主動地、有目的地、有計劃地處理風險，以最小成本爭取獲得最大安全保證的管理方法。良好的風險管理有助于降低決策錯誤概率，避免損失發生，以相對提高經濟主體本身的附加價值。(22.)依所籌資金的投向不同，下列關于股票、債券、基金的說法，正確的有()。Ⅰ股票是直接投資工具Ⅱ債券是間接投資工具Ⅲ基金主要投向有價證券Ⅳ基金是間接投資工具A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ正確答案：A參考解析：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業，而基金是間接投資工具，籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。(23.)證券市場的基本功能包括()。Ⅰ、籌資功能Ⅱ、資本定價功能Ⅲ、投資功能Ⅳ、資本配置功能A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：證券市場的基本功能包括：籌資功能、資本定價功能、投資功能、資本配置功能。(24.)中國人民銀行行使國家中央銀行的職能，包括()。Ⅰ、金融風險防范與化解Ⅱ、制定金融規章Ⅲ、制定和執行貨幣政策Ⅳ、監督管理黃金市場A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ正確答案：C參考解析：中國人民銀行是我國的中央銀行，也是國務院組成部門之一，主要負責制定和執行貨幣政策，維護金融穩定，同時承擔一定的金融服務職能，其職責包括：(1)發布與履行其職責有關的命令和規章；(2)依法制定和執行貨幣政策；(3)發行人民幣，管理人民幣流通；(4)監督管理銀行間同業拆借市場和銀行間債券市場；(5)實施外匯管理，監督管理銀行間外匯市場；(6)監督管理黃金市場；(7)持有、管理、經營國家外匯儲備、黃金儲備；(8)經理國庫；(9)維護支付、清算系統的正常運行；(10)指導、部署金融業反洗錢工作，負責反洗錢的資金監測；(11)負責金融業的統計、調查、分析和預測；(12)作為國家的中央銀行，從事有關的國際金融活動；(13)國務院規定的其他職責。(25.)下列不屬于國際債券的主要投資者的是()A.自然人B.各國政府C.銀行或其他金融機構D.工商財團正確答案：B參考解析：國際債券是指一國借款人在國際證券市場上以外國貨幣為面值、向外國投資者發行的債券。國際債券的發行人主要是各國政府、政府所屬機構、銀行或其他金融機構、工商企業及一些國際組織等。國際債券的投資者主要是銀行或其他金融機構、各種基金會、工商財團和自然人。(26.)債券的必要回報率等于()。A.實際無風險收益率與預期通貨膨脹率之和B.名義無風險收益率與風險溢價之和C.實際無風險收益率與風險溢價之和D.名義無風險收益率與預期通貨膨脹率之和正確答案：B參考解析：風險溢價根據各種債券的風險大小而定，是投資者因承擔投資風險而獲得的補償。債券投資的主要風險因素包括違約風險(信用風險)、流動性風險、匯率風險等等。投資學中，通常把前兩項之和稱為名義無風險收益率①，一般用相同期限零息國債的到期收益率[被稱為即期利率(SpotRates)或零利率(ZeroRates)]來近似表示。(27.)下列不屬于上市公司配股的比例要求的是()。A.10:2B.10:1.8C.10:10D.10:3正確答案：C參考解析：向原股東配股，除符合一般規定外，還應當符合擬配股數量不超過本次配股前股本總額的30％的規定。(28.)下列關于可轉債券的表述，錯誤的是()。A.可轉債券包含了普通債券的特質B.可轉債券可以按約定轉換為普通股股票C.可轉債券包含了看跌期權的價值D.可轉債券包含了權益類證券的特征正確答案：C參考解析：可轉換債券一旦轉換成普通股票，能使公司將原來籌集的期限有限的資金轉化成長期穩定的股本，擴大了股本規模。(29.)全國中小企業股份轉讓系統中掛牌股票采取做市轉讓方式的，須有()家從事做市業務的主辦券商為其提供做市報價服務。A.3B.2C.1D.5正確答案：B參考解析：掛牌股票采取協議轉讓方式的，全國股份轉讓系統公司同時提供集合競價轉讓安排；掛牌股票采取做市轉讓方式的，須有兩家以上從事做市業務的主板券商為其提供做市報價服務。(30.)在采用證券經紀商場內交易員進行申報的情況下，場內交易員操作確定客戶撤單的委托指令后，應()將執行結果告知客戶。A.在當天交易時間結束前B.在一個工作日內C.立即D.在一個交易日內正確答案：C參考解析：在委托未成交之前，客戶變更或撤銷委托，在采用證券經紀商場內交易員進行申報的情況下，證券經紀商營業部業務員須即刻通知場內交易員，經場內交易員操作確認后，立即將執行結果告知客戶。(31.)我國的混合資本債券的清償順序是()。A.位于一般債務之前B.位于次級債務之前C.位于股權資本之后D.位于一般債務和次級債務之后正確答案：D參考解析：我國的混合資本債券是指商業銀行為補充附屬資本發行的、清償順序位于股權資本之前但列在一般債務和次級債務之后、期限在15年以上、發行之日起10年內不可贖回的債券。(32.)國債期貨屬于()。A.商品期貨B.股權類期貨C.利率期貨D.外匯期貨正確答案：C參考解析：以國債期貨為主的債券期貨是各主要交易所最重要的利率期貨品種。(33.)下列關于儲蓄國債的發行方式的說法，正確的是()A.只能采用代銷方式B.可采用公開招標方式C.只能采用包銷方式D.可采用包銷或代銷方式正確答案：D參考解析：儲蓄國債(電子式)承銷機構已經逐漸推廣到全部的儲蓄國債(憑證式)承銷機構，除了柜臺購買之外，投資者還可以在部分銀行的網上銀行購買。(34.)我國證券投資基金反映的是一種()關系A.信托B.擔保C.債券D.股權正確答案：A參考解析：基金是指通過向投資者募集資金，形成獨立基金財產，由專業投資基金進行基金投資和管理，由基金托管人進行資產托管，由基金投資人共享投資收益、共擔投資風險的一種集合投資方式。因此基金反映的是信托關系，但公司型基金除外。故本題選擇A選項(35.)我國的貨幣市場基金通常的申購費率為()。A.0.1%B.0.15%C.0D.0.05%正確答案：C參考解析：我國的貨幣市場基金，通常申購和贖回費為0。一般是從基金財產中計提不高于0.25%的銷售服務費，用于基金的持續銷售和為基金份額持有人提供服務。故本題選C選項(36.)證券公司為期貨公司提供中間介紹業務（IB業務）時，可以提供()服務。A.辦理期貨保證金業務B.期貨交易的結算和風險控制C.期貨交易的代理D.協助辦理開戶手續正確答案：D參考解析：證券公司受期貨公司委托從事中間介紹業務，應當提供的服務包括：協助辦理開戶手續；提供期貨行情信息、交易設施；中國證監會規定的其他服務。(37.)封閉式基金的存續期應在()以上。A.10年B.2年C.15年D.5年正確答案：D參考解析：封閉式基金有固定的存續期，通常在5年以上，一般為10年或者15年，經持有人大會通過并經監管機構同意可以適當延長期限。(38.)長期國債的償還期一般為()。A.10年以上B.5年以上C.10年D.15年以上正確答案：A參考解析：長期國債是指償還期限在10年以上的國債。長期國債由于期限長，政府短期內無償還的負擔，而且可以較長時間占用國債認購者的資金，所以常被用作政府投資的資金來源。長期國債在資本市場上有著重要地位。(39.)基金的募集一般要經過()等步驟。Ⅰ、注冊Ⅱ、申請Ⅲ、基金合同生效Ⅳ、發售A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：基金的募集一般要經過申請、注冊、發售、基金合同生效四個步驟。(40.)下列有關商業銀行次級定期債務的表述中，正確的有()。Ⅰ、商業銀行不得向目標債權人指派Ⅱ、不得在對外營銷中使用“儲蓄”字樣Ⅲ、次級債務不得與其他債權相抵銷Ⅳ、次級債務原則上不得轉讓、提前贖回A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：次級定期債務的募集方式為商業銀行向目標債權人定向募集，目標債權人為企業法人。商業銀行不得向目標債權人指派，不得在對外營銷中使用“儲蓄”字樣。次級定期債務不得與其他債權相抵銷；原則上不得轉讓、提前贖回。特殊情況，由商業銀行報原中國銀監會審批。商業銀行應當對次級定期債務進行必要的披露。(41.)下列關于新中國成立以來金融市場發展中一些事件的表述中，錯誤的有()。Ⅰ我國歷史上曾建立的“大一統”金融體系中的“統”指的是全國實行“存貸掛鉤、統存統貸”的信貸資金管理體制Ⅱ1952年12月，全國統一的公私合營銀行成立Ⅲ中國人民銀行從1985年1月1日起專門行使中央銀行職能Ⅳ“深化金融體制改革、健全促進宏觀經濟穩定、支持實體經濟發展的現代金融體系”是在2013年十八屆三中全會(決定)提出的A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ正確答案：C參考解析：Ⅰ選項錯誤，我國實行中國人民銀行統攬一切金融活動的“大一統”的金融體系。“大”是指中國人民銀行分支機構覆蓋全國；“一”是指中國人民銀行是該時期唯一的銀行，它集中央銀行和商業銀行雙重職能于一身，集現金中心、結算中心和信貸中心于一體；“統”是指全國實行“統存統貸”的信貸資金管理體制。Ⅱ選項正確，1952年12月，全國統一的公私合營銀行成立，后并入中國人民銀行體系。Ⅲ選項錯誤，1984年1月1日，中國人民銀行開始專門行使中央銀行職能，負責對銀行業、證券業、保險業、信托業實行集中統一監管。Ⅳ選項錯誤，2012年黨的十八大報告提出，“深化金融體制改革，健全促進宏觀經濟穩定、支持實體經濟發展的現代金融體系”。(42.)證券發行一般包括證券創設、資金募集和證券交付三個環節。證券無紙化發行初始登記不發行實物證券,而是直接通過證券公司的證券簿記系統進行()A.資金的募集和證券的登記B.發行初始登記C.證券制作D.證券簽章正確答案：A參考解析：證券發行一般包括證券創設、資金募集和證券交付三個環節。證券無紙化發行初始登記不發行實物證券,而是直接通過證券公司的證券簿記系統進行資金的募集和證券的登記(43.)我國證券基金行業的自律性組織是()。A.證券交易所B.中國證券投資基金業協會C.中國證券業協會D.中國證監會正確答案：B參考解析：中國證券投資基金業協會是我國基金行業的自律性組織。(44.)對股份有限公司而言，可以避免公司經營決策權改變和分散的行為是()。A.發行可轉換債券B.引入戰略投資者C.發行優先股D.發行普通股正確答案：C參考解析：優先認股權是指當股份公司為增加公司資本而決定增加發行新的股票時，原普通股股東享有的按其持股比例，以低于市價的某一特定價格優先認購一定數量新發行股票的權利。賦予股東優先認購權主要有兩個目的：一是能保證普通股股東在股份公司中保持原有的持股比例；二是能保護原普通股股東的利益和持股價值。因為當公司增資擴股后，在一段時間內，公司的每股稅后凈利會因此而攤薄，原普通股股東以優惠價格優先購買一定數量的新股，可從中得到補償或取得收益。享有優先認股權的股東可以有三種選擇：一是行使此權利來認購新發行的普通股；二是將該權利轉讓給他人，從中獲得一定的報酬；三是不行使此權利而聽任其過期失效。(45.)滬深證券交易所現行的開盤集合競價時間為每個交易日上午()。A.9：15-9：25B.9：00-9：30C.9：10-9：25D.9：25-9：30正確答案：A參考解析：上海證券交易所規定，采用競價交易方式的，每個交易日的9：15～9：25為開盤集合競價時間，9：30～11：30、13：00～14：57為連續競價時間，14：57～15：00為收盤集合競價時間。(46.)世界上第一個股票交易所位于()A.安特衛普B.倫敦C.費城D.阿姆斯特丹正確答案：D參考解析：1602年，荷蘭東印度公司在阿姆斯特丹創建了世界上最早的證券交易所——阿姆斯特丹證券交易所。(47.)銀行間債券市場長期債券信用等級劃分為()。A.三等九級B.四等六級C.三等六級D.四等九級正確答案：A參考解析：銀行間債券市場中長期債券信用評級等級劃分為三等九級，符號表示為：AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C，(48.)對證券投資基金從證券市場中取得的收入，()企業所得稅。A.征收B.暫不征收C.減免D.第一年免征正確答案：B參考解析：對證券投資基金從證券市場中取得的收入，包括買賣股票、債券的差價收入，股權的股息、紅利收入，債券的利息收入及其他收入，暫不征收企業所得稅。(49.)目前，在我國從數量上看，是證券市場()最廣泛的投資者。A.機構投資者B.非銀行金融機構C.個人投資者D.證券公司正確答案：C參考解析：根據投資者身份，可以將證券投資者分為機構投資者和個人投資者，前者主要包括政府機構類投資者、金融機構類投資者、合格境外機構投資者(QFII)、合格境內機構投資者(QDII)、企業和事業法人類機構投資者以及基金類投資者。個人投資者是證券市場最廣泛的投資者。(50.)金融資產的持有者為了資金安全而進行資金調撥所形成的國際資金流動被稱為()A.投機性資金流動B.保值性資金流動C.盈利性資金流動D.國際間接投資正確答案：B參考解析：保值性資金的流動又被稱為避險性資金流動或資本外逃，它是指金融資產的持有者為了資金安全而進行資金調撥所形成的短期資金流動。(51.)按照債券形態分類，無記名國債屬于()。A.實物債券B.記賬式債券C.憑證式債券D.電子式債券正確答案：A參考解析：無記名國債就屬于這種實物債券，它以實物券的形式記錄債權、面值等，不記名，不掛失，可上市流通。實物債券是一般意義上的債券，很多國家通過法律或者法規對實物債券的格式予以明確規定。(52.)基金一般都按照()的時間間隔對基金資產進行估值。A.固定B.絕對C.相對D.變動正確答案：A參考解析：基金一般都按照固定的時間間隔對基金資產進行估值，通常相關法規會規定一個最小的估值頻率。(53.)可轉換公司債券是指其持有者可以在一定時期內按一定比例或價格將之轉換成一定數量的另一種證券的證券，通常轉化為()。A.ETF基金份額B.普通股票C.公司債券D.優先股票正確答案：B參考解析：可轉換公司債券，是指其持有者可以在一定時期內按一定比例或價格將之轉換成一定數量的另一種證券的證券，通常是轉化為普通股票。(54.)可以參與發行人的經營決策的是()。A.債券持有人B.股票持有人C.期權持有人D.基金持有人正確答案：B參考解析：債券是一種債權債務憑證，作為債權人即債券的購買方擁有到期收回本息的權利，除此之外，不能參與公司運營決策。因此A錯誤。股票是股份有限公司簽發的證明股東所持股份的證明，持有者享有股東的基本權利和義務，可參與公司的重大決策。期權是提前支付一定費用，約定在未來買賣某樣東西的權力，到期履約即可，不參與經營決策。因此C錯誤。基金是通過向投資者募資，由專業投資基金進行運作和管理的投資工具，基金持有人享有的是收益分配的權力，同樣不參與運營決策。因此D錯誤。(55.)關于權證，以下說法錯誤的是()。A.權證具有期權的性質B.權證有交易的價值C.權證持有人只有權買入股票D.歐式權證僅可以在到期日當日行權正確答案：C參考解析：按照權證持有人行權的時間不同，可以將權證分為美式權證、歐式權證、百慕大式權證等類別。美式權證可以在權證到期日之前任何交易日行權；歐式權證僅可以在到期日當日行權；百慕大式權證則可在到期日之前一段規定時間內行權。(56.)對于非累積優先股，如果本年度公司的盈利不足以支付全部優先股股息，對其所欠部分公司將()。A.不予累積計算B.通過增發股票補充C.通過借債補充D.累積計算正確答案：A參考解析：非累積優先股則是指公司不足以支付優先股的全部股息時，對所欠股息部分，優先股股東不能要求公司在以后年度補發。(57.)下列關于商業銀行次級債務的說法，錯誤的是()。A.次級定期債務不得與其他債權相抵消B.商業銀行次級債券可在全國銀行間債券市場公開發行C.次級債務是指由銀行發行的，固定期限不低于五年，索償權排在存款和其他負債之前的商業銀行長期債務D.由次級債務所形成的商業銀行附屬資本不得超過商業銀行核心資本的50%正確答案：C參考解析：根據原中國銀監會于2003年發布的《關于將次級定期債務計人附屬資本的通知》，次級債務是指由銀行發行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算，不用于彌補銀行日常經營損失，且該項債務的索償權排在存款和其他負債之后的商業銀行長期債務。次級定期債務的募集方式為商業銀行向目標債權人定向募集，目標債權人為企業法人。商業銀行不得向目標債權人指派，不得在對外營銷中使用“儲蓄”字樣。次級定期債務不得與其他債權相抵銷；原則上不得轉讓、提前贖回。特殊情況，由商業銀行報原中國銀監會審批。商業銀行應當對次級定期債務進行必要的披露。(58.)基金監管機構對基金業實行嚴格的監管，對各種有損于投資者利益的行為進行嚴厲打擊，并強制基金進行及時、準確、充分的信息披漏這體現了證券投資基金的()特點。A.嚴格監督，信息透明B.集合理財，專業管理C.獨立托管，保障安全D.利益共享，風險共擔正確答案：A參考解析：為切實保護基金投資者的利益，增強投資者對基金投資的信心，各國(地區)的基金監管機構都對證券投資基金實行嚴格監管，并強制基金進行信息披露。(59.)投資人可通過辦理()實現其變更辦理基金業務銷售渠道的需要。A.份額轉換B.非交易過戶C.變更管理人業務D.轉托管業務正確答案：D參考解析：投資人可通過辦理轉托管業務，實現其變更辦理基金業務銷售渠道(或網點)的需要。(60.)企業年金基金財產以投資組合為單位按照公允價值計算應當符合：投資銀行活期存款、中央銀行票據、債券回購等流動性產品及貨幣市場基金的比例不低于投資組合企業年金財產凈值的()。A.15%B.10%C.3%D.5%正確答案：D參考解析：投資銀行活期存款、一年期以內(含一年)的定期存款、中央銀行票據、剩余期限在一年期以內(含一年)的國債、債券回購、貨幣型養老金產品，貨幣市場基金的比例合計不得低于養老基金資產凈值的5％(61.)以下正確描述了貨幣政策一般傳導過程的是()。A.最終目標→貨幣政策工具→操作目標→中介目標B.操作目標→中介目標→最終目標→貨幣政策工具C.中介目標→最終目標→貨幣政策工具→中介目標D.貨幣政策工具→操作目標→中介目標→最終目標正確答案：D參考解析：貨幣政策的傳導機制，是指中央銀行以貨幣政策手段，使用貨幣政策工具，來調整和影響經濟中的相關經濟變量，并通過一定渠道實現既定的經濟目標的過程與作用機理。貨幣政策的傳導機制的一般過程是：貨幣政策工具一操作目標一中介目標一最終目標，也就是中央銀行通過貨幣政策工具的運作，影響商業銀行等金融機構的活動，進而影響貨幣供應量，最終影響宏觀經濟指標。(62.)下列關于中國證券業協會的說法錯誤的是()。A.中國證券業協會采取會員制的組織形式，最高權力機構是由全體會員組成的會員大會B.中國證券業協會是行業自律性組織C.中國證券業協會是按有關規定設立的非營利性社會團體法人D.中國證券業協會章程由會員大會制定，并報中國證監會批準正確答案：D參考解析：中國證券業協會的最高權力機構是由全體會員組成的會員大會，理事會為其執行機構。中國證券業協會實行會長負責制。中國證券業協會會員由單位會員構成，包括法定會員、普通會員和特別會員，另設觀察員。法定會員是經中國證監會批準設立的證券公司；普通會員是依法從事證券市場相關業務的證券投資咨詢機構、證券資信評級機構、證券公司私募投資基金子公司、證券公司另類投資子公司等機構；特別會員包括申請加入中國證券業協會的證券交易所，金融期貨交易所，證券登記結算機構，證券投資者保護基金公司，融資融券轉融通機構，各省、自治區、直轄市、計劃單列市的證券業自律組織，依法設立的區域性股權市場運營機構，以及協會認可的其他機構；觀察員是指申請加入中國證券業協會的依法從事證券市場相關業務的信用增進機構、債券受托管理人、網下機構投資者、境外證券類駐華代表處等機構。(63.)我國目前的金融中介機構體系包括了多層次銀行機構體系，多元化投資中介體系和保險中介體系，其中在多層次銀行機構體系中占據主導的機構是()。A.中國人民銀行股份B.股份制商業銀行C.證券公司D.大型商業銀行正確答案：D參考解析：目前，我國已經形成了多層次的金融中介機構體系，擁有以中央銀行為主導、國有商業銀行為主體，包括股份制商業銀行、城市商業銀行、農村商業銀行、跨國銀行、農村信用社在內的多層次銀行機構體系；擁有以證券公司、期貨公司和證券投資基金為主，以各類投資咨詢中介、信托機構為輔的多元化投資中介體系；擁有人壽保險公司、財產保險公司、再保險公司以及提供多種多樣保險服務的保險中介體系。（注意題目問的是多層次銀行機構體系故選擇D，如果題目問多層次的金融中介機構體系則選擇A）(64.)屬于金融機構的主動負債的是()。A.發行債券B.吸收存款C.發放貸款D.購入債券正確答案：A參考解析：對于金融機構來說，吸收存款和發行債券都是它的資金來源，構成了它的負債。存款的主動權在存款戶，金融機構只能通過提供服務條件來吸引存款，而不能完全控制存款，是被動負債；而發行債券則是金融機構的主動負債，金融機構有更大的主動權和靈活性。(65.)下列關于金融市場分類錯誤的是()。A.按照交易的階段劃分可以分為發行市場和流通市場B.按照交易活動是否在固定場所進行可以分為場內市場和場外市場C.按照金融工具的具體類型劃分可分為債券市場、股票市場、外匯市場、保險市場D.按照金融工具上所約定的期限長短劃分可以分為現貨市場和衍生品市場正確答案：D參考解析：我國已經逐漸形成了一個由貨幣市場、債券市場、股票市場、外匯市場、黃金市場、商品期貨市場和金融衍生品市場等構成的，具有交易場所多層次、交易品種多樣化和交易機制多元化等特征的金融市場體系，為推動經濟發展、支持國家宏觀調控、推進國有企業和財政金融體制改革、穩步推進利率市場化和完善人民幣匯率形成機制、防范系統性金融風險和維護金融穩定發揮了重要作用。(66.)基金管理人在基金管理過程中產生的風險稱為()。A.內部風險B.政策風險C.期權風險D.基金風險正確答案：A參考解析：內部風險主要來自基金管理人方面的風險，是指基金管理人在管理過程之中產生的風險，多屬于非系統性風險，通過針對性的措施，可以得到有效控制。除此之外，信用風險也屬于內部風而政策風險則屬于外部風險，也就是系統性風險，同屬于外部風險的還包括市場風險。C和D選項則是按照投資工具的不同所分，與題意不符。故本題選擇A選項(67.)債券遠期交易數額最小為債券面額()萬元，交易單位為債券面額()萬元。A.10；2B.8；1C.10；1D.8；2正確答案：C參考解析：債券遠期交易數額最小為債券面額10萬元，交易單位為債券面額1萬元。(68.)投資者在開放式基金()申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的申購。A.基金賬戶開立后B.資金賬戶開立后C.基金合同生效后D.招募說明書生效后正確答案：C參考解析：投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的申購。開放式基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為。開放式基金的申購和贖回與認購一樣，可以通過基金管理人的直銷中心與基金銷售代理人的代銷網點辦理。(69.)為了便于掌握發行進度，擔任憑證式國債發行任務的各個系統一般每月要匯報本系統內的累計發行數額，上報()。A.財政部和中國人民銀行B.財政部C.國家統計局D.中國人民銀行正確答案：A參考解析：憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團資格的機構承銷。財政部和中國人民銀行一般每年確定一次憑證式國債承銷團資格，各類商業銀行、郵政儲蓄銀行均有資格申請加入憑證式國債承銷團。(70.)股票市場價格的最直接影響因素是()，并且其他因素都是通過作用于該因素而影響股票價。A.宏觀經濟因素B.公司經營狀況C.政治因素D.供求關系正確答案：D參考解析：股票的市場價格一般是指股票在二級市場上交易的價格。股票的市場價格由股票的價值決定，但同時受許多其他因素的影響。其中，供求關系是最直接的影響因素，其他因素都是通過作用于供求關系而影響股票價格的。(71.)證券登記結算公司依據《證券法》履行相關職能，說法正確的是()。I受證券公司委托派發證券權益Ⅱ證券賬戶、結算賬戶的設立和管理Ⅲ按照有關規定為符合條件的主體辦理相關業務的查詢Ⅳ證券持有人名冊登記及權益登記A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.I、Ⅱ、ⅢC.I、Ⅱ、ⅣD.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：證券登記結算公司依據《證券法》履行以下職能：（一）證券賬戶、結算賬戶的設立和管理。（二）證券的存管和過戶。（三）證券持有人名冊登記及權益登記。（四）證券交易所上市證券交易的清算、交收及相關管理。（五）受發行人委托派發證券權益。（六）辦理與上述業務有關的查詢、信息、咨詢和培訓服務。（七）國務院證券監督管理機構批準的其他業務(72.)下列有關金融期權的表述正確的是()。Ⅰ、期權的買方在支付了期權費后，就獲得了期權合約所賦予的權利Ⅱ、期權的買方可以選擇行使所擁有的權利Ⅲ、期權的賣方在收取期權費后，就承擔著在規定時間內履行該期權合約的義務Ⅳ、期權的賣方可以有條件地履行合約規定的義務A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：期權的買方以支付一定數量的期權費為代價而擁有了這種權利，但不承擔必須買進或賣出的義務；期權的賣方則在收取了一定數量的期權費后，在一定期限內必須無條件服從買方的選擇并履行成交時的允諾(73.)下列關于債券收益率的說法，正確的有()。Ⅰ、債券當期收益率是使債券未來現金流現值等于當前價格所用的貼現率Ⅱ、債券的到期收益率是債券的年利息收入與買入債券的實際價格的比率Ⅲ、債券持有期收益率是買入債券到賣出債券期間所獲得的年平均收益Ⅳ、在債券定價公式中，即期利率是用來現金流貼現的貼現率A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：債券的當期收益率是債券的年利息收入與買入債券的實際價格的比率，Ⅰ錯誤，債券的到期收益率是使債券未來現金流現值等于當前價格所用的相同的貼現率，Ⅱ錯誤。持有期收益率是指買入債券到賣出債券期間所獲得的年平均收益。在債券定價公式中，即期利率是用來現金流貼現的貼現率。故答案選B(74.)證券公司為期貨公司提供中間介紹業務（IB業務）時，可以提供()服務。Ⅰ、辦理期貨保證金業務Ⅱ、協助辦理開戶手續Ⅲ、提供期貨行情信息Ⅳ、提供期貨交易設施A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：證券公司申請介紹業務，應當提供的服務包括：協助辦理開戶手續、提供期貨行情信息、交易設施、中國證監會提供的其他服務。(75.)下列關于債券的說法正確的有()。Ⅰ發行債券是公司追加資金的需要，它屬于公司的資本金Ⅱ股票風險較大，債券風險相對較小Ⅲ債券通常有規定的票面利率，可獲得固定的利息Ⅳ股票持有者可以通過市場轉讓收回投資資金A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：Ⅰ錯誤，發行債券是公司追加資金的需要，它屬于公司的負債，不是資本金。Ⅱ正確，股票風險較大，債券風險相對較小。這是因為：第一，債券利息是公司的固定支出，屬于費用范圍；股票的股息紅利是公司利潤的一部分，公司有盈利才能支付，而且支付順序列在債券利息支付和納稅之后。第二，倘若公司破產，清理資產有余額償還時，債券償付在前，股票償付在后。第三，在二級市場上，債券因其利率固定、期限固定，市場價格也較穩定；而股票無固定期限和利率，受各種宏觀因素和微觀因素的影響，市場價格波動頻繁，漲跌幅度較大。Ⅲ正確，債券通常有規定的票面利率，可獲得固定的利息。股票的股息紅利不固定，一般視公司經營情況而定。Ⅳ正確，債券一般有規定的償還期，期滿時債務人必須按時歸還本金，因此，債券是一種有期證券。股票通常是無須償還的，一旦投資人股，股東便不能從股份有限公司抽回本金，因此股票是一種無期證券，或被稱為永久證券。但是，股票持有者可以通過市場轉讓收回投資資金。(76.)關于金融衍生工具的產生和發展，下列論述正確的有()。Ⅰ、金融衍生工具產生的最基本原因是避險Ⅱ、20世紀80年代以來的金融自由化進一步推動了金融衍生工具的發展Ⅲ、金融機構的利潤驅動是金融衍生工具產生和迅速發展的重要原因Ⅳ、新技術革命為金融衍生工具的產生和發展提供了物質基礎與手段A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：金融衍生工具的發展動因：（1）金融衍生工具產生的最基本的原因是避險；（2）20世紀80年代以來的金融自由化進一步推動了金融衍生工具的發展；（3）金融機構的利潤驅動是金融衍生工具產生和迅速發展的又一重要原因；（4）新技術革命為金融衍生工具的產生與發展提供了物質基礎與手段(77.)根據我國財政部《地方政府專項債券發行管理暫行辦法》，地方政府專項債券是指省、自治區、直轄市政府(含經省級政府批準自辦債券發行的計劃單列市政府)為有一定收益的公益性項目發行的、約定一定期限內以公益性項目對應的()還本付息的政府債券。Ⅰ、政府性基金Ⅱ、金融機構收入Ⅲ、專項收入Ⅳ、中央政府收入A.Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ正確答案：C參考解析：根據財政部《地方政府專項債券發行管理暫行辦法》，地方政府專項債券是指省、自治區、直轄市政府(含經省級政府批準自辦債券發行的計劃單列市政府)為有一定收益的公益性項目發行的、約定一定期限內以公益性項目對應的政府性基金或專項收入還本付息的政府債券。(78.)關于機構投資者投資基金所涉及的稅收,下列說法正確的是()Ⅰ、機構投資者購入基金、信托和理財產品等各類資產管理產品持有至到期，不屬于金融商品轉讓Ⅱ、機構投資者買賣基金份額暫免征收印花稅Ⅲ、機構投資者在境內買賣基金份數獲得的差價收入，應并入企業的應納稅所得額Ⅳ、機構投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收所得稅A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：(1)機構投資者買賣基金份額屬于金融商品轉讓，應按照賣出價扣除買人價后的余額為銷售額計征增值稅。但機構投資者購入基金、信托、理財產品等各類資產管理產品持有至到期，不屬于金融商品轉讓。(2)機構投資者買賣基金份額暫免征收印花稅。(3)機構投資者在境內買賣基金份額獲得的差價收入，應并入企業的應納稅所得額，征收企業所得稅。機構投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收所得稅(79.)保護基金公司設立的意義有()。Ⅰ、可以在證券公司出現關閉時保護投資者權益；Ⅱ、有助于穩定市場，防止證券公司個案風險的傳遞和擴散；Ⅲ、可以推動我國其他金融業公司的快速發展；Ⅳ、有助于我國建立國際成熟市場通行的證券投資者保護機制。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：國家設立保護基金制度是投資者保護體系的一個重要組成部分。其意義在于：(1)可以在證券公司出現關閉、破產等重大風險時依據國家政策用于保護投資者權益，通過簡捷的渠道快速地對投資者特別是中小投資者予以保護；(2)有助于穩定市場，防止證券公司個案風險的傳遞和擴散；(3)是對現有的國家行政監管部門、證券業協會和證券交易所等行業自律組織、市場中介機構等組成的全方位、多層次監管體系的一個重要補充，在監測證券公司風險、推動證券公司積極穩妥地解決遺留問題和處置證券公司風險方面亦發揮著重要作用；(4)為我國建立國際成熟市場通行的證券投資者保護機制搭建了平臺，為我國資本市場制度建設向國際化靠攏提供了契機。(80.)證券經紀業務的合規風險主要是指證券公司在經紀業務中違反()等行為。Ⅰ、法律、行政法規Ⅱ、監督管理規則及規范性文件Ⅲ、行業規范和自律規則Ⅳ、公司內部規則制度A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：四個選項都正確。證券經紀業務的合規風險主要是指證券公司在經紀業務活動中違反法律、刑法和監管部門規章及規范性文件、行業規范和自律規則、公司內部規章制度、行業公認并普遍遵守的職業道德和行為準則等行為，可能使證券公司受到法律制裁、被采取監管措施、遭受財產損羅：或聲譽損失的風險(81.)貨幣政策的信用傳導機制通過()完成Ⅰ、銀行信貸渠道Ⅱ、企業資產負債表渠道Ⅲ、財富效應Ⅳ、生命周期A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：信用傳導機制。伯南克提出了銀行借貸渠道和資產負債渠道兩種信用傳導機制，并得出貨幣政策傳遞過程中即使利率沒發生變化，也會通過信用途徑來影響國民經濟總量的結論。(82.)公募債券的特點有()。Ⅰ、發行量大Ⅱ、持有人數較多Ⅲ、對象一般限定為合格者Ⅳ、流動性好A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：公募債券是指發行人向不特定的社會公眾投資者公開發行的債券。公募債券的發行量大，持有人數眾多，可以在公開的證券市場上市交易，流動性好(83.)關于股東的表決權，說法正確的是()。Ⅰ、股東會議由股東按照出資比例行使表決權Ⅱ、股東的表決權不能授權其他股東行使Ⅲ、股東委托的代理人出席股東大會會議，應當向公司提交股東授權委托書Ⅳ、普通股票股東行使表決權是通過股東大會A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：Ⅱ項說法錯誤，股東可以委托代理人出席股東大會會議，代理人應當向公司提交股東授權委托書，并在授權范圍內行使表決權。(84.)報價驅動也被稱為做市商市場,其特點有()Ⅰ、證券交易價格由買方和賣方的力量直接決定Ⅱ、證券成交價格的形成由做市商決定Ⅲ、投資者買賣證券都以做市商為對手,與其他投資者不發生直接關系Ⅳ、投資者買賣證券的對手是對手是其他投資者A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：D參考解析：報價驅動的特點有：第一，證券成交價格的形成由做市商決定；第二，投資者買賣證券都以做市商為對手，與其他投資者不發生直接關系(85.)我國的外資股是指股份公司向()投資者發行的股票。Ⅰ、外國Ⅱ、香港地區Ⅲ、澳門地區Ⅳ、臺灣地區A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：外資股是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區投資者發行的股票。(86.)關于有面額股票和無面額股票的說法中，正確的是()。Ⅰ同次發行的有面額股票的每股票面金額是相等的Ⅱ我國股票發行價格可以按票面金額，也可以超過票面金額或低于票面金額Ⅲ無面額股票也稱為比例股票Ⅳ無面額股票只注明它在公司總股本中所占的比例A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ正確答案：C參考解析：股票的票面價值又被稱為面值，即在股票票面上標明的金額。該種股票被稱為有面額股票。股票的票面價值在初次發行時有一定的參考意義。如果以面值作為發行價，被稱為平價發行，此時公司發行股票募集的資金等于股本的總和，也等于面值總和。發行價格高于面值被稱為溢價發行，募集的資金中等于面值總和的部分計人資本賬戶，以超過股票票面金額的發行價格發行股份所得的溢價款列為公司資本公積金。隨著時間的推移，公司的凈資產會發生變化，股票面值與每股凈資產逐漸背離，與股票的投資價值之間也沒有必然的聯系。盡管如此，票面價值代表了每一份股份占總股份的比例，在確定股東權益時仍有一定的意義。(87.)證券委托方式有不同的形式,可以分為()Ⅰ、柜臺委托Ⅱ、非柜臺委托Ⅲ、網上委托Ⅳ、人工電話委托A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：B參考解析：證券委托可以分為柜臺委托和非柜臺委托兩大類。第一，柜臺委托。柜臺委托是指委托人親自或由其代理人到證券營業部交易柜臺，根據委托程序和必需的證件采用書面方式表達委托意向，由本人填寫委托單并簽章的形式。第二，非柜臺委托。非柜臺委托主要有人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動委托、網上委托等形式(88.)賦予股東優先認股權的主要目的包括()。Ⅰ、保證普通股票股東在股份公司中保持原有的持股比例Ⅱ、保證股份公司能夠足額認購Ⅲ、保護原普通股票股東的利益和持股價值Ⅳ、增加公司的注冊資本A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ正確答案：A參考解析：賦予股東優先認股權有兩個主要目的：一是能保證普通股票股東在股份公司中保持原有的持股比例；二是能保護原普通股票股東的利益和持股價值(89.)機構投資者主要包括Ⅰ、政府機構Ⅱ、金融機構Ⅲ、企業和事業法人Ⅳ、各類基金A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：B參考解析：目前我國機構投資者主要包括政府機構、金融機構、企業和事業法人及各類基金等(90.)以下()屬于服務商在資產證券化中的主要職責。Ⅰ、負責收取資產到期的本金和利息，將其交付予受托人Ⅱ、定期向受托管理人和投資者提供有關特定資產組合的財務報告Ⅲ、對過期欠賬服務機構進行催收，確保資金及時、足額到位Ⅳ、監督證券化中交易各方的行為A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：服務商對資產項目及其所產生的現金流進行監理和保管：負責收取這些資產到期的本金和利息，將其交付予受托人；對過期欠賬服務機構進行催收，確保資金及時、足額到位；定期向受托管理人和投資者提供有關特定資產組合的財務報告。監督證券化中交易各方的行為，定期審查有關資產組合情況的信息，確認服務機構提供的各種報告的真實性，并向投資者披露，是受托人在資產證券化中的主要職責。(91.)影響股價變動的基本因素中屬于行業與部門因素的是()。Ⅰ、行業或產業競爭結構Ⅱ、抗外部沖擊的能力Ⅲ、經濟周期循環Ⅳ、行業估值水平A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：影響股價變動的基本因素包括：1、公司經營狀況；2、行業與部門因素（行業或產業競爭結構、抗外部沖擊的能力、行業估值水平）；3、宏觀經濟與政策因素(92.)證券公司的主要業務包括()。Ⅰ、證券承銷業務；Ⅱ、證券自營業務；Ⅲ、證券資產管理業務；Ⅳ、證券投資咨詢業務。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：證券公司的主要業務包括證券經紀業務，證券投資咨詢業務，與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業務，證券承銷與保薦業務，證券自營業務，證券資產管理業務，融資融券業務，證券公司中間介紹業務，私募投資基金業務和另類投資業務等。(93.)貨幣政策的信用傳導機制包括()。Ⅰ、銀行信貸渠道Ⅱ、企業資產負債表Ⅲ、財富效應Ⅳ、生命周