金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)-07月《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》押題密卷4單選題（共100題，共100分）(1.)相較于無面額股票，以下屬于有面額股票所具有的特點(diǎn)是()。A.無法明確表示每一（江南博哥）股所代表的股權(quán)比例B.便于股票分割C.發(fā)行價(jià)格靈活D.有發(fā)行價(jià)格的最低界限正確答案：D參考解析：考查有面額股票和無面額股票的特點(diǎn)。有面額股票的票面金額就是股票發(fā)行價(jià)格的最低界限，便于股票分割和發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格靈活是無面額股票的特點(diǎn)。(2.)首次發(fā)行采用詢價(jià)方式的，應(yīng)當(dāng)安排不低于本次公開發(fā)行股票數(shù)量的40%優(yōu)先向通過公開募集方式設(shè)立的()基金配售。①證券投資基金②商業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)基金③全國(guó)社會(huì)保障基金④基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金A.①②③④B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：D參考解析：首次發(fā)行采用詢價(jià)方式的，應(yīng)當(dāng)安排不低于本次公開發(fā)行股票數(shù)量的40%優(yōu)先向通過公開募集方式設(shè)立的證券投資基金、全國(guó)社會(huì)保障基金、基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基金配售。(3.)股票投資分析的基本分析法，其假設(shè)是()。①股票的價(jià)值決定價(jià)格②股票的價(jià)格決定價(jià)值③股票的價(jià)格圍繞價(jià)值波動(dòng)④股票的價(jià)值圍繞價(jià)格波動(dòng)A.①③B.②④C.①④D.②③正確答案：A參考解析：考查基本分析法的前提假設(shè)。基本分析法的兩個(gè)假設(shè)為：股票的價(jià)值決定其價(jià)格和股票的價(jià)格圍繞價(jià)值波動(dòng)。(4.)可以自由分配給股權(quán)擁有者的最大化的現(xiàn)金流是()。A.企業(yè)自由現(xiàn)金流B.股權(quán)自由現(xiàn)金流C.股票紅利D.利息正確答案：B參考解析：考查對(duì)股權(quán)自由現(xiàn)金流的理解。(5.)反映一家公司的股票價(jià)值對(duì)其凈資產(chǎn)的倍數(shù)的指標(biāo)是()。A.市凈率倍數(shù)B.市盈率倍數(shù)C.市銷率倍數(shù)D.企業(yè)價(jià)值/息稅前利潤(rùn)倍數(shù)正確答案：A參考解析：考查市凈率的含義。市凈率（P/B）倍數(shù)反映了一家公司的股票市值對(duì)其凈資產(chǎn)的倍數(shù)。(6.)代表中國(guó)資本市場(chǎng)發(fā)展歷程，是中國(guó)資本市場(chǎng)象征的指數(shù)為()。A.上證綜指B.滬深300指數(shù)C.深證成分指數(shù)D.行業(yè)分類指數(shù)正確答案：A參考解析：上證綜指代表中國(guó)資本市場(chǎng)發(fā)展歷程，是中國(guó)資本市場(chǎng)的象征。(7.)A公司的每股市價(jià)為8元，每股凈資產(chǎn)為4元，則A公司的市凈率倍數(shù)為()。A.0.5B.1C.2D.4正確答案：C參考解析：考查市凈率倍數(shù)的計(jì)算公式。市凈率倍數(shù)=每股市價(jià)/每股凈資產(chǎn)。(8.)相較于優(yōu)先股，債券不具有以下()特點(diǎn)。A.到期還本付息B.剩余財(cái)產(chǎn)優(yōu)先權(quán)C.稅后利潤(rùn)優(yōu)先支付利息D.更容易判斷本質(zhì)正確答案：C參考解析：債券的利息來源于稅前。(9.)經(jīng)濟(jì)學(xué)中有“不要把雞蛋放在一個(gè)籃子里”的說法，李某對(duì)自己的收入進(jìn)行理財(cái)，購(gòu)入了國(guó)債、基金、保險(xiǎn)和證券，并將一部分資金存入銀行，李某上述行為體現(xiàn)的是股票的()特征。A.流動(dòng)性B.參與性C.風(fēng)險(xiǎn)性D.永久性正確答案：C參考解析：考查對(duì)股票風(fēng)險(xiǎn)性的理解。股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性，或者說實(shí)際收益與預(yù)期收益之間的偏離。投資者在買入股票時(shí)，對(duì)其未來收益會(huì)有一個(gè)預(yù)期，但真正實(shí)現(xiàn)的收益可能會(huì)高于或低于原先的預(yù)期，這就是股票的風(fēng)險(xiǎn)。(10.)我國(guó)的封閉式基金每個(gè)交易日都進(jìn)行估值，并()披露一次基金份額凈值。A.每周B.每日C.于下一個(gè)交易日D.兩日正確答案：A參考解析：考查封閉式基金的估值頻率。我國(guó)的開放式基金于每個(gè)交易日估值，并不晚于下一交易日公告份額凈值；封閉式基金和定期開放式基金的封閉期每個(gè)交易日都進(jìn)行估值，但每周披露一次基金份額凈值。(11.)金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的條件包括：發(fā)行金融債券后，資本充足率均應(yīng)不低于()。A.5%B.8%C.10%D.20%正確答案：B參考解析：考查金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的條件。金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的條件包括：發(fā)行金融債券后，資本充足率均應(yīng)不低于8%。企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%。(12.)()作為一種金融風(fēng)險(xiǎn)度量工具，可以給風(fēng)險(xiǎn)管理者提供頻率分布中最壞區(qū)域平均損失大小的準(zhǔn)確信息。A.期望損失模型B.VaR模型C.波動(dòng)性分析D.置信水平正確答案：A參考解析：考查期望損失模型。期望損失模型作為一種金融風(fēng)險(xiǎn)度量工具，可以給風(fēng)險(xiǎn)管理者提供頻率分布中最壞區(qū)域平均損失大小的準(zhǔn)確信息。(13.)()是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)的總括性反應(yīng)。A.現(xiàn)金流量表B.資產(chǎn)負(fù)債表C.利潤(rùn)表D.所有者權(quán)益變動(dòng)表正確答案：B參考解析：考查考生對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表在商業(yè)銀行中作用的理解，其中資產(chǎn)負(fù)債表是商業(yè)銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)的總括性反應(yīng)。(14.)CDR是()的簡(jiǎn)稱。A.全球存托憑證B.國(guó)際存托憑證C.美國(guó)存托憑證D.中國(guó)存托憑證正確答案：D參考解析：考查存托憑證相關(guān)知識(shí)。我國(guó)境內(nèi)將推出中國(guó)存托憑證（以下簡(jiǎn)稱“CDR”），即在我國(guó)境內(nèi)發(fā)行的代表境外或者我國(guó)香港特別行政區(qū)證券市場(chǎng)上某種股票的權(quán)益類證券。(15.)按照《企業(yè)年金基金管理辦法》的規(guī)定，企業(yè)年金投資范圍不包括()。A.銀行存款B.外國(guó)政府債券C.國(guó)債D.企業(yè)（公司）債正確答案：B參考解析：考查企業(yè)年金投資范圍。按照《企業(yè)年金基金管理辦法》的規(guī)定，企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)限于境內(nèi)投資。(16.)在我國(guó)，設(shè)立證券公司必須經(jīng)()審查批準(zhǔn)。A.上海證券交易所B.深圳證券交易所C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)D.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)正確答案：D參考解析：在我國(guó)，設(shè)立證券公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)。國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)由中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)組成。(17.)()指上市公司的股東依法發(fā)行、在一定期限內(nèi)依據(jù)約定的條件可以交換成該股東持有的上市公司股份的公司債券。A.可交易債券B.可分離債券C.可轉(zhuǎn)換債券D.可交換債券正確答案：D參考解析：考查可交換債券概念。可交換債券是指上市公司的股東依法發(fā)行、在一定期限內(nèi)依據(jù)約定的條件可以交換成該股東所持有的上市公司股份的公司債券。(18.)以下()方式是指承銷商代發(fā)行人發(fā)售股票，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未出售的股票全部退還給發(fā)行人的承銷方式。A.自銷B.全額包銷C.余額包銷D.代銷正確答案：D參考解析：代銷的定義，指承銷商代發(fā)行人發(fā)售股票，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未出售的股票全部退還給發(fā)行人的承銷方式。(19.)下列不屬于貨幣市場(chǎng)的有()。A.股票市場(chǎng)B.銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)C.商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)D.大額可轉(zhuǎn)讓存單市場(chǎng)正確答案：A參考解析：考查貨幣市場(chǎng)概念。貨幣市場(chǎng)包括銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)、商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)、短期國(guó)庫券市場(chǎng)、大額可轉(zhuǎn)讓存單市場(chǎng)等。(20.)2018年7月，小王手頭有一筆閑錢，正考慮將這筆錢投資于金融市場(chǎng)，其進(jìn)行基本面分析時(shí)，應(yīng)考慮的主要宏觀經(jīng)濟(jì)變量包括()。①國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值②經(jīng)濟(jì)周期③財(cái)政政策④國(guó)際資本流動(dòng)A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：B參考解析：影響我國(guó)金融市場(chǎng)運(yùn)行的主要因素包括經(jīng)濟(jì)因素。經(jīng)濟(jì)因素包括宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、宏觀經(jīng)濟(jì)政策和國(guó)際經(jīng)濟(jì)因素。宏觀經(jīng)濟(jì)變量包括國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值、經(jīng)濟(jì)周期、通貨膨脹與利率、匯率和國(guó)際資本流動(dòng)。財(cái)政政策屬于宏觀經(jīng)濟(jì)政策，所以選擇不包括③的選項(xiàng)。(21.)無限售條件股份包括()。①國(guó)家持股②外資持股③人民幣普通股④境外上市外資股A.①②B.③④C.①③D.②④正確答案：B參考解析：考查無限售條件股份具體包括的內(nèi)容。無限售條件股份是指流通轉(zhuǎn)讓不受限制的股份。具體包括：（1）人民幣普通股，即A股，含向社會(huì)公開發(fā)行股票時(shí)向公司職工配售的公司職工股。（2）境內(nèi)上市外資股，即B股。（3）境外上市外資股，即在境外證券市場(chǎng)上市的普通股，如H股。（4）其他。(22.)下面屬于其他金融機(jī)構(gòu)（不包括政策性銀行）發(fā)行金融債券應(yīng)向中國(guó)人民銀行報(bào)送的文件是()。①金融債券發(fā)行申請(qǐng)報(bào)告②發(fā)行人近三年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告及審計(jì)報(bào)告③承銷協(xié)議④募集說明書A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查其他金融機(jī)構(gòu)（不包括政策性銀行）發(fā)行金融債券的規(guī)定。其他金融機(jī)構(gòu)（不包括政策性銀行）發(fā)行金融債券應(yīng)向中國(guó)人民銀行報(bào)送下列文件：金融債券發(fā)行申請(qǐng)報(bào)告；發(fā)行人公司章程或章程性文件規(guī)定的權(quán)力機(jī)構(gòu)的書面同意文件；監(jiān)管機(jī)構(gòu)同意金融債券發(fā)行的文件；發(fā)行人近3年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告及審計(jì)報(bào)告；募集說明書；發(fā)行公告或發(fā)行章程；承銷協(xié)議；發(fā)行人關(guān)于本期債券償債計(jì)劃及保障措施的專項(xiàng)報(bào)告；信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具的金融債券信用評(píng)級(jí)報(bào)告及有關(guān)持續(xù)跟蹤評(píng)級(jí)安排的說明；發(fā)行人律師出具的法律意見書；中國(guó)人民銀行要求的其他文件。(23.)中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的義務(wù)包括()。①設(shè)置賬簿②切實(shí)保護(hù)客戶債券安全③為客戶保守商業(yè)秘密④保存完整業(yè)務(wù)記錄A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的義務(wù)。中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的義務(wù)包括設(shè)置賬簿，及時(shí)準(zhǔn)確記錄托管事務(wù)的處理情況，保存完整的業(yè)務(wù)記錄；將自有債券和其他財(cái)產(chǎn)與客戶代理托管的債券分別開設(shè)賬戶，予以分別管理，不得擅自挪用客戶的債券；切實(shí)保護(hù)客戶債券的安全，對(duì)客戶的債券托管賬戶記錄的真實(shí)性與準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)；除不可抗拒的因素外，需對(duì)因自身原因給客戶造成的損失進(jìn)行賠償；必須為客戶保守商業(yè)秘密等。(24.)按照行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)要求，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)行使以下()職責(zé)。①制定證券行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，對(duì)會(huì)員及其從業(yè)人員進(jìn)行自律管理②負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員的資格考試、執(zhí)業(yè)注冊(cè)③負(fù)責(zé)組織證券公司高級(jí)管理人員、保薦代表人及其他待定崗位專業(yè)人員的資質(zhì)測(cè)試或勝任能力考試④負(fù)責(zé)對(duì)首次公開發(fā)行股票網(wǎng)下投資者進(jìn)行注冊(cè)和自律管理⑤負(fù)責(zé)非公開發(fā)行公司債券事后備案和自律管理A.①②③④B.①③④⑤C.②③④⑤D.①②③④⑤正確答案：D參考解析：考查中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)，按照行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)要求，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)行使以下職責(zé)：制定證券行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，對(duì)會(huì)員及其從業(yè)人員進(jìn)行自律管理；負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員的資格考試、執(zhí)業(yè)注冊(cè)；負(fù)責(zé)組織證券公司高級(jí)管理人員、保薦代表人及其他待定崗位專業(yè)人員的資質(zhì)測(cè)試或勝任能力測(cè)試；負(fù)責(zé)對(duì)首次公開發(fā)行股票網(wǎng)下投資者進(jìn)注冊(cè)和自律管理；負(fù)責(zé)非公開發(fā)行公司債券事后備案和自律管理；負(fù)責(zé)場(chǎng)外證券業(yè)務(wù)事后備案和自律管理；行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)范性文件規(guī)定的其他職責(zé)。(25.)對(duì)于證券交易所監(jiān)事會(huì)人員表述，正確的是()。①證券交易所監(jiān)事會(huì)人員不得少于5人，其中職工監(jiān)事不得少于2名②專職監(jiān)事不得少于1名，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)委派③證券交易所理事、高級(jí)管理人員可以兼任監(jiān)事④會(huì)員監(jiān)事由會(huì)員大會(huì)選舉產(chǎn)生，職工監(jiān)事由職工大會(huì)、職工代表大會(huì)或者其他形式民主選舉產(chǎn)生A.①③B.③④C.①②④D.①②③④正確答案：C參考解析：考查證券交易所監(jiān)事會(huì)構(gòu)成。證券交易所理事、高級(jí)管理人員不得兼任監(jiān)事。(26.)證券公司甲，預(yù)設(shè)立一家另類子公司乙，下列甲、乙的做法錯(cuò)誤的是()。A.甲以自有資金全資設(shè)立乙B.乙向投資者募集資金開展基金業(yè)務(wù)C.乙不得對(duì)所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任D.乙不得對(duì)外提供擔(dān)保和貸款正確答案：B參考解析：另類子公司不得向投資者募集資金開展基金業(yè)務(wù)，且不得下設(shè)任何機(jī)構(gòu)。(27.)超短期融資券是指具有法人資格、信用評(píng)級(jí)較高的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的，期限在()天以內(nèi)的短期融資券。A.90B.180C.270D.360正確答案：C參考解析：考查超短期融資券的定義。超短期融資券是指具有法人資格、信用評(píng)級(jí)較高的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的，期限在270天以內(nèi)的短期融資券。(28.)企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券，財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的()。A.50%B.70%C.80%D.100%正確答案：D參考解析：考查企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)該具備的條件。財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的100%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%。(29.)在期貨市場(chǎng)監(jiān)管方面，我國(guó)形成了中國(guó)證監(jiān)會(huì)、地方證監(jiān)局、()、期貨市場(chǎng)監(jiān)控中心和中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)“五位一體”的期貨監(jiān)管協(xié)調(diào)工作機(jī)制與較為完善的期貨監(jiān)管法律體系。A.原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)B.期貨交易所C.原中國(guó)保監(jiān)會(huì)D.中央銀行正確答案：B參考解析：本題屬于基本記憶類考題。期貨市場(chǎng)監(jiān)管方面，我國(guó)形成了中國(guó)證監(jiān)會(huì)、地方證監(jiān)局、期貨交易所、期貨市場(chǎng)監(jiān)控中心和中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)“五位一體”的期貨監(jiān)管協(xié)調(diào)工作機(jī)制與較為完善的期貨監(jiān)管法律體系。(30.)與其他風(fēng)險(xiǎn)管理策略相比，風(fēng)險(xiǎn)控制策略最突出的特征是()。A.降低風(fēng)險(xiǎn)本身，降低損失發(fā)生的可能性或者嚴(yán)重程度B.將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給外部C.從外部獲得補(bǔ)償D.分散風(fēng)險(xiǎn)，消除非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，獲取規(guī)模效應(yīng)正確答案：A參考解析：考查對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制的理解。與其他風(fēng)險(xiǎn)管理策略相比，風(fēng)險(xiǎn)控制策略最突出的特征是降低風(fēng)險(xiǎn)本身，降低損失發(fā)生的可能性或者嚴(yán)重程度。(31.)關(guān)于證券公司中間介紹業(yè)務(wù)的說法錯(cuò)誤的是()。A.根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行相關(guān)制度的規(guī)定，證券公司可以直接代理客戶進(jìn)行期貨買賣，從事期貨交易的中間介紹業(yè)務(wù)B.證券公司申請(qǐng)IB業(yè)務(wù)資格的，申請(qǐng)日前6個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)應(yīng)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)C.證券公司申請(qǐng)IB業(yè)務(wù)資格的，需配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員D.證券公司申請(qǐng)IB業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交介紹業(yè)務(wù)資格申請(qǐng)書等規(guī)定的申請(qǐng)材料正確答案：A參考解析：根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行相關(guān)制度的規(guī)定，證券公司不能直接代理客戶進(jìn)行期貨買賣，從事期貨交易的中間介紹業(yè)務(wù)。(32.)以下()不是契約型基金與公司型基金的區(qū)別。A.期限不同B.資金的性質(zhì)不同C.投資者的地位不同D.基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同正確答案：A參考解析：考查按照基金的組織形式劃分的契約型基金和公司型基金的區(qū)別。契約型基金與公司型基金的區(qū)別：一是資金的性質(zhì)不同。二是投資者的地位不同。三是基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。(33.)二級(jí)市場(chǎng)的重要功能有()。①籌資②為已發(fā)行的金融資產(chǎn)提供流動(dòng)性③發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)價(jià)格④降低風(fēng)險(xiǎn)A.①②B.②④C.②③D.①③正確答案：C參考解析：考查二級(jí)市場(chǎng)的功能，主要有為已發(fā)行的金融資產(chǎn)提供流動(dòng)性，通過二級(jí)市場(chǎng)發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)價(jià)格。(34.)紐約證券交易所交易制度模式的特征包括()。①指定做市商制度②場(chǎng)內(nèi)經(jīng)紀(jì)商制度③場(chǎng)外經(jīng)紀(jì)商制度④補(bǔ)充流動(dòng)性提供商制度A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④正確答案：C參考解析：考查美國(guó)紐約證券交易所交易制度模式的特征。紐約證券交易所交易制度模式主要包括三個(gè)特征，即指定做市商制度、場(chǎng)內(nèi)經(jīng)紀(jì)商制度和補(bǔ)充流動(dòng)性提供商制度。(35.)在面向機(jī)構(gòu)投資者非公開發(fā)行項(xiàng)目收益?zhèn)瘯r(shí)，需要滿足的要求是()。①債項(xiàng)評(píng)級(jí)達(dá)AAA級(jí)以上②每次發(fā)行時(shí)認(rèn)購(gòu)的機(jī)構(gòu)投資者不超過200人③單筆認(rèn)購(gòu)不少于500萬元人民幣④所募集的資金可以用來置換項(xiàng)目資本金或償還與項(xiàng)目有關(guān)的其他債務(wù)A.②③B.①②C.①③D.③④正確答案：A參考解析：考查非公開發(fā)行項(xiàng)目收益?zhèn)瘯r(shí)應(yīng)滿足的要求。非公開發(fā)行的項(xiàng)目收益?zhèn)膫?xiàng)評(píng)級(jí)達(dá)AA級(jí)及以上。(36.)以下關(guān)于券商柜臺(tái)市場(chǎng)說法，正確的是()。①證券公司可以采取協(xié)議、報(bào)價(jià)等方式發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓私募產(chǎn)品②證券公司可以采用集中競(jìng)價(jià)方式發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓私募產(chǎn)品③投資者可以自己獨(dú)立開立產(chǎn)品賬戶④證券公司開展托管業(yè)務(wù)應(yīng)有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施A.①②B.②④C.③④D.①④正確答案：D參考解析：證券公司可以采取協(xié)議、報(bào)價(jià)等方式發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓私募產(chǎn)品，除法律法規(guī)另有規(guī)定外，證券公司不可以采用集中競(jìng)價(jià)方式發(fā)行、銷售與轉(zhuǎn)讓私募產(chǎn)品，②錯(cuò)誤；投資者在柜臺(tái)市場(chǎng)交易私募產(chǎn)品，證券公司應(yīng)當(dāng)為其開立產(chǎn)品賬戶，③表述錯(cuò)誤；證券公司開展托管業(yè)務(wù)應(yīng)有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。(37.)關(guān)于利率期貨下列說法正確的有()。①利率期貨主要是為了規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)而產(chǎn)生的。固定利率有價(jià)證券的價(jià)格受到現(xiàn)行利率和預(yù)期利率的影響，價(jià)格變化與利率變化一般是反向關(guān)系②以國(guó)債期貨為主的債券期貨是各主要交易所最重要的利率期貨品種③在國(guó)債期貨暫停交易18年之后，中國(guó)金融期貨交易所于2013年9月6日首次上市交易了5年期國(guó)債期貨合約④常見的參考利率包括國(guó)債利率、倫敦銀行間同業(yè)拆放利率、香港銀行間同業(yè)拆放利率、聯(lián)邦基金利率等A.①②③④B.①②③C.①③④D.②③④正確答案：A參考解析：按基礎(chǔ)工具劃分，金融期貨主要有三種類型..外匯期貨、利率期貨、股權(quán)類期貨。本題主要考查利率期貨相關(guān)知識(shí)。(38.)下面關(guān)于企業(yè)債券的說法正確的是()。①企業(yè)可以自行銷售企業(yè)債券②棚戶區(qū)改造項(xiàng)目可發(fā)行并使用不超過項(xiàng)目總投資70%的企業(yè)債券資金③承銷商承銷企業(yè)債券，可以采取代銷、余額包銷或全額包銷的方式④承銷商承銷企業(yè)債券，只可以采取代銷的方式A.①④B.①②③C.②③D.②④正確答案：C參考解析：企業(yè)債券的相關(guān)要求。(39.)下面關(guān)于國(guó)債（電子式）發(fā)行額度的管理，說法正確的是()。①發(fā)行期每日日終，承銷團(tuán)成員將當(dāng)日儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)傳送至國(guó)債系統(tǒng)，通過當(dāng)期國(guó)債賬務(wù)總量數(shù)據(jù)核查后，如當(dāng)日實(shí)際銷售量大于日初剩余基本代銷額度，承銷團(tuán)成員將剩余全部額度清零②當(dāng)日實(shí)際銷售量小于或等于日初剩余基本代銷額度，承銷團(tuán)成員應(yīng)將當(dāng)日抓取機(jī)動(dòng)代銷額度清零③當(dāng)日實(shí)際銷售量小于或等于日初剩余基本代銷額度，承銷團(tuán)成員應(yīng)將剩余全部額度清零④當(dāng)日實(shí)際銷售量小于或等于日初剩余基本代銷額度，承銷團(tuán)成員應(yīng)將基本代銷額度清零A.①②B.③C.②D.①④正確答案：A參考解析：考查儲(chǔ)蓄國(guó)債發(fā)行額度管理。參照《財(cái)政部關(guān)于印發(fā)〈2018—2020年儲(chǔ)蓄國(guó)債發(fā)行額度管理辦法〉的通知》。發(fā)行期每日日終，承銷團(tuán)成員將當(dāng)日儲(chǔ)蓄國(guó)債（電子式）相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)傳送至國(guó)債系統(tǒng)，通過當(dāng)期國(guó)債賬務(wù)總量數(shù)據(jù)核查后，如當(dāng)日實(shí)際銷售量大于日初剩余基本代銷額度，承銷團(tuán)成員應(yīng)將剩余全部發(fā)行額度清零；如當(dāng)日實(shí)際銷售量小于或等于日初剩余基本代銷額度，承銷團(tuán)成員應(yīng)將當(dāng)日抓取機(jī)動(dòng)代銷額度清零。如承銷團(tuán)成員當(dāng)日賬務(wù)僅總量數(shù)據(jù)通過核查，明細(xì)數(shù)據(jù)核查未通過，次日應(yīng)會(huì)同國(guó)債登記公司查找原因并更正數(shù)據(jù)；次日明細(xì)數(shù)據(jù)核查仍未通過的，第三日起國(guó)債系統(tǒng)暫停受理該成員該期國(guó)債機(jī)動(dòng)代銷額度抓取申請(qǐng)，明細(xì)數(shù)據(jù)核查通過后恢復(fù)。(40.)下列關(guān)于債券按付息方式分類中，說法正確的是()。①零息債券是指存續(xù)期間沒有利息支付，到期時(shí)一次性獲得本息②附息債券又可分為固定利率債券和浮動(dòng)利率債券兩大類③可以根據(jù)合約條款推遲支付定期利率的附息債券被稱為緩息債券④息票累積債券也規(guī)定了票面利率A.①②③B.①②③④C.①②④D.②③④正確答案：D參考解析：考查債券按付息方式的分類。根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為零息債券、附息債券和息票累積債券。其中，零息債券以低于面值的價(jià)格發(fā)行和交易，債券持有人實(shí)際上是以買賣（到期贖回）價(jià)差的方式取得債券利息。息票累積債券是指存續(xù)期間沒有利息支付，到期時(shí)一次性獲得本息。(41.)債貸組合是按照()模式，由銀行為企業(yè)制訂系統(tǒng)性融資規(guī)劃，根據(jù)項(xiàng)目建設(shè)融資需求，將企業(yè)債券和貸款統(tǒng)一納入銀行綜合授信管理體系，對(duì)企業(yè)債務(wù)融資實(shí)施全程管理。①融資統(tǒng)一規(guī)劃②信貸統(tǒng)一授信③動(dòng)態(tài)長(zhǎng)效監(jiān)控④全程風(fēng)險(xiǎn)管理A.①②③B.①②③④C.①③④D.②③④正確答案：B參考解析：考查債貸組合的定義。債貸組合是按照“融資統(tǒng)一規(guī)劃、信貸統(tǒng)一授信、動(dòng)態(tài)長(zhǎng)效監(jiān)控、全程風(fēng)險(xiǎn)管理”模式，由銀行為企業(yè)制定系統(tǒng)性融資規(guī)劃，根據(jù)項(xiàng)目建設(shè)融資需求，將企業(yè)債券和貸款統(tǒng)一納入銀行綜合授信管理體系，對(duì)企業(yè)債務(wù)融資實(shí)施全程管理。(42.)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的宗旨有()。①遵守國(guó)家憲法、法律、法規(guī)和經(jīng)濟(jì)方針政策，遵守社會(huì)道德規(guī)范，堅(jiān)持中國(guó)共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)，在國(guó)家對(duì)證券業(yè)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理的前提下，進(jìn)行證券業(yè)自律管理②發(fā)揮政府與證券行業(yè)間的橋梁和紐帶作用③為會(huì)員服務(wù)，維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益④維護(hù)證券業(yè)的正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)秩序，促進(jìn)證券市場(chǎng)的公開、公平、公正，推動(dòng)證券市場(chǎng)的健康穩(wěn)定發(fā)展A.①②③B.①②④C.②③D.①②③④正確答案：D參考解析：考查中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的宗旨。(43.)基金經(jīng)注冊(cè)后，方可發(fā)售基金份額。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起()內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。A.2個(gè)月B.3個(gè)月C.6個(gè)月D.9個(gè)月正確答案：C參考解析：考查基金份額發(fā)售的時(shí)間限制。基金經(jīng)注冊(cè)后，方可發(fā)售基金份額。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。(44.)下列關(guān)于中期票據(jù)的說法，正確的是()。A.中期票據(jù)的期限一般為1年以上、5年以下B.我國(guó)中期票據(jù)的期限通常為1年C.中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的30%D.企業(yè)在中期票據(jù)存續(xù)期內(nèi)變更募集資金用途應(yīng)提前披露正確答案：D參考解析：考查中期票據(jù)的相關(guān)知識(shí)。中期票據(jù)的期限一般為1年以上、10年以下，我國(guó)中期票據(jù)的期限通常為3年或5年。中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。(45.)參與上海證券交易所證券買賣的投資者必須事先指定一家會(huì)員作為其買賣證券的受托人，通過該會(huì)員參與上海證券交易所市場(chǎng)證券的買賣，這種制度被稱為()。A.會(huì)員制B.托管制C.全面指定交易制D.存管制正確答案：C參考解析：全面指定交易是指參與上海證券交易所證券買賣的投資者必須事先指定一家會(huì)員作為其買賣證券的受托人，通過該會(huì)員參與上海證券交易所市場(chǎng)證券的買賣。(46.)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》對(duì)代銷機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性管理方面進(jìn)行了統(tǒng)一的要求，代銷機(jī)構(gòu)必須符合三個(gè)方面要求才能夠代銷相關(guān)產(chǎn)品，不包括()A.需要具備代銷產(chǎn)品的資格B.需要具備落實(shí)適當(dāng)性義務(wù)要求的能力C.需要具備一定數(shù)量的凈資產(chǎn)D.應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行管理人對(duì)委托產(chǎn)品的適當(dāng)性管理標(biāo)準(zhǔn)和要求正確答案：C參考解析：考查了《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》對(duì)代銷機(jī)構(gòu)適當(dāng)性管理的要求。該管理辦法對(duì)代銷機(jī)構(gòu)適當(dāng)性管理方面提出了統(tǒng)一的要求，代銷機(jī)構(gòu)必須符合三方面要求才能夠代銷相關(guān)的產(chǎn)品：一是代銷機(jī)構(gòu)需要具備代銷產(chǎn)品的資格；二是代銷機(jī)構(gòu)需要具備落實(shí)適當(dāng)性義務(wù)要求的能力；三是應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行管理人對(duì)委托產(chǎn)品的適當(dāng)性管理標(biāo)準(zhǔn)和要求。(47.)基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起()內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)。A.5日B.10日C.15日D.20日正確答案：B參考解析：考查募集基金后驗(yàn)資的時(shí)間限制。(48.)()是商業(yè)銀行組織資金來源的業(yè)務(wù)活動(dòng)，是商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)和其他業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)的起點(diǎn)和基礎(chǔ)。A.負(fù)債業(yè)務(wù)B.資產(chǎn)業(yè)務(wù)C.表外業(yè)務(wù)D.中間業(yè)務(wù)正確答案：A參考解析：負(fù)債業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行組織資金來源的業(yè)務(wù)活動(dòng)，是商業(yè)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)和其他業(yè)務(wù)營(yíng)運(yùn)的起點(diǎn)和基礎(chǔ)。(49.)首次公開發(fā)行股票采用直接定價(jià)方式的是()。A.全部向網(wǎng)下投資者發(fā)行B.全部向網(wǎng)上投資者發(fā)行C.按發(fā)行人和主承銷商確定的比例向網(wǎng)上或網(wǎng)下投資者發(fā)行D.需進(jìn)行網(wǎng)下詢價(jià)正確答案：B參考解析：首次公開發(fā)行股票采用直接定價(jià)方式的，全部向網(wǎng)上投資者發(fā)行。(50.)下列關(guān)于財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券的說法，有誤的是()。A.財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)當(dāng)由財(cái)務(wù)公司的母公司提供相應(yīng)擔(dān)保B.財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)當(dāng)由其他有擔(dān)保能力的成員單位提供相應(yīng)擔(dān)保C.財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券可經(jīng)原中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)免予擔(dān)保D.財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券需要以非公開發(fā)行的方式正確答案：D參考解析：考查財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券。財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券可在銀行間債券市場(chǎng)公開發(fā)行或定向發(fā)行，可采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式。(51.)下列關(guān)于債券的特征，說法正確的是()。A.債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金B(yǎng).永續(xù)債的存在說明償還性不是債券的一般特性C.債券的收益隨發(fā)行者經(jīng)營(yíng)收益的變動(dòng)而變動(dòng)D.具有高度流動(dòng)性的債券反而不安全正確答案：A參考解析：考查債券的特征。債券的特征有：償還性、流動(dòng)性、安全性、收益性。償還性是指?jìng)幸?guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金。永續(xù)債券只是債券中極少的部分，不能因此否定債券具有償還性的一般特征。債券的安全性是指?jìng)钟腥说氖找嫦鄬?duì)穩(wěn)定，不隨發(fā)行者經(jīng)營(yíng)收益的變動(dòng)而變動(dòng)，并可按期收回本金。一般來說，具有高度流動(dòng)性的債券同時(shí)也是較安全的，因?yàn)樗粌H可以迅速地轉(zhuǎn)換為貨幣，而且可以按一個(gè)較穩(wěn)定的價(jià)格轉(zhuǎn)換。(52.)按照《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》，中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)證券公司評(píng)價(jià)計(jì)分的高低，將證券公司分為()。A.四大類11個(gè)級(jí)別B.四大類10個(gè)級(jí)別C.五大類11個(gè)級(jí)別D.五大類19個(gè)級(jí)別正確答案：C參考解析：考查證券分類監(jiān)管制度內(nèi)容，按照《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》，中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)證券公司評(píng)價(jià)計(jì)分的高低，將證券公司分為A（AAA、AA、A）、B（BBB、BB、B）、C（CCC、CC、C）、D、E等五大類11個(gè)級(jí)別。(53.)證券投資者保護(hù)基金公司設(shè)立的意義有()。①在證券公司出現(xiàn)關(guān)閉、破產(chǎn)等重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，可以依據(jù)國(guó)家政策保護(hù)投資者權(quán)益②有助于穩(wěn)定市場(chǎng)，防止證券公司個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)的傳遞和擴(kuò)散③是對(duì)現(xiàn)有的國(guó)家行政監(jiān)管部門、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所等行業(yè)自律組織、市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)等組成的全方位、多層次監(jiān)管體系的一個(gè)重要補(bǔ)充④為我國(guó)建立國(guó)際成熟市場(chǎng)通行的證券投資者保護(hù)機(jī)制搭建了平臺(tái)，為我國(guó)資本市場(chǎng)制度建設(shè)向國(guó)際化靠攏提供了契機(jī)A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查證券投資者保護(hù)基金公司設(shè)立的意義。國(guó)家設(shè)立保護(hù)基金制度是投資者保護(hù)體系的一個(gè)重要組成部分。其意義在于：（1）可以在證券公司出現(xiàn)關(guān)閉、破產(chǎn)等重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)依據(jù)國(guó)家政策用于保護(hù)投資者權(quán)益，通過簡(jiǎn)捷的渠道快速地對(duì)投資者特別是中小投資者予以保護(hù)；（2）有助于穩(wěn)定市場(chǎng)，防止證券公司個(gè)案風(fēng)險(xiǎn)的傳遞和擴(kuò)散；（3）是對(duì)現(xiàn)有的國(guó)家行政監(jiān)管部門、證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所等行業(yè)自律組織、市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)等組成的全方位、多層次監(jiān)管體系的一個(gè)重要補(bǔ)充，在監(jiān)測(cè)證券公司風(fēng)險(xiǎn)、推動(dòng)證券公司積極穩(wěn)妥地解決遺留問題和處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)方面亦發(fā)揮著重要作用；（4）為我國(guó)建立國(guó)際成熟市場(chǎng)通行的證券投資者保護(hù)機(jī)制搭建了平臺(tái)，為我國(guó)資本市場(chǎng)制度建設(shè)向國(guó)際化靠攏提供了契機(jī)。(54.)按照《證券法》的規(guī)定，證券登記結(jié)算公司應(yīng)該履行以下()職能。①證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立②證券的存管與過戶③證券持有人名冊(cè)登記④受發(fā)行人委托派發(fā)證券權(quán)益⑤證券交易所上市證券交易的清算、交收A.①②③④B.①③④⑤C.②③④⑤D.①②③④⑤正確答案：D參考解析：考查證券登記結(jié)算公司的具體職能。根據(jù)《證券法》，證券登記結(jié)算公司應(yīng)履行以下職能：1.證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立2.證券的存管和過戶3.證券持有人名冊(cè)登記4.證券交易的清算和交收5.受發(fā)行人的委托派發(fā)證券權(quán)益6.辦理與上述業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢、信息服務(wù)7.國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)其他業(yè)務(wù)包括為證券持有人代理投票服務(wù)等。(55.)國(guó)際長(zhǎng)期投資主要包括()。①國(guó)際信貸②國(guó)際直接投資③國(guó)際間接投資④貿(mào)易資金的流動(dòng)A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：A參考解析：考查國(guó)際長(zhǎng)期投資的內(nèi)容。國(guó)際長(zhǎng)期資金流動(dòng)，是指期限在1年以上的資金的跨國(guó)流動(dòng)，包括國(guó)際直接投資、國(guó)際間接投資和國(guó)際信貸三種形式。(56.)關(guān)于直接信用控制和間接信用控制的說法，正確的是()。①直接信用控制以行政命令或其他方式做出②直接信用控制涉及總量和流量?jī)蓚€(gè)方面③道義勸告和窗口指導(dǎo)屬于間接信用控制④流動(dòng)性比率不是直接信用控制A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：A參考解析：直接信用控制的手段包括利率最高限額、信用分配、流動(dòng)性比率、直接干預(yù)及開辦特種存款等。④流動(dòng)性比率不是直接信用控制的說法不正確。(57.)()是雙方約定在未來某一刻（或時(shí)間段內(nèi)）按照現(xiàn)在確定的價(jià)格買賣標(biāo)的債券的行為。A.現(xiàn)券交易B.回購(gòu)交易C.遠(yuǎn)期交易D.期貨交易正確答案：C參考解析：遠(yuǎn)期交易是雙方約定在未來某一刻（或時(shí)間段內(nèi)）按照現(xiàn)在確定的價(jià)格買賣標(biāo)的債券的行為。(58.)中證指數(shù)有限公司是由()。A.上海證券交易所出資成立B.深圳證券交易所出資成立C.上海證券交易所和深圳證券交易所共同出資成立D.上海證券交易所、深圳證券交易所和香港證券交易所共同出資成立正確答案：C參考解析：中證指數(shù)有限公司是由上海證券交易所和深圳證券交易所共同出資成立。(59.)()制度是指有資格的證券公司推薦符合條件的公司公開發(fā)行股票和上市，并對(duì)所有推薦的發(fā)行人的申請(qǐng)文件和信息披露資料進(jìn)行審慎核查，督導(dǎo)發(fā)行人規(guī)范運(yùn)作的制度。A.保薦B.發(fā)審委C.保代D.推薦正確答案：A參考解析：保薦制度，指有資格的證券公司推薦符合條件的公司公開發(fā)行股票和上市，并對(duì)所推薦的發(fā)行人的申請(qǐng)文件和信息披露資料進(jìn)行審慎核查，督導(dǎo)發(fā)行人規(guī)范運(yùn)作的制度。(60.)()是因市場(chǎng)價(jià)格變量波動(dòng)而給經(jīng)濟(jì)主體帶來損益的風(fēng)險(xiǎn)。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)正確答案：C參考解析：考查市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的概念。(61.)()是證明持有人擁有商品所有權(quán)或使用權(quán)的憑證，取得這種證券就等于取得這種商品的所有權(quán)。A.商品證券B.貨幣證券C.資本證券D.商業(yè)證券正確答案：A參考解析：本題主要考查商品證券的概念。商品證券是證明持有人有商品所有權(quán)或使用權(quán)的憑證，取得這種證券就等于取得這種商品的所有權(quán)，持有人對(duì)這種證券所代表的商品所有權(quán)受法律保護(hù)。(62.)()是指合約買方向賣方支付一定費(fèi)用，在約定日期內(nèi)（或約定日期）享有按事先確定的價(jià)格向合約賣方買賣某種金融工具的權(quán)利的契約。A.金融遠(yuǎn)期合約B.金融期權(quán)C.金融期貨D.金融互換正確答案：B參考解析：考查金融期權(quán)的基本概念。金融期權(quán)是指合約買方向賣方支付一定費(fèi)用（被稱為期權(quán)費(fèi)或期權(quán)價(jià)格），在約定日期內(nèi)（或約定日期）享有按事先確定的價(jià)格向合約賣方買賣某種金融工具的權(quán)利的契約。(63.)下列關(guān)于政府債券的性質(zhì)，說法有誤的是()。A.從形式上看，政府債券是一種有價(jià)證券，具有債券的一般性質(zhì)B.政府債券是進(jìn)行宏觀調(diào)控的工具C.政府債券本身無面額D.從功能上看，政府債券已成為政府籌集資金、擴(kuò)大公共開支的重要手段正確答案：C參考解析：考查政府債券的性質(zhì)。政府債券本身有面額，投資者投資于政府債券可以取得利息。(64.)股票以高于面值的價(jià)格發(fā)行，被稱為()。A.溢價(jià)發(fā)行B.折價(jià)發(fā)行C.平價(jià)發(fā)行D.配額發(fā)行正確答案：A參考解析：考查股票發(fā)行價(jià)格與面值的關(guān)系。發(fā)行價(jià)格高于面值時(shí)，為溢價(jià)發(fā)行。(65.)證券投資基金在我國(guó)的發(fā)展可分為四個(gè)階段，1998—2003年屬于()。A.早期探索階段B.規(guī)范發(fā)展階段C.創(chuàng)新發(fā)展階段D.穩(wěn)步發(fā)展階段正確答案：B參考解析：考查證券投資基金在我國(guó)的發(fā)展歷程。規(guī)范發(fā)展階段（1998~2003年）(66.)下列屬于壓力測(cè)試原則的是()。①全面性原則②實(shí)踐性原則③審慎性原則④前瞻性原則A.①②③④B.①③④C.②③④D.①②④正確答案：A參考解析：考查壓力測(cè)試的原則。(67.)非證券金融市場(chǎng)包括()。①信托市場(chǎng)②股權(quán)投資市場(chǎng)③保險(xiǎn)市場(chǎng)④債券市場(chǎng)A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：A參考解析：考查非證券金融市場(chǎng)的外延。非證券金融市場(chǎng)，是指以有價(jià)證券以外的金融資產(chǎn)為對(duì)象的發(fā)行和交易關(guān)系的總和，包括股權(quán)投資市場(chǎng)、信托市場(chǎng)、融資租賃市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)、銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)、長(zhǎng)期貸款市場(chǎng)等。(68.)間接融資的特點(diǎn)有()。①間接性②融資的相對(duì)集中性③融資信譽(yù)有較大的差異性④可逆性A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：B參考解析：考查直接融資與間接融資特點(diǎn)的區(qū)分。直接融資的特點(diǎn)包括直接性、分散性、融資的信譽(yù)有較大的差異性、部分融資方式具有不可逆性、融資者有相對(duì)較強(qiáng)的自主性。間接融資的特點(diǎn)包括資金獲得的間接性、融資的相對(duì)集中性、融資信譽(yù)的差異性相對(duì)較小、全部具有可逆性（即可返還性）、融資的主動(dòng)權(quán)主要掌握在金融機(jī)構(gòu)手中。(69.)銀行間債券市場(chǎng)成員根據(jù)其是否與中央債券簿記系統(tǒng)直接聯(lián)網(wǎng)辦理債券結(jié)算業(yè)務(wù)而分為直接結(jié)算成員和間接結(jié)算成員。其中，間接結(jié)算成員主要是()。①中小金融機(jī)構(gòu)②存款類金融機(jī)構(gòu)③非金融機(jī)構(gòu)④大型金融機(jī)構(gòu)A.①②B.③④C.②④D.①③正確答案：D參考解析：考查銀行間債券市場(chǎng)間接結(jié)算成員。銀行間債券市場(chǎng)成員根據(jù)其是否與中央債券簿記系統(tǒng)直接聯(lián)網(wǎng)辦理債券結(jié)算業(yè)務(wù)而分為直接結(jié)算成員和間接結(jié)算成員。其中，間接結(jié)算成員主要是中小金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)；直接結(jié)算成員中，凡經(jīng)主管部門批準(zhǔn)可以代理間接結(jié)算成員進(jìn)行交易結(jié)算的存款類金融機(jī)構(gòu)（主要是結(jié)算代理人），可以以間接結(jié)算成員的名義，代理間接結(jié)算成員在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立托管賬戶，并代理債券結(jié)算。(70.)以下屬于風(fēng)險(xiǎn)管理策略的是()。①風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避②風(fēng)險(xiǎn)分散③風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖④風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償與準(zhǔn)備金A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查風(fēng)險(xiǎn)管理策略。風(fēng)險(xiǎn)管理策略，是指金融機(jī)構(gòu)面臨風(fēng)險(xiǎn)時(shí)可以選擇采用的應(yīng)對(duì)方法，主要包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償與準(zhǔn)備金。(71.)金融中介機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)，按所從事業(yè)務(wù)的性質(zhì)及其在金融活動(dòng)中所起的作用，可分為()。①融資類金融中介機(jī)構(gòu)②投資類金融中介機(jī)構(gòu)③保障類金融中介機(jī)構(gòu)④商業(yè)性金融中介機(jī)構(gòu)A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正確答案：A參考解析：金融中介機(jī)構(gòu)按不同的標(biāo)準(zhǔn)，可劃分為不同的種類。按業(yè)務(wù)特征及貨幣創(chuàng)造、交換媒介和支付手段的功能劃分，可分為銀行金融中介機(jī)構(gòu)和非銀行金融中介機(jī)構(gòu)；按是否能夠承擔(dān)國(guó)家政策性金融業(yè)務(wù)，可劃分為商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)和政策性金融機(jī)構(gòu)；按所從事業(yè)務(wù)的性質(zhì)及其在金融活動(dòng)中所起的作用，可分為融資類金融中介機(jī)構(gòu)、投資類金融中介機(jī)構(gòu)、保障類金融中介機(jī)構(gòu)和服務(wù)類金融中介結(jié)構(gòu)。商業(yè)性金融中介機(jī)構(gòu)屬于按是否能夠承擔(dān)國(guó)家政策性金融業(yè)務(wù)做的分類。(72.)根據(jù)不同的附加條件，優(yōu)先股可以分為()。①固定股息優(yōu)先股和浮動(dòng)股息優(yōu)先股②可累積優(yōu)先股和非累積優(yōu)先股③有限制優(yōu)先股和無限制優(yōu)先股④強(qiáng)制分紅優(yōu)先股和非強(qiáng)制分紅優(yōu)先股⑤可回購(gòu)優(yōu)先股和不可回購(gòu)優(yōu)先股A.①②③④B.①②④⑤C.②③④⑤D.①②③⑤正確答案：B參考解析：優(yōu)先股根據(jù)不同附加條件，主要有以下幾種分類。1.固定股息率優(yōu)先股和浮動(dòng)股息率優(yōu)先股2.強(qiáng)制分紅優(yōu)先股和非強(qiáng)制分紅優(yōu)先股3.可累積優(yōu)先股和非累積優(yōu)先股4.參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股5.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股6.可回購(gòu)優(yōu)先股和不可回購(gòu)優(yōu)先股(73.)除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者經(jīng)營(yíng)證券投資基金、經(jīng)營(yíng)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃不得有下列()行為。①購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)②購(gòu)買政府債券③購(gòu)買實(shí)物商品④購(gòu)買房地產(chǎn)抵押按揭A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④正確答案：B參考解析：考查合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者相關(guān)知識(shí)。(74.)按照《證券法》的規(guī)定，證券公司可以從事的業(yè)務(wù)有()。①證券自營(yíng)業(yè)務(wù)②證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)③以自己的名義進(jìn)行證券投資④代其客戶進(jìn)行證券投資A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查證券公司的法定業(yè)務(wù)。參看《證券法》的規(guī)定。按照《中華人民共和國(guó)證券法》的規(guī)定，證券公司可以通過從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)和證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，以自己的名義或代其客戶進(jìn)行證券投資。(75.)參與美國(guó)存托憑證發(fā)行與交易的中介機(jī)構(gòu)包括()。①美國(guó)證券交易委員會(huì)②存券銀行③托管銀行④中央存托公司A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④正確答案：C參考解析：考查美國(guó)存托憑證的有關(guān)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)。參與美國(guó)存托憑證發(fā)行與交易的中介機(jī)構(gòu)包括存券銀行、托管銀行和中央存托公司。(76.)境外上市外資股包括()。①C股②N股③H股④S股⑤B股A.②③④B.①②③C.②④⑤D.②③⑤正確答案：A參考解析：境外上市外資股主要由H股、N股、S股等構(gòu)成。(77.)主板（中小企業(yè)板）上市公司存在下列()情形時(shí)，不得非公開發(fā)行股票。①上市公司最近36個(gè)月內(nèi)受到中國(guó)證監(jiān)會(huì)的行政處罰②上市公司最近12個(gè)月內(nèi)受到證券交易所的公開譴責(zé)③最近一年及一期財(cái)務(wù)報(bào)表未被注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具否定意見或者無法表示意見的審計(jì)報(bào)告④嚴(yán)重?fù)p害投資者合法權(quán)益及社會(huì)公眾利益的情形⑤上市公司及其附屬公司違規(guī)對(duì)外提供擔(dān)保尚未解除A.①②③④⑤B.①②③④C.①②④⑤D.①④⑤正確答案：A參考解析：考查主板（中小企業(yè)板）上市公司存在的不得非公開發(fā)行股票的情形。(78.)下列關(guān)于金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別的說法正確的有()。①基礎(chǔ)資產(chǎn)不同②履約保證不同③現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同④套期保值的作用與效果不同A.①②③④B.①②③C.①③④D.②③④正確答案：A參考解析：考查金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別。除上述選項(xiàng)外，還包括交易者權(quán)利與義務(wù)的對(duì)稱性不同、盈虧特點(diǎn)不同。(79.)在我國(guó)，根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，()以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。A.50%B.60%C.70%D.80%正確答案：D參考解析：考查我國(guó)股票基金的分類標(biāo)準(zhǔn)。(80.)基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請(qǐng)購(gòu)買基金份額的行為被稱作()。A.申購(gòu)B.認(rèn)購(gòu)C.購(gòu)買D.贖回正確答案：B參考解析：考查基金認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)的概念區(qū)分。在基金募集期內(nèi)購(gòu)買基金份額的行為通常被稱為基金的認(rèn)購(gòu)。(81.)創(chuàng)業(yè)板上市公司非公開發(fā)行股票發(fā)行價(jià)格不低于定價(jià)基準(zhǔn)日前20個(gè)交易曰公司股票均價(jià)的()。A.70%B.15%C.80%D.90%正確答案：C參考解析：創(chuàng)業(yè)板上市公司非公開發(fā)行股票發(fā)行價(jià)格不低于定價(jià)基準(zhǔn)日前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)的80%。(82.)以資本資產(chǎn)定價(jià)模型為基礎(chǔ)的評(píng)價(jià)基金業(yè)績(jī)的絕對(duì)指標(biāo)是()。A.詹森指數(shù)B.夏普指數(shù)C.特雷諾指數(shù)D.標(biāo)準(zhǔn)普爾指數(shù)正確答案：A參考解析：考查基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)指標(biāo)的概念。詹森指數(shù)是一種在風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整基礎(chǔ)上的絕對(duì)績(jī)效度量方法，表示在完全的風(fēng)險(xiǎn)水平情況下，基金經(jīng)理對(duì)證券價(jià)格的準(zhǔn)確判斷能力。(83.)()是指證券公司向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。A.證券公司中介介紹業(yè)務(wù)B.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)C.股指期貨業(yè)務(wù)D.融資融券業(yè)務(wù)正確答案：D參考解析：融資融券業(yè)務(wù)是指證券公司向客戶出借資金供其買人證券或者出借證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。(84.)運(yùn)用信用打分模型進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)分析的過程是()。①根據(jù)經(jīng)驗(yàn)或相關(guān)性分析確定特定債務(wù)人或頭寸暴露的違約風(fēng)險(xiǎn)主要與哪些經(jīng)濟(jì)或財(cái)務(wù)因素有關(guān)，模擬出特定形式的函數(shù)關(guān)系式②根據(jù)歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行回歸分析，得出各相關(guān)因素的權(quán)重以體現(xiàn)其對(duì)于借款人違約作用的大小③將潛在借款人相關(guān)因素的數(shù)值代人函數(shù)關(guān)系式計(jì)算出一個(gè)數(shù)值④根據(jù)所得數(shù)值的大小衡量潛在借款人的信用風(fēng)險(xiǎn)水平，從而決定貸款與否A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查對(duì)信用打分模型的理解。運(yùn)用信用打分模型進(jìn)行信用風(fēng)險(xiǎn)分析的基本過程是：首先根據(jù)經(jīng)驗(yàn)或相關(guān)性分析確定特定債務(wù)人或頭寸暴露的違約風(fēng)險(xiǎn)主要與哪些經(jīng)濟(jì)或財(cái)務(wù)因素有關(guān)，模擬出特定形式的函數(shù)關(guān)系式；然后根據(jù)歷史數(shù)據(jù)進(jìn)行回歸分析，得出各相關(guān)因素的權(quán)重以體現(xiàn)其對(duì)于借款人違約作用的大小；最后將潛在借款人相關(guān)因素的數(shù)值代入函數(shù)關(guān)系式計(jì)算出一個(gè)數(shù)值，根據(jù)該數(shù)值的大小衡量潛在借款人的信用風(fēng)險(xiǎn)水平，從而決定貸款與否。信用打分模型的關(guān)鍵在于關(guān)鍵變量的選擇和各自權(quán)重的確定。(85.)金融衍生工具從基礎(chǔ)工具分類角度，可以劃分為()。①股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具②貨幣衍生工具③利率衍生工具④信用衍生工具⑤嵌入式衍生工具A.①②③B.①③④⑤C.①②③④D.②③④正確答案：C參考解析：金融衍生工具按照基礎(chǔ)工具的相關(guān)分類。嵌入式衍生工具是按照產(chǎn)品形態(tài)對(duì)金融工具進(jìn)行的分類。(86.)在維護(hù)普通投資者利益方面，《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》有以下()要求。①要求經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)必須對(duì)普通投資者進(jìn)行分類管理，并按照普通投資者的分類與產(chǎn)品、服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行匹配②在銷售和服務(wù)過程中，對(duì)普通消費(fèi)者實(shí)行有別于專業(yè)投資者的告知和風(fēng)險(xiǎn)警示③對(duì)普通投資者與經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)發(fā)生糾紛時(shí)舉證責(zé)任的劃分，也實(shí)行了舉證責(zé)任倒置④對(duì)于是否落實(shí)投資者適當(dāng)性工作，由經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)進(jìn)行舉證A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的相關(guān)內(nèi)容。從投資者角度來看，該管理辦法將投資者分為專業(yè)投資者和普通投資者，要求經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)必須對(duì)普通投資者進(jìn)行分類管理，并按照普通投資者的分類與產(chǎn)品、服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行匹配，同時(shí)在銷售和服務(wù)過程中，對(duì)普通投資者實(shí)行有別于專業(yè)投資者的告知和風(fēng)險(xiǎn)警示義務(wù)。對(duì)于普通投資者與經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)發(fā)生糾紛時(shí)，在舉證責(zé)任的劃分上，也實(shí)行了舉證責(zé)任倒置，對(duì)于是否落實(shí)投資者適當(dāng)性工作，由經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)進(jìn)行舉證。從(87.)我國(guó)證券登記結(jié)算制度包括()內(nèi)容。①證券實(shí)名制②貨銀對(duì)付的交收制度③分級(jí)結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度④全額結(jié)算制度⑤結(jié)算證券和資金的專用制度A.①③④⑤B.①②③④C.①②③⑤D.②③④⑤正確答案：C參考解析：考查證券登記結(jié)算制度。目前我國(guó)對(duì)證券交易所達(dá)成的多數(shù)證券交易均采取多邊凈額結(jié)算方式。(88.)關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的要素，下列說法中正確的有()。①有限期限是指可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為普通股票的起始日至結(jié)束日的期間②轉(zhuǎn)換期限是指?jìng)瘡陌l(fā)行之日起至償清本息之日的存續(xù)時(shí)間③轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成普通股的股數(shù)④轉(zhuǎn)換價(jià)格是指可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為每股普通股份所支付的價(jià)格A.③④B.①②C.②③④D.①②③④正確答案：A參考解析：考查可轉(zhuǎn)換債券要素相關(guān)概念。轉(zhuǎn)換期限是指可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為普通股票的起始日至結(jié)束日的期間。有限期限是指?jìng)瘡陌l(fā)行之日起至償清本息之日的存續(xù)時(shí)間。(89.)按照《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》的規(guī)定，證券投資者保護(hù)基金公司履行以下()職責(zé)。①籌集、管理和運(yùn)作基金②監(jiān)測(cè)證券公司的風(fēng)險(xiǎn)，參與證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置工作③組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作④發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營(yíng)管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場(chǎng)安全的重大危險(xiǎn)時(shí)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提出監(jiān)管、處置建議；對(duì)證券公司運(yùn)營(yíng)中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患會(huì)同有關(guān)部門建立糾正機(jī)制.A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④正確答案：D參考解析：考查證券投資者保護(hù)基金公司的職責(zé)。按照《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》，證券投資者保護(hù)基金公司履行以下職責(zé)：（1）籌集、管理和運(yùn)作基金。（2）監(jiān)測(cè)證券公司風(fēng)險(xiǎn)，參與證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置工作。（3）證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被證監(jiān)會(huì)釆取行政接管、托管經(jīng)營(yíng)等強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，按照國(guó)家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以償付。（4）組織、參與被撤銷、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作。（5）管理和處分受償資產(chǎn)，維護(hù)基金權(quán)益。（6）發(fā)現(xiàn)證券公司經(jīng)營(yíng)管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場(chǎng)安全的重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提出監(jiān)管、處置建議；對(duì)證券公司運(yùn)營(yíng)中存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患會(huì)同有關(guān)部門建立糾正機(jī)制。（7）國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的其他職責(zé)。(90.)互換可以分為()。①貨幣互換②利率互換③權(quán)益互