全國自考（金融理論與實務）模擬試卷

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一、判斷說明題（本題共5題，每題7.0分，共5分。）

1、當一國出現國際收支逆差時，其盈余部分的外匯資金就成為國際貨幣借貸的主

要供給來源。判斷：理由：

標準答案：判斷：錯誤理由：當一國出現國際收支順差時，其盈余部分的外匯資

金就成為國際貨幣借貸的主要供給來源。

知識點解析：暫無解析

2、短期資本流動受匯率波動的影響較大，作用的關鍵在于市場對匯率的預期。判

斷：理由：

標準答案：判斷：正確

知識點解析：暫無解析

3、成員國認繳的基金份額是國際貨幣基金組織最主要的資金來源。判斷：理由：

標準答案：判斷：正確

知識點解析：暫無解析

4、賬戶包括資金賬戶和證券賬戶。資金賬戶用來記載投資者所持有證券的種類、

數量和相應的變動情況。判斷：理由：

標準答案：判斷：錯誤理由：資金賬戶用來記載和反映投資者買賣證券的貨幣收

付和結存余額；證券賬戶用來記載投資者所持有證券的種類，數量和相應的變動情

況。

知識點解析：暫無解析

5、廣義貨幣量所統計的貨幣的范圍大于狹義貨幣量，它不僅包括了直接購買力，

而且包括了潛在和未來的購買力。判斷：理由：

標準答案：判斷：正確

知識點解析：暫無解析

二、單項選擇題（本題共20題，每題7.0分，共20

分。）

6、銀行發行的一種以銀行自身為債務人的紙質憑訐是（）

A、股票

B、存單

C、銀行券

D、銀行本票

標準答案：C

知識點解析：銀行券是銀行發行的一種以銀行自身為債務人的紙質憑證。

7、中國人民銀行成立并開始發行人民幣，且標志著人民幣制度正式建立的時間是

()

A、1948年12月1日

B、1949年12月1日

C、1949年10月1日

D、1955年3月1日

標準答案：A

知識點解析：1948年12月I日，中國人民銀行成立并開始發行人民幣，標志著人

民幣制度的正式建立。

8、在現代市場經濟中廣泛存在著盈余單位和赤字單位，盈余和赤字調劑的方式是

()

A、信用

B、書面合同

C、口頭承諾

D、風險

標準答案：A

知識點解析：在現代市場經濟中廣泛存在著盈余單位和赤字單位，盈余和赤字需要

通過信用方式來調劑。

9、2007年美國次貸危機引發的席卷全球的金融危機正是()的典型表現。

A、流動性風險

B、國別風險

C、信用風險

D、匯率風險

標準答案：C

知識點解析：2007年是美國次貸危機引發的席卷全球的金融危機正是信用風險的

典型表現。

10、在直接標價法下，若遠期匯率的數值比即期匯率低，則屬于()

A、升水

B、貼水

C、平價

D、無法判定

標準答案：B

知識點解析：刈丁本幣來說，在直接標價法下，升水表示遠期匯率的數值比即期匯

率高，升水意味著本幣貶值，外幣升值；貼水則表示遠期匯率的數值比即期匯率

低，平價表示兩者相等。

11、2017年5月，中國人民銀行在人民幣兌美元中間價定價機制中加入了第三個

模塊即逆周期調節因子，以對沖外匯市場的（）

A、順周期性

B、逆周期性

C、長期趨勢

D、官方匯率

標準答案：A

知識蓑解析：2017年5月，中國人民銀行在人民幣兌美元中間價定價機制中加入

了第三個模塊即逆周期調節因子，以對沖外匯市場的順周期性。

12、發行主體為銀行或非銀行金融機構的債券類型是（）

A、公司債券

B、國債

C、金融債券

D、企業債券

標準答案：C

知識點解析：金融債券的發行主體是銀行或非銀行金融機構。

13、20世紀70年代之后，居民個人參與國庫券交易的主要渠道是（）

A、養老基金

B、混合基金

C、股權基金

D、貨幣市場基金

標準答案：D

知識點解析：非金融企業和居民個人大多通過金融中介機構參與國庫券市場的交易

活動，20世紀70年代之后,貨幣市場基金成為居民個人參與國庫券交易的主要渠

道。

14、下列關于金融期權合約與金融期貨合約的說法中，錯誤的是（）

A、金融期貨合約交易雙方所承擔的盈虧風險都是無限的

B、金融期權合約與金融期貨合約均為標準化合約

C、金融期權合約買方不用交納保證金

D、金融期貨合約每日結算

標準答案：B

知識點解析：金融期權合約既有標準化合約。也有非標準化合約。標準化合約在交

易所內進行交易，非標準化合約在場外進行交易。金融期貨合約均為標準化合約。

15、卜列關于金融機構的說法中，錯誤的是（）

A、金融機構具有提供支付結算的功能

B、金融機構也被稱為金融中介或金融中介機構

C、金融機構與一般經濟組織沒有特殊之處

D、金融機構在向社會提供各種金融產品和金融服務的過程中取得收益

標準答案：C

知識點解析：金融機構與一般經濟組織之間既有共性，乂有特殊性。

16、下列不屬于我國企業集團財務公司經營業務的是（）

A、經營企業資產的重組

B、經批準的保險代理業務

C、吸收成員單位的存款

D、從事同業拆借

標準答案：A

知識點解析：選項A屬于信托投資公司的經營業務。選項B、C、D屬于財務公司

的經營業務。

17、下列關于保險基本職能的說法中，錯誤的是（）

A、分散風險職能是保險'也區別于其他金融業的根本標志

B、保險的本質決定保險的職能

C、保險的兩大基本職能是相互獨立的

D、分散風險、補償損失是保險的基木職能

標準答案：C

知識點解析：保險的兩大基本職能相輔相成，缺一不可，只有分散風險，分攤損

失，才能進行經濟補償；沒有經濟補償的需要也就無須通過分掉損失以分散風險。

18、銀行間市場是我國債券市場的主體，債券存量和交易量約占全市場的（）

A、10%

B、50%

C、70%

D、90%

標準答案：D

知識點解析：銀行間市場是我國債券市場的主體。債券存量和交易量的占全市場的

90%o

19、經濟周期包括衰退、危機、復蘇和繁榮四個階段，一般說來，在經濟復蘇開始

時，股票價格會（）

A、逐漸下跌

B、跌至最低點

C、逐步上升

D、上漲至最高點

標準答案：C

知識點解析：經濟周期包括衰退、危機、復蘇和繁榮四個階段，一般說來，在經濟

衰退時期，股票價格會逐漸下跌；到危機時期，股價跌至最低點：而經濟復蘇開始

時，股份又會逐步上升；到繁榮時，股份則上漲至最高點。

20、商業銀行最基本和最主要的職能是（）

A、信用中介職能

B、支付中介職能

C、金融服務職能

D、信用創造職能

標準答案：A

知識點解析；充當信用中介，是商業銀行最基本和最主要的職能。

21、借記卡是指發卡銀行向持卡人簽發的，沒有信用額度，持卡人先存款、后使用

的銀行卡。下列不屬于借記卡的是（）

A、轉賬卡

B、專用卡

C、信用卡

D、儲值卡

標準答案：C

知識點解析：按功能不同借記卡可分為轉賬卡、專用卡，儲值卡等。

22、商業銀行等金融機構在中央銀行賬戶上的存款是（）

A、準備金存款

B、再貼現

C、庫存現金

D、再貸款

標準答案：A

知識點解析：準備金存款是商業銀行等金融機構在中央銀行賬戶上的存款。

23、按照通貨膨脹產生的原因，可以將通貨膨脹分為（）

A、需求拉動型通貨膨脹和惡性通貨膨脹

B、公開型的通貨膨脹和隱蔽型的通貨膨脹

C、需求拉動型通貨膨脹、成本推動型通貨膨脹、結構型通貨膨脹等

D、溫和的通貨膨脹和惡性通貨膨脹

標準答案：C

知識點解析：按照通貨膨賬產生的原因，可以將通貨膨脹分為需求拉動型通貨膨

脹，成本推動型通貨膨脹，結構型通貨膨脹等。

24、托賓認為，q和投資支出之間（）

A、是負相關關系

B、是正相關關系

C、無關

D、不確定

標準答案：B

知識點解析：托賓認為，q和投資支出之間是正相關關系。

25、下列不屬于貨幣供給量優點的是（）

A、抗干擾性強

B、可測性強

C、相關性強

D、可控性強

標準答案：C

知識點解析；貨幣供給量作為中介指標的優點是；可測性強，可控性強，就干擾性

強。

三、多項選擇題（本題共5題，每題1.0分，共5分。）

26、下列關于匯率作用的表述，正確的有（）

標準答案:A,B,D,E

知識點解析：匯率變動對長期和短期資本流動的影響程度是不同的，對長期資本流

動影響相對較小，對短期資本流動影響相對較大。

27、下列關于大額可轉讓定期存單市場的表述，正確的有（）

標準答案：A,B,C,E

知識點解析：我國的大額可轉讓定期存單市場產生于1986年。

28、信托投資公司可以經營的業務有（）

標準答案：A,B,C,D

知識/解析：漏定投資公司可以經營下列部分或者全部本外幣業務：⑴資金信

托。（2）動產信托，不動產信托。（3）有價證券信托等其他財產或財產權信托。（4）作

為投資基金或基金管理公司的發起人從事投資基金業務。（5）經營企業資產的重

組、購并及項目融資，公司理財、財務顧問等業務。（6）受托經營國務院有關部門

批準的證券承銷業務。（7）辦理居間、咨詢、資信調查等業務。（8）代保管及保管箱

業務等。

29、在證券交易所里，股票的交易方式主要有（）

標準答案：A,B,C,D

知識/解析：/癥券交易所里，股票的交易方式主要有現貨交易、期貨交易、期權

交易和信用交易。

30.對政府的債權主要包括（）

標準答案：A,B,C,D

知識點解析：作為“國家的銀行“，在法律許可的情況下，中央銀行可通過采取直接

向政府提供短期貨款成購買政府債券等方式向政府提供費金支持，由此形成對政府

的債權，具體包括中央銀行持有的國庫券，政府債券，財政短期貸款，對國庫的貸

款或法律允許的透支額等。

四、計算題（本題共2題，每題1.0分，共2分。）

31、假設美國的一家銀行同時在歐洲貨幣市場和美國國內市場通過發行大額可轉讓

定期存單來籌集資金。該銀行在歐洲貨幣市場發行的3個月期、面值為100萬美元

的大額存單給出的利率報價是年率為8.5%,同樣的存亙在美國國內的報價是年

率為8.1%,但在國內發行的存單需要按面值繳納5%的法定存款準備金和

0.36%的存款保險費，而在歐洲貨幣市場上發行的存單沒有繳納存款準備金和保

險費的要求。這樣，考慮法定存款準備金和保險費因素，在國內發行存單的實際成

本是多少？

標準答案：在美國國內發行的大額可轉讓定期存單的實際成本=（8.1%+0.36%）/（1-

5%）=8.90%

知識點解析：暫無解析

32、合約標的物為滬深300指數，報價單位為指數點，每點300元。股指期貨交易

實行保證金制度。現假設客戶A在某一期貨公司開立了期貨交易賬戶，并往賬戶

上存入保證金50萬元，準備進行股指期貨交易。2017年8月20日，客戶A買入

滬深300股指期貨IFI710合約5手，成交價3000點，每點300元。如果同一天平

倉2手，成交價為3100點，當日結算價為3150點，假定保證金比例為15%,手

續費為0.01%,計算該客戶當口盈余總額及可用資金。

標準答案：當日平倉盈余二（3100.3000）x300x2=60000（元）當日持倉盈余=（3150-

3000x300x3-135000（元）當日盈余總額=60000+135000=195000（元）手續費

=3000x300x5x0.0001+3100x300x2x0.0001=636（元）當口權益=500000+195000-

636=694364（元）保證金占用=3150x300x3xl5%=425250（元）可用資金=694364-

425250=269114（元）

知識點解析：暫無解析

五、簡答題（本題共3題，每題7.0分，共3分。）

33、簡述貨幣在商品流通中發揮媒介作用的過程。

標準答案：（1）交易媒介職能的發揮首先需要貨幣將商品的價格表現出來，此時貨

幣是計價單位。（2）商品具有了價格，貨幣便可充當交易媒介，實現商品交換。（3）

如果商品交換中出現了延期付款的狀況，貨幣則成為延期支付的手段。

知識點解析：暫無解析

34、中央銀行怎樣影響同業拆借市場利率?

標準答案：中央銀行刈同業拆借利率具有,重要的影響，骷響機