企業年金基金賬戶管理協議第一章總則1.1合同編號本協議編號為______。1.2協議簽訂本協議由甲方（企業年金基金管理機構）與乙方（企業年金基金賬戶持有人）于______年______月______日在______簽訂。1.3協議目的本協議旨在明確甲方對乙方企業年金基金賬戶的管理職責，保證基金賬戶的安全、合規和高效運作。1.4適用范圍本協議適用于乙方在甲方管理的企業年金基金中設立的賬戶，包括賬戶的設立、管理、查詢、變更和終止等。1.5定義與解釋在本協議中，除非上下文另有規定，下列詞語具有以下含義：（1）企業年金基金：指由甲方管理的，為乙方及其雇員提供退休福利的基金。（2）賬戶：指乙方在企業年金基金中設立的用于記錄個人繳費、企業繳費、投資收益、投資損失、費用等信息的賬戶。（3）甲方：指提供企業年金基金賬戶管理服務的機構。（4）乙方：指參加企業年金計劃并設立賬戶的個人。第二章賬戶設立2.1賬戶申請乙方需向甲方提交書面申請，并按要求提供相關資料，包括但不限于個人身份證明、企業年金計劃參與證明等。2.2賬戶審核甲方收到乙方提交的申請資料后，進行審核。審核通過后，甲方為乙方設立賬戶。2.3賬戶信息賬戶設立后，甲方應及時向乙方提供賬戶信息，包括賬戶名稱、賬戶號碼、賬戶類型等。2.4賬戶密碼乙方需自行設置賬戶密碼，并保證密碼的安全。乙方不得將密碼告知他人。第三章賬戶管理3.1資金管理甲方負責對乙方賬戶的資金進行管理，包括但不限于個人繳費、企業繳費、投資收益、投資損失等。3.2投資管理甲方根據企業年金基金的投資策略，對乙方賬戶的資金進行投資管理。3.3賬戶查詢乙方有權通過甲方提供的查詢渠道，查詢賬戶的繳費情況、投資收益情況等。3.4賬戶變更乙方如需變更賬戶信息，應向甲方提出書面申請，經甲方審核同意后進行變更。第四章賬戶查詢與信息4.1查詢方式乙方可通過甲方提供的自助查詢系統、電話、柜臺等方式查詢賬戶信息。4.2信息變更乙方如發覺賬戶信息有誤，應及時通知甲方，甲方應及時核實并更正。4.3信息保密甲方對乙方賬戶信息負有保密義務，未經乙方同意，不得向任何第三方泄露。第五章賬戶終止5.1終止條件以下情形下，甲方有權終止乙方賬戶：（1）乙方死亡或喪失行為能力；（2）乙方退出企業年金計劃；（3）乙方未按規定繳納企業年金基金；（4）其他法律法規規定或雙方約定的情形。5.2終止程序甲方終止乙方賬戶時，應提前通知乙方，并按照國家相關規定和雙方約定辦理終止手續。5.3資金結算賬戶終止后，甲方應及時將乙方賬戶中的資金結算至乙方指定的賬戶。第六章投資策略與風險管理6.1投資原則6.1.1投資目標甲方應根據企業年金基金的特點，制定合理的投資目標，保證基金資產的長期增值。6.1.2投資策略甲方應制定多樣化的投資策略，包括但不限于股票、債券、基金、現金等，以分散風險。6.1.3風險控制甲方應建立健全風險控制體系，保證投資組合的風險在可控范圍內。6.2投資組合6.2.1投資組合結構甲方應根據投資策略，合理配置投資組合，包括各類資產的比例。6.2.2投資組合調整甲方應定期評估投資組合的表現，根據市場變化和風險控制需要進行調整。6.3風險評估6.3.1風險評估頻率甲方應定期對投資組合進行風險評估，評估頻率至少為每季度一次。6.3.2風險評估內容風險評估應包括市場風險、信用風險、流動性風險等。第七章費用與收益7.1費用結構7.1.1管理費甲方應向乙方收取管理費，管理費按一定比例從賬戶收益中扣除。7.1.2其他費用甲方應向乙方明示其他相關費用，如開戶費、轉賬費等。7.2收益分配7.2.1收益計算甲方應按月計算賬戶收益，并將收益計入賬戶余額。7.2.2收益分配賬戶收益將根據企業年金基金的管理規定進行分配。第八章信息披露與報告8.1信息披露8.1.1信息披露內容甲方應定期向乙方披露企業年金基金的投資組合、資產配置、費用結構等信息。8.1.2信息披露方式信息披露可通過書面、郵件、網站等形式進行。8.2報告制度8.2.1報告頻率甲方應定期向乙方提供賬戶報告，包括賬戶余額、繳費記錄、收益情況等。8.2.2報告內容報告內容應包括但不限于賬戶變動、投資收益、費用明細等。第九章甲方權利與義務9.1權利9.1.1管理權甲方有權對乙方賬戶進行管理，包括但不限于資金劃撥、投資決策等。9.1.2監督權甲方有權對乙方賬戶的使用情況進行監督，保證合規性。9.2義務9.2.1安全保障義務甲方應采取必要措施，保證乙方賬戶資金的安全。9.2.2保密義務甲方對乙方賬戶信息負有保密義務，未經乙方同意，不得向任何第三方泄露。第十章乙方權利與義務10.1權利10.1.1賬戶查詢權乙方有權查詢賬戶信息，包括繳費記錄、投資收益等。10.1.2投資選擇權乙方有權選擇投資組合，并在一定條件下進行賬戶變更。10.2義務10.2.1繳費義務乙方應按照企業年金計劃規定，按時足額繳納個人和企業繳費。10.2.2誠信義務乙方應誠信使用賬戶，不得利用賬戶進行任何非法活動。第十一章賬戶信息變更與恢復11.1信息變更11.1.1變更申請乙方如需變更賬戶信息，應向甲方提交書面申請，包括變更內容、原因及有效證件。11.1.2變更審核甲方收到乙方變更申請后，應在合理時間內進行審核，并在審核通過后實施變更。11.2信息恢復11.2.1恢復條件乙方如因誤操作導致賬戶信息被刪除或損壞，有權申請恢復。11.2.2恢復程序乙方應向甲方提交恢復申請，并提供相關證據。甲方應在核實后盡快恢復賬戶信息。第十二章賬戶服務與技術支持12.1服務渠道12.1.1自助服務甲方應提供自助服務系統，方便乙方查詢賬戶信息、進行操作。12.1.2客戶服務甲方應設立客戶服務部門，為乙方提供電話、郵件等咨詢服務。12.2技術支持12.2.1系統維護甲方應定期對賬戶管理系統進行維護，保證系統穩定運行。12.2.2故障處理甲方應建立健全故障處理機制，保證在系統出現故障時，能夠及時解決。第十三章其他條款13.1協議的修改與補充本協議的修改與補充需經甲乙雙方協商一致，并以書面形式簽訂補充協議。13.2協議的生效與解除13.2.1生效本協議自甲乙雙方簽字蓋章之日起生效。13.2.2解除本協議解除需經甲乙雙方協商一致，并以書面形式通知對方。13