基金法律法規、職業道德與業務規范-03月《基金法律法規、職業道德與業務規范》押題密卷7單選題（共100題，共100分）(1.)()構成公司內部控制的基礎。A.控制環（江南博哥）境B.風險評估C.信息溝通D.內部監控正確答案：A參考解析：控制環境構成公司內部控制的基礎，控制環境包括經營理念和內控文化、公司治理結構、組織結構、員工道德素質等內容。(2.)()是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構，是非常設的議事機構。A.產品審批委員會B.運營估值委員會C.投資決策委員會D.研究發展委員會正確答案：C參考解析：投資決策委員會是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構，是非常設的議事機構。(3.)估值委員會所議事項包括()。Ⅰ.制定、修訂公司的估值政策及程序；Ⅱ.制定、修訂估值流程及人員的分工和職責；Ⅲ.制定、修訂投資品種的估值方法；Ⅳ.其他需要估值委員會審議的事項。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：D參考解析：估值委員會所議事項包括：1、制定、修訂公司的估值政策及程序；2、制定、修訂估值流程及人員的分工和職責；3、制定、修訂投資品種的估值方法；4、其他需要估值委員會審議的事項。(4.)從基金公司內外部面臨的風險來看，基金公司日常運營中的風險可以分為。Ⅰ.業務風險Ⅱ.投資風險Ⅲ.市場風險Ⅳ.操作風險?A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：C參考解析：從基金公司內外部面臨的風險來看，基金公司日常運營中的風險可以分為業務風險、投資風險和操作風險三大類。(5.)商業銀行從事基金銷售業務的，應當向()進行注冊并取得相應資格。A.中國證監會B.中國基金業協會C.中國證券業協會D.工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構正確答案：D參考解析：商業銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監會認定的其他機構從事基金銷售業務的，應當向工商注冊登記所在地的中國證監會派出機構進行注冊并取得相應資格。(6.)《證券投資基金法》規定，基金財產必須由獨立于基金管理人的()保管。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投資者正確答案：C參考解析：為了保證基金資產的安全，《證券投資基金法》規定，基金財產必須由獨立于基金管理人的基金托管人保管，從而使基金托管人成為基金的當事人之一。(7.)私募基金管理人自行銷售私募基金的，風險揭示書由()簽字確認。A.基金管理人B.基金托管人C.基金投資者D.基金銷售機構正確答案：C參考解析：私募基金管理人自行銷售私募基金的，應當采取問卷調查等方式，對投資者的風險識別能力和風險承擔能力進行評估，由投資者書面承諾符合合格投資者條件；應當制作風險揭示書，由投資者簽字確認。(8.)《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》規定，符合條件的境內基金管理公司和（），經中國證監會批準，可在境內募集資金進行境外證券投資管理。A.保險公司B.證券公司C.信托公司D.投資咨詢公司正確答案：B參考解析：中國證監會頒布的《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》規定，符合條件的境內基金管理公司和證券公司，經中國證監會批準，可在境內募集資金進行境外證券投資管理。經中國證監會批準可以在境內募集資金進行境外證券投資的機構稱為合格境內機構投資者（QDII）。QDII是在我國人民幣沒有實現可自由兌換、資本項目尚未開放的情況下，有限度地允許境內投資者投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排。(9.)LOF基金份額贖回申報單位為()。A.1元人民幣B.1份基金份額C.10元人民幣D.10份基金份額正確答案：B參考解析：LOF基金份額贖回申報單位為1份基金份額。(10.)下列關于收取增值費的說法，錯誤的是（）。A.提供增值服務和簽訂服務協議的主體應當是基金銷售機構，任何銷售人員不得私自收取增值服務費B.收取增值費應遵循合理、公開、質價相符的定價原則C.基金投資人應當享有自主選擇增值服務的權利，選擇接受增值服務的基金投資人應當在服務協議上簽字確認D.增值服務費不單獨繳納，應從申購（認購）資金中扣除正確答案：D參考解析：增值服務費應當單獨繳納，不應從申購（認購）資金中扣除。(11.)根據《證券投資基金法》規定，基金托管人應當履行的首要職責是()。A.安全保管基金財產B.按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶C.辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項D.按照規定監督基金管理人的運作投資正確答案：A參考解析：根據《證券投資基金法》規定，安全保管基金財產是基金托管人應當履行的首要職責。(12.)當基金銷售機構或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發生沖突時，應當()保障基金投資人的合法利益。A.優先B.其次C.最后D.不必正確答案：A參考解析：基金銷售人員基本行為規范要求基金銷售人員應當自覺避免其個人及其所在機構的利益與投資者的利益沖突，當無法避免時，應當確保投資者的利益優先。(13.)下列各項不屬于基金銷售人員面臨的合規風險的是()。A.向他人提供基金未公開的信息B.散布虛假信息、擾亂市場秩序C.協助客戶辦理開戶、買賣等業務D.對投資者作出盈虧保證正確答案：C參考解析：基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括：（1）在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益。（2）違規向他人提供基金未公開的信息。（3）詆毀其他基金、銷售機構或銷售人員。（4）散布虛假信息，擾亂市場秩序。（5）同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業務。（6）違規接受投資者全權委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易。（7）違規對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔。（8）承諾利用基金資產進行利益輸送。（9）以賬外暗中給予他人財物或利益、或接受他人給予的財物或利益等形式進行商業賄賂。（10）挪用投資者的交易資金或基金份額。（11）從事其他任何可能有損其所在機構和基金業聲譽的行為。(14.)下列關于保本基金風險投資額的表述，不正確的是()。A.風險資產投資額=放大倍數安全墊B.風險資產投資額=放大倍數（投資組合現時凈值-價值底線）C.風險資產投資比例=風險資產投資額基金凈值D.風險資產投資比例=風險資產投資額保本資產投資額正確答案：D參考解析：關于保本基金風險投資額，風險資產投資額=放大倍數安全墊，風險資產投資額=放大倍數（投資組合現時凈值-價值底線），風險資產投資比例=風險資產投資額基金凈值。(15.)基金投資跟蹤與評價的核心是()。A.回訪投資者，解答投資者的疑問B.重點關注基金銷售業務中的異常交易行為C.對基金銷售業務以及人際關系的維護D.建立應急處理措施的管理制度正確答案：C參考解析：基金投資跟蹤與評價的核心是對基金銷售業務以及人際關系的維護。(16.)基金管理人的從業人員不包括基金管理人的()。A.董事B.監事C.咨詢服務人員D.投資管理人員正確答案：C參考解析：基金管理人的從業人員是指基金管理人的董事、監事、高級管理人員、投資管理人員以及其他從業人員。(17.)下列關于基金份額登記流程的說法錯誤的是()。A.對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣B.QDII通常是T+1日登記，而QFII基金則通常是T+2日登記C.T+1日，注冊登記機構根據T日各代銷機構的申購和贖回申請數據及T日的基金份額凈值統一進行確認處理，并將確認的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認后的申購和贖回數據信息下發至各代銷機構，各代銷機構再下發至各所屬網點D.T日，投資者的申購和贖回申請信息通過代銷機構網點傳送至代銷機構總部，由代銷機構總部將本代銷機構的申購和贖回申請信息匯總后統一傳送至注冊登記機構正確答案：B參考解析：對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣，一般基金通常是T+1日登記，而QDII基金則通常是T+2日登記。故選項B說法錯誤。(18.)內幕交易和操縱市場行為違反了證券市場的()原則。A.公開、公平、公正B.及時、客觀、準確C.高效、全面、及時D.客觀、全面、準確正確答案：A參考解析：內幕交易和操縱市場行為，違反證券市場公開、公平、公正的原則，破壞證券市場的誠信和秩序，損害投資者合法權益，社會危害性極大。(19.)()是指基金管理公司根據有關規定向中國證監會提交募集申請文件、發售基金份額、募集基金的行為。A.基金的募集B.基金的發售C.基金的申購D.基金的認購正確答案：A參考解析：基金的募集是指基金管理公司根據有關規定向中國證監會提交募集申請、發售基金份額、募集基金的行為。(20.)同銀行儲蓄相比較，證券投資基金的投資風險()銀行儲蓄。A.大于B.等于C.小于D.基本接近正確答案：A參考解析：證券投資基金與銀行儲蓄收益與風險特性不同。①基金收益具有一定的波動性，投資風險較大；②銀行存款利率相對固定，投資者損失本金的可能性很小，投資相對比較安全。(21.)下列基金銷售機構的基金銷售行為的說法中，錯誤的是()。A.不能以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平B.不得在簽訂銷售協議或銷售基金的活動中進行商業賄賂C.可以通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準D.不能采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金正確答案：C參考解析：基金銷售機構在基金銷售活動中，不得有下列行為：（1）在簽訂銷售協議或銷售基金的活動中進行商業賄賂。（2）以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平。（3）未經公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準。（4）采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。（5）其他違反法律、行政法規的規定，擾亂行業競爭秩序的行為。(22.)我國《證券投資基金法》自()起施行。A.2003年6月1日B.2004年6月1日C.2004年7月1日D.2003年7月1日正確答案：B參考解析：考察我國基金發展的歷程。2004年6月1日開始實施的《證券投資基金法》，為我國基金業的發展奠定了重要的法律基礎，標志著我國基金業的發展進入了一個全新的發展階段。(23.)基金管理人應當在每個季度結束之日起()個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。A.60B.30C.90D.15正確答案：D參考解析：①基金管理人在每年結束后90日內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全文；②在上半年結束后60日內，在指定報刊上披露半年度報告摘要，在管理人網站上披露半年度報告全文；③在每季結束后15個工作日內，在指定報刊和管理人網站上披露基金季度報告。(24.)基金資產()以上投資于債券的為債券型基金。A.60%B.70%C.80%D.90%正確答案：C參考解析：基金資產80%以上投資與債券的為債券型基金。(25.)1992年11月經深圳市人民銀行批準設立了深圳市投資基金管理公司，發起設立了當時國內規模最大的封閉式基金是()。A.淄博基金B.華安創新C.天驥基金D.基金開元正確答案：C參考解析：1992年11月經深圳市人民銀行批準設立了深圳市投資基金管理公司，發起設立了當時國內規模最大的封閉式基金-天驥基金。(26.)以下哪項關于保本基金的描述是錯誤的()。A.投資目標是在鎖定風險的同時力爭有機會獲取潛在的回報B.保證投資者投資到期時至少能夠獲得投資本金或者一定回報C.在任意時間保證投資者本金安全D.采用投資組合保險策略正確答案：C參考解析：保本基金也有一定程度的投資風險。(27.)基金管理公司內部控制機制不包括如下層次()。A.公司管理層對人員和業務的監督控制B.員工自律C.董事會或其領導下的專門委員會的監督、控制和指導D.各部門主管（不包括監察稽核）的檢查監督正確答案：D參考解析：基金管理人內部控制機制一般包括四個層次：①員工自律;②各部門主管（包括監察稽核）的檢查監督;③公司管理層對人員和業務的監督控制;④董事會或者其領導下的專門委員會的檢查、監督、控制和指導。D的描述的不包括監察稽核,所以錯誤。(28.)QDII基金可以有的行為()。A.購買不動產B.購買房地產抵押按揭C.從事證券承銷業務D.銀行存款正確答案：D參考解析：除中國證監會另有規定外，QDII基金不得有下列行為：1.購買不動產；2.購買房地產抵押按揭；3.購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證；4.購買實物商品；5.除應付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現金。該臨時用途借入現金的比例不得超過基金、集合計劃資產凈值的10%；6.利用融資購買證券，但投資金融衍生產品除外；7.參與未持有基礎資產的賣空交易；8.從事證券承銷業務；9.中國證監會禁止的其他行為。(29.)基金的宣傳推介資料中，符合法律法規相關要求的是()。A.使用“凈值歸一”等表述B.登載完整的風險提示函C.預測基金的證券投資業績D.使用“坐享財富增長”的表述正確答案：B參考解析：本題考查基金宣傳推介材料的禁止情形。(30.)下列不屬于基金管理公司內部控制的總體目標的是()。A.保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則B.自覺形成守法經營、規范運作的經營思想和經營理念C.確保基金、公司財務和其他信息真實、準確、完整、及時D.部門設置要體現職責明確、相互制約的原則正確答案：D參考解析：D屬于內部控制的基本要求。(31.)一般認為，世界上第一只開放式基金是()。A.海外及殖民地政府信托B.蘇格蘭美國投資信托C.馬薩諸塞金融服務公司D.馬薩諸塞投資信托基金正確答案：D參考解析：1924年由200多名哈佛大學教授出資5萬美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認為美國開放式公司型共同基金的鼻祖。(32.)按投資市場的不同，股票型基金的分類不包括()。A.國內股票型基金B.國外股票型基金C.歐洲股票基金D.全球股票型基金正確答案：C參考解析：按投資市場的不同，股票型基金可分為國內股票型基金、國外股票型基金和全球股票型基金三大類。(33.)董事會對公司的合規管理承擔最終責任，履行的合規職責不包括()。A.決定合規負責人的聘任、解聘、考核及薪酬事項。B.審議批準公司季度合規報告，對季度合規報告中反映出的問題，采取措施解決C.審議批準公司年度合規報告D.決定解聘對發生重大合規風險負有主要責任或者領導責任的高級管理人員。正確答案：B參考解析：董事會對公司的合規管理承擔最終責任，履行合規職責包括以下幾點：（1）審議批準合規管理的基本制度。（2）審議批準公司年度合規報告。（3）決定解聘對發生重大合規風險負有主要責任或者領導責任的高級管理人員。（4）決定合規負責人的聘任、解聘、考核及薪酬事項。（5）建立與合規負責人的直接溝通機制。（6）評估合規管理有效性，督促解決合規管理中存在的問題。（7）公司章程規定的其他合規管理職責。(34.)基金銷售機構建立基金銷售適用性管理制度，應當至少包括以下內容()。Ⅰ.對基金管理人進行審慎調查的方式和方法；Ⅱ.對基金產品或者服務的風險等級進行設置，對基金產品或者服務進行風險評價的方式或方法；Ⅲ.對投資者進行分類的方法與程序，投資者轉化的方法和程序；Ⅳ.對基金投資者風險承受能力進行調查利評價的方式和方法；Ⅴ.對基金產品或者服務和基金投資者進行匹配的方法；投資者適當性管理的保障措施和風控制度A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正確答案：D參考解析：基金銷售機構建立基金銷售適用性管理制度，應當至少包括以下內容：對基金管理人進行審慎調查的方式和方法；對基金產品或者服務的風險等級進行設置，對基金產品或者服務進行風險評價的方式或方法；對投資者進行分類的方法與程序，投資者轉化的方法和程序；對基金投資者風險承受能力進行調查利評價的方式和方法；對基金產品或者服務和基金投資者進行匹配的方法；投資者適當性管理的保障措施和風控制度(35.)基金份額持有人享有的權利不包括()。A.分享基金財產收益B.召開基金投資者大會C.查閱或者復制公開披露的基金信息資料D.不從事任何有損基金及其他基金投資人合法權益的活動正確答案：D參考解析：D項屬于基金份額持有人應承擔的義務。(36.)關于基金銷售渠道的審慎調查，下列說法錯誤的是()。A.包括基金代銷機構對基金管理人的審慎調查B.包括基金管理人對基金代銷機構的審慎調查C.應當盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準確D.開展審慎調查應當優先根據被調查方非公開披露的信息進行正確答案：D參考解析：開展審慎調查應當優先根據被調查方公開披露的信息進行，而不是非公開信息。(37.)()是通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導市場參與者的行為。A.內幕交易B.正當交易C.操縱市場D.不正當交易正確答案：C參考解析：操縱市場是通過歪曲證券價格或人為虛增交易量等方式而意圖誤導市場參與者的行為。(38.)()是金融市場上最重要的中介機構，是儲蓄轉化為投資的重要渠道。A.政府B.中央銀行C.金融機構D.企業正確答案：C參考解析：金融機構是金融市場上最重要的中介機構，是儲蓄轉化為投資的重要渠遵。(39.)()年12月，中國證券協會證券投資基金業委員會成立。該委員會作為基金專業人士組成的議事機構，承接了原基金公會的職能和任務，在中國證券業協會的領導下開展工作。A.2003B.2006C.2004D.2007正確答案：C參考解析：2004年12月，中國證券協會證券投資基金業委員會成立。該委員會作為基金專業人士組陳的議事機構，承接了原基金公會的職能和任務，在中國證券業協會的領導下開展工作。(40.)()是指基金從業人員的執業活動應一切從投資人的根本利益出發。A.忠誠盡責B.客戶至上C.專業審慎D.誠實守信正確答案：B參考解析：客戶至上是指基金從業人員的執業活動應一切從投資人的根本利益出發。(41.)基金客戶服務宣傳與推介工作的內容不包括()。A.對以往銷售的歷史數據進行收集、評價、總結，針對擬銷售的目標市場識別潛在客戶，找到有吸引力的市場機會B.在宣傳與推介過程中綜合運用公眾普遍可獲得的書面、電子或其他介質的信息C.遵循銷售利益最大化原則，關注投資人的風險承受能力和基金產品風險收益特征的匹配性D.在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供投資人權益須知正確答案：C參考解析：選項C應改為：遵循銷售適用性原則，關注投資人的風險承受能力和基金產品風險收益特征的匹配性。(42.)我國第一只有保本特色的基金是()。A.南方基金配置基金B.南方避險增值基金C.南方寶元債券基金D.華安現金富利墓金正確答案：B參考解析：2003年5月推出我國第一只具有保本特色的基金——南方避險增值基金(43.)當發生對基金份額持有人權益或者基金價格產生重大影響的事件時，基金管理人應在()日內編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監會及地方監管局備案。A.1B.2C.3D.5正確答案：B參考解析：當發生對基金份額持有人權益或者基金價格產生重大影響的事件時，基金管理人應在2日內編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監會及地方監管局備案。(44.)不收取銷售服務費的，對持有持續期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的()計入基金財產。A.5%B.25%C.10%D.30%正確答案：B參考解析：不收取銷售服務費的，對持有持續期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的25%計入基金財產。(45.)不收取銷售服務費的，對持有持續期少于3個月的投資人收取不低于()的贖回費，并將上述贖回費總額的()計入基金財產。A.0.75%；75%B.0.75%；50%C.0.5%；50%D.0.5%；75%正確答案：D參考解析：不收取銷售服務費的，對持有持續期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將上述贖回費總額的75%計入基金財產。(46.)不收取銷售服務費的，對持有持續期少于7日的投資人收取不低于()的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。A.1.50%B.0.75%C.1%D.0.50%正確答案：A參考解析：不收取銷售服務費的，對持有持續期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。(47.)合規人員應當正確處理與公司其他部門及監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗。這屬于合規管理的()。A.獨立性原則B.客觀性原則C.專業性原則D.協調性原則正確答案：D參考解析：合規管理的基本原則包括：獨立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業性原則和協調性原則。其中，協調性原則是指合規人員應當正確處理與公司其他部門及監管部門的關系，努力形成公司的合規合力，避免內部消耗。(48.)檢查是基金監管的重要措施，它不包括()。A.日常檢查B.季度檢查C.現場檢查D.非現場檢查正確答案：B參考解析：檢查是基金監管的重要措施，可分為日常檢查和年度檢查，也可分為現場檢查和非現場檢查。(49.)目前,我國()開辦上市開放式基金業務。A.中國證監登記結算公司B.上海證券交易所C.深圳證券交易所D.基金管理人指定的證券公司正確答案：C參考解析：目前.我國只有深圳證券交易所開辦上市開放式基金業務。上市開放式基金即LOF.(50.)股票、債券和基金的區別是()。A.股票、債券和基金都是一種直接投資工具B.股票、債券和基金都是一種間接投資工具C.股票和債券是一種直接投資工具，基金是一種間接投資工具D.股票、債券和基金所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產品正確答案：C參考解析：基金與股票、債券的差異：1.反映的經濟關系不同股票反映的是一種所有權關系，是一種所有權憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東；債券反映的是債權債務關系，是一種債權憑證，投資者購買債券后就成為公司的債權人；基金反映的則是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。2.所籌資金的投向不同股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業領域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產品3.投資收益與風險大小不同通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益(51.)開放式基金在投資操作上的優勢主要有()。A.可進行長期投資和全額投資B.可投資于流動性相對較弱的資產C.更好的激勵約束機制D.沒有贖回壓力正確答案：C參考解析：開放式基金提供了更好的激勵約束機制。(52.)基金管理人設監事會；監事會向股東會負責。監事會依法行使的職權不包括()。A.檢查公司的財務B.對公司董事、總經理和其他高級管理人員執行公司職務時違反法律、行政法規或者公司章程的行為進行監督C.當公司董事、總經理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正D.決定公司合規管理部門的設置及其職能正確答案：D參考解析：決定公司合規管理部門的設置及其職能屬于董事會的合規責任。來源：91速過考試題庫(53.)我國基金管理人進行基金募集，必須依據()的有關規定，向中國證監會提交相關文件。A.《證券法》B.《證券投資基金法》C.《開放式證券投資基金試點辦法》D.《證券投資基金銷售管理辦法》正確答案：B參考解析：我國基金管理人進行基金募集，必須依據《證券投資基金法》的有關規定，向中國證監會提交相關文件。(54.)開放式基金份額的認購、申購和贖回業務可以由()直接辦理也可以由其委托其他機構代為辦理。A.基金管理人B.基金銷售機構C.商業銀行D.保險公司正確答案：A參考解析：基金管理人員直接理即直銷，其他三項為代銷。(55.)以下不屬于保本基金的分析指標的有()。A.保本周期B.贖回費C.安全墊D.投資比例正確答案：D參考解析：保本基金的分折指標主要有保本周期、保本比例、贖回費、安全墊、擔保人等。(56.)信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為屬于()。A.重大遺漏B.不當競爭C.虛假記載D.誤導性陳述正確答案：C參考解析：虛假記載是指信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載行為。(57.)市場參與者中，任何一只基金的遠期交易凈買入總余額不得超過其基金資產凈值的A.100%B.20%C.50%D.10%正確答案：A參考解析：市場參與者中，任何一只基金的遠期交易凈買入總余額不得超過其基金資產凈值的100%。(58.)()基金是指以追求資本增值為基本目標，較少考慮當期收人的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。A.收入型B.避稅型C.增長型D.貨幣市場型正確答案：C參考解析：增長型基金是指以追求資本增值為基本目標，較少考慮當期收人的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。(59.)關于公司型基金的說法，錯誤的是()。A.基金不具有獨立法人地位B.基金股東大會是基金的最高權力機構C.基金本身是一個具有獨立法人地位的公司D.基金公司章程是基金設立和營運的基本法律文件正確答案：A參考解析：A項，公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司。公司型基金依據基金公司章程設立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權，按所持有的股份承擔有限責任，分享投資收益。(60.)我國貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過()。A.90天B.180天C.365天D.397天正確答案：A參考解析：我國貨幣市場基金投資結合的平均剩余期限不得超過90天。平均剩余存續期不得超過l80天。(61.)()是基金職業道德的核心規范。A.忠誠盡責B.廉潔公正C.誠實守信D.忠誠敬業正確答案：C參考解析：誠實守信是基金職業道德的核心規范。基金行業的本質是資產管理行業，投資人的信心和信任是支撐基金市場存續和基金行業發展的基礎。而誠實守信又是贏得投資人信心和信任的基本要素，可謂基金市場和行業“無信不立”。(62.)基金管理人在基金信息披露方面的作用不包括()。A.向中國證監會提交基金合同草案、托管協議草案、招募說明書草案等募集申請材料B.在合同生效的次日，在指定的報刊和管理人的網站上刊登基金合同生效公告C.至少每周一次公告封閉式基金的資產凈值和份額凈值D.在每年結束后60日內，在指定的報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全文正確答案：D參考解析：在每年結束后90日內，在指定的報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全文。(63.)開放式基金主要通過投資者向()申購和贖回以實現流通。A.基金受托人B.基金管理人C.基金托管人D.證券交易市場正確答案：B參考解析：開放式基金的申購是指投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為；開放式基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為。開放式基金的申購和贖回與認購一樣，可以通過基金管理人的直銷中心與基金銷售代理人的代銷網點辦理。(64.)某投資者投資10000元認購基金，認購資金在募集期產生的利息為3元，其對應的認購費率為1.2%，基金份額面值為1元，則其認購份額為()。A.9884.42B.9881.42C.10000D.9884正確答案：A參考解析：凈認購金額=認購金額/（1+認購費率）=10000/（1+1.2%）=9881.42（元）認購份額=（凈認購金額+認購利息）/基金份額面值=（9881.42+3）/1=9884.42份。(65.)基金業協會應當在私募基金登記材料齊備后的()個工作日內，通過網站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結登記手續。A.30B.20C.15D.10正確答案：B參考解析：基金業協會應當在私募基金登記材料齊備后的20個工作日內，通過網站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結登記手續。(66.)基金從業人員在執業活動中接觸到的秘密不包括()。A.商業秘密B.客戶資料C.內幕信息D.來源不可靠、模棱兩可的信息正確答案：D參考解析：基金從業人員在執業活動中接觸到的秘密主要包括三類：一是商業秘密；二是客戶資料；三是內幕信息。(67.)下列關于基金監管體制的敘述中，錯誤的是()。A.狹義的監管方式通常包括市場準入監管和檢查及其后續的處置措施B.狹義的基金監管一般專指政府基金監管機構依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監督和管理C.社會力量包括各種獨立的專業評估機構、審計機構，以及社會媒體、基金投資者和普通公眾等D.基金市場主體進入基金市場，進行證券投資基金活動，是基金市場活力的源泉正確答案：A參考解析：狹義的監管方式，通常不包括市場準入監管，而僅包括檢查及其后續的處置措施。(68.)依據資產配置的不同，混合基金不包括()。A.偏股型基金B.偏債型基金C.股票型基金D.靈活配置型基金正確答案：C參考解析：依據資產配置的不同，混合基金可分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金和靈活配置型基金等。(69.)2003年10月，《證券投資基金法》頌布，于()實施。A.2004年6月1日B.2004年1月1日C.2004年7月1日D.2003年12月1日正確答案：A參考解析：《證券投資基金法》自2004年6月1日起施行。(70.)下列屬于部門規章和規范性文件的是()。A.《基金經理注冊登記規則》B.《證券投資基金管理公司管理辦法》C.《公開募集證券投資基金銷售公平競爭行為規范》D.《基金從業人員證券投資管理指引（試行）》正確答案：B參考解析：我國基金監管活動的部門規章和規范性文件主要有：《證券投資基金管理公司管理辦法》《證券投資基金管理公司子公司管理暫行規定》《證券投資基金行業高級管理人員任職管理辦法》《證券投資基金托管業務管理辦法》《公開募集證券投資基金風險準備金監督管理暫行辦法》《公開募集證券投資基金運作管理辦法》《證券投資基金銷售管理辦法》《證券投資基金信息披露管理辦法》《證券投資基金評價業務管理暫行辦法》等。(71.)下列不屬于基金管理人合規管理基本原則的是()。A.獨立性B.客觀性C.公正性D.一致性正確答案：D參考解析：管理人合規管理的基本原則是獨立性、客觀性、公正性、專業性、協調性。(72.)根據基金的資金來源和用途，可以將基金分為()。A.私募基金和公募基金B.契約型基金和公司型基金C.封閉式基金和開放式基金D.在岸基金和離岸基金正確答案：D參考解析：根據基金的資金來源和用途，可以將基金分為在岸基金和離岸基金。(73.)目前，證券投資基金的主流產品是()。A.封閉式基金B.開放式基金C.公募基金D.私募基金正確答案：B參考解析：20世紀80年代以來，開放式基金的數量和規模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流產品。(74.)封閉式基金發售方式主要有()。A.金額認購和證券認購B.證券認購和網上發售C.網上發售和網下發售D.網下發售和金額認購正確答案：C參考解析：封閉式基金發售方式主要有網上發售和網下發售兩種。(75.)關于基金信息披露的說法，不正確的是()。A.有利于提高基金的投資業績B.加強基金信息披露可以防止信息濫用C.有利于投資的價值判斷D.有利于防止利益沖突與利益輸送正確答案：A參考解析：基金信息披露的作用主要表現在四個方面：①有利于投資者的價值判斷；②有利于防止利益沖突與利益輸送；③有利于提高證券市場的效率；④能有效防止信息濫用。(76.)基金銷售適用性的指導原則不包括()。A.投資人利益優先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.綜合性原則正確答案：D參考解析：基金銷售適用性的指導原則包括：投資人利益優先原則、全面性原則和客觀性原則。(77.)以下關于一籃子股票組合的股票基金的說法，正確的是()。A.每一交易日股票基金不只有一個價格B.股票基金份額凈值不會由于買賣基金數量或申購、贖回數量的多少而受到影響C.對股票基金份額凈值高低進行合理與否的判斷是有意義的D.投資風險高于單一股票的投資風險正確答案：B參考解析：股票基金凈值的計算每天只進行一次，因此每一交易日股票基金只有一個價格；因為股票基金份額凈值是由其持有的證券價格復合而成的，所以對其高低進行合理與否的判斷是沒有意義的；投資風險低于單一股票的投資風險。(78.)關于我國證券投資基金業的發展，下列陳述不正確的是()。A.早期探索階段始于20世紀80年代末B.淄博鄉鎮企業投資基金是第一家較為規范的投資基金C.1997年基金業發展進入快速發展階段D.截止到2008年末，我國共有61家基金管理公司正確答案：C參考解析：2004年6月1日開始實施的《證券投資基金法》，為我國基金業的發展奠定了重要的法律基礎，標志著我國基金業的發展進入了快速發展階段。(79.)下列關于開放式基金認購份額的計算的說法不正確的是()。A.認購份額=（認購金額+認購利息）/基金份額面值B.認購費用=凈認購金額*認購費率C.基金認購費率將統一以凈認購金額為基礎收取D.“認購金額”指投資人在認購申請中填寫的認購金額總額正確答案：A參考解析：凈認購金額=認購金額/（1+認購費率）；認購費用=凈認購金額*認購費率；認購份額=（凈認購金額+認購利息）/基金份額面值。其中，“認購金額”指投資人在認購申請中填寫的認購金額總額；“認購費率”指與投資人認購金額對應的認購費率；“認購利息”指認購款項在基金合同生效前產生的利息。(80.)2003年10月通過的()是我國基金銷售法規體系中的核心法律，確立了現行基金法律制度的基本原則。A.《證券投資基金運作管理辦法》B.《證券投資基金管理公司管理辦法》C.《證券投資基金托管資格管理辦法》D.《證券投資基金法》正確答案：D參考解析：2003年10月通過的《證券投資基金法》是我囯基金銷售法規體系中的核心法律，確立了現行基金法律制度的基本原則。(81.)監事會對經營管理的業務監督說法錯誤的是()。A.當董事或經理人員執行業務違反法律法規、公司章程以及從事登記營業范圍之外的業務時，監事有權通知他們停止其行為B.定期調查公司的財務狀況，審査賬冊文件，并有權要求董事會向其提供情況C.審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告D.當監事會認為有必要時，―般是在公司出現重大問題時，可以提議召開股東會正確答案：B參考解析：隨時調查公司的財務狀況，審査賬冊文件，并有權要求董事會向其提供情況。(82.)在交易所上市的封閉式基金刊登臨時報告書，必須經()核準。A.基金持有人大會B.證券交易所C.基金托管人D.中國證券登記結算公司正確答案：B參考解析：當發生對基金份額持有人權益或者基金價格產生重大影響的事件時，應在2日內編制并披露臨時報告書，并分別報中國證監會及其證監局備案。對于上市交易基金的臨時報告，一般需在披露前報送基金上市的證券交易所審核。(83.)某投資人投資1萬元認購基金，認購資金在募集期產生的利息為3元，其對應的認購費率為1.2%；基金份額面值為1元/份，則其認購費用及認購份額為()。A.117.45，9881.42B.119.27，9963.22C.118.58，9884.42D.109.45，9901.19正確答案：C參考解析：凈認購金額=10000/（1+1.2%）=9881.42（元）,認購費用=9881.42*1.2%=118.58（元）,認購份額=（9981.42+3）/1=9984.42（份）.(84.)當影子定價與攤余成本法確定的基金資產凈值偏離度的絕對值超過()時，基金管理人將就此事項進行臨時報告。A.0.1%B.0.5%C.1%D.10%正確答案：B參考解析：目前，按我國基金信息披露法規要求，當影子定價與攤余成本法確定的基金資產凈值偏離度的絕對超過0.5%時，基金管理人將在事件發生之日起2日內就此事項進行臨時報告。(85.)為能夠保證本金安全，避險策略基金通常會將大部分資金投資于()。A.股票B.貨幣市場工具C.衍生金融工具D.與基金到期日一致的債券正確答案：D參考解析：為能夠保證本金安全，避險策略基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券(86.)關于交易型開放式指數基金（ETF），以下說法不正確的是()。A.以某一選定的指數所包含的成分證券為投資對象B.本質上是一種指數基金C.可以進行套利交易D.由于套利機制的存在，ETF會出現折價或溢價交易正確答案：D參考解析：套利機制使得ETF不會出現類似封閉式基金二級市場大幅折價交易、股票大幅溢價交易現象。(87.)公司層面看，美國資產管理機構不包括()。A.證券公司B.銀行C.保險公司D.專業資產管理公司正確答案：A參考解析：從公司層面看，美國資產管理機構包括銀行、保險公司和專業資產管理公司。(88.)通常情況下與股票和債券相比，證券投資基金是一種()的投資品種。A.高風險、高收益B.風險相對適中、收益相對穩健C.低風險、低收益D.基本沒有風險正確答案：B參考解析：通常情況下，與股票和債券相比，證券投資基金是一種風險相對適中、收益相對穩健的投資品種。(89.)上市開放式基金的中報價格最小變動單位為()元人民幣。A.0.1B.0.001C.0.01D.0.0001正確答案：B參考解析：上市開放式基金的申報價格最小變動單位為0.00