基金法律法規、職業道德與業務規范-《基金法律法規、職業道德與規范》考前沖刺4單選題（共100題，共100分）(1.)()是現在金融體系的兩大運作載體。A.金融市場和金（江南博哥）融服務機構B.基金市場和股票市場C.股票市場和債券市場D.期貨市場和股票市場正確答案：A參考解析：金融市場和金融服務機構是現在金融體系的兩大運作載體。(2.)當媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產生誤導性影響或引起較大波動時，()應在知悉后立即對該消息進行公開澄清。A.基金托管人B.監管機構C.基金管理人D.證券交易所正確答案：C參考解析：當媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產生誤導性影響或引起較大波動時，基金管理人應在知悉后立即對該消息進行公開澄渣。(3.)操作風險是全公司所有部門要應對的，它是指由于內部程序、人員和系統的不完備或失效，或外部事件而導致的直接或間接損失的風險，主要包括()。Ⅰ.制度和流程風險Ⅱ.信息技術風險Ⅲ.業務持續風險Ⅳ.人力資源風險Ⅴ.流動性風險?A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ正確答案：A參考解析：操作風險是全公司所有部門要應對的，它是指由于內部程序、人員和系統的不完備或失效，或外部事件而導致的直接或間接損失的風險，主要包括制度和流程風險、信息技術風險、業務持續風險、人力資源風險、新業務風險和道德風險。(4.)投資決策委員會所議事項具體為()。Ⅰ.決定公司的投資決策程序及權限設置原則；Ⅱ.決定基金的投資原則、投資目標和投資理念；Ⅲ.決定基金的資產分配比例，制定并定期調整投資總體方案；Ⅳ.審批基金經理提出的行業配置及超過基金凈值某一比例里倉個股的投資方案；Ⅴ.審批基金經理的年度投資計劃并考核其執行情況；Ⅵ.定期檢討并調整投資限制性指標。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ正確答案：D參考解析：投資決策委員會所議事項具體為：1、決定公司的投資決策程序及權限設置原則；2、決定基金的投資原則、投資目標和投資理念；3、決定基金的資產分配比例，制定并定期調整投資總體方案；4、審批基金經理提出的行業配置及超過基金凈值某一比例里倉個股的投資方案；5、審批基金經理的年度投資計劃并考核其執行情況；6、定期檢討并調整投資限制性指標。(5.)產品審批委員會所議事項包括()。Ⅰ.討論、制定公司產品戰略Ⅱ.審核具體產品方案，評估產品運作風險Ⅲ.根據銷售適用性原則，確定發行產品的風險等級?A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.ⅡC.Ⅰ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ正確答案：A參考解析：產品審批委員會所議事項包括：1、討論、制定公司產品戰略；2、審核具體產品方案，評估產品運作風險；3、根據銷售適用性原則，確定發行產品的風險等級。(6.)基金經營機構的客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存()年。A.3B.10C.5D.15正確答案：C參考解析：基金經營機構的客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存5年。基金銷售機構的客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存15年。(7.)基金銷售業務信息管理平臺的前臺業務系統應具備的功能不包括()。A.提供投資資訊及收益預測功能B.對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能C.交易功能D.為基金投資人提供服務的功能正確答案：A參考解析：前臺業務系統應具備的功能里，有提供投資資訊的功能，但沒有提供“收益預測”的功能。(8.)QD、II基金的認購渠道與一般開放式基金()，認購程序與一般的開放式基金()。A.相同，不同B.不同，基本相同C.類似，基本相同D.不同，類似正確答案：C參考解析：QDII基金的認購渠道與一般開放式基金類似，認購程序與一般的開放式基金基本相同。(9.)下列不屬于基金業的地位和作用的是（）。A.完善金融體系和社會保障體系B.促進了金融行業交易成本的降低C.優化金融結構，促進經濟增長D.為中小投資者拓寬投資渠道正確答案：B參考解析：證券投資基金業在金融體系中的地位與作用包括：①為中小投資者拓寬了投資渠道；②優化金融結構，促進經濟增長；③有利于證券市場的穩定和健康發展；④完善金融體系和社會保障體系。(10.)下列關于經理層人員，說法錯誤的是()。A.經理層人員應當熟悉相關法律、行政法規及中國證監會的監管要求，依法合規、勤勉、審慎地行使職權，促進基金財產的高效運作，為基金份額持有人謀求最大利益B.經理層人員應當維護公司的統一性和完整性，在其職權范圍內對公司經營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預，不得將其經營管理權讓渡給股東或者其他機構和人員C.經理層人員應當構建公司自身的企業文化，保持公司內部機構和人員責任體系、報告路徑的清晰、完整，不得違反規定的報告路徑，防止在內部責任體系、報告路徑和內部員工之間出現割裂的情況D.經理層人員應當區別對待公司管理的不同基金財產和客戶資產，可以在不同基金財產之間、基金財產與委托資產之間進行利益輸送正確答案：D參考解析：經理層人員應當公平對待所有股東，不得接受任何股東及其實際控制人超越股東會、董事會的指示，不得偏向于任何一方股東。經理層人員應當公平對待公司管理的不同基金財產和客戶資產，不得在不同基金財產之間、基金財產與委托資產之間進行利益輸送。故D選項錯誤。(11.)()要求內部控制應當包括公司的各項業務、各個部門或機構和各級人員，并涵蓋到決策、執行、監督、反饋等各個環節。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.成本效益原則正確答案：A參考解析：健全性原則指內部控制應當包括公司的各項業務、各個部門（或機構）和各級人員，并涵蓋到決策、執行、監督、反饋等各個環節。(12.)下列關于基金信息披露的作用的說法錯誤的是()。A.有利于投資者的價值判斷B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于提高證券市場的效率D.能有效防止操縱市場正確答案：D參考解析：基金信息披露的作用主要表現在4個方面：①有利于投資者的價值判斷;②有利于防止利益沖突與利益輸送;③有利于提高證券市場的效率;④能有效防止信息濫用。(13.)下列關于基金年度報告的表述不正確的是()。A.基金年度報告是基金存續期內信息披露中信息量最大的文件B.年度報告包括基金投資組合報告C.基金管理人是基金年度報告的編制者和披露義務人D.目前基金年度報告采用在管理人網站上披露正文作為披露的唯一方式正確答案：D參考解析：目前基金年報采用在管理人網站上披露正文、在指定報刊上披露摘要兩種方式。(14.)我國滬、深證券交易所對封閉式基金的交收實行()交割，交收。A.T+2B.T+1C.T+3D.T+0正確答案：B參考解析：我囯滬、深證券交易所對封閉式基金的交收實行T+1交割，交收。(15.)基金財產的保管由獨立于基金管理人的()負責。A.基金托管人B.基金咨詢機構C.基金服務機構D.基金投資人正確答案：A參考解析：基金財產必須由獨立于基金管理人的基金托管人保管。(16.)我國開放式基金注冊登記體系的模式不包括()。A.“內置”模式B.“外置”模式C.“混合”模式D.“單一”模式正確答案：D參考解析：開放式基金注冊登記體系的模式有基金管理人自建注冊登記系統的“內置”模式；委托中國證券登記結算有限責任公司作為注冊登記機構的“外置”模式；以上兩種情況兼有的“混合”模式。(17.)第一只ETF是在()推出的。A.美國B.英國C.加拿大D.俄羅斯正確答案：C參考解析：上市交易型開放式指數基金，通常又被稱為交易所交易基金（ETF），是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一放式基金。ETF最早產生于加拿大。(18.)合規風險的主要種類不包括()。A.投資合規性風險B.銷售合規性風險C.信息披露合規性風險D.操作合規性風險正確答案：D參考解析：合規風險的主要類別包括投資合規性風險、銷售合規性風險、信息披露合規性風險和反洗錢合規性風險。(19.)基金代銷機構使用基金宣傳推介材料時有違規情形的，將視違規程度由()依法采取行政監管或行政處罰措施。A.中央銀行或財政部B.中央銀行或證監會C.中國證監會或證監局D.中國證監會或財政部正確答案：C參考解析：基金代銷機構使用基金宣傳推介材料時有違規情形的，將視違規程度由中國證監會或證監局依法采取行政監管或行政處罰措施。(20.)開放式基金份額登記，是指()通過設立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。A.基金份額持有人B.證券登記結算機構C.證券交易所D.基金注冊登記機構正確答案：D參考解析：開放式基金份額的登記是指基金注冊登記機構通過設立和維護基金份額持有人名冊,確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。(21.)根據中國證監會的有關規定，基金認購費將以()為基礎收取。A.凈認購金額B.認購金額C.認購份額D.凈認購份額正確答案：A參考解析：根據規定，基金認購費將統一以凈認購金額為基礎收取。(22.)基金信息披露形式方面應遵循的基本原則不包括()。A.真實性B.規范性C.易得性D.易解性正確答案：A參考解析：披露“內容”應遵循的原則有：真實性、準確性、完整性、及時性、公平披露原則。披露“形式”應遵循的原則有：規范性、易解性、易得性原則。(23.)依據基金的法律形式來看，我國目前設立的基金主要是()基金。A.公司型B.平準基金C.對沖基金D.契約型正確答案：D參考解析：目前，我囯的基金均為契約型基金。(24.)下列屬于成長型股票的是()。A.周期型股票B.低市盈率股C.藍籌股D.防御性股票正確答案：A參考解析：成長型股票可以進一步分為持續成長型股票、趨勢增長型股票、周期型股票等，從而有持續成長型基金、趨勢增長型基金等。(25.)基金托管協議()。A.基金管理人與基金份額持有人簽訂的協議B.用以明確當事人在管理、托管基金財產方面權利、職責及義務的協議C.基金管理人與基金登記機構簽訂的協議D.經基金份額持有人大會批準即可生效的協議正確答案：B參考解析：基金托管協議是基金管理人和基金托管人簽訂的協議,主要目的在于明確雙方在基金財產保管、投資運作、凈值計算、收益分配、信息披露及相互督等事宜中的權利、義務及職責，確保基金財產的安全，保護基金份額持有人的合法權益，基金托管協議自基金合同成立之日起成立基金合同生效之日起生效。(26.)私募基金管理人應當于每個會計年度結束后的()個月內，向()報送經會計師事務所審計的年度財務報告和所管理私募基金年度投資運作基本情況。A.3；中國證監會B.4；中國證監會C.4；基金業協會D.5；基金業協會正確答案：C參考解析：私募基金管理人應當于每個會計年度結束后的4個月內，向基金業協會報送經會計師事務所審計的年度財務報告和所管理私募基金年度投資運作基本情況。(27.)世界上最早的證券投資基金即英國“海外及殖民地政府信托基金”成立于()年。A.1768B.1420C.1868D.1686正確答案：C參考解析：世界上第一只公認的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。(28.)()往往是周期性衰退公司的股票。A.防御型股票B.收益型股票C.逆勢型股票D.藍籌股正確答案：C參考解析：逆勢型股票是指價值被低估或非市場熱點的一類股票，往往是典型的周期性衰退公司的股票。(29.)一般認為，道德調整的范圍比法律調整的范圍更為()。A.狹小B.廣泛C.相同D.不確定正確答案：B參考解析：一般認為，道德調整的范圍比法律調整的范圍更為廣泛。(30.)關于基金公司的股東行為，下列說法錯誤的是()。A.股東不得直接或者間接要求公司董事、管理層人員或者員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息利資料；B.不得利用提供技術支持將所獲得的非公開信息用于謀利；C.通過行使知情權的方式將所獲得的非公開信息用于謀利D.不得將非公開信息泄露給他人。正確答案：C參考解析：股東不得直接或者間接要求公司董事、管理層人員或者員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息利資料，也不得利用提供技術支持或者通過行使知情權的方式將所獲得的非公開信息用于謀利，不得將此非公開信息泄露給他人。(31.)關于開放式基金的凍結和解凍，以下描述正確的是()。A.可以由國家有關機關授權基金銷售網點進行基金份額凍結B.基金注冊登記機構可以根據基金銷售網點的請求，對其銷售的基金份額進行凍結C.基金注冊登記機構可以對基金賬戶或者基金份額進行凍結D.在凍結期間被凍結的賬戶或者份額所產生的權益，不在凍結的范圍之內正確答案：C參考解析：基金注冊登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金賬戶或基金份額的凍結與解凍。基金賬戶或基金份額被凍結的，被凍結部分產生的權益一并凍結。(32.)關于債券型基金，下列描述正確的是()。A.只以債券為投資對象B.對追求收益最大化的投資者有很強的吸引力C.基金資產60%以上必須投資于債券D.債券型基金通常依據債券發行者的不同、債券到期日的長短以及債券質量的高低進行分類正確答案：D參考解析：主要以債券為投資對象，我國規定投資債券比例為80%以上，對最求穩定收入的投資者有較強的吸引力。(33.)投資者將上市開放式基金份額從TA系統轉入證券登記系統，自()日開始，投資者可以通過轉入方證券營業部申報在深圳證券交易所賣出或贖回基金份額。A.T+2B.T+3C.T+1D.T+4正確答案：A參考解析：投資者將上市開放式基金份額從TA系統轉入證券登記系統，自T+2日開始，投資者可以通過轉入方證券營業部申報在深圳證券交易所賣出或贖回基金份額。(34.)開放式基金連續發生巨額贖回時，已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但延緩期限不得超過()個工作日。A.10B.20C.5D.30正確答案：B參考解析：開放式基金連續2個開放日以上發生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請；已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日。(35.)股票基金、債券基金的申購和贖回原則()。A.金額申購、份額贖回B.份額申購、金額贖回C.金額申購、金額贖回D.份額申購、份額贖回正確答案：A參考解析：股票基金、債券基金的申購和贖回原則（1）未知價交易原則。（2）金額申購、份額贖回原則。(36.)申請登記期間，登記事項發生重大變化的，私募基金管理人應當及時告知()并變更申請登記內容。A.證券業協會B.證監會C.銀監會D.基金業協會正確答案：D參考解析：申請登記期間，登記事項發生重大變化的，私募基金管理人應當及時告知基金業協會并變更申請登記內容。(37.)我國ETF的最小申購和贖回單位一般為()。A.50萬份或100萬份B.30萬份或50萬份C.30萬份或80萬份D.50萬份或80萬份正確答案：A參考解析：投資者申購和贖回的基金份額需為最小申購和贖回單位的整倍數。我國ETF的最小申購和贖回單位一般為50萬份或100萬份。(38.)基金份額登記機構的主要職責不包括()。A.建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權審批制度B.建立并保管基金份額持有人名冊C.負責基金份額的登記D.代理發放紅利正確答案：A參考解析：基金份額登記機構的主要職責包括：①建立并管理投資人基金賬戶；②負責基金份額的登記；③基金交易確認；④代理發放紅利；⑤建立并保管基金份額持有人名冊；⑥登記代理協議規定的其他職責。(39.)我國目前只能由()擔任基金管理人。A.基金銷售機構B.基金托管銀行C.基金管理公司D.基金投資咨詢公司正確答案：C參考解析：在我國，基金管理人只能由依法設立的基金管理公司擔任。(40.)不收取銷售服務費的，對持有持續期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于()的贖回費，并將上述贖回費總額的50%計入基金財產。A.0.1%B.0.25%C.0.5%D.0.75%正確答案：C參考解析：不收取銷售服務費的，對持有持續期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0．5%的贖回費，并將上述贖回費總額的50%計入基金財產。(41.)基金資產估值是指通過對基金所擁有的()按一定的原則和方法進行重新估算，進而確定基金資產公允價值的過程。A.全部資產B.全部資產及全部負債C.凈資產D.負債正確答案：B參考解析：基金資產估值是指通過對基金所擁有的全部資產及全部負債按一定的原則和方法進行重新估算，進而確定基金資產公允價值的過程．(42.)以下關于ETF份額認購的說法正確的是()。A.只能用現金認購B.可以用現金認購，也可用證券認購C.只能用證券認購D.不能用現金認購，也不能用證券認購正確答案：B參考解析：ETF份額的認購可分為現金認購和證券認購。(43.)根據有關規定，一般來說，基金份額持有人的權利不包括()。A.日常投資決策權B.基金投資收益權C.基金份額處置權D.參與分配清算后的剩余基金財產正確答案：A參考解析：本題考查基金份額持有人的權利。(44.)以下關于基金營理公司內部風險控制制度的表述中，不正確的是()A.內部控制制度主要由內部控制大綱、基金管理制度、部門業務規章、業務操作手冊等部分組成B.應當遵循健全性、有效性、獨立性、相互制約、成本效益、及時性等原則C.包括內部控制機制和內部控制制度兩個方面D.內部控制制度應合法合規正確答案：B參考解析：應當遵循健全性、有效性、獨立性、相互制約、成本效益等原則(45.)保證公司經營運作嚴格遵守國家法律法規和行業監管規則，自覺形成守法經營、規范運作的經營思想和經營理念，這是內部控制的()。A.原則B.目標C.基本要素D.機制正確答案：B參考解析：考察內部控制的三個目標。(46.)公募基金行業規范的內容不包括()。A.信息披露B.投資者的投資能力C.利潤分配D.投資限制正確答案：B參考解析：公募基金是向不特定投資者公開發行受益憑證進行資金募集的基金，公募基金一般在法律和監管部門的嚴格監管下，有著信息披露、利潤分配、投資限制等行業規范。(47.)基金管理人應當設立督察長對()負責。A.董事會B.股東大會C.中國證監會D.監事會正確答案：A參考解析：基金管理公司的督察長，對董事會負責。(48.)封閉式基金的募集一般要經過申請、注冊、()、基金合同生效等四個步驟。A.批準B.發售C.發行D.核準正確答案：B參考解析：基金的募集一般要經過申請、注冊、發售、基金合同生效等四個步驟。(49.)目前,我國封閉式基金在二級市場上通常按()交易。A.市場價格B.份額凈值C.交易價格D.份額總額正確答案：A參考解析：目前我國封閉式基金在二級市場上通常按市場價格進行交易。封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響。當需求旺盛時，封閉式基金二級市場的交易價格會超過基金份額凈值而出現溢價交易現象；反之，當需求低迷時，交易價格會低于基金份額凈值而出現折價交易現象。(50.)基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規意見書，并自向公眾分發或者發布之日起()內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。A.3日B.3個工作日C.5日D.5個工作日正確答案：D參考解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經基金管理人負責基金銷售業務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規意見書，并自向公眾分發或者發布之日起5個工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。(51.)衍生金融工具不包括()。A.遠期合約B.期權合約C.金融債券D.互換協議正確答案：C參考解析：衍生金融工具包括遠期合約、期貨合約、期權合約、互換協議等，其種類仍在不斷的增多。(52.)任何一家市場參與者的單只債券的遠期交易賣出和買入總余額分別不得超過該只債券流通量的()，遠期交易賣出總余額不得超過其可用自由債券總余額的()。A.20%；200%B.20%；100%C.50%；200%D.10%；100%正確答案：A參考解析：任何一家市場參與者的單只債券的遠期交易賣出和買入總余額分別不得超過該只債券流通量的20%，遠期交易賣出總余額不得超過其可用自由債券總余額的200%。(53.)()會導致ETF總份額的減少，()會導致ETF總份額的擴大。A.折價套利；溢價套利B.溢價套利；折價套利C.風險套利；無風險套利D.無風險套利；風險套利正確答案：A參考解析：折價套利會導致ETF總份額的減少，溢價套利會導致ETF總份額的擴大。(54.)基金信息披露的()要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細地披露所有信息，因為這不僅將增加披露義務人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.及時性原則正確答案：C參考解析：基金信息披露的基本原則有真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平披露原則。其中，完整性原則要求披露所有可能影響投資者決策的信息。該原則雖然要求充分披露重大信息，但是并不要求事無巨細地披露所有信息，因為這不僅將增加披露義務人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。(55.)以下關于單個債券與債券基金的描述，錯誤的是()。A.與債券的利息相比，債券基金分配的收益相對固定B.根據價格、現金流及到期收回的本金可以計算出債券的到期收益率C.債券基金的組合久期是判斷債券基金風險高低的重要指標D.債券基金沒有確定的到期日正確答案：A參考解析：債券基金的收益不如債券的利息固定。(56.)開放式基金的認購采取()的方式。A.份額認購B.金額認購C.債券認購D.份額或金額認購正確答案：B參考解析：開放式基金的認購采取金額認購的方式，即投資者在辦理認購時，認購申請上不是直接填寫需要認購多少份基金份額，而是填寫需要認購多少金額的基金份額。(57.)基金當事人即基金合同的當事人，是指基金的()。A.托管人、發起人和份額持有人B.管理人、托管人和份額持有人C.發起人、管理人和份額持有人D.受益人、管理人和份額持有人正確答案：B參考解析：基金份額持有人、基金管理人、基金托管人是基金合同的當事人，簡稱基金當事人.(58.)我國對基金公開募集申請實行的是()。A.核準制B.注冊制C.公司制D.契約制正確答案：B參考解析：我國改革基金募集核準制為基金募集注冊制，即對于公開募集基金，監管機構不再進行實質性審核，而只是進行合規性審查。(59.)我國基金監管的原則不包括()。A.依法監管原則B.“三公”原則C.適度監管原則D.真實合法原則正確答案：D參考解析：考察基金監管的原則。(60.)基金投資顧問機構及其從業人員的法定業務不包括()。A.提供基金投資顧問服務，應當具有合理的依據B.對其服務能力和經營業績進行如實陳述C.向投資者承諾或者保證投資收益D.不得損害服務對象的合法權益正確答案：C參考解析：基金投資顧問機構及其從業人員的法定業務包括：提供基金投資顧問服務，應當具有合理的依據；對其服務能力和經營業績進行如實陳述；不得以任何方式承諾或者保證投資收益；不得損害服務對象的合法權益。(61.)()是以追求長期的資本増值為目標的基金類型。A.貨幣市場基金B.混合基金C.股票基金D.債券基金正確答案：C參考解析：股票基金是以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資。(62.)以下關于基金份額發售的各種說法不正確的是()。A.基金管理人應當在自收到核準文件之日起6個月內進行基金份額的發售。B.基金的募集期限自基金份額發售日開始計算，募集期不得超過6個月。C.基金管理人應當在基金份額發售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件D.基金募集期間募集的資金應當存入專門賬戶，在基金募集行為結束前；任何人不得動用正確答案：B參考解析：基金的募集期限自基金份額發售日開始計算，募集期限不得超過3個月。(63.)公司內部控制的核心是()，制定內部控制制度要以審慎經營、防范和化解風險為出發點。A.成本控制B.人員控制C.風險控制D.效益控制正確答案：C參考解析：公司內部控制的核心是風險控制，制定內部控制制度應當以審慎經營、防范和化解風險為出發點。(64.)基金管理公司和基金代銷機構制作發布的基金宣傳推介材料，應當規定要求報送的報告材料不包括()。A.宣傳推介材料的形式和用途說明B.基金管理公司督察長出具的合規意見書C.基金托管銀行出具的基金業績復核函的原件D.相關獲獎證明復印件正確答案：C參考解析：報告材料的內容包括：基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長出具的合規意見書、基金托管銀行出具的基金業績復核函或基金定期報告中相關內容的復印件，以及有關獲獎證明的復印件。(65.)基金銷售機構關于客戶檔案管理與保密的實務操作不包括()。A.建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對基金份額持有人信息的維護和使用權限并留存相關記錄C.信息技術負責人和信息安全負責人可以由同一人兼任D.在內部建立完善的信息管理體系正確答案：C參考解析：基金客戶檔案管理與保密的人員的限制要求，在內部建立完善的信息管理體系，設置必要的信息管理崗位，信息技術負責人和信息安全負責人不能由同一人兼任，對重要業務環節實行雙人雙崗。(66.)貨幣市場工具通常指到期日不足()的短期金融工具。A.1個月B.3個月C.6個月D.1年正確答案：D參考解析：貨幣市場工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由于貨幣市場工具到期日非常短，因此也稱為現金投資工具。(67.)對沖保險策略主要是依賴金融衍生產品，如()，實現投資組合價值的保本與增值。A.股票B.債券C.股指期貨D.貨幣市場基金正確答案：C參考解析：對沖保險策略主要是依賴金融衍生產品。如股票期權、股指期貨等，實現投資組合價值的保本與增值。(68.)下列對基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實行行政監管處罰措施中，錯誤的是()。A.暫停辦理相關業務B.提示改正C.出具監管警示函D.罰款正確答案：D參考解析：可采取的行政監管處罰措施有：①提示基金管理公司或基金代銷機構進行改正；②對基金管理公司或基金代銷機構出具監管警示函；③責令基金監管公司或基金代銷機構進行整改；④暫停辦理相關業務等。(69.)ETF建倉期不超過()個月。A.3B.4C.5D.6正確答案：A參考解析：ETF建倉期不超過3個月。(70.)A證券公司營業部理財經理給客戶群發的基金新產品推介短信如下：“XX基金公司的債券型基金產品‘紅利來一號’，預期年化收益率6%，是目前市場上最好的理財產品，份額有限，欲購從速，近期購買者還能參加積分換禮活動”。下列對案例的評析，錯誤的是()。A.推介短信中，“參加積分換禮活動”是基金銷售機構可以采取的基金銷售形式B.推介短信中，“份額有限，欲購從速”的表述不合理C.推介短信中，“近期購買者還能參加積分換禮活動”的表述不合理D.推介短信中，“目前市場上最好的理財產”的表述合理正確答案：D參考解析：D、推介短信中，“目前市場上最好的理財產”的表述不合理,制度規定在推廣時不能說自己是最好的。(71.)不屬于基金巨額贖回的是()。A.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的8%B.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%C.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的11%D.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的12%正確答案：A參考解析：單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額10%，為巨額贖回。8%小于10%，故：A選項不屬于基金巨額贖回。(72.)基金管理人應在每年結束后()日內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全文。A.30B.60C.180D.90正確答案：D參考解析：基金管理人應在每年結束后90日內，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網站上披露年度報告全文。(73.)下列關于管理公開募集基金的基金管理公司的審批的說法中，錯誤的是()。A.中國證監會應當自受理基金管理公司設立申請之日起12個月內依照規定進行審查，做出批準或者不予批準的決定B.管理公開募集的基金管理公司的注冊資本應不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本C.未經中國證監會批準，基金管理公司不得設立或者變相設立子公司D.基金管理公司變更持有5%以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應當報經國務院證券監督管理機構批準正確答案：A參考解析：中國證監會應當自受理基金管理公司設立申請之日起6個月內依照相關規定和審慎監管原則進行審查，做出批準或者不予批準的決定，并通知申請人。故A項錯誤。(74.)下列關于開放式基金的說法中，錯誤的是()。A.巨額贖回處理分為接受全額贖回和部分延期贖回B.非交易過戶時，接受劃轉的主體必須是合格的個人投資者或機構投資者C.基金賬戶或基金份額被凍結的，被凍結部分產生的權益不被凍結D.基金份額的轉換常常會收取一定的轉換費用正確答案：C參考解析：基金注冊登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金賬戶或基金份額的凍結與解凍。基金賬戶或基金份額被凍結的，被凍結部分產生的權益一并凍結。(75.)下列不屬于基金管理人合規管理基本原則的是()。A.獨立性B.客觀性C.公正性D.一致性正確答案：D參考解析：管理人合規管理的基本原則是獨立性、客觀性、公正性、專業性、協調性。(76.)根據基金的資金來源和用途，可以將基金分為()。A.私募基金和公募基金B.契約型基金和公司型基金C.封閉式基金和開放式基金D.在岸基金和離岸基金正確答案：D參考解析：根據基金的資金來源和用途，可以將基金分為在岸基金和離岸基金。(77.)QDⅡ是()的首字母縮寫。A.境外機構投資者B.合格的境外機構投資者C.境內機構投資者D.合格的境內機構投資者正確答案：D參考解析：QDⅡ是合格的境內機構投資者的首字母縮寫。(78.)()是指基金份額的登記過戶、存管和結算等業務活動。A.基金銷售支付B.基金份額登記C.基金估值核算D.基金投資顧問正確答案：B參考解析：基金份額登記是指基金份額的登記過戶、存管和結算等業務活動。(79.)關于LOF基金上市交易的表述,正確的是()。A.LOF基金上市首日交易沒有價格漲跌幅限制B.LOF基金上市首日的開盤參考價為基金發行價格C.LOF基金上市交易實行T+0的交易制度D.LOF在交易所的交易規則與封閉式基金基本相同正確答案：D參考解析：LOF基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值。深圳證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起執行。T日買入基金份額自T＋1日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。(80.)基金信息披露內容上的特點不包括()。A.及時性B.真實性C.易得性D.準確性正確答案：C參考解析：信息披露的原則體現在對披露內容和披露形式兩方面的要求上。在披露內容上，要求遵循真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和公平性原則；在披露形式上，要求遵循規范性原則、易解性原則和易得性原則。(81.)下列不屬于基金托管人職責的是()。A.基金資產的投資運作B.會計復核以及對基金投資運作的監督C.基金資產保管D.基金資金清算正確答案：A參考解析：基金托管人的職責主要體現在基金資產保管、基金資金清算、會計復核以及對基金投資運作的監督等方面。(82.)LOF基金在交易所的規則與()的相同。A.股票B.債券C.封閉式基金D.開放式基金正確答案：C參考解析：LOF基金在交易所的規則與封閉式基金的相同。(83.)基金合同所包含的重要信息不包括()。A.基金的持有人結構B.基金的投資方向C.基金的運作方向D.基金的投資基本要素正確答案：A參考解析：基金合同包含以下兩類重要信息：①基金投資運作安排和基金份額發售安排方面的信息；②基金合同特別約定的事項，包括基金各當事人的權利和義務、基金持有人大會、基金合同終止等方面的信息。(84.)基金銷售機構的職責規范包括()。A.對基金客戶進行身份識別B.基金募集申請核準前向公眾分發基金宣傳推介材料C.書面協議委托其他機構代為辦理基金的銷售業務D.委托基金管理人開立基金正確答案：A參考解析：基金銷售機構為客戶開立基金賬戶時，應當按照反洗錢相關法律法規的規定進行客戶身份識別，并在此基礎上對客戶的洗錢風險進行等級劃分。(85.)債券基金與股票基金相比，其凈值波動性通常()。A.相同B.大小無法確定C.較小D.較大正確答案：C參考解析：債券基金的波動性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認為是收益、風險適中的投資工具。(86.)關于設立管理公開募集基金的基金管理公司應該具備的條件，下列說法錯誤的是()。A.注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本B.主要股東最近3年沒有違法記錄C.基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產不低于2億元人民幣D.設立基金管理公司，符合法律、行政法規和中國證監會規定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業務的人員不少于10人正確答案：D參考解析：D項，設立基金管理公司，應當有符合法律、行政法規和中國證監會規定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業務的人員，擬任高級管理人員、業務人員不少于15人，并應當取得基金從業資格。(87.)我國基金交易傭金不得高于()，起點(),由證券公司向投資者收取。A.3%；5元B.0.5%；5元C.3%；15元D.0.3%；15元正確答案：B參考解析：按照滬、深證券交易所公布的收費標準，我國基金交易傭金不得高于成交金額的0.5%（深圳證券交易所特別規定該傭金水平不得低于代收的證券交易監管費和證券交易經手費，上海證券交易所無此規定），起點為5元，由證券公司向投資者收取。目前，封閉式基金交易不收取印花稅。(88.)下列關于基金職業道德修養的方法，不正確的是()。A.正確樹立基金職業道德觀念B.深刻領會基金職業道德規范C.積極參加基金職業道德實踐D.崗前職業道德教育正確答案：D參考解析：基金職業道德修養的方法包括：1.正確樹立基金職業道德觀念；2深刻領會基金職業道德規范；3.積極參加基金職業道德實踐。(89.)基金業協會的權力機構為()。A.會員大會B.董事會C.監事會D.股東大會正確答案：A參考解析：基金業協會的權力機構為全體會員組成的會員大會。(90.)2012年2月，A證券公司上海市北京東路營業部的個別人員在銷售B基金管理公司某債券基金過程中，承諾客戶該產品預期收益率7%。對這種行為，下列說法正確的是()。A.這一行為是有利于投資者的，是符合有關法律的B.這一行為是對投資者的保障，減小降低了投資者的投資風險C.這一行為是對投資者的保障，但卻是違法行為D.這一行為是對投資者的誤導，有損其所在機構和基金業的聲譽正確答案：D參考解析：A證券公司在基金代銷活動中違規對投資者做出盈虧承諾。這一行為是對投資者的誤導，增大了投資者的投資風險，有損其所在機構和基金業的聲譽。(91.)基金管理公司投資決策業務控制的主要內容不包括()。A.健全投資決策授權制度，明確界定投資權限，嚴格遵守投資限制，防止越權決策B.研究工作應保持獨立、客觀C.建立投資風險評估與管理制度，在設定的風險權限額度內進行投資決策D.建立科學的投資管理業績評價體系正確答案：B參考解析：基金管理公司投資決策業務控制的5個主要內容，另外還有:投資決策應當嚴格遵守法律法規的有關規定，符合基金契約所規定的投資目標、投資范圍、投資策略、投資組合和投資限制等要求。(92.)監事會對經營管理的業務監督說法錯誤的