財通證券有限責任公司

代銷集合資產管理計劃業務操作規程

第一章總則

第一條為規范各證券營業部（以下簡稱“營業部”）的集合資

產管理計劃代銷業務，加強風險控制，防范業務風險，特制定本規

程。

第二條集合資產管理計劃登記結算采用委托中國證券登記

結算有限責任公司（以下簡稱“中登公司”）TA系統代辦模式。

第三條公司集合資產管理計劃代銷采取營業部受理、總部交

易柜臺集中運作模式，即各營業部分散委托，總部集中申報、集中

清算與資金劃撥。

第四條客戶參與、退出集合資產管理計劃，需開立中登公司

深圳或上海TA的開放式基金賬戶。

第五條開立開放式基金賬戶可通過柜臺、網上交易系統辦

理。

第六條客戶首次參與集合資產管理計劃，需到柜臺簽署《集

合資產管理合同》、風險揭示書，并填寫《個人（機構）投資者風險

承

受能力調查問卷》（附件3、附件4）。

第七條本操作規程中涉及的客戶指客戶本人或經授權的有

權代理人。營業部經辦人、復核人、審核人須認真核驗客戶提供證

件的有效性、完整性和一致性。

第八條本操作規程中的《集合資產管理合同》參照公司《集合

1

資產管理業務合同管理實施細則》規定管理。

第九條本操作規程中的業務資料參照公司《財通證券有限責

任公司營業部業務資料檔案管理細則》規定管理。

第二章集合資產管理計劃業務釋義

指根據《集合資產管理合同》和《集合資產

集合資產管理計劃

管理計劃說明書》所設立的集合資產管理

或集合計劃

計劃。

指《集合資產管理計劃資產管理合同》（包

集合資產管理合同

括合同簽署頁）及對其的任何修訂和補充。

指通過中國證券登記結算有限責任公司為

開放式基金賬戶委托人開立的深圳分公司或上海分公司

TA開放式基金賬戶。

指集合資產管理計劃管理人決定發行之日

推廣期到集合資產管理計劃成立日之間的時間段，

最長不超過60日o

存續期指集合計劃從成立日至終止日的時間段。

指委托人對集合計劃享有資產所有權、收

集合計劃份額益分配權和其他相關權力，并承擔相應義

務的憑證。

2

集合計劃單位資產指集合資產管理計劃資產凈值除以計劃總

凈值份額。

指推廣機構為委托人辦理存續期參與、退

開放日

出業務的工作日。

指委托人在推廣期或在存續期的開放日參

參與

與集合資產管理計劃份額的行為。

指委托人在在集合計劃開放日申請部分或

退出全部退出集合計劃的行為，不包括委托人

在集合計劃終止時收回資產的行為。

指上海證券交易所和深圳證券交易所的交

交易時間

易時間。

注冊登記人/中登指中國證券登記結算有限責任公司。

第三章集合資產管理計劃賬戶類業務

第十條集合資產管理計劃的客戶賬戶類業務包括:資金賬戶

開立、開放式基金賬戶開立多注冊、資料變更、銷戶等業務。

第十一條客戶辦理集合資產管理計劃業務須先開立資金賬

戶。開立資金賬戶的程序按照公司有關規定辦理。

第十二條客戶參與、退出集合資產管理計劃業務須開立中登

公司深圳或上海TA的開放式基金賬戶。

第十三條基金賬戶開立小注冊、資料變更、銷戶等業務程

序按照公司開放式基金帳戶類有關規定辦理。

3

第十四條中登TA的分紅方式默認為現金分紅，如果客戶在

開戶時選擇紅利再投資，需提醒客戶在開戶成功之后再次變更分

紅方式。

第四章集合資產管理計劃交易類業務

第十五條集合資產管理計劃交易類業務包括:推廣期及存續

期參與工存續期退出門分紅方式變更尸紅利發放"非交易過戶等業

務。客戶于交易日14:45之后提交的交易申請應明確提醒客戶存

在因時間延遲而導致確認失敗的可能。

第十六條推廣期參與

（一）自然人參與業務

1、自然人辦理首次參與集合資產管理計劃時，由區客心前往

營

業部簽署《集合資產管理合同》、風險揭示書并填寫《個人投資者風

險承受能力調查問卷》（附件3）。

2、自然人可通過營業部柜臺委托、電話委托及網上交易等方式

辦理集合資產管理計劃參與業務。

3、自然人通過營業部柜臺委托辦理參與業務需提供以下資料：

填寫完整的《個人（機構）投資者集合資產管理計劃參與申請表》

（附件1）、矍供本人有效身份證明文件及復印件（身份證需正、反

面復印件）；委托他人代辦的，還需提供經公證的授權委托書、代辦

人的有效身份證明文件及復印件（身份證需正、反面復E[1件）。

（二）法人參與業務

1、法人辦理首次參與集合資產管理計劃時，由經辦人前往營

4

業部簽署《集合資產管理合同》、風險揭示書并填寫《機構投資者風

險承受能力調查問卷》（附件4）。

2、法人可通過營業部柜臺委托、電話委托及網上交易等方式辦

理集合資產管理計劃參與業務。

3、法人通過營業部柜臺委托辦理參與業務需提供以下資料：

填寫完整的《個人（機構）投資者集合資產管理計劃參與申請表》

（附件1）、強供有效營業執照副本及復印件或社會團體法人證書

副本及其復印件或事業單位法人證書等有效合法證件副本及其復

印件（僅提供復印件的，須加蓋發證機關印章）、法定代表人證明書、

法定代表人的有效身份證明文件復印件（身份證需正、反面復E坐）

、法定代表人授權委托書、經辦人有效身份證明文件及其復印件

（身份證需正、反面復件）。

（三）柜員核驗客戶資料時,在“開放式基金業務”一“基金交易”

—“基金認購,，菜單下錄入相關信息，復核人員核實以上資料與柜

臺錄入信息無誤后為客戶辦理參與集合資產管理計劃業務。注意：

客戶注冊開放式基金賬戶后即可進行委托，若當日或T+1日進行

參與時，客戶開戶申請尚未確認，“基金賬號”一欄可用回車跳過；

柜員在“收費標志”中選擇集合資產管理合同規定的收費方式。

（四）集合資產管理計劃參與一般采取金額參與方式，委托人

參與份額的計算公式為：

參與費用=參與金額x參與費率

凈參與金額=參與金額-參與費用

參與份額=凈參與金額/集合資產管理計劃份額面值

5

集合資產管理計劃參與份額計算一般保留到兩位小數，小Comment[wangchenl]:不明確

數點后第三位四舍五入。集合資產管理計劃參與份額的計算方法

以集合資產管理合同為準。

（五）客戶僅可在交易時間進行參與申請，系統不接受交易時

間外的參與申請，參與申請不能撤單。

（六）客戶參與金額還和追加參與金額型，以集合資產管

理計劃說明書為準。客戶同一交易日可多次參與，參與費率分次計

算。

（七）集合資產管理計劃推廣期參與時間安排:

日程時間業務

T日9:30—15:00營業部接受客戶參與申請，發送參

與委托至總部，總部進行扣款。

15:30—16:30總部匯總參與數據發到中登TA

T+2日15:00之前總部將參與資金劃到指定的資金交

收銀行賬戶。

T+N+3日（N發行成功投資人在營業部可以查詢參與份額

為發行募集期9:30以后確認情況。

截止）

若參與失敗T+2日資金退回客戶保證金賬戶，

營業部應當日通過電話通知投資者。

若發行失敗發起人向總部支付發行費用和參與

T+N+1日9:30—17:00資金利息，總部下發發行失敗及退

款數據。

T+N+2日9:30—17:00營業部接受發行失敗及退款數據,。

并于當日通過電話通知投資者。

T+N+6日9:30-17:00托管行將客戶參與資金轉回總部資

金賬戶。

6

T+N+7日總部將客戶參與資金及利息從總部

柜臺轉出，參與人查詢參與資金到

賬。

第十七條存續期參與

（一）自然人參與業務

存續期自然人辦理參與業務流程請參照第十六條（一）。

（二）法人參與業務

存續期法人辦理參與業務流程請參照第十六條（二）。

（三）柜員核驗客戶提交資料時,在“開放式基金業務”一“基金

交易”一“基金申購”菜單下錄入相關信息，復核人員核實以上資料

與柜臺錄入信息無誤后為客戶辦理參與集合資產管理計劃業務。

注意:客戶注冊開放式基金賬戶后即可進行委托，若當日或T+1

日進行參與時，客戶開戶申請尚未確認，“基金賬號”一欄可用回車

跳過;柜員在“收費標志”中選擇集合資產管理合同規定的收費方

式。

（四）集合資產管理計劃參與一般采取金額參與方式，其典型

的計算公式為：

參與費用=參與金額x參與費率

凈參與金額=參與金額-參與費用

參與份額=凈參與金額/T日集合資產管理計劃單位凈值

集合資產管理計劃參與份額一般保留到小數點后兩位「二4^

小數點后第三位四舍五入。集合資產管理計劃參與份額的計算方

法以集合資產管理合同為準。

（五）客戶僅可在交易時間進行參與申請，系統不接受交易時

7

間外的參與申請，參與申請在當日15:00之前可以撤單，如已由總

部發送至TA,則不能撤單。

（六）客戶參與金額珊鼾口追加參與金額上限以集合資產管理

計劃說明書為準。客戶同一交易日可多次參與，參與費率分次計算。

（七）集合資產管理計劃存續期參與時間安排:

日程時間業務

9：30—15：00營業部接受客戶參與，總部進行扣款。

T日

15:30—16:30總部向中登TA發送交易委托數據。

9：30-15：00客戶在營業部查詢參與確認情況。

公司總部將T日參與資金劃至中登

T+2日

15:00TAo

若參與失敗，失敗資金返回客戶保證金

賬戶，營業部應于當日電話通知投資者。

第十八條存續期退出

（一）自然人退出業務

1、自然人可通過營業部柜臺委托、電話委托及網上交易等方式

辦理集合資產管理計劃退出業務。

2、自然人通過營業部柜臺委托辦理退出業務需提供與第十六

條（一）相同的資料。

（二）法人退出業務

1、法人可通過營業部柜臺委托、電話委托及網上交易等方式辦

理集合資產管理計劃退出業務。

2、法人通過營業部柜臺委托辦理退出業務需提供與第十六條

8

（二）相同的資料。（常調：?"wangchen2]:是否應為“巨

（三）柜員核驗客戶資料吱，在“開放式基金業務”一“基金交易”/

一，，基金贖回，，菜單下錄入相關信息，復核人員核實以上資料與柜/

臺錄入信息無誤后為客戶辦理退出業務。/

注意：巨額退出指某單個開放日集合資產管理計劃凈退出申/

請（退出申請總份額扣除參與申請總份額后的余額）超過上一日集/

合資產管理計劃總份額的巨額標志）'中的“順延”與“取消”/

用于區分在出現巨額退出情況后，客戶是否需要在申請當日無法

全部成功退出時，將退出申請順延直至申請份額全部退出為止。柜

員須做好客戶的解釋工作，指導客戶填寫《個人（機構）投資者集合

資產管理計劃退出申請表》。

（四）集合資產管理計劃一般采用份額退出的方式，即退出以

份額申請，且集合資產管理計劃的退出價格以受理申請當日收市

后計算的集合資產管理計劃單位資產凈值為基準進行計算，其典

型的計算公式為：

前端收費時：

退出總金額=退出份數XT日集合資產管理計劃單位資產凈

值

退出費用=退出總金額X退出費率

后端收費時：

退出總金額=退出份數XT日集合資產管理計劃單位資產凈

值

后端費用=退出總金額X參與費率

退出費用=退出總金額X退出費率

9

凈退出金額=退出總金額-退出費用（-后端費用）

前后端收費模式以集合資產管理合同為準。

（五）客戶僅可在交易時間辦理退出業務，系統不接受交易時

間外的退出申請，退出申請在當日15:00之前可以撤單，如已由總

部發送至中登TA,則不能撤單。

（六）若客戶退出后持有的份額低于集合資產管理合同規定

的最低份額要求時，TA將強制一次性退出剩余份額。

（七）集合資產管理計劃退出時間安排：

日程時間業務

T日9:30—15:00營業部接受客戶退出申請。

15:30—16:30總部向中登TA發送交易申報數據。

T+19：30-15：00總部統一接收確認數據。

日

9：30-15：00客戶在營業部查詢退出確認情況。營業部

T+2應對退出失敗的情況通過電話主動通知投

日資者。

若退出失敗，失敗份額解凍。

T+315:00中登TA將T日退出資金劃回公司總部清

日算賬戶上。

第十九條分紅方式變更

（一）分紅方式變更按公司開放式基金代銷規定有關分紅方式

變更規定辦理。

（二）中登公司的分紅方式默認為現金分紅，即使客戶在開戶

時選擇紅利再投資，仍需提醒客戶在開戶成功之后再次變更分紅

方式。

10

Comment[wangchen3]:內容缺失J

第二十條紅利發放

（一）客戶應得的現金紅利及再投資份額由TA計算。

（二）集合資產管理計劃分紅發放的時間以集合資產管理計劃

的相關公告時間為準。

第二十一條非交易過戶

集合資產管理計劃非交易過戶管理按照公司開放式基金代銷

有關非交易過戶規定辦理。

第五章交割

第二十二條交割業務流程

客戶申請打印對賬單，需提供與第土在土七條（一）相

同

的證件，柜員審核無誤后，在“開放式基金業務”一“賬戶情況查詢”

一“基金交割單打印”菜單中打印對賬單。

客戶送參與委托成功后，若客戶需要確認其成交金額

及份額，需提供與第土本土土條（一）相同的證件，柜員審核無誤后,

在“開放式基金業務”一“交易情況查詢”一“基金成交查詢”菜單中

打印。

第六章附則

第二十三條機構運營部部對各營業部的集合資產管理計劃

代銷業務進行現場及非現場核查，1寸營業部違反本操作規程進行

集合資產管理計劃的代銷業務J公司視情節輕重給予經濟處罰、行

政處分或其他處理。

11

第二十四條本規程自頒發之日起施行。如因TA規則變動或

市場運作制度.方式變化而引起的集合資產管理計劃運作規貝嚷

生改變，依據新規則進行處理。

第二十五條本規程為公司一般制度，由公司授權資產管理

部負責解釋、修訂。

附件1：個人（機構）投資者集合資產管理計劃參與申請表

個人投資者填寫

投資者姓名資金賬戶號基金賬戶號

有效身份證明有效身份麗明

口身份證□護照建他

文件類別文件編碼

機構投資者填寫

機構名稱資金賬戶號基金賬戶號

有效身份證明口工商營業執照□社團法人注冊登記證書□機關法人成立批文

文件類別口事業法人成立批文□其他證書

有效身份證明

申文件號碼

請法定代表人姓法定代表人法定代表人

人名證件類型證件號碼

填經辦人姓名經辦人經辦人

寫證件類型證件號碼

集合計劃簡稱集合計劃代碼參與收費方式

個人、機構投資者填寫

分紅方式□現金紅利□紅利再投資□其他

認（申）購金額:

大寫:___________________________________小寫:__________________

財通證券提醒您在填表申請辦理相關業務前詳細閱讀擬投資集合計劃的產品說明書、集合

資產管理合同.我公司受理的各類產品交易委托，以注冊登記機構的確認結果為準。

申請人簽字：

填寫日期：年月日

12

審核資料（個人投資者）

□有效身份證明文件及復印件

口人民幣普通股票證券賬戶（證券投資基金賬戶）卡

□委托他人代辦的，須提供經公證的委托代辦書、代辦人的有效身份證明文件及復印件

□本表內容是否填寫全面、正確

營審核資料（機構投資者）

業□法人有效身份證明文件原件及復印件或加蓋發證機關確認章的復印件

部□法定代表人證明書、法定代表人授權委托書和法定代表人有效身份證明文件的復印件

填□經辦人有效身份證明文件及復印件

寫□人民幣普通股票證券賬戶（證券投資基金賬戶）卡

□本表內容是否填寫全面、正確

經辦人：復核人：營業部蓋章：

填寫日期：

備

注

說明:填寫內容必須真實、準確，字跡要清楚、整潔?

附件2：個人（機構）投資者集合資產管理計劃退出申請表

個人投資者填寫

投資人姓名基金賬戶號資金賬戶號

有效身份證□身份證□:戶照有效身份證明

明文件類別□其他文件編碼

機構名稱基金賬戶號資金賬戶號

機構?段資者填寫

有效身份證口工商營業執照口社團法人注冊登記證書□機關法人成立批文

明文件類別口事業法人成立批文口其他證書

申

請有效身份證

明文件號碼

人

填法定代表人法定代表人法定代表人

姓名證件類型證件號碼

寫

經辦人姓名經辦人經辦人

證件類型證件號碼

個人、步L構投資者填寫

集合資產管集合資產管退出價格及

理計劃簡稱理計劃代碼計算方式

巨額退出時

口未退出部分自動延遲口未退出部分自動撤銷□其他

處理方式

13

退出份額：

大寫:___________________________________小寫:__________________

財通證券提醒您在填表申請辦理相關業務前詳細閱讀擬投資集合計劃的產品說明書、

集合資產管理合同。我公司受理的各類產品交易委托，以注冊登記機構的確認結果為準。

申請人簽字：

填寫日期：年月日

審核資料:（個人投資者）

□有效身份證明文件及復印件

□委托他人代辦的，須提供經公證的委托代辦書、代辦人的有效身份證明文件及復印件

□本表內容是否填寫全面、正確

審核資料:（機構投資者）

營

口法人有效身份證明文件原件及復印件或加蓋發證機關確認章的復印件

業

□法定代表人證明書、法定代表人授權委托書和法定代表人有效身份證明文件的復印件

部

□經辦人有效身份證明文件及復印件

填

□人民幣普通股票證券賬戶（證券投資基金賬戶）卡

寫

□本表內容是否填寫全面、正確

經辦人：復核人：營業部蓋章：

填寫日期：

備

注

14

附件3：

個人投資者風險承受能力調查問卷

投資人姓名:身份證號碼:填寫日期:年月日

風險屬性評估問卷

這份問卷旨在協助您了解自己對投資風險的承受度及屬性。以下問題是用來協助評估您本身投資屬

性與「一般」風險承受度，問卷結果可能不能完全呈現投資人在面對投資風險的真正態度，但可提

供您一些衡量自身風險屬性的指標。

1.您的年收入狀況如何？

□a.10萬元以下（1分）

□b.10萬元~20萬元（2分）

□c.20萬元?30萬元（3分）

□d.30萬元?40萬元（4分）

□e.40萬元以上（5分）

2.請問您有多少年投資經驗在具有價值波動性的產品？（具有價值波動的產品包括股票、認股權證、

選擇權、期貨等。投資策略可包括買進長期持有及積極買賣操作。）

a.沒有經驗（1分）

□b.3年以下（2分）

□c.3年至6年（3分）

□d.7至10年（4分）

□e.10年以上（5分）

3.您目前是否持有以下任何投資產品？（可復選）

a現金、存款、定存單于保本型商品（1分）

b債券、債券基金、限定性集合理財產品（2分）

口c.配置型基金、（3分）

□d.股票、股票型基金、非限定性集合理財產品（4分）

□e.選擇權、期貨、認股權證（5分）

（注:計分時僅計算分數最高之答案）

4.您目前投資的資產中（不包括自用房地產），約有多少比例是持有具有價值波動性的產品？（請參考

第2題所列舉的相關產品）

□a.O%（1分）

t>.充矛0%至10%（含）（2分）

c-允3F10%至25%（含）（3分）

d.先矛25%至50%（含）（4分）

e超過50%（5分）

5.經過一段時間之后，資產市值可能會上升或下降，也就是所謂的波動。一般而言，風險愈高的投資,

15

價格波動性越大，但預期報酬率會越高。相反，風險愈低的投資，價格波動性越低，但預期報酬率也

越低。在「一般」情況下，您所能接受的價格波動，大約在哪種程度？（注:單就某次投資的資金而言,

您或許可以接受較高或較低的價格波動，但此處答復請反映您在「一般情況下」可承受的波動性。）

口a.價格波動介于-5%與+5%之間（1分）

口b.價格波動介于-10%與+10%之間（2分）

□c.價格波動介于-15%與+15%之間（3分）

□d.價格波動介于-20%與+20%之間（4分）

□e.價格波動超過于-20%與+20%之外（5分）

6.于一般情況下，您的家庭月收入約有多少比例可以用于投資或儲蓄？

□a.0%（1分）

b一充才0%至10%（含）（2分）

c.充貨10%至25%（含）（3分）

ch充于25%至50%（含）（4分）

e-高開'50%（5分）

7.一般而言，投資期限較長，投資人須承受之投資風險較高。請問您若投資于具有價格波動性的產品

時，通常您可以接受的持有期間是多久？（具有價值波動的產品包括股票、認股權證、選擇權、期貨等。

）

□a.l年以下（1分）

t>.尤于1年至3年（2分）

C-允3F4年至5年（3分）

d.先齊6年至10年（4分）

e超過10年（5分）

8.若有臨時且非預期的事件發生時，請問您的備用金相當于您幾個月的家庭開銷？（這些備用金應屬

在沒有違約金的前提之下可隨時動用的存款）

affi備用金儲蓄*（1分）

□b.3個月以下（2分）

。.充3F3個月到6個月（3分）

cl.充于6個月到9個月（4分）

過9個月（5分）

*在您考慮投資之前，應該先準備一筆可以隨時動用且足以應不時之需的備用金。（建議至少是您3個

月家庭開支或3至6個月的內的個人總支出）。

對投資風險的整體態度計分表

下表是根據您對上述問題回答的總分，藉此評估您依自身投資個性在面對風險時所持有的

「一般」承受度。

風險屬性典

分數定義

型分類

代表您可以接受以下情況

16分或以下保守型?預期波動性低，但非絕對保證。

?資產市值雖然波動較低，但可能低于原始投資本金。

16

代表您可以接受以下情況

?較高的投資風險，希望預期報酬率可以優于中長期存款利率（約

16分-32分穩健型3一5年），并確保投資本金不因通貨膨脹而貶值。

?資產市值會波動，而且可能低于原始投資本金。

?預期波動性高于「保守型」投資人。

代表您可以接受以下情況

?高度的投資風險，其短、中及長期的波動性均高，但也希望預期

32分-4()分積極型報酬也極度豐厚。

?資產市值會波動，而且可能遠低于原始投資本金。

?預期波動性高于r穩健型」投資人。

根據您所提共的回答，您的總分是（）。參照以上定義，您面對投資人風險的「一般」承受度

大致是（）型。

如果您不同意這項結論，請將您認為更能描述您在面對風險的1■一般」承受度之選項告訴我

們。這項記錄將成為您的面對投資風險的「一般」承受度。（請勾出適當的項目）。

（）保守型（）穩健型（）積極型

客戶簽名:日期:—年…月—日

重要聲明

本風險屬性評估問卷結果系根據您填問卷當時所提供的個人資料而推論得知，且其結果將作為您未

來在投資本公司理財產品時的參考所用。此問卷內容及其結果不構成與您進行交易之要約或要約之

引誘，亦非投資買賣建議。財通證券不對此份問卷之準確性及咨詢是否完整負責。您在此問卷上所填

的個人資料本公司將予以保密。

財通證券有限貨任公司客戶服務熱線：網址:

附件4：

機構投資者風險承受能力調查問卷

公司名稱:營業執照號碼:

經辦人:經辦人身份證號碼：

填寫曰期:年月日

A公司基本資料

（1）公司形態日獨資合資未上市？口上市？

（2）成立期間日三年以下M含）-5年幺含）-10年1O年（含）以上

（3）資本額:_______________________________

B風險屬性評估問卷

這份問卷旨在協助公司了解自己對投資風險的承受度及屬性。以下問題適用來協助評估貴公司投資

屬性與一般風險承受度，問卷結果可能不能完全呈現貴公司在面對投資風險的真正態度，但是可提

供給貴公司一些衡量自身風險屬性的指標。

1.貴公司如何看待投資風險？

謹慎承擔風險-在短、中、長期愿意介紹稍高于銀行存款的投資波動風險。投資人了解此類型投資

在中長期有可能獲得較好的報酬率，甚至可能高于通貨膨脹率;相反的，投資績效不佳也有可能導致

投資本金的損失。（1分）

程健承擔風險-在短、中、長期愿意接受中等程度的投資波動風險。投資人了解此類型投資在中長

期有可能獲得較高的報酬率，而投資本金也有增值的可能性;相反的，投資績效不佳也有可能導致投

資本金的損失。（2分）

積極面對風險-在短、中、長期均愿意接受高度投資波動風險，以獲得享有高額報酬的機會。投資

人了解在各個投資期間，投資本金均可能面臨大幅的增減變化，因此帶來高額的投資利益或得失。

（3分）

2.貴公司以往的投資經驗是？

□經驗較少-較無機會接觸投資訊息與投資產品