風險管理與業務決策制度第一章總則第一條目的和依據為確保企業的可連續發展，有效掌控各類風險，保障業務決策的科學性和可靠性，訂立本制度。本制度依據相關法律法規、政策文件以及企業內部管理規定等訂立。第二條適用范圍本制度適用于我司全部部門、崗位和人員，包含高管層、各級管理人員以及執行層。第三條定義風險管理：指依據風險的特點和變動，采取一系列措施，以發現、分析、評估、掌控和處理風險的過程。業務決策：指企業在訂立和實施業務方案、項目方案等過程中所作出的決策，包含投資、合作、進退場等方面的決策。第二章風險管理第四條風險管理目標確保企業能夠正確理解和評估各類風險的概率和影響程度，為決策者供應科學決策依據。建立健全的風險預警機制，及時發現和應對潛在風險。建立風險管理體系，明確各級管理人員和員工的職責和義務。提高風險應對本領和應急處理本領，降低風險對企業的影響。第五條風險管理框架建立并完善風險管理體系，包含風險識別、風險評估、風險掌控、風險監控和風險回應五大環節。設立特地的風險管理部門，負責牽頭組織和協調風險管理工作。各部門、崗位要依照風險管理體系的要求，明確職責，劃分權限，落實責任，確保風險管理工作有效運行。第六條風險識別風險識別是風險管理的起點，各級管理人員和員工要加強風險意識，及時發現和識別可能存在的風險。風險識別重要通過調研、分析、評估等方式進行，可以借鑒相關的行業經驗和先進的管理方法。風險識別結果應及時上報給風險管理部門，并依照要求進行記錄和整理，形成風險清單。第七條風險評估風險評估是對已經識別的風險進行概率和影響程度的評估，為決策者供應科學決策依據。風險評估要依據風險的特點和影響程度確定評估方法和模型，可以采用定性和定量分析相結合的方式。風險評估結果應及時上報給風險管理部門，并依照要求進行記錄和整理，形成風險評估報告。第八條風險掌控風險掌控是針對已經評估的風險，訂立相應的掌控措施和掌控計劃，以降低風險的發生概率和影響程度。風險掌控要依據風險評估結果，確定具體的掌控目標、掌控措施和實施時間，并明確責任人。風險掌控結果應及時上報給風險管理部門，并依照要求進行記錄和整理，形成風險掌控報告。第九條風險監控風險監控是對已采取掌控措施的風險進行跟蹤和監測，及時發現異常情況，并采取相應的應對措施。風險監控要依據風險掌控措施和掌控計劃，訂立相應的監控方案和監控指標。風險監控結果應及時上報給風險管理部門，并依照要求進行記錄和整理，形成風險監控報告。第十條風險回應風險回應是指對已經發生或者可能發生的風險采取相應的處理措施，以減少對企業的影響。風險回應可以分為防備、應急和恢復三個階段，依據具體情況采取不同的應對策略和措施。風險回應結果應及時上報給風險管理部門，并依照要求進行記錄和整理，形成風險回應報告。第三章業務決策第十一條業務決策的原則科學決策：決策必需以科學的方法和手段為基礎，經過充分的調研和分析，確保決策的科學性和可靠性。風險意識：決策者要有較強的風險意識，充分考慮各類風險因素，減少風險對決策的影響。決策透亮：決策過程應公開透亮，有清楚的決策依據和程序，確保決策的公正和合法性?？陀^公正：決策要以維護企業整體利益為啟程點，堅持客觀公正原則，不偏袒和謀取個人或小團體的利益。第十二條決策程序和責任決策過程應明確決策程序和責任，確保決策依據和決策結果的準確性和合法性。決策應經過充分的討論和論證，充分聽取各方看法，形成決策方案。決策方案應經過相關部門和崗位的審批和核準，確保決策過程與結果的透亮和合規。第四章附則第十三條安全保密風險管理和業務決策的相關信息和資料屬于企業的緊要資源，各級管理人員和員工要對其進行保密。對于相關信息和資料的傳遞和使用要符合保密規定，不得泄露企業機密和商業秘密。第十四條違規懲罰對于違反本制度的行為，將依照相關規定進行追責和懲罰，包含但不限于口頭警告、書面警告、賠償、調整崗位、停職、