風險管理與風險評估制度第一章總則第一條目的和依據為規范企業的風險管理與風險評估工作，保障企業的安全和可連續發展，訂立本制度。第二條適用范圍本制度適用于本企業全部職員，包含管理人員、員工和實習生等。第三條定義風險：指可能對企業目標、業務活動或資源造成損害或負面影響的不確定事件。風險管理：指通過識別、評估、掌控和監督風險，以實現企業的目標和利益最大化的過程。風險評估：指對風險進行分析、評價和猜測，以確定其嚴重性和優先級，并為風險管理供應依據。第二章風險管理第四條風險管理責任企業的董事會和高級管理團隊應對企業的風險管理工作負最終責任。部門經理應負責本部門內的風險管理工作，包含風險的識別、評估、掌控和監督。每位員工都應樂觀參加風險管理工作，及時報告和處理風險。第五條風險管理流程風險識別：各部門應定期開展風險識別工作，將發現的風險進行記錄和分類。風險評估：風險評估應依據風險的潛在危害程度和可能性進行定性和定量評估。風險掌控：依據風險評估結果，采取相應的掌控措施，減少風險的發生和影響。風險監督：監督風險掌控措施的執行情況，及時調整和改進掌控措施。第六條風險管理工具風險登記表：用于記錄和分類識別到的風險，并填寫風險的描述、潛在影響、掌控措施等信息。風險評估矩陣：用于對風險進行定性和定量評估，將風險分為低、中、高三個等級。風險掌控計劃：訂立風險掌控措施，包含措施的責任人、執行時間、執行周期等。第三章風險評估第七條風險評估流程識別潛在風險：各部門應定期開展潛在風險的識別工作，將發現的風險及時報告給風險管理部門。評估風險嚴重性：風險管理部門依據風險的潛在影響和可能性，進行風險嚴重性的評估。確定風險優先級：依據風險的嚴重性評估結果，確定風險的優先級，優先解決高優先級的風險。供應風險報告：風險管理部門應定期向董事會和高級管理團隊供應風險評估報告，包含風險概況和解決方案建議。第八條風險評估方法定性評估：依據風險的特征和經驗推斷，對風險進行主觀評估。定量評估：手記風險相關數據，使用統計和數學方法進行客觀評估。第九條風險評估指標風險嚴重性：對風險可能造成的損害程度進行評估，包含財務、聲譽、法律合規等方面。風險可能性：對風險事件發生的可能性進行評估，包含頻率、影響范圍、防控難度等方面。風險優先級：依據風險嚴重性和可能性的綜合評估結果，確定風險的優先級。第四章風險掌控第十條風險掌控措施風險防范：采取防備性掌控措施，減少風險發生的可能性，如加強安全培訓、訂立行為規范等。風險應對：訂立應急預案，及時應對風險事件的發生，減少其對企業的影響。風險轉移：購買合適的風險保險，將部分風險責任轉移給保險公司。風險監督：定期檢查和評估掌控措施的有效性，及時發現和解決存在的問題。第十一條風險掌控責任部門經理應負責本部門的風險掌控工作，并訂立相應的風險掌控計劃。員工應嚴格執行風險掌控措施，如發現問題及時報告，并樂觀參加相關培訓和演練。第五章監督與改進第十二條監督風險管理工作企業高層管理人員應定期對風險管理工作進行檢查和評估，確保其有效實施。內部審計部門應獨立開展風險管理工作的審核和監督，提出改進建議。第十三條改進風險管理制度風險管理部門應定期檢查和評估風險管理制度的有效性，及時提出改進建議。上級部門應認真對待改進建議，及時進行制度修訂和改進。第六章附則第十四條違規處理對于違反本制度的行為，將依據企業的紀律處分規定進行處理。第十五條本制度的解釋權本制度由企業風險管理部門負責解釋，并在必需時進行修訂。第十六條本制度的執行與宣傳企業風險管理部門應確保本制度的有效執行，并定期