金融投資產品風險提示合同編號：__________甲方（投資者）：姓名：__________身份證號碼：__________地址：__________聯系方式：__________電子郵箱：__________乙方（投資管理人）：公司名稱：__________法定代表人：__________公司地址：__________聯系方式：__________電子郵箱：__________一、前言1.1背景金融市場的不斷發展，各種金融投資產品層出不窮。為了幫助投資者更好地了解投資產品的風險，保障投資者的合法權益，特制定本風險提示合同。1.2目的本合同的目的在于向投資者充分揭示金融投資產品可能面臨的風險，使投資者在做出投資決策前能夠對風險有清晰的認識，并根據自身的風險承受能力進行合理的投資。二、定義與解釋2.1相關術語定義（1）金融投資產品：指甲方通過乙方進行投資的各類金融產品，包括但不限于股票、債券、基金、期貨、外匯等。（2）市場風險：指由于市場價格波動導致投資產品價值變動的風險。（3）信用風險：指因交易對手違約或信用狀況惡化而導致投資損失的風險。（4）流動性風險：指投資產品在短期內難以以合理價格變現的風險。（5）操作風險：指由于內部控制不當、人為錯誤或技術故障等原因導致的風險。（6）法律風險：指因法律法規變化或合同糾紛等原因導致的風險。2.2解釋規則（1）本合同中的標題僅為方便閱讀而設，不應影響合同條款的解釋。（2）除非上下文另有明確規定，本合同中使用的單數形式的詞語應包括復數形式，反之亦然。三、投資產品概述3.1產品基本信息（1）產品名稱：__________（2）產品類型：__________（3）投資期限：自__________年__________月__________日起至__________年__________月__________日止。（4）預期收益率：__________%（5）投資起點金額：__________元3.2投資目標與策略（1）投資目標：通過對多種金融資產的投資組合，實現資產的保值增值。（2）投資策略：乙方將根據市場情況和投資目標，采用多元化的投資策略，包括但不限于價值投資、成長投資、量化投資等。四、風險因素4.1市場風險（1）市場價格波動風險：金融市場價格受多種因素影響，如宏觀經濟狀況、政治局勢、行業發展等，可能導致投資產品的價格波動，使投資者面臨損失的風險。（2）利率風險：利率的變化可能影響債券等固定收益類投資產品的價格，從而給投資者帶來損失。（3）匯率風險：對于涉及外匯交易的投資產品，匯率的波動可能導致投資收益的不確定性。4.2信用風險（1）交易對手信用風險：在投資過程中，如與交易對手進行交易，交易對手可能出現違約或信用狀況惡化的情況，導致投資者遭受損失。（2）債券信用風險：投資于債券時，債券發行人可能無法按時支付利息或本金，給投資者帶來損失。4.3流動性風險（1）市場流動性風險：在某些情況下，市場可能缺乏足夠的流動性，使得投資者難以在合理的時間內以合理的價格賣出投資產品，從而導致損失。（2）產品流動性風險：某些投資產品可能具有特定的流動性限制，如封閉期、贖回限制等，投資者在需要資金時可能無法及時變現。4.4操作風險（1）內部控制風險：乙方的內部控制制度可能存在缺陷，導致操作失誤、違規交易等情況的發生，給投資者帶來損失。（2）人為錯誤風險：投資管理人員的操作失誤、判斷錯誤等可能導致投資損失。（3）技術故障風險：交易系統、信息系統等可能出現故障，影響交易的正常進行，給投資者帶來損失。4.5法律風險（1）法律法規變化風險：國家法律法規的變化可能對投資產品的合法性、交易規則等產生影響，從而給投資者帶來損失。（2）合同糾紛風險：在投資過程中，可能因合同條款的解釋、履行等問題產生糾紛，給投資者帶來損失。4.6其他風險（1）不可抗力風險：如自然災害、戰爭、恐怖襲擊等不可抗力事件的發生，可能對金融市場產生重大影響，導致投資損失。（2）政策風險：的宏觀經濟政策、產業政策等的調整可能對投資產品的收益產生影響。五、風險評估與承受能力5.1投資者風險評估（1）甲方在進行投資前，應如實填寫乙方提供的風險評估問卷，以便乙方對甲方的風險承受能力進行評估。（2）乙方將根據甲方的風險評估結果，為甲方提供相應的投資建議。5.2風險承受能力確定（1）根據風險評估結果，甲方的風險承受能力分為保守型、穩健型、平衡型、進取型、激進型五個等級。（2）甲方應根據自身的風險承受能力，選擇適合的投資產品。乙方有權拒絕甲方超出其風險承受能力的投資申請。六、信息披露與透明度6.1產品信息披露（1）乙方應在投資產品銷售前，向甲方提供投資產品的說明書、合同等相關文件，充分披露投資產品的基本信息、風險因素、收益情況等。（2）乙方應及時更新投資產品的信息，如產品的凈值、投資組合、重大事項等，并通過指定的渠道向甲方披露。6.2定期報告（1）乙方應按照約定的時間和方式，向甲方提供投資產品的定期報告，包括季度報告、年度報告等。（2）定期報告應包括投資產品的收益情況、風險狀況、投資組合變動等內容。6.3重大事項通知（1）如發生可能對投資產品的收益或風險產生重大影響的事項，乙方應及時通知甲方，包括但不限于投資產品的提前終止、投資策略的重大調整、交易對手的違約等。（2）乙方應在事項發生后的__________個工作日內，以書面形式通知甲方，并說明事項的原因、影響及應對措施。七、投資者權利與義務7.1投資者權利（1）知情權：甲方有權了解投資產品的基本信息、風險因素、收益情況等。（2）監督權：甲方有權監督乙方的投資管理行為，如發覺乙方存在違規操作或未盡到管理職責的情況，有權要求乙方改正。（3）收益權：甲方有權按照投資合同的約定，獲得投資收益。（4）贖回權：在符合投資合同約定的條件下，甲方有權贖回投資產品，收回投資本金和收益。7.2投資者義務（1）如實告知義務：甲方應如實向乙方提供個人信息、財務狀況、投資經驗等信息，以便乙方對甲方的風險承受能力進行評估和為甲方提供合適的投資建議。（2）風險承受義務：甲方應根據自身的風險承受能力進行投資，自行承擔投資風險。（3）支付費用義務：甲方應按照投資合同的約定，向乙方支付投資管理費用、托管費用等相關費用。（4）遵守合同義務：甲方應遵守投資合同的約定，不得擅自轉讓投資份額、提前贖回投資產品等。八、投資管理人的職責與義務8.1投資管理職責（1）資產配置：乙方應根據投資目標和策略，對投資資產進行合理配置，以實現投資收益的最大化。（2）投資決策：乙方應根據市場情況和投資目標，制定投資決策，并及時調整投資組合。（3）風險管理：乙方應建立健全風險管理體系，對投資過程中的風險進行識別、評估和控制，保證投資風險在可控范圍內。8.2合規與風險管理義務（1）合規管理：乙方應遵守國家法律法規和監管規定，保證投資管理行為的合法性和合規性。（2）風險管理制度建設：乙方應建立完善的風險管理制度，包括風險評估、風險控制、風險監測等環節，保證風險管理工作的有效開展。（3）信息安全管理：乙方應加強信息安全管理，保護投資者的個人信息和交易數據的安全。九、費用與收費9.1投資費用（1）投資管理費：乙方按照投資本金的__________%收取投資管理費，按年計費，每年__________月__________日為計費日，甲方應在計費日后的__________個工作日內支付。（2）托管費：托管銀行按照投資本金的__________%收取托管費，按年計費，每年__________月__________日為計費日，甲方應在計費日后的__________個工作日內支付。9.2收費標準與方式（1）收費標準：乙方應在投資產品銷售前，向甲方明確告知投資管理費、托管費等各項費用的收費標準。（2）收費方式：甲方應按照本合同約定的收費標準和方式，按時足額支付各項費用。如甲方未按時支付費用，乙方有權從甲方的投資收益中扣除相應費用，并按照逾期金額的__________%收取滯納金。十、合同的變更與終止10.1合同變更條件與程序（1）本合同的任何變更須經雙方協商一致，并簽訂書面協議。（2）如因法律法規、監管政策等原因導致本合同需要變更的，乙方應及時通知甲方，并按照法律法規和監管政策的要求進行變更。10.2合同終止情形與處理（1）投資期限屆滿，本合同自動終止。乙方應在投資期限屆滿后的__________個工作日內，將甲方的投資本金和收益支付至甲方指定的賬戶。（2）如甲方提前贖回投資產品，本合同自甲方贖回申請被確認之日起終止。乙方應在贖回申請被確認后的__________個工作日內，將甲方的投資本金和收益支付至甲方指定的賬戶。（3）如發生不可抗力事件或其他不可預見、不可避免的情形，導致本合同無法履行或部分無法履行的，雙方應根據不可抗力事件的影響程度，協商決定是否終止本合同。如本合同終止，雙方應按照公平原則，妥善處理投資本金和收益的返還問題。十一、爭議解決11.1爭議解決方式（1）本合同的解釋和執行均適用中華人民共和國法律。（2）雙方在履行本合同過程中如發生爭議，應首先通過友好協商解決；協商不成的，任何一方均有權向有管轄權的人民法院提起訴訟。11.2法律適用本合同的簽訂、履行、變更和終止均受中華人民共和國法律的管轄和保護。如本合同中的任何條款與中華人民共和國法律相抵觸，應以中華人民共和國法律為準，但該條款的無效不影響本合同其他條款的效力。十二、保密條款12.1保密義務（1）雙方應對在本合同簽訂和履行過程中知悉的對方商業秘密、技術秘密和個人隱私等信息予以保密，未經對方書面同意，不得向任何第三方披露。（2）本條款的保密期限為自本合同生效之日起__________年。12.2保密期限本條款的保密期限為自本合同生效之日起__________年。在保密期限內，雙方應嚴格遵守保密義務，如違反保密義務，應承擔相應的法律責任。十三、通知與送達13.1通知方式（1）雙方之間的任何通知或通訊應以書面形式作出，并通過專人送達、掛號郵寄、特快專遞或傳真等方式發送至對方在本合同中指定的地址或傳真號碼。（2）通知在下列時間視為送達：專人送達的，在送達時視為送達；掛號郵寄的，在寄出后第__________個工作日視為送達；特快專遞的，在寄出后第__________個工作日視為送達；傳真的，在傳真發出后視為送達。13.2送達確認雙方應在收到對方的通知或通訊后，及時予以確認。如未在合理時間內予以確認，視為已收到通知或通訊。十四、附則14.1合同的完整性本合同構成雙方之間關于金融投資產品風險提示的完整協議，取代雙方之前就本合同事項所達成的任何口頭或書面協議。14.2