第頁29、征信信息風(fēng)險監(jiān)測報告管理辦法（60題）復(fù)習(xí)試題含答案1.（）是征信信息風(fēng)險排查的重要手段，主要包括：異常查詢監(jiān)測、違規(guī)查詢監(jiān)測、非法提供信用信息監(jiān)測、違規(guī)使用信用信息監(jiān)測、信用信息泄漏監(jiān)測等內(nèi)容。A、征信管理B、信息報告C、風(fēng)險監(jiān)測D、風(fēng)險防控【正確答案】：C2.省聯(lián)社對市、縣兩級機(jī)構(gòu)征信信息風(fēng)險監(jiān)測報告工作（）進(jìn)行考核評價，評價結(jié)果作為市、縣兩級機(jī)構(gòu)征信信息風(fēng)險監(jiān)測工作質(zhì)量、綜合考評的重要依據(jù)。A、按月B、按季C、按周D、按年【正確答案】：D3.辦貸機(jī)構(gòu)的職責(zé)是落實上級機(jī)構(gòu)、（）有關(guān)征信信息風(fēng)險監(jiān)測報告工作要求；負(fù)責(zé)征信信息風(fēng)險監(jiān)測核實、控制。A、人民銀行B、省聯(lián)社C、監(jiān)管部門D、縣級機(jī)構(gòu)【正確答案】：C4.各級機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格落實保密制度,確保信息安全。對因信息泄露引起各類風(fēng)險事件的（）,將依法依紀(jì)嚴(yán)肅追究。A、市級機(jī)構(gòu)B、縣級機(jī)構(gòu)C、管理人D、責(zé)任人【正確答案】：D5.征信信息風(fēng)險監(jiān)測實行（）、“誰主管誰負(fù)責(zé)、誰使用誰負(fù)責(zé)”的原則，各級機(jī)構(gòu)應(yīng)建立征信用戶查詢操作核查和異常查詢監(jiān)控、處置與報告機(jī)制。A、分級管理、逐級負(fù)責(zé)B、專人管理、專人負(fù)責(zé)C、專人管理、逐級負(fù)責(zé)D、分級管理、專人負(fù)責(zé)【正確答案】：A6.（）負(fù)責(zé)征信信息風(fēng)險的排查、監(jiān)控、上報等工作。A、各級征信用戶B、各縣級機(jī)構(gòu)C、各網(wǎng)點征信查詢員D、各網(wǎng)點征信管理員【正確答案】：A7.《山西省農(nóng)村信用社征信信息風(fēng)險監(jiān)測報告管理辦法》中辦貸機(jī)構(gòu)的職責(zé)包括（）。A、負(fù)責(zé)整理、歸檔和保管與征信信息風(fēng)險監(jiān)測報告相關(guān)的檔案資料B、負(fù)責(zé)全市農(nóng)村信用社征信信息風(fēng)險的監(jiān)控、處置、報告C、負(fù)責(zé)排查、上報征信信息風(fēng)險D、落實監(jiān)管部門有關(guān)征信信息風(fēng)險監(jiān)測報告工作要求【正確答案】：C8.各級機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對自身風(fēng)險的監(jiān)控和預(yù)警，（）向上級機(jī)構(gòu)及所在地人民銀行上報征信業(yè)務(wù)運行情況，并對轄內(nèi)征信風(fēng)險監(jiān)測和風(fēng)險化解情況進(jìn)行分析。A、不定期B、定期C、每月3日D、每月5日【正確答案】：B9.縣級機(jī)構(gòu)應(yīng)每月（）日前填報《征信信息安全情況統(tǒng)計表》，對上月征信信息安全情況逐級向省聯(lián)社及所在地人民銀行報送，未發(fā)生征信信息風(fēng)險事件的，應(yīng)采取零報告制度。A、15B、10C、3D、5【正確答案】：C10.各級機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》規(guī)定，在發(fā)生征信案件時，按規(guī)定（）向上級機(jī)構(gòu)、當(dāng)?shù)厝嗣裾⑺诘劂y監(jiān)部門和人民銀行報告。A、流程B、程序C、時限D(zhuǎn)、順序【正確答案】：C11.市級機(jī)構(gòu)對應(yīng)職能部門為（）征信工作的牽頭部門。A、本級B、省聯(lián)社C、市級機(jī)構(gòu)D、縣級機(jī)構(gòu)【正確答案】：A12.征信查詢前置系統(tǒng)是指由（）研發(fā)的查詢征信信息及管理查詢行為的系統(tǒng)。A、市級機(jī)構(gòu)B、省聯(lián)社C、縣級機(jī)構(gòu)D、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行【正確答案】：B13.縣級機(jī)構(gòu)通過風(fēng)險監(jiān)測確認(rèn)查詢用戶存在違規(guī)問題的，應(yīng)按照立即整改處置、（）及時逐級上報等步驟進(jìn)行處置。A、輿情事態(tài)B、影響范圍C、危害程度D、界定風(fēng)險程度【正確答案】：D14.市級機(jī)構(gòu)應(yīng)（）對縣級機(jī)構(gòu)征信信息安全管理進(jìn)行督導(dǎo)，對縣級機(jī)構(gòu)征信信息風(fēng)險監(jiān)測和報告工作進(jìn)行監(jiān)督檢查。A、每季度B、每半年C、每年D、每月【正確答案】：B15.征信信息風(fēng)險監(jiān)測報告是指農(nóng)村信用社根據(jù)人民銀行相關(guān)規(guī)章制度和要求，對征信業(yè)務(wù)操作行為進(jìn)行監(jiān)測，對風(fēng)險事件進(jìn)行處置、報告的（）。A、細(xì)節(jié)B、環(huán)節(jié)C、流程D、全過程【正確答案】：D16.縣級機(jī)構(gòu)通過風(fēng)險監(jiān)測確認(rèn)（）存在違規(guī)問題的，應(yīng)按照立即整改處置、界定風(fēng)險程度、及時逐級上報等步驟進(jìn)行處置。A、查詢用戶B、征信審批崗C、征信查詢崗D、縣級行社管理員【正確答案】：A17.縣級機(jī)構(gòu)（）指派專人對查詢用戶的異常行為進(jìn)行監(jiān)控、核實，存在問題的立即整改，確屬違規(guī)查詢的，及時報告上級機(jī)構(gòu)。A、每月月末B、每年年末C、每日日終D、每周周末【正確答案】：C18.市級機(jī)構(gòu)對應(yīng)職能部門為本級征信工作的牽頭部門，職責(zé)包括（）。A、負(fù)責(zé)全轄征信信息風(fēng)險監(jiān)測工作的管理、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)B、負(fù)責(zé)全轄征信信息風(fēng)險的監(jiān)控、處置、報告C、制定并完善征信信息風(fēng)險監(jiān)測報告工作的相關(guān)制度和流程D、負(fù)責(zé)整理、歸檔和保管與征信信息風(fēng)險監(jiān)測報告相關(guān)的檔案資料。【正確答案】：D19.省聯(lián)社應(yīng)對市級機(jī)構(gòu)征信信息安全管理進(jìn)行督導(dǎo)，對縣級機(jī)構(gòu)征信信息風(fēng)險監(jiān)測和報告工作進(jìn)行監(jiān)督檢查；市級機(jī)構(gòu)應(yīng)（）對縣級機(jī)構(gòu)征信信息安全管理進(jìn)行督導(dǎo)，對縣級機(jī)構(gòu)征信信息風(fēng)險監(jiān)測和報告工作進(jìn)行監(jiān)督檢查。A、每月B、每季C、每半年D、每年【正確答案】：C20.人民銀行征信系統(tǒng)是指（）設(shè)立的個人及企業(yè)金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫。A、中國人民銀行征信中心B、中國銀保監(jiān)會C、山西省聯(lián)社D、以上都對【正確答案】：A21.縣級機(jī)構(gòu)根據(jù)違規(guī)問題種類、（）、影響范圍、輿情事態(tài)等情況界定風(fēng)險程度。A、發(fā)生原因B、風(fēng)險程度C、危害程度D、處置方式【正確答案】：C1.縣級機(jī)構(gòu)每日日終指派專人對查詢用戶的以下（）行為進(jìn)行檢查，存在問題的立即整改，確屬違規(guī)查詢的，及時報告上級機(jī)構(gòu)。A、查詢征信報告資料是否齊全B、授權(quán)書是否為省聯(lián)社統(tǒng)一制式C、授權(quán)書要素是否填制完整、正確D、是否存在逆程序查詢【正確答案】：ABCD2.縣級機(jī)構(gòu)根據(jù)違規(guī)問題的種類、（）等情況界定風(fēng)險程度。A、危害程度B、影響范圍C、輿情事態(tài)D、發(fā)生原因【正確答案】：ABC3.縣級機(jī)構(gòu)通過風(fēng)險監(jiān)測確認(rèn)查詢用戶存在違規(guī)問題的，應(yīng)按照（）進(jìn)行處置。A、立即組織整改B、立即整改處置C、界定風(fēng)險程度D、及時逐級上報【正確答案】：BCD4.各級征信用戶負(fù)責(zé)征信信息風(fēng)險的（）等工作。A、排查B、監(jiān)控C、上報D、整改【正確答案】：ABC5.縣級機(jī)構(gòu)對應(yīng)職能部門為本級征信工作牽頭部門，職責(zé)包括（）。A、落實上級機(jī)構(gòu)、監(jiān)管部門征信信息風(fēng)險監(jiān)測報告工作要求，根據(jù)本辦法制定操作規(guī)程，細(xì)化人員配備、信息核查、風(fēng)險處置、報告報備等具體管理及操作要求B、負(fù)責(zé)全轄征信信息風(fēng)險監(jiān)測工作的管理、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)C、負(fù)責(zé)全轄征信信息風(fēng)險的監(jiān)控、處置、報告D、負(fù)責(zé)整理、歸檔和保管與征信信息風(fēng)險監(jiān)測報告相關(guān)的檔案資料【正確答案】：ABCD6.縣級機(jī)構(gòu)每日日終指派專人對查詢用戶的以下（）異常行為進(jìn)行監(jiān)控、核實，存在問題的立即整改，確屬違規(guī)查詢的，及時報告上級機(jī)構(gòu)。A、是否存在非工作時間段查詢B、是否存在短時間高頻度查詢C、是否存在查詢量多次超閾值D、是否存在睡眠用戶重啟查詢E、是否存在疑似未授權(quán)查詢F、是否存在其他異常查詢情形【正確答案】：ABCDEF7.征信信息風(fēng)險監(jiān)測實行的原則是（）。A、分級管理B、逐級負(fù)責(zé)C、誰主管誰負(fù)責(zé)D、誰使用誰負(fù)責(zé)【正確答案】：ABCD8.風(fēng)險處置時，縣級機(jī)構(gòu)應(yīng)及時將風(fēng)險事件的（）內(nèi)容逐級上報。A、發(fā)生原因B、風(fēng)險程度C、處置方式D、處置結(jié)果E、危害程度【正確答案】：ABCD9.縣級機(jī)構(gòu)每日日終指派專人對查詢用戶的以下行為進(jìn)行檢查，存在問題的立即整改，確屬違規(guī)使用信用信息的，及時報告上級機(jī)構(gòu)，以下（）情況需要上報。A、是否對本地存儲的電子信用報告進(jìn)行妥善保管B、是否按照與信息主體約定的用途使用信用報告C、是否存在將授權(quán)書和征信報告退回未獲批準(zhǔn)業(yè)務(wù)的被查詢?nèi)说那樾蜠、是否存在要求客戶提供人行版、網(wǎng)絡(luò)版征信報告的情形E、是否存在其他違規(guī)使用信用信息的情形【正確答案】：ABCDE10.縣級機(jī)構(gòu)每日日終指派專人對查詢用戶的以下行為進(jìn)行檢查，以下（）情況，需要及時報告上級機(jī)構(gòu)。A、是否存在信息采集過程中泄漏的情形B、是否存在信用報告?zhèn)鬏敗⒈４娴拳h(huán)節(jié)泄露的情形C、是否存在其他違規(guī)使用信用信息的情形D、是否存在其他導(dǎo)致信用報告泄漏的情形【正確答案】：ABD11.征信工作牽頭部門負(fù)責(zé)征信信息風(fēng)險監(jiān)測報告工作的整體運行，包括征信信息風(fēng)險（）等。A、監(jiān)控B、處置C、報告D、指導(dǎo)【正確答案】：ABC12.各級機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》規(guī)定，在發(fā)生征信案件時，按規(guī)定時限向以下（）機(jī)構(gòu)上報。A、上級機(jī)構(gòu)B、當(dāng)?shù)厝嗣裾瓹、所在地銀監(jiān)部門D、人民銀行報告【正確答案】：ABCD13.市級機(jī)構(gòu)對應(yīng)職能部門為本級征信工作的牽頭部門，職責(zé)為（）。A、落實省聯(lián)社、監(jiān)管部門征信信息風(fēng)險監(jiān)測報告工作要求，明確人員配備、信息核查、風(fēng)險處置、報告報備等具體管理要求B、負(fù)責(zé)全市農(nóng)村信用社征信信息風(fēng)險監(jiān)測工作的管理、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)C、負(fù)責(zé)全市農(nóng)村信用社征信信息風(fēng)險的監(jiān)控、處置、報告D、負(fù)責(zé)整理、歸檔和保管與征信信息風(fēng)險監(jiān)測報告相關(guān)的檔案資料【正確答案】：ABCD14.《山西省農(nóng)村信用社征信信息風(fēng)險監(jiān)測報告管理辦法》中辦貸機(jī)構(gòu)的職責(zé)為（）。A、落實上級機(jī)構(gòu)、監(jiān)管部門有關(guān)征信信息風(fēng)險監(jiān)測報告工作要求；負(fù)責(zé)征信信息風(fēng)險監(jiān)測核實、控制B、負(fù)責(zé)排查、上報征信信息風(fēng)險C、負(fù)責(zé)整理、歸檔和保管與征信信息風(fēng)險監(jiān)測報告工作相關(guān)的檔案資料D、其他征信信息風(fēng)險監(jiān)測報告工作【正確答案】：ABCD15.各級機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)征信信息（）等各環(huán)節(jié)管理，并定期向上級機(jī)構(gòu)及所在地人民銀行報送征信風(fēng)險信息，建立并完善風(fēng)險信息反饋機(jī)制。A、采集B、授權(quán)C、查詢D、使用E、存儲F、報送【正確答案】：ABCDEF16.風(fēng)險監(jiān)測是征信信息風(fēng)險排查的重要手段，主要包括以下（）手段。A、異常查詢監(jiān)測、違規(guī)查詢監(jiān)測B、非法提供信用信息監(jiān)測C、違規(guī)使用信用信息監(jiān)測D、信用信息泄漏監(jiān)測等內(nèi)容【正確答案】：ABCD17.各級機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對自身風(fēng)險的監(jiān)控和預(yù)警，定期向上級機(jī)構(gòu)及所在地人民銀行上報征信業(yè)務(wù)運行情況，并對轄內(nèi)（）進(jìn)行分析。A、征信風(fēng)險監(jiān)測B、征信風(fēng)險信息C、風(fēng)險化解情況D、征信信息風(fēng)險事件【正確答案】：AC18.辦貸機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)（）與征信信息風(fēng)險監(jiān)測報告工作相關(guān)的檔案資料。A、整理B、歸檔C、保管D、上報【正確答案】：ABC19.本辦法所稱征信信息風(fēng)險監(jiān)測報告是指農(nóng)村信用社根據(jù)人民銀行相關(guān)規(guī)章制度和要求，對征信業(yè)務(wù)操作行為進(jìn)行（），對風(fēng)險事件進(jìn)行（）的全過程。（）A、監(jiān)測B、處置C、報告D、整改【正確答案】：ABC1.縣級機(jī)構(gòu)對應(yīng)職能部門為下級征信工作牽頭部門。A、正確B、錯誤【正確答案】：B2.各級機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對自身風(fēng)險的監(jiān)控和預(yù)警，定期向上級機(jī)構(gòu)及所在地人民銀行上報征信業(yè)務(wù)運行情況，并對轄內(nèi)征信風(fēng)險監(jiān)測和風(fēng)險化解情況進(jìn)行分析。A、正確B、錯誤【正確答案】：A3.縣級機(jī)構(gòu)每日日終指派專人對查詢用戶的是否存在信息采集過程中泄漏的情形、是否存在信用報告?zhèn)鬏敗⒈４娴拳h(huán)節(jié)泄露的情形、是否存在其他導(dǎo)致信用報告泄漏的情形行為進(jìn)行檢查，確屬信用報告泄漏的，及時報告上級機(jī)構(gòu)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A4.各級機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社重大突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》規(guī)定，在發(fā)生征信案件時，按規(guī)定時限向上級機(jī)構(gòu)、當(dāng)?shù)厝嗣裾⑺诘劂y監(jiān)部門和人民銀行報告。A、正確B、錯誤【正確答案】：A5.辦貸機(jī)構(gòu)的職責(zé)包括：落實上級機(jī)構(gòu)、監(jiān)管部門有關(guān)征信信息風(fēng)險監(jiān)測報告工作要求；負(fù)責(zé)征信信息風(fēng)險監(jiān)測核實、整改。A、正確B、錯誤【正確答案】：B6.縣級機(jī)構(gòu)根據(jù)違規(guī)問題種類、危害程度、影響范圍、輿情事態(tài)等情況界定風(fēng)險程度。A、正確B、錯誤【正確答案】：A7.縣級機(jī)構(gòu)核實監(jiān)測發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題后，應(yīng)責(zé)令違規(guī)操作人員停止違規(guī)操作，隨后組織整改。A、正確B、錯誤【正確答案】：B8.省聯(lián)社應(yīng)對市級機(jī)構(gòu)征信信息安全管理進(jìn)行督導(dǎo)，對市級機(jī)構(gòu)征信信息風(fēng)險監(jiān)測和報告工作進(jìn)行監(jiān)督檢查。A、正確B、錯誤【正確答案】：B9.縣級機(jī)構(gòu)通過風(fēng)險監(jiān)測確認(rèn)查詢用戶存在違規(guī)問題的，應(yīng)按照立即整改處置、界定風(fēng)險程度、及時逐級上報等步驟進(jìn)行處置。A、正確B、錯誤【正確答案】：A10.省聯(lián)社對市、縣兩級機(jī)構(gòu)征信信息風(fēng)險監(jiān)測報告工作按年進(jìn)行考核評價，評價結(jié)果作為市、縣兩級機(jī)構(gòu)征信信息風(fēng)險監(jiān)測工作質(zhì)量、綜合考評的重要依據(jù)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A11.定期向上級機(jī)構(gòu)及所在地人民銀行報送征信風(fēng)險信息，建立并完善風(fēng)險信息反饋機(jī)制。A、正確B、錯誤【正確答案】：A12.風(fēng)險監(jiān)測是征信信息風(fēng)險排查的重要手段，主要包括：異常查詢監(jiān)測、違規(guī)查詢監(jiān)測、非法提供信用信息監(jiān)測、違規(guī)使用信用信息監(jiān)測、信用信息泄漏監(jiān)測等內(nèi)容。A、正確B、錯誤【正確答案】：A13.各級機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)征信信息采集、授權(quán)、查詢、使用、存儲、報送等各環(huán)節(jié)管理。A、正確B、錯誤【正確答案】：A14.縣級機(jī)構(gòu)每日日終指派專人對查詢用戶操作進(jìn)行檢查，確屬非法提供信用信息的，及時報告上級機(jī)構(gòu)。A、正確B、錯誤【正確答案】：A15.征信信息風(fēng)險監(jiān)測實行“分級管理、逐級負(fù)責(zé)”、“誰主管誰負(fù)責(zé)、誰使用誰負(fù)責(zé)”的原則，各級機(jī)構(gòu)應(yīng)建立征信用戶查詢操作核查和異常查詢監(jiān)控、處置與報告機(jī)制。A、正確B、錯誤【正確答案】：A16.縣級機(jī)構(gòu)應(yīng)每月6日前填報《征信信息安全情況統(tǒng)計表》附件，對上月征信信息安全情況逐級向省聯(lián)社及所在地人民銀行報送，未發(fā)生征信信息風(fēng)險事件的，應(yīng)采取零報告制度。A、正確B、錯誤【正確答案】：B17.市級機(jī)構(gòu)對應(yīng)職能部門為本級征信