經營風險與風險防掌控度第一章總則第一條目的和依據1.1為規范企業的經營活動，加強對經營風險的識別、評估和防控本領，保障企業的可連續發展，訂立本制度。1.2本制度依據國家相關法律法規、行業規定以及公司實際情況訂立，適用于全體員工和領導。第二條定義2.1經營風險指可能對企業經營活動產生不利影響的各種內部和外部因素。2.2風險防控是指企業采取各種措施和手段，規避、化解、轉移、降低經營風險的行為。第二章風險識別和評估第三條風險識別3.1全體員工應樂觀參加風險識別工作，及時發現可能存在的風險。3.2部門經理應設置風險識別崗位，負責部門內風險的識別和匯報，并定期提交風險報告。3.3風險識別包含但不限于以下方面：市場競爭風險、經營決策風險、法律合規風險、人力資源風險等。第四條風險評估4.1風險評估應以科學、客觀、全面的原則為基礎，采用定性定量相結合的方式進行。4.2風險評估工作應由具備專業知識和經驗的人員進行，評估結果應得出明確的風險等級和風險評估報告。4.3風險評估結果應及時上報給企業管理層，以便訂立相應的風險防控策略和措施。第三章風險防控措施第五條優先避開風險5.1企業管理層應優先避開可能導致重點損失的風險。5.2通過訂立相關政策、流程、制度，遵從合規要求，減少經營風險的發生。第六條分散風險6.1通過多元化投資、合理規劃公司資金、擴大市場份額等方式，分散經營風險。6.2避開過度集中投資于某個行業、某個市場或某項業務，以降低風險。第七條風險轉移7.1在合法、安全的前提下，可通過購買保險、簽訂合同等方式將部分風險轉移給他方。7.2轉移風險前，需評估對方的信譽度和承當本領，并訂立明確的合同條款。第八條敏捷應對風險8.1企業管理層應保持敏感性，及時調整經營策略和措施，以適應市場變動和風險情況。8.2盡可能提前猜測風險發生的可能性和影響程度，采取相應的防備和避開措施。第九條加強內部掌控9.1企業應建立健全內部掌控制度，明確各崗位職責和權限，防止內部失職、失誤等問題導致風險的發生。9.2加強內部審計和風險監控，定期對各項制度的執行情況進行檢查和評估。第十條健全應急預案10.1針對可能發生的重點風險，訂立相應的應急預案，并進行演練和評估。10.2應急預案應包含人員疏散、資產保護、信息安全、危機公關等方面的內容。第四章風險管理和監督第十一條風險管理11.1企業管理層應建立風險管理機制，設立特地的風險管理部門或崗位，負責風險管理和防控的組織和實施。11.2風險管理部門應定期進行風險評估、風險防控工作的檢查和總結，提出改進看法。第十二條風險監督12.1全體員工應樂觀參加風險監督工作，向風險管理部門或上級領導報告發現的潛在風險。12.2風險管理部門應建立風險監督制度，定期對風險防控措施的執行情況進行檢查和評估。第五章風險教育和培訓第十三條風險教育13.1企業應開展風險教育活動，提高員工對經營風險的認得和防范本領。13.2風險教育內容應包含風險識別方法、應急預案執行、合規要求等相關知識。第十四條風險培訓14.1企業應定期組織員工參加風險培訓，提高員工的風險應對和解決問題的本領。14.2風險培訓可以采取內部培訓、外部培訓、案例分析等形式進行。第六章法律責任和監督第十五條法律責任15.1企業員工未按本制度執行相關規定的，將依法承當相應的法律責任。15.2若企業管理層未依法履行風險管理和防控職責，導致重點損失的，將追究相關人員的法律責任。第十六條監督機制16.1企業應建立監督機制，通過內部監察、外部審計等方式對風險防控工作進行監督。16.2監督機構應獨立運作，對風險管理和防控情況進行評估和監督報告，向企業管理層提出建議。第七章附則第十七條本制度的解釋和修訂17.1本制度的解釋權歸企業全部。17.2如需修訂本制度，應征求相關部門和人員的看法，并經企業管理層批準后執行。第十八條本制度的施行18.1本制度自頒布之日起執行，